CN108171583A - 一种金融服务管理信息系统 - Google Patents

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Abstract

本发明公开了一种金融服务管理信息系统。该系统包括:企业客户终端、个人客户终端、综合服务管理平台和云存储系统。本发明通过在金融服务企业和个人客户之间设立综合服务管理平台,综合服务管理平台作为众多金融服务企业和众多个人客户之间的管理中介,各金融服务企业不需要建立独立的网站,只需要将本企业的金融服务产品信息发送给综合服务管理平台,避免了网络资源的浪费,而个人客户通过个人客户终端从综合服务管理平台中搜索不同企业不同种类的金融服务产品信息并在建立的个人金融业务活动空间内进行管理,即个人客户不需要登录不同的金融服务企业网站对商品进行选购,提高了业务效率,从而实现了合理有序严谨的金融服务统一管理体制。

Description

一种金融服务管理信息系统
技术领域
本发明涉及金融领域,更具体的涉及一种金融服务管理信息系统。
背景技术
随着金融业的不断改革和发展,在新的经济环境中,业务范围不断拓展,业务量和规模不断增长。同时,在互联网飞速发展的今天,互联网金融服务也受到越来越多企业的重视,目前,通过互联网销售金融服务主要方式为:金融企业直接在互联网上设立网站销售自己的金融服务产品,包括:银行的存贷汇、保险公司的保险产品、证卷公司的网上商城、其他信托和小额贷款公司的网上服务。
然而,上述互联网金融交易服务存在以下缺陷或不足:第一,每个公司为了销售自己的金融服务产品都建立了自己的网站,浪费了很多资源;第二,一个客户如果想要购买不同公司的金融服务产品,需要登录不同的金融服务公司网站对商品进行选购,效率低下。
综上所述,现有技术中的互联网金融交易服务,存在管理体制不健全,不但造成网络资源严重浪费,而且服务效率低的问题。
发明内容
本发明实施例提供一种金融服务管理信息系统,用以解决现有技术中存在管理体制不健全,不但造成网络资源严重浪费,而且服务效率低的问题。
本发明实施例提供一种金融服务管理信息系统,包括:企业客户终端、个人客户终端、综合服务管理平台和云存储系统;
所述企业客户终端包括:企业注册模块、产品发布模块和企业管理模块;
所述企业注册模块,用于企业进行实名制注册,并获得注册账号,登录账号和密码;其中,所述注册账号是所述综合服务管理平台对企业注册信息验证成功后分配的唯一账号;
所述信息发布模块,用于企业向所述综合服务管理平台发送企业金融服务产品的相关信息;
所述信息管理模块,用于企业对已购买企业金融服务产品的客户和意向购买企业金融服务产品的客户进行分类管理;其中,对已购买企业金融服务产品的客户进行后续服务和跟踪管理,对意向购买企业金融服务产品的客户进行信息推送跟踪管理;并且用于企业对企业金融服务产品按照购买力种类进行排序管理;
所述个人客户终端包括:搜索引擎模块、个人业务建立模块、个人管理模块和数据备份模块;
所述搜索引擎模块,用于从与所述个人客户终端关联的所述综合服务管理平台搜索安全认证后的不同企业不同种类的金融服务产品信息,并记录搜索历史痕迹;
所述个人业务建立模块,用于向所述综合服务管理平台申请建立个人金融业务活动空间;并将搜索的金融服务产品信息、搜索链接、购买信息和个人金融规划信息保留在个人金融业务活动空间内;
所述个人管理模块,用于个人按照金融服务产品种类或金融服务产品所属企业对意向金融服务产品和已购买金融服务产品进行排序管理;
所述数据备份模块,用于对购买的金融服务产品的交易数据进行备份管理;
所述综合服务管理平台包括:企业验证模块、关联信息推送模块和信息反馈模块;
所述企业验证模块,用于对企业实名制信息进行身份验证,及对企业发布的金融服务产品信息的真实性进行验证;
所述关联信息推送模块,用于对企业向所述综合服务管理平台发送企业金融服务产品的相关信息按照时间顺序向所述个人客户终端进行推送;
所述信息反馈模块,用于实时向企业客户终端反馈所述个人客户终端的购买信息和浏览推送信息的次数大于3的意向购买信息;
所述云存储系统,用于存储经过所述综合服务管理平台的所有数据。
进一步地,多个所述企业客户终端和多个所述个人客户终端均通过互联网与所述综合服务管理平台进行通信。
较佳地,所述企业客户终端还包括:绩效管理模块;所述绩效管理模块,用于根据企业内各员工在某一阶段的金融服务产品销售量对各员工的业绩进行绩效考核,并分类管理各员工的绩效成绩及总评企业的绩效成绩。
进一步地,所述个人客户终端包括:Android应用平台、Web应用平台、IOS应用平台和微信应用平台。
较佳地,所述综合服务管理平台还包括:个人身份验证模块;所述个人身份验证模块,用于对预购买金融服务产品的个人进行实名制身份验证。
本发明实施例中,提供一种金融服务管理信息系统,与现有技术相比,其有益效果如下:
本发明通过在金融服务企业和个人客户之间设立综合服务管理平台,综合服务管理平台作为众多金融服务企业和众多个人客户之间的管理中介,各金融服务企业不需要建立独立的网站,只需要将本企业的金融服务产品信息发送给综合服务管理平台,避免了网络资源的浪费,而个人客户通过个人客户终端从综合服务管理平台中搜索不同企业不同种类的金融服务产品信息并在建立的个人金融业务活动空间内进行管理,即个人客户不需要登录不同的金融服务企业网站对商品进行选购,提高了业务办理服务效率,从而实现了合理有序严谨的金融服务统一管理体制。
本发明中的企业需要进行实名制注册,并通过综合服务管理平台对企业注册信息验证成功后分配唯一账号,便于对企业进行统一管理,增强了安全性;同时对企业的实名制信息进行身份验证,及对对企业发布的金融服务产品信息的真实性进行验证,进一步提高了管理安全性。
附图说明
图1为本发明实施例提供的一种金融服务管理信息系统原理结构示意图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图,对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述,显然,所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例,而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例,本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例,都属于本发明保护的范围。
图1为本发明实施例提供的一种金融服务管理信息系统原理结构示意图。如图1所示,该系统包括:企业客户终端1、个人客户终端2、综合服务管理平台3和云存储系统4。
需要说明的是,多个企业客户终端1和多个个人客户终端2均通过互联网与综合服务管理平台3进行通信。
具体地,企业客户终端1包括:企业注册模块11、产品发布模块12和企业管理模块13。
其中,企业注册模块11,用于企业进行实名制注册,并获得注册账号,登录账号和密码;其中,注册账号是综合服务管理平台3对企业注册信息验证成功后分配的唯一账号;信息发布模块12,用于企业向综合服务管理平台3发送企业金融服务产品的相关信息;信息管理模块13,用于企业对已购买企业金融服务产品的客户和意向购买企业金融服务产品的客户进行分类管理;其中,对已购买企业金融服务产品的客户进行后续服务和跟踪管理,对意向购买企业金融服务产品的客户进行信息推送跟踪管理;并且用于企业对企业金融服务产品按照购买力种类进行排序管理。
较佳地,企业客户终端1还包括:绩效管理模块14;绩效管理模块14,用于根据企业内各员工在某一阶段的金融服务产品销售量对各员工的业绩进行绩效考核,并分类管理各员工的绩效成绩及总评企业的绩效成绩。
具体地,个人客户终端2包括:搜索引擎模块21、个人业务建立模块22、个人管理模块23和数据备份模块24。
其中,搜索引擎模块21,用于从与个人客户终端2关联的综合服务管理平台3搜索安全认证后的不同企业不同种类的金融服务产品信息,并记录搜索历史痕迹;个人业务建立模块22,用于向综合服务管理平台3申请建立个人金融业务活动空间;并将搜索的金融服务产品信息、搜索链接、购买信息和个人金融规划信息保留在个人金融业务活动空间内;个人管理模块23,用于个人按照金融服务产品种类或金融服务产品所属企业对意向金融服务产品和已购买金融服务产品进行排序管理;数据备份模块24,用于对购买的金融服务产品的交易数据进行备份管理。
需要说明的是,个人客户终端2包括:Android应用平台、Web应用平台、IOS应用平台和微信应用平台。
具体地,综合服务管理平台3包括:企业验证模块31、关联信息推送模块33和信息反馈模块34。
其中,企业验证模块31,用于对企业实名制信息进行身份验证,及对企业发布的金融服务产品信息的真实性进行验证;关联信息推送模块33,用于对企业向综合服务管理平台3发送企业金融服务产品的相关信息按照时间顺序向个人客户终端2进行推送;信息反馈模块34,用于实时向企业客户终端1反馈个人客户终端2的购买信息和浏览推送信息的次数大于3的意向购买信息。
较佳地,综合服务管理平台3还包括:个人身份验证模块32;个人身份验证模块32,用于对预购买金融服务产品的个人进行实名制身份验证。
具体地,云存储系统4,用于存储经过综合服务管理平台3的所有数据。
综上所述,本发明通过在金融服务企业和个人客户之间设立综合服务管理平台,综合服务管理平台作为众多金融服务企业和众多个人客户之间的管理中介,各金融服务企业不需要建立独立的网站,只需要将本企业的金融服务产品信息发送给综合服务管理平台,避免了网络资源的浪费,而个人客户通过个人客户终端从综合服务管理平台中搜索不同企业不同种类的金融服务产品信息并在建立的个人金融业务活动空间内进行管理,即个人客户不需要登录不同的金融服务企业网站对商品进行选购,提高了业务办理服务效率,从而实现了合理有序严谨的金融服务统一管理体制。
进一步,本发明中的企业需要进行实名制注册,并通过综合服务管理平台对企业注册信息验证成功后分配唯一账号,便于对企业进行统一管理,增强了安全性;同时对企业的实名制信息进行身份验证,及对对企业发布的金融服务产品信息的真实性进行验证,进一步提高了管理安全性。
以上公开的仅为本发明的几个具体实施例,本领域的技术人员可以对本发明进行各种改动和变型而不脱离本发明的精神和范围,倘若本发明的这些修改和变型属于本发明权利要求及其等同技术的范围之内,则本发明也意图包含这些改动和变型在内。

Claims (5)

1.一种金融服务管理信息系统,其特征在于,包括:企业客户终端(1)、个人客户终端(2)、综合服务管理平台(3)和云存储系统(4);
所述企业客户终端(1)包括:企业注册模块(11)、产品发布模块(12)和企业管理模块(13);
所述企业注册模块(11),用于企业进行实名制注册,并获得注册账号,登录账号和密码;其中,所述注册账号是所述综合服务管理平台(3)对企业注册信息验证成功后分配的唯一账号;
所述产品发布模块(12),用于企业向所述综合服务管理平台(3)发送企业金融服务产品的相关信息;
所述企业管理模块(13),用于企业对已购买企业金融服务产品的客户和意向购买企业金融服务产品的客户进行分类管理;其中,对已购买企业金融服务产品的客户进行后续服务和跟踪管理,对意向购买企业金融服务产品的客户进行信息推送跟踪管理;并且用于企业对企业金融服务产品按照购买力种类进行排序管理;
所述个人客户终端(2)包括:搜索引擎模块(21)、个人业务建立模块(22)、个人管理模块(23)和数据备份模块(24);
所述搜索引擎模块(21),用于从与所述个人客户终端(2)关联的所述综合服务管理平台(3)搜索安全认证后的不同企业不同种类的金融服务产品信息,并记录搜索历史痕迹;
所述个人业务建立模块(22),用于向所述综合服务管理平台(3)申请建立个人金融业务活动空间;并将搜索的金融服务产品信息、搜索链接、购买信息和个人金融规划信息保留在个人金融业务活动空间内;
所述个人管理模块(23),用于个人按照金融服务产品种类或金融服务产品所属企业对意向金融服务产品和已购买金融服务产品进行排序管理;
所述数据备份模块(24),用于对购买的金融服务产品的交易数据进行备份管理;
所述综合服务管理平台(3)包括:企业验证模块(31)、关联信息推送模块(33)和信息反馈模块(34);
所述企业验证模块(31),用于对企业实名制信息进行身份验证,及对企业发布的金融服务产品信息的真实性进行验证;
所述关联信息推送模块(33),用于对企业向所述综合服务管理平台(3)发送企业金融服务产品的相关信息按照时间顺序向所述个人客户终端(2)进行推送;
所述信息反馈模块(34),用于实时向企业客户终端(1)反馈所述个人客户终端(2)的购买信息和浏览推送信息的次数大于3的意向购买信息;
所述云存储系统(4),用于存储经过所述综合服务管理平台(3)的所有数据。
2.如权利要求1所述的金融服务管理信息系统,其特征在于,多个所述企业客户终端(1)和多个所述个人客户终端(2)均通过互联网与所述综合服务管理平台(3)进行通信。
3.如权利要求1所述的金融服务管理信息系统,其特征在于,所述企业客户终端(1)还包括:绩效管理模块(14);所述绩效管理模块(14),用于根据企业内各员工在某一阶段的金融服务产品销售量对各员工的业绩进行绩效考核,并分类管理各员工的绩效成绩及总评企业的绩效成绩。
4.如权利要求1所述的金融服务管理信息系统,其特征在于,所述个人客户终端(2)包括:Android应用平台、Web应用平台、IOS应用平台和微信应用平台。
5.如权利要求1所述的金融服务管理信息系统,其特征在于,所述综合服务管理平台(3)还包括:个人身份验证模块(32);所述个人身份验证模块(32),用于对预购买金融服务产品的个人进行实名制身份验证。
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