CN103020843A

CN103020843A - 一种金融信息交互及推送方法

Info

Publication number: CN103020843A
Application number: CN2012105166682A
Authority: CN
Inventors: 吴同
Original assignee: NANJING CAIHUIZHIJI NETWORK TECHNOLOGY DEVELOPMENT Co Ltd
Current assignee: NANJING CAIHUIZHIJI NETWORK TECHNOLOGY DEVELOPMENT Co Ltd
Priority date: 2012-12-05
Filing date: 2012-12-05
Publication date: 2013-04-03

Abstract

本发明公开了一种金融信息交互及推送方法，按如下步骤进行：（1）产品终端登陆后台控制器，在后台控制器展示的前端页面上个性化的编辑预推荐的理财产品，预推荐的理财产品编辑完成后进行发布，已经发布的理财产品存储于后台数据中心；（2）客户终端登陆后台展示服务器，后台展示服务器根据客户终端的需求从所述后台数据中心提取数据并在前端页面进行展示；（3）客户终端在后台展示服务器展示的前端页面上浏览已经发布的理财产品信息。本发明节省人力、时间及销售成本，减少客户由于信息不流通造成的上当受骗的风险。

Description

一种金融信息交互及推送方法

技术领域

本发明涉及一种金融信息交互及推送方法，更具体的说，涉及一种通过网络通信实现的金融信息交互及推送方法。

背景技术

目前，每家金融机构有个自己的主页，自己主页上列出所有自己在售的理财产品介绍，没有把所有机构的理财产品聚集在一起，而且对于各个机构的客户，关注点也是分散在各个机构主页上，金融机构和理财产品不能紧密联系在一起，并且无法并通过3G网络传送给客户，不能使客户及时的了解理财信息，使客户的选择受到了局限。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是，克服现有技术的缺点，提供一种信息传递便捷及时，客户选择面宽的金融信息交互及推送方法。

为了解决以上技术问题，本发明提供一种金融信息交互及推送方法，按如下步骤进行：

（1）产品终端登陆后台控制器，在后台控制器展示的前端页面上个性化的编辑预推荐的理财产品，预推荐的理财产品编辑完成后进行发布，已经发布的理财产品存储于后台数据中心；

（2）客户终端登陆后台展示服务器，后台展示服务器根据客户终端的需求从所述后台数据中心提取数据并在前端页面进行展示；

（3）客户终端在后台展示服务器展示的前端页面上浏览已经发布的理财产品信息。

本发明技术方案的进一步限定为，所述产品终端通过广域网或者3G通讯网络与所述后台控制器连接，所述客户终端通过广域网或者3G通讯网络与所述的后台展示器连接。

进一步地，步骤（1）中，产品终端登陆后台控制器时，通过ID卡和用户名、密码的方式进行身份的验证。

进一步地，步骤（1）中，后台控制器展示的前端页面为独立的博客式页面。

进一步地，在所述博客式页面内，产品终端与其他产品终端进行交流或者与客户终端进行互动。

进一步地，步骤（1）中，产品终端编辑预推荐的理财产品时，进行同类产品的编辑和同类产品组合的编辑。

进一步地，步骤（2）中，客户终端通过搜索引擎的方式，搜索需求的理财产品。

进一步地，步骤（2）中，客户终端通过搜索引擎的方式进行搜索，后台数据中心提取数据时，同时根据客户的搜索条件，提取同类产品和同类产品组合，进行主动推荐。

进一步地，客户终端通过搜索引擎的方式进行搜索时，后台数据中心保存客户终端的搜索条件，在客户下次登录时，根据保存的搜索条件进行相关性强的理财产品的信息推送。

进一步地，后台数据中心定期对每项理财产品的点击率和点击量进行提起和分析，并将分析结果反馈到产品终端。

本发明的有益效果是：本发明所述的一种金融信息交互及推送方法，把各家金融机构的产品都汇集在同一平台上，然后把客户的各种理财爱好都汇集在一起，通过3G无线技术,网络技术实现双方互动式的沟通、分析与双向选择，在客户与金融机构间架起了一道紧密的桥梁，打破金融机构现有的人工销售的模式，为金融机构节省人力、时间及销售成本；打破客户被动接受产品信息及产品销售的模式，让客户能在平台的帮助下进行信息的筛选和管理；打破现在客户在产品销售中处于弱势的局面，让金融机构更好地听到客户的声音和需求，让财智平台成为沟通客户与金融机构的桥梁；利用本平台帮助客户摒弃现在市场上许多不好的产品信息，让客户真正找到自己需求的、正确的金融产品；减少客户由于信息不流通造成的上当受骗的风险。

附图说明

图1为本发明的一种金融信息交互及推送方法的组网架构图。

具体实施方式

实施例1

本实施例提供的一种金融信息交互及推送方法，其组网架构图如图1所示，包括后台服务器、客户终端和产品终端。

客户终端和产品终端为电脑、手机或者IPAD，当客户终端或者产品终端为电脑时，客户终端和产品终端通过有线网络或者无线网络与所述后台服务器连接，当客户终端或者产品终端为手机或者IPAD时，客户终端和产品终端通过3G通讯网络与所述后台服务器连接。

后台服务器包括后台控制器、后台展示服务器和后台数据中心，后台控制器与产品终端进行信息的交互，为产品终端提供浏览界面，响应产品终端的操作；后台展示服务器与客户终端进行信息的交互，为客户终端提供浏览界面，响应客户终端的操作；后台数据中心为一个数据库，本实施例中，采用oracle数据库，存储客户终端和产品终端的数据，并根据需求进行数据挖掘和数据分析。

具体包括如下步骤：

（1）客户终端和产品终端在后台服务器进行注册，约定固定的用户名和密码，并进行身份的区分。用户名在数据库中以明文的形式存储，密码在数据库中以密文的形式存储，密文通过MD5加密。

同时，对于产品终端，为了便于理财产品的编辑和增加其用户的保密性，给每个产品终端配备一个ID卡，ID卡与产品终端注册的用户名、密码一一对应，必须同时使用，才能成功登陆，保证了产品终端的安全性。

（2）产品终端通过ID卡、用户名和密码的验证，根据身份的识别，登陆后台控制器，后台控制器为产品终端提供独立的博客式的管理页面，产品终端通过管理界面进行如下操作：

①在管理界面上个性化的编辑预推荐的理财产品；

②发布预推荐的理财产品；

③编辑理财产品的同类产品；

④编辑理财产品的同类产品组合；

⑤与其他产品终端进行交流；

⑥与客户终端进行互动。

产品终端面向的客户包括银行客户、保鲜客户和其他金融客户。

产品终端编辑和发布的理财产品及与产品终端和客户终端的交流记录，全部存储于后台数据中心，增加可追溯性。

另外，为了维护理财产品的稳定性，减少产品终端的工作量，并保证客户终端的基本利益，发布之前的理财产品处于编辑状态，发布之后的理财产品处于发布状态。处于编辑状态的理财产品为未生效的理财产品，可以再次被编辑，并且对客户终端屏蔽，客户终端不能浏览。处于发布状态的理财产品为生效的理财产品，不能再次编辑，对所有的客户终端均可见。

（3）客户终端通过用户名和密码的验证，根据身份的识别，登陆后台展示服务器，进行如下操作：

①呈现产品超市，产品超市中展示各种已经发布的理财产品，供选择浏览；

②使用搜索引擎，在搜索引擎中输入需求的关键字，即可搜索到相关的理财产品；

③根据搜索的关键字，进行同类产品的主动推荐和同类产品组合的主动推荐；

④保存搜索条件，在客户终端下次登录时，根据保存的搜索条件进行相关性强的理财产品的信息推送；

⑤定期推出主打的产品终端和主打的理财产品；

⑥对客户进行问卷式的风险测评。

客户终端通过如上操作，自主的选择需要了解的理财产品进行了解，并可以和产品终端进行交互，操作不受时间和空间的限制，方便快捷。

（4）后台数据中心定期对每项理财产品的点击率和点击量进行提起和分析，并将分析结果反馈到产品终端，实现产品终端和客户终端的透明，使客户终端更深刻的了解理财产品。

本发明遵循分析、提炼和抽象用户理财的需求，融入金融机构业务，加强整合所有金融资源，吸收了广泛调研的提议，采用无线互联网技术，自主创造金融理财业务平台，以智能化业务为基础，用先进的系统充分展示沟通与查询统计价值，使理财产品迅速的推广，并使理财需求者能及时便捷的获取全面的理财产品信息。

本发明面向广大互联网使用者，充分利用数字信息化技术，跟踪无线互联网发展趋势，充分发挥利用业务驱动的平台, 无线传输等各方面的技术，把各家金融机构的产品都汇集在同一平台上，然后把客户的各种理财爱好如风险承受能力都汇集在一起，通过3G无线技术，网络技术实现双方互动式的沟通，分析与双向选择，在客户与金融机构间架起了一道紧密的桥梁。

除上述实施例外，本发明还可以有其他实施方式。凡采用等同替换或等效变换形成的技术方案，均落在本发明要求的保护范围。

Claims

1.一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，按如下步骤进行：

2.根据权利要求1所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，所述产品终端通过广域网或者3G通讯网络与所述后台控制器连接，所述客户终端通过广域网或者3G通讯网络与所述的后台展示器连接。

3.根据权利要求1所述的一种金融信息管理方法，其特征在于，步骤（1）中，产品终端登陆后台控制器时，通过ID卡和用户名、密码的方式进行身份的验证。

4.根据权利要求1所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，步骤（1）中，后台控制器展示的前端页面为独立的博客式页面。

5.根据权利要求4所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，在所述博客式页面内，产品终端与其他产品终端进行交流或者与客户终端进行互动。

6.根据权利要求1所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，步骤（1）中，产品终端编辑预推荐的理财产品时，进行同类产品的编辑和同类产品组合的编辑。

7.根据权利要求1所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，步骤（2）中，客户终端通过搜索引擎的方式，搜索需求的理财产品。

8.根据权利要求7所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，步骤（2）中，客户终端通过搜索引擎的方式进行搜索，后台数据中心提取数据时，同时根据客户的搜索条件，提取同类产品和同类产品组合，进行主动推荐。

9.根据权利要求7所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，客户终端通过搜索引擎的方式进行搜索时，后台数据中心保存客户终端的搜索条件，在客户下次登录时，根据保存的搜索条件进行相关性强的理财产品的信息推送。

10.根据权利要求1所述的一种金融信息交互及推送方法，其特征在于，后台数据中心定期对每项理财产品的点击率和点击量进行提起和分析，并将分析结果反馈到产品终端和客户终端。