WO2019232968A1 - 交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质 - Google Patents

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WO2019232968A1
WO2019232968A1 PCT/CN2018/105122 CN2018105122W WO2019232968A1 WO 2019232968 A1 WO2019232968 A1 WO 2019232968A1 CN 2018105122 W CN2018105122 W CN 2018105122W WO 2019232968 A1 WO2019232968 A1 WO 2019232968A1
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fund
transaction
actual
amount
flow
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PCT/CN2018/105122
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English (en)
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陈培镇
黄鸿顺
陈泽晖
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平安科技（深圳）有限公司
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    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange

Definitions

  • the present application relates to the field of data processing technology, and particularly to a method, system, computer equipment, and storage medium for transaction data rolling.
  • Data is an expression of facts, concepts or instructions, which can be processed by manual or automated devices. After the data is interpreted and given a certain meaning, it becomes information.
  • Data processing is the collection, storage, retrieval, processing, and transformation of data And transmission. Data processing occupies an important position in fund transactions. At present, in the process of fund transactions, data processing adopts the methods of day-end processing and day-end processing.
  • the sunrise processing is to prepare various control signs in the database as a new trading day, and check various basic information, accept fund quotes, start trading services, start the transaction application service and stop the data processing service.
  • End-of-day processing refers to the aggregation of various transaction application data after the end of a transaction, and execution of operations such as stopping transaction services and starting data processing services, confirming data processing, and end-of-day aggregation.
  • a method for processing rolling difference of transaction data includes:
  • the actual fund transaction amount obtained by the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system is set as the information flow, and the fund agency interface and the fund company are obtained from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the transaction amount for the capital flow is set as the capital flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount for the capital flow between the user and the fund agency
  • the fund flow is set to record the transaction between the fund agency and the fund company.
  • this application also provides a transaction data rolling processing system, including:
  • the unit for obtaining the actual transaction amount is set to obtain the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system as the information flow and is obtained from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the transaction amount of the fund transfer between the fund agency and the fund company is set as the fund flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount of the fund transfer between the user and the fund agency
  • the fund flow is set to record the fund Amount of transactions in which funds are transferred between the agency and the fund company
  • the rolling difference processing unit is configured to perform rolling difference calculation on the information flow through the rolling difference calculation formula, to obtain the information flow rolling difference transaction amount, and perform the rolling difference calculation on the capital flow to obtain the capital flow rolling. Difference transaction amount
  • a fund amount generating unit is configured to generate a fund amount withheld from a user's bank account to a deposit account according to the actual transaction amount recorded in the information flow and the information flow rolling transaction amount. At the same time, according to the funds, The actual transaction amount recorded by the bank flow and the difference between the fund flow and the transaction amount are used to generate the amount of funds withheld from the deposit account to the settlement account.
  • the deposit account and the settlement account are fund agency sales agencies in the fund transaction system. Account opened for fund transactions.
  • the present application also provides a computer device including a memory and a processor.
  • the memory stores computer-readable instructions.
  • the processing causes the processing.
  • the processor performs the following steps:
  • the actual fund transaction amount obtained by the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system is set as the information flow, and the fund agency interface and the fund company are obtained from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the transaction amount for the capital flow is set as the capital flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount for the capital flow between the user and the fund agency
  • the fund flow is set to record the transaction between the fund agency and the fund company.
  • the present application also provides a storage medium storing computer-readable instructions.
  • the computer-readable instructions When the computer-readable instructions are executed by one or more processors, the one or more processors execute the following steps:
  • the actual fund transaction amount obtained by the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system is set as the information flow, and the fund agency interface and the fund company are obtained from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the transaction amount for the capital flow is set as the capital flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount for the capital flow between the user and the fund agency
  • the fund flow is set to record the transaction between the fund agency and the fund company.
  • the above-mentioned transaction data rolling processing method, system, computer equipment and storage medium obtain the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund trading system as the information flow, and set the information flow from the fund.
  • the transaction amount obtained on the fund transaction interface of the trading system for the fund transfer between the fund agency and the fund company is set as a fund flow, and the information flow is set to call a deposit account opened in the fund transaction system of the fund agency.
  • the fund flow is set to call a settlement account opened in the fund transaction system of the fund agency to record the fund agency and the agency
  • the transaction amount of the capital flow between fund companies; the calculation flow of the information flow and the capital flow are processed through the calculation formula of the rolling difference in the operation interface of the fund trading system, and the information flow is obtained separately.
  • the difference transaction amount and the fund flow roll the difference transaction amount; the fund consignment machine Generating the amount of funds transferred from a bank account of the user into the deposit account according to the actual fund transaction amount recorded by the information flow and the rolling transaction amount of the information flow, and according to the fund flow record The actual transaction amount and the rolling difference transaction amount of the capital flow to generate the amount of funds withdrawn from the deposit account to the settlement account.
  • the beneficial technical effect of this technical solution is that it supports fund transactions to buy and sell arbitrarily within the same day, simplifies fund transaction processes, shortens fund transaction response time, improves fund transaction timeliness, improves user experience and fund transaction system performance.
  • FIG. 1 is a flowchart of a transaction data rolling error processing method according to an embodiment of the present application
  • FIG. 2 is a schematic diagram of a transaction data rolling error processing system according to an embodiment of the present application.
  • this application provides a method for processing transaction data rollover, including the following steps:
  • Step S1 Obtain the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system as the information flow, and obtain the fund agency and fund from the fund transaction interface of the fund transaction system
  • the transaction amount of capital flow between companies is set as a capital flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount of the capital flow between the user and the fund agency
  • the fund flow is set to record the fund agency and the fund company The amount of transactions between which funds were transferred.
  • the fund agency opens a deposit account and a settlement account for the user in its fund trading system in advance.
  • the fund agency sells the fund purchase transaction for the user, the fund agency will use any bank account of the user. The required amount is transferred to the deposit account, and then the amount is transferred to the settlement account for fund purchase transactions.
  • the redemption amount will be transferred from the settlement account to the deposit account, and finally deposited in the user's bank account.
  • multiple transaction data will be formed.
  • the fund transaction system is provided with information flow and fund flow, and the fund transaction system is from the fund transaction interface of the fund transaction system. The actual transaction amount of the information flow and the actual transaction amount of the capital flow are obtained on.
  • the process of obtaining the actual transaction amount of the information flow is: the fund trading system uses the statistical grouping method to count all fund trading products under the name of the fund company user for fund purchase transactions and fund redemption within a fund trading day. All actual transaction amounts of the transaction;
  • the fund trading day refers to the time period when the open-end fund accepts purchases, conversions, redemptions or other transactions, and generally refers to the working time of 9:30 to 15:00 on each working day, of which 11:30 to 13 noon 0:00 is the market rest time.
  • the fund transaction day in this embodiment is selected as the day of February 28, 2018, on which the user performs fund purchase transactions and fund redemption transactions.
  • the fund agency When a user conducts a fund purchase transaction on February 28, 2018, the fund agency will transfer the funds for fund purchase transactions from any of the user's bank accounts that are allowed to perform withholding operations, Transferred to the deposit account, the deposit account will call its own accounting function to record the actual transaction amount of the fund purchase transaction here, which is the actual purchase amount of the information flow;
  • the process of obtaining the transaction amount of the fund flow is: the fund transaction system uses the statistical grouping method to count within a fund transaction day that the fund agency sells fund purchase transactions and fund redemption transactions according to user requirements to obtain funds
  • the actual purchase amount of funds and the actual redemption amount of funds, the actual purchase amount of fund flows is the actual transaction amount of funds from the deposit account to the settlement account for fund purchase transactions, and the actual redemption of funds is the fund
  • the fund trading day refers to the time period when the open-end fund accepts purchases, conversions, redemptions or other transactions, and generally refers to the working time of 9:30 to 15:00 on each working day, of which 11:30 to 13 noon 0:00 is the market rest time.
  • the fund transaction day in this embodiment is selected as the day of February 28, 2018, on which the user performs fund purchase transactions and fund redemption transactions.
  • the fund agency will calculate the actual transaction amount of fund purchase transactions and fund redemption transactions according to user requirements on February 28, 2018.
  • the settlement account calls its own accounting function to record the funds
  • the agency sales structure and the actual transaction amount of the fund purchase transaction and fund purchase transaction between the fund company, the actual purchase amount of the fund flow and the actual redemption of the fund flow are obtained from the actual transaction amount, and the actual purchase of the fund flow is obtained
  • the payment is set to count the actual transaction amount of the fund agency sales fund transfer transaction from the deposit account to the settlement account during the fund purchase transaction within the fund trading day, and the actual redemption payment of the fund flow is set as Calculate the actual transaction amount of the fund agency selling funds from the settlement account to the deposit account during fund redemption transactions.
  • Step S2 calculating the rolling difference of the information flow through the rolling difference calculation formula to obtain the rolling flow amount of the information flow, and calculating the rolling flow of the capital flow to obtain the rolling flow amount of the capital flow;
  • the rolling difference refers to the offset between the buyer and the seller.
  • the legal mechanism is to use the legal system such as offset and contract renewal to finally obtain Party B's net claim or net debt to the other party, such as market transactions. Among them, there may be multiple transactions with the same content and opposite directions.
  • the claims of all parties can be offset within an equal amount, and only the balance is paid.
  • the calculation formula of the rolling difference it can be obtained how much funds need to be transferred to the deposit account during the transaction process of the information flow.
  • the actual purchase amount of the information flow is 1 million, it is recorded as ⁇ (1 million), and the actual redemption payment of the information flow is 800,000, and it is recorded as ⁇ (800,000).
  • the transaction flow amount of the capital flow is obtained, wherein ⁇ (actual purchase of the capital flow) is the actual purchase amount of the capital flow, and ⁇ (actual redemption of the capital flow) is the actual redemption amount of the capital flow. If the transaction flow of the capital flow is greater than 0, it means that the fund transaction in the capital flow is a net purchase; if the transaction flow of the capital flow is less than 0, it means the fund transaction in the capital flow For net redemption.
  • the rolling difference refers to the offset between the buyer and the seller.
  • the legal mechanism is to use the legal system such as offset and contract renewal to finally obtain Party B's net claim or net debt to the other party, such as market transactions. Among them, there may be multiple transactions with the same content and opposite directions.
  • the claims of all parties can be offset within an equal amount, and only the balance is paid.
  • the calculation formula of the rolling difference can be used to determine how much funds need to be transferred to the settlement account during the transaction of the capital flow.
  • the actual purchase amount of the capital flow is 2.4 million, it is recorded as ⁇ (2.4 million), and the actual redemption amount of the capital flow is 1.5 million, and it is recorded as ⁇ (1.5 million).
  • Step S3 Generate the amount of funds withheld from the user's bank account to the deposit account according to the actual transaction amount recorded in the information flow and the information flow rolled transaction amount, and at the same time, according to the actual recorded in the flow of funds
  • the transaction amount and the capital flow are rolled over the difference transaction amount to generate the amount of funds withheld from the deposit account to the settlement account, and the deposit account and the settlement account are fund agency sales agencies for fund transactions in the fund transaction system. While opening an account.
  • the actual purchase amount of the information flow is 1 million, it will be recorded as ⁇ (1 million), and when the information flow rolling transaction amount is 200,000, it will be recorded as ⁇ (200,000) .
  • the calculated amount of funds is ⁇ (1.2 million)
  • the amount of funds generated from the bank account of the user into the deposit account is 1.2 million.
  • the actual purchase amount of the capital flow is 24 million, it is recorded as ⁇ (2.4 million), and when the capital flow rolling transaction amount is 900,000, it is recorded as ⁇ (900,000) .
  • the calculated amount of funds is ⁇ (3.1 million)
  • the amount of funds generated from the deposit account into the settlement account is 3.1 million.
  • the above transaction data rolling processing method obtains the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system as the information flow, and obtains it from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the transaction amount of fund flow between the fund agency and the fund company is set as the capital flow, and the calculation flow of the information flow is calculated by using the calculation formula of the rolling difference, and the transaction amount of the information flow is calculated, and the funds are calculated.
  • an embodiment of the present application further provides a transaction data rolling processing system, as shown in FIG. 2, which includes a unit for acquiring an actual transaction amount, a rolling processing unit, and a generating amount unit;
  • the obtaining actual transaction amount unit is set to obtain the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund trading interface of the fund trading system as an information flow, and from the fund trading interface of the fund trading system
  • the transaction amount of the fund transfer between the fund agency and the fund company is set as the fund flow
  • the information flow is set to record the actual fund transaction amount of the fund transfer between the user and the fund agency
  • the fund flow is set as Record the amount of funds transferred between the fund agency and the fund company
  • the rolling difference processing unit is configured to perform rolling difference calculation on the information flow through the rolling difference calculation formula, to obtain the information flow rolling difference transaction amount, and perform the rolling difference calculation on the capital flow to obtain the funds.
  • the generating amount unit is configured to generate the amount of funds withheld from the user's bank account to the deposit account according to the actual transaction amount recorded in the information flow and the information flow rolling transaction amount.
  • the actual transaction amount recorded in the fund flow and the difference in the transaction amount of the fund flow are used to generate the amount of funds withheld from the deposit account to the settlement account, where the deposit account and the settlement account are fund transactions by the fund agency Account opened in the system for fund transactions.
  • the above transaction data rolling processing system obtains the actual fund transaction amount between the user and the fund agency from the fund transaction interface of the fund transaction system as the information flow, and obtains the fund agency sales from the fund transaction interface of the fund transaction system.
  • the amount of capital flow transactions between the institution and the fund company is set as the capital flow, and the calculation flow of the information flow is calculated using the calculation formula of the rolling difference, and the transaction amount of the information flow is calculated.
  • the amount of funds withheld from the user's bank account to the deposit account is generated.
  • the actual transaction amount and The flow of funds rolls over the difference in transaction amount to generate the amount of funds withheld from the deposit account to the settlement account.
  • the deposit account and settlement account are accounts opened by the fund agency for fund transactions in the fund trading system. Eventually, funds can be arbitrarily traded on the same day, simplifying the fund transaction process, shortening the response time of fund transactions, improving transaction timeliness, and improving user experience.
  • the obtaining actual transaction amount unit is set as a process of obtaining the actual fund transaction amount of the fund transfer between the user and the fund agency, and includes: a statistics module, which is set up for the fund transaction system to use statistical grouping to calculate the All the actual transaction amounts of fund purchase transactions and fund redemption transactions in all fund trading products under the name of the fund company user within one fund trading day;
  • the purchase record module is set to perform fund purchase transactions within the fund trading day, and the fund transaction system of the fund agency agency will perform the fund subscription transaction from any user's bank account, and the funds withheld will enter the deposit Account, the deposit account records the actual transaction amount of the fund purchase transaction, which is the actual purchase amount of the information flow;
  • the redemption record module is configured to perform a fund redemption transaction within the fund transaction day, and the fund agency sells funds from the deposit account to the bank account, and the deposit account records The actual transaction amount of the fund redemption transaction is recorded as the actual redemption amount of the information flow.
  • the obtaining actual transaction amount unit is set as a process of obtaining a transaction amount for fund transfer between a fund agency and a fund company, and includes: obtaining a fund flow module and setting the fund transaction system to use a statistical grouping method for statistics Within a fund trading day, the fund agency mentioned above conducts fund purchase transactions and fund redemption transactions in accordance with user requirements to obtain actual fund flow purchase funds and actual fund flow redemption payments.
  • the actual fund flow purchase funds are fund purchase transactions.
  • the actual transaction amount of funds from the deposit account to the settlement account, the actual redemption of the capital flow is the actual transaction amount of funds from the settlement account to the fund account for redemption transactions.
  • the present application provides a computer device including a memory, a processor, and computer-readable instructions stored on the memory and executable on the processor.
  • the processor When the computer-readable instructions are executed, the steps in the transaction data rolling processing method in the foregoing embodiments are implemented.
  • the present invention also provides a storage medium storing computer-readable instructions.
  • the computer-readable instructions are executed by one or more processors, the one or more processors execute the foregoing implementations.
  • the computer program can be stored in a computer-readable storage medium.
  • the foregoing storage medium may be a non-volatile storage medium such as a magnetic disk, an optical disc, a read-only memory (ROM), or a random access memory (Random Access Memory, RAM).

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Abstract

一种交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质，所述方法包括：基金交易系统上设有信息流和资金流，从基金交易系统的基金交易界面上获取信息流的实际交易数额和资金流的实际交易数额（S1），信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，资金流设置为记录基金代销机构和基金公司之间进行资金流转的交易数额；通过轧差计算公式，分别得到信息流轧差交易额和资金流轧差交易额（S2）；基金代销机构根据实际基金交易数额和轧差交易额，生成最终调取至结算账户的资金数额（S3）。上述方法支持在同一日内进行基金买卖，简化基金交易流程，缩短响应时间，提高交易时效，提升用户体验度。

Description

交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质
本申请要求于2018年06月04日提交中国专利局、申请号为201810561699.7、发明名称为″交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质″的中国专利申请的优先权，其全部内容通过引用结合在本申请中。
技术领域
本申请涉及数据处理技术领域，特别是交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质。
背景技术
数据是对事实、概念或指令的一种表达形式，可由人工或自动化装置进行处理，数据经过解释并赋予一定的含义之后便成为信息，数据处理是对数据的采集、存储、检索、加工、变换和传输。数据处理在基金交易中占据重要地位，现有在基金交易过程中，数据处理采用日初处理和日终处理的方法。日出处理是将数据库中的各种控制标志归位为新的一个交易日做准备，并核对各种基本信息，接受基金行情，启动交易服务一一启动交易申请服务与停止数据处理服务。日终处理是指在交易结束后汇总各种交易申请数据，并执行停止交易服务和启动数据处理服务、确认数据处理、日终汇总操作。
现有的日初处理和日终处理方式虽然能够在基金交易过程中进行数据分析，但是经过此两种处理方式处理后的数据不能支持当天买进或者卖出的基金操作，且易造成基金交易周期加长，操作流程复杂，不利于提升用户体验度，也不利于改变基金交易系统性能。
发明内容
基于此，有必要针对基金交易无法实现当日买进或卖出，基金交易周期加 长，操作流程复杂等问题，提出一种交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质。
一种交易数据轧差处理方法，包括：
从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
基于相同的技术构思，本申请还提供一种交易数据轧差处理系统，包括：
获取实际交易数额单元，设置为从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
轧差处理单元，设置为通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
生成资金数额单元，设置为根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
基于相同的技术构思，本申请还提供一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令被所述处理器执行时，使得所述处理器执行以下步骤：
从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
基于相同的技术构思，本申请还提供一种存储有计算机可读指令的存储介质，所述计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行以下步骤：
从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面 上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
上述交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质，从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为调用在所述基金代销机构的基金交易系统内开立的存款账户记录用户与所述基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为调用在所述基金代销机构的基金交易系统内开立的结算账户记录所述基金代销机构和所述基金公司之间进行资金流转的交易数额；在所述基金交易系统的操作界面内通过轧差计算公式，对所述信息流和所述资金流进行轧差处理，分别获取所述信息流轧差交易额和所述资金流轧差交易额；所述基金代销机构根据所述信息流记录的实际基金交易数额和所述信息流的轧差交易额，生成从用户的一银行账户中调取至所述存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流的轧差交易额，生成从所述存款账户调取至所述结算账户的资金数额。本技术方案的有益技术效果在于：支持基金交易在同一日内进行任意买进卖出，简化基金交易流程，缩短基金交易响应时间，提高基金 交易时效，提升用户体验度和基金交易系统性能。
附图说明
图1为本申请一个实施例中一种交易数据轧差处理方法的流程图；
图2为本申请一个实施例中一种交易数据轧差处理系统的示意图。
具体实施方式
为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本申请进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本申请，并不用于限定本申请。
本技术领域技术人员可以理解，除非特意声明，这里使用的单数形式″一″、″一个″、″所述″和″该″也可包括复数形式。应该进一步理解的是，本申请的说明书中使用的措辞″包括″是指存在所述特征、整数、步骤、操作、元件和/或组件，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、整数、步骤、操作、元件、组件和/或它们的组。
如图1所示，本申请提供一种交易数据轧差处理方法，包括如下步骤：
步骤S1：从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额。
本实施例中，所述基金代销机构预先在其基金交易系统内为用户开立存款账户和结算账户，所述基金代销机构在为用户进行基金申购交易时，将会从用户的任一银行账户内调取所需款项至存款账户，随后将该款项转存至所述结算账户，以进行基金申购交易。当用户进行基金赎回交易时，所述赎回款项将会 从所述结算账户内转存至所述存款账户，最终存于用户的银行账户内。在用户进行基金申购交易和基金赎回交易的过程中，将形成多重交易数据，所述基金交易系统上设有信息流和资金流，所述基金交易系统从所述基金交易系统的基金交易界面上获取所述信息流的实际交易数额和所述资金流的实际交易数额。
本实施例中，所述获取信息流的实际交易数额过程为：基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
所述基金交易日是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其他交易的时间段，一般是指每个工作日的上午时间9:30到15:00，其中中午的11:30带13:00为休市时间。本实施例中的该基金交易日选定为2018年2月28日这天，在该日用户进行基金申购交易和基金赎回交易。
当用户在2018年2月28日进行基金申购交易时，所述基金代销机构将从用户的任一可允许进行代扣操作的银行账户内调取用于进行基金申购交易的款项，将该款项调取至所述存款账户内，所述存款账户将调用其具有的记账功能，记录此处基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
当用户在2018年2月28日进行基金赎回交易时，所述基金代销机构将用户进行基金赎回的资金调取至所述银行账户内，所述存款账户调用其具有的记账功能，记录此次基金赎回交易的实际交易金额，即为信息流实际赎回款。
本实施例中，所述获取资金流的交易数额过程为：基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
所述基金交易日是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其他交易的时间段，一般是指每个工作日的上午时间9:30到15:00，其中中午的11:30带13:00 为休市时间。本实施例中的该基金交易日选定为2018年2月28日这天，在该日用户进行基金申购交易和基金赎回交易。
所述基金代销机构将统计在2018年2月28日这天按照用户要求而进行基金申购交易和基金赎回交易的实际交易额，所述结算账户调用其自身具有记账功能记录下所述基金代销结构和所述基金公司之间的进行基金申购交易和基金申购交易的实际交易额，从所述实际交易额内获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款设置为统计所述基金代销机构在所述基金交易日内进行基金申购交易而将资金从所述存款账户调取至所述结算账户内的实际交易金额，所述资金流实际赎回款设置为统计所述基金代销机构在进行基金赎回交易而将资金从所述结算账户调取至所述存款账户的实际交易金额。
步骤S2：通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
本实施例中，所述得到所述信息流轧差交易额的过程为：通过轧差计算公式，信息流轧差交易额＝∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，获取所述信息流轧差交易额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流实际赎回)为所述信息流实际赎回款。若所述信息流轧差交易额大于0，则表示所述信息流中的基金交易为净申购，若所述所述信息流轧差交易额小于0，则表示所述信息流中的基金交易为净赎回。
本实施例中，所述轧差是指买卖双方相互抵减，其法律机制是利用抵减、合同更新等法律制度，最终取得乙方对另一方的一个数额的净债权或净债务，如市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将各方债权在相等数额内抵消，仅支付余额。本实施例中，通过轧差计算公式，能够得出在所述信息流的交易过程中，需要调取多少数额的资金至所述存款账户。
举例来说，当所述信息流实际申购款为100万，则将其记为∑(100万)，所述信息流实际赎回款为80万，则将其记为∑(80万)，在所述基金代销机构的基 金交易系统的操作界面内通过轧差计算公式，即∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，即可获得所述信息流轧差交易额为∑(100万)-∑(80万)＝∑(20万).
本实施例中，所述得到所述资金流轧差交易额的过程为：通过轧差计算公式，资金流轧差交易额＝∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，获取所述资金流轧差交易额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流实际赎回)为所述资金流实际赎回款。若所述资金流轧差交易额大于0，则表示所述资金流中的基金交易为净申购，若所述所述资金流轧差交易额小于0，则表示所述资金流中的基金交易为净赎回。
本实施例中，所述轧差是指买卖双方相互抵减，其法律机制是利用抵减、合同更新等法律制度，最终取得乙方对另一方的一个数额的净债权或净债务，如市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将各方债权在相等数额内抵消，仅支付余额。本实施例中，通过轧差计算公式，能够得出在所述资金流的交易过程中，需要调取多少数额的资金至所述结算账户。
举例来说，当资金流实际申购款为240万，则将其记为∑(240万)，资金流实际赎回款为150万，则将其记为∑(150万)，在所述基金代销机构的基金交易系统的操作界面内通过轧差计算公式，即∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，即可获得所述信息流轧差交易额为∑(240万)-∑(150万)＝∑(90万)。
步骤S3：根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
本实施例中，所述生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额的过程包括：通过轧差计算公式，从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额＝∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，生成所述从用户一银行 账户中调取资金至存款账户内的资金数额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
举例来说，当所述信息流实际申购款为100万，则将其记为∑(100万)，当所述信息流轧差交易额为20万，则将其记为∑(20万)，在所述基金代销机构的基金交易系统的操作界面内通过计算公式，即∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，计算得出资金数额为∑(120万)，则生成从用户一银行账户中调取至所述存款账户内的资金数额为120万。
本实施例中，所述生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额的过程包括：通过轧差计算公式，从存款账户调取至结算账户的资金数额＝∑(资金流实际申购)+∑(资金流轧差交易)，生成所述从存款账户调取至结算账户的资金数额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
举例来说，当所述资金流实际申购款为2400万，则将其记为∑(240万)，当所述资金流轧差交易额为90万，则将其记为∑(90万)，在所述基金代销机构的基金交易系统的操作界面内通过计算公式，即∑(资金流实际申购)+∑(资金流轧差交易)，计算得出资金数额为∑(310万)，则生成从所述存款账户调取至所述结算账户内的资金数额为310万。
上述交易数据轧差处理方法，从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，利用轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金 交易系统内为进行基金交易而开立的账户。最终实现在同一日内进行基金任意买卖，简化基金交易流程，缩短基金交易的响应时间，提高交易时效，提升用户体验度。
基于相同的技术构思，本申请实施例还提供了一种交易数据轧差处理系统，如图2所示，包括获取实际交易数额单元，轧差处理单元和生成资金数额单元；
所述获取实际交易数额单元，设置为从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
所述轧差处理单元，设置为通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
所述生成资金数额单元，设置为根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
上述交易数据轧差处理系统，从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，利用轧差计算公式，对信息流进行轧差计算，得到信息流轧差交易额，并对资金流进行轧差计算，得到资金流轧差交易额；根据信息流记录的实际交易数额和信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据资金流记录的实际交易数额和资金流轧 差交易额，生成从存款账户内代扣至结算账户的资金数额，存款账户和结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。最终实现在同一日内进行基金任意买卖，简化基金交易流程，缩短基金交易的响应时间，提高交易时效，提升用户体验度。
在一个实施例中，所述获取实际交易数额单元设置为获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程，包括：统计模块，设置为基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
申购记录模块，设置为在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
赎回记录模块，设置为在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。
在一个实施例中，所述获取实际交易数额单元设置为获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程，包括：获取资金流模块，设置为基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
在一个实施例中，所述轧差处理单元中的所述信息流轧差交易额包括：通过轧差计算公式，信息流轧差交易额＝∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，获取所述信息流轧差交易额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流实际赎回)为所述信息流实际赎回款。
在一个实施例中，所述轧差处理单元中的所述资金流轧差交易额包括：通过轧差计算公式，资金流轧差交易额＝∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，获取所述资金流轧差交易额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流实际赎回)为所述资金流实际赎回款。
在一个实施例中，所述生成资金数额单元还设置为通过轧差计算公式，从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额＝∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，生成所述从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
在一个实施例中，所述生成资金数额单元还设置为通过轧差计算公式，从存款账户调取至结算账户的资金数额＝∑(资金流实际申购)+∑(资金流轧差交易)，生成所述从存款账户调取至结算账户的资金数额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
基于相同的技术构思，本申请提供了一种计算机设备，所述计算机设备包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机可读指令，所述处理器执行所述计算机可读指令时实现上述各实施例里交易数据轧差处理方法中的步骤。
基于相同的技术构思，本发明还提供了一种存储有计算机可读指令的存储介质，所述计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行上述各实施例里交易数据轧差处理方法中的步骤。
本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例方法中的全部或部分流程，是可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，该计算机程序可存储于一计算机可读取存储介质中，该程序在执行时，可包括如上述各方法的实施例的流程。其中，前述的存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体(Read-Only Memory，ROM)等非易失性存储介质，或随机存储记忆体(Random Access Memory，RAM)等。
以上所述实施例的各技术特征可以进行任意的组合，为使描述简洁，未对上述实施例中的各个技术特征所有可能的组合都进行描述，然而，只要这些技术特征的组合不存在矛盾，都应当认为是本说明书记载的范围。
以上所述实施例仅表达了本申请的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对本申请专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本申请构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本申请的保护范围。因此，本申请专利的保护范围应以所附权利要求为准。

Claims (20)

  1. 一种交易数据轧差处理方法，包括：
    从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
    通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
    根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
  2. 根据权利要求1所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程包括：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
    在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
    在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。
  3. 根据权利要求1所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程包括：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
  4. 根据权利要求2所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述得到所述信息流轧差交易额的过程包括：
    通过轧差计算公式，信息流轧差交易额＝∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，获取所述信息流轧差交易额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流实际赎回)为所述信息流实际赎回款。
  5. 根据权利要求3所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述得到所述资金流轧差交易额的过程包括：
    通过轧差计算公式，资金流轧差交易额＝∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，获取所述资金流轧差交易额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流实际赎回)为所述资金流实际赎回款。
  6. 根据权利要求4所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额包括：
    通过轧差计算公式，从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额＝∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，生成所述从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
  7. 根据权利要求5所述的一种交易数据轧差处理方法，其中，所述生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额包括：
    通过轧差计算公式，从存款账户调取至结算账户的资金数额＝∑(资金流实 际申购)+∑(资金流轧差交易)，生成所述从存款账户调取至结算账户的资金数额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
  8. 一种交易数据轧差处理系统，包括：
    获取实际交易数额单元，设置为从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
    轧差处理单元，设置为通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
    生成资金数额单元，设置为根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
  9. 根据权利要求8所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述获取实际交易数额单元设置为获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程，包括：
    统计模块，设置为基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
    申购记录模块，设置为在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操 作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
    赎回记录模块，设置为在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。
  10. 根据权利要求8所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述获取实际交易数额单元设置为获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程，包括：
    获取资金流模块，设置为基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
  11. 根据权利要求9所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述轧差处理单元中的所述信息流轧差交易额包括：
    通过轧差计算公式，信息流轧差交易额＝∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，获取所述信息流轧差交易额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流实际赎回)为所述信息流实际赎回款。
  12. 根据权利要求10所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述轧差处理单元中的所述资金流轧差交易额包括：
    通过轧差计算公式，资金流轧差交易额＝∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，获取所述资金流轧差交易额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流实际赎回)为所述资金流实际赎回款。
  13. 根据权利要求11所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述生成资金数额单元还设置为通过轧差计算公式，从用户一银行账户中调取资金至存 款账户内的资金数额＝∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，生成所述从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
  14. 根据权利要求12所述的一种交易数据轧差处理系统，其中，所述生成资金数额单元还设置为通过轧差计算公式，从存款账户调取至结算账户的资金数额＝∑(资金流实际申购)+∑(资金流轧差交易)，生成所述从存款账户调取至结算账户的资金数额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。
  15. 一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机可读指令，所述计算机可读指令被所述处理器执行时，使得所述处理器执行以下步骤：
    从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
    通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
    根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
  16. 根据权利要求15所述的计算机设备，其中，所述获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程，使得所述处理器执行：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
    在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
    在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。
  17. 根据权利要求15所述的计算机设备，其中，所述获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程，使得所述处理器执行：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
  18. 一种存储有计算机可读指令的存储介质，所述计算机可读指令被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器执行以下步骤：
    从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流设置为记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流设置为记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；
    通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交 易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；
    根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。
  19. 根据权利要求18所述的存储介质，其中，所述获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程，使得一个或多个处理器执行：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；
    在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；
    在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。
  20. 根据权利要求18所述的存储介质，其中，所述获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程，使得一个或多个处理器执行：
    基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额。
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