CN107833140A - 基金转换方法、装置、终端、及存储介质 - Google Patents

基金转换方法、装置、终端、及存储介质 Download PDF

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CN107833140A
CN107833140A CN201710631667.5A CN201710631667A CN107833140A CN 107833140 A CN107833140 A CN 107833140A CN 201710631667 A CN201710631667 A CN 201710631667A CN 107833140 A CN107833140 A CN 107833140A
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Abstract

本发明提供了一种基金转换方法、装置、终端、及存储介质。基金转换方法包括：接收基金用户的第一基金转换指令；解析第一基金转换指令，提取第一转换份额；基于第一转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额；在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及第二基金的申购份额登记信息；将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。本发明可以为基金用户增加收益且提高基金转换的效率。

Description

基金转换方法、装置、终端、及存储介质
技术领域
本发明涉及基金转换领域，尤其涉及一种基金转换方法、装置、终端、及存储介质。
背景技术
目前，用户将其持有的第一基金转换为第二基金时，有两种方式，第一种，选择对第一基金进行T+0实时赎回，然后再申购第二基金，这样，虽然可以实现实时申购第二基金，但是会损失第一基金在赎回当天的收益；第二种则是选择对第一基金T+1赎回，在赎回后的第二天，第一基金对应的资金到账后，再申购第二基金，这样，可以避免客户损失第一基金在赎回当天的收益，但是客户要等到第一基金对应的资金到账后，才能进行第二基金的申购，时效性较差，以上两种方式都会造成用户体验不佳。
发明内容
为克服现有技术中基金转换时损失收益或时效性差的问题，本发明提供一种基金转换方法及装置、终端、存储介质。
第一方面，本发明实施例提供了一种基金转换方法，包括：
接收基金用户的第一基金转换指令，所述第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额；
解析所述第一基金转换指令，提取所述第一转换份额；
基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对所述第一基金的赎回份额和对所述第二基金的申购份额；
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及所述第二基金的申购份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
优选地，所述基金转换方法还包括：
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收所述基金用户对第二基金的赎回指令，所述第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额；
则解析所述第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额；
将所述第二基金的申购份额和所述第二基金的赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额；
基于所述第二基金的交易份额和所述第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
优选地，所述基金转换方法还包括：
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收到所述基金用户的第二基金转换指令，所述第二基金转换指令包括第一基金与第二基金进行转换的第二转换份额；
则解析所述第二基金转换指令，提取第二转换份额；
将所述第一基金的赎回份额、所述第二基金的申购份额和所述第二转换份额进行计算，得到第一基金的交易份额和第二基金的交易份额；
基于所述第一基金的交易份额和所述第二基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息；
将所述第一基金的交易份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
优选地，所述交易份额登记信息为T+1赎回份额登记信息或申购份额登记信息。
优选地，所述基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额的步骤，包括：
获取所述第一基金的第一基金净值和所述第二基金的第二基金净值；
对所述第一基金净值、所述第二基金净值和所述第一转换份额进行计算，得到所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额。
第二方面，本发明实施例提供一种基金转换方法，包括：
接收基金用户的基金转换指令，所述基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额；
解析所述基金转换指令，提取各个所述转换份额；
基于各个所述转换份额，获取所述基金用户对所述第一基金的赎回份额和对各个所述其它基金的申购份额；
在接收所述基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和各个所述其它基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个其它基金的申购份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个所述其它基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
第三方面，本发明实施例提供一种基金转换装置，包括：
第一接收模块，用于接收基金用户的第一基金转换指令，所述第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额；
第一解析模块，用于解析所述第一基金转换指令，提取所述第一转换份额；
第一份额获取模块，用于基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额；
第一登记信息生成模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及所述第二基金的申购份额登记信息；
第一发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
第四方面，本发明实施例提供一种基金转换装置，包括：
第二接收模块，用于接收基金用户的基金转换指令，所述基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额；
第二解析模块，解析所述第一基金转换指令，提取各个所述转换份额；
第二份额获取模块，用于基于各个所述转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对各个其它基金的申购份额；
第二登记信息生成模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和各个所述其它基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个所述其它基金的申购份额登记信息；
第二发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个所述其它基金的申购份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
第五方面，本发明实施例提供了一种终端，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述的基金转换方法。
第六方面，本发明实施例提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述的基金转换方法。
本发明实施例通过接收基金用户的第一基金转换指令，并基于第一转换指令，分别生成第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息，由于第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息均用于控制基金登记结算系统进行相应的登记，从而完成第一基金与第二基金之间的份额转换，这样，基金用户只需要下发一次基金转换指令，便能同时完成第一基金和第二基金之间的份额转换，而不需要基金用户先下发第一基金的赎回指令，再下发第二基金的申购指令；此外，在接收到基金转换指令后，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息，以实现对第一基金的T+1赎回，可以使基金用户得到第一基金在赎回当天的收益。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1是本发明实施例的基金转换方法的第一流程示意图；
图2是本发明实施例的基金转换方法的第二流程示意图；
图3是本发明实施例的基金转换方法的第三流程示意图；
图4是本发明实施例的基金转换方法的第四流程示意图；
图5是本发明实施例的基金转换装置的第一结构示意图；
图6是本发明实施例的基金转换装置的第二结构示意图。
具体实施方式
为了使本发明所解决的技术问题、技术方案及有益效果更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。
请参照图1，是本发明实施例的基金转换方法的第一流程示意图。本实施例的方法可以由订单系统执行，其中，订单系统是基金登记结算系统的前置系统，订单系统用于实时交易处理，并针对于基金进行交易封装，生成用于发送至基金登记结算系统的交易登记信息。具体地，该基金转换方法包括：
步骤101，接收基金用户的第一基金转换指令。
其中，第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额。第一基金转换指令还包括基金用户的标识信息。具体地，该标识信息可以为基金用户的账户信息。本实施例中，基金用户为在基金交易系统中已开户的用户。具体地，本步骤包括：接收渠道销售系统发送过来的基金用户的第一基金转换指令。其中，渠道销售系统是用于向基金用户销售基金产品的系统。
步骤102，解析第一基金转换指令，提取第一转换份额。其中，第一转换份额可以是基金用户对第一基金的赎回份额和/或对第二基金的申购份额。第一基金转换指令还包括第一转换份额所对应的字符串的起始符和结束符，具体地，本步骤包括根据第一转换份额的起始符和结束符，在第一基金转换指令中查找第一转换份额对应的字符串，并确定该字符串对应的数值，然后将该数值确定为第一转换份额。
步骤103，基于第一转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额。
具体地，当第一基金与第二基金的基金净值相同时，第一转换份额、第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额均相等。当第一基金与第二基金的基金净值不相同时，若第一转换份额为基金用户对第一基金的赎回份额或对第二基金的申购份额，本步骤包括：获取第一基金的第一基金净值和第二基金的第二基金净值；对第一货基净值、第二货基净值和第一转换份额进行计算，得到第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额。若第一转换份额为基金用户对第一基金的赎回份额，那么第二基金的申购份额等于第一转换份额乘以第一货基净值再除以第二货基净值；若第一转换份额为基金用户对第二基金的申购份额，那么第一基金的赎回份额等于第一转换份额乘以第二货基净值再除以第一货基净值。
其中，基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
步骤104，在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及第二基金的申购份额登记信息。
其中，T+1赎回即基金用户在T日对某基金进行赎回操作，该基金所对应的资金在T+1日到账，且该基金在T日的收益归基金用户。T+1赎回份额是用于对其实施T+1赎回的基金的赎回份额。第一基金的T+1赎回份额登记信息包括基金用户的标识信息和第一基金的T+1赎回份额。第二基金的申购信息包括第二基金的申购份额和基金用户的标识信息。
其它交易指令是与第一基金转换指令不同的指令，其具体为申购指令、赎回指令或基金转换指令。订单系统通常是在交易日结束之后，将所有基金用户的相关交易登记信息发送基金登记结算系统进行登记和结算。在接收第一基金转换指令的交易日内，若订单系统接收到基金用户对第一基金和/或第二基金的其它交易指令，则订单系统还会从其它交易指令中提取出第一基金和/或第二基金的交易份额信息；将提取出的交易份额信息与第一基金的赎回份额和/或第二基金的申购份额进行份额结算，得到第一基金在交易日的交易份额和第二基金在交易日的交易份额；以及基于第一基金在交易日的交易份额和第二基金在交易日的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息；最后将第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统进行登记。
步骤105，将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
第一基金的T+1赎回份额登记信息用于控制基金登记结算系统针对基金用户的第一基金的赎回份额进行T+1赎回登记。第二基金的申购份额登记信息用于控制基金登记结算系统针对基金用户的第二基金的申购份额进行申购登记。
本发明实施例通过接收基金用户的第一基金转换指令，并基于第一转换指令，分别生成第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息，由于第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息均用于控制基金登记结算系统进行相应的登记，从而完成第一基金与第二基金之间的份额转换，这样，基金用户只需要下发一次基金转换指令，便能同时完成第一基金和第二基金之间的份额转换，而不需要基金用户先下发第一基金的赎回指令，再下发第二基金的申购指令；此外，在接收到基金转换指令后，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息，以实现对第一基金的T+1赎回，从而可以使基金用户得到第一基金在赎回当天的收益。
请参照图2，是本发明实施例的基金转换方法的第二流程示意图。本实施例的方法可以由订单系统执行。具体地，当其它交易指令为基金用户对第二基金的赎回指令时，该基金转换方法包括：
步骤201，接收基金用户的第一基金转换指令。
其中，第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额。本实施例中，基金用户为在基金交易系统中已开户的用户。具体地，本步骤包括：接收渠道销售系统发送过来的基金用户的第一基金转换指令。其中，渠道销售系统是用于向基金用户销售基金产品的系统。
步骤202，解析第一基金转换指令，提取第一转换份额。具体地，第一转换份额可以是基金用户对第一基金的赎回份额和/或对第二基金的申购份额。
步骤203，基于第一转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤204，在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及第二基金的申购份额登记信息。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤205，将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤206，在接收第一基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户对第二基金的赎回指令，则解析第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额。其中，第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额。进一步地，第二基金的赎回指令还包括基金用户的标识信息。
步骤207，将第二基金的申购份额和赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额。所谓轧差，即将第二基金的申购份额和赎回份额进行抵减，以得到抵减后的第二基金的交易份额。具体地，若第二基金的申购份额大于第二基金的赎回份额，则基金用户对第二基金的交易份额为第二基金的第二申购份额，第二申购份额为第二基金的申购份额与赎回份额的差值；若第二基金的申购份额小于第二基金的赎回份额，则基金用户对第二基金的交易份额为第二基金的第二赎回份额，第二赎回份额为第二基金的赎回份额与申购份额的差值。
步骤208，基于第二基金的交易份额和第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息。具体地，若第二基金的申购份额大于第二基金的赎回份额，第二基金的交易份额登记信息包括基金用户的标识信息和基金用户对第二基金的第二申购份额；若第二基金的申购份额小于第二基金的赎回份额，第二基金的交易份额登记信息包括基金用户的标识信息和用于实施T+1赎回的第二基金的第二赎回份额。第一基金的T+1赎回份额登记信息已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤209，将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
第一基金的T+1赎回份额登记信息用于控制基金登记结算系统针对基金用户的第一基金的赎回份额进行T+1赎回登记。若第二基金的申购份额大于第二基金的赎回份额，第二基金的交易份额登记信息用于控制基金登记结算系统针对基金用户的第二基金的第二申购份额进行申购登记；若第二基金的申购份额小于第二基金的赎回份额，第二基金的交易份额登记信息用于控制基金登记结算系统针对基金用户的第二基金的第二赎回份额进行T+1赎回登记。
本发明实施例可以使基金用户在对第一基金和第二基金进行转换后同一交易日内，还可以对第二基金进行赎回操作，不需要基金用户等到第二天才能发起对第二基金的赎回操作，进一步提高了基金交易的时效性，提高了用户体验。
请参照图3，是本发明实施例的基金转换方法的第三流程示意图。本实施例的方法可以由订单系统执行。具体地，当其它交易指令为基金用户的第二基金转换指令时，该基金转换方法包括：
步骤301，接收基金用户的第一基金转换指令。
其中，第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额。本实施例中，基金用户为在基金交易系统中已开户的用户。具体地，本步骤包括：接收渠道销售系统发送过来的基金用户的第一基金转换指令。其中，渠道销售系统是用于向基金用户销售基金产品的系统。
步骤302，解析第一基金转换指令，提取第一转换份额。具体地，第一转换份额可以是基金用户对第一基金的赎回份额和/或对第二基金的申购份额。
步骤303，基于第一转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤304，在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及第二基金的申购份额登记信息。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤305，将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。本步骤已在上文中作详细介绍，故在此不作赘述。
步骤306，在接收第一基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户的第二基金转换指令，则解析第二基金转换指令，提取第二转换份额。
其中，第二基金转换指令包括第一基金与第二基金进行转换的第二转换份额。进一步地，第二基金转换指令还包括基金用户的标识信息。第二转换份额可以为基金用户对第一基金的第二交易份额和/或对第二基金的第二交易份额。其中，第一基金的第二交易份额为基金用户对第一基金的第二申购份额或第二赎回份额；第二基金的第二交易份额为基金用户对第二基金的第三赎回份额或第三申购份额。
作为第一实施方式，第二转换份额包括基金用户对第一基金的第二申购份额和对第二基金的第三赎回份额；作为第二实施方式，第二转换份额包括基金用户对第一基金的第二赎回份额和对第二基金的第三申购份额。
步骤307，将第一基金的赎回份额、第二基金的申购份额和第二转换份额进行计算，得到第一基金的交易份额和第二基金的交易份额。
值得注意的是，当第一基金的第二交易份额为用于赎回的份额时，第二基金的第二交易份额为用于申购的份额；当第一基金的第二交易份额为用于申购的份额时，第二基金的第二交易份额为用于赎回的份额。
具体地，当第一基金与第二基金的基金净值相同时，第二转换份额、第一基金的第二交易份额和第二基金的第二交易份额均相等；此种情况下，若第二转换份额为第一基金的第二申购份额时，第一基金的交易份额为第一基金的赎回份额与第二申购份额进行轧差处理后得到的交易份额，第二基金的交易份额为第二基金的申购份额与第二基金的第二交易份额(即第二基金的第三赎回份额)进行轧差处理后得到的交易份额；若第二转换份额为第一基金的第二赎回份额时，第一基金的交易份额为第一基金的赎回份额与第一基金的第二交易份额(即第一基金的第二赎回份额)进行求和后得到的赎回份额；第二基金的交易份额为第二基金的赎回份额与第三赎回份额进行求和后得到的赎回份额。
当第一基金与第二基金的基金净值不相同时，本步骤包括：获取第一基金的第一基金净值和第二基金的第二基金净值；对第一货基净值、第二货基净值和第二转换份额进行计算，得到第一基金的第二交易份额和第二基金的第二交易份额；对第一基金的赎回份额和第一基金的第二交易份额进行计算，得到第一基金的交易份额；对第二基金的申购份额和第二基金的第二交易份额进行计算，得到第二基金的交易份额。
其中，若第二转换份额为基金用户对第一基金的第二交易份额，那么第二基金的第二交易份额等于第二转换份额乘以第一货基净值再除以第二货基净值；若第二转换份额为第二基金的第二交易份额，那么第一基金的第二交易份额等于第二转换份额乘以第二货基净值再除以第一货基净值。
进一步地，若第一基金的第二交易份额为第一基金的第二申购份额，第一基金的交易份额为第一基金的赎回份额与第二申购份额进行轧差处理后得到的交易份额；若第一基金的第二交易份额为第一基金的第二赎回份额，第一基金的交易份额为第一基金的赎回份额与第二赎回份额进行求和后得到的赎回份额。
进一步地，若第二基金的第二交易份额为第二基金的第三申购份额，第二基金的交易份额为第二基金的申购份额与第三赎回份额进行轧差处理后得到的交易份额；若第二基金的第二交易份额为第二基金的第三申购份额，第二基金的交易份额为第二基金的申购份额与第三申购份额进行求和后得到的申购份额。
步骤308，基于第一基金的交易份额和第二基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息。
第一基金的交易份额登记信息包括基金用户的标识信息和第一基金的交易份额。第二基金的交易份额登记信息包括基金用户的标识信息和第二基金的交易份额。第一基金的交易份额为T+1赎回份额或申购份额。相应地，第二基金的交易份额为申购份额或T+1赎回份额。
步骤309，将第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
本发明实施例可以使基金用户在对第一基金和第二基金进行转换后同一交易日内，还可以再次对第一基金和第二基金实施基金转换操作，不需要基金用户等到第二天才能发起相应的转换操作，进一步提高了基金交易的时效性，提高了用户体验。
请参照图4，是本发明实施例的基金转换方法的第四流程示意图。本实施例的方法可以由订单系统执行。具体地，基金转换方法包括：
步骤401，接收基金用户的基金转换指令。
其中，基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额。基金转换指令还包括用户的标识信息。其它基金是与第一基金不同的基金。
步骤402，解析基金转换指令，提取各个转换份额。转换份额为其它基金的申购份额，或者转换份额包括第一基金的赎回份额和各个其它基金的申购份额。
步骤403，基于各个转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对各个其它基金的申购份额。
当转换份额为其它基金的申购份额时，具体地，当第一基金与各个其它基金的基金净值均相等时，各个其它基金的申购份额之和等于第一基金的赎回份额。当第一基金和各个其它基金的基金净值不是均相等时，分别获取第一基金与各个其它基金的基金净值；分别将各个其它基金的基金净值乘以对应的申购份额再除以第一基金的基金净值，得到各个其它基金对应的第一基金的赎回份额部分；对各个赎回份额部分求和，得到第一基金的赎回份额。
步骤404，在接收基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和各个其它基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个其它基金的申购份额登记信息。
步骤405，将第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个其它基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
多个其它基金包括第二基金。此外，在接收基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户对第二基金的赎回指令，则解析第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额；将第二基金的申购份额和赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额；基于第二基金的交易份额和第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息。
其中，第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额。进一步地，第二基金的赎回指令还包括基金用户的标识信息。具体地，若第二基金的申购份额大于第二基金的赎回份额，则基金用户对第二基金的交易份额为第二申购份额，第二申购份额为第二基金的申购份额与赎回份额的差值；若第二基金的申购份额小于第二基金的赎回份额，则基金用户对第二基金的交易份额为第二赎回份额，和赎回份额为第二基金的赎回份额与申购份额的差值。
在接收第一基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户的第二基金转换指令，则解析第二基金转换指令，提取各个第二转换份额，其中，第二基金转换指令包括至少一个第二转换份额，第二转换份额为第一基金与各个其它基金中两个基金之间的转换份额；将第一基金的赎回份额、各个其它基金的申购份额和各个第二转换份额进行结算，得到第一基金的交易份额和各个其它基金的交易份额；基于第一基金的交易份额和各个其它基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和各个其它基金的交易份额登记信息；将第一基金的交易份额登记信息和各个其它基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
本发明实施例可以在接收到基金用户的基金转换指令后，可以同时实现第一基金向多个其它基金进行转换的操作，而不需要用户先发起赎回，再进行申购，此外，在接收到基金转换指令后，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息，以实现对第一基金的T+1赎回，从而可以使基金用户得到第一基金在赎回当天的收益。
应理解，上述实施例中各步骤的序号的大小并不意味着执行顺序的先后，各过程的执行顺序应以其功能和内在逻辑获取，而不应对本发明实施例的实施过程构成任何限定。
上文针对本发明实施例的基金转换方法做了详细介绍，下面将相对于上述方法的装置做进一步阐述。
请参照图5，是本发明实施例的基金转换装置的第一结构示意图。基金转换装置包括第一接收模块510、第一解析模块520、第一份额获取模块530、第一登记信息生成模块540和第一发送模块550。
第一接收模块510，用于接收基金用户的第一基金转换指令。其中，第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额。
第一解析模块520，用于解析第一基金转换指令，提取第一转换份额。
第一份额获取模块530，用于基于第一转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额。
具体地，当第一基金与第二基金的基金净值相同时，第一转换份额、第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额均相等。当第一基金与第二基金的基金净值不相同时，若第一转换份额为基金用户对第一基金的赎回份额或对第二基金的申购份额，第一份额获取模块530具体用于：获取第一基金的第一基金净值和第二基金的第二基金净值；对第一货基净值、第二货基净值和第一转换份额进行计算，得到第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额。若第一转换份额为基金用户对第一基金的赎回份额，那么第二基金的申购份额等于第一转换份额乘以第一货基净值再除以第二货基净值；若第一转换份额为基金用户对第二基金的申购份额，那么第一基金的赎回份额等于第一转换份额乘以第二货基净值再除以第一货基净值。
第一登记信息生成模块540，用于在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和第二基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及第二基金的申购份额登记信息。
第一发送模块550，用于将第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
此外，作为一种实施方式，本实施例的基金转换装置还包括第三解析模块、第三份额获取模块、第三登记信息生成模块和第三发送模块。
具体地，第三解析模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收基金用户对第二基金的赎回指令，则解析第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额，其中，第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额。第三份额获取模块，用于将第二基金的申购份额和赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额；第三登记信息生成模块，用于基于第二基金的交易份额和第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息。第三发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
此外，作为另一种实施方式，本实施例的基金转换装置还包括第四解析模块、第四份额获取模块、第四登记信息生成模块和第四发送模块。
第四解析模块，用于在接收第一基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户的第二基金转换指令，则解析第二基金转换指令，提取第二转换份额。其中，第二基金转换指令包括第一基金与第二基金进行转换的第二转换份额。第四份额获取模块用于将第一基金的赎回份额、第二基金的申购份额和第二转换份额进行计算，得到第一基金的交易份额和第二基金的交易份额。第四登记信息生成模块用于基于第一基金的交易份额和第二基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息。第四发送模块用于将第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
本发明实施例通过接收基金用户的第一基金转换指令，并基于第一转换指令，分别生成第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息，由于第一基金的T+1赎回份额登记信息和第二基金的申购份额登记信息均用于控制基金登记结算系统进行相应的登记，从而完成第一基金与第二基金之间的份额转换，这样，基金用户只需要下发一次基金转换指令，便能同时完成第一基金和第二基金之间的份额转换，而不需要基金用户先下发第一基金的赎回指令，再下发第二基金的申购指令；此外，在接收到基金转换指令后，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息，以实现对第一基金的T+1赎回，从而可以使基金用户得到第一基金在赎回当天的收益。
请参照图6，是本发明实施例的基金转换装置的第二结构示意图。基金转换装置包括第二接收模块610、第二解析模块620、第二份额获取模块630、第二登记信息生成模块640和第二发送模块650。
第二接收模块610，用于接收基金用户的基金转换指令。其中，基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额。第二解析模块620，用于解析第一基金转换指令，提取各个转换份额。第二份额获取模块630，用于基于各个转换份额，获取基金用户对第一基金的赎回份额和对各个其它基金的申购份额。第二登记信息生成模块640，用于在接收第一基金转换指令的交易日内，若未接收到基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于第一基金的赎回份额和各个其它基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个其它基金的申购份额登记信息。第二发送模块650，用于将第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个其它基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
多个其它基金包括第二基金等。作为一种实施方式，本实施例的基金转换装置还包括第三解析模块、第三份额获取模块、第三登记信息生成模块和第三发送模块。
具体地，第三解析模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收基金用户对第二基金的赎回指令，则解析第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额，所述第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额。第三份额获取模块，用于将第二基金的申购份额和赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额；第三登记信息生成模块，用于基于第二基金的交易份额和第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息。第三发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
作为另一种实施方式，本实施例的基金转换装置还包括第五解析模块、第五份额获取模块、第五登记信息生成模块和第五发送模块。
具体地，第五解析模块用于在接收第一基金转换指令的交易日内，若接收到基金用户的第二基金转换指令，则解析第二基金转换指令，提取各个第二转换份额，其中，第二基金转换指令包括至少一个第二转换份额，第二转换份额为第一基金与各个其它基金中两个基金之间的转换份额。第五份额获取模块，用于将第一基金的赎回份额、各个其它基金的申购份额和各个第二转换份额进行结算，得到第一基金的交易份额和各个其它基金的交易份额。第五登记信息生成模块用于基于第一基金的交易份额和各个其它基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和各个其它基金的交易份额登记信息。第五发送模块，用于将第一基金的交易份额登记信息和各个其它基金的交易份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
本发明实施例可以在接收到基金用户的基金转换指令后，可以同时实现第一基金向多个其它基金进行转换的操作，而不需要用户先发起赎回，再进行申购，此外，在接收到基金转换指令后，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息，以实现对第一基金的T+1赎回，从而可以使基金用户得到第一基金在赎回当天的收益。
本发明实施例还提供了一种终端，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在处理器上运行的计算机程序，处理器执行计算机程序时实现上述的基金转换方法。
所称处理器可以是中央处理单元(Central Processing Unit，CPU)，还可以是其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现成可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。
所述存储器可以是内部存储器，例如基金转换装置/终端的硬盘或内存。所述存储器也可以是外部存储设备，例如所述基金转换装置/终端上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital,SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，所述存储器还可以既包括所述内部存储器，也包括外部存储设备。所述存储器用于存储所述计算机程序以及所述基金转换装置/终端所需的其他程序和数据。所述存储器还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。
所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，仅以上述各功能单元、模块的划分进行举例说明，实际应用中，可以根据需要而将上述功能分配由不同的功能单元、模块完成，即将所述装置的内部结构划分成不同的功能单元或模块，以完成以上描述的全部或者部分功能。实施例中的各功能单元、模块可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中，上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。另外，各功能单元、模块的具体名称也只是为了便于相互区分，并不用于限制本申请的保护范围。上述系统中单元、模块的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。
在上述实施例中，对各个实施例的描述都各有侧重，某个实施例中没有详述或记载的部分，可以参见其它实施例的相关描述。
本领域普通技术人员可以意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、或者计算机软件和电子硬件的结合来实现。这些功能究竟以硬件还是软件方式来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本发明的范围。
在本发明所提供的实施例中，应该理解到，所揭露的基金转换装置/终端和方法，可以通过其它的方式实现。例如，以上所描述的基金转换装置/终端实施例仅仅是示意性的，例如，所述模块或单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通讯连接可以是通过一些接口，装置或单元的间接耦合或通讯连接，可以是电性，机械或其它的形式。
所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。
另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。
此外，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质存储有计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现上述的基金转换方法。其中，所述的存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体(Read-Only Memory，ROM)或随机存储记忆体(RandomAccess Memory，RAM)等。
如上所述是结合具体内容提供的一种或多种实施方式，并不认定本发明的具体实施只局限于这些说明。凡与本发明的方法、结构等近似、雷同，或是对于本发明构思前提下做出若干技术推演或替换，都应当视为本发明的保护范围。

Claims (10)

1.一种基金转换方法，其特征在于，包括：
接收基金用户的第一基金转换指令，所述第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额；
解析所述第一基金转换指令，提取所述第一转换份额；
基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对所述第一基金的赎回份额和对所述第二基金的申购份额；
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及所述第二基金的申购份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
2.如权利要求1所述的基金转换方法，其特征在于，所述基金转换方法还包括：
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收所述基金用户对第二基金的赎回指令，所述第二基金的赎回指令包括第二基金的赎回份额；
则解析所述第二基金的赎回指令，提取第二基金的赎回份额；
将所述第二基金的申购份额和所述第二基金的赎回份额进行轧差，得到基金用户对第二基金的交易份额；
基于所述第二基金的交易份额和所述第一基金的赎回份额，生成第二基金的交易份额登记信息和第一基金的T+1赎回份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
3.如权利要求1所述的基金转换方法，其特征在于，所述基金转换方法还包括：
在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若接收到所述基金用户的第二基金转换指令，所述第二基金转换指令包括第一基金与第二基金进行转换的第二转换份额；
则解析所述第二基金转换指令，提取第二转换份额；
将所述第一基金的赎回份额、所述第二基金的申购份额和所述第二转换份额进行计算，得到第一基金的交易份额和第二基金的交易份额；
基于所述第一基金的交易份额和所述第二基金的交易份额，生成第一基金的交易份额登记信息和第二基金的交易份额登记信息；
将所述第一基金的交易份额登记信息和所述第二基金的交易份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
4.如权利要求3所述的基金转换方法，其特征在于，所述交易份额登记信息为T+1赎回份额登记信息或申购份额登记信息。
5.如权利要求1所述的基金转换方法，其特征在于，所述基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额的步骤，包括：
获取所述第一基金的第一基金净值和所述第二基金的第二基金净值；
对所述第一基金净值、所述第二基金净值和所述第一转换份额进行计算，得到所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额。
6.一种基金转换方法，其特征在于，包括：
接收基金用户的基金转换指令，所述基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额；
解析所述基金转换指令，提取各个所述转换份额；
基于各个所述转换份额，获取所述基金用户对所述第一基金的赎回份额和对各个所述其它基金的申购份额；
在接收所述基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和各个所述其它基金的申购份额，生成第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个其它基金的申购份额登记信息；
将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个所述其它基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
7.一种基金转换装置，其特征在于，包括：
第一接收模块，用于接收基金用户的第一基金转换指令，所述第一基金转换指令包括第一基金向第二基金进行转换的第一转换份额；
第一解析模块，用于解析所述第一基金转换指令，提取所述第一转换份额；
第一份额获取模块，用于基于所述第一转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对第二基金的申购份额；
第一登记信息生成模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对第一基金或第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和所述第二基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及所述第二基金的申购份额登记信息；
第一发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和所述第二基金的申购份额登记信息发送至基金登记结算系统以进行登记。
8.一种基金转换装置，其特征在于，包括：
第二接收模块，用于接收基金用户的基金转换指令，所述基金转换指令包括第一基金分别向多个其它基金进行转换的转换份额；
第二解析模块，解析所述第一基金转换指令，提取各个所述转换份额；
第二份额获取模块，用于基于各个所述转换份额，获取所述基金用户对第一基金的赎回份额和对各个其它基金的申购份额；
第二登记信息生成模块，用于在接收所述第一基金转换指令的交易日内，若未接收到所述基金用户对所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，则基于所述第一基金的赎回份额和各个所述其它基金的申购份额，生成所述第一基金的T+1赎回份额登记信息以及各个所述其它基金的申购份额登记信息；
第二发送模块，用于将所述第一基金的T+1赎回份额登记信息和各个所述其它基金的申购份额登记信息发送至所述基金登记结算系统以进行登记。
9.一种终端，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1-6任一项所述的基金转换方法。
10.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-6任一项所述的基金转换方法。
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