TWM625184U

TWM625184U - 基金投資系統

Info

Publication number: TWM625184U
Application number: TW110214091U
Authority: TW
Inventors: 蘇哲生
Original assignee: 合作金庫商業銀行股份有限公司
Priority date: 2021-11-26
Filing date: 2021-11-26
Publication date: 2022-04-01

Abstract

一種基金投資系統包含終端裝置、伺服器及帳戶資料庫，並提供基金篩選服務及模擬投資服務。在基金篩選服務中，終端裝置呈現一或多個基金篩選條件，伺服器自終端裝置接收其中的一篩選條件，向終端裝置提供符合所述篩選條件的一或多個基金的清單，並自終端裝置接收登入資訊、申購金額及清單中的一基金，帳戶資料庫基於申購金額及所述基金更新登入資訊顯示的身分的財產資訊。在模擬投資服務中，伺服器自終端裝置接收虛擬投資金額及一基金，基於財產資訊、所述基金及虛擬投資金額來產生財產變化資訊，並將財產變化資訊傳送至終端裝置。

Description

基金投資系統

本新型是關於一種基金投資系統。

部分民眾因擔心風險或不了解金融商品等原因而沒有進行投資。再者，對於欲申購基金的民眾而言，也可能因為基金繁多而不知如何下手。

本新型提出一種創新的基金投資系統，解決先前技術的問題。

依據本新型的一些實施例，一種基金投資系統包含終端裝置、伺服器以及帳戶資料庫。終端裝置配置以呈現一或多個基金篩選條件。伺服器可通訊地連接終端裝置，並配置以：自終端裝置接收所述基金篩選條件中的一第一篩選條件；向終端裝置提供基金清單，基金清單包含符合第一篩選條件的一或多個基金；自終端裝置接收登入資訊、申購金額及基金清單中的一第一基金，其中登入資訊顯示一身分。帳戶資料庫可通訊地連接伺服器，並配置以基於申購金額以及第一基金更新所述身分所對應的財產資訊。

於本新型的一或多個實施例中，終端裝置包含顯示器，顯示器配置以呈現基金篩選條件。基金篩選條件包含以下至少一者：區域篩選條件、風險收益等級篩選條件、配息篩選條件、投資產業類別篩選條件、計價別篩選條件。

於本新型的一或多個實施例中，終端裝置包含顯示器，顯示器配置以呈現基金清單。基金清單中的一或多個基金在顯示器上是依據報酬率排列。

於本新型的一或多個實施例中，伺服器包含處理器，處理器配置以產生基金清單。基金清單中的一或多個基金是依據報酬率排列。

於本新型的一或多個實施例中，帳戶資料庫包含儲存裝置，儲存裝置配置以記錄複數個帳戶資訊，並配置以在複數個帳戶資訊中對應所述身分的一者中插入一基金持有紀錄，基金持有紀錄包含申購金額以及第一基金。

依據本新型的一些實施例，一種基金投資系統包含終端裝置、伺服器以及帳戶資料庫。伺服器可通訊地連接終端裝置，並配置以自終端裝置接收登入資訊、目標基金以及虛擬投資金額。登入資訊顯示一身分。帳戶資料庫，可通訊地連接伺服器，並配置以向伺服器提供所述身分所對應的財產資訊。伺服器還配置以基於財產資訊、目標基金以及虛擬投資金額來產生一財產變化資訊，並將財產變化資訊傳送至終端裝置。

於本新型的一或多個實施例中，終端裝置包含顯示器，顯示器配置以呈現財產變化資訊。財產變化資訊包含投資報酬率。

於本新型的一或多個實施例中，伺服器包含處理器，處理器配置以基於財產資訊、目標基金及虛擬投資金額來產生財產變化資訊。財產變化資訊包含投資報酬率。

於本新型的一或多個實施例中，終端裝置包含顯示器，顯示器配置以呈現一或多個基金篩選條件。伺服器包含通訊介面，該通訊介面配置以：自終端裝置接收所述基金篩選條件中的一第一篩選條件；向終端裝置提供基金清單，基金清單包含符合第一篩選條件的一或多個基金；自終端裝置接收登入資訊、虛擬投資金額以及包含在基金清單中的目標基金；以及向終端裝置提供財產變化資訊。

於本新型的一或多個實施例中，伺服器還包含處理器，處理器配置以產生基金清單。基金清單中的一或多個基金是依據報酬率排列。

綜上所述，本案的基金投資系統提供基金篩選服務及模擬投資服務。在基金篩選服務中，終端裝置呈現一或多個基金篩選條件供使用者選取，伺服器依據使用者選取的篩選條件提供基金清單，讓使用者能從清單選擇欲申購的基金。在模擬投資服務中，伺服器自終端裝置接收虛擬投資金額及目標基金，基於使用者的財產資訊、目標基金及虛擬投資金額來產生財產變化資訊，供使用者比較有投資與無投資的狀況下的財產變化。

以下將以實施方式對上述之說明作詳細的描述，並對本新型之技術方案提供更進一步的解釋。

為了使本新型之敘述更加詳盡與完備，可參照所附之圖式及以下所述各種實施例，圖式中相同之號碼代表相同或相似之元件。另一方面，眾所週知的元件與步驟並未描述於實施例中，以避免對本新型造成不必要的限制。

於實施方式與申請專利範圍中，涉及『連接』之描述，其可泛指一元件透過其他元件而間接電氣耦合至另一元件，或是一元件無須透過其他元件而直接電連結至另一元件。

於實施方式與申請專利範圍中，除非內文中對於冠詞有所特別限定，否則『一』與『該』可泛指單一個或複數個。

本新型之技術態樣是一種基金投資系統，其可應用在基金交易平台或是各種金融機構的基金投資服務。以下將搭配第1圖至第3圖來說明基金投資系統之具體實施方式。

請先參照第1圖。第1圖為繪示依照本新型的一實施例之基金投資系統10的功能方塊圖。基金投資系統10包含伺服器20，伺服器20可包含一或多個電腦主機，配置以提供基金篩選服務及模擬投資服務。

如第1圖所示，具體而言，伺服器20包含通訊介面21以及處理器23。伺服器20可透過通訊介面21直接或間接地(例如透過一通訊網路)與其他裝置連線，並透過處理器23執行運算作業。於一些實施方式中，通訊介面21與處理器23透過一匯流排相連。

如第1圖所示，基金投資系統10還包含帳戶資料庫30。帳戶資料庫30可通訊地連接伺服器20，具體而言，帳戶資料庫30包含通訊介面31，通訊介面31連接伺服器20的通訊介面21，使伺服器20與帳戶資料庫30能交換資料。通訊介面21、31可為各種協定介面的網路卡(有線或無線)。

如第1圖所示，帳戶資料庫30還包含儲存裝置35，儲存裝置35配置以記錄複數個帳戶資訊(例如：伺服器20與帳戶資料庫30所屬的機構的部分或所有客戶的帳戶的資訊)。儲存裝置35可包含記憶體、硬碟、其他合適的儲存媒介或其任意組合。在與帳戶資料庫30連線的伺服器20的請求之下，帳戶資料庫30可透過通訊介面31向伺服器20提供儲存裝置35所儲存的帳戶資訊。帳戶資料庫30亦可從伺服器20接收指令，以新增、刪除或變更帳戶資訊。

如第1圖所示，基金投資系統10還包含終端裝置40。終端裝置40可通訊地連接伺服器20，具體而言，終端裝置40包含通訊介面41，通訊介面41連接伺服器20的通訊介面21，使伺服器20與終端裝置40能交換資料。終端裝置40配置以執行一客戶端程式(可以是原生應用程式或是網頁應用程式)，讓使用者透過終端裝置40使用伺服器20提供的基金篩選服務及模擬投資服務。終端裝置40可以是智慧型手機、平板電腦、筆記型/桌上型電腦或其他具備連網功能的電子裝置。

如第1圖所示，終端裝置40還包含顯示器47及輸入裝置49。顯示器47用以呈現資訊，而輸入裝置49用以接收使用者輸入(例如：帳號、密碼、文字、數字、符號、指令等)。於一些實施方式中，輸入裝置49包含一或多個按鍵(例如：輸入裝置49是鍵盤或滑鼠)，使用者可藉由按壓按鍵來向終端裝置40提供輸入。於一些實施方式中，輸入裝置49與顯示器47可整合為單一部件，例如是一觸控螢幕。

請一併參照第2圖。第2圖是關於基金篩選的作業流程50，作業流程50包含步驟51至步驟57。

如第1圖與第2圖所示，首先，在步驟51中，伺服器20透過通訊介面21自終端裝置40接收登入資訊，登入資訊顯示一身分。登入資訊可以是帳號、密碼或其他可以驗明身分的資訊。於一些實施方式中，當終端裝置40執行所述客戶端程式時，終端裝置40藉由顯示器47顯示一登入畫面，指示終端裝置40的使用者利用輸入裝置49輸入登入資訊，終端裝置40再透過通訊介面41將使用者輸入的登入資訊傳送至伺服器20，伺服器20對接收到的登入資訊進行確認或驗證，以判定使用者的身分。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟52中，終端裝置40的顯示器47呈現一或多個基金篩選條件。於一些實施方式中，所述一或多個基金篩選條件包含以下至少一者：區域篩選條件、風險收益等級篩選條件、配息篩選條件、投資產業類別篩選條件以及計價別篩選條件。

於一些實施方式中，區域篩選條件可包含：境內、境外或特定區域(例如：美國、中國、台灣等)；風險收益等級篩選條件可包含：RR1、RR2、RR3、RR4、RR5；配息篩選條件可包含：有無配息、配息頻率(例如：月配息、季配息、半年配息、年配息等)；投資產業類別篩選條件可包含傳統產業、科技業等；計價別篩選條件可包含：美金、人民幣、台幣或其他貨幣。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟53中，伺服器20透過通訊介面21自終端裝置40接收選取的至少一篩選條件。於一些實施方式中，使用者可利用輸入裝置49向終端裝置40輸入選取指令，選取顯示器47上呈現的基金篩選條件中的一或多者。終端裝置40因應於接收到選取指令而藉由通訊介面41將使用者選取的至少一基金篩選條件傳送至伺服器20。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟54中，伺服器20透過通訊介面21向終端裝置40提供一基金清單，基金清單包含符合選取的篩選條件的一或多個基金。基金清單中的一或多個基金可以基金名稱或基金代碼呈現。於一些實施方式中，伺服器20的處理器23配置以產生基金清單。於一些實施方式中，基金清單中的一或多個基金是依據報酬率排列。於一些實施方式中，基金清單中的一或多個基金是依據定期定額績效報酬率或單筆申購報酬率由高到低排列。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟55中，終端裝置40接收基金清單並由顯示器47呈現基金清單。於一些實施方式中，基金清單中的一或多個基金在顯示器47上是依據報酬率排列。於一些實施方式中，基金清單中的一或多個基金在顯示器47上是依據定期定額績效報酬率或單筆申購報酬率由高到低排列。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟56中，伺服器20透過通訊介面21自終端裝置40接收申購金額以及從基金清單中選取的一基金(亦即，使用者欲申購的基金)。於一些實施方式中，使用者可利用輸入裝置49向終端裝置40輸入選取指令，選取顯示器47上呈現的基金清單中的一基金，並輸入申購金額。終端裝置40因應於接收到使用者輸入而藉由通訊介面41將使用者選取的基金及使用者輸入的申購金額傳送至伺服器20。

如第1圖與第2圖所示，接著，在步驟57中，帳戶資料庫30基於申購金額以及選取的基金更新所述身分(即登入資訊所顯示的身分)所對應的財產資訊，完成基金的申購。於一些實施方式中，步驟57包含：在伺服器20的指示下，帳戶資料庫30的儲存裝置35在其所儲存的多筆帳戶資訊中對應所述身分的一者中插入一基金持有紀錄，基金持有紀錄包含申購金額以及申購的基金。

請參照第1圖與第3圖。第3圖是關於模擬投資的作業流程60，作業流程60包含與前述作業流程相同的步驟51至步驟55，及接續步驟55的步驟61至步驟64。

如第1圖與第3圖所示，在步驟61中，伺服器20透過通訊介面21自終端裝置40接收虛擬投資金額以及從基金清單中選取的一基金(亦即，目標基金)。於一些實施方式中，使用者可利用輸入裝置49向終端裝置40輸入選取指令，選取顯示器47上呈現的一或多個基金中的一者，並輸入虛擬投資金額。終端裝置40因應於接收到使用者輸入而藉由通訊介面41將使用者選取的基金及使用者輸入的虛擬投資金額傳送至伺服器20。

如第1圖與第3圖所示，接著，在步驟62中，伺服器20透過通訊介面21自帳戶資料庫30取得所述身分(即登入資訊所顯示的身分)所對應的財產資訊。

如第1圖與第3圖所示，接著，在步驟63中，伺服器20的處理器23基於財產資訊、選取的基金以及虛擬投資金額來產生財產變化資訊，隨後由伺服器20的通訊介面21將財產變化資訊傳送至終端裝置40。財產變化資訊可顯示出，若實際花費與虛擬投資金額相同的金額申購目標基金，與沒有進行所述基金申購的狀況相比，所述身分的財產變化。於一些實施方式中，財產變化資訊包含投資報酬率。於一些實施方式中，處理器23配置以在每日計算模擬投資的報酬率。於一些實施方式中，若目標基金為外幣基金，處理器23配置以在每日依當日的匯率來計算模擬投資的報酬率。

如第1圖與第3圖所示，接著，在步驟64中，終端裝置40的顯示器47呈現財產變化資訊。

須說明的是，作業流程60的步驟52至步驟55關於基金篩選的流程在一些實施方式中是可省略的。在省略步驟52至步驟55的實施方式中，由使用者操作終端裝置40主動地提供欲進行模擬投資的目標基金，取代前述從伺服器20所提供的基金清單中選取目標基金的方式。

雖然本新型已以實施方式揭露如上，然其並非用以限定本新型，任何熟習此技藝者，於不脫離本新型之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本新型之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

10:基金投資系統 20:伺服器 21,31,41:通訊介面 23:處理器 30:帳戶資料庫 35:儲存裝置 40:終端裝置 47:顯示器 49:輸入裝置 50,60:作業流程 51～57,61～64:步驟

為讓本新型之上述和其他目的、特徵、優點與實施例能更明顯易懂，所附圖式之說明如下：第1圖為繪示依照本新型的一實施例之基金投資系統的功能方塊圖；第2圖為繪示第1圖所示之基金投資系統的一作業流程圖；以及第3圖為繪示第1圖所示之基金投資系統的另一作業流程圖。

10:基金投資系統

20:伺服器

21,31,41:通訊介面

23:處理器

30:帳戶資料庫

35:儲存裝置

40:終端裝置

47:顯示器

49:輸入裝置

Claims

一種基金投資系統，包含：一終端裝置，配置以呈現一或多個基金篩選條件；一伺服器，可通訊地連接該終端裝置，並配置以：自該終端裝置接收該一或多個基金篩選條件中的一第一篩選條件；向該終端裝置提供一基金清單，該基金清單包含符合該第一篩選條件的一或多個基金；以及自該終端裝置接收一登入資訊、一申購金額以及該基金清單中的一第一基金，其中該登入資訊顯示一身分；以及一帳戶資料庫，可通訊地連接該伺服器，並配置以基於該申購金額以及該第一基金更新該身分所對應的一財產資訊。
如請求項1所述之基金投資系統，其中該終端裝置包含一顯示器，該顯示器配置以呈現該一或多個基金篩選條件，其中該一或多個基金篩選條件包含以下至少一者：一區域篩選條件、一風險收益等級篩選條件、一配息篩選條件、一投資產業類別篩選條件以及一計價別篩選條件。
如請求項1所述之基金投資系統，其中該終端裝置包含一顯示器，該顯示器配置以呈現該基金清單，其中該基金清單中的該一或多個基金在該顯示器上是依據報酬率排列。
如請求項1所述之基金投資系統，其中該伺服器包含一處理器，該處理器配置以產生該基金清單，其中該基金清單中的該一或多個基金是依據報酬率排列。
如請求項1所述之基金投資系統，其中該帳戶資料庫包含一儲存裝置，該儲存裝置配置以記錄複數個帳戶資訊，並配置以在該些帳戶資訊中對應該身分的一者中插入一基金持有紀錄，該基金持有紀錄包含該申購金額以及該第一基金。
一種基金投資系統，包含：一終端裝置；一伺服器，可通訊地連接該終端裝置，並配置以自該終端裝置接收一登入資訊、一目標基金以及一虛擬投資金額，其中該登入資訊顯示一身分；以及一帳戶資料庫，可通訊地連接該伺服器，並配置以向該伺服器提供該身分所對應的一財產資訊，其中該伺服器還配置以基於該財產資訊、該目標基金以及該虛擬投資金額來產生一財產變化資訊，並將該財產變化資訊傳送至該終端裝置。
如請求項6所述之基金投資系統，其中該終端裝置包含一顯示器，該顯示器配置以呈現該財產變化資訊，其中該財產變化資訊包含一投資報酬率。
如請求項6所述之基金投資系統，其中該伺服器包含一處理器，該處理器配置以基於該財產資訊、該目標基金以及該虛擬投資金額來產生該財產變化資訊，其中該財產變化資訊包含一投資報酬率。
如請求項6所述之基金投資系統，其中該終端裝置包含一顯示器，該顯示器配置以呈現一或多個基金篩選條件，其中該伺服器包含一通訊介面，該通訊介面配置以：自該終端裝置接收該一或多個基金篩選條件中的一第一篩選條件；向該終端裝置提供一基金清單，該基金清單包含符合該第一篩選條件的一或多個基金；自該終端裝置接收該登入資訊、該虛擬投資金額以及包含在該基金清單中的該目標基金；以及向該終端裝置提供該財產變化資訊。
如請求項9所述之基金投資系統，其中該伺服器還包含一處理器，該處理器配置以產生該基金清單，其中該基金清單中的該一或多個基金是依據報酬率排列。