TWM580748U - Guided serial transaction management and tracking operation system - Google Patents

Abstract

本創作供提供一種指導型串接交易管理及追蹤作業系統，透過數個交易組合成一個流程作業機制，賦予該流程開始、結束步驟及提示訊息，以及與自動串接交易執行畫面並行呈現的方式，用以實現組合性流程服務，且當櫃員有中斷流程、或超過一段時間未結束交易的情況時，自動將該櫃員的目前狀況傳送至主管機顯示，可讓主管隨時追蹤該櫃員執行的交易情況是否正確完整。

Description

指導型串接交易管理及追蹤作業系統

本創作係關於一種管理系統，特別是該系統用於指導型串接交易及追蹤作業。

當金融機構之營業員、櫃員操作銀行末端系統，經常會遇到兩種狀況，其一為遇到流程上有疑問或者是對接續之步驟不知該如何進行，必須耗費時間請教有經驗的前輩或透過電話詢問線上服務人員，或是耗費更多時間自行參閱各業務流程之標準作業流程，以執行正確流程步驟，方可排除特定問題並繼續往下一個步驟。此外，銀行櫃員在進行交易流程時，可能會有人為疏失，因而未能執行完整的交易流程，或是因客戶不同、交易金額不同而有疏漏，導致資料不完整，必須要進行其他的補足措施。諸如此類的問題對於銀行櫃員而言無疑是壓力來源，可能讓銀行運作未能完善，對客戶而言，交易服務的中斷、延滯也會造成需要耗費時間等待，客戶可能會因櫃員的服務效率而心生不滿。

綜上所述，目前銀行操作系統而言，多有流程繁複，遺漏執行步驟的問題，需要仰賴有經驗的銀行櫃員或線上服務人員，甚至每次增加新的銀行業務，會需要製作新的操作手冊，花費銀行櫃員學習作業流程的時間。是以，如何提供一種能指導銀行櫃員串接交易，且可追蹤作業情 況的管理系統，即成為一件刻不容緩的議題。

有鑑於此，本創作供提供一種指導型串接交易管理及追蹤作業系統，透過數個交易組合成一個流程作業機制，賦予該流程開始、結束步驟及提示訊息，以及與自動串接交易執行畫面並行呈現的方式，用以實現組合性流程服務，且當櫃員有中斷流程、或超過一段時間未結束交易的情況時，自動將該櫃員的目前狀況傳送至主管機顯示，可讓主管隨時追蹤該櫃員執行的交易情況是否正確完整。。

本創作提供一種指導型串接交易管理及追蹤作業系統，其包含：一管理者設定模組，其用以依照一交易流程之複數個步驟，分別設定該些步驟之總數，每一步驟之一顯示訊息之一條件，以及每一步驟之一觸發條件；一流程設計組合觸發模組，係連接該管理者設定模組，該流程設計組合觸發模組用以判斷一操作是否符合該些步驟其中之一步驟之觸發條件，若符合，則接續該步驟之下一個步驟；一流程互動顯示模組，係連接該管理者設定模組和該流程設計組合觸發模組，該流程互動顯示模組判斷該操作是否符合該些步驟其中之一步驟之顯示訊息之條件，若符合，則顯示該顯示訊息；以及一流程完成度追蹤暨查詢模組，係連接該流程設計組合觸發模組，其用以記錄該交易流程之每一步驟是否完成，所有步驟完成之時間，若有步驟未完成或中斷，則傳送一訊息至一主管機。

較佳地，該顯示訊息包含每個交易步驟顯示訊息以及串接交易顯示訊息。

較佳地，當該交易流程之該些步驟中具有金額，則該流程完 成度追蹤暨查詢模組可用以檢查所有步驟之金額是否借貸相符。

較佳地，該流程互動顯示模組顯示該顯示訊息時，係顯示於一交易執行畫面。

綜上所述，本創作提供之系統包括管理者設定模組、流程設計組合觸發模組、流程互動顯示模組及流程完成度追蹤暨查詢模組等功能，具有以下優點：

(1)互動式引導：可供管理者依照各個業務操作手冊文件上的條件，設定串接交易的觸發條件規則、交易執行時互動式提示資訊等。讓系統來指導使用者執行相關交易的步驟，透過互動式的步驟自動逐步導引使用者完成相關交易，即系統依照管理者設定規則，相關步驟呈現在使用者之指示端，當使用者完成當下步驟時，指示端則依照設定規則條件，自動引導至下個流程，使用者則可繼續透過指示端顯示目前步驟、下個步驟等等資訊，直至整個流程結束。

(2)流程起訖步驟：因賦予流程起訖步驟，故如有完整交易有金額者，亦可檢查該流程之借貸是否平帳，避免人工誤輸，產生不平帳的情況，也不要需等到日終軋帳後，才知道不平帳。不僅如此，若使用者有中斷流程、或超過一段時間未結束交易的情況，自動將該使用者的目前狀況傳送至主管機顯示，可讓主管隨時追蹤使用者執行的交易情況是否正確完整，另統計各使用者完整執行相關作業流程操作所需的時間，以供後續參考是否有改善作業的空間，以上皆為賦予流程起迄步驟的優點。

(3)縮短交易等待時間：不論是多麼複雜流程之交易，皆可免除使用者用人腦記憶各種條件欲執行的步驟，也不需要使用者摸索業 務流程或詢問線上服務人員，減少線上服務人員的負擔，提升使用者的服務效率並縮短客戶交易等待的時間。

1‧‧‧指導型串接交易管理及追蹤作業系統

10‧‧‧管理者設定模組

20‧‧‧流程設計組合觸發模組

30‧‧‧流程互動顯示模組

40‧‧‧流程完成度追蹤暨查詢模組

M‧‧‧管理者

U‧‧‧使用者

S110~S160‧‧‧系統之作業流程步驟

S210~S250‧‧‧流程設計組合觸發模組之流程步驟

S310~S340‧‧‧流程互動顯示模組之流程步驟

S410~S450‧‧‧流程完成度追蹤暨查詢模組之流程步驟

TR‧‧‧交易

MG‧‧‧顯示訊息

第一圖係為本創作指導型串接交易管理及追蹤作業系統之架構示意圖。

第二圖係為本創作指導型串接交易管理及追蹤作業系統之作業流程圖。

第三圖係為本創作流程設計組合觸發模組之流程圖。

第四圖係為本創作流程互動顯示模組之流程圖。

第五圖係為本創作流程完成度追蹤暨查詢模組之流程圖。

第六(a)~六(e)圖係為本創作實施例之保管箱換發鑰匙之流程。

第七圖係為透過本創作進行保管箱換發鑰匙所需之時間統計圖。

為令本創作所運用之技術內容、創作目的及其達成之功效有更完整且清楚的揭露，茲於下詳細說明之，並請一併參閱所揭之圖式及圖號。

於以下實施例中，使用行業為銀行業，而使用者係為銀行櫃員。

請參照第一圖，其係本創作指導型串接交易管理及追蹤作業系統之架構示意圖，指導型串接交易管理及追蹤作業系統1包括：一管理者設定模組10、一流程設計組合觸發模組20、一流程互動顯示模組30以及一 流程完成度追蹤暨查詢模組40，管理者設定模組10分別連接流程設計組合觸發模組20和流程互動顯示模組30，流程設計組合觸發模組20則連接流程互動顯示模組30，流程完成度追蹤暨查詢模組40係連接流程設計組合觸發模組20。管理者M透過管理者設定模組10，依照各業務手冊文件，針對各交易流程之複數個步驟，分別設定顯示訊息之條件，以及步驟之觸發條件，包括總共幾個步驟，每個步驟顯示訊息、串接交易顯示訊息，串接交易之規則(管理者依照各業務手冊文件設定一個或多個組合之交易，除可設定一定要觸發外，亦可依照某些條件成立後再觸發)。流程設計組合觸發模組20則依照管理者M設定之各業務所組合的觸發條件，判斷使用者U的操作是否符合觸發條件，若符合的話，則觸發串接相關交易。流程互動顯示模組30則依照管理者M所設定的條件，透過執行步驟提示訊息與操作畫面並行的方式，與使用者U產生互動，讓其知道目前執行的階段與未來應該執行的步驟資訊等訊息，讓使用者U可完成交易流程。流程完成度追蹤暨查詢模組40可記錄完整交易，如有金額者，則檢查各交易是否借貸相符，此外，還可統計各使用者U完整執行相關作業流程操作所需的時間，以供後續參考是否有改善作業的空間，如果使用者U有中斷流程、或超過一段時間未結束的情況，自動將該使用者U目前的狀況傳送至主管機(圖未示)顯示，可讓主管隨時追蹤使用者U執行的交易情況是否正確完整。管理者M和使用者U皆可透過流程完成度追蹤暨查詢模組40查詢交易紀錄、時間，亦可於交易結束後，查詢該組合式交易是否皆有完整結束。本領域熟習技藝者應可理解本創作之管理者設定模組10、流程設計組合觸發模組20、流程互動顯示模組30以及流程完成度追蹤暨查詢模組40等元件可具有足夠的硬體電路、元件及/或 配合的軟體、韌體及其組合來實現各項所需的功能。

請參照第二圖，其係本創作指導型串接交易管理及追蹤作業系統之作業流程圖，管理者依照業務文件上規則，設定相關串些觸發條件、相關提示訊息(S110)；接著依照設定規則，自動將互動式提示訊息與串接交易執行畫面並行的方式來指導使用者(即銀行櫃員)應該執行的步驟(S120)；判斷是否依照指示訊息執行(S130)；若依照指示訊息執行，則進一步判斷是否完成全部步驟(S140)，若否，則依照設定規則，自動將互動式提示訊息與串接交易執行畫面並行的方式來指導使用者應該執行的步驟(S120)，直到完成全部步驟；若未依照指示訊息執行，則主動傳送異常狀態至主管機(S135)，結束流程(S160)。其中，若完成全部步驟，則記錄及統計相關執行流程訊息(S150)，然後結束流程(S160)。

請參照第三圖，其係本創作流程設計組合觸發模組之流程圖，其中系統自動比對使用者(即銀行櫃員)登打交易與設定條件的關係(S210)，並判斷是否觸發交易(S220)；若未觸發交易，則結束流程(S250)；若觸發交易，則自動串接自下一個交易(S230)，再判斷流程是否完整結束(S240)，若是，則結束流程(S250)；若流程未完整結束，則再自動串接自下一個交易直至流程完整結束(S230)。

請參照第四圖，其係本創作流程互動顯示模組之流程圖，其中系統自動比對使用者(即銀行櫃員)登打交易與設定提示訊息之間的關係(S310)，並判斷是否符合對應交易(S320)；若符合對應交易，則依照設定之提示訊息，顯示在畫面上，提示訊息與交易畫面並列(S330)，指示使用者應執行的流程，然後結束流程(S340)；若不符合對應交易，則流程結束 (S340)。

請參照第五圖，其係本創作流程完成度追蹤暨查詢模組之流程圖，其中使用者(即銀行櫃員)登打完整流程步驟(S410)，判斷是否有中斷情況或是超過一定時間沒完成(S420)；若無中斷或停滯，則統計完整流程執行步驟(S435)，並結束流程(S450)；若有中斷或停滯，則主動傳遞相關步驟訊息至主管機(S430)，讓主管隨時追蹤使用者執行的交易情況是否正確完整，進而記錄失敗之相關訊息後(S440)，並結束流程(S450)。

以下以保管箱換發鑰匙之作業在本創作之實施作為說明，其操作畫面可參考第六(a)圖至第六(e)圖，在第六(a)圖中，櫃員機畫面顯示複數個交易TR，如保管箱換發鑰匙、保管箱掛失鑰匙、外部代收作業等等，每一個交易包含複數個流程，例如保管箱換發鑰匙之作業包含：客戶填寫申請書、驗印及上網核對身分證、登錄電腦列印收費傳票、現金或轉帳繳費、轉帳繳費者比對印鑑是否相符、至出納領取副鑰匙開箱、換發新鑰匙等7個步驟，因此管理者M在主管機透過管理者設定模組10，針對保管箱換發鑰匙之交易，設定其總步驟為7，另分別設定每一步驟之顯示訊息和顯示訊息之條件，每一步驟之觸發條件，串接交易顯示訊息以及串接交易之規則，如第六(b)圖和第六(c)圖所示。

而當櫃員點選第六(a)圖中保管箱換發鑰匙之交易，則會進入第六(d)圖之畫面，畫面中包含提示表單單號之訊息，以及提示流程編號之顯示列訊息，皆為顯示訊息MG，其中顯示列訊息可一併送至主管機，之後每一步驟皆有對應之畫面和顯示訊息，當所有步驟都已完成，則畫面會顯示已完成全部流程，若交易中有涉及金額，則會顯示借方金額與貸方金 額是否相符，並記錄此流程所花費之時間，如第六(e)圖所示。

本創作之流程完成度追蹤暨查詢模組40可進一步統計透過個櫃員進行保管箱換發鑰匙所需之時間，如第七圖所示，後續可作流程設計改進之參考。

綜上所述，本創作具有以下功效：(1)觸發性組合式交易設定，免除櫃員用人腦記憶各種條件欲執行的步驟。(2)互動式資訊，提示訊息與自動串接交易執行畫面並行的方式，指導櫃員應該執行的步驟期透過組合流程的方式，櫃員提升流程掌握度，並能增進服務的效率。(3)減少銀行線上服務人員的負擔，讓手冊文件來指導櫃員執行流程，減少人員詢問的機率。(4)因皆由系統自動串接相關交易流程，故免除櫃員摸索業務流程，可大幅縮短客戶交易等待時間。(5)因已賦予N個步驟為一個流程，故櫃員有中斷流程、或超過一段時間未結束的情況，自動將該櫃員的目前狀況傳送至主管機顯示，可讓主管隨時追蹤櫃員執行的交易情況是否正確完整。(6)記錄完整流程交易，如有金額者並檢查各交易是否借貸相符。且由櫃員執行的交易流程時間反饋回系統，來統計業務完整流程交易時間，供後續流程設計使用改進使用。

實施例確能達到所預期之使用功效，又其所揭露之具體構造，不僅未曾見諸於同類產品中，亦未曾公開於申請前，誠已完全符合專利法之規定與要求，爰依法提出新型專利之申請，懇請惠予審查，並賜准專利，則實感德便。

Claims (4)

1. 一指導型串接交易管理及追蹤作業系統，其包含：一管理者設定模組，其用以依照一交易流程之複數個步驟，分別設定該些步驟之總數，每一步驟之一顯示訊息之一條件，以及每一步驟之一觸發條件；一流程設計組合觸發模組，係連接該管理者設定模組，該流程設計組合觸發模組用以判斷一操作是否符合該些步驟其中之一步驟之觸發條件，若符合，則接續該步驟之下一個步驟；一流程互動顯示模組，係連接該管理者設定模組和該流程設計組合觸發模組，該流程互動顯示模組判斷該操作是否符合該些步驟其中之一步驟之顯示訊息之條件，若符合，則顯示該顯示訊息；以及一流程完成度追蹤暨查詢模組，係連接該流程設計組合觸發模組，其用以記錄該交易流程之每一步驟是否完成，所有步驟完成之時間，若有步驟未完成或中斷，則傳送一訊息至一主管機。
2. 根據申請專利範圍第1項之指導型串接交易管理及追蹤作業系統，其中該顯示訊息包含每個交易步驟顯示訊息以及串接交易顯示訊息。
3. 根據申請專利範圍第1項之指導型串接交易管理及追蹤作業系統，當該交易流程之該些步驟中具有金額，則該流程 完成度追蹤暨查詢模組可用以檢查所有步驟之金額是否借貸相符。
4. 根據申請專利範圍第1項之指導型串接交易管理及追蹤作業系統，其中該流程互動顯示模組顯示該顯示訊息時，係顯示於一交易執行畫面。