TWI670669B - 一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法及系統 - Google Patents
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Abstract
本發明提供一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法與系統以使不同之證券商在查詢不同之保管機構保管之有價證券之餘額時，都能在一系統中完成，以避免不同之證券商與不同之保管機構必須面對不同之窗口來完成各項資料之查詢，從而避免人為錯誤與延遲。
Description
本發明涉及到一種有價證券之方法及系統，特別係指一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法及系統。
第1圖說明傳統的針對保管機構之客戶如境外客戶之有價證券交易之架構之示意圖，如第1圖所示，境外投資客戶之有價證券透過不同之證券商下單，交割後之有價證券得委由保管機構如保管銀行來保管，然而不同之證券商與不同之保管銀行於同時間查詢每一境外客戶之有價證券餘額時沒有一個有效之機制來控管，同時因有價證券之交易時間點與交割完成時間點有時間的延遲，會造成有價證券餘額之不確定，且不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行必須面對不同之窗口來完成各項交易資料之兩兩確認，因此會產生許多人力成本與錯誤。
因此有必要提出改進的技術手段來完成保管機構之客戶如境外投資客戶之有價證券之交易，以解決此一問題。
本發明的目的之一在於提供一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法及系統以避免不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行必須面對不同之窗口來完成各項資料之查詢，從而避免人為錯誤與延遲，並增加境外投資人購買有價證券之意願。
本發明的目的之一在於提供一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法及系統以使證券商可提前確認客戶之餘額足夠買賣交割，減少錯帳降低市場違約風險。
本發明的目的之一在於提供一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法及系統以使各證券商與各保管機構使用同一窗口，以簡化查詢境外客戶之有價證券之餘額之作業。
在一實施例中，本發明揭露一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法，該方法包含下列步驟：使用至少一第一伺服器以連接至多個證券商與多個保管機構，其中多個保管機構之每一保管機構保管該多個證券商之相對應之證券商之客戶之有價證券；通過該至少一第一伺服器與該多個保管銀行之每一保管銀行溝通以計算當日該保管機構之每一境外客戶之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以精確計算該客戶之該第一有價證券之餘額；以及通過該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該客戶之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶之該第一有價證券之交易。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
在一實施例中，保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
在一實施例中，本發明揭露一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統，該系統包含至少一第一伺服器，該至少一第一伺服器連接多個證券商與多個保管機構，其中多個保管機構之每一保管機構保管該多個證券商之相對應之證券商之客戶之有價證券，其中，該至少一第一伺服器與該多個保管機構之每一保管機構溝通以計算當日該保管機構之每一客戶之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以精確計算該客戶之該第一有價證券之餘額；該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該客戶之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶之該第一有價證券之交易。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
在一實施例中，保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
本發明的詳細描述說明如下。所描述的較佳實施例是作為說明和描述的用途，並非用來限定本發明之範圍。
第2圖說明本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統之示意圖100。如第2圖所示，保管機構之客戶如境外客戶之交易有價證券之系統包含至少一第一伺服器201，該至少一第一伺服器201連接多個證券商202與多個保管機構203，其中多個保管機構203之每一保管機構保管該多個證券商202之相對應之證券商之客戶204之有價證券，其中，該至少一第一伺服器201與該多個保管機構203之每一保管機構溝通以計算當日該保管機構之每一客戶204之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶204之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以精確計算該客戶204之該第一有價證券之餘額；該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶204之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該該客戶204之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶204之該第一有價證券之交易。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
在一實施例中，該保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
第3圖說明本發明的一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法。如第2圖所示，該方法包含下列步驟：在步驟311，使用至少一第一伺服器以連接至多個證券商與多個保管機構，其中多個保管機構之每一保管機構保管該多個證券商之相對應之證券商之客戶之有價證券；在步驟312，通過該至少一第一伺服器與該多個保管銀行之每一保管銀行溝通以計算當日該保管機構之每一客戶之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以精確計算該客戶之該第一有價證券之餘額；以及在步驟313，通過該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該客戶之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶之該第一有價證券之交易。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
在一實施例中，該保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
第4圖說明本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之集中保管結算所之一證券存託系統401，該證券存託系統401包含下列模組：訊息接收/傳送模組401a以接收及傳送訊息；訊息排隊模組401b：多個證券商存取同一保管機構帳戶之訊息排隊控管機制；權限檢核模組401c：檢核證券商存取保管機構帳戶執行權限；客戶餘額計算模組401d：將「保管機構帳戶每日開機時餘額」加計當日配發入帳數、前日買進，扣除前日賣出、控管數額 (私募、緩課、限制轉帳、限制上市、扣押、ETF申贖圈存等)，確保保管機構帳戶可賣出數額計算精確；圈存模組401e：對保管機構帳戶進行圈存，確保賣出數額足夠交割；以及資料輸出模組401f以傳送訊息至證券商。
本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統與方法之主要功能包括：自動化作業：不同證券商可透過集保自動化作業及介面，向保管機構查詢確認客戶之餘額；集保結算所系統每日自動計算客戶餘額，證券商查詢時即時計算及加減餘額。
本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統與方法之效益包括：證券商可提前確認客戶之餘額足夠買賣交割，減少錯帳降低市場違約風險；保管銀行可預知客戶於證券商下單數量，有效掌握客戶之餘額；減少證券商與保管銀行間，兩兩確認、覆核之人工作業風險及作業成本；便利證券商及保管銀行間，對於客戶買賣交易前，及買賣交易後之核帳作業。
本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統之軟硬體架構可使用高可用性與雙主動負載平衡之技術架構，透過導入伺服器負載平衡設備後，可將服務型態從過往的單一伺服器，變成透過多台伺服器來提供。透過此機制，能將伺服器的流量負載，平均分攤在各伺服器上，達到負載均衡。且群組中如有伺服器停擺，伺服器負載平衡設備也會將連線導向其他伺服器，進而提供不中斷的網路服務。使用伺服器負載平衡架構可提供以下優點：提升可靠度(Reliability)、提升伺服器服務效率 (Performance)、伺服器管理更加容易，與硬體平台或作業系統互不影響，交換器備援服務不中斷等優點。
雖然本發明以前述之較佳實施例揭露如上，然其並非用以限定本發明，任何熟習相像技藝者，在不脫離本發明之精神和範圍內，當可作些許之更動與潤飾，因此本發明之專利保護範圍須視本說明書所附之申請專利範圍所界定者為準。
201 至少一第一伺服器 202 多個證券商 203 多個保管機構 204 客戶 401 證券存託系統 401a 訊息接收/傳送模組 401b 訊息排隊模組 401c 權限檢核模組 401d 客戶餘額計算模組 401e 圈存模組 401f 資料輸出模組 402 證券商工作站 403 保管銀行工作站
第1圖說明傳統的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之架構之示意圖。 第2圖說明本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統之示意圖。 第3圖說明本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法之流程圖。 第4圖說明本發明的查詢保管機構保管之有價證券之餘額之作業流程之示意圖。
Claims (10)
- 一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之方法，該方法包含：使用至少一第一伺服器以連接至多個證券商與多個保管機構，其中多個保管機構之每一保管機構保管該多個證券商之相對應之證券商之客戶之有價證券；通過該至少一第一伺服器與該多個保管銀行之每一保管銀行溝通以計算當日該保管機構之每一客戶之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以計算該客戶之該第一有價證券之餘額；以及通過該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該客戶之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶之該第一有價證券之交易。
- 如請求項1所述之方法，其中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
- 如請求項1所述之方法，其中，該保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
- 如請求項1所述之方法，其中該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
- 如請求項5所述之方法，其中該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向該保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
- 一種查詢保管機構保管之有價證券之餘額之系統，該系統包含：至少一第一伺服器，該至少一第一伺服器連接多個證券商與多個保管機構，其中多個保管機構之每一保管機構保管該多個證券商之相對應之證券商之客戶之有價證券，其中，該至少一第一伺服器與該多個保管機構之每一保管機構溝通以計算當日該保管機構之每一客戶之一第一有價證券之餘額，其中，該客戶之該第一有價證券之餘額已加計當日配發入帳數額與前日買進數額，並扣除前日賣出數額與控管數額以計算該客戶之該第一有價證券之餘額；該至少一第一伺服器將該多個證券商存取該客戶之該第一有價證券之訊息排隊來處理以確保該客戶之該第一有價證券之餘額足夠執行一賣出該客戶之該第一有價證券之交易。
- 如請求項5所述之系統，其中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
- 如請求項5所述之系統，其中該保管機構得於成交日之次一營業日查詢其客戶於各證券商買賣交易之結算帳務明細資料。
- 如請求項5所述之系統，其中該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
- 如請求項5所述之系統，其中該集中保管結算所之至少一伺服器提供一介面，其中不同證券商可通過該介面向該保管機構查詢確認其客戶帳戶之有價證券餘額。
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