TWI663564B - 一種具有核帳功能之交割有價證券之方法及系統 - Google Patents
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Abstract
本發明提供一種具有核帳功能之交割有價證券之方法及系統以使不同之證券商與不同之保管機構可於一系統中完成有價證券之交割作業，並於系統中比對證券商之交割資料與證券交易機構之成交資料，以確保交割作業之各項資料之一致性與正確性。
Description
本發明涉及到一種有價證券之方法及系統，特別係指一種具有核帳功能之交割有價證券之方法及系統。
第1圖說明傳統的交割有價證券之示意圖100，如第1圖所示，交割後之有價證券得委由保管機構如保管銀行來保管，然而不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管銀行必須互相溝通以完成有價證券之交割作業，且不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行必須面對不同之窗口來完成各項資料之兩兩比對及確認，以確保交割等帳務資料正確無誤，因此會產生許多人力成本與錯誤。同時，不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構之有價證券之各項資料傳遞規格不一，也未與有價證券之交易機構來比對，因此也會產生各項資料之不一致。
因此有必要提出改進的技術手段來完成有價證券之交割作業，以解決此一問題。
本發明的目的之一在於提供一種有價證券之方法及系統以避免不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行必須面對不同之窗口來完成各項資料之查詢、比對與相互確認，從而避免人為錯誤與延遲，並增加投資人購買有價證券之意願。
本發明的目的之一在於提供一種有價證券之方法及系統以使不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行可於一系統中完成核帳作業，以完成有價證券之交割作業。
本發明的目的之一在於提供一種有價證券之方法及系統以使不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構之各項資料傳遞規格一致，且與有價證券之交易機構來比對交割作業之各項資料，以確保交割作業之各項資料之一致性與正確性。
本發明的目的之一在於提供一種有價證券之方法及系統以使不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行可使用同一窗口來完成核帳作業，以完成有價證券之交割作業，以簡化有價證券之交割作業。
在一實施例中，本發明揭露一種具有核帳功能之交割有價證券之方法，該方法包含下列步驟：使用至少一第一伺服器以連接至多個有價證券銷售機構、多個保管機構，以及一有價證券交易機構，其中該多個保管機構保管該多個有價證券銷售機構之客戶之有價證券；使用該至少一第一伺服器接收該多個銷售機構之一第一銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號與一證券代號；使用該至少一第一伺服器接收該有價證券交易機構之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號與一證券代號；使用該至少一第一伺服器比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及使用該至少一第一伺服器將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之一相對應之保管機構以辦理所述證券代號相對應之證券之交割作業。
在一實施例中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
在一實施例中，該有價證券交易機構為證券交易所或櫃買中心。
在一實施例中，在完成所述交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，於交割日自動扣帳，撥轉證券完成所述交割作業。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，本發明揭露一種具有核帳功能之交割有價證券之系統，該系統包含至少一第一伺服器，其中，該至少一第一伺服器連接多個有價證券銷售機構、多個保管機構，以及一有價證券交易機構，該多個保管機構保管該有價證券銷售機構之之客戶之證券，其中，該至少一第一伺服器接收該多個有價證券銷售機構之一第一有價證券銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器接收該有價證券交易機構之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及通過該至少一第一伺服器將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之一相對應之保管機構以辦理所述證券代號相對應之證券之交割作業。
在一實施例中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
在一實施例中，該有價證券交易機構為證券交易所或櫃買中心。
在一實施例中，在完成所述交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，於交割日自動扣帳，撥轉證券完成所述交割作業。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
本發明的詳細描述說明如下。所描述的較佳實施例是作為說明和描述的用途，並非用來限定本發明之範圍。
第2圖說明本發明的具有核帳功能之交割有價證券之系統之示意圖。如第2圖所示，該至少一第一伺服器201連接有價證券銷售機構202、多個保管機構203，以及一有價證券交易機構204，其中該多個保管機構203之每一保管機構保管該多個有價證券銷售機構202之客戶205之證券，其中，該至少一第一伺服器201接收該多個有價證券銷售機構202之一第一有價證券銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器201接收該有價證券交易機構204之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器201比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及通過該至少一第一伺服器201將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之一相對應之保管機構以辦理所述證券代號相對應之證券之交割作業。
在一實施例中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該有價證券交易機構為證券交易所。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行該有價證券交易機構為櫃買中心。
在一實施例中，在完成所述交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，於交割日自動扣帳，撥轉證券完成所述交割作業。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
第3圖說明本發明的一種具有核帳功能之交割有價證券之方法。如第3圖所示，該方法包含下列步驟：在步驟311，使用至少一第一伺服器以連接至多個有價證券銷售機構、多個保管機構，以及一有價證券交易機構，其中該多個保管機構保管該多個有價證券銷售機構之客戶之有價證券；在步驟312，使用該至少一第一伺服器接收該有價證券銷售機構之一第一有價證券銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號、一證券代號；在步驟313，使用該至少一第一伺服器接收該有價證券交易機構之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號、一證券代號；在步驟314，使用該至少一第一伺服器比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及在步驟315，使用該至少一第一伺服器將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之一相對應之保管機構以辦理交割作業。
在一實施例中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該有價證券交易機構為證券交易所。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行該有價證券交易機構為櫃買中心。
在一實施例中，在完成所述交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，於交割日自動扣帳，撥轉證券完成所述交割作業。
在一實施例中，該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
在一實施例中，該保管機構為保管銀行，該客戶為境外之客戶。
第4圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之架構與作業功能之示意圖，其中第1圖之該至少一伺服器可以是第4圖之有價證券交割系統。有價證券交割系統401包含下列模組：資訊傳遞模組401a以接收及傳送訊息：比對成交資料模組401b以比對成交資料，確認資料模組401c以確認成交資料以及自動撥券交割模組401d以自動撥券來完成有價證券之交割作業。證券商、票券商、債券商402可傳遞買賣交割資料至有價證券交割系統401，有價證券交割系統401可傳遞買賣交割資料之查詢及確認等訊息至證券商、票券商、債券商402。證券交易所/櫃買中心404可傳遞客戶買賣成交資料至有價證券交割系統401以比對證券商、票券商、債券商402所傳遞之買賣交割資料與證券交易所/櫃買中心404所傳遞之成交資料。有價證券交割系統401可傳遞保管機構403買賣交割資料查詢、收檔、比對及確認等訊息。保管機構403可向有價證券交割系統401下達自動交割預撥指示，有價證券交割系統401可向保管機構403傳遞交割指示查詢及交割回報傳遞、確認等訊息。保管機構403於交割日之前一日下達自動交割預撥指示後，有價證券交割系統401於交割日會自動扣帳，撥轉證券完成所述交割作業。
第5圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之架構與作業功能之示意圖。如第5圖所示，在步驟1.1，證券商輸入買賣交割資料至集中保管結算所，在步驟1.2，集中保管結算所傳送資料，在步驟1.3集中保管結算所傳送查詢/收檔資料至保管機構。在步驟2.1，保管機構傳送資料比對通知至集中保管結算所，在步驟2.2集中保管結算所比對證券商輸入之買賣交割資料與證券交易所/櫃買中心之成交資料以產生比對資料，在步驟2.3集中保管結算所傳送比對結果查詢資料至證券商與保管機構。在步驟3.1，證券商傳送調整交割資料至集中保管結算所，在步驟3.2，集中保管結算所傳送調整資料，在步驟3.3，集中保管結算所傳送調整交割資料至證券商與保管機構。在步驟4.1，證券商傳送交割結帳資料至集中保管結算所，在步驟4.2傳送結帳資訊，在步驟4.3集中保管結算所傳送結帳結帳資料至保管機構。在步驟5.1，保管機構交割資料擷取確認至集中保管結算所，在步驟5.2，集中保管結算所確認結帳資訊，在步驟5.3，集中保管結算所傳送資料擷取確認查詢訊息至證券商。在步驟6.1，保管機構傳送交割指示及自動賣出轉帳撥券通知至集中保管結算所，在步驟6.2，集中保管結算所產生交割指示資訊，在步驟6.3集中保管結算所傳送交割指示通知查詢訊息至證券商，在步驟6.4，集中保管結算所產生賣出轉帳資訊，在步驟6.5集中保管結算所傳送賣出撥券通知查詢訊息至證券商與保管機構。在步驟7，集中保管結算所檢核交易所資料，賣出撥券完成交割作業，在步驟7.1，集中保管結算所傳送自動扣券訊息至保管機構，在步驟7.2，集中保管結算所傳送撥券完成交割訊息至證券商。
第6圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之作業流程圖。在T日，證券商之客戶下單，證券商接受客戶委託下單，證券交易所/櫃買中心傳輸成交資訊 (客戶買賣明細資料) 至證券商與集中保管結算所，證券商傳輸買賣交割資料至集中保管結算所，集中保管結算所比對每筆成交買賣明細資料，保管機構接收及查詢買賣交割資料。在T+1日，證券商若有客戶需調整資料，證券商傳送調整資料至集保結算以比對每筆成交買賣明細資料，保管機構，保管機構接收及查詢買賣交割資料後會查詢並辦理確認，確認後自動下達預撥轉帳指示，集中保管結算所接收並確認預撥轉帳指示，再次檢核交易所/櫃買成交資料。在T+2日，集中保管結算所向保管機構傳送扣帳撥券指示，保管機構自動扣帳將券轉至證券商客戶帳戶，保管機構向證券商傳送交割完成之訊息，證券商向客戶傳送交割完成之訊息。
第7圖說明本發明的一實施例的有價證券具有核帳功能之交割系統之比對交割資料之作業流程圖，其中，證券交易所/櫃買中心704傳送成交資料至集中保管結算所之存託系統701，證券商702傳送買賣交割資料至集中保管結算所之存託系統701，集中保管結算所之存託系統701之成交比對模組執行參加人權限檢核，交易時間控管與成交資料比對不符通知，以及證券商買賣交割資料漏報處理。集中保管結算所之存託系統701比對成交資料後，通知保管機構703比對結果，保管機構傳送確認結帳訊息至集中保管結算所之存託系統701，其中第1圖之該至少一伺服器可以是第7圖之有價證券交割系統。
本發明的交割有價證券之系統與方法之有價證券銷售機構可以是證券商、債券自營商或票券商，有價證券可以是股票 (上市、上櫃及興櫃股票) 或固定收益證券 (票券及債券DVP)。
本發明的交割有價證券之系統與方法使不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構之各項資料傳遞規格一致，且與有價證券之交易機構來比對交割作業之各項資料，以確保交割作業之各項資料之一致性與正確性。
本發明的交割有價證券之系統與方法使不同之機構法人客戶，不同之證券商與不同之保管機構如保管銀行可使用同一窗口來完成有價證券之交割作業，以簡化有價證券之交割作業。
本發明的交割有價證券之系統之軟硬體架構可使用高可用性與雙主動負載平衡之技術架構，透過導入伺服器負載平衡設備後，可將服務型態從過往的單一伺服器，變成透過多台伺服器來提供。透過此機制，能將伺服器的流量負載，平均分攤在各伺服器上，達到負載均衡。且群組中如有伺服器停擺，伺服器負載平衡設備也會將連線導向其他伺服器，進而提供不中斷的網路服務。使用伺服器負載平衡架構可提供以下優點：提升可靠度 (Reliability)、提升伺服器服務效率 (Performance)、伺服器管理更加容易，與硬體平台或作業系統互不影響，交換器備援服務不中斷等優點。
雖然本發明以前述之較佳實施例揭露如上，然其並非用以限定本發明，任何熟習相像技藝者，在不脫離本發明之精神和範圍內，當可作些許之更動與潤飾，因此本發明之專利保護範圍須視本說明書所附之申請專利範圍所界定者為準。
201‧‧‧至少一第一伺服器
202‧‧‧多個有價證券銷售機構
203‧‧‧多個保管機構
204‧‧‧有價證券交易機構
205‧‧‧客戶
401‧‧‧有價證券交割系統
402‧‧‧證券商、票券商、債券商
403‧‧‧保管機構
404‧‧‧證券交易所/櫃買中心
401a‧‧‧資訊傳遞模組
401b‧‧‧比對成交資料模組
401c‧‧‧確認資料模組
401d‧‧‧自動撥券交割模組
701‧‧‧集中保管結算所之存託系統
702‧‧‧證券商
703‧‧‧保管機構
704‧‧‧證券交易所/櫃買中心
第1圖說明傳統的交割有價證券之架構示意圖。 第2圖說明本發明的具有核帳功能之交割有價證券之系統之示意圖。 第3圖說明本發明的具有核帳功能之交割有價證券之方法之流程圖。 第4圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之架構與作業功能之示意圖。 第5圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之架構與作業功能之示意圖。 第6圖說明本發明的一實施例的有價證券之具有核帳功能之交割系統之法人對帳之作業流程圖。 第7圖說明本發明的一實施例的具有核帳功能之有價證券之交割系統之比對交割資料之作業流程圖。
Claims (10)
- 一種具有核帳功能之交割有價證券之方法，該方法包含： 使用至少一第一伺服器以連接至多個有價證券銷售機構、多個保管機構，以及一有價證券交易機構，其中該多個保管機構保管該多個有價證券銷售機構之客戶之有價證券； 使用該至少一第一伺服器接收該多個銷售機構之一第一銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號與一證券代號； 使用該至少一第一伺服器接收該有價證券交易機構之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號與一證券代號； 使用該至少一第一伺服器比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及 使用該至少一第一伺服器將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之一相對應之保管機構以辦理所述證券代號相對應之證券之交割作業。
- 如請求項1所述之方法，其中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
- 如請求項1所述之方法，其中，該有價證券交易機構為證券交易所或櫃買中心。
- 如請求項1所述之方法，其中，在完成所述證券之交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，並於交割日自動扣帳，撥轉證券以完成所述所述證券之交割作業。
- 如請求項1所述之方法，其中該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
- 一種具有核帳功能之交割有價證券之系統，該系統包含： 至少一第一伺服器，該至少一第一伺服器連接多個有價證券銷售機構、多個保管機構，以及一有價證券交易機構，其中該多個保管機構保管該多個有價證券銷售機構之客戶之有價證券，其中，該至少一第一伺服器接收該多個有價證券銷售機構之一第一有價證券銷售機構所傳送之一第一交割資料，其中該第一交割資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器接收該有價證券交易機構之一第一成交資料，其中該第一成交資料包括一客戶帳號與一證券代號；該至少一第一伺服器比對所述第一交割資料與所述第一成交資料以確認所述第一交割資料與所述第一成交資料相符合；以及通過該至少一第一伺服器將所述第一交割資料傳送至該客戶帳號之相對應之保管機構以辦理所述證券代號相對應之證券之交割作業。
- 如請求項6所述之系統，其中，該有價證券銷售機構是證券商、債券自營商或票券商。
- 如請求項6所述之系統，其中，該有價證券交易機構為證券交易所或櫃買中心。
- 如請求項6所述之系統，其中，在完成所述證券之交割作業之前，該至少一第一伺服器提供自動預撥券功能，並於交割日自動扣帳，撥轉證券完成所述證券之交割作業。
- 如請求項6所述之系統，其中該至少一伺服器包含一集中保管結算所之至少一伺服器。
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