200947337 九、發明說明： 【發明所屬之技術領域】 ㈣—種投資交n缺其方法，尤指一種能比 設之交易條件及市場資訊，並能在該市場資訊 足該交易條件時’向投資者發送交易通知訊息，且確認 投資者是否同意進行自較易之系統及其方法。 【先前技術】 =據巾華_行政院主計處之「消費者物價指數及其 年增率」崎資示，贱國95年之消費者物價指數定 為100的條件下（以民國95年為基期），至民國97年3月 時’消費者物價指數已提升至103.18，此外，相較於民國 87 ,之指數（95.06)，近十年來之祕相當可觀，投資者 為^上物價上漲的速度，除了利用低風險、健利的活期 絲及定期存款外，尚可選擇獲利率較高之基金、股票及 麝 期貨等金融商品’以求快速累積個人資產。然，由於上述 金融商品具有高風險、價格㈣速度快、變化幅度大等特 性，投資者不僅須隨時注意金融商品之淨值、績效及成交 價等市場資訊，更必須在適當的買入點或賣出點迅速做出 決策，並決定交易的數量，相當耗費精神及時間。又，在 投資者持有多個金融商品的狀態下，同時兼顧各個金融商 品之市場資訊，並做出正確的投資判斷，則變得相當困難， 而投資者往往在顧此失彼的情況下，蒙受損失。此外，具 有上班族或勞工身份之投資者，更無法同時顧及工作及投 200947337 資，相當不便利。 有鑑於上述缺失，乃有一在日本公開第 JPA2002-m鍾號之發明專利，揭露_種金融商品自動 交易方法及其系統，參閱第1圖所示，該系統係建構在-通訊網路15 _L ’包括-投資終端1〇、一交易仲介機關u 及複數個金融商品市場（如第1圖所示之東京證交所12、 大阪證交所13及曰本那斯達克14 (NASMq JApAN)),其 鲁 中該交易仲介機關11包括一交易條件接收單元11〇、一交 易條件資料庫111、一比對單元112及一交易執行單元 113。投資者透過該投資終端1〇及該交易條件接受單元 110 ,將一交易條件（如：當東京證交所12之曱股票下跌 至50元時，買入甲股票1〇〇張）儲存至該交易條件資料庫 中’該比對單元112透過該通信網路15，接收該等金 融商品市場12、13、14傳來的市場資訊，並自該交易條件 資料庫111中讀取交易條件’以進行比對。在市場資訊符 Ό 合該交易條件（東京證交所12之甲股票下跌至5〇元）的 狀態下’該交易執行單元113即透過該通信網路a，依照 該交易條件’對東京證交所12提出交易請求（一般稱「下 早J)，以買入100張甲股票。如此，投資者即能透過該投 資終端10，預先輸入多筆交易條件（如：當乙股票下跌至 30元時’買入乙股票100張；當丙股票上漲至40元時， 賣出丙股票80張…等），俾便投資者同時操作多個金融商 品’大幅提昇金融商品買賣之便利性。此外，由於該比對 單元112在接收到市場資訊後’即進行比對動作，並令該 7 200947337 交易執行單元113依照該交易條件自動執行下單程序，故 投資者無須隨時注意市場資訊，不僅節省投資者的時間與 精神，更令投資者能同時兼顧工作與投資。 、 然而，在上述系統中，當投資者於輸入交易條件時， 因疏忽大意’而設定了不利甚至是錯誤條件之情況下，舉 例而言：投資者將『當曱股票下跌至2〇元時，「買入」甲 股票100張』，誤設定為『當甲股票下跌至2〇元時，「賣出」 甲股票100張』。一旦該比對單元112接收到市場資訊^ 確認曱股票下跌至20元後，該交易執行單元113即立刻對 金融商品市場12、13或14下單，以20元的價格賣出甲股 票100張，如此，將可能令投資者蒙受莫大的損失，十分 不理想。又例如：投資者設定『當乙股票上漲至6〇元時， 貝出全部持有之乙股票』’而在該比對單元112接收到市場 資訊’並確認乙股票上漲：至6〇元的狀態下，縱令投資者認 為乙股票仍有相當大的上漲空間，惟因該系統會依交易條 件下單，自動賣出全部乙股票，故投資者無法即時停止交 易，導致投資者無法持有乙股票，待以更佳的價錢賣出， 以獲取更高的_。综上所述’齡統不僅無法預防因投 資者疏忽大意而產生之損失，更令金融商品的買賣失去彈 性，十分不理想。 因此，如何改善投資交易系統，使其能比對投資者預 設之交易條件及市場資訊，並能在市場資訊滿足交易條件 時，向投資者發送一交易通知訊息，且確認投資者是否同 意進行交易，即為本發明在此欲探討的一重要課題。 8 200947337 【發明内容】 有鑑於前揭諸多問題，發明人經過長久努力研究與實 驗’終於開發設計$本㈣之投資交㈣統及其方法，期 令投資者不僅能設定自動下單之交祕件，更能在交易前 贿選擇的雜，歧是靴照交祕純行交易。 本發明之—目的，係提供—種投資交易系統，該系統 包括—市場資訊接收單元、—市場資訊資料庫、-交易條 件接收單元、一交易條件資料庫、一比對單元、一通知單 . 元及一交易執行單元’其中該市場資訊接收單元係與一金 融商品市場（如··基金公司或證券交易所、期貨交易所等 集中市場）相連線’以接收市場資訊（如：淨值、績效及 成交價等）’並將該市場資訊緒存至該市場資訊資料庫中， 該交易條件接收單元能與—用戶終_連線，以接收一投 t者透過該用戶終端所奴之交祕件（如：金融商品名 Ο 稱、交易數量、交易價格及共同基金標的同步買賣轉換 等），並將該交易條件儲存至該交易條件資料庫中，該比對 單元分別連接至該市場資訊資料庫、該交將件資料庫及 該通知單元，且該比對單元係分別自該市場資訊資料庫及 該交易條件資料庫中，讀取該市場資訊及該交易條件，以 進行比對，在該市場資訊滿足該交易條件的狀態下，該比 對單疋即透過該通知單元向該用戶終端發送一交易通知訊 息（如：以用戶終端機示警、電子郵件或行動電話簡訊方 式等）’且該通知單元等待該用戶終端傳回一回覆訊息。在 9 200947337 ΓΓ,丨1^被魏後，在—就_内，該通知單元 —該㈣訊息的狀射，誠知單元即通知該交易執 盯早70 照該交祕件’向該金融商品市場進行交易。 2此技貝者無須隨時注意市場資訊，即能同時操作多筆 金融商品料，大_省_以及精神。 、 法包目的，係提供一種投資交易方法，該方 Ο 接收並儲存投冑麵蚊之交易條件； 接收並儲存金融商品市場之市場資訊； 比對該交易條件及該市場資訊； =該，爾，時：到 Ο :在ΓΓΓ時間内未收到該回覆訊息時，依照該交易條 融商品市場進行交易，或當在該預定時間 内收到該回覆訊息時，停止交易。 如此’當投資者接受觸交g通知訊息時，投資者可 選擇通知訊息，使得該交祕件自動被執 :Α亦可藉由傳送一回覆訊息，使得該交易停 二了 =投資者於設定該交易條件時，因疏忽大意， 7疋了不利的條件，投資者亦能即時取消交易，不僅可 有效=損^_蝴編織彈性。 ‘、、 審查委員能對本發明之目的、流程及其功 200947337 效，做更進一步之認識與瞭解，茲舉實施例配合圖式， 細說明如下： = 【實施方式】 本發明之第一較佳實施例，係一種投資交易系統，參 閱第2圖所示’該投資交易系統2包括一市場資訊接收^ 元20、一市場資訊資料庫21、一交易條件接收單元沒、 交易條件資料庫23、一比對單元24、一通知單元25及 一交易執行單元26，其中該市場資訊接收單元20係與一 金融商品市場27 (如：基金公司或證券交易所、期貨交易 所等集中市場）相連線，以接收市場資訊（如：淨值、績 效及成交料）’並繼市場資職存至該市場資訊資料庫 中。需特別-提者’乃該金融商品市場27並不侷限於共同 基金或股票、期貨之集中市場，如债券、外匯、黃金、衍 生性金融商品、物資、原料、貨品及資產等其他交易市場， 亦屬於本發明之該金融商品市場27所包含之範疇，又，雖 實施例中該市~資訊接收單元20僅與_金融商品市場 27相連線，然而金融機構、證券商在依據本發明設計該 投資交易K 2時，可舰實際使用需求’將該市場資訊 接收單元20連線至複數個金融商品市場27，至於後續所 ，及之該交易執行單元26，當财可與複數個金融商品市 場27相連線。為避免產生混淆，以下各實施例均以股票為 例，進行說明。 承上’該交易條件接收單元22能與一用戶終端28相 200947337 連線’以接收-投資者透過該用戶终端28所設定之交易條 件（如：金融商品名稱、交易數量、交易價格及共同基金 標的同步買賣轉換等），請參閱第3圖所示之表單，投資者 利用該用戶終端28，填寫該表單上的各個搁位··金融商品 名稱30、交易動作31、交易數量％、交易價格泊及有效 期限34等棚位，並選擇確認鍵35後，該交易條件接收單 元22即將該表單所示之交易條件儲存至該交易條件資料 _ 庫23中，另，該比對單元24分別連接至該市場資訊資料 庫2卜該交易條件資料庫23及該通知單元沾，且該比對 單元24係根據以下步驛，參閱第4圖所示，啟動該通知單 元25向該用戶終端28發出一交易通知訊息： (400) 定期讀取該市場資訊資料庫21之該市場資訊及 該交易條件資料庫23之該交易條件； (401) 判斷該市場資訊是否滿足該交易條件，若是，則進 行步驟（402) ’否則，返回步驛（4〇〇);及 _ (4G2)將該交秘件傳輸至該通知單元&，並驅動該通 知單元25向該用戶終端28發出一交易通知訊息。 螭’該通知單元25係根據下列步驟，請參閱第5圖所 不，啟動該交易執行單元26，以令該交易執行單元26依 照該交易條件進行交易： (500) 接收來自該比對單元24之該交易條件； (501) 向該用戶終端28發出一交易通知訊息（如：以用 戶終端機示警'電子郵件或行動電話簡訊方式 等），並等待該用戶終端28傳回之回覆訊息； 12 200947337 (502) 判斷是否在一預定時間内接收到該回覆訊息，若 是’則進行步釋（503)，否則，進行步驟（:4); (503) 終止交易；及 (504) 啟動該交易執行單元26，令該交易執行單元邡依 照該交易條件，向該金融商品市場27進行交易。 纟上述第-紐實施财，投資者可彻該用戶終端 28，填寫複數筆第3圖所示之表單，並透過該交易條件接 收單元22，將複數個交易條件，儲存至該交易條件資料庫 23中，俾便該比對單元24比對該等交易條件與該市場資 訊。如此，投資者不僅能節省觀察市場資訊（俗稱「看盤」） 所花費的時間，更能輕易地同時操作多筆金融商品交易， 有效增進投資的便利性。再者，在該市場資訊滿足該交易 條件’且投資者收到該交易通知訊息的狀態下’若投資者 改變心意，不欲依照先前設定的交易條件進行下單時，投 資者即可透過該用戶終端28 ’向該通知單元25發送一回 〇 覆訊息，以取消交易’大幅提昇選擇是否交易的彈性。 在上述第一較佳實施例中，請參閱第6圖所示之表 單’該交易條件包括金融商品名稱6〇、交易動作61、交易 數量62、父易價格63及有效期限64，其中該交易價格63 包含兩種選擇：一為基準值631與範圍值632之組合；另 一為基準價位633與價格變動率634之組合。在本實施例 中，復請參閱第2圖所示’投資者利用該用戶終端28，於 該金融商品名稱60之棚位填入「甲股票」；於該交易動作 61之攔位選擇「賣」；於該交易數量62之攔位填入「1〇〇」； 13 200947337 於交易價格63夕僧杨a的_
中。在該比對單元24判斷該市場資訊資料庫21 並將該交祕件齡至該交祕件資料庫烈 訊滿足該交祕件’且投資者於—預定時_未向該通^ φ 料25傳送回覆訊息的狀態下，該交易執行單元邡即自 動向該金融商品市場27下單々此，投資者即能藉由預先 設定該基準價位633與該價格變動率634，以決定賣出點， 有效節省投資者操作投資所需花費的時間。 在此需特別一提者，請參閱第6圖所示，在第一較佳 實施例中，該交易價格63被設定為：「基準價位：5〇 ;較 原買入價上漲10%時賣出」’亦即該價格變動率634之棚 位被填入「10」後，待投資者買入之甲股票上療1〇%時， 0 該投資交易系統2即可進行自動交易。惟，本發明在實際 設計中，並不侷限於此，其亦可設計為如：r當大盤指數較 該股票買入時上漲10%時，以原買入價加8%賣出」、「當 加權指數下跌8%時，以基準價位減7%買入」等。 本發明之第二較佳實施例，請參閲第7圖所示，該投 資交易系統2除上述第一較佳實施例所揭露之元件外’尚 包括一參考資訊接收單元7〇及一參考資訊資料庫71，其 中該參考資訊接收單元70係與一參考資訊提供部72(如·· 中華民國行政院主計處、中央銀行或仲介公司等）相連線’ 14 200947337
Ο 以接收參考資訊（如：房價指數、失業率及經濟成長率等）， 並將參考冑訊儲存至該參考ttR·資料庫71中 ，且該參考資 訊資，庫71連接至該比對單元24。另請參閱第8圖所示 之表單’投資者透過該用戶終端28所輸入之交易條件，尚 包括一級附加條件85 ’該附加條件85包含有：外匯匯率 850、市場利♦ 85卜股價指數852、房價指數853、失業 =854、經濟成長率855、採購經理人指數856、出廢價格 指數857、消費者信心指數858及消費者物價指數859等。 承上’當投資者藉由_戶終端28，填寫金融商品名 稱8〇、交易動作81、交易數量82、交易價格83及有效期 限84等各攔倾’且於_餅85巾，依本純資的需 求’填入一至數個條件，如f 8圖所示之失業率854及消 費者物價指數859 ’並點選雜鍵86後，即能將該交易條 件儲存至該交祕件資料庫23巾’嗣，該崎單元24自 該參考資訊資料庫71 +讀取參考資訊；自該市場資訊資料 庫21中讀取市場資訊；自該衫條件資料庫23中讀取交 易條件後’對該參考資訊、該市場資訊及該交祕件進行 比對。在該參考資訊及該市場資訊滿足該交易條件的狀態 下，該通知單元25即能根據比對的結果發送交易通知^ f。在此需特別一提者，乃縱令投資者於設定該交易條件 、’因疏忽大意，而設定了不利甚至是錯誤條件時，投 者能在收到該交易通知訊息後，立即透過該用戶終端28，
向該通知單25傳送—回覆訊號，使交S終止，有效避免 因疏忽大*:而發生H 15 200947337 按，以上所述，僅為本發明之若干較佳實施例，惟本 發明之技術舰並不舰於此’其愤金融商品市場27並 不侷限於制基金_票、織之針市場，如債券、外 匯、黃金、衍生性金融商品、物資、原料、貨品及資產等 其他交易市場，亦屬於本發明之該金融商品市場27所包含 之範因金融商品市場27之市價係即時變動，部分^ 於交易執行後之實際成交價等，可能會落在交 ❹ 外另’該投資父易系統2之各個單元及資料庫，可依實 際需求設計在同-個舰器裡，或分散在各個不同的飼服 器中。凡任何熟悉該項技藝者，在本發明之技術領域内， 可輕易思及的變化絲飾，皆應涵蓋在以下本發明的申請 專利範圍中。 ％ 【圖式簡單說明】 第1圖係習知金融商品自動交易之系統之方塊圖； ❹第2圖係本發明之第一較佳實施例之方塊圖； 第3圖係本發明之第一較佳實施例之交易條件之表單； 第4圖係本發明之比對單元的步驟流程圖； 第5圖係本發明之通知單元的步驟流程圖； 第6圖係本發明之第一較佳實施例之交易條件之表單； 第7圖係本發明之第二較佳實施例之方塊圖；及 第8圖係本發明之第二較佳實施例之交易條件之表單。 【主要元件符號說明】 200947337 投資交易系統 市場資訊接收單元 市場資訊資料庫 交易條件接收單元 交易條件資料庫 比對單元 通知單元 交易執行單元 ® 金融商品市場 用戶終端 金融商品名稱 交易動作 交易數量 交易價格 有效期限 確遇鍵 基準值 範圍值 基準價位 價格變動率 參考資訊接收單元 參考資訊資料庫 參考資訊提供部 附加條件 2 20 21 22 23 24 25 26 27 28 30、60、80 3 卜 61、81 32、62、82 33、63、83 34、64、84 35、65、86 631 632 633 634 70 71 72 85 17 200947337 外匯匯率 850 市場利率 851 股價指數 852 房價指數 853 失業率 854 經濟成長率 855 採購經理人指數 .........856 出廠價格指數 857 β 消費者信心指數 .........858 消費者物價指數 .........859 18