KR20220056991A - 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템 - Google Patents

Abstract

본 발명은 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템에 관한 것으로, 좀더 상세하게 설명하자면, 주식 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목을 설정하는 단계와, 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들이 관리자서버에 접속하여 유료회원 또는 무료회원으로 등록하는 단계와, 상기 전문가가 회원들에게 상기 주식종목들에 대한 리딩 메시지를 전송하는 단계와, 상기 회원들이 전문가의 추천종목들에 대한 거래를 선택적으로 이행하고, 유료회원은 자신의 거래결과를 관리자서버로 전송하는 단계와, 상기 포트폴리오와 추천종목 및 회원들에 대하여 각각 실질수익율과 예상수익율을 산출하는 단계와, 상기 추천종목에 대하여 거래를 이행하지 않은 유료회원들로부터 의견을 수집하는 단계를 포함하여 구성되는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템에 관한 것이다.

Description

주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템{Leading and evaluation method for investment on stocks and its system}

본 발명은 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템에 관한 것으로, 좀더 상세하게 설명하자면, 주식 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목을 설정하는 단계와, 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들이 관리자서버에 접속하여 유료회원 또는 무료회원으로 등록하는 단계와, 상기 전문가가 회원들에게 상기 주식종목들에 대한 리딩 메시지를 전송하는 단계와, 상기 회원들이 전문가의 추천종목들에 대한 거래를 선택적으로 이행하고, 유료회원은 자신의 거래결과를 관리자서버로 전송하는 단계와, 상기 전문가의 추천종목에 대하여 실질수익율과 예상수익율을 산출하는 단계와, 상기 추천종목에 대하여 거래를 이행하지 않은 유료회원들로부터 의견을 수집하는 단계를 포함하여 구성되는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템에 관한 것이다.

산업이 발달하면서 주식투자는 현대인들이 가장 선호하는 재테크 수단 중 하나 이지만, 주식시장은 변동 폭이 크고 시장 상황을 예측하기가 어렵기 때문에 일반 개인 투자자들 중에는 주식투자에 대한 위험 부담을 줄이기 위해 주식 전문가들로부터 투자 리딩(leading)을 받고자 하는 경우가 많다.

이러한 필요에 따라 증권 전문가나 애널리스트 등이 인터넷 증권정보 관련 카페, 증권방송 등을 통해 불특정 다수의 투자자들에게 소정의 회비를 수령하고, 유익한 투자 정보를 제공해 주는 업종을 ‘유사투자 자문업’이라고 한다. 그러나 현행법상 이러한 유사투자 자문업체가 개인 투자자에게 일대일로 투자 자문을 하거나 투자금을 받아 대리 투자를 하는 행위는 금지되어 있다.

종래에도 유사투자 자문업체가 자신의 회원 또는 고객들에게 효과적으로 투자 리딩을 할 수 있는 방법 및 시스템들이 개발, 소개되어 있다. 예를 들면 국내 특허공개 제10-2016-0086096호(2016년 07월 19일)에는, 주식투자를 희망하는 사용자의 단말로부터 제공되는 개인정보를 이용하여 해당 사용자의 개인성향을 판단하고, 이러한 판단을 근거로 종목을 추천함으로써, 수익률 중심이 아닌 원리 원칙에 따른 투자를 통해 투자 위험을 줄이며, 단순히 종목분석에 따른 추천종목을 추천받는 대신에 개인 성향의 문제점을 사전에 인식하고, 올바른 투자방향을 설정할 수 있도록 유도하는, 개인 성향을 근거로 한 종목 추천 시스템 및 그의 제어방법이 제시되어 있다.

또한 특허공개 제10-2018-0011680호(2018년 02월 02일)에는, 투자자들에게 유료의 증권 서비스를 무료로 제공함으로써, 유료 서비스에 따른 개인들의 피해를 최소화할 수 있도록 하는 투자정보 제공방법 및 이를 위한 투자정보 제공서버가 소개되어 있고, 특허공개 제10-2020-0020264호(2020년 02월 26일)에는, 다른 고객과의 유사도를 이용하여 고객의 선호가 예상되는 종목들을 선정, 분석하여 추천종목으로 제시할 수 있는 고객 유사도를 이용한 종목추천 시스템 및 방법이 소개되어 있다.

특허공개 제10-2016-0086096호(2016년 07월 19일) 특허공개 제10-2018-0011680호(2018년 02월 02일) 특허공개 제10-2020-0020264호(2020년 02월 26일)

이와 같이 종래에는 유사투자 자문업체가 법이 허용하는 범위 내에서 불특정 다수의 고객들에게 SMS(MMS)나 카카오톡, 이메일 등 통상적인 메신저를 통하여 일방적으로 주식거래에 대한 추천정보를 제공해 왔기 때문에 고객이 전문가의 리딩을 잘 따라 하고 있는 확인할 수가 없고, 나아가 전문가의 리딩 능력이나 실적은 물론, 고객들의 투자수익율을 객관적으로 평가할 수 없다는 한계가 있었다.

이에 본 발명의 목적은, 전문가와 고객과의 양방향 소통을 통하여 전문가의 리딩에 대한 고객의 반응 및 거래 결과를 정확히 파악함으로써, 고객의 자산과 수익을 보다 효율적으로 관리할 수 있는, 주식투자에 대한 리딩 방법과 그 시스템을 제공하는 것이다.

또한 본 발명의 다른 목적은, 불특정 다수의 고객에 대하여 전문가의 투자 리딩에 따른 실질수익율과 예상수익율을 산출하고, 그로부터 전문가의 리딩 능력이나 실적, 그리고 고객들의 투자수익율을 객관적으로 평가할 수 있는, 주식투자 리딩에 대한 평가 방법과 그 시스템을 제공하는 것이다.

이하, 본 발명에서 사용하는 용어들은 본 발명의 목적에 따라 다음과 같이 특별히 정의된 의미로 사용된다. 먼저, ‘리딩(leading)’이라 함은, 주식시장에 대하여 특별한 지식이 있는 주식 전문가가 일반 투자자들에게 특정 주식종목에 대한 거래를 추천하는 행위를 의미하고, ‘고객’은 상기 주식 전문가로부터 투자 리딩을 받는 일반 투자자를 의미한다. 본 발명에서 상기 고객은 ‘유료회원’이나 ‘무료회원’ 중 어느 한쪽에 등록할 수 있다.

다음으로 ‘포트폴리오(portfolio)’ 라 함은, 상기 주식 전문가가 고객들에게 투자 리딩을 할 종목들을 발굴 및 선정하여 유사한 종목끼리 묶어 놓은 투자대상 종목군을 의미이다. 하나의 포트폴리오에는 예컨대 10~20여종의 투자대상 종목들이 포함될 수 있고, 상기 전문가들은 각각 1개 이상의 포트폴리오를 운용할 수 있다.

또한, ‘리딩 메시지(leading message)’는 상기 전문가가 관리자서버를 통하여 고객단말기로 전송하는 거래 추천정보로서, 특정 종목에 대한 매도 또는 매수추천을 의미한다. 그리고, ‘실질수익율’은 유료회원이 전문가의 추천에 따라 주식 거래를 이행함에 따라 각 회원에게 실제로 발생한 수익을 의미하고 ‘예상수익율’은 모든 회원들이 전문가의 추천대로 주식 거래를 이행했을 경우에 발생할 것으로 예상되는 수익을 의미한다.

또한, ‘관리자서버’는 본 발명에 따른 시스템을 운영하는 관리자, 예컨대 유사투자 자문업체가 운용하는 서버이고, ‘고객단말기’는 상기 유료회원이나 무료회원들이 관리자서버와 접속, 교신하기 위하여 사용하는 단말기를 의미한다.

마지막으로 상기 관리자서버의 구성요소를 지칭하는 '모듈(module)'은, 하드웨어 또는 소프트웨어에 의해 구현되는 기술적 유닛, 또는 이들 양방을 이용하여 구현되는 기술적 유닛을 포함한다. 또한 2개 이상의 하드웨어나 소프트웨어에 의해서 1개의 유닛이 구현될 수도 있고, 1 개의 하드웨어나 소프트웨어가 2개 이상의 유닛을 구현될 수도 있다.

본 발명에 따른 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법은, 주식 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목을 선정 및 분류하여 관리자서버에다 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오(portfolio)를 설정하고, 상기 포트폴리오들을 유료 포트폴리오 또는 무료 포트폴리오로 지정하는 A) 단계와; 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들이 관리자서버에 접속하여 유료회원과 무료회원 중 어느 한쪽에 가입하고, 상기 유료회원들은 상기 유료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하고, 상기 무료회원들은 상기 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하는 B) 단계와; 상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 고객단말기를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래를 추천하는 리딩 메시지(leading message)를 전송하는 C) 단계와; 상기 회원들이 상기 리딩 메시지를 참조하되 각자 자신의 판단에 따라 전문가의 추천종목들에 대한 거래를 선택적으로 이행하고, 상기 회원 중 유료회원은 자신이 이행한 거래결과를 상기 관리자서버로 전송하는 D) 단계와; 상기 C) 단계에서 각 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 D) 단계에서 각 회원들이 추천종목에 대한 거래를 이행하거나 또는 불이행한 결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대한 개인별 투자수익율과, 무료회원 전체에 대한 집단적 투자수익율을 산출 및 평가하는 E) 단계와; 상기 D) 단계에서 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여, 관리자서버는 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보하는 F) 단계; 를 포함하는 것을 특징으로 한다.

또한 본 발명에 따른 주식투자에 대한 리딩 및 평가 시스템은, 관리자서버(10)와 고객단말기(20) 및 증권사서버(30)를 포함하고, 상기 관리자서버(10)는: 주식 전문가가 고객들에게 거래 추천할 주식종목들에 대한 시세를 상기 증권사서버(10)로부터 실시간으로 수집, 저장하는 주식시세 수집모듈(11)과; 상기 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목들을 선정하여 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오를 설정하고, 상기 포트폴리오를 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오로 분류, 저장하는 포트폴리오 운용모듈(12)과; 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들을 등록받아 유료회원과 무료회원으로 분류하고, 각각 상기 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하며, 상기 유료회원에 대해서는 투자 리딩을 받을 서비스 기간 및 정보이용료 납부현황을 관리하고, 상기 무료회원에 대해서는 무료 서비스 쿠폰의 발행 및 사용현황을 관리하는 회원등록 및 관리모듈(13)과; 상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 상기 고객단말기(20)를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래를 추천하는 리딩 메시지 발송모듈(14)과; 상기 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 유료회원으로부터 수신된 거래결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대한 개인별 실질수익율과 개인별 예상수익율, 그리고 무료회원 전체에 대한 집단적 예상수익율을 산출하는 투자수익률 산출모듈(15)과; 상기 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보하는 회원의견 접수모듈(16); 을 포함하여 구성되는 것을 특징으로 한다.

본 발명에 따른 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법과 그 시스템은, 현행법상 유사투자 자문업체에 대하여 허용된 업무 범위 내에서 전문가와 고객 사이에 원활한 양방향 소통 체계를 구축하고, 이를 통하여 전문가의 리딩에 대한 고객의 반응 및 거래 결과를 정확히 파악함으로써, 고객의 자산과 수익을 보다 효율적으로 관리할 수 있는 효과가 있다.

또한 본 발명에 따르면, 주식시장에 대하여 전문적인 지식이 부족한 고객들이 다양한 지식과 경험을 가진 주식 전문가의 투자 리딩을 받음으로써 주식 투자에 대한 리스트를 줄이고 안정적인 수익을 얻을 수 있는 효과가 있다.

또한, 본 발명의 시스템에 대한 운영 관리자는 유료회원으로 가입한 고객들로부터 소정의 정보 이용료를 납입 받고, 또한 무료회원들에게는 일정 기간 동안 무료로 리딩 서비스를 제공한 후에 유료회원으로 전환 등록하도록 유도함으로써 안정적인 사업 경영과 이익 창출을 도모할 수 있는 효과가 있다.

도 1은 본 발명의 주식투자에 대한 리딩 및 평가 시스템에 대한 구성도,
도 2는 도 1에서 관리자서버(10)의 구성을 나타낸 블록도,
도 3은 전문가의 리딩 메시지 발송에 관련된 데이터의 구조를 나타낸 도면,
도 4는 전문가의 리딩 메시지 발송에 관련된 업무 프로세스를 나타낸 순서도이다.

본 발명에 따른 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법은, A) 포트폴리오 설정단계와, B) 회원 가입 및 배속단계, C) 리딩 메시지 전송단계, D) 거래이행 및 결과통보 단계, E) 투자이익율 산출 및 평가단계, 마지막으로 F) 회원의견 접수단계를 포함하여 구성된다. 그러나 상기 A) 단계 내지 F) 단계가 반드시 순서에 따라 시계열적으로 진행되는 것은 아니다. 일부 단계는 동시에 진행될 수도 있고, 진행순서가 뒤바뀔 수도 있다.

먼저, A) 포트폴리오 설정단계에서는 주식 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목을 선정 및 분류하여 관리자서버에다 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오(portfolio)를 설정한다. 그리고, 상기 포트폴리오들을 각각 유료 포트폴리오 또는 무료 포트폴리오로 분류하고, 각 포트폴리오에 대하여 고유 ID를 부여한다. 상기 포트폴리오에는 각각 예컨대 10~20여종의 투자대상 종목들이 포함될 수 있다.

다음으로 B) 회원 가입 및 배속단계에서는, 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들이 자신들의 고객단말기를 통해서 관리자서버에 접속하여 유료회원과 무료회원 중 어느 한쪽에 가입한다. 그리고, 상기 관리자서버는 각 회원들에 대하여 고유 ID를 부여한 후, 상기 유료회원들은 상기 유료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하고, 상기 무료회원들은 상기 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속한다.

상기 유료회원들은 회원 가입시에 자신의 ID와 개인정보, 투자 가능한 자금의 규모 등을 입력하고, 자신이 리딩 받고자 하는 전문가나 포트폴리오를 지정할 수도 있다. 또한, 각 유료회원에게는 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 서비스 기간을 약정하고, 상기 서비스 기간에 따라 소정의 정보 이용료를 수령할 수 있다. 상기 서비스 기간은 연장될 수 있다.

상기 무효회원에게는 각각 전문가의 리딩 메시지를 무료로 전송 받을 수 있는 쿠폰(coupon)을 발행하고, 리딩 메시지를 한번 전송 받을 때 마다 상기 쿠폰이 한 개씩 소진되도록 구성한다. 그래서 상기 쿠폰이 모두 소진되면 해당 무료회원이 유료회원으로 전환하도록 유도할 수 있다.

상기 포트폴리오에는 각각 불특정 다수의 회원이 배속되고, 각 포트폴리오에 배속된 회원은 필요에 따라 변경될 수 있다. 상기 유료회원과 무료회원은 자신의 고객단말기, 예컨대 스마트폰에다 관리자서버와 접속, 교신되는 전용 APP를 설치하는 것이 바람직하다.

다음으로 C) 리딩 메시지 전송단계에서는, 상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 고객단말기를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래추천 종목에 대한 거래정보가 포함된 리딩 메시지(leading message)를 전송한다. 상기 리딩 메시지에는 거래를 추천 하는 종목(종목코드 포함), 매수단가 또는 매도단가, 매매비중(분할 매수 또는 분할 매도 비율) 등을 포함할 수 있다.

상기 C) 단계에서, 각 유료회원들에게 제공되는 리딩 메시지에는 해당 유료회원이 배속된 포트폴리오의 주식종목들에 대한 매수추천과 매도추천이 포함될 수 있다. 그러나, 각 무료회원들에게 제공되는 리딩 메시지에는 상기 무료회원이 배속된 포트폴리오의 주식종목들에 대한 매수추천만 포함되고, 매도추천은 제외되는 것이 바람직하다.

상기 전문가는 각 유료회원에 대하여 자신이 추천한 종목에 대하여 개별 종목별 홀딩일수, 눌림목, 최고가, 최저가 등을 확인할 수 있고, 상기 전문가는 각 개별 종목에 대한 판단 결과를 바탕으로 하여 각 개별 종목을 보유한 유료회원들에게 보유종목에 대한 시황정보를 개인별로 송신할 수도 있다.

상기 B) 단계에서 각 유료회원이 약정한 서비스 기간이 만료되면 해당 유료회원은 더 이상 전문가의 리딩 메시지를 전송받을 수 없고, 각 무료회원은 상기 B) 단계에서 제공받은 서비스 쿠폰이 모두 소진되면 더 이상 리딩 메시지를 전송 받을 수 없다.

참고로 첨부 도 3은 전문가의 리딩 메시지 발송에 관련된 데이터의 구조를 나타낸 도면이고, 첨부 도 4는 전문가의 리딩 메시지 발송에 관련된 업무 프로세스를 나타낸 순서도이다.

다음 D) 거래이행 및 결과통보 단계에서는, 상기 회원들이 전문가의 리딩 메시지를 참조하되, 각자 자신의 판단에 따라 전문가의 추천종목들에 대한 거래를 선택적으로 이행한다. 즉, 각 회원은 상기 추천종목에 대하여 리딩 메시지와 동일하게 거래를 이행할 수도 있고, 상기 리딩 메시지를 무시하고 거래를 불이행 할 수도 있다. 또한 추천 종목 중 일부 종목에 대해서만 거래를 이행 할 수도 있다.

그리고, 상기 회원 중 유료회원은 자신이 이행한 거래결과를 상기 관리자서버로 전송한다. 이때, 각 유료회원이 상기 관리자서버와 연동되어 있는 증권사서버, 즉 상기 관리자서버를 운용하는 주체와 미리 연계되어 있는 증권사를 통해 추천종목을 거래할 경우, 상기 유료회원이 거래를 이행하면, 상기 증권사서버가 해당 유료회원의 거래결과를 바로 관리자서버로 전송한다.

그러고, 상기 관리자서버와 연동되어 있지 않은 증권사서버, 즉 상기 관리자서버를 운용하는 주체와 미리 연계되어 있는 증권사를 통해 추천종목을 거래할 경우, 해당 유료회원이 직접 고객단말기를 통해서 자신의 거래결과, 즉 거래종목과 거래가격 및 거래비중 등을 관리자서버로 전송한다. 이를 위하여 상기 고객단말기에는 관리자서버와 연계되는 전용 APP이 설치될 수 있고, 상기 APP에는 ‘따라하기’와 같은 입력화면이 제공됨으로써 상기 회원들이 자신의 거래결과를 신속 용이하게 전송할 수 있다.

한편, 상기 회원 중 무료회원에 대해서는 리딩 메시지를 통해서 거래 추천만 하고, 관리자서버가 무료회원의 거래결과를 확인하지는 않는다. 즉, 무료회원들은 전문가들이 추천한 종목들에 대하여 리딩 메시지의 내용과 동일하게 거래한 것을 간주한다. 따라서 무료회원은 자신의 거래결과를 관리자서버로 전송할 필요가 없다.

다음 E) 투자이익율 산출 및 평가단계에서는, 상기 C) 단계에서 각 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 D) 단계에서 각 회원들이 추천종목에 대한 거래를 이행하거나 또는 불이행한 결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대해서는 개인별 투자수익율을 산출하고, 무료회원에 대해서는 무료회원 전체에 대한 집단적 투자수익율을 산출한다.

여기서 상기 유료회원에 대한 투자수익율은 전문가의 추천에 따라 거래를 이행한 종목들에 대하여 각 회원별로 실제로 발생한 수익에 해당하는 개인별 실질수익율과, 전문가의 추천에도 불구하고 거래를 이행하지 않은 종목들에 대하여 거래를 이행했을 경우에 발생할 것으로 예측되는 수익에 해당하는 개인별 예상수익율을 포함한다.

그리고 각 무효회원에 대한 투자수익율은 전문가가 리딩 메시지를 통해 추천한 종목에 대하여 모든 무효회원들이 거래를 이행했다고 간주하고, 무료회원 전체에게 발생할 것으로 예측되는 수익에 해당하는 집단적 예상수익율을 산출한다. 무료회원의 경우에는 상기 D) 단계에서 자신의 거래결과를 관리자서버로 전송하지 않기 때문에 무료회원에 대한 개인별 실질수익율이나 개인별 예상수익율을 산출하는 것은 불가능하다.

상기 D) 단계에서 관리자서버가 무료회원들에 대해서도 거래정보를 모두 동기화 하고, 나아가 상기 E) 단계에서 무료회원에 대한 개인별 실질수익율 및 개인별 예상수익율을 산출하면 고객들에게 좀더 정확한 투자 리딩을 할 수 있겠지만, 이렇게 하면 현행법상 유사투자 자문업에 대하여 허용되고 있는 업무 범위를 벗어나게 된다.

상기 E) 단계에서 산출한 유료회원들의 개인별 투자수익율과, 무료회원들의 집단적 투자수익율은 각 포트폴리오 및 각 거래종목별로 분류되어 해당 포트폴리오를 운용하는 전문가들에게 통보되고, 나아가 각 전문가들의 리딩 능력과 실적을 평가하는 근거로 사용될 수 있다.

또한 각 유료회원들에 대한 개인별 실질수익율과 예상수익율은 해당 유료회원들이 서비스 기간을 계속 연장 또는 갱신하도록 유도하는 마케팅 자료로 사용될 수 있고, 각 무료회원들에 대한 집단적 예상수익율은 해당 무료회원들이 유료회원으로 전환 등록하도록 유도하는 마케팅 자료로 사용될 수 있다. 본 발명의 관리자서버를 운용하는 관리자는 이러한 마케팅 활동을 담당하는 별도의 영업사원을 둘 수도 있다.

마지막 F) 회원의견 수렴단계에서는 상기 D) 단계에서 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여, 관리자서버는 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 포함하여 회원들의 의견을 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보한다.

이와 같이 전문가와 고객 사이에 양방향 소통 체계를 구축함으로써 고객들의 폭넓은 의견을 수렴하여 포트폴리오 운영에 반영할 수 있고, 나아가 회원들의 투자 자산을 보다 효율적으로 관리할 수 있다.

한편, 본 발명에 따른 주식투자에 대한 리딩 및 평가 시스템은 도 1과 같이 관리자서버(10)와 고객단말기(20) 및 증권사서버(30)를 포함하여 구성될 수 있다. 상기 고객단말기(20)와 증권사서버(30)는 각각 다수개로 구성될 수 있고, 통상적인 네트워크(network)를 통해 상기 관리자서버(10)와 연결되어 있다.

상기 네트워크는 상기 관리자서버(10)와 고객단말기(20) 및 증권사서버(30) 사이에 정보 및 데이터 교환이 가능한 연결 구조를 의미하는 것으로, 예를 들면 Wi-Fi, 블루투스, 인터넷, LAN, Wireless LAN, WAN(Wide Area Network), PAN(Personal Area Network), 3G, 4G, 5G, LTE 등이 사용될 수 있다.

또한 상기 고객단말기(20)에는 관리자서버(10)로부터 주식 전문가의 리딩 메시지를 전송받을 수 있고, 상기 리딩 메시지에 따라 증권사서버(30)를 통해 주식거래를 할 수 있으며, 나아가 이러한 거래 결과를 다시 관리자서버(10)로 전송할 수 있는 전용 애플리케이션(APP), 브라우저(browser), 위젯(widget), IPTV 전용 소프트웨어 등의 필요 프로그램이 설치될 수 있다.

본 발명의 특징인 상기 관리자서버(10)는, 주식시세 수집모듈(11)과, 포트폴리오 운용모듈(12)과, 회원등록 및 관리모듈(13)과, 리딩 메시지 발송모듈(14)과, 투자수익률 산출모듈(15), 회원의견 접수모듈(16)을 포함하여 구성된다. 이하, 상기 관리자서버(10)에 속하는 각 구성요소들의 기능을 설명함에 있어서, 앞서 설명한 방법과 중복되는 내용에 대해서는 구체적인 설명을 생략한다.

먼저 상기 주식시세 수집모듈(11)은, 주식 전문가가 고객들에게 거래 추천할 주식종목들에 대한 시세를 상기 증권사서버(10)로부터 실시간으로 수집, 저장하는 기능을 한다.

다음으로 포트폴리오 운용모듈(12)은, 상기 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목들을 선정하여 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오를 설정하고, 상기 포트폴리오를 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오로 분류, 저장하는 기능을 수행 한다.

상기 회원등록 및 관리모듈(13)은, 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들을 등록받아 유료회원과 무료회원으로 분류하고, 각각 상기 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배정하며, 상기 유료회원에 대해서는 투자 리딩을 받을 서비스 기간 및 정보이용료 납부현황을 관리하고, 상기 무료회원에 대해서는 무료 서비스 쿠폰의 발행 및 사용현황을 관리하는 기능을 한다.

상기 리딩 메시지 발송모듈(14)은, 상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 상기 고객단말기(20)를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래를 추천하는 리딩 메시지를 전송하는 기능을 한다.

상기 투자수익률 산출모듈(15)은, 상기 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 유료회원으로부터 수신된 거래결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대한 개인별 실질수익율과 개인별 예상수익율, 그리고 무료회원 전체에 대한 집단적 예상수익율을 산출하는 기능을 한다.

상기 회원의견 접수모듈(16)은 상기 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보하는 기능을 한다.

(10) 관리자서버 (11) 주식시세 수집모듈
(12) 포트폴리오 운용모듈 (13) 회원등록 및 관리모듈
(14) 리딩 메시지 발송모듈 (15) 투자수익률 산출모듈
(16) 회원의견 접수모듈
(20) 고객단말기 (30) 증권사서버

Claims (7)

1. 주식 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목을 선정 및 분류하여 관리자서버에다 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오(portfolio)를 설정하고, 상기 포트폴리오들을 유료 포트폴리오 또는 무료 포트폴리오로 지정하는 A) 단계와;
   상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들이 관리자서버에 접속하여 유료회원과 무료회원 중 어느 한쪽에 가입하고, 상기 유료회원들은 상기 유료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하고, 상기 무료회원들은 상기 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하는 B) 단계와;
   상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 고객단말기를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래를 추천하는 리딩 메시지(leading message)를 전송하는 C) 단계와;
   상기 회원들이 상기 리딩 메시지를 참조하되 각자 자신의 판단에 따라 전문가의 추천종목들에 대한 거래를 선택적으로 이행하고, 상기 회원 중 유료회원은 자신이 이행한 거래결과를 상기 관리자서버로 전송하는 D) 단계와;
   상기 C) 단계에서 각 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 D) 단계에서 각 회원들이 추천종목에 대한 거래를 이행하거나 또는 이행하지 않은 결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대한 개인별 투자수익율과, 무료회원 전체에 대한 집단적 투자수익율을 산출 및 평가하는 E) 단계와;
   상기 D) 단계에서 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여, 관리자서버는 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보하는 F) 단계;
   를 포함하는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
   
2. 제1항에 있어서, 상기 B) 단계에서 각 유료회원에게는 상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 서비스 기간을 약정하고, 상기 서비스 기간에 따라 소정의 정보 이용료를 수령하는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
3. 제1항에 있어서, 상기 B) 단계에서 각 무효회원에게는 상기 전문가의 리딩 메시지를 무료로 전송 받을 수 있는 쿠폰(coupon)을 발행하고, 상기 쿠폰이 모두 소진되면 해당 무료회원이 유료회원으로 등록하도록 유도하는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
4. 제1항에 있어서, 상기 C) 단계에서 각 유료회원들에게 제공되는 리딩 메시지에는 해당 유료회원이 배속된 포트폴리오의 주식종목들에 대한 매수추천과 매도추천이 포함되고, 각 무료회원들에게 제공되는 리딩 메시지에는 해당 무료회원이 배속된 포트폴리오의 주식종목들에 대한 매수추천만 포함되고 매도추천은 제외되는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
5. 제1항에 있어서, 상기 D) 단계에서 각 유료회원이 상기 관리자서버와 연동되어 있는 증권사서버를 통해 추천종목을 거래할 경우, 상기 증권사서버가 해당 유료회원의 거래결과를 관리자서버로 전송하고, 상기 관리자서버와 연동되어 있지 않은 증권사서버를 통해 추천종목을 거래할 경우, 해당 유료회원이 직접 고객단말기를 통해서 자신의 거래결과를 관리자서버로 전송하는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
6. 제1항에 있어서, 상기 E) 단계에서 유료회원에 대한 투자수익율은 전문가의 추천에 따라 거래를 이행한 결과로 발생한 각 회원별 수익에 해당하는 개인별 실질수익율과, 거래를 이행하지 않은 종목들에 대하여 거래를 이행했을 경우에 각 회원에게 발생할 것으로 예측되는 개인별 예상수익율을 산출하고, 무효회원에 대한 투자수익율은 전문가가 추천한 종목에 대하여 모든 무료회원들이 거래를 이행했다는 전제하에 무료회원 전체에게 발생할 것으로 예측되는 집단적 예상수익율을 산출하는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 방법.
   
7. 관리자서버(10)와 고객단말기(20) 및 증권사서버(30)를 포함하고,
   상기 관리자서버(10)는:
   주식 전문가가 고객들에게 거래 추천할 주식종목들에 대한 시세를 상기 증권사서버(10)로부터 실시간으로 수집, 저장하는 주식시세 수집모듈(11)과;
   상기 전문가가 고객들에게 추천할 주식종목들을 선정하여 다수개의 투자대상 종목군으로 이루어진 포트폴리오를 설정하고, 상기 포트폴리오를 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오로 분류, 저장하는 포트폴리오 운용모듈(12)과;
   상기 전문가의 투자 리딩을 받고자 하는 고객들을 등록받아 유료회원과 무료회원으로 분류하고, 각각 상기 유료 포트폴리오와 무료 포트폴리오 중 어느 하나 이상에 배속하며, 상기 유료회원에 대해서는 투자 리딩을 받을 서비스 기간 및 정보이용료 납부현황을 관리하고, 상기 무료회원에 대해서는 무료 서비스 쿠폰의 발행 및 사용현황을 관리하는 회원등록 및 관리모듈(13)과;
   상기 전문가가 자신의 포트폴리오에 배속된 불특정 다수의 회원들에게 상기 고객단말기(20)를 통하여 해당 포트폴리오에 속하는 주식종목들에 대한 거래를 추천하는 리딩 메시지 발송모듈(14)과;
   상기 회원들에게 제공된 리딩 메시지의 거래추천 내역과, 상기 유료회원으로부터 수신된 거래결과를 바탕으로 하여 각 유료회원에 대한 개인별 실질수익율과 개인별 예상수익율, 그리고 무료회원 전체에 대한 집단적 예상수익율을 산출하는 투자수익률 산출모듈(15)과;
   상기 유료회원이 전문가의 거래추천을 받고도 거래를 이행하지 않은 종목에 대하여 상기 유료회원으로부터 해당종목에 대한 거래를 이행하지 않은 이유를 수집하고, 그 결과를 상기 유료회원이 소속된 포트폴리오를 운영하는 전문가에게 통보하는 회원의견 접수모듈(16);
   을 포함하여 구성되는 것을 특징으로 하는, 주식투자에 대한 리딩 및 평가 시스템.

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