KR20130116137A - 간접투자 운용방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 간접투자 운용방법에 관한 것으로, 구체적으로 코스피지수가 기준변동폭 이상으로 하락과 상승할 때 각각 레버리지 상장지수펀드 또는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 관한 것이다.
상기한 목적을 달성하기 위해서 본 발명은, 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서, 상기 운용장치가 초기투자금액을 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 초기투자 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 하락한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 상승한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법을 제공한다.

Description

간접투자 운용방법 {Fund operating method}

본 발명은 간접투자 운용방법에 관한 것으로, 구체적으로 코스피지수가 기준변동폭 이상으로 하락과 상승할 때 각각 레버리지 상장지수펀드 또는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 관한 것이다.

간접투자 상품인 펀드 등에 투자할 경우 운영자의 운영능력에 따라 펀드의 수익률이 크게 달라지는 단점이 있었다. 또한 현재 대부분의 펀드 상품은 다수의 개별주식들로 구성되고 상기 개별주식들이 상승하면 수익이 발생하는 구조를 가지고 있어서 상기 개별주식이 일정한 가격 아래로 하락했다고 다시 원래 가격으로 회복했더라도 이로 인한 수익이 전혀 없다는 단점이 있다.

이를 해결하기 위해서 등장한 기존의 적립식 펀드는 매월 한 번씩 일정한 금액을 한 달에 한 번씩 펀드에 재투자하는 방법을 사용한다. 하지만, 상기 적립식 펀드는 일정한 기간마다 재투자하기 때문에 상기 펀드의 투자시점이 상기 펀드가 상승 또는 하락하는 시점을 제대로 반영하지 못한다는 단점을 가졌다. 즉, 상기 적립식 펀드는 상기 펀드의 기준가격이 일정한 변동폭만큼 하락 또는 상승했을 때 투자하는 것이 아니라 단순히 일정한 기간이 지난 후 적립식으로 투자하는 방법을 사용한다.

하지만 펀드나 주식에서 생기는 이익이나 손해는 투자가격을 기준으로 가격의 상승폭 및 하락폭에 의해서 결정된다. 따라서 이들로부터 더 많은 수익을 얻기 위해서는, 적립식 펀드와 같이 일정한 기간마다 적립식으로 투자하는 것보다 가격 또는 지수가 일정한 변동폭 이상으로 변했을 때 적립식으로 투자하는 것이 훨씬 합리적이다.

상장지수펀드(Exchange Traded Fund, ETF)는 특정한 주가지수의 움직임을 추종하도록 운용되는 투자신탁이고, 증권거래소에 상장된 주식과 동일하게 실시간으로 매매가 가능하다. 예를 들어, 코스피(KOSPI) 지수를 따르는 kodex200, kosef200 등의 상장지수펀드는 레버리지 효과가 없어서 코스피 지수를 추종하도록 포트폴리오를 구성하여 운용되고, 우리는 이를 일반 상장지수펀드라고 통칭하기로 하자. 이 따라서 상장지수펀드에 단 한주를 투자하더라도 상장지수펀드에 포함된 모든 종목에 투자하는 효과를 얻을 수 있다. 이와 달리 kodex 레버리지, kstar 레버리지 등은 레버리지 효과가 있어서 코스피 지수에 비해서 약 2배의 변동성(레버리지)을 가지고 있으며, 우리는 이를 레버리지 상장지수펀드라고 통칭하기로 하자.

이런 기존 적립식 펀드의 문제를 해결하기 위해서, 특허 등록번호 10-0854246(금융펀드 운용방법)은 지수가 일정한 변동폭 이상 변할 때 상기 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 적립식으로 투자하는 금융펀드 운용방법을 제공했다. 상기 등록특허에 의한 방법은 코스피 지수가 일정한 변동폭 이상으로 변할 때 이를 추종하는 상장지수펀드인 kodex200, kosef200, kodex 레버리지 등에 적립식으로 투자하는 방법을 제공했다. 따라서 이 방법은 의한 재투자 시점이 적립식 펀드와 같이 일정한 기간이 아니라 지수가 일정한 변동폭 이상 변할 때 투자한다는 장점을 가졌다.

따라서, 상기 등록특허에 의한 방법은 펀드 매니저의 주관적인 판단에 의하지 않고 운용장치가 미리 설정된 투자정보에 따라서 상장지수펀드에 자동적으로 재투자하기 때문에, 펀드 운영자의 주관적인 운영을 배제하고 일관된 투자기준을 가지고 객관적으로 운영할 수 있는 이점이 있다.

하지만 상기 등록특허에 의한 방법은 지수가 일정한 폭 이상으로 상승과 하락할 때 동일한 상장지수펀드에 재투자하는 방법만을 제공한다는 단점을 가진다.

특허 등록번호 10-0854246(금융펀드 운용방법)은, 코스피 지수가 일정한 변동폭 이상으로 변할 때 상기 운용장치가 상기 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 적립식으로 투자하는 방법을 제공했다. 하지만 상기 등록특허는 상기 지수가 일정한 변동폭으로 상승 또는 하락할 때 동일한 상장지수펀드에 투자하는 운용방법만을 제공하고 있다.

따라서 본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위해 창안된 것으로, 본 발명은 간접투자 운용방법에 관한 것으로, 구체적으로 코스피지수가 기준변동폭 이상으로 하락과 상승할 때 각각 레버리지 상장지수펀드 또는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법을 제공하는 것을 목적으로 한다.

상기한 목적을 달성하기 위해서 본 발명은, 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서, 상기 운용장치가 초기투자금액을 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 초기투자 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 하락한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 상승한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다.

본 발명은, 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서, 상기 운용장치가 초기투자금액을 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 최초투자지수를 기억하는 최초투자 단계와; 상기 운용장치는 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 하락한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 상승한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다.

본 발명은, 상기 투자정보에 총투자금액과 목표수익률과 운용기간이 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 운용수익률을 확인하는 단계와; 상기 운용장치가 상기 운용수익률과 상기 운용기간을 확인하는 단계를 더 포함하여, 상기 운용장치가 운용수익률이 목표수익률을 초과하고 상기 운용기간이 남아있는 경우 투자했던 상장지수펀드를 매도하는 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다.

본 발명은, 상기 투자정보에 가중치가 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 상기 일회투자금액에 상기 가중치를 곱한 금액을 해당 상장지수펀드에 투자하는 것을 특징으로 한다.

본 발명은, 상기 투자정보에 총투자금액이 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 상기 투자단계 이후에 상기 총투자금액 중에서 남아 있는 투자잔금을 확인하는 단계를 더 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다.

상술한 바와 같이, 본 발명에 의한 간접투자 운용방법은, 지수가 기준변동폭 이상으로 하락 및 상승할 때 각각 레버리지 상장지수펀드 또는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 방법을 제공한다.

본 발명은, 지수의 하락구간에서는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 상승구간에서는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법을 제공한다.

본 발명에 의한 간접투자 운용방법은, 최초투자 지수보다 하락과 상승을 한 후 최초투자지수에 도착한 경우 운용수익률이 플러스를 유지할 수 있는 방법을 제공한다.

본 발명은, 펀드 운영자의 주관적인 판단을 배제하고 운용장치가 객관적인 기준에 따라 투자자의 자금을 운용함으로써 안정적이고 높은 수익률을 얻을 수 있는 간접투자 운영방법을 제공한다.

도 1은 간접투자 운용장치에 대한 구성을 나타낸 도면.
도 2는 본 발명에 의한 간접투자 운용방법의 순서도를 나타낸 도면.
도 3은 본 발명에 의한 간접투자 운영방법의 투자방법을 보여주는 도면.
도 4는 본 발명에 의한 간접투자 운영방법의 다른 투자방법을 보여주는 도면.

상기한 목적을 달성하기 위해서 본 발명은, 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서, 상기 운용장치가 초기투자금액을 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 초기투자 단계와; 상기 운용장치는 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 하락한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 상승한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법을 제공한다.

이하 첨부된 도면을 참조하여 본 발명을 상세히 설명하기로 한다. 또한 본 발명을 설명함에 있어, 관련된 공지기능 혹은 구성에 대한 구체적인 설명은 본 발명의 요지를 모호하지 않게 하기 위하여 생략한다.

도 1은 간접투자 운용장치에 대한 구성을 보여준다.

본 발명은, 도 1과 같이 다수의 단말부(10)와; 투자정보를 저장하기 위한 저장부(32)와 펀드의 운영을 위한 제어부(31)를 포함하여 이루어진 운용장치(30)와; 상기 단말부와 상기 운용장치를 상호 연결하는 통신망(20)을 포함하여 이루어진다.

본 발명은 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 상기 단말부(10)를 통해서 입력하고 상기 투자정보가 상기 통신망(20)을 통해서 상기 운용장치(30)에 전송되어 상기 저장부(32)에 저장될 수 있다. 이와 달리 상기 투자정보의 전부 또는 일부가 상기 단말부에서 전송되는 것이 아니라, 처음부터 상기 저장부(32)에 저장된 것일 수도 있다. 왜냐하면 투자신탁회사 등에서 간접투자 상품을 판매하면서 정해진 금액의 상품만을 판매하고 운용 중 일부의 환매를 금지한 경우 상기 투자정보의 모두 또는 일부가 운용장치에 이미 저장된 것일 수 있기 때문이다. 하지만 상기 일회투자금액 또는 투자자 신상 등에 대한 투자정보는 반드시 상기 단말부를 통해서 운용장치로 전송되어야 하므로 간접투자 운용장치는 단말부와 통신망과 운용장치를 포함하여 구성된다.

그리고 상기 지수는 일반적으로 코스피 지수를 가리키며, 상기 운용장치는 코스피 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하고 상기 투자정보에 따라 해당 상장지수펀드에 투자한 후 다시 상기 운용장치는 상기 지수의 변동을 확인하여 해당 상장지수펀드에 투자한다. 운용장치는 상기 지수의 변동을 실시간 또는 일정한 시간 간격마다 확인하는 것이 가능하다.

상기 운용장치가 상장지수펀드에 투자한 후 이때의 투자지수를 운용장치의 저장부(32)에 기억되고 상기 투자지수는 재투자를 위한 상기 직전 투자지수로 사용되어 현재 지수와 상기 직전 투자지수를 비교하여 투자시점을 결정한다.

또한 현재 주식시장에서 코스피(KOSPI) 지수를 거의 그대로 추종하는 kodex200과 kosef200 등의 일반 상장지수펀드(ETF)가 거래되고 있고, 또한 코스피지수 등락폭의 약 2배의 변동성, 즉 2배의 레버리지 효과를 가지고 있는 kodex 레버리지, kstar 레버리지 등의 레버리지 상장지수펀드(ETF) 등이 거래되고 있다.

특허 등록번호 10-0854246(금융펀드 운용방법)은, 코스피 지수가 일정한 변동폭 이상으로 변할 때 상기 운용장치가 상기 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)를 적립식으로 투자하는 방법을 제공했다. 하지만 상기 등록특허는 상기 지수가 일정한 변동폭으로 상승 또는 하락할 때 동일한 상장지수펀드에 투자하는 운용방법만을 제공하고 있다.

이에 반해서, 본 발명은 코스피 지수가 기준변동폭 이상으로 하락할 경우 레버지리 효과가 있는 kodex 레버리지 등의 레버리지 상장지수펀드에 적립식으로 투자하지만, 코스피 지수가 기준변동폭 이상으로 상승할 때는 레버리지 효과가 없어서 코스피 지수에 거의 비슷하게 추종하는 kodex200 등의 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법을 제공한다.

도 2는 본 발명에 의한 간접투자 운용방법의 흐름도를 나타낸 도면이다.

상기 흐름도는 상기 발명에 의한 간접투자 운용방법에 의한 한 가지 예일 뿐이다. 본 발명에 의한 간접투자 운용방법은, 도면과 같이 운용장치가 초기투자금액을 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 초기투자 단계(S100)와; 코스피 지수가 기준변동폭 이상으로 변동하는지 확인하는 변동확인 단계(S110)와; 코스피 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 하락한 경우(S120) 상기 운용장치는 레버리지 상장지수펀스에 투자하는 투자 단계(S130)와; 코스피 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 상승한 경우(S120) 상기 운용장치는 일반 상장지수펀스에 투자하는 투자 단계와(S140); 투자잔금이 남아있는지 확인하는 잔금확인 단계(S150)와; 투자잔금이 남아있다면 재투자를 위해서 상기 변동확인 단계(S110)로 다시 돌아가는 방법으로 운용될 수 있다.

본 발명에 의한 간접투자 운용방법은 코스피지수가 기준변동폭 이상으로 하락과 상승할 때 각각 레버리지 상장지수펀드 또는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법을 제공한다. 본 방법은 상기 운용장치에 입력된 기준에 의해서 운영장치가 운영하므로 투자전략의 일관성과 객관성을 유지할 수 있는 장점이 있다. 또한 본 발명에 의한 간접투자 운영방법은 가격의 변동성이 클 때 더 많은 수익일 발생하므로 단기 투자보다는 중장기 투자를 할 때 더욱 안정적인 수익창출이 가능하고 상승기이나 하락기보다 횡보기에 더 큰 수익을 보장할 수 있다.

도 3은 본 발명에 의한 간접투자 운용방법의 투자방법을 보여주는 도면이다.

도 3은, 기준상승폭이 30 포인트이고 지수가 1000 포인트일 때 처음 투자했을 경우에 대한 본 발명에 의한 간접투자 운용방법을 보여준다. 즉, 도 3은 지수가 1000 포인트에서 880 포인트로 한 번에 하락 후에 다시 1000 포인트 이상으로 한 번에 상승할 때 레버리지 ETF와 일반 ETF의 투자시점을 보여준다. 도면과 같이, 운용장치가 상기 지수가 1000 포인트일 때 처음으로 초기투자자금을 레버리지 상장지수펀드에 투자를 하고 이후 지수가 하락함에 따라 각각 970, 940, 910, 880 포인트에서 레버리지 상장지수펀드에 각각 재투자를 하고, 그 이후 상기 지수가 상승함에 따라 910, 940, 970, 1000 포인트에서 일반 상장지수펀드에 투자를 한다. 즉, 상기 도면에서 보는 것과 같이, 본 발명은 상기 지수가 직전 투자지수보다 기준상승폭 이상으로 변동할 경우 상기 운용장치가 해당 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 방법을 제공한다.

이 경우, 상기 지수의 총 변동폭은 12%이다. 그리고 상기 조건과 똑같지만, 상승과 하락 시 kodex200과 같은 일반 상장지수펀드에만 투자를 했을 때의 운용수익률은 5.5%로 계산된다. 이와 달리 본 발명에 의한 간접투자 운용방법의 운용수익률은 9.4%로 계산된다.

이와 달리, 도 3과 조건은 똑같지만 상기 지수가 1000 포인트에서 1120 포인트로 상승 후 1000 포인트로 다시 되돌아온 경우, 일반 상장지수펀드에만 투자할 때의 운용수익률은 -5.2%이지만 본 발명에 의한 방법, 즉 상승 때는 일반 상장지수펀드에 투자하고 상승 때는 레버리지 상장지수펀드에 투자한 경우 운용수익률은 -8.1%로 계산된다. 참고로, 동일한 조건에서 상승과 하락 시 모두 레버리지 상장지수펀드에 투자한 경우 운용수익률은 -10.1%로 계산된다. 이 경우 본 발명에 의한 방법은 상승과 하락 시 모두 레버리지 펀드에 투자를 하는 경우보다 운용수익률이 높았다. 따라서 본 발명은 주가등락 또는 가격의 변동성을 이용해서 매매차익을 누적하여 수익률을 높일 수 있는 이점이 있다.

본 발명은, 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서, 상기 운용장치가 초기투자금액을 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 최초투자지수를 기억하는 최초투자 단계와; 상기 운용장치는 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 하락한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계와; 상기 운용장치가 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 상승한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다. 도 4는 이 방법에 의한 투자시점을 보여주는 도면이다.

도 4는 본 발명에 의한 간접투자 운영방법의 다른 투자방법을 보여주는 도면이다.

본 발명은, 상기 운용장치가 초기투자금액을 투자 후 이때의 최초투자지수를 저장하고 있어서, 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 변동할 때 상기 최초투자지수 이하에서는 레버리지 상장지수펀드에 적립식으로 투자를 하고 상기 최초투자지수를 초과할 때는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 방법을 제공한다.

상기 도면과 같이, 지수가 1000 포인트에서 880 포인트로 하락 후에 다시 1120 포인트로 상승한 후 다시 1000 포인트로 하락할 때의 레버리지 상장지수펀드와 일반 상장지수펀드의 투자시점을 보여준다. 상기 도면의 경우 기준상승폭은 30 포인트이고 지수가 1000포인트일 때 최초로 투자한 경우이다.

본 발명에 의한 상기 운용장치는 지수가 1000 포인트일 때 최초로 투자를 하고 이때의 최초투자지수를 저장부에 저장하고 이후 상기 지수가 최초투자지수보다 하락한 하락구간인 970, 940, 910, 880, 910, 940, 970, 1000 포인트에서 각각 레버리지 상장지수펀드에 투자를 한다. 하지만, 이후 상기 지수가 최초투자지수보다 상승한 상승구간인 1030, 1060, 1090, 1120, 1090, 1060, 1030 포인트에서는 일반 상장지수펀드에 적립식으로 투자를 하도록 이루어진 것일 수 있다. 이 경우 지수의 총 변동폭은 24%이였다. 이 경우, 상기 지수가 처음의 투자시점인 1000포인트로 다시 되돌아왔지만, 본 발명에 의한 방법의 운용수익률은 4.0%로 계산되었다.

이 경우, 발명에 의한 방법의 운용수익률이 4.0%로 매우 높은 이유는 아래와 같다. 첫째, 동일한 금액을 투자했을 경우 운용장치가 지수의 상승구간보다 하락구간에 더 많은 주식에 투자할 수 있기 때문이다. 두 번째, 상승구간에는 일반 상장지수펀드에 투자를 했지만 하락구간에는 약 2배의 레버리지를 가지는 레버리지 상장지수펀드에 투자를 했기 때문이다. 즉, 지수의 하락구간에서 레버리지 상장지수펀드에 투자를 하는 것은 상승구간보다 하락구간에 더 많은 주식에 투자하는 효과를 얻기 때문에 운용수익률이 4%로 상당히 높았다.

본 발명은 상기 투자정보에 총투자금액과 목표수익률과 운용기간이 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 운용수익률을 확인하는 단계와; 상기 운용장치가 상기 운용수익률과 상기 운용기간을 확인하는 단계를 더 포함하여, 상기 운용장치가 운용수익률이 목표수익률을 초과하고 상기 운용기간이 남아있는 경우 투자했던 상장지수펀드를 매도하는 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다. 이 경우 상기 운용기간에 대한 기준은 예를 들면 1~3개월 이하로 남아있는 경우 운용장치가 상기 매도 후 더 이상 투자를 하지 않는 것이 가능하다.

본 발명은 운용수익률이 목표수익률을 초과하고 운용기간이 남아있는 경우 이미 투자했던 상장지수펀드를 매도하고, 운용장치가 처음부터 상장지수펀드에 적립식으로 투자하는 방법을 제공한다. 이와 같이 상기 운용장치가 상기 상장지수펀드를 매도할 경우 초기투자금액을 남기고 나머지 상장지수펀드를 매도하는 방법이 있고 또는 모든 상장지수펀드를 매도 후 다시 초기투자금액을 해당 상장지수펀드에 투자하는 방법이 가능하다. 하지만 이때 상기 초기투자금액을 남기고 나머지 상장지수펀드를 매도하는 것이 선호되며, 이 경우 나머지 상장지수펀드를 매도한 경우 이때 매도시점의 지수가 투자지수로 운용장치에 저장된다.

이때 상기 총투자금액은 처음에 수시입출금이 가능한 이자지급부 펀드 또는 채권 또는 증권계좌 등에 예치하고, 코스피지수가 기준변동폭 이상으로 변할 경우 운용장치가 상기 총투자금액 중에서 일회투자금액을 인출하여 해당 상장지수펀드에 적립식으로 투자하게 된다.

본 발명은 상기 투자정보에 가중치가 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 상기 일회투자금액에 상기 가중치를 곱한 금액을 해당 상장지수펀드에 투자하는 것을 특징으로 한다.

구체적으로 지수가 상승할 경우 가중치를 1보다 작게 설정하여 지수가 상승할수록 투자금액을 줄이고, 반대로 지수가 하락할 경우 가중치를 1보다 높게 설정하여서 지수가 하락할수록 투자금액을 증가시키는 것이 바람직하다. 이것은 동일한 금액을 투자해도 하락 시 투자하는 것이 더 많은 상장지수펀드에 투자할 수 있기 때문이다.

본 발명에 의한 상기 일회투자금액과 초기투자금액은 서로 금액이 다를 수도 있고 또한 같은 금액일 수도 있다

본 발명은, 상기 투자정보에 총투자금액이 더 포함되어 있어서, 상기 운용장치가 상기 투자단계 이후에 상기 총투자금액 중에서 남아 있는 투자잔금을 확인하는 단계를 더 포함하여 이루어진 것을 특징으로 한다. 일반적으로 펀드에 투자하는 경우 총투자금액은 정해져있는 것이 일반적이다. 하지만 적립식으로 투자하는 경우 총투자금액이 정해지지 않고 증권계좌 등에 예치되어 있는 금액을 사용하여 적립식으로 투자는 방법도 가능하다.

본 발명에 대한 대표적인 바람직한 실시예들이 도면 및 명세서에 개시되었다.

또한, 해당 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자는 본 발명이 다양한 형태로 구현될 수 있음을 이해할 것이다. 따라서 본 발명의 진정한 기술적 보호범위는 첨부된 특허청구범위의 기술적 사상에 의해서 정해져야 할 것이다.

10 : 단말부 20 : 통신망
30 : 운용장치 31 : 제어부
32 : 저장부

Claims (5)

1. 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서,
   상기 운용장치가 초기투자금액을 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 초기투자 단계와;
   상기 운용장치는 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와;
   상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 하락한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계와;
   상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상으로 상승한 경우 상기 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법.
   
2. 단말부와; 통신망과; 기준상승폭, 일회투자금액, 초기투자금액이 포함된 투자정보를 저장부에 저장하고 있는 운용장치에 의해서 지수가 변할 때 적립식으로 투자하는 간접투자 운용방법에 있어서,
   상기 운용장치가 초기투자금액을 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 최초투자지수를 기억하는 최초투자 단계와;
   상기 운용장치는 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상으로 변동했는지를 확인하는 변동확인 단계와;
   상기 운용장치가 상기 지수가 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 하락한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과를 가지고 있는 레버리지 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계와;
   상기 운용장치가 상기 지수가 직전 투자지수에 비해서 기준변동폭 이상 변동하고 상기 최초투자지수보다 상승한 경우 투자잔금 중에서 일회투자금액 만큼을 레버리지 효과가 없는 일반 상장지수펀드에 투자하고 이때의 투자지수를 기억하는 투자 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법.
   
3. 제 1항 또는 제 2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 투자정보에 총투자금액과 목표수익률과 운용기간이 더 포함되어 있어서,
   상기 운용장치가 운용수익률을 확인하는 단계와;
   상기 운용장치가 상기 운용수익률과 상기 운용기간을 확인하는 단계를 더 포함하여,
   상기 운용장치가 운용수익률이 목표수익률을 초과하고 상기 운용기간이 남아있는 경우 투자했던 상장지수펀드를 매도하는 단계를 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법.
   
4. 제 1항 또는 제 2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 투자정보에 가중치가 더 포함되어 있어서,
   상기 운용장치가 상기 일회투자금액에 상기 가중치를 곱한 금액을 해당 상장지수펀드에 투자하는 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법.
   
5. 제 1항 또는 제 2항 중 어느 한 항에 있어서,
   상기 투자정보에 총투자금액이 더 포함되어 있어서,
   상기 운용장치가 상기 투자단계 이후에 상기 총투자금액 중에서 남아 있는 투자잔금을 확인하는 단계를 더 포함하여 이루어진 것을 특징으로 하는 간접투자 운영방법.

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