KR100931826B1 - 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법 - Google Patents

금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법 Download PDF

Info

Publication number
KR100931826B1
KR100931826B1 KR1020090042037A KR20090042037A KR100931826B1 KR 100931826 B1 KR100931826 B1 KR 100931826B1 KR 1020090042037 A KR1020090042037 A KR 1020090042037A KR 20090042037 A KR20090042037 A KR 20090042037A KR 100931826 B1 KR100931826 B1 KR 100931826B1
Authority
KR
South Korea
Prior art keywords
stock
investment
index
ratio
trading
Prior art date
Application number
KR1020090042037A
Other languages
English (en)
Inventor
이계영
Original Assignee
이계영
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by 이계영 filed Critical 이계영
Priority to KR1020090042037A priority Critical patent/KR100931826B1/ko
Application granted granted Critical
Publication of KR100931826B1 publication Critical patent/KR100931826B1/ko
Priority to US12/647,494 priority patent/US20100287117A1/en

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis

Landscapes

  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Operations Research (AREA)
  • Game Theory and Decision Science (AREA)
  • Human Resources & Organizations (AREA)
  • Entrepreneurship & Innovation (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

본 발명은 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법에 관한 것으로서, 통신망을 통하여 주기적으로 금융자산을 투입하여 주식을 자동매매하는 방법에 의해 자산을 증식시키는 금융자산 투자 운용 방법에 있어서, 투자자가 단말기를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정할 수 있도록 구성된 투자조건입력부;와, 주식거래 시스템에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출하고, 본 주가지표에 근거하여 주식 투자비율 및 투자금액을 산출하는 주식분석부;와, 상기 투자조건입력부와 주식분석부로부터 산출된 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매하는 주식거래부;를 포함하는 것을 특징으로 한다.
이에 의해, 주식 시장의 변동에 즉각적으로 반응할 수 있는 주식 투자비율 산출을 통하여 주식을 자동적으로 매매함으로써 안정적으로 수익을 올릴 수 있다.
주식, 투자, 주식시세, 금융자산

Description

금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법{FINANCIAL ASSET INVESTMENT MANAGEMENT SYSTEM AND THAT METHOD}
본 발명은 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법에 관한 것으로, 더욱 자세하게는 주가의 변동에 따라 주식을 투자 비율을 차등 적용함으로써 투자자의 자산 총액을 증가시키도록 운영하는 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법에 관한 것이다.
최근 인터넷 정보통신기술이 급발전하는 한편, 자본시장에서의 세계화 및 개방화가 급속히 진행됨에 따라, 온라인으로 자동화된 금융자산에 대한 관리 운용 방법이 제안되고 있다.
알반적인 금융자산 투자 운용 시스템에서는, 투자자가 매매하고자 하는 특정 종목의 희망매매가 및 희망매매물량을 컴퓨터에 입력하면, 기타 입력된 매매조건에 따라 매매주문을 발생시킴으로써, 매매가 이루어진다.
즉, 주식 투자자가 자신의 컴퓨터 시스템 을 이용하여 데이터 통신 네트워크를 통해 증권 거래 시스템에 접속하여, 계좌의 잔액 및 주식 잔량, 소유 주식의 현재가 또는 전일 종가 등을 확인한다.
따라서, 투자자가 자신의 계정과 시황을 확인한 후, 특정 주식의 매매 주문을 내면, 이 주문은 증권 거래 시스템으로 전송된다. 증권거래소의 컴퓨터 시스템에서는 여러 증권사로부터의 매매 주문이 데이터 통신 네트워크를 통하여 수신되면, 매도희망가, 매수희망가, 매도수량, 매수수량을 비교하여 특정한 가격에서 매매가 체결되도록 한다.
한편, 매매조건을 입력하기 전, 투자자는 시황을 분석하고, 그 분석결과를 매매조건에 반영할 필요가 있다.
그러나, 시황의 관찰과 분석 및 새로운 매매조건의 생성 및 입력 등을 위해서는 상당한 수준의 전문지식과 소요시간이 요구되는 바, 일반인들이 주식시장의 변화에 적절히 대응하여 매매조건을 결정하기란 어려운 것이 현실이다.
또한, 일반인뿐만 아니라, 증권회사 등 주식투자만을 전문으로 하는 기관들도, 시황분석과 그 적용을 위하여 많은 인력과 시간을 소요하고 있으나, 시장의 변화에 대한 반응속도에 개인차가 있어 매매 타이밍이 최적화되었다고 볼 수 없다.
이에, 상기한 문제를 해결하기 위하여, 개인투자자 및 기관투자자를 포함하는 투자자를 대신하여 미리 정해진 조건에 따라 반복하여 매매주문을 발생시키는 매매 자동주문방법을 적용한 금융자산 투자 운용 시스템이 제안되었다.
이러한 종래의 금융자산 투자 운용 시스템 희망매매조건을 입력하는 단계, 희망매매조건에 따라 데이터 통신 네트워크를 통하여 매수 또는 매도 주문을 내는 단계, 상기 데이터 통신 네트워크를 통하여 매매 체결여부를 확인하는 단계 및 매도 또는 매수 주문 중 어느 하나가 체결된 경우, 미리 결정된 매매조건에 따라 컴 퓨터가 새로운 매도 또는 매수 주문을 상기 데이터 통신 네트워크를 통하여 내는 단계를 포함한다.
즉, 매도 또는 매수 주문 중 어느 하나의 매매 주문이 체결되면, 컴퓨터가 미리 정해진 매매조건에 따라 새로운 매매 주문을 발하도록 함으로써, 주식투자자가 매매 체결 여부를 확인하고, 새로운 매매조건을 입력하는 데 요구되는 수고를 덜어주는 효과가 있다.
그러나, 이와 같은 종래의 금융자산 투자 운용 시스템은 주가가 원하는 방향으로 움직이고, 그에 맞게 매매조건을 미리 입력해두었을 때 효과가 있을 뿐, 수시로 변하는 주식시장의 변동에 대해서는 대응을 하지 못하기 때문에 보다 나은 수익을 발생시킬 수 없으며, 예측하지 못하는 주가의 변동에 따라서 손실이 발생할 수 있는 문제점이 있다.
상기와 문제점을 해결하기 위하여 본 발명은, 주식 시장의 변동에 즉각적으로 반응할 수 있는 주식 투자비율 산출을 통하여 주식을 자동적으로 매매함으로써 안정적으로 수익을 올릴 수 있는 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법을 제공하는 데 있다.
상기 목적은 본 발명에 따라, 통신망을 통하여 주기적으로 금융자산을 투입하여 주식을 자동매매하는 방법에 의해 자산을 증식시키는 금융자산 투자 운용 시스템에 있어서, 투자자가 단말기를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정할 수 있도록 구성된 투자조건입력부와, 주식거래 시스템에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출하고, 본 주가지표에 근거하여 주식 투자비율 및 투자금액을 산출하는 주식분석부와 상기 투자조건입력부와 주식분석부로부터 산출된 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매하는 주식거래부를 포함하여, 주가지수의 변동에 따라 주식 투자비율을 달리하여 주식을 매입하여 안정적으로 수익을 올릴 수 있는 금융자산 투자 운용 시스템에 의해 달성된다.
여기서, 상기 주식분석부는 투자하고자 하는 주식종목에 대한 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 최저 주가지수에 대한 주가지표를 및 최고 주가지수에 대한 주가지표를 설정하며, 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지 수의 비율을 적용하여 현재 투자시점에서의 주가지표 산출할 수 있다.
또한, 상기 주가지표는 지수연동형 펀드인 코덱스200(KODEX200)지수에 산출될 수 있다.
또한, 상기 주식분석부는 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 따른 선형적인 반비례 수식관계로 주식 투자비율을 산출하며, 본 주식 투자비율 따라 주식 투자비용을 산출할 수 있다.
바람직하게는, 상기 주식분석부는 'Sn = SM + ( Sm - SM ) × (1 - x )'에 의하여 상기 적정주식 보유량을 산출할 수 있다.(Sn은 주식 투자비율, Sm은 최저 주가지수에서의 설정 투자비율, SM은 최고 주가지수에서의 설정 투자비율, x는 현재 투자시점에서의 주가지표)
또한, 상기 주식분석부는 상기 주가지표에 근거하여 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계로 주식 투자비율을 산출하며, 본 주식 투자비율 따라 주식 투자비용을 산출할 수 있다.
한편, 상기 목적은 본 발명에 따라, 통신망을 통하여 주기적으로 금융자산을 투입하여 주식을 자동매매하는 방법에 의해 자산을 증식시키는 금융자산 투자 운용 방법에 있어서, 투자자가 단말기를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정하는 투자설정단계와, 주식거래 시스템에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출하는 주가지표 산출단계와, 상기 주가지표에 근거하여 주식 투자비율 및 투자금액을 산출하는 주식분석단계와, 상기 투자조건입 력부와 주식분석부로부터 산출된 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매하는 주식거래단계를 포함하여, 주가지수의 변동에 따라 주식 투자비율을 달리하여 주식을 매입하여 안정적으로 수익을 올릴 수 있는 금융자산 투자 운용 방법에 의해 달성된다,
여기서, 상기 주가지표산출단계는 투자하고자 하는 주식종목에 대한 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 최저 주가지수에 대한 주가지표를 및 최고 주가지수에 대한 주가지표를 설정하며, 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지수의 비율을 적용하여 현재 투자시점에서의 주가지표 산출할 수 있다,
또한, 상기 주가지표는 지수연동형 펀드인 코덱스200(KODEX200)지수에 산출될 수 있다.
또한, 상기 주식분석단계는 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 따른 선형적인 반비례 수식관계로 주식 투자비율을 산출하며, 본 주식 투자비율 따라 주식 투자비용을 산출할 수 있다.
바람직하게는, 상기 주식분석단계는 'Sn = SM + ( Sm - SM ) × (1 - x )'에 의하여 상기 적정주식 보유량을 산출할 수 있다.(Sn은 주식 투자비율, Sm은 최저 주가지수에서의 설정 투자비율, SM은 최고 주가지수에서의 설정 투자비율, x는 현재 투자시점에서의 주가지표)
또한, 상기 주식분석단계는 상기 주가지표에 근거하여 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계로 주식 투자비 율을 산출하며, 본 주식 투자비율 따라 주식 투자비용을 산출할 수 있다.
전술한 바와 같이, 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법은 주식 시장의 변동에 즉각적으로 반응할 수 있는 주식 투자비율 산출을 통하여 주식을 자동적으로 매매함으로써 안정적으로 수익을 올릴 수 있는 장점이 있다.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템에 대하여 상세하게 설명한다.
도 1은 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템에 대한 구성을 나타낸 블록도이다.
도 1을 참조하면, 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템(10)은 투자조건입력부(11), 주식분석부(13), 주식거래부(15)를 포함한다.
우선, 투자조건입력부(11)는 투자자가 단말기(100)를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정할 수 있도록 구성된다.
상기 투자조건은 주식거래에 사용될 계정, 종목, 투자금액, 투자비율, 투자기간 희망 거래수량 등을 포함한다.
주식분석부(13)는 데이터 인터넷 등의 통신망(110)를 통하여 증권거래소 또는 증권사 등의 주식거래 시스템(20)에 접속되어 현재가, 거래량, 주가지수, 등의 시황을 체크한다.
여기서, 상기 주식분석부(13)는 데이터 통신망(110)을 통하여 접속하는 데이 터 베이스는 증권거래소의 증권거래시스템에 한정되지 않고, 시황체크가 가능한 데이터 베이스라면 어느 데이터 베이스라도 무방하다.
주식거래부(15)는 상기 투자조건입력부(11) 및 주식분석부(13)로부터 각각 거래방법, 매매조건, 시황 등을 입력받고 이를 종합하여 주식의 투자거래를 결정한다.
또한, 상기 주식거래부(15)는 상기 매매조건에 따라, 통신망(110)를 통하여 주식거래 시스템(20)에 접속하여 주문을 내고 그 체결여부를 확인한다.
여기서, 상기 주식거래부(15)는 투자자가 설정한 매매조건을 일방적으로 적용하여 거래를 체결하던 종래의 경직된 자동매매 시스템에 비하여, 컴퓨터가 시황을 체크 및 분석하고 분석된 시황과 투자자가 설정한 매매조건을 종합하여 매매결정을 내림으로써, 시장 상황에 기민하고 능동적으로 적응하여 매매결정을 내리는 시장 적응적 자동매매가 가능해질 수 있도록 구성된다.
따라서, 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템(10)은 주기적으로 주식 시황을 체크 및 분석하고 분석된 시황과 투자자가 설정한 투자비율을 종합하여 매매결정을 내림으로써 시장 상황의 변동을 간과하거나 최적의 매매 타이밍을 놓쳐 발생할 수 있는 손실을 최소화할 수 있다.
여기서, 상기 시황을 체크 및 분석하고 분석된 시황과 투자자가 설정한 매매조건을 종합하여 매매결정을 내리는 방식을 다음과 같은 실시예를 통해 이루어진다.
본 발명의 실시예에서는 투자자가 투자하고자 하는 주식종목에 대한 년도별 또는 월별, 주별 등 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 그 종목에 대한 기준주가지표를 산출한 후, 본 기준주가지표와 현재의 시황 변동에 따른 주가지표를 비교하여 구간별 매도 및 매수 포지션에 따라 매매 여부를 결정하며, 이에 따라 주식에 대한 투자비율을 재조정한다.
즉, 현재 주가지표가 기준 주가지표보다 상대적으로 높은 경우 주식에 대한 투자비율을 낮추고, 상대적으로 낮은 경우 주식에 대한 투자비율을 높임으로써 주가 변동에 대하여 유연성 있게 대응함으로써, 투자에 대한 손실을 줄이며 안정적인 수익을 얻고자 하는 거래이다.
도 2는 본 발명의 실시예에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 주가지수 변동에 따른 주식 투자비율의 변화관계를 나타낸 그래프이다.
예컨데, 도 2를 참조하면, 투자시점에서의 현재 주가지표가 기준 주가지표보다 높은 경우에는 주가지수의 가격이 상대적으로 높게 평가되어 있는 것이므로, 주식의 보유량을 줄임으로써, 주가하락에 대한 투자손실을 줄이며, 현재 주가지표가 기준 주가지표보다 낮은 경우에는 주가지수의 가격이 상대적으로 낮게 평가되어 있는 것이므로, 주식을 매입함으로써 앞으로의 주가상승에 대한 투자이익을 증대시킬 수 있다.
여기서, 상기 주가지표 산출과 주식의 투자비율에 대한 분석은 상기 주식분석부(13)를 통해 이루어지며, 이에 대해서는 다음과 같이 이루어진다.
상기 주가지표의 산출은 전술한 바와 같이 투자하고자 하는 주식종목에 대한 년도별 또는 월별, 주별 등 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여, 최저 주가지수에 대한 주가지표를 '0', 최고 주가지수에 대한 주가지표를 '1'이라 설정하며, 현재 투자시점에서의 주가지표는 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지수의 비율을 적용하여 산출한다.
다음으로, 상기 주가지표에 따라 현재 투자시점에서의 주식 투자비율을 산출하며, 일례로, 도 2(a)에 나타낸 본 발명의 일실시예에 따른 주식 투자비율을 산출하는 식을 나타내면 다음과 같다.
주식 투자비율(Sn) = SM + ( Sm - SM ) × (1 - x ) --------식(1)
여기서, Sm은 최저 주가지수에서의 설정 투자비율이며, SM은 최고 주가지수에서의 설정 투자비율이며, x는 현재 투자시점에서의 주가지표다.
상기 식(1)은 본발명의 일실시예로 이와 같이 주가지수의 변화에 따른 선형적인 반비례 수식관계로 주식 투자비율을 산출할 수 있으며, 바람직하게는 구체적인 식은 제시하지 않았지만, 본 발명의 다른 실시예인 도 2(b)에 도시된 바와 같이 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계로 주식 투자비율을 산출할 수 있음은 물론이다.
여기서, 상기 최저 주가지수에서의 주식 투자비율 및 최고 주가지수에서의 주식 투자비율은 투자하고자 하는 주식 종목에 대한 최저 주가지수 및 최고 주가지수에서의 주식시세와 입력된 초기의 주식 투자비율에 적합한 투자비율로 설정될 수 있다.
또한, 상기 식(1)에 의해 도출된 주식 투자비율에 따라 투자시점에 대한 주 식 투자비용은 총 투자금액에 주식 투자비율(Sn)을 곱한 값으로 산출할 수 있다.
따라서, 주식분석부(13)는 상기 식(1)에 의해 주식 시장의 변동에 즉각적으로 반응할 수 있는 주식 투자비율을 계산하고, 주식 투자비율에 따른 주식 투자금액을 통하여 상기 주식거래부(15)는 주기적인 투자 시점에서 주식을 자동적으로 매매함으로써, 사람의 번거러운 판단이 없이도, 시장의 상황을 프로그램이 자동으로 인지하여 순간적인 기회도 놓치지 않고 매매를 수행하여 안정적으로 수익을 올릴 수 있다.
도 3은 상기와 같은 주식 시장의 변동에 즉각적으로 반응할 수 있는 주식 투자비율 및 이에 따른 주식보유량을 적용한 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템(10)과 종래의 금융자산 투자 운용 시스템(10)에 대한 주식투자 비율 및 주식보유량을 비교한 도표이다.
도 3에 도시된 바와 같이, 종래의 금융자산 투자 운용 시스템(10)은 입력된 일정한 주식 투자비율에 따라 투자시점에서 주기적으로 주식을 매입하며, 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템(10)은 주가지수의 변동에 따라 주식 투자비율을 달리하여 주식을 매입하고 있다.
도 3에 도시된 일정 투자기간 동안의 총 투자 금액을 비교하면, 종래의 금융자산 투자 운용 시스템과 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 총 투자 금액은 8,565,336원과 8,565,350원으로 100원 미만 단위로 거의 일치하지만, 총 주식 보유량은 종래의 금융자산 투자 운용 시스템의 경우 약 446주 정도 보유할 수 있는 반면에 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 경우에는 487주를 보유할 수 있으므로, 본 발명이 종래의 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템보다 투자이익을 증대되고 있음을 알 수 있다.
도 4는 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 자산 운용 과정을 나타낸 순서도이다.
이하, 도 4를 참조하여 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 자산 운용 과정을 상세히 설명하기로 한다.
우선 투자설정단계로, 투자자가 단말기(100)를 통하여 주식거래에 사용될 계정, 종목, 투자금액, 투자비율, 투자기간 희망 거래수량 등을 포함 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정한다.(S11)
다음 주가지표 산출단계로, 상기 주식분석부(13)를 통하여 주식거래 시스템(20)에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출한다.(S12)
여기서, 상기 주가지표는 투자하고자 하는 주식종목에 대한 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 최저 주가지수에 대한 주가지표를 및 최고 주가지수에 대한 주가지표를 설정하며, 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지수의 비율을 적용하여 현재 투자시점에서의 주가지표를 산출한다.
다음 주식분석단계로, 상기 주식분석부(13)를 통하여 상기 주가지표에 근거하여 주식 투자비율 및 투자금액을 설정한다.(S13)
상기 주식 투자비율은 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 따른 선 형적인 반비례 수식관계에 의하여 계산될 수 있으며, 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 상기 주식분석단계는 상기 주가지표에 근거하여 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계로 주식 투자비율을 계산될 수 있다.
다음 주식거래단계로, 상기 주식거래부(15)를 통하여 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매한다.(S14)
상기 본 명세서에 기재된 내용 및 청구범위에 사용된 용어는 사전적인 의미로 한정 해석되어서는 아니되며, 발명자는 자신의 발명을 최선의 방법으로 설명하기 위해 용어의 개념을 적절히 정의할 수 있다는 원칙에 입각하여, 본 발명의 기술적 사상에 부합되는 의미와 개념으로 해석되어야 한다.
따라서, 본 명세서에 기재된 실시예 뿐만 아니라 도면에 도시된 형상 및 구성은 본 발명의 본 발명의 기술적 사상을 모두 표현하는 것은 아니므로, 본 발명의 출원시점에 있어 이들을 대체할 수 있는 다양한 균등물과 변형예들이 존재할 수 있음을 이해하여야 한다.
도 1은 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템에 대한 구성을 나타낸 블록도,
도 2는 본 발명의 실시예에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 주가지수 변동에 따른 주식 투자비율의 변화관계를 나타낸 그래프,
도 3은 본 발명의 실시예에 따른 금융자산 투자 운용 시스템과 종래의 자산 투자 운용 시스템에 대한 주식투자 비율 및 주식보유량을 비교한 도표,
도 4는 본 발명에 따른 금융자산 투자 운용 시스템의 자산 운용 과정을 나타낸 순서도이다.
*도면의 주요부분에 대한 부호의 설명*
10 : 금융자산 투자 운용 시스템 11 :투자조건입력부
13 : 주식분석부 15 : 주식거래부
20 : 주식거래 시스템 100 : 단말기
110 : 통신망

Claims (12)

  1. 통신망을 통하여 주기적으로 금융자산을 투입하여 주식을 자동매매하는 방법에 의해 자산을 증식시키는 금융자산 투자 운용 시스템에 있어서,
    투자자가 단말기를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 설정할 수 있도록 구성된 투자조건입력부;와,
    주식거래 시스템에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출하고, 본 주가지표에 근거하여 주식 투자비율 및 투자금액을 산출하는 주식분석부;와,
    상기 투자조건입력부와 주식분석부로부터 산출된 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매하는 주식거래부;를 포함하며,
    상기 주식분석부는 투자하고자 하는 주식종목에 대한 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 최저 주가지수에 대한 주가지표 및 최고 주가지수에 대한 주가지표를 설정하며, 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지수의 비율을 적용하여 현재 투자시점에서의 주가지표를 산출하고, 상기 주가지표에 근거하여 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 1차 함수 수식관계로 주식 투자비율을 산출하되, 상기 수식관계는 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 따른 선형적인 반비례 수식관계이며, 상기 주식 투자비율을 달리하여 주식을 매입하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 시스템.
  2. 삭제
  3. 제1항에 있어서,
    상기 주가지표는 지수연동형 펀드인 코덱스200(KODEX200)지수에 산출되는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 시스템.
  4. 제1항 또는 제3항에 있어서,
    상기 주식분석부는 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 적절히 대응할 수 있는 상기 수식관계는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계를 더 추가하여, 상기 주식 투자비율에 따라 주식 투자비용을 산출함으로써 주가지수의 변동에 따라 주식 투자비율을 달리하여 주식을 매입하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 시스템.
  5. 제1항에 있어서,
    상기 주식분석부는
    Sn = SM + ( Sm - SM ) × (1 - x )
    에 의하여 상기 주식 투자비율을 산출하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 시스템. (Sn은 주식 투자비율, Sm은 최저 주가지수에서의 설정 투자비율, SM은 최고 주가지수에서의 설정 투자비율, x는 현재 투자시점에서의 주가지표)
  6. 삭제
  7. 통신망을 통하여 주기적으로 금융자산을 투입하여 주식을 자동매매하는 방법에 의해 자산을 증식시키는 금융자산 투자 운용 방법에 있어서,
    투자자가 단말기를 통하여 투자 자산에 대한 주식 투자조건을 투자조건입력부를 통해 설정하는 투자설정단계;와,
    주식거래 시스템에 접속하여 주식 관련 정보를 분석하여, 변동하는 주가지수에 따른 주가지표 산출하는 주가지표 산출단계;와,
    상기 주가지표에 근거하여 주식분석부를 통해 주식 투자비율 및 투자금액을 산출하는 주식분석단계;와,
    상기 투자조건입력부와 주식분석부로부터 산출된 투자조건 및 투자금액에 따라 주식을 자동적으로 매매하는 주식거래단계;를 포함하고,
    상기 주가지표산출단계는 투자하고자 하는 주식종목에 대한 일정기간 동안의 주식변동 상황을 분석하여 최저 주가지수에 대한 주가지표 및 최고 주가지수에 대한 주가지표를 설정하며, 최고 주가지수와 최저 주가지수에 대한 현재 주가지수의 비율을 적용하여 현재 투자시점에서의 주가지표를 산출하며,
    상기 주식분석단계는 상기 주가지표에 근거하여 변화하는 주가지수 변동에 적절히 대응할 수 있는 1차 함수 수식관계로 주식 투자비율을 산출하되, 상기 수식관계는 상기 주가지표에 근거하여 주가지수의 변화에 따른 선형적인 반비례 수식관계이며, 상기 주식 투자비율을 따라 주식 투자비용을 산출하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 방법.
  8. 삭제
  9. 제7항에 있어서,
    상기 주가지표는 지수연동형 펀드인 코덱스200(KODEX200)지수에 산출되는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 방법.
  10. 제7항 또는 제9항에 있어서,
    상기 주식분석단계의 수식관계는 2차 함수 이상의 다차원 함수 수식관계를 추가하여 주식 투자비율을 산출하며, 상기 주식 투자비율에 따라 주식 투자비용을 산출하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 방법.
  11. 제7항에 있어서,
    상기 주식분석단계는
    Sn = SM + ( Sm - SM ) × (1 - x )
    에 의하여 상기 적정주식 보유량을 산출하는 것을 특징으로 하는 금융자산 투자 운용 방법.(Sn은 주식 투자비율, Sm은 최저 주가지수에서의 설정 투자비율, SM은 최고 주가지수에서의 설정 투자비율, x는 현재 투자시점에서의 주가지표)
  12. 삭제
KR1020090042037A 2009-05-10 2009-05-14 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법 KR100931826B1 (ko)

Priority Applications (2)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020090042037A KR100931826B1 (ko) 2009-05-14 2009-05-14 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법
US12/647,494 US20100287117A1 (en) 2009-05-10 2009-12-27 Financial asset management system

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020090042037A KR100931826B1 (ko) 2009-05-14 2009-05-14 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법

Publications (1)

Publication Number Publication Date
KR100931826B1 true KR100931826B1 (ko) 2009-12-15

Family

ID=41684245

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020090042037A KR100931826B1 (ko) 2009-05-10 2009-05-14 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법

Country Status (2)

Country Link
US (1) US20100287117A1 (ko)
KR (1) KR100931826B1 (ko)

Cited By (5)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR101013000B1 (ko) * 2010-04-06 2011-02-10 케이비자산운용 주식회사 적립식 펀드 운용시스템 및 이의 적립식 펀드 운용방법
KR101261628B1 (ko) 2012-02-06 2013-05-07 권성만 소액투자자 보호를 위한 주식, 선물, 옵션의 전략적 자동매매 방법 및 시스템
KR20170005985A (ko) 2015-07-07 2017-01-17 박성순 금융투자상품의 재무목표별 포트폴리오 투자를 위한 맞춤형 컨설팅 서비스 제공 시스템 및 방법
KR20190133910A (ko) 2018-05-24 2019-12-04 (주)티밸류홀딩스 RoboFS 기반의 투자 운용 시스템 및 그 방법
KR20200066136A (ko) * 2018-11-30 2020-06-09 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 장치

Families Citing this family (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
WO2012174570A2 (en) * 2011-06-16 2012-12-20 Private Capital Index, Inc. (D/B/A Pcix And Pcix, Inc.) A method and system for intra-period estimation of index value
US20130325683A1 (en) * 2012-05-29 2013-12-05 Fmr Llc Dynamic Trading Services For Passive Investors
WO2016110940A1 (ja) * 2015-01-05 2016-07-14 株式会社Ｏｎｅ Ｔａｐ ＢＵＹ 金融商品取引システム、金融商品取引方法、通信端末装置、サーバ装置、コンピュータプログラム、及びサーバコンピュータプログラム
CN113781222A (zh) * 2021-09-10 2021-12-10 上海卡方信息科技有限公司 一种基于机器学习的构建股票交易决策模型的方法

Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20000054852A (ko) * 2000-06-30 2000-09-05 김진원 통신망을 통한 매매조건 입력에 의한 주식 자동주문 및체결방법
KR20010097076A (ko) * 2000-04-19 2001-11-08 윤재호 주식 매매 주문 자동 대행 방법
KR20020011609A (ko) * 2000-08-03 2002-02-09 우찬구 투자자의 주식 거래를 위한 증권 정보 서비스 지원 시스템및 방법
KR100836066B1 (ko) * 2007-06-29 2008-06-10 장태연 주식 자동 매매 시스템 및 방법, 이를 위한 프로그램을저장한 저장매체.

Family Cites Families (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR100438307B1 (ko) * 2001-01-19 2004-07-02 이수성 주식시세정보 제공시스템과 방법 및 그 방법에 관한컴퓨터 프로그램소스를 저장한 기록매체
US20060117303A1 (en) * 2004-11-24 2006-06-01 Gizinski Gerard H Method of simplifying & automating enhanced optimized decision making under uncertainty
US20080249957A1 (en) * 2005-03-07 2008-10-09 Hiroaki Masuyama Stock Portfolio Selection Device, Stock Portfolio Selection Method and Medium Storing Stock Portfolio Selection Program

Patent Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20010097076A (ko) * 2000-04-19 2001-11-08 윤재호 주식 매매 주문 자동 대행 방법
KR20000054852A (ko) * 2000-06-30 2000-09-05 김진원 통신망을 통한 매매조건 입력에 의한 주식 자동주문 및체결방법
KR20020011609A (ko) * 2000-08-03 2002-02-09 우찬구 투자자의 주식 거래를 위한 증권 정보 서비스 지원 시스템및 방법
KR100836066B1 (ko) * 2007-06-29 2008-06-10 장태연 주식 자동 매매 시스템 및 방법, 이를 위한 프로그램을저장한 저장매체.

Cited By (12)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR101013000B1 (ko) * 2010-04-06 2011-02-10 케이비자산운용 주식회사 적립식 펀드 운용시스템 및 이의 적립식 펀드 운용방법
KR101261628B1 (ko) 2012-02-06 2013-05-07 권성만 소액투자자 보호를 위한 주식, 선물, 옵션의 전략적 자동매매 방법 및 시스템
KR20170005985A (ko) 2015-07-07 2017-01-17 박성순 금융투자상품의 재무목표별 포트폴리오 투자를 위한 맞춤형 컨설팅 서비스 제공 시스템 및 방법
KR20190133910A (ko) 2018-05-24 2019-12-04 (주)티밸류홀딩스 RoboFS 기반의 투자 운용 시스템 및 그 방법
KR20200066136A (ko) * 2018-11-30 2020-06-09 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 장치
KR20200066135A (ko) * 2018-11-30 2020-06-09 최종훈 주식거래 장치에 의해 수행되는 종목검색에 기반하는 자동매매 기법
KR20200066137A (ko) * 2018-11-30 2020-06-09 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 서버
KR20200066138A (ko) * 2018-11-30 2020-06-09 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 시스템
KR102191596B1 (ko) * 2018-11-30 2020-12-15 최종훈 주식거래 장치에 의해 수행되는 종목검색에 기반하는 자동매매 기법
KR102194040B1 (ko) * 2018-11-30 2020-12-22 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 시스템
KR102194037B1 (ko) * 2018-11-30 2020-12-22 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 장치
KR102197674B1 (ko) * 2018-11-30 2020-12-31 최종훈 종목검색에 기반하는 자동매매 기법을 수행하는 주식거래 서버

Also Published As

Publication number Publication date
US20100287117A1 (en) 2010-11-11

Similar Documents

Publication Publication Date Title
US20200294126A1 (en) Cash flow rating system
KR100931826B1 (ko) 금융자산 투자 운용 시스템 및 그 방법
Dvořák Do domestic investors have an information advantage? Evidence from Indonesia
Etula Broker-dealer risk appetite and commodity returns
Baldwin et al. The resolution of claims in financial distress the case of Massey Ferguson
Pasquariello et al. Strategic cross-trading in the US stock market
US20050010516A1 (en) Dynamic rebalancing of assets in an investment portfolio
US20060143099A1 (en) System, method, and computer program for creating and valuing financial insturments linked to average credit spreads
US20120215719A1 (en) Systems and Methods for Creating, Modeling, and Managing Investment Indexes Based Upon Intrinsic Values
US20060089892A1 (en) Methods and apparatus for investment portfolio selection, allocation, and management to generate sustainable withdrawals
US20120259797A1 (en) Method and apparatus for investment strategies derived from various research methodologies and extractions
US20060224487A1 (en) Apparatuses, methods, and systems to design, develop, and implement book income indices
Ginglinger et al. Seasoned equity offerings: Stock market liquidity and the rights offer paradox
Kim et al. An empirical analysis of corporate currency risk management policies and practices
Cuny et al. From implicit to explicit: The impact of disclosure requirements on hidden transaction costs
Fu et al. Asymmetric effects of volatility risk on stock returns: evidence from VIX and VIX futures
Amaya et al. Dynamic risk management: investment, capital structure, and hedging in the presence of financial frictions
US20240311914A1 (en) System and method for operating a family of mutual funds or etfs
KR20210058178A (ko) 주식투자 자문을 영위하는 투자자의 수익률 평가 및 전문성의 등급 공시 서비스 플랫폼 및 서비스 애플리케이션
Chouhan et al. The effect of financial technology (Fin-tech) on the conventional banking industry in India
KR20170011440A (ko) 고객 맞춤형 재무설계 및 서비스 포함한 금융 상품 판매 플랫폼 시스템 및 그에 사용되는 정보처리장치
US20190279301A1 (en) Systems and Methods Using an Algorithmic Solution for Analyzing a Portfolio of Stocks, Commodities and/or Other Financial Assets Based on Individual User Data to Achieve Desired Risk Based Financial Goals
US20130297476A1 (en) Systems and Methods of Derivative Strategy Selection and Composition
Luk et al. Foreign direct investment and debt financing in emerging economies
US20190355064A1 (en) Systems and methods for dynamic construction and reporting of a shielded etf creation basket

Legal Events

Date Code Title Description
A201 Request for examination
A302 Request for accelerated examination
E902 Notification of reason for refusal
E90F Notification of reason for final refusal
E701 Decision to grant or registration of patent right
GRNT Written decision to grant
LAPS Lapse due to unpaid annual fee