KR102051045B1 - 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법 및 장치 - Google Patents

펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법 및 장치 Download PDF

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Abstract

펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법으로서, 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트하고, 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하고, 예상 순자산가치에 기초하여 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단한다.

Description

펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법 및 장치{method and apparatus for providing a service that determines in real time whether a fund's operating regulations are violated}
본 발명은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법 및 장치에 관한 것이다.
자산 운용사들은 자산을 운용하는 과정에서 발생할 수 있는 여러 운용 규제 사항들에 대한 위반 사항을 모니터링하는 컴플라이언스 업무를 수행할 수 있다. 컴플라이언스(compliance) 업무를 통해 위반 사항이 발견된 경우에는, 자산 운용사들은 이를 해소하기 위한 조치를 취할 필요가 있다.
한편, 운용하는 펀드에 대한 기준가를 산출한 후에 위반 사항에 대한 모니터링을 수행하는 사후 컴플라이언스의 경우에는, 위반 사항이 발견된 경우 이를 해소하기 위한 시간적 여유가 없을 수 있다. 따라서, 운용하는 펀드에 대한 기준가를 산출하기 전에도 실시간으로 여러 운용 규제 사항들에 대한 위반 사항을 모니터링할 필요가 있다. 이에 따라, 자산 운용사들로부터 장중에 실시간으로 여러 운용 규제 사항들에 대한 위반 사항을 모니터링하기 위한 서비스에 대한 수요가 증가하고 있다.
1. 한국 등록 특허 10-0673189 B1(공고일: 2007.01.22) 2. 한국 등록 특허 10-1926270 B1(공고일: 2019.02.26)
다양한 실시예들은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법 및 장치를 제공하는데 있다. 본 개시가 이루고자 하는 기술적 과제는 상기된 바와 같은 기술적 과제들로 한정되지 않으며, 이하의 실시예들로부터 또 다른 기술적 과제들이 유추될 수 있다.
본 개시의 일 측면에 따르면, 펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법으로서, 상기 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트하는 단계; 상기 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하는 단계; 및 상기 예상 순자산가치에 기초하여 상기 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단하는 단계를 포함할 수 있다.
또한, 상기 운용 규제 사항들은, 상기 펀드의 운용과 관련된 법령, 약관, 투자 지침 및 내규 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
또한, 상기 업데이트하는 단계는, 당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 상기 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역 및 은행 계정대 내역을 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 업데이트하는 단계는, 당일의 상기 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 업데이트하는 단계는, 당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 업데이트하는 단계는, 당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는,
상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 산출하는 단계는, 상기 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 상기 원장 상 계정 계좌를 종합하여 상기 예상 순자산가치를 산출할 수 있다.
또한, 상기 판단하는 단계는, 상기 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액, 위험 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출하는 단계를 더 포함하고, 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단할 수 있다.
다른 측면에 따르면, 펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 장치로서, 메모리; 및 상기 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트하고, 상기 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하고, 상기 예상 순자산가치에 기초하여 상기 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단하는 프로세서를 포함할 수 있다.
또한, 상기 운용 규제 사항들은, 상기 펀드의 운용과 관련된 법령, 약관, 투자 지침 및 내규 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 상기 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역 및 은행 계정대 내역을 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 당일의 상기 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 상기 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 상기 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 상기 원장 상 계정 계좌를 종합하여 상기 예상 순자산가치를 산출할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 상기 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액, 위험 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출하고, 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단할 수 있다.
또한, 상기 프로세서는, 상기 위반 여부를 '신규 위반', '유예' 및 '경고' 중 어느 하나로 분류하고, 상기 '신규 위반'은 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 큰 경우에, 상기 '유예'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 크지만 유예 사유가 있는 경우에, 상기 '경고'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 제한 비율보다 작으며 기 설정된 경고 비율보다는 큰 경우에 분류할 수 있다.
또 다른 측면에 따르면, 펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법을 컴퓨터에서 실행시키기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체를 포함할 수 있다.
도 1 은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템의 일 예를 설명하기 위한 개략도이다.
도 2는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 방법의 일 예를 나타내는 흐름도이다.
도 3은 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 장중에 판단할 펀드의 운용 규제 사항들의 정보를 포함하는 데이터를 획득하는 화면의 일 예를 나타내는 도면이다.
도 4는 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득하는 화면의 일 예를 나타내는 도면이다.
도 5는 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득하는 화면의 다른 예를 나타내는 도면이다.
도 6은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치의 일 예를 나타낸다.
본 실시 예들은 다양한 변환을 가할 수 있고 여러 가지 실시 예를 가질 수 있는바, 특정 실시 예들을 도면에 예시하고 상세한 설명에 상세하게 설명하고자 한다. 그러나 이는 특정한 실시 형태에 대해 범위를 한정하려는 것이 아니며, 개시된 사상 및 기술 범위에 포함되는 모든 변환, 균등물 내지 대체물을 포함하는 것으로 이해되어야 한다. 실시 예들을 설명함에 있어서 관련된 공지 기술에 대한 구체적인 설명이 요지를 흐릴 수 있다고 판단되는 경우 그 상세한 설명을 생략한다.
제1, 제2 등의 용어는 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 구성요소들은 용어들에 의해 한정되어서는 안 된다. 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만 사용된다.
본 출원에서 사용한 용어는 단지 특정한 실시 예를 설명하기 위해 사용된 것으로, 권리범위를 한정하려는 의도가 아니다. 단수의 표현은 문맥상 명백하게 다르게 뜻하지 않는 한, 복수의 표현을 포함한다. 본 출원에서, "포함하다" 또는 "가지다" 등의 용어는 명세서상에 기재된 특징, 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것이 존재함을 지정하려는 것이지, 하나 또는 그 이상의 다른 특징들이나 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부품 또는 이들을 조합한 것들의 존재 또는 부가 가능성을 미리 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다.
이하, 실시 예를 첨부도면을 참조하여 상세히 설명하기로 하며, 첨부 도면을 참조하여 설명함에 있어, 동일하거나 대응하는 구성 요소는 동일한 도면번호를 부여하고 이에 대한 중복되는 설명은 생략하기로 한다.
도 1 은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템의 일 예를 설명하기 위한 개략도이다.
도 1을 참조하면, 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템(100)은 자산 운용 서버(110) 및 컴플라이언스 지원 서버(120)를 포함한다. 집합 투자 기구를 운용함에 있어서 운용 규제 사항들에 대한 위반 여부를 체크하는 것을 컴플라이언스(compliance)라고 하며, 따라서 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템(100)은 컴플라이언스 시스템이라고도 지칭될 수 있다.
펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템(100)은 펀드의 기준가가 산출되기 전에, 장중에 체결되는 거래 내역을 실시간으로 반영하여 운용 규제 사항들의 위반 여부를 판단할 수 있다. 따라서, 펀드의 기준가가 산출되기 전에 운용 규제 사항들의 위반 여부를 미리 판단할 수 있으므로, 위반 사항을 해소하기 위한 시간적 여유가 확보될 수 있다.
도 1에 도시된 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템(100)에는 본 실시예들과 관련된 구성요소들만이 도시되어 있다. 따라서, 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 시스템(100)에는 도 1에 도시된 구성요소들 외에 다른 범용적인 구성요소들이 더 포함될 수 있음은 당해 기술분야의 통상의 기술자에게 자명하다.
자산 운용 서버(110)는 펀드를 만들고 투자자의 이익을 위해 유가증권과 자산을 투자 목적에 맞게 전문적으로 운용할 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 예를 들어, 자산 운용사 또는 투자 자문사 등에 해당할 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 펀드의 운용과 관련하여 법령, 약관, 투자지침 및 내규 등의 운용 규제 사항들에 위반되는 사항이 있는 지 여부를 판단할 수 있다. 운용 규제 사항들은 예를 들어, 펀드 별 동일 종목 보유한도, 간접 투자 기구 종류별 운용 자산 비율 제한, 이해관계인의 금융 기관 예치 한도, 계열 회사 발행 유가증권 보유 한도, 위험평가액, 머니 마켓 펀드(Money　Market　Funds)의 운용 제한, 머니 마켓 펀드의 편입 한도 제한, 머니 마켓 펀드의 동일인 발행 투자증권 제한, 머니 마켓 펀드의 동일인 발행 CP(기업 어음) 투자한도 제한 등과 관련된 사항들을 포함할 수 있다.
자산 운용 서버(110)는 펀드의 기준가가 산출되기 전이라도, 유가 증권 거래소 및 장외 거래 시장의 거래 시간 내에 실시간으로 운용 규제 사항에 위반되는 사항이 있는 지 여부를 판단할 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 유가 증권 거래소 및 장외 거래 시장의 거래 시간 내에 실시간으로 펀드의 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하고, 이에 기초하여 위반되는 사항이 있는 지 여부를 판단할 수 있다. 운용 규제 사항에 위반되는 사항이 있는 것으로 판단된 경우, 자산 운용 서버(110)는 위반 사항을 해소하기 위한 조치를 취할 수 있다.
컴플라이언스 지원 서버(120)는, 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하는 컴퓨터 프로그램을 자산 운용 서버(110)에 제공할 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 컴플라이언스 지원 서버(120)로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 장중에 운용 규제 사항에 위반되는 사항이 있는 지 여부를 실시간으로 판단할 수 있다.
이하 도 2 내지 도 6을 참조하여, 자산 운용 서버(110)가 컴플라이언스 지원 서버(120)로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 실시간으로 판단하는 예를 설명한다.
도 2는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 방법의 일 예를 나타내는 흐름도이다.
210 단계에서, 자산 운용 서버(110)는 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 원장에 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트할 수 있다.
원장은 펀드의 각 자산 별로 설정되어 있을 수 있다. 펀드의 각 자산은 예를 들어, 국내 주식, 국내 채권, 국내 수익 증권, 국채 선물, 지수 선물, 지수 옵션, 통화 선물, 해외 주식, 해외 채권, 해외 수익 증권, 해외 선물, 선물환(Forward) 및 FX(Foreign Exchange) 등에 해당할 수 있으나 이에 제한되는 것은 아니다. 원장은 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 모든 계정 계좌를 설정하고, 분개장에서 분개한 거래를 전기해 집합 기록하는 장부에 해당한다.
자산 운용 서버(110)는 원장 상의 전일의 보유 내역에, 장중에 체결되는 거래 내역을 실시간으로 반영하여 당일 보유 내역을 생성할 수 있다. 장중에 체결되는 거래 내역은 자산 운용 서버(110)가 이용하는 시스템 트레이딩(system trading)을 통한 거래 내역뿐만 아니라 시스템 트레이딩을 통하지 않고 직접 입력을 통해 체결되는 거래 내역도 포함할 수 있다.
자산 운용 서버(110)는 당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역 및 은행 계정대 내역을 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다.
결제 처리 내역은 펀드의 각 자산 별로 매수 또는 매도에 따라 결제가 완료된 내역에 해당할 수 있다. 예를 들어, 주식의 경우 매수 또는 매도 주문이 들어가고 3일 뒤에 입금 또는 출금이 되며, 입금 또는 출금이 될 때 결제 처리가 이루어진다고 볼 수 있다. 한편, 자산 운용 서버(110)는 펀드의 각 자산 별로 결제 처리가 이루어지기 전에는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 판단하지 않을 수 있으며, 결제 처리가 완료됨과 동시에 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 판단할 수 있다.
공시 처리 내역은 사업 내용, 재무 상황, 영업 실적 등 주가에 영향을 줄 수 있는 중요한 정보를 포함하는 자료에 해당할 수 있다. 공시 처리 내역은 증권 신고서, 투자 설명서, 증권 발행 실적 보고서 등을 포함하는 발행 시장의 공시 자료 및 사업 보고서, 분기 또는 반기 보고서 등의 정기 공시, 주요 사항 보고서 및 거래소에 공시되는 주요 경영 사항 공시, 공정 공시, 조회 공시, 자율 공시 등을 포함하는 유통 시장의 공시 자료를 포함할 수 있다.
설정 또는 해지 처리 내역은 펀드의 각 자산 별로 설정 또는 해지가 완료된 내역에 해당할 수 있다.
은행 계정대 내역은 자산 운용 서버(110) 펀드를 운용하고 남아있는 일시적인 여유 자금을 은행 계정에 빌려주는 계정의 보유 내역에 해당할 수 있다. 은행 계정대 내역은 계정 원장 상의 증감 및 당일 장중에 체결되는 거래 내역에 기초할 수 있다.
또한, 자산 운용 서버(110)는 당일의 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다. 당일의 거래 내역의 체결이 완료된 경우에는, 펀드의 각 자산에 대한 당일의 거래 수량 및 취득가액이 원장에 반영된 상태일 수 있다. 시세는 주가 또는 선물 가격 등을 포함하는 정보에 해당할 수 있다.
또한, 자산 운용 서버(110)는 당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다. 당일의 평가 처리가 완료된 경우에는, 펀드의 각 자산에 대한 당일의 거래 수량 및 취득가액, 평가액 및 평가 손익이 원장에 반영된 상태일 수 있다.
자산 운용 서버(110)는 당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다. 기준가는 펀드에 투자 또는 환매할 때 거래의　기준이 되는 가격이다. 기준가는 종가 및 이자부 유가증권의 경과 이자가 반영된 것에 해당할 수 있다.
220 단계에서, 자산 운용 서버(110)는 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출할 수 있다. 순자산가치는 펀드가 보유한 자산의 총 액에서 부채, 보수 비용 등 각종 비용을 제외한 것으로, 펀드에 유출입된 자금의 흐름뿐만 아니라 보유 자산의 가치 변동도 포함할 수 있다. 예를 들어, 예상 순자산가치는 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 원장 상 계정 계좌를 종합하여 산출될 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 펀드의 각 자산 별로 거래 내역의 체결이 완료되고 평가 처리가 완료되기 전이라도, 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치를 산출할 수 있다.
230 단계에서, 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 기초하여 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단할 수 있다.
예를 들어, 기 설정된 시간 간격은 20분 간격일 수 있으나 이에 제한되는 것은 아니며, 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 실시간으로 판단할 수 있도록 임의로 설정될 수 있다.
자산 운용 서버(110)는 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액, 위험 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출할 수 있다. 한편, 자산 운용 서버(110)는 위반 여부를 판단하고 자 하는 운용 규제 사항에 따라 다양한 종류의 평가액을 산출할 수 있으며 상술한 바로 한정되는 것은 아니다. 또한, 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 대한 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단할 수 있다. 예를 들어, 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 대한 회사채 및 현금의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율인 10%보다 큰 지 여부를 판단할 수 있다. 예상 순자산가치에 대한 회사채 및 현금의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율인 10%보다 큰 경우에, 자산 운용 서버(110)는 '편드 별 동일 종목 보유 한도(회사채 및 현금)'과 관련된 운용 규제 사항을 위반하였다고 판단할 수 있다. 한편, 기 설정된 제한 비율은 위반 여부를 판단하고자 하는 운용 규제 사항에 따라 달라질 수 있다.
자산 운용 서버(110)는 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 '신규 위반', '유예' 및 '경고' 중 어느 하나로 분류할 수 있다. 예를 들어, 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 비율보다 큰 경우에 '신규 위반'으로 분류할 수 있다. 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 비율보다 크지만 유예 사유가 있는 경우에는 '유예'로 분류할 수 있다. 유예 사유에는 가격 변동 유예 및 기간 유예 등을 포함할 수 있으나 이에 제한되는 것은 아니다. 또는 자산 운용 서버(110)는 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 작으며 기 설정된 경고 비율보다는 큰 경우에 '경고'로 분류할 수 있다. 기 설정된 경고 비율의 상한은 기 설정된 제한 비율보다 작을 수 있다.
이하 도 3 및 도 4를 참조하여 운용 규제 사항들의 위반 여부를 판단하는 일 예를 설명하도록 한다.
도 3은 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 장중에 판단할 펀드의 운용 규제 사항들의 정보를 포함하는 데이터를 획득하는 화면의 일 예를 나타내는 도면이다.
도 3을 참조하면, 자산 운용 서버(110)는 장중에 실시간으로 판단할 펀드의 운용 규제 사항들의 정보를 포함하는 데이터를 화면 상으로 확인할 수 있다. 예를 들어, 자산 운용 서버(110)가 위반 여부를 판단할 운용 규제 사항들을 확인하고자 하는 경우에는, 운용 규제 사항이 법령, 약관, 투자지침 및 내규 중 어느 분류에 속하는 지를 나타내는 '구분', 장중에 판단되는지 여부를 나타내는 '장중 처리 여부', '운용 규제 사항 분류 코드' 및 '운용 규제 사항 분류 코드명' 등을 포함하는 정보가 화면 상에 나타날 수 있다.
도 4는 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득하는 화면의 일 예를 나타내는 도면이다.
자산 운용 서버(110)는 컴플라이언스 지원 서버(120)로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 화면 상으로 확인할 수 있다. 예를 들어 도 4를 참조하면, 자산 운용 서버(110)는 운용 규제 사항들 중 '펀드의 동일 종목 보유 한도(주식)'에 관련한 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득할 수 있다. 화면 상에는 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단하고자 하는 펀드들 각각에 대하여 규정된 주식의 한도 비율(410) 및 주식의 보유비(420)가 표시될 수 있다. 이 때, 주식의 보유비(420)가 한도 비율(410)을 초과하는 경우에는 위반 내역(430) 상에 '한도 초과'라고 표시될 수 있다.
도 5는 컴플라이언스 지원 서버로부터 제공된 컴퓨터 프로그램을 이용하여 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득하는 화면의 다른 예를 나타내는 도면이다.
도 5를 참조하면, 자산 운용 서버(110)는 운용 규제 사항들 중 '머니 마켓 펀드(Money　Market　Funds) 동일인 발행 투자 증권 제한'에 관련한 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단한 결과를 획득할 수 있다. 머니 마켓 펀드들 각각에 대해서는, 동일인을 거래 상대방으로 하는 거래 금액의 합계가 전체 펀드 자산의 특정 비율(%) 이내로 제한될 수 있다. 화면 상에는 운용 규제 사항의 위반 여부를 판단하고자 하는 머니 마켓 펀드들 각각에 대하여 규정된 제한 비율(510) 및 동일인을 거래 상대방으로 하는 거래 금액의 보유비(520)가 표시될 수 있다. 이 때, 동일인을 거래 상대방으로 하는 거래 금액의 보유비(520)가 규정된 제한 비율(510)을 초과하는 경우에는 머니 마켓 펀드(Money　Market　Funds) 동일인 발행 투자 증권 제한'에 관련한 운용 규제 사항을 위반하였다고 판단할 수 있다.
도 6은 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치의 일 예를 나타낸다.
도 6에 도시된 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)는 도 1 내지 도 5를 참조하여 전술한 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 실시간으로 판단하기 위한 서비스를 제공하는 방법을 수행하는 구성들을 포함한다. 따라서, 이하에서 생략된 내용이더라도 도 1 내지 도 5를 참조하여 전술한 내용은 도 6에 도시된 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)에도 적용될 수 있다.
도 6을 참조하면, 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)는 프로세서(610), 메모리(620) 및 통신부(630)를 포함할 수 있다. 도 6에 도시된 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)에는 본 실시예들과 관련된 구성요소들만이 도시되어 있다. 따라서 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)에는 도 6에 도시된 구성요소들 외에 다른 범용적인 구성요소들이 더 포함될 수 있음은 당해 기술분야의 통상의 기술자에게 자명하다.
프로세서(610)는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 실시간으로 판단하도록 동작할 수 있다. 운용 규제 사항들은, 펀드의 운용과 관련된 법령, 약관, 투자 지침 및 내규 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
예를 들어, 프로세서(610)는 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트할 수 있다. 프로세서(610)는 당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역 및 설정 또는 해지 처리 내역을 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 프로세서(610)는 당일의 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 원장에 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 프로세서(610)는 당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다.
또한, 프로세서(610)는 당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는, 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 원장을 업데이트할 수 있다.
프로세서(610)는 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출할 수 있다. 프로세서(610)는 원장이 포함하는 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 계정 계좌를 종합하여 예상 순자산가치를 산출할 수 있다.
최종적으로 프로세서(610)는 예상 순자산가치에 기초하여 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단할 수 있다. 예를 들어, 프로세서(610)는 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액, 위험 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출하고, 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단할 수 있다.
또한, 프로세서(610)는 위반 여부를 '신규 위반', '유예' 및 '경고' 중 어느 하나로 분류하고, '신규 위반'은 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 비율보다 큰 경우에, '유예'는 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 비율보다 크지만 유예 사유가 있는 경우에, '경고'는 예상 순자산가치에 대한 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 작으며 기 설정된 경고 비율보다는 큰 경우에 분류할 수 있다.
프로세서(610)는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600) 내에 구비된 CPU(central processing unit), GPU(graphics processing unit), AP(application processor) 등으로 구현될 수 있으나, 이에 제한되지 않는다.
메모리(620)는 펀드의 운용 규제 사항들의 위반 여부를 장중에 판단하기 위한 서비스를 제공하는 장치(600)에서 처리된 데이터들 및 처리될 데이터들을 저장할 수 있다. 예를 들어, 메모리(620)는 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역, 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역, 당일의 시세, 당일의 종가 및 당일의 기준가를 포함하는 데이터를 저장할 수 있다.
메모리(820)는 DRAM(dynamic random access memory), SRAM(static random access memory) 등과 같은 RAM(random access memory), ROM(read-only memory), EEPROM(electrically erasable programmable read-only memory), CD-ROM, 블루레이 또는 다른 광학 디스크 스토리지, HDD(hard disk drive), SSD(solid state drive), 또는 플래시 메모리일 수 있으나, 이에 한정되지 않는다.
다양한 실시예에 따른 장치(예: 모듈들 또는 그 기능들) 또는 방법(예: 동작들)의 적어도 일부는, 예컨대, 프로그램 모듈의 형태로 컴퓨터로 읽을 수 있는 저장매체(computer-readable storage media)에 저장된 명령어로 구현될 수 있다. 상기 명령어가 프로세서(예: 프로세서(610))에 의해 실행될 경우, 상기 하나 이상의 프로세서가 상기 명령어에 해당하는 기능을 수행할 수 있다. 컴퓨터로 읽을 수 있는 저장매체는, 예를 들면, 메모리(620)가 될 수 있다.
컴퓨터로 판독 가능한 기록 매체는, 하드디스크, 플로피디스크, 마그네틱 매체(magnetic media)(예: 자기테이프), 광기록 매체(optical media)(예: CD-ROM(compact disc read only memory), DVD(digital versatile disc), 자기-광 매체(magneto-optical media)(예: 플롭티컬 디스크(floptical disk)), 하드웨어 장치(예: ROM(read only memory), RAM(random access memory), 또는 플래시 메모리 등) 등을 포함할 수 있다. 또한, 프로그램 명령에는 컴파일러에 의해 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용해서 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드를 포함할 수 있다. 상술한 하드웨어 장치는 다양한 실시예의 동작을 수행하기 위해 하나 이상의 소프트웨어 모듈로서 작동하도록 구성될 수 있으며, 그 역도 마찬가지다.
본 명세서를 통해 개시된 모든 실시 예들과 조건부 예시들은, 본 실시 예의 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 당업자가 실시 예의 원리와 개념을 이해하도록 돕기 위한 의도로 기술된 것으로, 당업자는 실시 예의 본질적인 특성에서 벗어나지 않는 범위에서 변형된 형태로 구현될 수 있음을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 개시된 실시 예들은 한정적인 관점이 아니라 설명적인 관점에서 고려되어야 한다. 실시 예의 범위는 전술한 설명이 아니라 특허청구범위에 나타나 있으며, 그와 동등한 범위 내에 있는 모든 차이점은 실시 예에 포함된 것으로 해석되어야 할 것이다.

Claims (19)

  1. 펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 방법으로서,
    자산 운용 서버가 상기 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트하는 단계;
    상기 자산 운용 서버가 상기 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하는 단계; 및
    상기 자산 운용 서버가 상기 예상 순자산가치에 기초하여 상기 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단하는 단계를 포함하고,
    상기 업데이트하는 단계는,
    당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 상기 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 상기 자산 운용 서버가 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역 및 상기 펀드를 운용하고 남아있는 여유 자금을 은행 계정에 빌려주는 계정인 은행 계정대 내역을 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 상기 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 상기 자산 운용 서버가 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 상기 자산 운용 서버가 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는, 상기 자산 운용 서버가 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 상기 원장을 업데이트하는 방법.
  2. 제 1 항에 있어서,
    상기 운용 규제 사항들은,
    상기 펀드의 운용과 관련된 법령, 약관, 투자 지침 및 내규 중 적어도 하나를 포함하는 방법.
  3. 삭제
  4. 삭제
  5. 삭제
  6. 삭제
  7. 제 1 항에 있어서,
    상기 산출하는 단계는,
    상기 자산 운용 서버가 상기 원장에 포함되어 상기 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 계정 계좌를 종합하여 상기 예상 순자산가치를 산출하는 방법.
  8. 제 1 항에 있어서,
    상기 판단하는 단계는,
    상기 자산 운용 서버가 상기 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출하는 단계를 더 포함하고,
    상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단하는 방법.
  9. 제 8 항에 있어서,
    상기 판단하는 단계는,
    상기 자산 운용 서버가 상기 위반 여부를 '신규 위반', '유예' 및 '경고' 중 어느 하나로 분류하고,
    상기 '신규 위반'은 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 큰 경우에, 상기 '유예'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 크지만 유예 사유가 있는 경우에, 상기 '경고'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 제한 비율보다 작으며 기 설정된 경고 비율보다는 큰 경우에 분류하는 방법.
  10. 제 1 항, 제 2 항 및 제 7항 내지 제 9 항 중 어느 한 항에 따른 방법을 컴퓨터에서 실행시키기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터 판독 가능한 기록매체.
  11. 펀드의 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 장중에 판단하는 서비스를 제공하는 장치로서,
    메모리; 및
    상기 펀드의 각 자산 별로 장중에 체결되는 거래 내역을 반영하여 원장을 실시간으로 업데이트하고, 상기 업데이트된 원장에 기초하여 예상 순자산가치(Net Asset Value)를 산출하고, 상기 예상 순자산가치에 기초하여 상기 운용 규제 사항들 중 적어도 하나의 위반 여부를 기 설정된 시간 간격으로 판단하는 프로세서를 포함하고,
    상기 프로세서는,
    당일의 결제 처리가 완료된 시점부터 상기 거래 내역의 체결이 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 결제 처리 내역. 공시 처리 내역, 설정 또는 해지 처리 내역 및 상기 펀드를 운용하고 남아있는 여유 자금을 은행 계정에 빌려주는 계정인 은행 계정대 내역을 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 상기 거래 내역의 체결이 완료된 시점부터 평가 처리가 완료되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 시세를 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 평가 처리가 완료된 시점부터 기준가가 산출되기 전에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 종가를 반영하여 상기 원장을 업데이트하고,
    당일의 기준가가 산출된 시점 이후에는, 상기 펀드의 각 자산 별로 당일의 기준가를 반영하여 상기 원장을 업데이트하는 장치.
  12. 제 11 항에 있어서,
    상기 운용 규제 사항들은,
    상기 펀드의 운용과 관련된 법령, 약관, 투자 지침 및 내규 중 적어도 하나를 포함하는 장치.
  13. 삭제
  14. 삭제
  15. 삭제
  16. 삭제
  17. 제 11 항에 있어서,
    상기 프로세서는,
    상기 원장에 포함되어 상기 펀드의 각 자산의 증감 상태를 표시하는 계정 계좌를 종합하여 상기 예상 순자산가치를 산출하는 장치.
  18. 제 11 항에 있어서,
    상기 프로세서는,
    상기 펀드의 주식 평가액, 지방채 및 금융채 평가액, 회사채 및 현금의 평가액 및 기업 어음 평가액 중 어느 하나의 평가액을 산출하고,
    상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 기 설정된 제한 비율보다 큰 지 여부를 판단하는 장치.
  19. 제 18 항에 있어서,
    상기 프로세서는,
    상기 위반 여부를 '신규 위반', '유예' 및 '경고' 중 어느 하나로 분류하고,
    상기 '신규 위반'은 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 큰 경우에, 상기 '유예'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 비율보다 크지만 유예 사유가 있는 경우에, 상기 '경고'는 상기 예상 순자산가치에 대한 상기 어느 하나의 평가액의 비율이 상기 기 설정된 제한 비율보다 작으며 기 설정된 경고 비율보다는 큰 경우에 분류하는 장치.
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