KR101840866B1 - 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법 - Google Patents

금융상품 멘토링 서비스 제공 방법 Download PDF

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Abstract

멘토링 서비스 제공 방법이 제공되며, 사용자 단말로부터 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 사용자 단말과 매핑하여 저장하고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말로부터 투자 실적 및 투자 전략을 수신하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말과 매핑하여 저장하는 단계, 사용자 단말에서 멘토링 서비스를 요청하는 경우, 투자 실적 및 투자 전략을 포함하는 멘토링 리스트를 사용자 단말로 전송하는 단계, 사용자 단말로부터 멘토링 리스트에 포함된 리더 투자자 단말을 선택하는 선택 이벤트가 발생한 경우, 선택된 리더 투자자 단말에서 추천하는 추천 종목 리스트를 사용자 단말로 실시간으로 전송하는 단계, 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 하는 단계를 포함한다.

Description

금융상품 멘토링 서비스 제공 방법{METHOD FOR PROVIDING MENTORING SERVICE FOR STOCK MARKET}
본 발명은 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법에 관한 것으로, 리더 투자자와 직접적으로 연결 및 관리되어 자동 또는 수동으로 사용자가 설정한 설정 및 리더 투자자의 전략으로 주식을 매매할 수 있는 방법에 관한 것이다.
최근, 경기 침체 및 불황이 계속되면서 부동산보다는 주식에 투자하는 인구가 늘어나고 있으나, 일반인은 주식에 잘 알지 못한 채 참여하기 때문에, 손실이 늘어나거나 전문가에게 자신의 돈을 맡기는 경우에는 전문가의 수수료로 인하여 수익이 낮은 경우가 대부분이다.
이때, 주식을 자동으로 매매하는 방법은, 사용자가 설정한 조건이 발생한 경우 자동으로 주식을 매매하는 방법으로 이루어진다. 이와 관련하여, 선행기술인 한국공개특허 제2016-0032416호(2016.03.24 공개)에는, 사용자가 설정한 매매 조건에 따라 자동으로 주식을 매매하는 방법이 기재되어 있고, 한국공개특허 제2007-0083360호(2007.08.24 공개) 및 한국공개특허 제2013-0135810호(2013.12.11 공개)에는, 매매조건을 한 번만 입력하여 복수 종목에 대하여 수익률을 분석하는 방법이 개시되어 있다.
다만, 일반 투자자는 전문가를 직접 고르기도 어려울 수 있고, 어느 전문가가의 실적이 좋은 것인지를 판단하기 어려워, 전문가의 신뢰도를 판단하기가 용이하지 않아 전문가의 말을 믿고 손해를 보거나 믿지 않아 손해를 보는 경우도 있다. 또한, 자신이 설정한 금액 이상이 되는 경우에도 주식이 매매되는 경우가 있어 자신의 의사와는 다르게 투자가 되는 경우도 있다. 그리고, 일반인이 주식을 분석하기 위한 자료를 수집 또는 이용하는 것에 대한 보이지 않는 진입 장벽으로 인하여, 일반인은 전문가의 의견을 객관적인 기준 없이 듣거나 조사를 포기하는 일이 발생하는 것이 대부분이다.
본 발명의 일 실시예는, 전문가의 실적 및 투자 전략으로 전문가를 실시간으로 업데이트함으로써 신뢰도있는 멘토링 서비스를 일반인에게 제공할 수 있고, 자신이 설정한 금액 이상의 투자가 되지 않도록 하며, 설정한 조건대로 자동 또는 수동으로 매매가 되도록 하며, 실시간으로 전문가 및 사용자의 컴퓨팅 및 네트워킹 자원을 감시하여 불능이 된 경우 가상 머신에 접속하여 어느 컴퓨팅 환경에서도 멘토링 서비스를 이용하도록 하는, 멘토링 서비스 제공 방법을 제공할 수 있다. 다만, 본 실시예가 이루고자 하는 기술적 과제는 상기된 바와 같은 기술적 과제로 한정되지 않으며, 또 다른 기술적 과제들이 존재할 수 있다.
상술한 기술적 과제를 달성하기 위한 기술적 수단으로서, 본 발명의 일 실시예는, 사용자 단말로부터 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 사용자 단말과 매핑하여 저장하고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말로부터 투자 실적 및 투자 전략을 수신하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말과 매핑하여 저장하는 단계, 사용자 단말에서 멘토링 서비스를 요청하는 경우, 투자 실적 및 투자 전략을 포함하는 멘토링 리스트를 사용자 단말로 전송하는 단계, 사용자 단말로부터 멘토링 리스트에 포함된 리더 투자자 단말을 선택하는 선택 이벤트가 발생한 경우, 선택된 리더 투자자 단말에서 추천하는 추천 종목 리스트를 사용자 단말로 실시간으로 전송하는 단계, 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 하는 단계를 포함한다.
전술한 본 발명의 과제 해결 수단 중 어느 하나에 의하면, 전문가의 실적 및 투자 전략으로 전문가를 실시간으로 업데이트함으로써 신뢰도있는 멘토링 서비스를 일반인에게 제공할 수 있고, 자신이 설정한 금액 이상의 투자가 되지 않도록 하며, 설정한 조건대로 자동 또는 수동으로 매매가 되도록 하며, 실시간으로 전문가 및 사용자의 컴퓨팅 및 네트워킹 자원을 감시하여 불능이 된 경우 가상 머신에 접속하여 어느 컴퓨팅 환경에서도 멘토링 서비스를 이용하도록 함으로써, 어떠한 환경에서도 멘토링 서비스를 이용할 수 있도록 하며, 일반인이 주식을 분석하기 위한 자료를 수집 또는 이용하는데 어려움을 없앨 수 있다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 시스템을 설명하기 위한 구성도이다.
도 2는 도 1에 도시된 멘토링 서비스 제공 서버를 설명하기 위한 구성도이다.
도 3 내지 도 10은 도 1에 도시된 멘토링 서비스가 구현된 일 실시예를 설명하기 위한 도면이다.
도 11은 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법을 설명하기 위한 도면이다.
아래에서는 첨부한 도면을 참조하여 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자가 용이하게 실시할 수 있도록 본 발명의 실시예를 상세히 설명한다. 그러나 본 발명은 여러 가지 상이한 형태로 구현될 수 있으며 여기에서 설명하는 실시예에 한정되지 않는다. 그리고 도면에서 본 발명을 명확하게 설명하기 위해서 설명과 관계없는 부분은 생략하였으며, 명세서 전체를 통하여 유사한 부분에 대해서는 유사한 도면 부호를 붙였다.
명세서 전체에서, 어떤 부분이 다른 부분과 "연결"되어 있다고 할 때, 이는 "직접적으로 연결"되어 있는 경우뿐 아니라, 그 중간에 다른 소자를 사이에 두고 "전기적으로 연결"되어 있는 경우도 포함한다. 또한 어떤 부분이 어떤 구성요소를 "포함"한다고 할 때, 이는 특별히 반대되는 기재가 없는 한 다른 구성요소를 제외하는 것이 아니라 다른 구성요소를 더 포함할 수 있는 것을 의미하며, 하나 또는 그 이상의 다른 특징이나 숫자, 단계, 동작, 구성요소, 부분품 또는 이들을 조합한 것들의 존재 또는 부가 가능성을 미리 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다.
명세서 전체에서 사용되는 정도의 용어 "약", "실질적으로" 등은 언급된 의미에 고유한 제조 및 물질 허용오차가 제시될 때 그 수치에서 또는 그 수치에 근접한 의미로 사용되고, 본 발명의 이해를 돕기 위해 정확하거나 절대적인 수치가 언급된 개시 내용을 비양심적인 침해자가 부당하게 이용하는 것을 방지하기 위해 사용된다. 본 발명의 명세서 전체에서 사용되는 정도의 용어 "~(하는) 단계" 또는 "~의 단계"는 "~ 를 위한 단계"를 의미하지 않는다.
본 명세서에 있어서 '부(部)'란, 하드웨어에 의해 실현되는 유닛(unit), 소프트웨어에 의해 실현되는 유닛, 양방을 이용하여 실현되는 유닛을 포함한다. 또한, 1개의 유닛이 2개 이상의 하드웨어를 이용하여 실현되어도 되고, 2개 이상의 유닛이 1개의 하드웨어에 의해 실현되어도 된다.
본 명세서에 있어서 단말, 장치 또는 디바이스가 수행하는 것으로 기술된 동작이나 기능 중 일부는 해당 단말, 장치 또는 디바이스와 연결된 서버에서 대신 수행될 수도 있다. 이와 마찬가지로, 서버가 수행하는 것으로 기술된 동작이나 기능 중 일부도 해당 서버와 연결된 단말, 장치 또는 디바이스에서 수행될 수도 있다.
이하 첨부된 도면을 참고하여 본 발명을 상세히 설명하기로 한다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 시스템을 설명하기 위한 구성도이다. 도 1을 참조하면, 멘토링 서비스 제공 시스템(1)은, 사용자 단말(100), 멘토링 서비스 제공 서버(300), 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)을 포함할 수 있다. 다만, 이러한 도 1의 멘토링 서비스 제공 시스템(1)은, 본 발명의 일 실시예에 불과하므로, 도 1을 통해 본 발명이 한정 해석되는 것은 아니다.
이때, 도 1의 각 구성요소들은 일반적으로 네트워크(network, 200)를 통해 연결된다. 예를 들어, 도 1에 도시된 바와 같이, 네트워크(200)를 통하여 사용자 단말(100)과 멘토링 서비스 제공 서버(300)가 연결될 수 있다. 또한, 네트워크(200)를 통하여 사용자 단말(100)은 멘토링 서비스 제공 서버(300)를 경유하거나 직접 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)와 연결될 수 있다. 그리고, 네트워크(200)를 통하여 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)과 연결될 수 있고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)과 연결될 수 있다. 그리고, 네트워크(200)를 통하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은 멘토링 서비스 제공 서버(300) 및 사용자 단말(100)과 연결될 수 있다. 이때, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 네트워크(200)를 통하여 멘토링 서비스 제공 서버(300)를 경유하지 않고도 직접 사용자 단말(100)과 연결될 수 있고, 사용자 단말(100)도 마찬가지로 멘토링 서비스 제공 서버(300)를 거치지 않고 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)과 연결될 수 있다.
여기서, 네트워크(200)는, 복수의 단말 및 서버들과 같은 각각의 노드 상호 간에 정보 교환이 가능한 연결 구조를 의미하는 것으로, 이러한 네트워크(200)의 일 예에는 3GPP(3rd Generation Partnership Project) 네트워크, LTE(Long Term Evolution) 네트워크, 5GPP(5rd Generation Partnership Project) 네트워크, WIMAX(World Interoperability for Microwave Access) 네트워크, 인터넷(Internet), LAN(Local Area Network), Wireless LAN(Wireless Local Area Network), WAN(Wide Area Network), PAN(Personal Area Network), 블루투스(Bluetooth) 네트워크, 위성 방송 네트워크, 아날로그 방송 네트워크, DMB(Digital Multimedia Broadcasting) 네트워크 등이 포함되나 이에 한정되지는 않는다. 도 1에 도시된 사용자 단말(100), 멘토링 서비스 제공 서버(300), 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은 도 1에 도시된 것들로 한정 해석되는 것은 아니다.
사용자 단말(100)은, 금융상품을 선택하여 매도 또는 매수하고자 하는 사용자의 단말일 수 있다. 또한, 사용자 단말(100)은, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)을 멘토링 서비스 제공 서버(300)를 통하여 추천받고, 추천받은 리더 투자자 중 어느 하나 또는 그 이상을 선택하여 전략을 실시간으로 전달받는 단말일 수 있다. 그리고, 사용자 단말(100)은, 실시간으로 전달받은 전략 및 사용자가 설정한 매도 또는 매수 조건에 따라 수동 또는 자동으로 금융상품의 매매를 하는 단말일 수 있다. 이때, 사용자 단말(100)은, 금융상품의 비율 매매제를 설정할 수 있는 단말일 수 있으며, 자신이 설정한 금액 또는 총 금액의 비율대로 매매를 하며, 투자금액의 총액인 총 금액이 소진된 경우에는, 전달받은 전략은 대기 리스트에 저장하고, 저장한 시점부터 카운트를 시작하여 다시 금액이 발생하는 시점에서 카운트된 시간이 기 설정된 시간보다 많은 경우, 대기 리스트에서도 삭제하거나 사용자에게 삭제 설정을 받은 후 삭제를 하는 단말일 수 있다. 여기서, 사용자 단말(100)은, 다시 금액이 발생하는 시점에서 카운트된 시간이 기 설정된 시간을 초과하지 않는 경우, 대기 리스트에 있는 전략 및 자신이 설정한 조건에 따라 매매를 시작하는 단말일 수도 있다. 그리고, 사용자 단말(100)은 복수로 설정될 수 있으며, 모든 단말의 접속이 불가하거나, 컴퓨팅 자원 자체가 불능인 경우, 멘토링 서비스 제공 서버(300)에서 감지하고, 사용자 단말(100)에서 설정한 매매의 청산 기능이 실행되고, 다시 사용자 단말(100)의 복수의 단말 중 어느 하나가 재가동되는 경우, 청산 기능의 실행을 알림받는 단말일 수 있다. 또는, 사용자 단말(100)은, 접속의 불가 및 컴퓨팅 자원의 불능인 경우, 멘토링 서비스 제공 서버(300)로부터 전화 또는 SMS 등을 통하여 멘토링 서비스를 이용할 수 있는 링크 또는 자원을 수신하는 단말일 수 있다. 이때, 사용자 단말(100)은 복수의 트레일링 스탑을 설정하고, 설정된 복수의 트레일링 스탑에 따른 매도를 하는 단말일 수 있다.
이때, 사용자 단말(100)은, 네트워크(200)를 통하여 원격지의 서버나 단말에 접속할 수 있는 컴퓨터로 구현될 수 있다. 여기서, 컴퓨터는 예를 들어, 웹 브라우저(WEB Browser)가 탑재된 노트북, 데스크톱(Desktop), 랩톱(Laptop) 등을 포함할 수 있다. 또한, 사용자 단말(100)은, 네트워크(200)를 통해 원격지의 서버나 단말에 접속할 수 있는 단말로 구현될 수 있다. 사용자 단말(100)은, 예를 들어, 휴대성과 이동성이 보장되는 무선 통신 장치로서, PCS(Personal Communication System), GSM(Global System for Mobile communications), PDC(Personal Digital Cellular), PHS(Personal Handyphone System), PDA(Personal Digital Assistant), IMT(International Mobile Telecommunication)-2000, CDMA(Code Division Multiple Access)-2000, W-CDMA(W-Code Division Multiple Access), Wibro(Wireless Broadband Internet) 단말, 스마트폰(smartphone), 스마트 패드(smartpad), 타블렛 PC(Tablet PC) 등과 같은 모든 종류의 핸드헬드(Handheld) 기반의 무선 통신 장치를 포함할 수 있다.
멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 멘토링 서비스를 제공하기 위한 웹 페이지, 앱 페이지, 프로그램 또는 애플리케이션을 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)로 제공하는 서버일 수 있다. 또한, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)에서 멘토링 서비스를 제공받기 위한 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 사용자 단말(100)과 매핑하여 데이터베이스화하는 서버일 수 있다. 그리고, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)의 실적, 최근 데이터 또는 실적이 기 설정된 기준을 초과하거나 미만인 주기, 비율 및 최근 데이터인지의 여부 등을 종합하여 순위를 부여하여 리스팅화하는 서버일 수 있다. 또한, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)로부터 멘토링 서비스를 요청하는 이벤트가 발생하는 경우, 사용자 단말(100)에서 설정한 조건에 부합하는 적어도 하나의 리더 투자자를 추출하여 사용자 단말(100)로 전송하는 서버일 수 있다. 그리고, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)에서 어느 하나의 또는 복수의 리더 투자자를 선택한 경우, 어느 하나의 또는 복수의 리더 투자자의 그룹으로 사용자 단말(100)을 종속시켜 해당 리더 투자자가 직접 또는 간접으로 관리하도록 하는 서버일 수 있다. 또한, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)에서 복수의 트레일링 스탑 기능을 이용할 수 있도록 사용자 단말(100)에서 트레일링 스탑 기능을 신청한 시점을 기준으로 사용자 단말(100)에서 매수한 상품을 모니터링하는 단말일 수 있다. 또한, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)에서 설정한 총 금액 또는 설정한 총 금액만큼 매수가 이루어지거나 잔고가 없는 경우, 투자 추천이 대기 리스트로 이동되도록 하며, 투자 추천이 대기 리스트에 대기한 시간을 카운트하여 기 설정된 시간을 초과하는 경우, 삭제하거나 사용자에게 확인을 받은 후 삭제를 하도록 하는 서버일 수 있다. 이때, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 네트워크(200)를 통하여 원격지의 서버나 단말에 접속할 수 있는 컴퓨터로 구현될 수 있다. 여기서, 컴퓨터는 예를 들어, 웹 브라우저(WEB Browser)가 탑재된 노트북, 데스크톱(Desktop), 랩톱(Laptop) 등을 포함할 수 있다.
적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 자신의 실적 데이터를 직접 멘토링 서비스 제공 서버(300)로 전송하거나, 멘토링 서비스 제공 서버(300)로부터 실적 데이터가 수집되어 저장되는 단말일 수 있다. 그리고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 사용자 단말(100)에서 선택하는 이벤트가 발생한 경우, 사용자 단말(100)을 하나의 그룹 또는 복수의 그룹 내에 관리하며, 실시간으로 투자 정보가 사용자 단말(100)로 전송되지 않는 경우, 멘토링 서비스 제공 서버(300)로 응답 없음에 대한 ACK를 전송하도록 하는 단말일 수 있다.
이때, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 네트워크(200)를 통하여 원격지의 서버나 단말에 접속할 수 있는 컴퓨터로 구현될 수 있다. 여기서, 컴퓨터는 예를 들어, 웹 브라우저(WEB Browser)가 탑재된 노트북, 데스크톱(Desktop), 랩톱(Laptop) 등을 포함할 수 있다. 또한, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 네트워크(200)를 통해 원격지의 서버나 단말에 접속할 수 있는 단말로 구현될 수 있다. 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 예를 들어, 휴대성과 이동성이 보장되는 무선 통신 장치로서, PCS(Personal Communication System), GSM(Global System for Mobile communications), PDC(Personal Digital Cellular), PHS(Personal Handyphone System), PDA(Personal Digital Assistant), IMT(International Mobile Telecommunication)-2000, CDMA(Code Division Multiple Access)-2000, W-CDMA(W-Code Division Multiple Access), Wibro(Wireless Broadband Internet) 단말, 스마트폰(smartphone), 스마트 패드(smartpad), 타블렛 PC(Tablet PC) 등과 같은 모든 종류의 핸드헬드(Handheld) 기반의 무선 통신 장치를 포함할 수 있다.
본 발명의 일 실시예에 따른 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법에 따르면, 종래에는 리더 투자자의 금융상품 추천시, 추천 매매금이 전달되었을 때, 다수의 사용자가 매매금에 집중된 경우, 제대로 매매가 이루어지지 않을 가능성이 크고, 이로 인하여 다른 사용자와 리더 투자자와의 투자 상품에 누락이 발생하고, 이는 정확한 멘토링 서비스가 이루어지지 않을 뿐만 아니라, 매매되지 않은 자금이 묶여 불필요한 사용자의 개입이 이루어져야 하며 리더 투자자의 멘토링 서비스에 영향을 미칠 수 있었지만, 리더 투자자가 추천 금융상품을 추천할 때, 사용자가 매매가 주위에 분산되도록 함으로써, 한 곳에 집중되던 매매가를 주위에 다양한 매매가로 분산시키고, 이에 따라 매매 성사율을 높이고, 사용자의 집중적인 매매로 시장의 흐름에 악영향을 끼칠 수 있는 요인을 배제시킬 수 있다.
도 2는 도 1에 도시된 멘토링 서비스 제공 서버를 설명하기 위한 구성도이고, 도 3 내지 도 10은 도 1에 도시된 멘토링 서비스가 구현된 일 실시예를 설명하기 위한 도면이다.
도 2를 참조하면, 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 저장부(310), 제 1 전송부(320), 제 2 전송부(330), 실행부(340), 트레일링 스탑부(350)를 포함할 수 있다.
본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 서버(300) 또는 멘토링 서비스 제공 서버(300)와 연동되어 동작하는 다른 서버(미도시)가 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)로 멘토링 서비스 제공 애플리케이션, 프로그램, 앱 페이지, 웹 페이지 등을 전송하는 경우, 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)은, 멘토링 서비스 제공 애플리케이션, 프로그램, 앱 페이지, 웹 페이지 등을 설치하거나 열 수 있다. 또한, 웹 브라우저에서 실행되는 스크립트를 이용하여 서비스 프로그램이 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)에서 구동될 수도 있다. 여기서, 웹 브라우저는 웹(WWW: world wide web) 서비스를 이용할 수 있게 하는 프로그램으로 HTML(hyper text mark-up language)로 서술된 하이퍼 텍스트를 받아서 보여주는 프로그램을 의미하며, 예를 들어 넷스케이프(Netscape), 익스플로러(Explorer), 크롬(chrome) 등을 포함한다. 또한, 애플리케이션은 단말 상의 응용 프로그램(application)을 의미하며, 예를 들어, 모바일 단말(스마트폰)에서 실행되는 앱(app)을 포함한다.
이때, 네트워크(200)의 연결은, 사용자 단말(100), 멘토링 서비스 제공 서버(300), 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)가, 네트워크(200)로 연결되어 있는 단말과 통신을 위해 통신 접점에 통신 객체를 생성하는 것을 의미한다. 멘토링 서비스 제공 서버(300)는 통신 객체를 통해 서로 데이터를 교환할 수 있다.
도 2를 참조하면, 저장부(310)는, 사용자 단말(100)로부터 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 사용자 단말(100)과 매핑하여 저장하고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)로부터 투자 실적 및 투자 전략을 수신하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)과 매핑하여 저장할 수 있다.
제 1 전송부(320)는, 사용자 단말(100)에서 멘토링 서비스를 요청하는 경우, 투자 실적 및 투자 전략을 포함하는 멘토링 리스트를 사용자 단말(100)로 전송할 수 있다.
제 2 전송부(330)는, 사용자 단말(100)로부터 멘토링 리스트에 포함된 리더 투자자 단말(400)을 선택하는 선택 이벤트가 발생한 경우, 선택된 리더 투자자 단말(400)에서 추천하는 추천 종목 리스트를 사용자 단말(100)로 실시간으로 전송할 수 있다.
실행부(340)는, 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 할 수 있다. 여기서, 실행부(340)는, 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 할 때, 사용자 단말(100)에서 설정한 총 투자금액의 투자 종목당 비율 방식으로 매수가 실행되도록 하고, 총 투자금액만큼 투자가 이루어진 경우, 선택된 리더 투자자 단말(400)로부터 투자 상품 추천이 이루어지면, 사용자 단말(100)의 투자 대기 항목으로 분류하고, 사용자 단말(100)로부터 투자 금액이 증가한 경우, 증가한 금액만큼 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 종목당 비율 방식으로 투자 대기 항목의 투자 상품을 매수하도록 함으로써 실행될 수 있다. 이때, 투자 대기 항목의 대기 시간이 기 설정된 대기 시간을 초과하는 경우, 투자 대기 항목에서 제외할 수 있다.
트레일링 스탑부(350)는, 실행부(340)에서 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 한 이후에, 매수가 실행된 금융 상품의 주가의 감시를 시작하고, 감시가 시작된 시점의 현재가를 최초 고점으로 설정하고, 주가의 시세에 따라 최초 고점을 갱신하고, 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 방식에 포함된 수익 기점을 기준으로, 기 설정된 하락폭이 일치하는 경우, 기 설정된 복수개의 트레일링 스탑(Trailing Stop)을 통하여 감시가 시작된 금융 상품의 매도를 실시할 수 있다.
이때, 사용자 단말(100)은, 사용자 단말(100)에서 설정한 투자 정보에 포함된 매매 설정 데이터에 기초하여 사용자 단말(100)에서 매수한 상품 또는 매도할 상품에 대한 모니터링을 실시하고, 투자한 상품에 대한 실적을 분석하여 출력할 수 있다.
또한, 사용자 단말(100)은, 사용자 단말(100)에서 선택한 리더 투자자 단말(400)의 접속을 확인하고, 리더 투자자 단말(400)에서 실행되는 전략 매매를 모니터링하고, 사용자 단말(100)은 복수로 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버(300)에 등록되고, 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)의 접속 정보를 모니터링하고, 사용자 단말(100)로 등록된 단말 중 접속이 된 사용자 단말(100)로 데이터를 전송할 수 있다.
그리고, 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)의 실적 리스트를 기 설정된 기준 데이터에 기초하여 분석하고, 분석 결과 기 설정된 기준 데이터에 미달하는 실적 리스트가, 기 설정된 주기, 비율 및 최근 미달 실적 이상으로 존재하는 경우, 전문가 리스트에서 삭제하거나 리스트에 등록되는 순위를 증가시킬 수 있다.
또한, 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)의 컴퓨팅 자원 및 네트워킹 자원을 모니터링하고, 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)에서 금융상품 멘토링 서비스를 이용하지 못하는 경우, 사용자 단말(100) 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400) 또는 다른 단말로 VM(Virtual Machine)의 접속 경로를 전송하여, 금융상품 멘토링 서비스를 재가동하도록 할 수 있다.
상술한 구성을 가지는 멘토링 서비스 제공 서버(300)의 동작 방법을 이하에서 예를 들어 설명하기로 한다.
우선, 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스를 정리하면 다음과 같다.
리더 투자자와 사용자가 멘토링 서비스에 따른 프로그램, 애플리케이션, 웹 페이지 또는 앱 페이지를 실행하는 경우, 자동으로 멘토링 서비스 제공 서버(300)에 접속이 가능하다. 이때, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는 리터 투자자와 사용자를 구분해서 관리할 수 있다.
그리고, 사용자는 멘토링 서비스 제공 서버(300)로 전문가의 선택과 전략을 요청할 수 있는데, 사용자는 프로그램 내부에서 리더 투자자의 투자 실적을 열람하여 리더 투자자와 전략을 선택할 수 있고, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 리더 투자자의 접속 정보를 사용자에게 전달할 수 있다. 이때, 사용자 단말(100)은 리더 투자자(400)의 접속 정보로 리더 투자자와 연결될 수 있고, 사용자는 사용자 프로그램에서 리더 투자자의 리딩 매매와 관련된 매매 법칙을 개별적으로 설정할 수 있고, 리더 투자자는 전문가 프로그램에서, 접속된 사용자 리스트를 통하여 사용자를 확인할 수 있다.
그리고, 리더 투자자는, 자신의 전략으로 투자 상품을 추출함과 동시에 투자 정보를 사용자에게 전달하고, 리더 투자자의 실적은 멘토링 서비스 제공 서버(300)에서 등록 및 관리된다.
또한, 사용자 단말(100)의 매매 설정 및 투자 전략에 따라 개별적으로 매매가 이루어질 수 있고, 사용자 및 리더 투자자의 투자 결과는 전략 통계 자료로 저장 및 반영된다. 그리고, 사용자 단말(100)의 컴퓨팅 자원 및 네트워킹 자원의 이상시 리더 투자자 단말(400)의 투자 정보를 SMS와 같은 CS 망을 이용하여 투자 정보를 얻도록 한다. 이와 동시에, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, VM(Virtual Machine) 접속 정보를 사용자 단말(100)로 전송하여 VM 사용권한을 사용자에게 부여함으로써, 어떠한 컴퓨팅 자원에 관계없이 멘토링 서비스에 접속이 가능하도록 한다. 한편, 멘토링 서비스 제공 서버(300)에서 리더 투자자 단말(400)의 컴퓨팅 자원 또는 네트워킹 자원의 이상 발견시, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100)에게 이를 전달하고, 일정 시간 뒤 리더 투자자 단말(400)의 접속이 없는 경우, 더 이상 리더 투자자의 투자 리딩이 불가능하므로, 모든 투자 상품을 청산하는 정보를 사용자 단말(100)로 전송할 수 있다.
사용자 단말(100)은, 투자 상품을 투자하기 전, 리더 투자자 선택을 위하여 리더 투자자의 투자 실적을 열람할 수 있고, 사용자의 투자상품 투자 매매 설정 조건을 입력 및 관리하고, 선택한 리더 투자자와 직접 연결이 가능하며, 투자 정보 전달에 관한 채널을 형성할 수 있으며, 매매 규칙을 입력받아 매매 설정에 따른 매매가 가능하도록 한다.
멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 사용자 단말(100) 및 리더 투자자 단말(400)을 관리하고, 리더 투자자 단말(400)의 실적 내역 및 전략 등록 판단을 위한 기능을 포함하고, VM 관리가 필요한 사용자를 모니터링하여, VM 접속 정보를 관련 사용자에게 제공하며, 리더 투자자 단말(400)의 불량 접속이 발생한 경우, 리딩 매매 이상 여부를 판단하고, 자동으로 투자 상품이 정리되도록 한다.
리더 투자자 단말(400)은, 리더 투자자의 매매 설정 조건을 관리하고, 접속 사용자의 관리 및 각 전략의 진행 상태를 파악하며, 시장 악재 등과 같은 특정 조건에 기초한 리딩 중단 및 무효화가 가능토록 한다. 그리고, 리더 투자자 단말(400)은, 리더 투자자의 투자 내역과 정보를 멘토링 서비스 제공 서버(300)로 전달하고, 투자 상품을 추출하며 전략을 관리할 수 있다.
도 3을 참조하면, 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법은, 종래 기술에 따른 (a) 및 (b)와는 다르게, (c) 멘토링 서비스 제공 서버(300)에서 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400) 및 사용자 단말(100)을 관리하지만, 사용자 단말(100)의 그룹 관리는 매매 속도를 높이기 위하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말(400)에서 담당하도록 한다.
또한, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 리더 투자자를 선별하는데 있어, 전문가의 실적을 분석하여 전문가 리스트에 등록, 삭제, 업데이트 등을 실시하여 전문가 리스트의 모든 전문가가 투자 수익을 객관적으로 보장함을 입증하고, 투자 실적 정보는 사용자 본인의 투자성향과 맞는 전문가 선택의 보조 정보로 활용할 수 있도록 한다.
그리고, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 리더 투자자의 매매방식은 총투자금액의 비율 방식으로 이루어지며, 100%를 기준으로 리더 투자자가 사용자들의 투자 금액보다는 투자 종목대비 투자금의 비율을 관리하기 때문에 100%를 넘어가는 상황에서는, 리더 투자자의 투자상품 추천이 이루어지지 않는다. 또한, 투자상품 추전이 이루어진다 하더라도 해당 투자 상품은 투자대기항목으로 분류가 되어 보유투자 종목의 투자금의 여유가 생겼을 경우, 자동으로 투자 대기항목에서 순차적으로 투자가 이루어진다. 이때, 투자 대기 상품의 대기 시간과 투자금액을 설정하여 설정값 이상의 대기시간이 지연이 있을 경우, 투자상품의 투자 가치가 더 이상 없음을 의미하고 이를 투자대기항목에서 제외할 수 있다.
도 4를 참조하면, (a) 투자기관에서 제공하는 트레일링스탑 기능은 일정 수익을 넘어선 경우 해당 수익선을 기준으로, 기 설정된 수치만큼 하락된 경우, 수익 보전 차원에서 투자상품 매도가 이루어지지만, (b) 본 발명의 일 실시예에 따른 트레일링 스탑은 감시 하락폭을 하나만 설정하는 것이 아니라, 단계별로 복수개의 트레일링 스탑 기능을 제공할 수 있다. 즉, 과거 금융상품의 상하한제 비율은, 당일 ±15%로 제한이 되어 있었지만, 최근 ±30%로 확대됨에 따라 더욱 다양한 변화가 이루어지는 금융시장으로 변화가 이루어졌다. 따라서, 종래 기술에 따른 단일화된 트레일링 스탑의 기능만으로는 현재 금융시장의 큰 변동폭을 이기지 못하고 중도 하차하는 경우가 늘어났다.
따라서, 본 발명의 일 실시예에 따른 트레일링 스탑은, 하나의 트레일링 스탑이 아닌 복수개의 트레일링 스탑기능을 제공함으로써 큰 변동폭에서도 수익을 낼 수 있으면서도, 기존 트레일링 스탑의 기능인 수익보존을 동시에 수용할 수 있는 매매설정 기능을 제공할 수 있다.
도 5의 (a)를 참조하면, 사용자 또는 전문가의 시스템에 이상이 발생하고, 더 이상 시스템 가동이 불가능할 때, 접속 사용자의 비정상 접속 종료가 생길 경우, 실시간으로 전문가의 리딩이 문자로 사용자에게 전송되며, 알림 기능은 물론, 전문가의 리딩 데이터가 모두 문자로 전송될 수 있다. 이와 동시에, VM(virtual machine)의 접속 경로를 CS 망을 통한 방법으로 전송함으로써, PC가 없어도 스마트폰으로 VM으로 접속하여 임시로 시스템을 재기동할 수 있는 자원을 제공할 수 있다. (b)는 리더 투자자 단말(400)의 시스템에 장애가 발생하였을 때 기능을 복구할 수 있는 방법을 도시한다.
도 6을 참조하면, (a) 리더 투자자는 실적이 자신의 투자의 결과로 업데이트되어 관리되며, 자신을 선택한 사용자를 관리할 수 있다. 그리고, (b) 사용자는, 프로그램 소스를 멘토링 서비스 제공 서버(300)로부터 받음과 동시에, 선택한 리더 투자자 단말(400)과 연결되어 직접 관리되고, 매매를 시작 및 관리할 수 있다.
도 7을 참조하면, 멘토링 서비스 제공 서버(300)는, 전문가(리더 투자자) 리스트 및 회원(사용자) 리스트를 별도로 관리할 수 있으며, 도 8을 참조하면, 리더 투자자 단말(400)은, 회원과 자신이 추천하는 상품 및 투자 결과를 관리할 수 있다. 그리고, 도 9를 참조하면, 사용자 단말(100)은, 자신의 투자 정보를 관리하고 추천 상품, 및 매매한 상품을 관리할 수 있다. 여기서, 도 10을 참조하면, 사용자 단말(100)은, 매매를 설정하기 위하여 자동 또는 수동을 설정할 수 있으며, 자동을 선택한 경우, 투자 금액, 매수금, 매수 종목수, 매수 비중 등을 설정할 수 있다.
이와 같은 도 2 내지 도 10의 멘토링 서비스 제공 방법에 대해서 설명되지 아니한 사항은 앞서 도 1을 통해 멘토링 서비스 제공 방법에 대하여 설명된 내용과 동일하거나 설명된 내용으로부터 용이하게 유추 가능하므로 이하 설명을 생략하도록 한다.
도 11은 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법을 설명하기 위한 도면이다. 도 11을 참조하면, 멘토링 서비스 제공 서버는, 사용자 단말로부터 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 사용자 단말과 매핑하여 저장하고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말로부터 투자 실적 및 투자 전략을 수신하여 적어도 하나의 리더 투자자 단말과 매핑하여 저장한다(S1100).
그리고 나서, 멘토링 서비스 제공 서버는, 사용자 단말에서 멘토링 서비스를 요청하는 경우, 투자 실적 및 투자 전략을 포함하는 멘토링 리스트를 사용자 단말로 전송하고(S1200), 사용자 단말로부터 멘토링 리스트에 포함된 리더 투자자 단말을 선택하는 선택 이벤트가 발생한 경우, 선택된 리더 투자자 단말에서 추천하는 추천 종목 리스트를 사용자 단말로 실시간으로 전송한다(S1300).
마지막으로, 멘토링 서비스 제공 서버는, 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 한다(S1400).
상술한 단계들(S1100~S1400)간의 순서는 예시일 뿐, 이에 한정되지 않는다. 즉, 상술한 단계들(S1100~S1400)간의 순서는 상호 변동될 수 있으며, 이중 일부 단계들은 동시에 실행되거나 삭제될 수도 있다.
이와 같은 도 11의 멘토링 서비스 제공 방법에 대해서 설명되지 아니한 사항은 앞서 도 1 내지 도 10을 통해 멘토링 서비스 제공 방법에 대하여 설명된 내용과 동일하거나 설명된 내용으로부터 용이하게 유추 가능하므로 이하 설명을 생략하도록 한다.
도 11을 통해 설명된 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법은, 컴퓨터에 의해 실행되는 애플리케이션이나 프로그램 모듈과 같은 컴퓨터에 의해 실행가능한 명령어를 포함하는 기록 매체의 형태로도 구현될 수 있다. 컴퓨터 판독 가능 매체는 컴퓨터에 의해 액세스될 수 있는 임의의 가용 매체일 수 있고, 휘발성 및 비휘발성 매체, 분리형 및 비분리형 매체를 모두 포함한다. 또한, 컴퓨터 판독가능 매체는 컴퓨터 저장 매체 및 통신 매체를 모두 포함할 수 있다. 컴퓨터 저장 매체는 컴퓨터 판독가능 명령어, 데이터 구조, 프로그램 모듈 또는 기타 데이터와 같은 정보의 저장을 위한 임의의 방법 또는 기술로 구현된 휘발성 및 비휘발성, 분리형 및 비분리형 매체를 모두 포함한다. 통신 매체는 전형적으로 컴퓨터 판독가능 명령어, 데이터 구조, 프로그램 모듈, 또는 반송파와 같은 변조된 데이터 신호의 기타 데이터, 또는 기타 전송 메커니즘을 포함하며, 임의의 정보 전달 매체를 포함한다.
전술한 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법은, 단말기에 기본적으로 설치된 애플리케이션(이는 단말기에 기본적으로 탑재된 플랫폼이나 운영체제 등에 포함된 프로그램을 포함할 수 있음)에 의해 실행될 수 있고, 사용자가 애플리케이션 스토어 서버, 애플리케이션 또는 해당 서비스와 관련된 웹 서버 등의 애플리케이션 제공 서버를 통해 마스터 단말기에 직접 설치한 애플리케이션(즉, 프로그램)에 의해 실행될 수도 있다. 이러한 의미에서, 전술한 본 발명의 일 실시예에 따른 멘토링 서비스 제공 방법은 단말기에 기본적으로 설치되거나 사용자에 의해 직접 설치된 애플리케이션(즉, 프로그램)으로 구현되고 단말기에 등의 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 기록될 수 있다.
전술한 본 발명의 설명은 예시를 위한 것이며, 본 발명이 속하는 기술분야의 통상의 지식을 가진 자는 본 발명의 기술적 사상이나 필수적인 특징을 변경하지 않고서 다른 구체적인 형태로 쉽게 변형이 가능하다는 것을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 이상에서 기술한 실시예들은 모든 면에서 예시적인 것이며 한정적이 아닌 것으로 이해해야만 한다. 예를 들어, 단일형으로 설명되어 있는 각 구성 요소는 분산되어 실시될 수도 있으며, 마찬가지로 분산된 것으로 설명되어 있는 구성 요소들도 결합된 형태로 실시될 수 있다.
본 발명의 범위는 상기 상세한 설명보다는 후술하는 특허청구범위에 의하여 나타내어지며, 특허청구범위의 의미 및 범위 그리고 그 균등 개념으로부터 도출되는 모든 변경 또는 변형된 형태가 본 발명의 범위에 포함되는 것으로 해석되어야 한다.

Claims (7)

  1. 멘토링 서비스 제공 서버에서 실행되는 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법에 있어서,
    사용자 단말로부터 사용자 정보 및 투자 정보를 수신하여 상기 사용자 단말과 매핑하여 저장하고, 적어도 하나의 리더 투자자 단말로부터 투자 실적 및 투자 전략을 수신하여 상기 적어도 하나의 리더 투자자 단말과 매핑하여 저장하는 단계;
    상기 사용자 단말에서 멘토링 서비스를 요청하는 경우, 상기 투자 실적 및 투자 전략을 포함하는 멘토링 리스트를 상기 사용자 단말로 전송하는 단계;
    상기 사용자 단말로부터 상기 멘토링 리스트에 포함된 리더 투자자 단말을 선택하는 선택 이벤트가 발생한 경우, 상기 선택된 리더 투자자 단말에서 추천하는 추천 종목 리스트를 상기 사용자 단말로 실시간으로 전송하는 단계;
    상기 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 상기 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 하는 단계;를 포함하고,
    상기 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 상기 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 하는 단계는,
    상기 사용자 단말에서 설정한 총 투자금액의 투자 종목당 비율 방식으로 매수가 실행되도록 하고, 상기 총 투자금액만큼 투자가 이루어진 경우, 상기 선택된 리더 투자자 단말로부터 투자 상품 추천이 이루어지면, 상기 사용자 단말의 투자 대기 항목으로 분류하는 단계;
    상기 사용자 단말로부터 투자 금액이 증가한 경우, 증가한 금액만큼 상기 사용자 단말에서 설정한 투자 종목당 비율 방식으로 상기 투자 대기 항목의 투자 상품을 매수하도록 하는 단계;를 수행함으로써 실행되고,
    상기 투자 대기 항목의 대기 시간이 기 설정된 대기 시간을 초과하는 경우, 투자 대기 항목에서 제외하고,
    상기 사용자 단말에서 설정한 투자 방식으로 상기 추천 종목 리스트의 금융상품의 매도 또는 매수를 실행하도록 하는 단계 이후에,
    상기 매수가 실행된 금융 상품의 주가의 감시를 시작하는 단계;
    상기 감시가 시작된 시점의 현재가를 최초 고점으로 설정하는 단계;
    상기 주가의 시세에 따라 상기 최초 고점을 갱신하는 단계;
    상기 사용자 단말에서 설정한 투자 방식에 포함된 수익 기점을 기준으로, 기 설정된 하락폭이 일치하는 경우, 기 설정된 복수개의 트레일링 스탑(Trailing Stop)을 통하여 상기 감시가 시작된 금융 상품의 매도를 실시하는 단계;를 포함하고,
    상기 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버는, 상기 사용자 단말 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말의 컴퓨팅 자원 및 네트워킹 자원을 모니터링하고,
    상기 사용자 단말 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말에서 상기 금융상품 멘토링 서비스를 이용하지 못하는 경우, 상기 사용자 단말 및 적어도 하나의 리더 투자자 단말로 VM(Virtual Machine)의 접속 경로를 전송하거나 또는 다른 단말로 VM(Virtual Machine)의 접속 경로를 전송하여, 상기 금융상품 멘토링 서비스를 재가동하도록 하는 것인, 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법.
  2. 제 1 항에 있어서,
    상기 사용자 단말은, 상기 사용자 단말에서 설정한 투자 정보에 포함된 매매 설정 데이터에 기초하여 상기 사용자 단말에서 매수한 상품 또는 매도할 상품에 대한 모니터링을 실시하고, 투자한 상품에 대한 실적을 분석하여 출력하는 것인, 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법.
  3. 제 1 항에 있어서,
    상기 사용자 단말은, 상기 사용자 단말에서 선택한 리더 투자자 단말의 접속을 확인하고, 상기 리더 투자자 단말에서 실행되는 전략 매매를 모니터링하고,
    상기 사용자 단말은 복수로 상기 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버에 등록되고, 상기 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버는, 상기 사용자 단말의 접속 정보를 모니터링하고, 상기 사용자 단말로 등록된 단말 중 접속이 된 사용자 단말로 데이터를 전송하는 것인, 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법.
  4. 제 1 항에 있어서,
    상기 금융상품 멘토링 서비스 제공 서버는, 상기 적어도 하나의 리더 투자자 단말의 실적 리스트를 기 설정된 기준 데이터에 기초하여 분석하고, 상기 분석 결과 기 설정된 기준 데이터에 미달하는 실적 리스트가, 기 설정된 주기, 비율 및 최근 미달 실적 이상으로 존재하는 경우, 전문가 리스트에서 삭제하거나 리스트에 등록되는 순위를 증가시키는 것인, 금융상품 멘토링 서비스 제공 방법.
  5. 삭제
  6. 삭제
  7. 삭제
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