JPH08249380A - 証券営業支援システム - Google Patents

Abstract

(57)【要約】 【目的】 証券営業に特有の問題を解決して、顧客に対
する連絡の漏れや遅れを防止することができる証券営業
支援システムを提供する。 【構成】 顧客情報ファイル４に格納された顧客毎の保
有株式等に関する情報と、証券情報ファイル２に格納さ
れた株式銘柄毎の株価等に関する情報とを参照して、設
定条件ファイル６に格納された顧客毎の表示条件が満た
される顧客を検索手段３、５、７で検索し、検索された
顧客の名称を表示手段１６に一覧表示する。更に、表示
された顧客の名称を指定手段１７で指定することによ
り、指定された顧客の連絡先を検索手段５で顧客情報フ
ァイル４から検索し、検索された連絡先電話番号に基づ
いて回線制御装置１０が電話機端末９を連絡先電話機端
末２２に回線２１を介して接続させる。

Description

【発明の詳細な説明】

【０００１】

【産業上の利用分野】本発明は、証券会社で行われる顧
客への営業業務を支援するシステムに関し、特に、顧客
毎の情報及び株式銘柄毎の情報を参照して所定の表示条
件に該当する顧客の名称をディスプレイ等へ表示するシ
ステムに関する。

【０００２】

【従来の技術】従来の証券会社における顧客への営業業
務は、営業担当者が、顧客毎の資産情報、顧客への連絡
先等に関する顧客情報及び株式銘柄毎の株価に関する証
券情報をそれぞれ参照し、これら情報から必要がある顧
客へは電話をかける等して株式の売買を勧めることで行
われていた。

【０００３】すなわち、顧客毎の保有株式や貯蓄に関す
る資産情報はホストコンピュータを用いた顧客管理シス
テムで管理し、顧客への連絡先等に関する顧客の個人情
報は顧客台帳に記帳して管理し、株式銘柄毎の株価に関
する証券情報は各証券市場から入電される情報に基づい
て証券情報システムで管理し、営業担当者が顧客管理シ
ステムの端末装置及び証券情報システムの端末からそれ
ぞれの情報を得るとともに顧客台帳から顧客の個人情報
を得て、必要があると認識した顧客に対しては連絡をと
って株式の売買を勧めていた。

【０００４】

【発明が解決しようとする課題】上記のように従来の証
券営業にあっては、顧客毎の資産情報と株式銘柄毎の証
券情報とは別個のシステムで管理し、更に、顧客への連
絡先等に関する顧客情報は台帳で管理していたため、営
業担当者がこれら３つの情報を付き合わせて必要と認め
る顧客を探し出さなければならず、営業活動が極めて煩
雑となっていた。

【０００５】更に、どの顧客に連絡をとって株式の売買
を勧めるかは、営業担当者個人の注意力や判断によると
ころが大きいため、顧客に対する連絡の漏れや遅れが発
生してしまうことがあった。株価に関する証券情報が時
々刻々変化するという事情から、上記のような問題は日
常の業務において常に潜在的にあり、従来の営業システ
ムは営業担当者に多大な負担を強いるものとなってい
た。

【０００６】本発明は上記従来の事情に鑑みなされたも
ので、証券営業に特有の問題を解決して、顧客に対する
連絡の漏れや遅れを防止することができる証券営業支援
システムを提供することを目的とする。特に、請求項１
の発明は、顧客に対する連絡が必要となる基準を表示条
件として設定しておくことにより、基準に合致した顧客
の名称を自動的に表示する証券営業支援システムを提供
することを目的とする。

【０００７】また、請求項２の発明は、株価に関する情
報の変化に対応して、連絡が必要となる基準に合致した
顧客の名称を自動的に表示する証券営業支援システムを
提供することを目的とする。また、請求項３の発明は、
複数の営業所において同一の営業業務を遂行することが
できる証券営業支援システムを提供することを目的とす
る。また、請求項４の発明は、上記の表示条件を営業上
の種々な必要性に応じて変更することができる証券営業
支援システムを提供することを目的とする。

【０００８】また、請求項５及び請求項６の発明は、上
記表示条件に含まれた時間的な条件に基づいて顧客の名
称表示を行う証券営業支援システムを提供することを目
的とする。また、請求項７の発明は、上記表示条件に含
まれた表示形式に基づいて顧客の名称表示を行う証券営
業支援システムを提供することを目的とする。また、請
求項８及び請求項９の発明は、上記表示条件に含まれた
表示領域に関する条件に基づいて、表示手段の対応する
領域に顧客の名称表示を行う証券営業支援システムを提
供することを目的とする。また、請求項１０の発明は、
名称が表示された顧客に対して迅速に連絡をとることが
できる証券営業支援システムを提供することを目的とす
る。

【０００９】

【課題を解決するための手段】上記目的を達成するた
め、本発明の証券営業支援システムは、従来では分散さ
れていた顧客情報や証券情報を１つのシステムに統合化
し、営業担当者のその都度の注意力や判断力に依ること
なく、これら情報を参照して表示条件に合致する顧客の
名称を自動的に検索して表示する。

【００１０】すなわち、請求項１の証券営業支援システ
ムは、顧客毎の保有株式に関する情報を格納した顧客情
報ファイルと、株式銘柄毎の株価に関する情報を格納し
た証券情報ファイルと、顧客毎の表示条件を格納した設
定条件ファイルと、前記保有株式に関する情報及び前記
株価に関する情報を参照して前記表示条件が満たされる
顧客を検索する検索手段と、前記検索された顧客の名称
を表示する表示手段と、を備えたことを特徴とする。

【００１１】また、請求項２の証券営業支援システム
は、請求項１に記載の証券営業支援システムにおいて、
外部から株価に関する情報を取り込んで証券情報ファイ
ルに格納した情報を随時変更する証券情報変更手段を更
に備えており、前記検索手段は当該株価に関する情報の
変化に基づいて表示条件が満たされる顧客を検索する、
ことを特徴とする。また、請求項３の証券営業支援シス
テムは、請求項１又は請求項２に記載の証券営業支援シ
ステムにおいて、前記表示手段は複数備えられており、
これら表示手段は顧客情報ファイル、証券情報ファイル
及び設定条件ファイルとネットワークを介して接続され
ている、ことを特徴とする。

【００１２】また、請求項４の証券営業支援システム
は、請求項１乃至請求項３のいずれか１項に記載の証券
営業支援システムにおいて、前記表示手段に付設されて
表示条件を外部から入力する入力手段と、入力された表
示条件を前記設定条件ファイルに書き込む設定条件書込
手段と、を更に備えたことを特徴とする。また、請求項
５の証券営業支援システムは、請求項１乃至請求項４の
いずれか１項に記載の証券営業支援システムにおいて、
日時を管理する時計手段を更に備えており、前記設定条
件ファイルは表示条件の有効期限を含んでおり、前記検
索手段は時計手段の計測する日時に基づいて有効期限の
過ぎた顧客を検索し、前記表示手段は当該顧客の名称を
表示する、ことを特徴とする。

【００１３】また、請求項６の証券営業支援システム
は、請求項１乃至請求項５のいずれか１項に記載の証券
営業支援システムにおいて、日時を管理する時計手段を
更に備えており、前記顧客情報ファイルは顧客の貯蓄満
期に関する情報を含んでおり、前記設定条件ファイルに
は当該満期に関する表示条件を含んでおり、前記検索手
段は時計手段の計測する日時に基づいて満期に関する表
示条件を満たす顧客を検索し、前記表示手段は当該顧客
の名称を表示する、ことを特徴とする。また、請求項７
の証券営業支援システムは、請求項１乃至請求項６のい
ずれか１項に記載の証券営業支援システムにおいて、前
記設定条件ファイルには顧客の名称表示の形式に関する
表示条件を含んでおり、前記表示手段は当該表示条件に
基づいて顧客の名称を表示する、ことを特徴とする。

【００１４】また、請求項８の証券営業支援システム
は、請求項１乃至請求項７のいずれか１項に記載の証券
営業支援システムにおいて、前記設定条件ファイルは複
数の表示条件を含んでおり、前記表示手段はそれぞれの
表示条件に基づいて検索された顧客の名称を領域を分け
て表示する、ことを特徴とする。また、請求項９の証券
営業支援システムは、請求項１乃至請求項８のいずれか
１項に記載の証券営業支援システムにおいて、前記設定
条件ファイルは新たに検索された顧客の名称を表示する
領域に関する表示条件を含んでおり、前記表示手段は当
該表示条件に基づいて既に検索されている顧客の名称を
表示する領域と新たに検索された顧客も名称を表示する
領域とに分割してそれぞれの顧客の名称を表示する、こ
とを特徴とする。

【００１５】また、請求項１０の証券営業支援システム
は、請求項１乃至請求項９のいずれか１項に記載の証券
営業支援システムにおいて、前記顧客情報ファイルは顧
客毎の連絡先電話番号を格納しており、前記表示手段に
付設された電話機端末と、前記表示手段に付設されて当
該表示手段が表示した顧客の名称を指定する指定手段
と、指定された顧客の名称に基づいて前記顧客情報ファ
イルから対応する連絡先電話番号を検索する連絡先検索
手段と、検索された連絡先電話番号に基づいて前記電話
機端末と対応する連絡先電話機端末とを回線を介して接
続させる回線制御装置と、を更に備えたことを特徴とす
る。

【００１６】

【作用】請求項１の証券営業支援システムによると、検
索手段が設定条件ファイルに格納されている表示条件に
基づいて顧客情報ファイル及び証券情報ファイルを検索
して、表示条件に合致する顧客を探し出し、当該顧客の
名称をディスプレイ装置等といった表示手段に一覧とし
て表示する。したがって、営業担当者は、自己の注意力
や判断を持って顧客を探し出さずとも、必要な表示条件
を設定しておけば自動的に必要な顧客を知ることができ
る。更に、請求項２の証券営業支援システムによると、
証券市場における株価の変動に応じて、証券情報変更手
段により段証券情報ファイルに格納された株価に関する
情報は随時変更され、これに応じて、検索手段は随時表
示条件に合致することとなった顧客を探し出し、当該顧
客の名称を表示手段に表示する。したがって、営業担当
者は株価の変動に迅速に対応した営業業務を行うことが
できる。

【００１７】更に、請求項３の証券営業支援システムに
よると、複数の営業担当者や複数の営業所はネットワー
ク化され、各営業担当者や営業所で上記と同様な営業業
務を行うことができる。更に、請求項４の証券営業支援
システムによると、入力手段から表示条件を入力して設
定条件書込手段により設定条件ファイルに書き込むこと
により、表示条件を変更することができる。したがっ
て、営業業務における必要性に応じた基準で、顧客の名
称を表示手段に表示させることができる。更に、請求項
５の証券営業支援システムによると、時計手段で日時を
管理するとともに、検索手段は表示条件の有効期限に基
づいて該当する顧客を検索し、当該顧客の名称を表示手
段に表示する。したがって、営業担当者は、有効期限を
過ぎた顧客に対して表示条件を更新したり、或いは、当
該顧客を管理データから削除する等の処理の必要性が喚
起される。

【００１８】更に、請求項６の証券営業支援システムに
よると、時計手段で日時を管理するとともに、検索手段
は表示条件に含まれた顧客の貯蓄満期に基づいて該当す
る顧客を検索し、当該顧客の名称を表示手段に表示す
る。したがって、営業担当者は、顧客の資産運用に迅速
に対応した営業業務を行うことができる。更に、請求項
７の証券営業支援システムによると、表示条件には株価
の騰落やその程度等に応じて顧客の名称を表示する際の
形式が含まれており、表示手段には当該形式で顧客の名
称が表示される。したがって、顧客の名称の表示形式に
よって当該顧客の保有株式の状況等も表示され、営業担
当者は状況に応じた迅速な営業業務を行うことができ
る。更に、請求項８の証券営業支援システムによると、
種々な表示条件の基づいて検索された顧客の名称は、表
示手段に領域を分けてそれぞれ表示される。したがっ
て、顧客の名称が表示されている領域によってどのよう
な条件に合致しているかが把握でき、営業担当者は状況
に応じた迅速な営業業務を行うことができる。

【００１９】更に、請求項９の証券営業支援システムに
よると、検索手段は時々刻々の変化に応じて新たに表示
条件に合致した顧客を検索するが、新たに検索された顧
客の名称は既存の顧客の名称とは領域を分けて表示手段
に表示される。したがって、顧客の名称が表示されてい
る領域によって新たに表示条件に合致した顧客を把握で
き、営業担当者は状況に応じた迅速な営業業務を行うこ
とができる。更に、請求項１０の証券営業支援システム
によると、表示手段は例えばタッチパネルから構成され
て、表示された顧客の名称を押圧して指定できる指定手
段を備えており、表示された顧客の名称を指定すること
により、連絡先検索手段が顧客情報ファイルから対応す
る顧客の連絡先電話番号を検索し、この電話番号に基づ
いて回線制御装置が営業担当者の手元にある電話機端末
と顧客の連絡先電話機端末とを回線を介して接続する。
したがって、表示手段に表示された顧客に対して営業担
当者は迅速に電話連絡をして適切な営業業務を行うこと
ができる。

【００２０】

【実施例】以下、本発明の一実施例に係る証券営業支援
システムを図面を参照して説明する。図１には、本実施
例の証券営業支援システムの全体構成を示してある。証
券営業支援システムは、ネットワーク１と、証券情報を
格納した証券情報ファイル２と、証券情報ファイル２を
ネットワーク１に接続する証券情報サーバ３と、顧客情
報を格納した顧客情報ファイル４と、顧客情報ファイル
４をネットワーク１に接続する顧客情報サーバ５と、表
示条件を格納した設定条件ファイル６と、設定条件ファ
イル６をネットワーク１に接続する設定条件サーバ７
と、各営業所や営業担当者毎に設置された複数の営業端
末装置８と、営業端末装置８に付設されている電話機端
末９及びネットワーク１に接続された回線制御装置１０
と、ネットワーク１状での情報の通信を統括して管理す
るホストコンピュータ１１と、を備えている。

【００２１】証券情報ファイル２は磁気的或いは光学的
に多量の情報を記憶し、格納した証券情報を随時読み出
し及び書き込みできる記憶装置から構成されている。証
券情報ファイル２には証券情報として図２に示すような
株式銘柄毎の証券情報１２がデータ番号で識別されて格
納されており、銘柄名並びにそのコードに対応させて、
例えば、株価の初値、高値、安値、現在値、初値と現在
値との比較値といったように、株価に関する情報が格納
されている。

【００２２】証券情報サーバ３はネットワーク１と証券
情報ファイル２との間の情報の授受を管理し、ネットワ
ーク１からの要求により証券情報ファイル２を検索して
検索結果を送信する検索機能を有している。また、証券
情報サーバ３には各証券市場からの時々刻々の証券情報
が入電され、証券情報サーバ３は入電した証券情報に基
づいて証券情報ファイル２に格納した証券情報を随時更
新する証券情報変更機能も有している。なお、この証券
情報の変更に際して、証券情報サーバ３は証券情報のデ
ータ番号を更新することにより証券情報が変更されたこ
とを識別できるようにし、後述する証券情報の変化に基
づく処理を実行する。したがって、証券情報ファイル２
には常に最新の証券情報が格納されている。なお、外部
からの証券情報は証券情報サーバ３に直接入電するよう
にする他、ネットワーク１を介して入電するようにして
もよい。

【００２３】顧客情報ファイル４は磁気的或いは光学的
に多量の情報を記憶し、格納した顧客情報を随時読み出
し及び書き込みできる記憶装置から構成されている。顧
客情報ファイル４には顧客情報として図３に示すような
顧客毎の情報１３が顧客名及びそのコードで識別されて
格納されており、例えば、顧客が保有している株式の銘
柄、コード、株数及び当該株式の購入単価といった保有
株式に関する情報の他に、定期預金や投資信託等の貯蓄
金額及びその満期日といった貯蓄に関する情報、更に
は、取扱者（営業担当者）の名前及びそのコード、とい
った顧客毎の情報が格納されている。

【００２４】顧客情報サーバ５はネットワーク１と顧客
情報ファイル４との間の情報の授受を管理し、ネットワ
ーク１からの要求により顧客情報ファイル４を検索して
検索結果を送信する検索機能を有している。また、顧客
情報サーバ５は営業端末装置８から入力された顧客情報
をネットワーク１から受け取って顧客情報ファイル４に
格納したり、或いは、この情報に基づいて既に格納され
ている顧客情報を更新する顧客情報変更機能も有してい
る。したがって、顧客情報ファイル４に格納された顧客
情報は営業担当者が必要に応じて変更することも可能に
なっている。但し、顧客情報の変更に際しては、変更権
を予め特定の範囲の担当者に与えておき、当該変更権を
識別子等で確認できた時にのみ、顧客情報サーバ５が顧
客情報を変更するようにしておくのが実用上では好まし
い。

【００２５】設定条件ファイル６は磁気的或いは光学的
に多量の情報を記憶し、格納した表示条件を随時読み出
し及び書き込みできる記憶装置から構成されている。設
定条件情報ファイル６には表示条件として図４及び図５
に示すような表示画面構成条件１４及び顧客毎の表示条
件１５が格納されている。

【００２６】表示画面構成条件１４は後述するように営
業端末装置８のディスプレイ画面に顧客名を表示する際
の形式を規定するものであり、例えば、株式表示属性
（Ａ）として株価の騰落をそれぞれ赤色と青色で表示す
るとともにその騰落率を大きいものほど明るくなる階調
（％）で示したり或いは約定価格に該当するものはブリ
ンク表示するといった表示形式、貯蓄に関する表示条件
（Ｂ）として貯蓄の満期に近づくほど明るくなる明暗階
調（％）で示すといった表示形式、定時表示条件（Ｃ）
として設定した時間に網掛けして表示するといった表示
形式、表示条件の有効期限切れ（Ｄ）を表示するといっ
た表示形式、これら表示形式による顧客名の表示をどの
ような順序でディスプレイ画面上に領域を割り振って行
うかの優先順位、更には、後述するように新たな顧客を
検索したときにこれら顧客名をディスプレイ画面上に表
示するための領域に関する形式（割込表示エリア％）を
含んでいる。

【００２７】表示条件１５は顧客名を営業端末装置８の
ディスプレイ画面に表示する基準を顧客毎に規定するも
のであり、顧客名及びそのコードとともに、例えば、顧
客が保有する株式銘柄及びコード、表示するための株価
の変動基準、当該表示条件の有効期限、貯蓄の名称及び
その満期の幾日前に表示するか、設定した時間になると
表示するための定時条件、といった表示条件を含んでい
る。

【００２８】設定条件サーバ７はネットワーク１と設定
条件ファイル６との間の情報の授受を管理し、ネットワ
ーク１からの要求により設定条件ファイル６から必要な
表示条件１４、１５を読み出して送信する機能を有して
いる。また、設定条件サーバ７は営業端末装置８から入
力された表示条件１４、１５をネットワーク１から受け
取って設定条件ファイル６に格納したり、或いは、この
情報に基づいて既に格納されている表示条件１４、１５
を更新する表示条件変更機能も有している。したがっ
て、設定条件ファイル６に格納された表示条件１４、１
５は営業担当者が必要に応じて変更することも可能にな
っている。但し、表示条件の変更に際しては、変更権を
予め特定の範囲の担当者に与えておき、当該変更権を識
別子等で確認できた時にのみ、設定条件サーバ７が表示
条件１４、１５を変更するようにしておくのが実用上で
は好ましい。

【００２９】営業端末装置８は、図１に示すように、表
示手段としてのディスプレイ装置１６及び入力手段とし
てのマウスやキーボード１７を備えたワークステーショ
ン１９で構成されており、ネットワーク１との間で情報
の授受を行うものである。すなわち、表示条件に基づい
て検索された顧客名の一覧（図６参照）がディスプレイ
装置の画面に表示され、営業担当者によるキーボード１
７からの入力操作で設定ファイル６に格納された表示条
件１４、１５を変更できるようになっている。

【００３０】また、営業端末装置８には時計手段２０が
備えられており、この時計手段２０で管理する日時の変
化に応じて、表示条件に基づく顧客の検索がなされる。
なお、本実施例では時計手段は各営業端末装置８に備え
ているが、ネットワーク１上の１箇所で日時の集中管理
を行うようにしてもよい。また、ディスプレイ装置１６
の画面はタッチパネルとなっており、画面上に表示され
た顧客名を押圧指示することにより、後述するように当
該顧客への連絡ができるようになっている。なお、この
ような顧客に指示操作は、マウス等のポインティングデ
バイスで行うようにしてもよい。

【００３１】回線制御装置１０は営業端末装置８に付設
された電話機端末９を公衆回線２１を介して所定の電話
機端末２２に接続する装置であり、この接続処理はネッ
トワーク１から受け取った電話番号に基づいて行う。す
なわち、ディスプレイ装置１６の画面上に表示された顧
客名の内のいずれかが指示選択されると、これに基づい
て顧客情報サーバ５が顧客情報ファイル４を検索し、該
当する顧客の連絡先電話番号をネットワーク１に供給す
る。この連絡先電話番号は回線制御装置１０によって受
信され、当該電話番号に基づいて回線制御装置１０は対
応する顧客の電話機端末２２に発呼し、当該顧客の電話
機端末２２と顧客名を選択した営業端末装置８の電話機
端末９とを接続する。

【００３２】ここで、上記したディスプレイ装置１６で
の顧客名の一覧表示の形式を図６を参照して説明する。
ディスプレイ装置１６の画面には表示条件が合致した顧
客名が一覧として表示されるが、この表示領域は図４に
示した表示画面構成条件の割込表示エリア（３０％）に
設定に従って大きく２つに分けられ、７０％の領域２３
を通常の顧客名表示エリア、残りの３０％の領域２４を
新たに検索された顧客名の表示エリアとしている。ま
た、通常の表示エリア２３においても図４に示した表示
画面構成条件の株式表示属性（Ａ）、貯蓄に関する表示
条件（Ｂ）、定時表示条件（Ｃ）、表示条件の有効期限
切れ（Ｄ）に従って領域が分けられており、これら領域
は優先順位の順に画面の上部からＡ、Ｃ、Ｂ、Ｄの順と
なっている。

【００３３】株式表示属性（Ａ）に対応する領域には、
図５に示した表示条件１５の保有株式の価格に変動があ
った顧客名が検索されて表示され、表示画面構成条件１
４に従って、例えば、株価が大幅に高騰した顧客名は赤
色の１００％階調で表示され、株価が中程度の幅で下落
した顧客名は青色の５０％階調で表示され、株価が高騰
して約定価格となった顧客は赤色のブリンク表示され、
株価が下落して約定価格となった顧客は青色のブリンク
表示される。また、定時表示条件（Ｃ）に対応する領域
には、図５に示した表示条件１５に定時条件を付けた顧
客の内から該当する顧客名が検索されて表示され、該当
する顧客名が設定した時刻とともに網掛けして表示され
る。

【００３４】また、貯蓄に関する表示条件（Ｂ）に対応
する領域には、図５に示した表示条件１５の貯蓄満期が
近づいた顧客名が検索されて表示され、満期が近づくに
従って１００％階調となるように階調を変えて表示され
る。また、表示条件の有効期限切れ（Ｄ）に対応する領
域には、図５に示した表示条件１５の有効期限が過ぎた
顧客名が検索されて表示される。また、領域２４には新
たに検索された顧客名が上記の形式に準じて表示され
る。

【００３５】上記構成の証券営業支援システムによる処
理動作をフローチャートを参照して説明する。まず、設
定条件ファイル６に格納される顧客毎の表示条件１５を
変更或いは新たに設定する場合の処理を、図７を参照し
て説明する。営業担当者が入力手段１７により表示条件
の設定コマンドを入力すると、ワークステーション１９
がディスプレイ装置１６に顧客名（コード）入力画面３
１を表示する（ステップＳ１）。この入力画面３１に営
業担当者が入力手段１７から表示条件を設定しようとす
る顧客名或いはコードを入力すると（ステップＳ２）、
ワークステーション１９はディスプレイ装置１６に条件
設定画面３２、３３を表示する（ステップＳ３）。

【００３６】条件設定画面３２には株式銘柄及びコード
に対応させて、株価の騰落幅（±％）及び（±円）、株
価の基準値（円）、表示条件の有効期限が書き込め、条
件設定画面３３には貯蓄商品名に対応させて、満期日、
満期日の前月或いは当月の幾日前に表示するかを書き込
めるようになっている。これら条件設定画面３２、３３
に営業担当者が入力手段１７から各条件を入力すると
（ステップＳ４）、ワークステーション１９が画面３
１、３２、３３に基づいて入力された情報をネットワー
ク１を介して設定条件サーバ７へ送り、設定条件サーバ
７がこれら情報に基づいた表示条件１５を設定条件ファ
イル６に格納する（ステップＳ５）。

【００３７】なお、ディスプレイ装置１６のタッチパネ
ル画面に表示条件１５を変更しようとする顧客名が表示
されている場合には、図８に示すように、営業担当者が
タッチパネル画面に表示されている顧客名の内の処理を
行おうとする顧客名を押圧することにより指定すると
（ステップＳ１１）、図７に示したステップＳ３及びＳ
４と同様な処理がなされ（ステップＳ１２）、入力され
た表示条件が設定条件サーバ７によって設定条件ファイ
ル６の対応する顧客の領域に記録される（ステップＳ１
３）。

【００３８】次に、表示条件に合致した顧客の名称を表
示し、更に、当該顧客に電話連絡を行う処理を、図９乃
至図１２を参照して説明する。まず、時計手段２０で管
理している日付に変更があったかをワークステーション
１９が判断し（ステップＳ２１）、変更があった場合に
は図１０に示す日付に関する条件検索処理（ステップＳ
２２）を行う。

【００３９】日付に関する条件検索処理（ステップＳ２
２）では、設定条件サーバ７が設定条件ファイル６から
日付条件に関する情報（すなわち、貯蓄名やその満期及
び満期前の表示条件）を読み取り（ステップＳ３１）、
この情報を顧客情報サーバ５へ渡して顧客情報ファイル
４に当該条件に合致するものがあるかを検索させる（ス
テップＳ３２）。この結果、条件に合致する顧客情報が
あった場合には（ステップＳ３３）、ワークステーショ
ン１９が合致した顧客情報を受け取ってバッファ等に記
憶する（ステップＳ３４）。

【００４０】次いで、設定条件サーバ７が設定条件ファ
イル６から株式条件に関する情報（すなわち、表示条件
の有効期限）を読み取り（ステップＳ３５）、この情報
から有効期限か切れているものがあるかを検索する（ス
テップＳ３６）。この結果、有効期限が切れた顧客が存
在する場合には（ステップＳ３７）、その顧客名をワー
クステーション１９が受け取ってバッファ等に記憶する
（ステップＳ３８）。

【００４１】上記の処理（ステップＳ２２）に続いて、
ワークステーション１９は証券情報サーバ３からの情報
に基づいて証券情報ファイル２に格納されている証券情
報に変化があったかを判断し（ステップＳ２３）、変化
があった場合には図１１に示す証券情報に関する条件検
索処理（ステップＳ２４）を行う。

【００４２】証券情報に関する条件検索処理（ステップ
Ｓ２４）では、設定条件サーバ７が設定条件ファイル６
から証券情報に関する情報（すなわち、顧客毎の株式銘
柄及びコード、価格の変動に関する価格基準）を読み取
り（ステップＳ４１）、この情報を証券情報サーバ３へ
渡して証券情報ファイル２に当該条件に合致するものが
あるかを検索させる（ステップＳ３２）。この結果、条
件に合致する証券情報があった場合には（ステップＳ４
３）、ワークステーション１９が合致した証券情報を受
け取ってバッファ等に記憶する（ステップＳ４４）。

【００４３】上記の処理（ステップＳ２２、Ｓ２４）に
より、ワークステーション１９には種々な表示条件に合
致した顧客情報及び証券情報が記憶されており、これら
情報に基づいて図１２に示す顧客名の表示処理（ステッ
プＳ２５）を行う。顧客名の表示処理（ステップＳ２
５）では、ワークステーション１９が表示条件に合致し
た顧客情報及び証券情報が得られたかを判断し（ステッ
プＳ５１）、情報が得られている場合には、これら情報
に基づいてその顧客名をディスプレイ装置１６の画面に
図６に示した形式で表示する（ステップＳ５２）。な
お、この画面表示の形式は、顧客名とともに、当該顧客
の貯蓄商品名及びその満期日、保有株式の銘柄及び騰落
幅等を併記してもよく、また、表示の優先順位を取引
高、所定の株式銘柄、貯蓄の満期日の近いもの、等に基
づいて設定してもよい。

【００４４】上記のように表示条件に合致した顧客名が
ディスプレイ装置１６の画面に表示された後、営業担当
者が表示された顧客名の内から連絡をとりたい顧客名を
タッチパネルを押圧する等して指示すると（ステップＳ
２６）、当該顧客への電話発信処理がなされる（ステッ
プＳ２７）。すなわち、ワークステーション１９がこの
指示選択を検知して、ネットワーク１を介して顧客情報
サーバ５及び回線制御装置１０へ指示を送り、顧客情報
サーバ５に対応する顧客の連絡先電話番号を顧客情報フ
ァイル４から読み出して回線制御装置１０へ送らせ、当
該電話番号の基づいて回線制御装置１０に公衆回線２１
を介して営業端末装置８の電話機端末９と対応する顧客
の連絡先電話機端末２２とを接続させる。

【００４５】この結果、営業担当者は電話機端末９によ
り迅速に所望の顧客と連絡をとることができ、当該顧客
の保有する格式の変化等に応じた適切な営業業務を行う
ことができる。また、上記の処理によって名称を表示さ
れた顧客に対して、今後の営業業務を如何にするかに応
じて、表示状況を変更することができる。すなわち、表
示された顧客名を指示してクリアコマンドを入力手段１
７から入力することにより、当該顧客名の表示を消すこ
とができ（ステップＳ２８）、また、表示された顧客名
を指示してレベルダウンマンドを入力手段１７から入力
することにより、当該顧客名を一覧の後部に移動させる
等して表示における優先レベルを下げることができる
（ステップＳ２９）。なお、このような入力がなされな
い場合には、顧客名の表示状態をそのままにして処理を
終了する（ステップＳ３０）。

【００４６】なお、上記した実施例では、証券営業支援
システムを複数の営業端末装置８をネットワーク１で結
んだ構成としたが、１台の営業端末装置８を各ファイル
２、４、６に接続した小規模なシステムとして構成する
こともできる。また、表示条件としては、上記の実施例
で示したものの他に、例えば、投資信託等の金融商品の
利回りの変化、関連株式の騰落に基づく連鎖条件、一定
期間（１日、１週間等）の高商いの銘柄、新規上場銘柄
の上場日やそれから繰り上がった日、等を用いてもよ
く、要は、顧客に対する営業業務が必要となる要因を表
示条件として用いればよい。

【００４７】

【発明の効果】以上説明したように、請求項１の証券営
業支援システムによると、顧客情報ファイルと証券情報
ファイルとに格納された属性の異なる２種類の情報を、
予め設定されて設定条件ファイルに格納された表示条件
に基づいて連動させて検索し、営業が必要となる顧客の
名称を自動的に表示するようにしたため、営業担当者の
負担を大幅に軽減するとともに、顧客に対する連絡の漏
れや遅れを防止することができる。

【００４８】また、請求項２の証券営業支援システムに
よると、上記の効果に加え、証券情報ファイルに格納さ
れた証券情報を証券市場等の値動きに対応させて随時変
更するようにしたため、株価に関する情報の変化に迅速
に対応した営業業務を行うことができる。また、請求項
３の証券営業支援システムによると、上記の効果に加
え、ネットワーク化されて顧客の名称が複数箇所におい
て表示されるようにしたため、各営業担当者や各営業所
において同一の営業業務を遂行することができる。ま
た、請求項４の証券営業支援システムによると、上記の
効果に加え、表示条件を営業上の種々な必要性に応じて
変更することができるようにしたため、状況に応じた基
準で顧客の名称表示を行うことができる。

【００４９】また、請求項５及び請求項６の証券営業支
援システムによると、上記の効果に加え、表示条件の有
効期限や顧客の貯蓄の満期という時間的な表示条件に基
づいて顧客の名称表示を行うようにしたため、営業担当
者に営業が必要な時期を迅速且つ的確に把握させること
ができる。また、請求項７の証券営業支援システムによ
ると、上記の効果に加え、表示条件に基づく基準毎に顧
客の名称を色分けや明暗階調等といった表示形式を分け
て表示するようにしたため、顧客名を表示するだけで営
業担当者に当該顧客名が表示された意味合いを迅速に把
握させることができる。

【００５０】また、請求項８及び請求項９の証券営業支
援システムによると、上記の効果に加え、表示条件に基
づく基準毎に顧客の名称を領域を分けて表示するように
したため、顧客名を表示するだけで営業担当者に当該顧
客名が表示された意味合いを迅速に把握させることがで
きる。また、請求項１０の証券営業支援システムによる
と、上記の効果に加え、表示された顧客の名称を指示す
るだけで対応する顧客の連絡先へ電話が接続されるた
め、顧客に対して迅速に電話連絡をして適切な営業業務
を行うことができる。

【図面の簡単な説明】

【図１】本発明の一実施例に係る証券営業支援システム
の構成図である。

【図２】証券情報の一例を示す説明図である。

【図３】顧客情報の一例を示す説明図である。

【図４】表示画面構成条件の一例を示す説明図である。

【図５】表示条件の一例を示す説明図である。

【図６】表示画面の一例を示す概念図である。

【図７】表示条件設定の処理手順を示すフローチャート
である。

【図８】表示条件変更の処理手順を示すフローチャート
である。

【図９】顧客の検索処理及び連絡処理の手順を示すフロ
ーチャートである。

【図１０】日付に関する条件検索処理の手順を示すフロ
ーチャートである。

【図１１】株式情報に関する条件検索処理の手順を示す
フローチャートである。

【図１２】顧客名の表示処理の手順を示すフローチャー
トである。

【符号の説明】

１ ネットワーク、 ２ 証券情報ファイル、 ３ 証券情報サーバ（検索手段、証券情報変更手段）、 ４ 顧客情報ファイル、 ５ 顧客情報サーバ（検索手段）、 ６ 設定条件ファイル、 ７ 設定条件サーバ（検索手段、設定条件書込手段）、 ８ 営業端末装置、 ９、２２ 電話機端末、 １０ 回線制御装置、 １６ ディスプレイ装置（表示手段）、 １７ 入力手段、 １９ ワークステーション、 ２０ 時計手段、

Claims (10)

【特許請求の範囲】
1. 【請求項１】 顧客毎の保有株式に関する情報を格納し
   た顧客情報ファイルと、 株式銘柄毎の株価に関する情報を格納した証券情報ファ
   イルと、 顧客毎の表示条件を格納した設定条件ファイルと、 前記保有株式に関する情報及び前記株価に関する情報を
   参照して前記表示条件が満たされる顧客を検索する検索
   手段と、 前記検索された顧客の名称を表示する表示手段と、 を備えたことを特徴とする証券営業支援システム。
2. 【請求項２】 請求項１に記載の証券営業支援システム
   において、 外部から株価に関する情報を取り込んで証券情報ファイ
   ルに格納した情報を随時変更する証券情報変更手段を更
   に備えており、 前記検索手段は当該株価に関する情報の変化に基づいて
   表示条件が満たされる顧客を検索する、ことを特徴とす
   る証券営業支援システム。
3. 【請求項３】 請求項１又は請求項２に記載の証券営業
   支援システムにおいて、 前記表示手段は複数備えられており、これら表示手段は
   顧客情報ファイル、証券情報ファイル及び設定条件ファ
   イルとネットワークを介して接続されている、ことを特
   徴とする証券営業支援システム。
4. 【請求項４】 請求項１乃至請求項３のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 前記表示手段に付設されて表示条件を外部から入力する
   入力手段と、 入力された表示条件を前記設定条件ファイルに書き込む
   設定条件書込手段と、を更に備えたことを特徴とする証
   券営業支援システム。
5. 【請求項５】 請求項１乃至請求項４のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 日時を管理する時計手段を更に備えており、 前記設定条件ファイルは表示条件の有効期限を含んでお
   り、 前記検索手段は時計手段の計測する日時に基づいて有効
   期限の過ぎた顧客を検索し、 前記表示手段は当該顧客の名称を表示する、ことを特徴
   とする証券営業支援システム。
6. 【請求項６】 請求項１乃至請求項５のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 日時を管理する時計手段を更に備えており、 前記顧客情報ファイルは顧客の貯蓄満期に関する情報を
   含んでおり、 前記設定条件ファイルには当該満期に関する表示条件を
   含んでおり、 前記検索手段は時計手段の計測する日時に基づいて満期
   に関する表示条件を満たす顧客を検索し、 前記表示手段は当該顧客の名称を表示する、ことを特徴
   とする証券営業支援システム。
7. 【請求項７】 請求項１乃至請求項６のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 前記設定条件ファイルには顧客の名称表示の形式に関す
   る表示条件を含んでおり、 前記表示手段は当該表示条件に基づいて顧客の名称を表
   示する、ことを特徴とする証券営業支援システム。
8. 【請求項８】 請求項１乃至請求項７のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 前記設定条件ファイルは複数の表示条件を含んでおり、 前記表示手段はそれぞれの表示条件に基づいて検索され
   た顧客の名称を領域を分けて表示する、ことを特徴とす
   る証券営業支援システム。
9. 【請求項９】 請求項１乃至請求項８のいずれか１項に
   記載の証券営業支援システムにおいて、 前記設定条件ファイルは新たに検索された顧客の名称を
   表示する領域に関する表示条件を含んでおり、 前記表示手段は当該表示条件に基づいて既に検索されて
   いる顧客の名称を表示する領域と新たに検索された顧客
   も名称を表示する領域とに分割してそれぞれの顧客の名
   称を表示する、ことを特徴とする証券営業支援システ
   ム。
10. 【請求項１０】 請求項１乃至請求項９のいずれか１項
    に記載の証券営業支援システムにおいて、 前記顧客情報ファイルは顧客毎の連絡先電話番号を格納
    しており、 前記表示手段に付設された電話機端末と、 前記表示手段に付設されて当該表示手段が表示した顧客
    の名称を指定する指定手段と、 指定された顧客の名称に基づいて前記顧客情報ファイル
    から対応する連絡先電話番号を検索する連絡先検索手段
    と、 検索された連絡先電話番号に基づいて前記電話機端末と
    対応する連絡先電話機端末とを回線を介して接続させる
    回線制御装置と、 を更に備えたことを特徴とする証券営業支援システム。