JP6073839B2 - 相談情報収集システム及び相談情報収集方法 - Google Patents

Description

本発明は、相談者から受けた金融機関の業務に関連する相談内容の情報を携帯電話端末等の情報端末からインターネット等を介して収集可能な相談情報収集システム及び相談情報収集方法に関する。

一般に、信用金庫や銀行等では営業時間内において、広く顧客の相談を受ける体制をとっており、営業時間外において、信用金庫や銀行等の職員が地域の顧客等から相談を受けた場合には、取得した相談内容の情報を、当該職員がその地域において該当する店舗に営業時間内に直接連絡し対応していた。
例えば、職員が、ＰＴＡ役員、自治会、少年野球や少年サッカー等の地元スポーツ団のコーチ、消防団、サークル活動など通常の業務以外に様々な地域貢献に携わっている場合、当該地域貢献の活動に関係した知り合い等から融資、預金、相続、不動産活用又は地域情報等の金融機関に関連する相談を受けることがある。

その際、職員は相談内容に応じて個別に判断し、相談者の住所や居所等に対応した地域の店舗や支店に連絡することで、該当地域の店舗や支店が相談者の相談に対応するようにしていることが多い。このように営業時間外に受けた相談内容の情報については、相談を受けた職員が自己の判断で対応店舗や支店に直接提供することが多い。

一方、従来、個人情報を収集するシステムとして、例えば特許文献１には、インターネット接続機器のインターネットアクセス機能によりサーバから提供される相談・コンサルティングの情報コンテンツに対するユーザからの情報入力を通じてサーバでユーザの個人情報を収集する個人情報収集システムが提案されている。なお、この個人情報収集システムでは、一般ユーザ自らが情報を入力するものであり、その情報に基づいてプロモーションや広告を提供しようとするものである。

特開２００３−６５２５号公報

上記従来の技術には、以下の課題が残されている。
すなわち、営業時間外に職員が相談者からの相談を受け、地域の該当店舗や支店に直接連絡する場合、経験の浅い職員や担当分野が異なる職員等の相談内容に関して不慣れな職員によっては、相談内容をどのように該当地域の店舗や支店に情報提供してよいかわからない場合もあり、有益情報が十分に活かされていない面もあった。また、複数の職員が受けた相談内容の情報はそれぞれ個別に地域の店舗や支店に連絡されるため、複数の相談情報全体を収集して一括管理する仕組みが確立されていなかった。さらに、相談内容の情報を店舗や支店に連絡した職員が、その相談内容についてその後、どのような対応がなされたか、その経過や結果について容易に確認することが難しかった。また、従来、特許文献１のように個人情報を収集するシステムが提案されているが、一般ユーザ自体が直接情報を入力し提供するものであるため、金融機関の職員や金融機関に関係する者が受けた相談内容を収集するシステムとして利用することが困難であった。

本発明は、前述の課題に鑑みてなされたもので、金融機関の業務に関連する相談内容の情報を不慣れな職員等からでも容易に収集可能であると共に、一括して管理することが可能な相談情報収集システム及び相談情報収集方法を提供することを目的とする。

本発明は、前記課題を解決するために以下の構成を採用した。すなわち、第１の発明に係る相談情報収集システムは、通信回線を介して情報を送信可能な情報端末と、前記情報端末から送信された前記情報を前記通信回線を介して受信可能なサーバと、前記サーバに前記通信回線を介して接続可能な集計用端末とを備え、前記情報端末が、ディスプレイ部と、前記情報を入力可能な入力手段と、入力された前記情報を前記サーバに送信する通信部と、前記ディスプレイ部，前記入力手段及び前記通信部を制御する制御部とを有し、前記制御部が、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記リストから任意の相談内容を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、入力者に割り当てられたＩＤが前記入力手段により入力された際に、前記ＩＤと入力された前記相談内容とを前記情報として前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有し、前記サーバが、受信した前記情報を前記集計用端末に送信する機能及び前記集計用端末から閲覧可能にする機能の少なくとも一方を有していることを特徴とする。

この相談情報収集システムでは、制御部が、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストをディスプレイ部に表示させると共にリストから任意の相談内容を入力手段により選択して入力可能にする機能と、入力者に割り当てられたＩＤが入力手段により入力された際に、ＩＤと入力された相談内容とを情報として通信部によりサーバに送信する機能とを有しているので、相談内容の情報を入力者のＩＤと共にサーバで一括して収集することができる。したがって、集計用端末が、収集した相談内容の情報をサーバから受信する又は閲覧することで、相談内容に応じて、集計用端末から情報を得たベテランの職員や相談内容に詳しい職員等が適切に該当地域の店舗や支店に対して情報提供することができる。また、情報提供された店舗や支店では、提供されたＩＤから入力者である職員等を特定でき、入力者の職員等から直接相談者の具体的な情報を聞くことで、相談者にアポイントを取って対応することも可能になる。また、リストの中から金融機関の業務に関連する相談内容を選ぶだけで、情報をサーバに送信することができるので、相談内容に関して不慣れな入力者であっても、相談内容の概要を簡易な入力操作により容易に送信することが可能になる。さらに、原則的に収集される情報は、職員等である入力者のＩＤと、リストから選択された相談内容の情報だけであるので、相談者が特定されるような個人名等の具体的な個人情報を含まず、安心して情報の送受信と管理とを行うことができる。

第２の発明に係る相談情報収集システムは、第１の発明において、前記制御部が、前記金融機関の地区又は支店のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記地区又は支店のリストから任意の地区又は支店を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、選択された前記地区又は支店を前記情報に含めて前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有していることを特徴とする。
すなわち、この相談情報収集システムでは、制御部が、選択された地区又は支店を前記情報に含めて通信部によりサーバに送信する機能を有しているので、相談者の住所や居所に対応した地区又は支店の情報を容易に収集することができ、適切な地区の支店や店舗に情報を直ちに提供することが可能になる。

第３の発明に係る相談情報収集システムは、第１又は第２の発明において、前記制御部が、前記相談者と前記入力者との関係のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記関係のリストから任意の関係を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、選択された前記関係を前記情報に含めて前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有していることを特徴とする。
すなわち、この相談情報収集システムでは、選択された相談者と入力者との関係とを前記情報に含めて通信部によりサーバに送信する機能を有しているので、相談者と入力者との関係を考慮して相談者に対応することが可能になる。

第４の発明に係る相談情報収集システムは、第１から第３の発明のいずれかにおいて、前記情報端末が、無線で通信回線に接続可能な携帯電話機であることを特徴とする。
すなわち、この相談情報収集システムでは、情報端末が、無線で通信回線に接続可能な携帯電話機であるので、いわゆるスマートフォン等の携帯電話機により外出先でも容易に相談内容の情報を送信することができる。

第５の発明に係る相談情報収集システムは、第１から第４の発明のいずれかにおいて、前記集計用端末が、受信した一つ又は複数の前記情報に基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートのデータファイルを自動作成する機能を有していることを特徴とする。
すなわち、この相談情報収集システムでは、集計用端末が、受信した一つ又は複数の前記情報に基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートのデータファイルを自動作成する機能を有しているので、集計用端末で相談内容の情報を情報提供シートによって一括管理することができる。また、相談内容について進捗状況等の情報を情報提供シートに追記、更新、編集することにより、相談内容に関する対応の経過や結果を容易に確認、管理することができる。

第６の発明に係る相談情報収集システムは、第５の発明において、前記集計用端末が、編集した前記情報提供シートのデータファイルを前記サーバに送信する機能を有し、前記サーバが、受信した前記データファイルを保存する機能を有し、前記情報端末が、前記入力手段により入力された前記ＩＤと共に前記データファイルの閲覧請求を前記サーバに送信可能な機能を有し、前記サーバが、前記閲覧請求に応答して、前記ＩＤと共に入力された前記相談内容に関する情報を前記情報端末に送信する機能を有していることを特徴とする。
すなわち、この相談情報収集システムでは、サーバが、閲覧請求に応答して、ＩＤと共に入力された相談内容に関する情報を情報端末に送信する機能を有しているので、入力者が提供した相談内容の情報を、入力者自身が確認することができると共に、更新された情報提供シートのデータファイルに基づいて、その進捗状況等も確認することができる。

第７の発明に係る相談情報収集方法は、情報端末が、通信回線に接続して情報をサーバに送信する第１のステップと、前記サーバが、前記情報端末から送信された前記情報を前記通信回線経由で受信すると共に受信した前記情報を集計用端末に送信する又は前記集計用端末から閲覧可能にする第２のステップと、前記集計用端末が、前記サーバから送信された前記情報を受信する又は前記サーバ内の前記情報を閲覧する第３のステップとを有し、前記情報端末が、ディスプレイ部と、前記情報を入力可能な入力手段と、入力された前記情報を前記サーバに送信する通信部と、前記ディスプレイ部，前記入力手段及び前記通信部を制御する制御部とを有し、前記第１のステップにおいて、前記制御部により、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記リストから任意の相談内容を前記入力手段により選択して入力するステップと、入力者に割り当てられたＩＤが前記入力手段により入力された際に、前記ＩＤと入力された前記相談内容とを前記情報として前記通信部により前記サーバに送信するステップとを有していることを特徴とする。

本発明によれば、以下の効果を奏する。
すなわち、本発明に係る相談情報収集システム及び相談情報収集方法によれば、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストをディスプレイ部に表示させると共にリストから任意の相談内容を入力手段により選択して入力可能にし、入力者のＩＤと入力された相談内容とを情報として通信部によりサーバに送信するので、相談内容の情報を入力者のＩＤと共にサーバで一括して収集することができる。これにより、集計用端末から情報を得たベテランの職員（情報アナリスト等）や相談内容に詳しい職員等が適切に該当地域の店舗や支店に対して情報提供することができる。また、不慣れな職員等であってもスマートフォン等の情報端末においてリストから金融機関の業務に関連する相談内容を選ぶだけで、容易に相談内容の概要を送信することが可能になる。
したがって、金融機関の職員が、地域に溶け込み、営業時間外における地域貢献の活動の場において知り合い等からの相談を受けた場合でも、本発明のシステムによれば、２４時間３６５日いつでも、容易に相談内容の情報を金融機関に連絡することができ、迅速かつ適切に相談内容に対応することが可能になり、地域のホームドクター的な存在感を示すことも可能になる。また、本発明のシステムでは、取得した情報の集積及び活用について明確な流れを作ることができ、金融機関が最後まで一括管理していく仕組みを容易に構築することができる。さらに、金融機関の職員一人ひとりが、地域の役職等の参加、平日の地域行事、会議、指導等に積極的に参加することで、アフターファイブ等で得た顧客情報や地域情報等を効率的に収集し易くなり、金融機関の新たな営業スタイルとなると共に、地域の発展に寄与することが可能になる。特に、経験の浅い若い職員や既に退職しているＯＢ等であっても、本システムを用いることで営業時間外に得た種々の相談内容の情報を容易に金融機関に連絡することが可能になる。

本発明に係る相談情報収集システム及び相談情報収集方法の一実施形態において、システム全体を示す構成図である。 本実施形態において、相談情報収集方法を示すフローチャートである。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれのログイン画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれのメインリストの表示画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれの地区・支店のリスト表示画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれの関係のリスト表示画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれの相談内容のリスト表示画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれのアポイントを取る担当者のリスト表示画面を示す正面図である。 本実施形態において、スマートフォン（ａ）及び二つ折り携帯電話機（ｂ）のそれぞれの情報提供の登録完了画面を示す正面図である。 本実施形態において、集計用端末の画面に表示された情報提供シートの一例を示す図である。 本実施形態において、閲覧請求の処理時にサーバから集計用端末に送られるデータファイルの画面表示例を示す図である。

以下、本発明に係る相談情報収集システム及び相談情報収集方法の一実施形態を、図１から図１１を参照しながら説明する。

本実施形態の相談情報収集システム１は、図１に示すように、通信回線２を介して情報を送信可能な情報端末３Ａ，３Ｂと、情報端末３Ａ，３Ｂから送信された前記情報を通信回線２を介して受信可能なサーバ４と、サーバ４に通信回線２を介して接続可能な集計用端末５とを備えている。
上記情報端末３Ａ，３Ｂは、ディスプレイ部６と、前記情報を入力可能な入力手段７と、入力された前記情報をサーバ４に送信する通信部８と、ディスプレイ部６，入力手段７及び通信部８を制御する制御部９とを有している。

上記制御部９は、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストをディスプレイ部６に表示させると共にリストから任意の相談内容を入力手段７により選択して入力可能にする機能と、入力者に割り当てられたＩＤが入力手段７により入力された際に、ＩＤと入力された相談内容とを前記情報として通信部８によりサーバ４に送信する機能とを有している。

なお、本実施形態では、入力者のＩＤだけでなく、予めＩＤと共に入力者に設定されているパスワードを入力手段７により入力された際に、制御部９が、それらのＩＤ及びパスワードを通信部８によりサーバ４に送信する。
また、上記サーバ４は、受信した前記情報を集計用端末５に送信する機能及び集計用端末５から閲覧可能にする機能を有している。

また、制御部９は、金融機関の地区又は支店のリストをディスプレイ部６に表示させると共に地区又は支店のリストから任意の地区又は支店を入力手段７により選択して入力可能にする機能と、選択された地区又は支店を前記情報に含めて通信部８によりサーバ４に送信する機能とを有している。
さらに、制御部９は、情報提供者である相談者と入力者との関係のリストをディスプレイ部６に表示させると共に前記関係のリストから任意の関係を入力手段７により選択して入力可能にする機能と、選択された関係を情報に含めて通信部８によりサーバ４に送信する機能とを有している。

上記集計用端末５は、受信した一つ又は複数の前記情報に基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートのデータファイルを自動作成する機能を有している。
また、集計用端末５は、編集した情報提供シートのデータファイルをサーバ４に送信する機能を有している。

上記入力者は、金融機関（信用金庫や銀行）の職員、嘱託、パート、ＯＢ等であり、予め各自に異なるＩＤとパスワードとが割り当てられている。なお、パスワードは、入力者自身が後で変更可能にサーバ４側で設定されている。
上記サーバ４は、受信した情報提供シートのデータファイルを保存する機能を有し、情報端末３Ａ，３Ｂは、入力手段７により入力されたＩＤと共にデータファイルの閲覧請求をサーバ４に送信可能な機能を有している。
また、サーバ４は、閲覧請求に応答して、ＩＤと共に入力された相談内容に関する情報を情報端末３Ａ，３Ｂに送信する機能を有している。

上記通信回線は、例えばインターネットのネットワーク回線である。
上記情報端末３Ａ，３Ｂは、例えば無線で通信回線２に接続可能な携帯電話機であり、インターネット接続機能を備え、インターネットの通信回線２を介して携帯サイトやＰＣサイト等のＷｅｂサイトを閲覧可能なブラウザを搭載している。本実施形態では、情報端末として、ディスプレイ部６に入力手段７であるタッチパネルを採用している、いわゆるスマートフォン（情報端末３Ａ）と、ディスプレイ部６と入力手段７である操作キー部とが分離している、いわゆるフューチャーフォンと呼ばれる二つ折り携帯電話機（情報端末３Ｂ）とを採用している。
なお、他の情報端末としては、通信回線に接続可能なパーソナルコンピュータ、タブレット端末、ＰＤＡ等が採用可能である。

上記サーバ４は、インターネットの通信回線２に接続されており、相談情報収集用のＷｅｂサイトをインターネット上に提供し管理しているサイト提供部４ｂと、前記Ｗｅｂサイトを介して入力、受信した相談内容の情報や集計用端末５から送られたデータファイルを記憶するＨＤＤ等の記憶部４ａと、相談内容の情報を含む電子メールを作成して集計用端末５に対して送信可能なメール通信部４ｃとを備えている。

次に、本実施形態の相談情報収集システムによる相談情報収集方法を、図２から図１１を参照して説明する。

本実施形態の相談情報収集方法は、情報端末３Ａ，３Ｂが、通信回線２に接続して情報をサーバ４に送信する第１のステップと、サーバ４が、情報端末３Ａ，３Ｂから送信された前記情報を通信回線２経由で受信すると共に受信した前記情報を集計用端末５に送信する又は集計用端末５から閲覧可能にする第２のステップと、集計用端末５が、サーバ４から送信された前記情報を受信する又はサーバ４内の前記情報を閲覧する第３のステップとを有している。

さらに、上記第１のステップにおいて、制御部９により、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストをディスプレイ部６に表示させると共にリストから任意の相談内容を入力手段７により選択して入力するステップと、入力者に割り当てられたＩＤが入力手段７により入力された際に、ＩＤと入力された相談内容とを前記情報として通信部８によりサーバ４に送信するステップとを有している。

まず、図２に示すように、相談者から相談を受けた入力者は、情報端末３Ａ，３Ｂにより、相談情報収集用のＷｅｂサイトのＵＲＬをブラウザに入力してＷｅｂサイトに接続する。この際、上記ＵＲＬを直接ブラウザに入力してもよいが、ＵＲＬが暗号化されたＱＲコード（登録商標）等の２次元コード等を読み取ることで上記ＵＲＬを入力しても構わない（ステップＳ１）。サーバ４は、上記ＵＲＬのＷｅｂサイトへのアクセス待ち状態とされているが、情報端末３Ａ，３Ｂが上記Ｗｅｂサイトにアクセスすると、サーバ４は、情報端末３Ａ，３Ｂに対してＷｅｂサイトのログイン用ホームページデータを送信する（ステップＳ２）。

情報端末３Ａ，３Ｂでは、Ｗｅｂサイトのログイン用ホームページデータを受信すると共に、図３の（ａ）（ｂ）に示すように、ディスプレイ部６の表示画面に相談情報収集用のホームページ（情報提供シートの入力ページ）のログイン画面が表示される。なお、図３の（ａ）では、スマートフォンを情報端末３Ａとして使用した際のログイン画面が図示され、図３の（ｂ）では、二つ折り携帯電話機を情報端末３Ｂとして使用した際のログイン画面が図示されている。なお、以降の過程における図には、スマートフォンと二つ折り携帯電話機との両方のディスプレイ部６の表示例をそれぞれ図示する。

次に、このログイン画面が表示された状態で、入力者のログインＩＤと、パスワードとを入力し（ステップＳ３）、これら情報を通信回線２を介してサーバ４に送信し、ログインを行う（ステップＳ４）。ＩＤとパスワードとを受信したサーバ４は、予め記憶部４ａに記憶しているＩＤ及びパスワードのデータベースと照合し、それぞれが一致している場合、ＩＤが認証されたとして、情報端末３Ａ，３Ｂに対して相談内容の情報入力用ページのデータを送信する（ステップＳ５）。

また、ＩＤとパスワードとの少なくともいずれか一方がデータベースのデータと一致しない場合、ＩＤが認証できないとして、エラーメッセージの表示と共に、ＩＤ及びパスワードの再入力を促し再ログインを行うページデータを情報端末３Ａ，３Ｂに送信する。このとき、データを受信した情報端末３Ａ，３Ｂでは、再ログインの画面において正しいＩＤとパスワードとを入力し、送信可能となる。
なお、初回ログイン時に、続いてパスワードの変更画面を表示させ、新しいパスワードを入力可能にしても構わない。また、ログイン後に一定時間（例えば３０分）操作を行わなかったときには、自動的にログアウトするように設定しても構わない。

相談内容の情報入力用ページのデータを受信した情報端末３Ａ，３Ｂでは、図４の（ａ）（ｂ）に示すように、ディスプレイ部６に相談内容のメインリストの選択画面が表示される。このメインリストの選択画面では、主選択項目欄として相談者の住所や居所に対応した「地区・支店」、相談者と入力者との「関係」、相談の大まかな「内容」、相談者にアポイントを取る担当者を示す略語として「アポとり」が表示される（ステップＳ６）。次に、これら表示された主選択項目欄のうち、任意の欄を指定、選択することによって、図５の（ａ）（ｂ）に示すように、さらに選択された欄における複数の具体的内容がリスト表示されるようになっている（ステップＳ７）。

例えば、欄の選択及び入力方法として、スマートフォンでは、入力手段７であるタッチパネル搭載のディスプレイ部６において、任意の欄を指先等でタッチすることで、選択することができ、二つ折り携帯電話機では、ディスプレイ部６に表示されるカーソル（色の反転等でカーソルが表示される）を入力手段７の操作キーで任意の欄に移動させ、決定キーを押すことで選択可能である。

まず、「地区・支店」の欄を選択すると、図５の（ａ）（ｂ）に示すように、複数の具体的な支店名（Ｈ支店、Ｉ支店、Ｊ支店・・・）が選択可能に表示される。この状態で、相談者の居住地に対応した任意の支店名を選択する。例えば、図５では、「Ｉ支店」を選択している。
次に、「関係」の欄を選択すると、図６の（ａ）（ｂ）に示すように、複数の具体的な関係（知人、友人、家族、親族、その他）が選択可能に表示される。この状態で、任意の関係を選択する。例えば、図６では、「友人」を選択している。

次に、相談「内容」の欄を選択すると、図７の（ａ）（ｂ）に示すように、複数の具体的な相談内容のカテゴリー（個人ローン、住宅ローン、事業資金運転、事業資金設備、預金関連、預かり資産、相続関連、年金、不動産関連、地域情報、その他）が選択可能に表示される。さらに、カテゴリー毎に、より具体的な複数の相談内容の項目が選択可能に表示される。例えば、図７では、「個人ローン」の「自動車」を選択している。

以下に、上記相談内容の各カテゴリーにおける詳細な選択項目を例示する。
・「カテゴリー」：詳細な選択項目
「住宅ローン」：土地、建物、土地建物、借換え、リフォーム
「個人ローン」：教育、自動車、省エネ、結婚、電化、その他
「事業資金運転」：仕入れ、税金、給与、外注、資材、他行乗換、その他
「事業資金設備」：自動車、機械、土地、建物、賃貸アパート、他行乗換、その他
「預金関連」：口座開設、預け替え、退職金、定期、その他
「預かり資産」：提案、相談、その他
「相続関連」：税金、手続、その他
「年金」：新規、変更、相談
「不動産関連」：売却、購入、空き店舗、分譲計画、その他
「地域情報」：行政計画、地域行事、店舗出店計画、店舗撤退、その他
「その他」：税務相談、法律相談、事業承継、法人設立、Ｍ＆Ａ、新規事業、経営革新、商品紹介、その他

次に、「アポとり」の欄を選択すると、図８の（ａ）（ｂ）に示すように、複数のアポイントをとる担当者（本人、該当店舗）が選択可能に表示される。この状態で、任意の者を選択する。例えば、図８では、「本人」を選択している。

このように相談内容のカテゴリーと詳細な相談項目とを選択（ステップＳ８）した後、ディスプレイ部６に表示されている登録ボタンを入力手段７により選択し決定することで、情報端末３Ａ，３Ｂの制御部９は通信部８を制御して、選択した相談内容の情報をＩＤと共にサーバ４に送信する（ステップＳ９）。なお、未選択の項目があっても送信可能である。

次に、サーバ４では、これら情報を受信（ステップＳ１０）すると共に、これら情報をＩＤと共に記憶部４ａに記憶、登録する（ステップＳ１１）。さらに、サーバ４は、これを情報及びＩＤを受信した後に、情報端末３Ａ，３Ｂに対して登録した情報の内容を示すデータを送信（ステップＳ１２）すると、情報端末３Ａ，３Ｂでは、図９の（ａ）（ｂ）に示すように、情報提供の登録完了を示すと共にログアウトの画面が表示される（ステップＳ１３）。
この後、入力者は、情報の登録を続けない場合は、ディスプレイ部６に表示されているログアウトのボタンを入力手段７により選択し決定する。このとき、情報端末３Ａ，３Ｂの制御部９は、ログアウトの信号を通信部８によりサーバ４に送信する（ステップＳ１４）。

次に、サーバ４は、ログアウトの信号を受信（ステップＳ１５）すると、受信して記憶していた上記相談内容の情報とＩＤとを、受信日時等の他の情報と共に表計算ソフトで編集可能な情報提供シート用のデータファイルとし、このデータファイルを添付した電子メールを、集計用端末５の管理者（情報アナリスト等）の専用メールアドレスに送信する（ステップＳ１６）。例えば、サーバ４は、上記データファイルとしては、一般的な表計算ソフトで使用可能なＣＳＶ形式のデータに変換したものを添付ファイルとして作成する。

さらに、集計用端末５が、上記電子メールを受信した際、集計用端末５の管理者は、添付されているデータファイルを用いて、図１０に示すような、表計算ソフトで編集可能な情報提供シートを作成する。この情報提供シートに基づいて、上記管理者や専門の担当者が相談内容を検討し、該当する店舗や支店に対して適切な連絡を行うことができる。また、相談内容についてそれぞれ進捗状況等を随時、記入し更新、編集すると共に、サーバ４に編集済みの情報提供シートのファイルを送信することで、サーバ４が最新情報が記入された情報提供シートのデータファイルを記憶部４ａに保存する。

なお、集計用端末５において、サーバ４からの上記電子メールを受信した際、添付されている上記データファイルに基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートを自動作成するように設定しても構わない。この場合、集計用端末５では、上記電子メールを受信すると、電子メールに添付されている上記データファイルに基づいて、図１０に示すような情報提供シートを自動作成する。例えば、図１０に示すように、集計用端末５が電子メールに基づいて作成した時点の情報提供シートでは、顧客番号、お客様の氏名、担当者、相談の結果、金額、進捗確認の確認日などの欄は空欄であるが、集計用端末５の管理者は、これらの欄に適宜、情報を記入し、更新又は編集することができ、編集後の情報提供シートのデータファイルをサーバ４に送信可能である。

また、上記データファイルを添付して電子メールでサーバ４から集計用端末５に送信する以外に、集計用端末５からサーバ４に閲覧請求の処理を行うことで、集計用端末５によりサーバ４から相談内容の情報を含むデータファイルを、直接ダウンロードしても構わない。例えば、上記閲覧請求の処理を行った場合、図１１に示すような情報提供シートの形式とされたデータファイルを、サーバ４から集計用端末５に送信する。この場合、サーバ４は、集計用端末５から管理者用ＩＤやパスワードの入力があった場合のみ、閲覧請求に応答可能に設定されている。これにより、管理者は、定期的にサーバ４に記憶された相談内容の情報を閲覧、管理することができる。

さらに、入力者は、情報端末３Ａ，３Ｂにより、入力手段７により入力されたＩＤと共に送信したデータファイルの閲覧請求をサーバ４に送信した場合、サーバ４が、閲覧請求に応答して、ＩＤと共に入力された相談内容に関する情報を情報端末３Ａ，３Ｂに送信する。この際、サーバ４は、最新情報が記入された情報提供シートの内容を、情報端末３Ａ，３Ｂで閲覧可能な形式で送信する。例えば、情報端末３Ａ，３Ｂのブラウザによってインターネット上で閲覧可能にする。

このように本実施形態の相談情報収集システム１では、制御部９が、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストをディスプレイ部６に表示させると共にリストから任意の相談内容を入力手段７により選択して入力可能にする機能と、入力者に割り当てられたＩＤが入力手段７により入力された際に、ＩＤと入力された相談内容とを情報として通信部８によりサーバ４に送信する機能とを有しているので、相談内容の情報を入力者のＩＤと共にサーバ４で一括して収集することができる。

したがって、集計用端末５が、収集した相談内容の情報をサーバ４から受信する又は閲覧することで、相談内容に応じて、集計用端末５から情報を得たベテランの職員や相談内容に詳しい職員等が適切に該当地域の店舗や支店に対して情報提供することができる。また、情報提供された店舗や支店では、提供されたＩＤから入力者である職員等を特定でき、入力者の職員等から直接相談者の具体的な情報を聞くことで、相談者にアポイントを取って対応することも可能になる。

また、リストの中から金融機関の業務に関連する相談内容を選ぶだけで、情報をサーバ４に送信することができるので、相談内容に関して不慣れな入力者であっても、相談内容の概要を簡易な入力操作により容易に送信することが可能になる。さらに、原則的に収集される情報は、職員等である入力者のＩＤと、リストから選択された相談内容の情報だけであるので、相談者が特定されるような個人名等の具体的な個人情報を含まず、安心して情報の送受信と管理とを行うことができる。

また、制御部９が、選択された地区又は支店を前記情報に含めて通信部８によりサーバ４に送信する機能を有しているので、相談者の住所や居所に対応した地区又は支店の情報を容易に収集することができ、適切な地区の支店や店舗に情報を直ちに提供することが可能になる。
また、選択された相談者と入力者との関係とを前記情報に含めて通信部８によりサーバ４に送信する機能を有しているので、相談者と入力者との関係を考慮して相談者に対応することが可能になる。

また、情報端末３Ａ，３Ｂが、無線で通信回線２に接続可能な携帯電話機であるので、いわゆるスマートフォン等の携帯電話機により外出先でも容易に相談内容の情報を送信することができる。
また、集計用端末５が、受信した一つ又は複数の前記情報に基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートのデータファイルを自動作成する機能を有しているので、集計用端末５で相談内容の情報を情報提供シートによって一括管理することができる。また、相談内容について進捗状況等の情報を情報提供シートに追記、更新、編集することにより、相談内容に関する対応の経過や結果を容易に確認、管理することができる。

さらに、サーバ４が、閲覧請求に応答して、ＩＤと共に入力された相談内容に関する情報を情報端末に送信する機能を有しているので、入力者が提供した相談内容の情報を、入力者自身が確認することができると共に、更新された情報提供シートのデータファイルに基づいて、その進捗状況等も確認することができる。

なお、本発明の技術範囲は上記実施形態に限定されるものではなく、本発明の趣旨を逸脱しない範囲において種々の変更を加えることが可能である。

１…相談情報収集システム、２…通信回線、３Ａ，３Ｂ…情報端末、４…サーバ、５…集計用端末、６…ディスプレイ部、７…入力手段、８…通信部、９…制御部

Claims (6)

1. 通信回線を介して情報を送信可能な情報端末と、
   前記情報端末から送信された前記情報を前記通信回線を介して受信可能なサーバと、
   前記サーバに前記通信回線を介して接続可能な集計用端末とを備え、
   前記情報端末が、ディスプレイ部と、前記情報を入力可能な入力手段と、入力された前記情報を前記サーバに送信する通信部と、前記ディスプレイ部，前記入力手段及び前記通信部を制御する制御部とを有し、
   前記制御部が、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記リストから任意の相談内容を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、入力者に割り当てられたＩＤが前記入力手段により入力された際に、前記ＩＤと入力された前記相談内容とを前記情報として前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有し、
   前記サーバが、受信した前記情報を前記集計用端末に送信する機能及び前記集計用端末から閲覧可能にする機能の少なくとも一方を有し、
   前記入力者が、金融機関の職員、嘱託、パート、ＯＢであり、
   前記制御部が、前記相談者と前記入力者との関係のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記関係のリストから任意の関係を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、選択された前記関係を前記情報に含めて前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有していることを特徴とする相談情報収集システム。
2. 請求項１に記載の相談情報収集システムにおいて、
   前記制御部が、前記金融機関の地区又は支店のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記地区又は支店のリストから任意の地区又は支店を前記入力手段により選択して入力可能にする機能と、選択された前記地区又は支店を前記情報に含めて前記通信部により前記サーバに送信する機能とを有していることを特徴とする相談情報収集システム。
3. 請求項１又は２に記載の相談情報収集システムにおいて、
   前記情報端末が、無線で通信回線に接続可能な携帯電話機であることを特徴とする相談情報収集システム。
4. 請求項１から３のいずれか一項に記載の相談情報収集システムにおいて、
   前記集計用端末が、受信した一つ又は複数の前記情報に基づいて表計算ソフトで編集可能な情報提供シートのデータファイルを自動作成する機能を有していることを特徴とする相談情報収集システム。
5. 請求項４に記載の相談情報収集システムにおいて、
   前記集計用端末が、編集した前記情報提供シートのデータファイルを前記サーバに送信する機能を有し、
   前記サーバが、受信した前記データファイルを保存する機能を有し、
   前記情報端末が、前記入力手段により入力された前記ＩＤと共に前記データファイルの閲覧請求を前記サーバに送信可能な機能を有し、
   前記サーバが、前記閲覧請求に応答して、前記ＩＤと共に入力された前記相談内容に関する情報を前記情報端末に送信する機能を有していることを特徴とする相談情報収集システム。
6. 情報端末が、通信回線に接続して情報をサーバに送信する第１のステップと、
   前記サーバが、前記情報端末から送信された前記情報を前記通信回線経由で受信すると共に受信した前記情報を集計用端末に送信する又は前記集計用端末から閲覧可能にする第２のステップと、
   前記集計用端末が、前記サーバから送信された前記情報を受信する又は前記サーバ内の前記情報を閲覧する第３のステップとを有し、
   前記情報端末が、ディスプレイ部と、前記情報を入力可能な入力手段と、入力された前記情報を前記サーバに送信する通信部と、前記ディスプレイ部，前記入力手段及び前記通信部を制御する制御部とを有し、
   前記第１のステップにおいて、前記制御部が、相談者からの金融機関の業務に関連する相談内容のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記リストから任意の相談内容を前記入力手段により選択して入力するステップと、入力者に割り当てられたＩＤが前記入力手段により入力された際に、前記ＩＤと入力された前記相談内容とを前記情報として前記通信部により前記サーバに送信するステップとを有し、
   前記入力者が、金融機関の職員、嘱託、パート、ＯＢであり、
   前記制御部が、前記相談者と前記入力者との関係のリストを前記ディスプレイ部に表示させると共に前記関係のリストから任意の関係を前記入力手段により選択して入力可能にし、選択された前記関係を前記情報に含めて前記通信部により前記サーバに送信することを特徴とする相談情報収集方法。

Images