JP5025152B2 - 買掛債務の早期弁済利益還元システム、早期弁済利益還元プログラム及び早期弁済利益還元方法 - Google Patents
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Description
11 中央処理装置
15 記憶装置
15a データ記録部
15b プログラム記録部
Claims (6)
- グループに所属する複数の企業の資金を集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するシステムであって、
前記資金管理システムの管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースと、
前記グループ所属企業の買掛債務について納入会社から期日前支払いの要求があり、かつ、支払元企業から早期弁済の申し出があった案件について、前記支払仲介者から該買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段と、
該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段と、
前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの前記支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段と、
前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益を、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に、口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ない場合であっても還元する早期弁済利益還元手段と、
を有することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 - 前記請求項1に記載のシステムにおいて、
早期弁済利益還元手段は、早期弁済利益をその利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは、該残高が少ないほど減額して還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元システム。 - グループに所属する複数の企業の資金を、システム管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースを用いて集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータを用い、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理するプログラムであって、
前記サーバコンピュータを、
前記グループ所属企業の買掛債務について納入会社から期日前支払いの要求があり、かつ、支払元企業から早期弁済の申し出があった案件について、前記支払仲介者から該買掛債務の早期弁済に関する情報を取得する早期弁済情報取得手段、
該早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行う支払処理手段、
前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの前記支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させる口座間資金移動手段、及び、
前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益を、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に、口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ない場合であっても還元する早期弁済利益還元手段、
として機能させることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元プログラム。 - 前記請求項3に記載のプログラムにおいて、
サーバコンピュータを早期弁済利益還元手段として機能させて、早期弁済利益をその利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に還元するときに、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは、該残高が少ないほど減額して還元するように機能させることを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元プログラム。 - グループに所属する複数の企業の資金をシステム管理者の口座とグループ所属企業の口座とを管理するデータベースを用いて集中管理する資金管理システムのサーバコンピュータ及び該コンピュータで稼動するプログラムにより実行され、グループ所属企業の支払仲介者への買掛債務の早期弁済による利益を処理する方法であって、
早期弁済情報取得手段が、前記グループ所属企業の買掛債務について納入会社から期日前支払いの要求があり、かつ、支払元企業から早期弁済の申し出があった案件について、前記支払仲介者から該買掛債務の早期弁済に関する情報を取得するステップと、
支払処理手段が、前記早期弁済情報取得手段で取得した情報から得られる買掛債務額面金額を所定の割合で減額した金額を前記データベースのシステム管理者の口座から前記支払仲介者へ早期弁済として支払う処理を行うステップと、
口座間資金移動手段が、前記買掛債務額面金額を前記データベースが管理するグループ所属企業の口座のうちの前記支払元企業の口座からシステム管理者の口座へ移動させるステップと、
早期弁済利益還元手段が、前記支払処理手段によるシステム管理者の口座からの支払処理と前記口座間資金移動手段によるシステム管理者の口座への入金処理とにより該口座に生じる早期弁済利益を、その利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に、口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ない場合であっても還元するステップと、
を有することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。 - 前記請求項5に記載の方法において、
前記早期弁済利益還元手段が早期弁済利益をその利益を生じた早期弁済に係る支払元企業の口座に還元するステップでは、その支払元企業の口座残高が当該支払に係る買掛債務額面金額より少ないときは、該残高が少ないほど減額して還元することを特徴とする買掛債務の早期弁済利益還元方法。
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