JP2019057013A - 商品情報提供サーバ及び商品情報提供システム - Google Patents

Abstract

【課題】必要な顧客情報の取得が容易になり、顧客のニーズに一致した商品を幅広く提案できるように、営業活動を支援する。
【解決手段】商品情報提供サーバ３０は、取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部と、前記顧客情報の各項目に対応付けて会話ガイドを記憶する第２記憶部と、登録者端末１０によって登録された商品情報を、前記商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部と、クライアント端末５０において取得した顧客情報を、前記項目リスト中の各項目と対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得し、保存した顧客情報が前記商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を前記第３記憶部から取得して、クライアント端末５０に提供する情報提供部と、を備える。
【選択図】図１

Description

本発明は、商品情報提供サーバ及び商品情報提供システムに関する。

一般に、金融機関等における営業活動は、顧客との会話や過去の取引の履歴等から顧客情報を取得し、取得した顧客情報から顧客の顕在的又は潜在的なニーズを探って、ニーズに一致した商品を顧客に提案するという一連の流れで行われる。このような営業活動では、顧客との会話や状況から商品の提案に必要な顧客情報を判断し、取得するスキル、顧客情報から顧客のニーズを抽出するスキル、顧客のニーズに最適な商品を判断するスキル等が必要である。そのため、営業の成否が、営業担当者の個人的な能力、経験等に大きく依存する傾向がある。

従来、コンピュータによる支援を導入し、営業活動に有益な情報をデータベース化して営業活動の各場面で提供することにより、営業活動の効率化が図られている。
例えば、過去の営業内容と顧客の嗜好をデータベース化して、顧客の嗜好に合わせたコンテンツを提案するシステムが開示されている（例えば、特許文献１参照。）。このシステムによれば、営業対象の商品と過去にその商品の営業に成功した際に用いられた説明資料とを関連付けたデータテーブルと、顧客とその嗜好とを関連付けたデータテーブルとを参照することで、顧客の嗜好を満たすコンテンツを提供することができる。

特開２０１６−２２４８７３号公報

上記システムによれば、顧客の嗜好に一致する商品を提案することができるものの、商品の提案に必要な顧客情報をいかに取得するかは、やはり顧客と直接接触して会話を行う営業担当者個人の能力、経験等に依存する。経験の浅い営業担当者の場合、顧客情報をうまく取得できず、ニーズの発掘にどの顧客情報が必要かも分からないため、適切な提案をすることが難しい。

また、従来の営業活動の枠組みでは、顧客に提供できるのは自社が取り扱う商品であるのが通常であり、たとえ営業担当者が顧客情報をうまく取得できた場合であっても、顧客が本当に必要とする商品を提案できるとは限らなかった。

本発明は、必要な顧客情報の取得が容易になり、顧客のニーズに一致した商品を幅広く提案できるように、営業活動を支援することを目的とする。

請求項１に記載の発明によれば、
登録者端末によって登録された商品情報を、クライアント端末に提供する商品情報提供サーバであって、
取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部と、
前記顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する第２記憶部と、
前記商品情報を、前記商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部と、
前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記項目リスト中の各項目と対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供するとともに、保存した顧客情報が前記商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を前記第３記憶部から取得して前記クライアント端末に提供する情報提供部と、
を備えることを特徴とする商品情報提供サーバが提供される。

請求項２に記載の発明によれば、
前記第１記憶部は、取得すべき顧客情報を基本情報から詳細情報までの複数のレベルに細分化した、複数レベルの項目リストを記憶し、
前記情報提供部は、前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記複数レベルの項目リスト中の各項目に対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記基本情報のレベルから詳細情報のレベルへと順番に、各レベルの項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目を抽出し、抽出した項目に対応する会話ガイドを提供することを特徴とする請求項１に記載の商品情報提供サーバが提供される。

請求項３に記載の発明によれば、
前記商品情報を提供する条件は、商品の提案に適した顧客情報の項目の組み合わせであり、
前記情報提供部は、前記第１記憶部に保存した顧客情報の項目が、前記顧客情報の項目の組み合わせの一部に該当する場合、当該組み合わせのうち、まだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供することを特徴とする請求項１又は２に記載の商品情報提供サーバが提供される。

請求項４に記載の発明によれば、
前記情報提供部は、前記登録者端末によってあらかじめ登録された顧客情報を、前記項目リスト中の各項目に対応付けて前記第１記憶部に保存し、保存した顧客情報を前記クライアント端末に提供することを特徴とする請求項１〜３のいずれか一項に記載の商品情報提供サーバが提供される。

請求項５に記載の発明によれば、
前記クライアント端末において取得し、前記第１記憶部に保存した顧客情報を用いて、商品の提案に至るまでの営業活動の報告書を作成し、前記クライアント端末に提供する報告書提供部を備えることを特徴とする請求項１〜４のいずれか一項に記載の商品情報提供サーバが提供される。

請求項６に記載の発明によれば、
クライアント端末と、
前記クライアント端末に商品情報を提供する商品情報提供サーバと、
前記商品情報提供サーバに前記商品情報を登録する登録者端末と、を備え、
前記商品情報提供サーバは、
取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部と、
前記顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する第２記憶部と、
前記商品情報を、前記商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部と、
前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記項目リスト中の各項目と対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供するとともに、保存した顧客情報が前記商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を前記第３記憶部から取得して前記クライアント端末に提供する情報提供部と、
を備えることを特徴とする商品情報提供システムが提供される。

本発明によれば、必要な顧客情報の取得が容易になり、顧客のニーズに一致した商品を幅広く提案できるように、営業活動を支援することができる。

本発明の実施の形態の商品情報提供システムの概略構成を示すブロック図である。 商品情報提供サーバの主な構成を機能ごとに示すブロック図である。 商品情報提供システムにおいて商品情報を提供するときの処理手順を示すフローチャートである。 レベル１の顧客情報の項目リストの一例を示す図である。 レベル２の顧客情報の項目リストの一例を示す図である。 レベル３の顧客情報の項目リストの一例を示す図である。 クライアント端末において取得した顧客情報の保存例を示す図である。 会話ガイドの一例を示す図である。 商品情報の一例を示す図である。 商品情報を提供する条件である、顧客情報の項目の組み合わせの一例を示す図である。 不足の項目の顧客情報の表示画面例を示す図である。 不足の項目を取得するときの会話ガイドの表示画面例を示す図である。 報告書の一例を示す図である。

以下、本発明の商品情報提供サーバ及び商品情報提供システムの実施の形態について、図面を参照して説明する。

図１は、本発明の実施の形態の商品情報提供システム１の概略構成を示している。
図１に示すように、商品情報提供システム１は、登録者端末１０、商品情報提供サーバ３０及びクライアント端末５０を備えて構成されている。登録者端末１０、商品情報提供サーバ３０及びクライアント端末５０は、それぞれネットワークＮを介して接続されている。

登録者端末１０は、販売可能な商品の商品情報を商品情報提供サーバ３０に登録するＰＣ（Personal Computer）、タブレット、スマートフォン等のコンピュータである。登録者端末１０は、例えば他の銀行や企業等での代理販売が可能な商品を提供する銀行や証券会社、法令情報の提供や各種手続きの代理サービスを提供する会計士事務所、法律事務所、税理士事務所等の商品提供者によって使用される。図１においては、金融商品を扱うＣ銀行、経理処理の代理サービスを提供するＤ会計士事務所において使用される登録者端末１０の例を示している。

商品情報提供サーバ３０は、登録者端末１０によって登録された商品情報を、クライアント端末５０へ提供する。

クライアント端末５０は、営業活動のなかで取得した各項目の顧客情報を商品情報提供サーバ３０へ送信し、商品情報提供サーバ３０から顧客との会話ガイドや商品情報の提供を受けるＰＣ、タブレット、スマートフォン等のコンピュータである。クライアント端末５０は、例えば顧客に対して営業活動を行って商品を提案する銀行や証券会社等の営業担当者によって使用される。図１においては、Ａ銀行及びＢ銀行において使用されるクライアント端末５０の例を示している。

（商品情報提供サーバ）
図２は、商品情報提供サーバ３０の主な構成を機能ごとに示すブロック図である。
図２に示すように、商品情報提供サーバ３０は、制御部３１、記憶部３２、操作部３３、表示部３４、通信部３５、情報提供部３６、報告書提供部３７、第１記憶部３８１、第２記憶部３８２及び第３記憶部３８３を備えて、構成されている。

制御部３１は、記憶部３２に記憶されたプログラムを読み取り、商品情報提供サーバ３０の各部を制御する。制御部３１は、ＣＰＵ（Central Processing Unit）等のプロセッサー、ＲＡＭ（Random Access Memory）等により構成することができる。

記憶部３２は、制御部３１、情報提供部３６及び報告書提供部３７において読み取る各種プログラムやファイル等を記憶している。記憶部３２としては、ハードディスク等の記憶媒体を使用することができる。

操作部３３は、ユーザの操作に応じた操作信号を出力するインターフェイスである。操作部３３としては、例えばマウス、キーボード、表示部３４と一体に構成されたタッチパネル等を使用することができる。

表示部３４は、制御部３１の指示にしたがって処理内容等を表示するディスプレイである。表示部３４としては、例えばＬＣＤ（Liquid Crystal Display）、有機ＥＬ（Electro Luminescence）等の各種ディスプレイを使用することができる。

通信部３５は、ネットワークＮ上の登録者端末１０、クライアント端末５０等と通信する。

情報提供部３６は、クライアント端末５０において取得した顧客情報を、第１記憶部３８１が記憶する項目リスト中の各項目に対応付けて、第１記憶部３８１に保存する。また、情報提供部３６は、項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを第２記憶部３８２から取得してクライアント端末５０に提供する。さらに、情報提供部３６は、第１記憶部３８１に保存した顧客情報が、商品情報を提供する条件に該当する商品情報を、第３記憶部３８３から取得してクライアント端末５０に提供する。

報告書提供部３７は、クライアント端末５０において取得し、第１記憶部３８１に保存した顧客情報を用いて、商品の提案に至るまでの営業活動の報告書を作成し、クライアント端末５０に提供する。

情報提供部３６及び報告書提供部３７は、ＣＰＵ等のプロセッサーにより記憶部３２内のプログラムを読み取って情報提供部３６及び報告書提供部３７の処理手順をそれぞれ実行するソフトウェア処理により実現することができる。情報提供部３６及び報告書提供部３７の処理手順を、制御部３１と同じプロセッサーにより実行し、制御部３１が情報提供部３６及び報告書提供部３７の機能を担う構成としてもよい。

第１記憶部３８１は、取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する。
第２記憶部３８２は、顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する。
第３記憶部３８３は、登録者端末１０によって登録された商品情報を、当該商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する。

第１記憶部３８１、第２記憶部３８２及び第３記憶部３８３は、それぞれ別の記憶媒体であってもよいが、１つの記憶媒体であってもよく、例えば記憶部３２が第１記憶部３８１、第２記憶部３８２及び第３記憶部３８３として機能してもよい。

なお、ＰＣ等のコンピュータである登録者端末１０及びクライアント端末５０は、商品情報提供サーバ３０の制御部３１、記憶部３２、操作部３３、表示部３４、通信部３５等と同様の構成を備えて、構成することができる。

図３は、上記商品情報提供システム１において商品情報を提供するときの処理手順を示している。
図３に示すように、まず登録者端末１０が、登録する商品情報と、当該商品情報を提供する条件と、を商品情報提供サーバ３０に送信する（ステップＳ１）。商品としては、預金、外貨、有価証券等の金融取引における商品に限らず、金融情報、法令情報等の提供や各種手続きの代理サービスの提供等も商品として扱うことができる。商品情報を提供する条件は、商品の提案に適した顧客情報の項目の組み合わせである。顧客情報の項目は、商品情報提供サーバ３０において記憶する項目リストに列挙された項目である。各項目の組み合わせは、商品に対してニーズがある顧客の条件に応じて、商品提供者が設定することができる。

また、登録者端末１０においてすでに取得できている顧客情報がある場合、商品情報だけでなく、登録者端末１０から商品情報提供サーバ３０へ顧客情報を送信し、登録することができる。例えば、登録者端末１０が銀行等の金融機関の端末である場合、登録者端末１０は取引している顧客の職業や年収等の項目の顧客情報を、送信することができる。

商品情報提供サーバ３０では、情報提供部３６が、通信部３５により登録者端末１０から受信した商品情報と当該商品情報を提供する条件とを対応付けて、第３記憶部３８３に保存する（ステップＳ２）。商品情報とともに顧客情報も受信した場合、情報提供部３６は、受信した顧客情報を、第１記憶部３８１が記憶する項目リスト中の各項目と対応付けて、第１記憶部３８１に保存する。

第１記憶部３８１では、顧客情報の項目リストとして、すべての項目を列挙した１つの項目リストを記憶することもできるが、取得すべき顧客情報を基本情報から詳細情報までの複数のレベルに細分化した、複数レベルの項目リストを記憶することもできる。
図４〜図６は、顧客情報を３つのレベル１〜３に細分化したときの各レベルの項目リストの一例を示している。

図４は、レベル１の項目リストの一例を示している。
図４に示すように、レベル１の項目リストでは、職業、年齢等の顧客の属性や資力等に関する基本的な項目が設定されている。各項目は階層化され、例えば職業の項目には、医師、士業等の項目が属し、さらに士業の項目には税理士、弁護士等の項目が属している。各項目には、各項目を識別できる項目Ｎｏ．が付与されている。

図５は、レベル２の項目リストの一例を示し、図６はレベル３の項目リストの一例を示している。
図５に示すように、レベル２の項目リストでは、顧客が所有する不動産の有無や運用状況等、レベル１よりも詳細な顧客情報の項目が設定されている。また、図６に示すように、レベル３の項目リストでは、納税資金不足等、レベル１及び２の顧客情報から導き出される顧客の各種ニーズが、最も詳細な顧客情報の項目として設定されている。
レベル２及び３の項目リストにおいても、レベル１と同様に、各項目に項目Ｎｏ．が付与されている。

図７は、各レベルの項目リスト中の項目に対応付けて保存した顧客情報の一例を示している。
図７に示すように、クライアント端末５０において取得した顧客情報の内容に、その内容が該当する項目とその項目Ｎｏ．が対応付けられて、顧客情報として保存されている。各顧客情報には、各顧客を識別する顧客ＩＤが対応付けられている。

図４〜図６に示すように、項目リスト中の各項目には、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを識別する会話ガイドＮｏ．が対応付けられている。第２記憶部３８２には、会話ガイドＮｏ．に対応する会話ガイドが保存されている。

図８は、第２記憶部３８２が記憶する会話ガイドの一例を示している。
例えば、図５に示す不動産の有無に関する項目Ｎｏ．２１１及び２１２には、図８に示す会話ガイドＮｏ．Ｂ０００１が対応付けられている。図８に示すように、会話ガイドＮｏ．Ｂ０００１には、ご近所の類似不動産の状況を話すことを促す会話ガイドが対応付けられており、この会話ガイドによって営業担当者が不動産の有無を聞き出す際の会話をサポートすることができる。

図９は、第３記憶部３８３が記憶する商品情報の一例を示している。
図９に示すように、第３記憶部３８３には、商品情報として、各商品の名称と商品説明が保存されている。各商品情報には、各商品情報を識別する商品Ｎｏ．が付与されている。また、各商品情報には、商品情報を提供する条件として、レベル１〜３の項目リスト中の各項目の組み合わせが対応付けられている。

複数レベルの項目リストの場合、商品情報を提供する条件とする顧客情報の項目を各レベル間で組み合わせることができる。
図１０は、商品情報１〜３を提供する場合の各レベル１〜３間で項目を組み合わせた例を示している。
例えば、図１０において商品情報１の提供に適した顧客情報の項目の組み合わせとして、レベル１の項目リスト中の項目１１と項目１３、レベル２の項目リスト中の項目２３と項目２５、レベル３の項目リスト中の項目３１と項目３５の各項目が対応付けられている。対応付けられた各項目を基本情報のレベル１から詳細情報のレベル３まで順番に取得すると、顧客のニーズに合った商品に至るように、各レベル間の項目を組み合わせることができる。なお、レベル間で組み合わせるのではなく、各項目を単独で商品情報を提供する条件とすることもできる。例えば、商品情報３を提供する条件としては、項目１４のみが設定されている。

登録者端末１０によりあらかじめ登録された顧客情報も含めて、第１記憶部３８１においてすでに保存している顧客情報がある場合、商品情報提供サーバ３０からクライアント端末５０へ送信して、提供することができる。常に送信するのではなく、クライアント端末５０からの要求に応じて送信するようにしてもよい。クライアント端末５０を使用する営業担当者は、事前に顧客情報を取得してこれから訪問する顧客への営業活動に備えることができる。

営業活動のなかで、顧客との会話や訪問先での建物の様子等から、営業担当者が顧客情報を取得した場合は、クライアント端末５０に取得した顧客情報を項目ごとに入力する。クライアント端末５０は、入力した各項目の顧客情報を商品情報提供サーバ３０に送信する（ステップＳ３）。

商品情報提供サーバ３０では、情報提供部３６が、クライアント端末５０から送信された顧客情報を、第１記憶部３８１の項目リスト中の項目に対応付けて第１記憶部３８１に保存する。顧客情報を保存後、情報提供部３６は、項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを、第２記憶部３８２から取得して、通信部３５によりクライアント端末５０に送信する（ステップＳ４）。

情報提供部３６は、できるだけ多くの顧客情報を取得するため、まだ取得していない不足の項目であればどの項目でも会話ガイドを送信するようにしてもよいが、効率的に商品を提案できるように、各商品情報を提供する条件に応じた項目の会話ガイドを送信することもできる。具体的には、情報提供部３６は、第１記憶部３８１に保存した顧客情報の項目が、各商品情報を提供する条件となる顧客情報の項目の組み合わせの一部に該当する場合、当該組み合わせのうち、まだ取得していない項目に対応する会話ガイドを第２記憶部３８２から取得してクライアント端末５０に提供する。会話ガイドにより、営業担当者は、顧客のニーズの絞り込みやニーズに一致する商品の提案に必要な顧客情報の項目を容易に把握できるとともに、会話ガイドにしたがって会話することにより顧客情報の取得が容易となる。

上述のように、複数レベルの項目リストがある場合、情報提供部３６は、クライアント端末５０において取得した顧客情報を、複数レベルの項目リスト中の各項目に対応付けて第１記憶部３８１に保存する。また、情報提供部３６は、基本情報のレベルから詳細情報のレベルへと順番に、各レベルの項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目を抽出し、抽出した項目に対応する会話ガイドを提供する。

例えば、図９に示す商品Ｎｏ．００００１の商品情報を提供する組み合わせは、図４に示すレベル１の項目リスト中の項目１２４１と、図５に示すレベル２の項目リストの項目２１１及び２２２１と、図６に示すレベル３の項目リストの項目３１１である。このうち、項目１２４１及び２１１の顧客情報を取得した場合、項目２２２１及び３１１の顧客情報が不足する。情報提供部３６は、不足する項目２２２１及び３１１のうち、基本情報に近いレベル２の項目リストの項目２２２１を先に抽出し、当該項目２２２１に対応する会話ガイドを提供する。この項目２２２１の顧客情報を取得できた後、情報提供部３６は、レベル２より詳細情報であるレベル３の項目リストの項目３１１に対応する会話ガイドを提供すればよい。これにより、基本情報から詳細情報へと順に顧客情報を取得することができ、顧客のニーズを絞り込みやすい。

クライアント端末５０では、商品情報提供サーバ３０から送信された会話ガイドを表示する。
図１１は、クライアント端末５０における表示画面例を示している。
図１１に示すように、表示画面には、レベル１の項目リストの各項目のうち、未取得の項目には入力領域ｄ１１が設けられ、すでに取得済みの項目には取得した顧客情報が表示されている。入力領域ｄ１１では、各項目の顧客情報をプルダウン表示して選択させることもできるし、営業担当者が文字を入力することもできる。また、表示画面には、本日の用件として、項目リストにおいてまだ取得していない不足の項目ｄ１２が表示されている。営業担当者が本日の用件を選択すると、不足の項目ｄ１２を取得するための会話ガイドを見ることができる。

図１２は、本日の用件を選択したときの表示画面例を示している。
図１２に示すように、表示画面には、レベル２の項目リストにおいて不足の項目ｄ１２と同じ階層にある項目が、ツリー構造ｄ２１で表示されている。営業担当者は、このツリー構造ｄ２１により、取得する必要がある顧客情報の項目が何か、この先どの項目の顧客情報を取得していけばよいかを、容易に把握することができる。

営業担当者がツリー構造ｄ２１中の１つの項目を選択すると、図１２に示すように、クライアント端末５０では選択した項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドｄ２２が表示される。
営業担当者は、会話ガイドにより、どのような会話によって取得できるかを把握することができる。営業担当者は、会話ガイドを使用した会話によって、さらに取得できた顧客情報がある場合は、クライアント端末５０に入力する。
クライアント端末５０では、ステップＳ３と同様にして、入力した顧客情報を商品情報提供サーバ３０に送信する（ステップＳ５）。

商品情報提供サーバ３０では、情報提供部３６が、クライアント端末５０から送信された顧客情報を、項目リスト中の各項目に対応付けて第１記憶部３８１に保存する。情報提供部３６は、保存した顧客情報が商品情報を提供する条件に該当する場合、当該商品情報を第３記憶部３８３から取得して、通信部３５によりクライアント端末５０に送信する（ステップＳ６）。保存した顧客情報の項目が、いずれかの商品情報を提供する条件に該当せず、当該組み合わせに不足の項目がある場合は、いずれかの商品情報を提供する条件に該当するまで、ステップＳ４及びＳ５を繰り返す。

クライアント端末５０では、商品情報提供サーバ３０から送信された商品情報を表示する。例えば、図９に示す商品Ｎｏ．００００１の商品情報を提供する場合、商品情報提供サーバ３０からは、「相続税対策」の商品名称と、「収益物件の１棟買いで相続財産を圧縮しましょう・・・」の商品説明が送信される。クライアント端末５０は、当該商品名称と商品説明を表示する。営業担当者は、商品情報により、顧客のニーズに一致した商品を提案することができる。

商品の提案後、営業担当者は、商品の購入の有無や顧客の反応等の提案結果を、クライアント端末５０に入力することができる。クライアント端末５０は、入力された提案結果を商品情報提供サーバ３０に送信する（ステップＳ７）。
商品情報提供サーバ３０では、情報提供部３６が、クライアント端末５０から受信した提案結果を、通信部３５により登録者端末１０へ送信する（ステップＳ８）。登録者端末１０では、商品提供者が各商品の提案結果を確認することができ、今後展開する商品の参考情報とすることができる。

情報提供部３６は、図７に示すように、顧客情報に対応付けて、商品を提案した日付、提案した内容及び結果を保存することができる。例えば、顧客ＩＤが１２０３２の顧客情報には、２０１７年５月２１日に不動産投資の商品を提案し、提案が受け入れられずに見送られたことを示す結果が対応付けられている。同じ顧客に対して複数回の提案を行った場合は、同じ顧客情報に各提案内容とその結果を対応付けて保存することができる。

また、商品情報提供サーバ３０では、報告書提供部３７が、クライアント端末５０において取得し、第１記憶部３８１に保存した顧客情報を用いて、商品の提案に至るまでの営業活動の報告書を作成する。報告書提供部３７は、報告書の作成に、顧客情報の取得時に提供した会話ガイドを用いてもよい。例えば、報告書提供部３７は、固定資産税の会話ガイドを提供し、不動産有りの項目の顧客情報を保存した場合、固定資産税の会話により不動産が有ることが分かったことを報告する報告書を作成することができる。報告書提供部３７は、作成した報告書を、通信部３５によりクライアント端末５０に送信する（ステップＳ９）。

クライアント端末５０では、１回の営業活動では商品の提案に至らず、複数回の営業活動で取得した顧客情報を元に商品の提案をすることがある。複数回の場合、報告書提供部３７は、営業活動を終えるごとに保存した顧客情報から日報を作成してもよい。

クライアント端末５０では、報告書を表示する。
図１３は、報告書の表示画面の一例を示している。
図１３に示すように、これまでの営業活動で取得した顧客情報ｄ３１、今回の営業活動で参照した会話ガイドと取得した顧客情報の項目ｄ３２、営業担当者が入力した分析結果や商品の提案に不足する顧客情報の項目ｄ３３等を、報告書として作成することができる。取得済みの顧客情報の項目の組み合わせから、次回の営業活動時に提案可能な商品がある場合は、その商品情報ｄ３５も報告書として作成することができる。他にも、商品情報提供サーバ３０が、取得した顧客情報の項目の分類から各項目の取得率を算出し、この取得率から投資ニーズ、相続ニーズ、資金運用ニーズ等を分析したグラフを報告書として作成してもよい。クライアント端末５０では、図１３に示すように、上司のコメント及び依頼事項ｄ３４の入力を受け付けて、報告書に追加することができる。

営業担当者は、営業活動中又はその後に顧客情報を入力するだけで、別途報告書を作成する作業を省略でき、効率的な営業活動が可能である。また、営業担当者の上司や同僚等も報告書によって各営業担当者の営業活動の具体的な内容を把握することができ、情報を共有することができる。

以上のように、本実施の形態の商品情報提供システム１は、クライアント端末５０と、クライアント端末５０に商品情報を提供する商品情報提供サーバ３０と、商品情報提供サーバ３０に商品情報を登録する登録者端末１０と、を備える。商品情報提供サーバ３０は、取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部３８１と、顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する第２記憶部３８２と、商品情報を、当該商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部３８２と、クライアント端末５０において取得した顧客情報を、項目リスト中の各項目と対応付けて第１記憶部３８１に保存し、項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを第２記憶部３８２から取得してクライアント端末５０に提供するとともに、保存した顧客情報が商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を第３記憶部３８３から取得してクライアント端末５０に提供する情報提供部３６と、を備える。

取得した顧客情報の項目から不足の項目を取得するための会話ガイドが提供されるため、必要な顧客情報の項目が何か、どうすればその項目を取得できるのかを営業担当者は容易に把握することができる。また、顧客情報の複数の項目の組み合わせに対応する商品情報を提供するので、取得した顧客情報に基づき、顧客のニーズに一致した商品を提案することができる。商品情報は、商品登録者の登録者端末１０によって登録することができるので、営業活動者は、営業活動者とは別の外部の商品も提案することができ、幅広い商品の提供も可能である。したがって、必要な顧客情報の取得が容易になり、顧客のニーズに一致した商品を幅広く提案できるように、営業活動を支援することができる。

特に、登録者端末１０を使用する商品提供者が、都市銀行やメガバンクのように多くの情報を収集でき、商品も豊富な金融機関等であり、クライアント端末５０を使用する営業活動者が、一地域の営業に強いが、情報を収集できる地域も限られている地方銀行等の場合には、お互いの強みを生かして商品の提案ができる。

上記実施の形態は本発明の好適な一例であり、これに限定されない。本発明の主旨を逸脱しない範囲で適宜変更可能である。
例えば、商品情報提供サーバ３０が、各クライアント端末５０に、営業担当者同士が情報を共有できるＳＮＳ機能を提供してもよい。

１ 商品情報提供システム
１０ 登録者端末
３０ 商品情報提供サーバ
３６ 情報提供部
３７ 報告書提供部
３８１ 第１記憶部
３８２ 第２記憶部
３８３ 第３記憶部
５０ クライアント端末

Claims (6)

1. 登録者端末によって登録された商品情報を、クライアント端末に提供する商品情報提供サーバであって、
   取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部と、
   前記顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する第２記憶部と、
   前記商品情報を、前記商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部と、
   前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記項目リスト中の各項目と対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供するとともに、保存した顧客情報が前記商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を前記第３記憶部から取得して前記クライアント端末に提供する情報提供部と、
   を備えることを特徴とする商品情報提供サーバ。
2. 前記第１記憶部は、取得すべき顧客情報を基本情報から詳細情報までの複数のレベルに細分化した、複数レベルの項目リストを記憶し、
   前記情報提供部は、前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記複数レベルの項目リスト中の各項目に対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記基本情報のレベルから詳細情報のレベルへと順番に、各レベルの項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目を抽出し、抽出した項目に対応する会話ガイドを提供することを特徴とする請求項１に記載の商品情報提供サーバ。
3. 前記商品情報を提供する条件は、商品の提案に適した顧客情報の項目の組み合わせであり、
   前記情報提供部は、前記第１記憶部に保存した顧客情報の項目が、前記顧客情報の項目の組み合わせの一部に該当する場合、当該組み合わせのうち、まだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供することを特徴とする請求項１又は２に記載の商品情報提供サーバ。
4. 前記情報提供部は、前記登録者端末によってあらかじめ登録された顧客情報を、前記項目リスト中の各項目に対応付けて前記第１記憶部に保存し、保存した顧客情報を前記クライアント端末に提供することを特徴とする請求項１〜３のいずれか一項に記載の商品情報提供サーバ。
5. 前記クライアント端末において取得し、前記第１記憶部に保存した顧客情報を用いて、商品の提案に至るまでの営業活動の報告書を作成し、前記クライアント端末に提供する報告書提供部を備えることを特徴とする請求項１〜４のいずれか一項に記載の商品情報提供サーバ。
6. クライアント端末と、
   前記クライアント端末に商品情報を提供する商品情報提供サーバと、
   前記商品情報提供サーバに前記商品情報を登録する登録者端末と、を備え、
   前記商品情報提供サーバは、
   取得すべき顧客情報の項目リストを記憶する第１記憶部と、
   前記顧客情報の各項目に対応付けて、各項目の顧客情報を取得するときの会話ガイドを記憶する第２記憶部と、
   前記商品情報を、前記商品情報を提供する条件に対応付けて記憶する第３記憶部と、
   前記クライアント端末において取得した顧客情報を、前記項目リスト中の各項目と対応付けて前記第１記憶部に保存し、前記項目リストにおいて顧客情報をまだ取得していない項目に対応する会話ガイドを前記第２記憶部から取得して前記クライアント端末に提供するとともに、保存した顧客情報が前記商品情報を提供する条件に該当する場合は当該商品情報を前記第３記憶部から取得して前記クライアント端末に提供する情報提供部と、
   を備えることを特徴とする商品情報提供システム。
   
   

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