CN117611333A - 交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备 - Google Patents
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Abstract
本申请公开了一种交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备，其中方法应用于数据中台，数据中台与业务交易系统和反洗钱系统连接；业务交易系统用于进行业务交易并接收业务交易洗钱判定结果；反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；该方法包括：接收业务交易系统发送的交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；在交易案例是基于目标业务交易生成的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常。本申请提供的方法和装置，可以对系统之间的交互异常进行监控，及时发现交互异常情况。
Description
技术领域
本申请涉及计算机技术领域，具体而言，涉及一种交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备。
背景技术
近年来，因金融科技发展迅速，金融系统也随之更新迭代，由于技术水平和数据质量参差不齐等原因接连发生反洗钱系统与业务交易系统之间交互异常，导致业务交易处理异常。而业务交易系统与反洗钱系统均无异常监控功能，所以运维人员无法对该类交互异常进行监控。
因此，如何对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，从而及时发现交互异常成为业界亟待解决的技术问题。
发明内容
本申请提供一种交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备，用以解决现有技术中如何对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，从而及时发现交互异常的技术问题。
第一方面，本申请提供了一种交互异常确定方法，应用于数据中台，所述数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；所述业务交易系统用于进行业务交易并接收所述反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；所述反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和所述交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；所述方法包括：
接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
在所述交易案例是基于所述目标业务交易生成的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常。
在一些实施例中，所述接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；包括：
在数据库中创建第一存储表和第二存储表；
接收所述业务交易系统发送的目标业务交易，并将所述目标业务交易加载至所述第一存储表中；
接收所述反洗钱系统发送的交易案例，并将所述交易案例加载至所述第二存储表中；
基于各笔业务交易的标识，将所述第一存储表和所述第二存储表进行关联，得到各笔目标业务交易对应的交易案例；
其中，所述目标业务交易为在设定的制裁名单中的用户进行的业务交易。
在一些实施例中，所述接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例，包括：
基于所述数据中台支持的数据格式定义所述数据中台的数据接收接口；
基于所述数据接收接口和消息中间件接收初始目标业务交易和初始交易案例；
将所述初始目标业务交易和所述初始交易案例发送至数据处理服务器，接收所述数据处理服务器发送的基于轮询机制对所述初始目标业务交易和所述初始交易案例的数据进行数据处理后得到的目标业务交易和交易案例。
在一些实施例中，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之后，还包括：
基于所述交互异常对应的交互异常数据，生成告警信息；
将所述告警信息发送至告警处理平台。
在一些实施例中，所述将所述告警信息发送至告警处理平台之后，还包括：
获取预设时间段内的告警次数；
在所述告警次数大于或等于预设阈值的情况下，发送紧急处理提示至运维人员的接收终端。
在一些实施例中，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之后，还包括：
获取预设时间段内的交互异常数据；
基于各个交互异常数据生成报表；
将所述报表在展示界面进行展示。
在一些实施例中，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之前，还包括：
实时监控所述业务交易系统和所述反洗钱系统的数据传输信号；
在接收到所述业务交易系统的传输完成信号和所述反洗钱系统的传输完成信号的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间是否存在交互异常。
第二方面，本申请提供了一种交互异常确定装置，应用于数据中台，所述数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；所述业务交易系统用于进行业务交易并接收所述反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；所述反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和所述交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；所述装置包括：
接收模块，用于接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
确定模块，用于在所述交易案例是基于所述目标业务交易生成的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常。
第三方面，本申请提供了一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述的方法。
第四方面，本申请提供了一种电子设备，包括存储器和处理器，所述存储器中存储有计算机程序，所述处理器被设置为通过所述计算机程序执行所述程序时实现上述的方法。
本申请提供的交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备，通过接收业务交易系统提供的目标业务交易和反洗钱系统提供的交易案例的数据，并将二者进行分析，从而确定业务交易系统与反洗钱系统之间是否存在交互异常，可以对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，从而可以及时发现异常情况，快速对异常情况进行处理，提高了业务交易系统与反洗钱系统之间的交互效率，提高了业务交易的监控效率，提升了用户的体验感。
附图说明
此处的附图被并入说明书中并构成本说明书的一部分，示出了符合本申请的实施例，并与说明书一起用于解释本申请的原理。
为了更清楚地说明本申请或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本申请实施例提供的交互异常确定方法的流程示意图；
图2为本申请实施例提供的系统交互装置的结构示意图；
图3为本申请实施例提供的交互异常确定装置的结构示意图；
图4为本申请实施例提供的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。
需要说明的是，本申请中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本申请的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或模块的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或模块，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或模块。
在本申请的技术方案中，所涉及的个人信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供和公开等处理，均符合相关法律法规的规定，采取了必要保密措施，且不违背公序良俗。
业务交易系统为用于进行金融业务交易的系统；反洗钱系统为用于判断在制裁名单中的用户在进行业务交易时是否存在洗钱行为的系统。制裁名单为相关机构发布的限制业务交易的个人、实体或国家的名单。本申请实施例的制裁名单可以预先存储在数据库中，在使用时可以直接从数据库中调用。
业务交易系统与反洗钱系统之间的交互流程如下所示：
在制裁名单中的用户在业务交易系统进行业务交易后，业务交易系统会将该业务交易的交易数据发送至反洗钱系统。
反洗钱系统根据接收的交易数据生成交易案例，基于设定的洗钱行为判断规则判断该交易数据对应的业务交易是否用于洗钱，从而得到该业务交易的业务交易洗钱判定结果，将该结果添加至交易案例中，并将包含业务交易洗钱判定结果的交易案例发送至业务交易系统。
业务交易系统成功接收到该业务交易洗钱判定结果后，完成业务交易系统与反洗钱系统之间的一次交互，业务交易得以成功执行。
业务交易洗钱判定结果可以包括当前业务交易为洗钱交易和当前业务交易非洗钱交易。
在业务交易系统与反洗钱系统之间进行交互时，可能因为系统故障、服务器运行代码漏洞或网络异常等原因导致两个系统之间交互异常，从而导致业务不能进行正常交易，例如可能会导致用户汇入的汇款滞留和用户资金延迟到账等，使得用户体验感较差，因此本申请实施例提供了一种交互异常确定方法，通过本申请实施例提供的交互一场确定方法，可以对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，快速发现交互异常，从而及时对该异常情况进行处理。
图1为本申请实施例提供的交互异常确定方法的流程示意图，如图1所示，该方法包括步骤110和步骤120。该方法流程步骤仅仅作为本申请一个可能的实现方式。
步骤110、接收业务交易系统发送的交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例。
具体地，本申请实施例提供的交互异常确定方法应用于数据中台，数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；业务交易系统用于进行业务交易并接收反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和交易案例对应的业务交易洗钱判定结果。
本申请实施例提供的交互异常确定方法的执行主体为交互异常确定装置，该装置可以为数据中台中独立设置的硬件设备，也可以为运行在数据中台中的软件程序。
业务交易系统会根据设定的时间周期在固定时间点发送该时间周期内交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易至数据中台。目标业务交易为在设定的制裁名单中的用户进行的业务交易。
例如，业务交易系统可以每日在固定的时间下发“汇入制裁名单待处理”状态的业务交易至数据中台，即下发交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易至数据中台。
业务交易系统发送的目标业务交易实际为目标业务交易的相关交易数据，例如可以包括在制裁名单的用户进行业务交易时的交易金额、交易时间、交易状态、交易频率和交易用户的身份信息等。
反洗钱系统也会根据设定的时间周期在固定时间点发送该时间周期内案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例至数据中台。
例如，反洗钱系统可以每日在固定的时间下发在反洗钱系统中“生成但未关闭”状态的交易案例至数据中台，即下发案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例至数据中台。
可以根据实际场景设定交易数据和交易案例的接收周期。例如，可以每日晚上6点接收前一日晚上6点后至当日6点以及6点前的目标业务交易和交易案例，当该时间周期内全部的目标业务交易和交易案例接收完成后，进行业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常的确定。
步骤120、在交易案例是基于目标业务交易生成的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常。
具体地，当反洗钱系统已经生成目标业务交易对应的交易案例的业务交易洗钱判定结果，而业务交易系统未收到该目标业务交易的业务交易洗钱判定结果时，可能的因为时间延迟或网络延迟导致的，一般在一段时间后业务交易系统就能够得到该目标业务交易的业务交易洗钱判定结果。
当反洗钱系统未生成目标业务交易对应的交易案例的业务交易洗钱判定结果，而业务交易系统已收到该目标业务交易的业务交易洗钱判定结果时，可能是因为反洗钱系统更新延迟或网络延迟导致交易案例中记载的交易状态还未更新，一般在一段时间后反洗钱系统就能够得到该目标业务交易的业务交易洗钱判定结果。
当反洗钱系统未生成目标业务交易对应的交易案例的业务交易洗钱判定结果，而业务交易系统也未收到该目标业务交易的业务交易洗钱判定结果时，可能是因为数据输入错误、系统故障或服务器运行代码产生了漏洞等，此时会存在异常报文，需要运维人员对异常报文进行检查和处理或通过修复系统对异常报文进行自主修复，因此这种情况是需要进行监控和上报的，从而及时对出现的故障进行维护。
因此，在数据中台接收到业务交易系统发送的目标业务交易，以及接收到反洗钱系统发送的交易案例后，需要确定一个业务交易是否在业务交易系统未接收到该业务交易的业务交易洗钱判定结果，且在反洗钱系统也未生成该业务交易对应的交易案例的业务交易洗钱判定结果，若存在这种情况，则确定业务交易系统与反洗钱系统之间的交互存在异常，需要提醒运维人员或修复系统及时对该交互异常产生的异常报文进行处理。
因为业务交易系统发送的目标业务交易的交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态，反洗钱系统发送的交易案例的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态。因此如果反洗钱系统发送的交易案例是根据业务交易系统发送的目标业务交易生成的，则两者属于同一笔业务交易，且该笔业务交易在业务交易系统未接收业务交易洗钱判定结果，反洗钱系统也未生成该业务交易对应的交易案例的业务交易洗钱判定结果，此时可以确定业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常。
数据中台可以通过SPARK大数据计算引擎分析从业务交易系统和反洗钱系统接收到的目标业务交易的数据和交易案例的数据，并确定两个系统之间是否存在交互异常，若存在可以通过报表的形式根据文件传输协议(File Transfer Protocal，FTP)将异常报文发送至运维人员的接收终端，并发送提醒信号，例如发送短信至运维人员的手机。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，通过接收业务交易系统提供的目标业务交易和反洗钱系统提供的交易案例的数据，并将二者进行分析，从而确定业务交易系统与反洗钱系统之间是否存在交互异常，可以对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，从而可以及时发现异常情况，快速对异常情况进行处理，提高了业务交易系统与反洗钱系统之间的交互效率，提高了业务交易的监控效率，提升了用户的体验感。
需要说明的是，本申请每一个实施方式可以自由组合、调换顺序或者单独执行，并不需要依靠或依赖固定的执行顺序。
在一些实施例中，步骤110包括：
在数据库中创建第一存储表和第二存储表；
接收业务交易系统发送的目标业务交易，并将目标业务交易加载至第一存储表中；
接收反洗钱系统发送的交易案例，并将交易案例加载至第二存储表中；
基于各笔业务交易的标识，将第一存储表和第二存储表进行关联，得到各笔目标业务交易对应的交易案例；
其中，目标业务交易为在设定的制裁名单中的用户进行的业务交易。
具体地，可以在数据库中创建第一存储表，将其命名为spyb表，将业务交易系统发送的目标业务交易的数据存储在第一存储表中；还可以在数据库中创建第二存储表，将其命名为san表，将反洗钱系统发送的交易案例的数据存储在第二存储表汇中。
可以对第一存储表中的目标业务交易和第二存储表的交易案例进行解析，通过两个表的共有主键唯一的业务流水号字段连接第一存储表和第二存储表。即通过业务流水号字段得到目标业务交易对应的业务流水号和交易案例对应的业务流水号；将业务流水号作为各笔业务交易的标识，将目标业务交易与该对应的交易案例进行关联。
目标业务交易与该对应的交易案例中记载的交易日期相同。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，通过标识将目标业务交易与交易案例进行关联，从而确定业务交易系统与反洗钱系统之间的交互情况，提高了交互异常的确定效率。
在一些实施例中，步骤110包括：
基于数据中台支持的数据格式定义数据中台的数据接收接口；
基于数据接收接口和消息中间件接收初始目标业务交易和初始交易案例；
将初始目标业务交易和初始交易案例发送至数据处理服务器，接收数据处理服务器发送的基于轮询机制对初始目标业务交易和初始交易案例的数据进行数据处理后得到的目标业务交易和交易案例。
具体地，图2为本申请实施例提供的系统交互装置的结构示意图，如图2所示，系统交互装置包括业务交易系统210、反洗钱系统220、消息中间件230、数据中台240和数据处理服务器250。
业务交易系统与反洗钱系统通过消息中间件将目标业务交易的数据和交易案例的数据发送至数据中台，数据中台通过数据处理服务器对数据进行处理，并将处理后的数据进行分析，根据分析结果确定两个系统之间是否存在交互异常，若存在则将该异常情况反馈至运维人员的接收终端，提醒运维人员处理该异常情况。其中，若不存在异常，也可以对运维人员进行二次反馈，第一次反馈是反洗钱系统发送给业务交易系统的业务交易洗钱判定结果的反馈。
为了使业务交易系统与反洗钱系统可以通过消息中间件与数据中台顺利的进行数据的传输，可以根据数据中台支持的数据格式定义数据中台的数据接收接口，业务交易系统与反洗钱系统分别通过MQ或者Kafka等消息中间件将初始目标业务交易和初始交易案例根据统一的标准化数据接口下传至数据中台，并发送数据信号。
数据中台接收到数据到达的信号后，通过数据处理服务器中的轮询程序对初始目标业务交易和初始交易案例的数据进行处理，得到可以直接进行分析的目标业务交易和交易案例。数据处理服务器可以为数据抽取、转换和加载(Extract Transform Load，ETL)服务器。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，通过定义数据接口，可以提高数据的传输效率，提高了系统之间交互异常的确定效率。
在一些实施例中，步骤120之后，还包括：
基于交互异常对应的交互异常数据，生成告警信息；
将告警信息发送至告警处理平台。
获取预设时间段内的告警次数；
在告警次数大于或等于预设阈值的情况下，发送紧急处理提示至运维人员的接收终端。
具体地，在确定了业务交易系统和反洗钱系统之间交互异常后，可以获取相关的交互异常数据。交互异常数据可以为因为系统间交易异常生成的异常报文。
可以对交互异常数据进行解析，确定异常原因和因为异常导致无法正常进行的业务交易，并根据异常原因和该业务交易生成告警信息，将告警信息发送至告警处理平台。运维人员可以通过告警处理平台对该异常进行处理。
还可以设置在预设时间段内的告警次数阈值，因为在一定时间内告警次数过多，说明当前业务交易系统与反洗钱系统已经难以进行正常的交互，需要快速进行处理。因此当预设时间段内告警次数大于或等于预设阈值时，可以发送紧急处理提示至运维人员的接收终端。接收终端可以为运维人员的手机，可以发送短信至运维人员的手机，以便运维人员能够及时知道出现了异常情况。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，在出现交互异常时，会生成告警信息，当告警次数过多时，会提醒运维人员紧急处理，提高了异常情况的处理效率。
在一些实施例中，步骤120之后，还包括：
获取预设时间段内的交互异常数据；
基于各个交互异常数据生成报表；
将报表在展示界面进行展示。
具体地，可以每隔一段时间，将该段时间的交互异常数据进行收集并生成可视化的报表，供运维人员总结和进一步确定出现这些异常的原因。
例如，可以对每日出现的交互异常数据的进行统计和记录，并在月末根据整月记录的数据生成可视化报表，供运维人员总结和查找异常原因。
还可以将这些交互异常数据导出成文件的格式传输至运维人员的接收终端。
对于生成的报表在传输至运维人员的接收终端后，可以发送数据传输的信号通知运维人员进行查看。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，通过将一段时间内的交互异常数据生成报表，可以供维人员总结和进一步确定出现这些异常的原因，从而更好的处理这些异常，减少后续交互异常的发生。
在一些实施例中，步骤120之前，还包括：
实时监控业务交易系统和反洗钱系统的数据传输信号；
在接收到业务交易系统的传输完成信号和反洗钱系统的传输完成信号的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间是否存在交互异常。
具体地，当业务交易系统与反洗钱系统下发数据文件后，需发送传输完成的数据传输信号至数据中台，同时数据中台需收到两个系统当前时间周期内传输完成的的数据传输信号后才可进行交互异常的判断。可以设置轮询机制不断地监控数据传输信号的传输情况，对数据传输信号进行实时监控处理，保证数据中台可以在当前时间周期内接收到所有的数据。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，通过对数据传输信号进行监控，可以保证数据中台在接收到所有的数据后开始进行交互异常的判断，提高了交互异常的确定准确度。
在一些实施例中，交互异常确定方法包括如下步骤：
步骤1、业务交易系统每日生成下发“汇入制裁名单待处理”状态的目标业务交易，反洗钱系统每日下发在反洗钱系统中“生成但未关闭”状态的交易案例。
“汇入制裁名单待处理”状态的目标业务交易为交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易；“生成但未关闭”状态的交易案例为案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例。
步骤2、业务交易系统与反洗钱系统分别通过MQ或者Kafka等消息中间件将目标业务交易的数据和交易案例的数据根据统一的标准化接口下传至数据中台，并发送数据信号。
步骤3、数据中台接收到数据到达的信号后，通过ETL服务器中的轮询程序处理数据，并使用SPARK大数据计算引擎分析数据，根据分析结果确定系统之间是否存在异常交互，若存在次日会以报表的形式根据FTP传输至运维人员的接收终端，并发送提醒信号至接收终端。
步骤4、运维人员可通过监控此报表并分析发现异常报文和及时处理异常报文。
本申请实施例提供的交互异常确定方法，只需对业务交易系统发送的目标业务交易和反洗钱系统发送的交易案例进行分析，即可对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，运维人员可通过监控生成的报表并加以分析来发现异常报文，及时处理异常情况，从而降低交互异常所带来的影响。
下面对本申请实施例提供的交互异常确定装置进行描述，下文描述的交互异常确定装置与上文描述的交互异常确定方法可相互对应参照。
图3为本申请实施例提供的交互异常确定装置的结构示意图，如图3所示，该装置包括接收模块310和确定模块320。
接收模块，用于接收业务交易系统发送的交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
确定模块，用于在交易案例是基于目标业务交易生成的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常。
其中，该装置应用于数据中台，数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；业务交易系统用于进行业务交易并接收反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和交易案例对应的业务交易洗钱判定结果。
具体地，根据本申请的实施例，接收模块和确定模块中的任意多个模块可以合并在一个模块中实现，或者其中的任意一个模块可以被拆分成多个模块。
或者，这些模块中的一个或多个模块的至少部分功能可以与其他模块的至少部分功能相结合，并在一个模块中实现。
根据本申请的实施例，接收模块和确定模块中的至少一个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(FPGA)、可编程逻辑阵列(PLA)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(ASIC)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式等硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。
或者，接收模块和确定模块中的至少一个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。
本申请实施例提供的交互异常确定装置，通过接收业务交易系统提供的目标业务交易和反洗钱系统提供的交易案例的数据，并将二者进行分析，从而确定业务交易系统与反洗钱系统之间是否存在交互异常，可以对业务交易系统与反洗钱系统之间的交互进行监控，从而可以及时发现异常情况，快速对异常情况进行处理，提高了业务交易系统与反洗钱系统之间的交互效率，提高了业务交易的监控效率，提升了用户的体验感。
在一些实施例中，接收模块具体用于：
在数据库中创建第一存储表和第二存储表；
接收业务交易系统发送的目标业务交易，并将目标业务交易加载至第一存储表中；
接收反洗钱系统发送的交易案例，并将交易案例加载至第二存储表中；
基于各笔业务交易的标识，将第一存储表和第二存储表进行关联，得到各笔目标业务交易对应的交易案例；
其中，目标业务交易为在设定的制裁名单中的用户进行的业务交易。
在一些实施例中，接收模块具体用于：
基于数据中台支持的数据格式定义数据中台的数据接收接口；
基于数据接收接口和消息中间件接收初始目标业务交易和初始交易案例；
将初始目标业务交易和初始交易案例发送至数据处理服务器，接收数据处理服务器发送的基于轮询机制对初始目标业务交易和初始交易案例的数据进行数据处理后得到的目标业务交易和交易案例。
在一些实施例中，交互异常确定装置还包括告警模块，告警模块用于：
基于交互异常对应的交互异常数据，生成告警信息；
将告警信息发送至告警处理平台。
在一些实施例中，告警模块具体用于：
获取预设时间段内的告警次数；
在告警次数大于或等于预设阈值的情况下，发送紧急处理提示至运维人员的接收终端。
在一些实施例中，交互异常确定装置还包括展示模块，展示模块用于：
获取预设时间段内的交互异常数据；
基于各个交互异常数据生成报表；
将报表在展示界面进行展示。
在一些实施例中，交互异常确定装置还包括传输模块，传输模块用于：
实时监控业务交易系统和反洗钱系统的数据传输信号；
在接收到业务交易系统的传输完成信号和反洗钱系统的传输完成信号的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间是否存在交互异常。
在此需要说明的是，本申请实施例提供的交互异常确定装置，能够实现上述交互异常确定方法实施例所实现的所有方法步骤，且能够达到相同的技术效果，在此不再对本实施例中与方法实施例相同的部分及有益效果进行具体赘述。
图4为本申请实施例提供的电子设备的结构示意图，如图4所示，该电子设备可以包括：处理器(Processor)410、通信接口(Communications Interface)420、存储器(Memory)430和通信总线(Communications Bus)440，其中，处理器410，通信接口420，存储器430通过通信总线440完成相互间的通信。处理器410可以调用存储器430中的逻辑命令，以执行上述方法，应用于数据中台，数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；业务交易系统用于进行业务交易并接收反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；方法包括：
接收业务交易系统发送的交易状态为未接收到业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
在交易案例是基于目标业务交易生成的情况下，确定业务交易系统与反洗钱系统之间交互异常。
此外，上述的存储器中的逻辑命令可以通过软件功能模块的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本申请的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干命令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本申请各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、移动硬盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。
本申请实施例提供的电子设备中的处理器可以调用存储器中的逻辑指令，实现上述方法，其具体的实施方式与前述方法实施方式一致，且可以达到相同的有益效果，此处不再赘述。
本申请实施例还提供一种非暂态计算机可读的存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现以执行上述各实施例提供的方法。
其具体的实施方式与前述方法实施方式一致，且可以达到相同的有益效果，此处不再赘述。
本申请实施例提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，计算机程序被处理器执行时实现如上述方法。
以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的模块可以是或者也可以不是物理上分开的，作为模块显示的部件可以是或者也可以不是物理模块，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络模块上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性的劳动的情况下，即可以理解并实施。
通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到各实施方式可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件。基于这样的理解，上述技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在计算机可读存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。
最后应说明的是：以上实施例仅用以说明本申请的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本申请进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本申请各实施例技术方案的精神和范围。
Claims (10)
1.一种交互异常确定方法，其特征在于，应用于数据中台，所述数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；所述业务交易系统用于进行业务交易并接收所述反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；所述反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和所述交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；所述方法包括：
接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
在所述交易案例是基于所述目标业务交易生成的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常。
2.根据权利要求1所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例，包括：
在数据库中创建第一存储表和第二存储表；
接收所述业务交易系统发送的目标业务交易，并将所述目标业务交易加载至所述第一存储表中；
接收所述反洗钱系统发送的交易案例，并将所述交易案例加载至所述第二存储表中；
基于各笔业务交易的标识，将所述第一存储表和所述第二存储表进行关联，得到各笔目标业务交易对应的交易案例；
其中，所述目标业务交易为在设定的制裁名单中的用户进行的业务交易。
3.根据权利要求1所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例，包括：
基于所述数据中台支持的数据格式定义所述数据中台的数据接收接口；
基于所述数据接收接口和消息中间件接收初始目标业务交易和初始交易案例；
将所述初始目标业务交易和所述初始交易案例发送至数据处理服务器，接收所述数据处理服务器发送的基于轮询机制对所述初始目标业务交易和所述初始交易案例的数据进行数据处理后得到的目标业务交易和交易案例。
4.根据权利要求1所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之后，还包括：
基于所述交互异常对应的交互异常数据，生成告警信息；
将所述告警信息发送至告警处理平台。
5.根据权利要求4所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述将所述告警信息发送至告警处理平台之后，还包括：
获取预设时间段内的告警次数；
在所述告警次数大于或等于预设阈值的情况下，发送紧急处理提示至运维人员的接收终端。
6.根据权利要求1或4所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之后，还包括：
获取预设时间段内的交互异常数据；
基于各个交互异常数据生成报表；
将所述报表在展示界面进行展示。
7.根据权利要求2所述的交互异常确定方法，其特征在于，所述确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常之前，还包括：
实时监控所述业务交易系统和所述反洗钱系统的数据传输信号；
在接收到所述业务交易系统的传输完成信号和所述反洗钱系统的传输完成信号的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间是否存在交互异常。
8.一种交互异常确定装置，其特征在于，应用于数据中台，所述数据中台与业务交易系统和反洗钱系统相连接；所述业务交易系统用于进行业务交易并接收所述反洗钱系统发送的业务交易洗钱判定结果；所述反洗钱系统用于基于业务交易生成交易案例和所述交易案例对应的业务交易洗钱判定结果；所述装置包括：
接收模块，用于接收所述业务交易系统发送的交易状态为未接收到所述业务交易洗钱判定结果状态的目标业务交易，以及接收所述反洗钱系统发送的案例状态为未生成业务交易洗钱判定结果状态的交易案例；
确定模块，用于在所述交易案例是基于所述目标业务交易生成的情况下，确定所述业务交易系统与所述反洗钱系统之间交互异常。
9.一种非暂态计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至7任一项所述的交互异常确定方法。
10.一种电子设备，包括存储器和处理器，其特征在于，所述存储器中存储有计算机程序，所述处理器被设置为通过所述计算机程序执行权利要求1至7任一项所述的交互异常确定方法。
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| CN202311438565.3A CN117611333A (zh) | 2023-10-31 | 2023-10-31 | 交互异常确定方法、装置、存储介质及电子设备 |
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2023
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