CN115601043A - 风险交易处理方法、装置、电子设备及存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种风险交易处理方法、装置、电子设备及存储介质，其中，该方法包括：响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控。本发明实施例的技术方案，实现了风险交易信息的自动管控处置，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

Description

风险交易处理方法、装置、电子设备及存储介质

技术领域

本发明涉及大数据处理技术领域，尤其涉及一种风险交易处理方法、装置、电子设备及存储介质。

背景技术

随着网络技术和经济社会的不断发展，人们通过网上银行、手机银行等电子渠道进行的电子交易日益增多。通过电子渠道进行交易，在给人们和企业带来便捷的同时，也带来了极大的安全隐患。

目前，现有的风险交易管控系统中，系统监控模型输出的自动监控记录非常多，且需要人工对监控记录的结果数据做进一步分析和确认，在这种情况下，工作人员难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判。

发明内容

本发明提供了一种风险交易处理方法、装置、电子设备及存储介质，以实现风险交易信息的自动管控处置，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

根据本发明的一方面，提供了一种风险交易处理方法，该方法包括：

响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；

基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；

针对各所述目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与所述待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；

基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控；

其中，所述粗略场景集中包括至少一个风险场景类别，各所述风险场景类别分别对应于一个所述细化场景集。

根据本发明的另一方面，提供了一种风险交易处理装置，该装置包括：

待处理风险交易信息获取模块，用于响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；

目标风险场景类别确定模块，用于基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；

目标风险交易场景确定模块，用于针对各所述目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与所述待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；

待处理风险交易管控模块，用于基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控；

其中，所述粗略场景集中包括至少一个风险场景类别，各所述风险场景类别分别对应于一个所述细化场景集。

根据本发明的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的风险交易处理方法。

根据本发明的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的风险交易处理方法。

本发明实施例的技术方案，通过响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息，然后，基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，进一步的，针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景，最后，基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控，解决了现有技术中难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判等问题，实现了风险交易信息的自动管控处置，达到了多风险交易场景实时管控的效果，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是根据本发明实施例一提供的一种风险交易处理方法的流程图；

图2是根据本发明实施例一提供的一种风险交易处理方法的流程图；

图3是根据本发明实施例二提供的一种风险交易处理方法的流程图；

图4是根据本发明实施例二提供的一种粗略场景集和细化场景集构建方法的流程图；

图5是根据本发明实施例三提供的一种风险交易处理装置的结构示意图；

图6是实现本发明实施例的风险交易处理方法的电子设备的结构示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。

需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本发明的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

可以理解的是，在使用本公开各实施例公开的技术方案之前，均应当依据相关法律法规通过恰当的方式对本发明所涉及个人信息的类型、使用范围以及使用场景等告知用户并获得用户的授权。

实施例一

图1是本发明实施例一提供的一种风险交易处理方法的流程图，本实施例可适用于基于预先构建的粗略场景集和细化场景集，对风险交易信息进行实时风险管控的情况，该方法可以由风险交易处理装置来执行，该风险交易处理装置可以采用硬件和/或软件的形式实现，该风险交易处理装置可配置于终端和/或服务器中。如图1所示，该方法包括：

S110、响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息。

需要说明的是，在使用本发明实施例的技术方案之前已依法告知用户所获取的信息以及用途等，并得到用户授权。

在本实施例中，可以预先设置用于触发风险管控的控件，当检测到用户触发该控件，即可对风险管控触发操作进行响应，获取待处理风险交易信息；还可以是当检测到系统中存在风险交易信息时，即可认为触发了风险管控触发操作，进而，对该操作进行响应，获取待处理风险交易信息，此时，可以将触发风险管控触发操作的风险交易信息作为待处理风险交易信息。其中，待处理风险交易信息可以为由于存在交易风险，需进一步处理的交易信息。可选的，待处理风险交易信息可以为交易账号存在风险的交易信息或交易内容存在风险的交易信息等。示例性的，待处理风险交易信息可以境内短时异地消费、异地快速取现以及异地额度尝试等。

需要说明的是，由于在获取待处理风险交易信息时，可能会先出现同一条待处理风险交易信息持续触发风险管控触发操作，导致系统会对同一条待处理风险交易信息进行多次风险管控，因此，可以预先将风险交易信息存储在数据库中，并在数据库中进行去重处理，以在获取待处理风险交易信息时，可以从数据库中调取，从而保证了待处理风险交易信息的唯一性。这样设置的好处在于：可以有效解决风险交易信息重复问题，保证了同一条风险交易信息只做一次风险管控处理。

基于此，在上述各技术方案的基础上，还包括：响应于风险交易触发操作，确定至少一条风险交易信息，并将各所述风险交易信息存储在目标存储空间中；对所述目标存储空间中所存储的风险交易信息进行去重处理，以基于处理后的目标存储空间，确定待处理风险交易信息。

在本实施例中，可以预先设置触发风险交易的至少一个风险字段，当交易系统监测到任意交易流水中的至少一个字段与风险字段相匹配时，可以认为此交易流水为风险交易流水，即可确定触发了风险交易触发操作。在本实施例中，风险交易信息可以为交易流水中的任意内容存在风险的信息。目标数据库可以为系统中用于存储数据信息的数据仓库。目标数据库可以为任意可以实现信息存储的数据库，可选的，可以为Redis。

需要说明的是，在得到各风险交易信息后，可以通过目标队列将风险交易信息传输至目标数据库中。目标队列可以为任意队列，可选的，可以为Kafka队列。这样设置的好处在于：Kafka队列是通过数据实时总线传输数据，可以保证数据传输的时效性。

还需说明的是，在对目标数据库中所存储的风险交易信息进行去重处理时，可以采用目标数据库中预先设置的选举算法对各风险交易信息进行处理。选举算法可以为任意可以实现去重处理的算法，可选的，可以为基于序号选举的算法或多数派算法等。

在具体实施中，当检测到风险交易触发操作时，可以对该操作进行响应，确定至少一条风险交易信息，并通过目标队列将各风险交易信息发送至目标数据库中，进一步的，对目标数据库中所存储的各风险交易信息进行去重处理，以使目标数据库中所存储的风险交易信息均为互不相同的风险交易信息，从而可以在检测到风险管控触发操作时，可以从处理后的目标数据库中获取待处理风险交易信息。

S120、基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别。

在本实施例中，在获取待处理风险交易信息后，即可对其进行风险管控，确定与其相对应的目标风险场景类别。

其中，粗略场景集可以为基于历史风险交易信息预先构建的，包含一个或多个风险场景类别的集合。需要说明的是，粗略场景集中所包含的风险场景类别除了可以是基于历史风险交易信息得到的，还可以包括交易系统中常见的风险场景类别，本实施例对此不作具体限定。风险场景类别可以为一个或多个具有相似字段的风险交易场景的综合，即一个风险场景类别可以对应一个或多个具有相似字段的风险交易场景。示例性的，当风险交易场景类别为异地消费时，其对应的风险交易场景可以为境内短时异地消费、异地快速取现以及异地额度尝试等。

需要说明的是，由于粗略场景集中所包含的各风险场景类别是基于历史风险交易信息确定的，各风险场景类别中所包含的字段可以与相应历史风险交易信息中的字段相同或相似，因此，在确定与待处理风险交易信息相对应的目标风险交易类别时，可以将待处理风险交易信息中的字段与各风险交易类别进行匹配，并将匹配成功的风险交易类别作为目标风险交易类别。

可选的，基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，包括：基于与待处理风险交易信息中所包含的至少一个风险交易字段，从粗略场景集中确定至少一个目标风险场景类别。

在本实施例中，风险交易字段可以为交易信息中用于表征交易风险的字段。需要说明的是，风险交易字段可以为风险交易信息的确定依据。

在具体实施中，在得到待处理风险交易信息后，可以确定与待处理风险交易信息中所包含的各风险交易字段，进而，基于各风险交易字段对粗略场景集中所包含的各风险场景类别进行遍历，当检测到各风险交易字段与任意风险场景类别中所包含的字段相匹配时，即可将此风险场景类别作为目标风险场景类别。

需要说明的是，目标风险场景类别可以为一个或多个，即，待处理风险交易信息可以同时触发一个或多个目标风险场景类别。

S130、针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景。

需要说明的是，在确定各目标风险场景类别后，对各目标风险场景类别的处理方式均是相同的，因此，可以以其中一个目标风险场景类别为例来对后续处理流程进行说明。

在本实施例中，细化场景集可以为用于描述风险场景类别中所包含的具体风险交易场景的集合，即细化场景集可以为对粗略场景集的进一步细化。示例性的，当粗略场景集中的风险交易类别为异地消费时，则相应的细化规则集中与异地消费相关联的风险交易场景可以为境内短时异地消费、异地快速取现以及异地额度尝试等。

在具体实施中，在确定至少一个目标风险交易类别后，针对各目标风险交易类别，可以确定与当前风险交易类别相对应的细化场景集，进一步的，根据待处理风险交易信息中所包含的各风险交易字段，对该细化场景集所包含的各风险交易场景进行遍历，当检测到各风险交易字段与任意风险交易场景中所包含的字段相匹配时，即可将此风险交易场景作为目标风险交易场景。

需要说明的是，目标风险交易场景可以为一个或多个，即，待处理风险交易信息可以同时触发一个或多个目标风险交易场景。

S140、基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控。

在本实施例中，管控措施可以为基于风险交易场景预先设置的风险管控处置方式。示例性的，管控措施可以包括账户锁定、账户注销以及账户额度降低等。

需要说明的是，可以在细化场景集构建完成后，基于细化场景集中所包含的风险交易场景，预先制定相应的管控措施，并将各风险交易场景与各管控措施对应存储，以便可以在确定目标风险交易场景时，可以快速确定与各目标风险交易场景相对应的管控措施，从而可以提高待处理风险交易信息的风险管控效率。

可选的，基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控，包括：基于预先构建的风险交易场景与管控措施之间的映射关系，确定与各目标风险交易场景相对应的管控措施，以基于各管控措施对待处理风险交易信息进行风险管控。

在本实施例中，在确定细化场景集中所包含的各风险交易场景后，可以基于相关风险交易政策，或历史管控效果，确定与各风险交易场景相对应的管控措施，并建立风险交易场景与相应管控措施之间的映射关系。

在具体实施中，在确定各目标风险交易场景后，可以基于预先构建的映射关系，确定与各目标风险交易场景相对应的管控措施，进而，可以根据各管控措施对待处理风险交易信息进行风险管控，以实现对待处理风险交易信息的处置。

需要说明的是，在进行风险管控后，还可以将管控结果发送至与待处理风险交易信息相对应的用户终端中，以使用户可以对当前管控情况进行了解，并及时做出反馈。

基于此，在上述各技术方案的基础上，还包括：确定待处理风险交易信息的风险等级，以基于与风险等级相对应的预设告警方式进行风险告警，并反馈待处理风险交易信息的管控结果；当接收到与管控结果相对应的反馈信息时，基于反馈信息，更新管控结果。

在本实施例中，风险等级可以为根据风险交易信息可能造成的危害程度、紧急程度以及发展态势而设定的预警等级。示例性的，风险等级可以划分为IV级(一般)、III级(较重)、II级(严重)以及I级(特别严重)等。预设告警方式可以为预先设置的，用于将风险交易情况告知于用户的各种方式。可选的，预设告警方式可以包括但不限于短信、电话以及邮件等。反馈信息可以为用户基于接收到的管控结果以及风险告警信息，所确定的反馈。

在具体实施中，可以根据预先建立的风险交易信息与相应风险等级之间的映射关系，确定与待处理风险交易信息相对应的风险等级，进一步的，根据已确定的风险等级确定相应的预设告警方式，以基于预设告警方式对用户进行风险预警，同时，将待处理风险信息的管控结果反馈给用户，以使用户可以在接收到风险预警以及管控结果后，可以风险预警以及管控结果进行反馈，从而可以在接收到相应的反馈信息时，可以根据反馈信息，更新管控结果，具体来说，若反馈信息中表示待处理风险交易信息为正常交易，则可以调整管控结果，解除对待处理风险交易信息的风险管控；若反馈信息中表示待处理风险交易信息为风险交易，则不调整管控结果，继续对待处理风险交易信息进行风险管控。

示例性的，可以结合图2对风险交易处理流程进行具体说明：1、基于交易系统，确定风险交易信息，并通过Kafka队列将风险交易信息发送至Redis；2、获取待处理风险交易信息；3、基于粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的目标风险交易类别；4、基于细化场景集以及目标风险交易类别，确定与待处理风险交易信息相对应的目标风险交易场景；5、基于与目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行管控处置；6、进行风险预警，并发送管控结果；7、接收反馈信息，并基于反馈信息，更新管控结果。

本发明实施例的技术方案，通过响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息，然后，基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，进一步的，针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景，最后，基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控，解决了现有技术中难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判等问题，实现了风险交易信息的自动管控处置，达到了多风险交易场景实时管控的效果，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

实施例二

图3是本发明实施例二提供的一种风险交易处理方法的流程图，在前述实施例的基础上，可以预先构建粗略场景集和细化场景集，从而可以基于粗略场景集和细化场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的目标风险交易场景。其具体的实施方式可以参见本实施例技术方案。其中，与上述实施例相同或者相似的技术术语在此不再赘述。

如图3所示，该方法包括：

S210、获取在当前时刻之前预设时长内的历史风险交易信息。

在本实施例中，预设时长可以为一个月、两个月或者一年等。历史风险交易信息可以为在交易系统中存储的，带有风险交易标识的交易信息。在实际应用过程中，当确定任意交易信息为风险交易信息时，可以在对此交易信息进行风险管控之前、风险管控过程中或风险管控后，为此交易信息添加风险交易标识并进行存储，以便后续可以对交易系统中所存储的风险交易信息进行数据分析。

在实际应用中，可以首先获取在当前时刻之前预设时长内的历史风险交易信息，以便可以通过对历史风险交易信息进行处理，来确定风险交易场景。

需要说明的是，历史风险交易信息可以为一条或多条。

S220、基于预先确定的目标字段，对历史风险交易信息进行处理，得到与历史风险交易信息相对应的风险交易场景。

在本实施例中，目标字段可以为用于识别风险交易场景的字段。

在实际应用中，在得到历史风险交易信息后，可以根据预先确定目标字段对历史风险交易信息进行遍历，提取历史风险交易信息中与风险交易场景相关联的信息，从而可以得到与历史风险交易信息相对应的风险交易场景。

S230、基于风险交易场景以及预先接收的初始风险交易场景，构建风险交易场景集，以基于风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集。

在本实施例中，初始风险交易场景可以为交易系统中常见的风险交易场景，也可以为交易系统中出现频次较高的风险交易场景。

在实际应用中，在得到与历史风险交易信息相对应的风险交易场景后，可以将这些风险交易场景与预先接收的初始风险交易场景相结合，并对结合后得到的数据集进行去重处理，将重复的风险交易场景删除，进而，可以得到风险交易场景集，进一步的，可以基于风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集。

可选的，基于风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集，包括：基于预设分类算法，确定与风险交易场景集相对应的至少一个风险场景类别，并基于各风险场景类别，构建粗略场景集；基于风险交易场景集和粗略场景集，构建细化场景集。

在本实施例中，预设分类算法可以为实现信息分类的算法。预设分类算法可以为任意分类算法，可选的，可以为Rocchio算法。

在具体实施中，在得到风险交易场景集后，可以根据预设分类算法对风险交易场景集中所包含的各风险交易场景进行分类，确定至少一个风险场景类别，进而，可以基于各风险场景类别，构建粗略场景集，进一步的，根据风险交易场景集中所包含的各风险交易场景对粗略场景集进行细化，以确定粗略场景集中所包含的各风险场景类别相关联的至少一个风险交易场景，并基于至少一个风险交易场景，构建与相应风险交易类别相对应的细化场景集。

需要说明的是，在构建粗略场景集和细化场景集之后，交易系统可以自动对新存储的历史风险交易信息进行风险交易场景分析，从而可以根据分析结果，对粗略场景集和细化场景集进行更新。

示例性的，如图4所示，可以对粗略场景集和细化场景集的构建过程进行说明：1、获取历史风险交易信息以及初始风险交易场景；2、基于历史风险交易信息和初始风险交易场景，构建风险交易场景集；3、基于风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集。

S240、响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息。

S250、基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别。

S260、针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景。

S270、基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控。

本发明实施例的技术方案，通过基于历史风险交易信息，构建粗略场景集和细化场景集，然后，响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息，进而，基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，进一步的，针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景，最后，基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控，解决了现有技术中难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判等问题，实现了风险交易信息的自动管控处置，达到了多风险交易场景实时管控的效果，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

实施例三

图5是本发明实施例三提供的一种风险交易处理装置的结构示意图。如图5所示，该装置包括：待处理风险交易信息获取模块310、目标风险场景类别确定模块320、目标风险交易场景确定模块330以及待处理风险交易管控模块340。

其中，待处理风险交易信息获取模块310，用于响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；

目标风险场景类别确定模块320，用于基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；

目标风险交易场景确定模块330，用于针对各所述目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与所述待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；

待处理风险交易管控模块340，用于基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控；其中，所述粗略场景集中包括至少一个风险场景类别，各所述风险场景类别分别对应于一个所述细化场景集。

本发明实施例的技术方案，通过响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息，然后，基于预先构建的粗略场景集，确定与待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，进一步的，针对各目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景，最后，基于与各目标风险交易场景相对应的管控措施，对待处理风险交易信息进行风险管控，解决了现有技术中难以对大量数据进行监控和处理，工作量大、效率低，并且容易发生误判等问题，实现了风险交易信息的自动管控处置，达到了多风险交易场景实时管控的效果，并且，通过先粗略匹配在细化匹配，实现了提高风险交易场景匹配效率的效果，进一步提高了风险交易的管控效率。

可选的，所述装置还包括：历史风险交易数据获取模块、历史风险交易数据处理模块以及风险交易场景集构建模块。

历史风险交易数据获取模块，用于获取在当前时刻之前预设时长内的历史风险交易数据；

历史风险交易数据处理模块，用于基于预先确定的目标字段，对所述历史风险交易数据进行处理，得到与所述风险交易数据相对应的风险交易场景；

风险交易场景集构建模块，用于基于所述风险交易场景以及预先接收的初始风险交易场景，构建风险交易场景集，以基于所述风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集。

可选的，风险交易场景集构建模块包括：粗略场景集构建单元和细化场景集构建单元。

粗略场景集构建单元，用于基于预设分类算法，确定与所述风险交易场景集相对应的至少一个风险场景类别，并基于各所述风险场景类别，构建所述粗略场景集；

细化场景集构建单元，用于基于所述风险交易场景集和所述粗略场景集，构建所述细化场景集。

可选的，所述装置还包括：风险交易信息确定模块和风险交易处理模块。

风险交易信息确定模块，用于响应于所述风险交易触发操作，确定至少一条风险交易信息，并将各所述风险交易信息存储在目标存储空间中；

待处理风险交易信息确定单元，用于对所述目标存储空间中所存储的风险交易信息进行去重处理，以基于处理后的目标存储空间，确定所述待处理风险交易信息。

可选的，目标风险场景类别确定模块320，具体用于基于与所述待处理风险交易信息中所包含的至少一个风险交易字段，从所述粗略场景集中确定至少一个目标风险场景类别。

可选的，待处理风险交易管控模块340，具体用于基于预先构建的风险交易场景与管控措施之间的映射关系，确定与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，以基于各所述管控措施对所述待处理风险交易信息进行风险管控。

可选的，所述装置还包括：风险等级确定模块和反馈信息接收模块。

风险等级确定模块，用于确定所述待处理风险交易信息的风险等级，以基于与所述风险等级相对应的预设告警方式进行风险告警，并反馈所述待处理风险交易信息的管控结果；

反馈信息接收模块，用于当接收到与所述管控结果相对应的反馈信息时，基于所述反馈信息，更新所述管控结果。

本发明实施例所提供的风险交易处理装置可执行本发明任意实施例所提供的风险交易处理方法，具备执行方法相应的功能模块和有益效果。

实施例四

图6示出了可以用来实施本发明的实施例的电子设备10的结构示意图。电子设备旨在表示各种形式的数字计算机，诸如，膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备还可以表示各种形式的移动装置，诸如，个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、可穿戴设备(如头盔、眼镜、手表等)和其它类似的计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例，并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本发明的实现。

如图6所示，电子设备10包括至少一个处理器11，以及与至少一个处理器11通信连接的存储器，如只读存储器(ROM)12、随机访问存储器(RAM)13等，其中，存储器存储有可被至少一个处理器执行的计算机程序，处理器11可以根据存储在只读存储器(ROM)12中的计算机程序或者从存储单元18加载到随机访问存储器(RAM)13中的计算机程序，来执行各种适当的动作和处理。在RAM 13中，还可存储电子设备10操作所需的各种程序和数据。处理器11、ROM 12以及RAM 13通过总线14彼此相连。输入/输出(I/O)接口15也连接至总线14。

电子设备10中的多个部件连接至I/O接口15，包括：输入单元16，例如键盘、鼠标等；输出单元17，例如各种类型的显示器、扬声器等；存储单元18，例如磁盘、光盘等；以及通信单元19，例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元19允许电子设备10通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络与其他设备交换信息/数据。

处理器11可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。处理器11的一些示例包括但不限于中央处理单元(CPU)、图形处理单元(GPU)、各种专用的人工智能(AI)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的处理器、数字信号处理器(DSP)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。处理器11执行上文所描述的各个方法和处理，例如风险交易处理方法。

在一些实施例中，风险交易处理方法可被实现为计算机程序，其被有形地包含于计算机可读存储介质，例如存储单元18。在一些实施例中，计算机程序的部分或者全部可以经由ROM 12和/或通信单元19而被载入和/或安装到电子设备10上。当计算机程序加载到RAM 13并由处理器11执行时，可以执行上文描述的风险交易处理方法的一个或多个步骤。备选地，在其他实施例中，处理器11可以通过其他任何适当的方式(例如，借助于固件)而被配置为执行风险交易处理方法。

本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列(FPGA)、专用集成电路(ASIC)、专用标准产品(ASSP)、芯片上系统的系统(SOC)、负载可编程逻辑设备(CPLD)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。

用于实施本发明的方法的计算机程序可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些计算机程序可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器，使得计算机程序当由处理器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。计算机程序可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。

在本发明的上下文中，计算机可读存储介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的计算机程序。计算机可读存储介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。备选地，计算机可读存储介质可以是机器可读信号介质。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(CD-ROM)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。

为了提供与用户的交互，可以在电子设备上实施此处描述的系统和技术，该电子设备具有：用于向用户显示信息的显示装置(例如，CRT(阴极射线管)或者LCD(液晶显示器)监视器)；以及键盘和指向装置(例如，鼠标或者轨迹球)，用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给电子设备。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈)；并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。

可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如，作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如，应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如，具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机，用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如，通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括：局域网(LAN)、广域网(WAN)、区块链网络和互联网。

计算系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器，又称为云计算服务器或云主机，是云计算服务体系中的一项主机产品，以解决了传统物理主机与VPS服务中，存在的管理难度大，业务扩展性弱的缺陷。

应该理解，可以使用上面所示的各种形式的流程，重新排序、增加或删除步骤。例如，本发明中记载的各步骤可以并行地执行也可以顺序地执行也可以不同的次序执行，只要能够实现本发明的技术方案所期望的结果，本文在此不进行限制。

上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，根据设计要求和其他因素，可以进行各种修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。

Claims (10)

1.一种风险交易处理方法，其特征在于，包括：

响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；

基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；

针对各所述目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与所述待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；

基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控；

其中，所述粗略场景集中包括至少一个风险场景类别，各所述风险场景类别分别对应于一个所述细化场景集。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取在当前时刻之前预设时长内的历史风险交易信息；

基于预先确定的目标字段，对所述历史风险交易信息进行处理，得到与所述风险交易数据相对应的风险交易场景；

基于所述风险交易场景以及预先接收的初始风险交易场景，构建风险交易场景集，以基于所述风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述基于所述风险交易场景集，构建粗略场景集和细化场景集，包括：

基于预设分类算法，确定与所述风险交易场景集相对应的至少一个风险场景类别，并基于各所述风险场景类别，构建所述粗略场景集；

基于所述风险交易场景集和所述粗略场景集，构建所述细化场景集。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

响应于所述风险交易触发操作，确定至少一条风险交易信息，并将各所述风险交易信息存储在目标存储空间中；

对所述目标存储空间中所存储的风险交易信息进行去重处理，以基于处理后的目标存储空间，确定所述待处理风险交易信息。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别，包括：

基于与所述待处理风险交易信息中所包含的至少一个风险交易字段，从所述粗略场景集中确定至少一个目标风险场景类别。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控，包括：

基于预先构建的风险交易场景与管控措施之间的映射关系，确定与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，以基于各所述管控措施对所述待处理风险交易信息进行风险管控。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

确定所述待处理风险交易信息的风险等级，以基于与所述风险等级相对应的预设告警方式进行风险告警，并反馈所述待处理风险交易信息的管控结果；

当接收到与所述管控结果相对应的反馈信息时，基于所述反馈信息，更新所述管控结果。

8.一种风险交易处理装置，其特征在于，包括：

待处理风险交易信息获取模块，用于响应于风险管控触发操作，获取待处理风险交易信息；

目标风险场景类别确定模块，用于基于预先构建的粗略场景集，确定与所述待处理风险交易信息相对应的至少一个目标风险场景类别；

目标风险交易场景确定模块，用于针对各所述目标风险场景类别，基于当前目标风险场景类别和预先构建的细化场景集，确定与所述待处理交易信息相应的至少一个目标风险交易场景；

待处理风险交易管控模块，用于基于与各所述目标风险交易场景相对应的管控措施，对所述待处理风险交易信息进行风险管控；

其中，所述粗略场景集中包括至少一个风险场景类别，各所述风险场景类别分别对应于一个所述细化场景集。

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行权利要求1-7中任一项所述的风险交易处理方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的风险交易处理方法。

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