CN114842479A - 账单的管理方法及其装置、电子设备及存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种账单的管理方法及其装置、电子设备及存储介质，涉及金融科技领域，其中，该管理方法包括：建立目标金融产品的账单目录，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息本发明解决了相关技术中人工管理账单文件，导致账单收集、查找效率较低的技术问题。

Description

账单的管理方法及其装置、电子设备及存储介质

技术领域

本发明涉及金融科技领域，具体而言，涉及一种账单的管理方法及其装置、电子设备及存储介质。

背景技术

当前，由于市场缺乏共同基础设施，在金融业务(例如，托管产品投资开放式基金)中进行账单核对时，对账效率偏低。相关技术中，业务人员收到对账单后，一般是通过人工处理方式，先发送业务主管，由业务主管进行集中线下保管并设置文件夹共享，业务人员访问共享文件夹、按组合分工从几千张对账单中逐张人工查找并与对账单核对。

然而，对于有定期审计需要的客户(例如，铁路局、基本养老、社保等)，还需从几千张对账单中，按组合维度收集和提供对账单。对于下放组合，金融子机构为了获取对账单，需执行账户变更流程以变更对账单邮箱，或者金融机构收到后手工进行分发。

因此，相关技术中，需金融机构及多家金融子机构分别与多家开户机构重复联系对账单邮箱、逐一收集、逐一保管、逐一人工查找，无法实现总对总方式，工作效率较低，并且，相关技术中线下保管文件、人工无序重复查找、总分机构重复沟通的过程效率较低。

针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本发明实施例提供了一种账单的管理方法及其装置、电子设备及存储介质，以至少解决相关技术中人工管理账单文件，导致账单收集、查找效率较低的技术问题。

根据本发明实施例的一个方面，提供了一种账单的管理方法，包括：建立目标金融产品的账单目录，其中，所述账单目录下至少包括：多个账单文件；扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，所述文件识别信息是对所述账单文件进行影像识别后得到的识别信息，所述文件属性信息中至少包括：平台标识；从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件；识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息；基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息。

可选地，建立目标金融产品的账单目录的步骤，包括：基于预设建立策略，建立所述目标金融产品的所述账单目录，其中，所述账单目录至少包括：对账日期、开户机构标识；确定与所述账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识；将所述账单文件上传至所述目标开户机构标识所指示的账单目录下。

可选地，在扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台之后，还包括：在将所述账单文件上传至所述预设文档平台成功的情况下，在所述文件识别信息中增加第一记录信息，并在所述文件属性信息中增加第二记录信息，其中，所述第一记录信息包括下述至少之一：识别序列号、平台标识、未绑定状态、操作时间，所述第二记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、平台标识、已上传状态、识别序列号；在将所述账单文件上传至所述预设文档平台失败的情况下，在所述文件识别信息中增加第三记录信息，并在所述文件属性信息中增加第四记录信息，其中，所述第三记录信息包括下述至少之一：识别序列号、未绑定状态、操作时间，所述第四记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、未上传状态、识别序列号。

可选地，从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件的步骤，包括：扫描所述文件属性信息，确定所述文件属性信息中上传状态为已上传状态且所述平台标识不为空的所述账单文件；获取所述平台标识所指示的所述预设文档平台中的所述目标账单文件。

可选地，在识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息之后，还包括：在对所述目标账单文件识别成功的情况下，更新所述文件属性信息中的第一信息，并更新所述文件识别信息中的第二信息，其中，将所述第一信息中的识别状态更新为已解析状态，在所述第一信息中增加所述金融账户信息，将所述第一信息中的识别次数增加预设值，在所述第一信息中增加识别开始时间以及识别结束时间，在所述第二信息中增加所述金融账户信息；在对所述目标账单文件识别失败的情况下，更新所述文件属性信息中的第三信息，其中，将所述第三信息中的识别状态更新为已上传状态，将所述第三信息中的识别次数增加所述预设值，在所述第三信息中增加识别开始时间、识别结束时间以及错误信息。

可选地，基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息的步骤，包括：基于所述平台标识，在所述文件属性信息中查询与所述平台标识对应的所述账单文件的文件目录；在所述文件目录中查询开户机构标识，基于所述开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新所述文件识别信息中的机构代码。

可选地，基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息的步骤，还包括：基于所述金融账户信息，判断金融账户是否为空；在所述金融账户为空的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；在所述金融账户不为空的情况下，判断所述金融账户信息对应的用户账号是否存在；在所述用户账号不存在的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；在所述用户账号存在的情况下，判断所述用户账号对应的金融组合是否唯一；在所述金融组合唯一的情况下，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态；在所述金融组合不是唯一的情况下，确定多个所述金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；基于所述组合信息，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态。

可选地，在基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息之后，还包括：接收核对请求，其中，所述核对请求为通过预先配置的前端菜单配置的请求，所述核对请求至少包括：用户账号标识、对账日期、结算机构标识；基于所述核对请求，将所述用户账号标识、所述对账日期、所述结算机构标识，与所述文件识别信息中的金融组合标识、对账日期、开户机构标识进行匹配，得到匹配结果；在所述匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种账单的管理装置，包括：建立单元，用于建立目标金融产品的账单目录，其中，所述账单目录下至少包括：多个账单文件；上传单元，用于扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，所述文件识别信息是对所述账单文件进行影像识别后得到的识别信息，所述文件属性信息中至少包括：平台标识；获取单元，用于从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件；识别单元，用于识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息；更新单元，用于基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息。

可选地，所述建立单元包括：第一建立模块，用于基于预设建立策略，建立所述目标金融产品的所述账单目录，其中，所述账单目录至少包括：对账日期、开户机构标识；第一确定模块，用于确定与所述账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识；第一上传模块，用于将所述账单文件上传至所述目标开户机构标识所指示的账单目录下。

可选地，所述管理装置还包括：第一增加模块，用于在扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台之后，在将所述账单文件上传至所述预设文档平台成功的情况下，在所述文件识别信息中增加第一记录信息，并在所述文件属性信息中增加第二记录信息，其中，所述第一记录信息包括下述至少之一：识别序列号、平台标识、未绑定状态、操作时间，所述第二记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、平台标识、已上传状态、识别序列号；第二增加模块，用于在将所述账单文件上传至所述预设文档平台失败的情况下，在所述文件识别信息中增加第三记录信息，并在所述文件属性信息中增加第四记录信息，其中，所述第三记录信息包括下述至少之一：识别序列号、未绑定状态、操作时间，所述第四记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、未上传状态、识别序列号。

可选地，所述获取单元包括：第二确定模块，用于扫描所述文件属性信息，确定所述文件属性信息中上传状态为已上传状态且所述平台标识不为空的所述账单文件；第一获取模块，用于获取所述平台标识所指示的所述预设文档平台中的所述目标账单文件。

可选地，所述管理装置还包括：第一更新模块，用于在识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息之后，在对所述目标账单文件识别成功的情况下，更新所述文件属性信息中的第一信息，并更新所述文件识别信息中的第二信息，其中，将所述第一信息中的识别状态更新为已解析状态，在所述第一信息中增加所述金融账户信息，将所述第一信息中的识别次数增加预设值，在所述第一信息中增加识别开始时间以及识别结束时间，在所述第二信息中增加所述金融账户信息；第二更新模块，用于在对所述目标账单文件识别失败的情况下，更新所述文件属性信息中的第三信息，其中，将所述第三信息中的识别状态更新为已上传状态，将所述第三信息中的识别次数增加所述预设值，在所述第三信息中增加识别开始时间、识别结束时间以及错误信息。

可选地，所述更新单元包括：第一查询模块，用于基于所述平台标识，在所述文件属性信息中查询与所述平台标识对应的所述账单文件的文件目录；第三更新模块，用于在所述文件目录中查询开户机构标识，基于所述开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新所述文件识别信息中的机构代码。

可选地，所述更新单元还包括：第一判断模块，用于基于所述金融账户信息，判断金融账户是否为空；第四更新模块，用于在所述金融账户为空的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；第二判断模块，用于在所述金融账户不为空的情况下，判断所述金融账户信息对应的用户账号是否存在；第五更新模块，用于在所述用户账号不存在的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；第三判断模块，用于在所述用户账号存在的情况下，判断所述用户账号对应的金融组合是否唯一；第六更新模块，用于在所述金融组合唯一的情况下，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态；第三确定模块，用于在所述金融组合不是唯一的情况下，确定多个所述金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；第七更新模块，用于基于所述组合信息，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态。

可选地，所述管理装置还包括：第一接收模块，用于在基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息之后，接收核对请求，其中，所述核对请求为通过预先配置的前端菜单配置的请求，所述核对请求至少包括：用户账号标识、对账日期、结算机构标识；第一匹配模块，用于基于所述核对请求，将所述用户账号标识、所述对账日期、所述结算机构标识，与所述文件识别信息中的金融组合标识、对账日期、开户机构标识进行匹配，得到匹配结果；第四确定模块，用于在所述匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行上述所述的账单的管理方法。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器和存储器，所述存储器用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现上述所述的账单的管理方法。

在本公开中，建立目标金融产品的账单目录，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。在本申请中，可以通过扫描账单目录将账单文件上传至预设文档平台，并将账单文件的文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，之后，可对历史过程中未识别过的账单文件进行识别，得到对应的金融账户信息，根据平台标识以及金融账户信息，自动化更新文件识别信息以及文件属性信息，这样能够显著降低人工参与的管理过程，大大减少人工处理的工作量，同时，可以提高账单收集和查找的效率，进而解决了相关技术中人工管理账单文件，导致账单收集、查找效率较低的技术问题。

附图说明

此处所说明的附图用来提供对本发明的进一步理解，构成本申请的一部分，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，并不构成对本发明的不当限定。在附图中：

图1是根据本发明实施例的一种可选的账单的管理方法的流程图；

图2是根据本发明实施例的一种可选的账单的管理装置的示意图；

图3是根据本发明实施例的一种用于账单的管理方法的电子设备(或移动设备)的硬件结构框图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。

需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本发明的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

为便于本领域技术人员理解本发明，下面对本发明各实施例中涉及的部分术语或名词做出解释：

光学字符识别(Optical Character Recognition，简称OCR)，可以进行通用文字识别。

开放式基金对账单：基金公司定期为投资者提供的账户报告服务项目，它记录了投资者在该期间内的各基金持有的份额和所有交易明细情况，是投资者了解所投资的基金交易情况的重要手段和工具。

需要说明的是，本公开中的账单的管理方法及其装置可用于金融科技领域在对账单进行管理的情况下，也可用于除金融科技领域之外的任意领域在对账单进行管理的情况下，本公开中对账单的管理方法及其装置的应用领域不做限定。

需要说明的是，本公开所涉及的相关信息(包括但不限于用户设备信息、用户个人信息等)和数据(包括但不限于用于展示的数据、分析的数据等)，均为经用户授权或者经过各方充分授权的信息和数据。例如，本系统和相关用户或机构间设置有接口，在获取相关信息之前，需要通过接口向前述的用户或机构发送获取请求，并在接收到前述的用户或机构反馈的同意信息后，获取相关信息。

本发明下述各实施例可应用于各种对账单进行管理的系统/应用/设备中，能够实现自动化账单管理。本发明针对人工保管、查找、核对、分类、分发等对对账单处理过程，由线下调整为线上，将对账单文件批量上传至对账单电子影像及文档服务平台，并基于OCR自动识别，按照业务规则系统自动整合处理数据，同时按照业务规则进行线上检索、核对、分类，并通过邮件规则配置实现自动信息分发，能够有效降低人工参与的处理过程，可以减少人工处理的工作量，同时，可以有效提高对账单收集和查找的效率。

下面结合各个实施例来详细说明本发明。

实施例一

根据本发明实施例，提供了一种账单的管理方法实施例，需要说明的是，在附图的流程图示出的步骤可以在诸如一组计算机可执行指令的计算机系统中执行，并且，虽然在流程图中示出了逻辑顺序，但是在某些情况下，可以以不同于此处的顺序执行所示出或描述的步骤。

图1是根据本发明实施例的一种可选的账单的管理方法的流程图，如图1所示，该方法包括如下步骤：

步骤S101，建立目标金融产品的账单目录，其中，账单目录下至少包括：多个账单文件。

步骤S102，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，文件识别信息是对账单文件进行影像识别后得到的识别信息，文件属性信息中至少包括：平台标识。

步骤S103，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件。

步骤S104，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息。

步骤S105，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。

通过上述步骤，可以建立目标金融产品的账单目录，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。在本发明实施例中，可以通过扫描账单目录将账单文件上传至预设文档平台，并将账单文件的文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，之后，可对历史过程中未识别过的账单文件进行识别，得到对应的金融账户信息，根据平台标识以及金融账户信息，自动化更新文件识别信息以及文件属性信息，这样能够显著降低人工参与的管理过程，大大减少人工处理的工作量，同时，可以提高账单收集和查找的效率，进而解决了相关技术中人工管理账单文件，导致账单收集、查找效率较低的技术问题。

下面结合上述各步骤对本发明实施例进行详细说明。

步骤S101，建立目标金融产品的账单目录，其中，账单目录下至少包括：多个账单文件。

在本发明实施例中，可以在服务器(例如，FTP(File Transfer Protocol Server)服务器)上新建目标金融产品(例如，基金)的对账单目录(即本实施例中的账单目录)，该账单目录下包括：多个账单文件(即对账单文件)。

可选的，建立目标金融产品的账单目录的步骤，包括：基于预设建立策略，建立目标金融产品的账单目录，其中，账单目录至少包括：对账日期、开户机构标识；确定与账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识；将账单文件上传至目标开户机构标识所指示的账单目录下。

在本发明实施例中，基于预设建立策略(例如，可以以对账日期(例如，每季度最后一天)和开户机构名称构建账单目录)，建立目标金融产品的账单目录，该账单目录可以包括：对账日期、开户机构标识等，之后，可以确定与账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识，将账单文件上传至目标开户机构标识所指示的账单目录下(即可以将对账单文件上传至对应的开户机构名称的账单目录下)。

步骤S102，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，文件识别信息是对账单文件进行影像识别后得到的识别信息，文件属性信息中至少包括：平台标识。

在本发明实施例中，可以新增定时自动执行作业，按照业务规则(例如，季度首月每天扫描，非季度首月每周最后一个工作日)对服务器上的账单目录做扫描，将对应的账单文件上传至电子影像及文档服务平台(即预设文档平台)，可以实现线上对账单存档，同时，可以将相关的对账日期、文件目录、文件名以及电子影像及文档服务平台信息存储在预设核对系统中(即将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，该文件识别信息是对账单文件进行影像识别后得到的识别信息，该文件属性信息中包括：平台标识等)，能够方便业务人员随时下载查阅文件。

可选的，在扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台之后，还包括：在将账单文件上传至预设文档平台成功的情况下，在文件识别信息中增加第一记录信息，并在文件属性信息中增加第二记录信息，其中，第一记录信息包括下述至少之一：识别序列号、平台标识、未绑定状态、操作时间，第二记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、平台标识、已上传状态、识别序列号；在将账单文件上传至预设文档平台失败的情况下，在文件识别信息中增加第三记录信息，并在文件属性信息中增加第四记录信息，其中，第三记录信息包括下述至少之一：识别序列号、未绑定状态、操作时间，第四记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、未上传状态、识别序列号。

在本发明实施例中，在将账单文件上传至预设文档平台成功的情况下，可以在文件识别信息(如Dat_trd_acc_openfund表)中新增一笔记录信息(即第一记录信息)，该信息包括下述至少之一：seq(识别序列号)、busiid(即平台标识，存放在电子影像及文档服务平台的信息标识，可以通过此标识在系统上找到对应的文件)、binding_statu(用0标识未绑定)(即将绑定状态设置为未绑定状态)、opt_time(操作时间)等；在文件属性信息(如Dat_trd_acc_openfund_file表)中新增一笔记录信息(即第二记录信息)，该信息包括下述至少之一：file_id(文件编号)、file_dir(文件路径，即新增的目录)、file_name(文件名称)、data_date(上传日期)、busiid(平台标识)、status(用1标识已上传电子影像及文档服务平台)(即将上传状态设置为已上传状态)、seq(识别序列号)等。

在将账单文件上传至预设文档平台失败的情况下，在文件识别信息(如Dat_trd_acc_openfund表)中新增一笔记录信息(即第三记录信息)，该信息包括下述至少之一：seq(识别序列号)、binding_statu(用0标识未绑定)(即将绑定状态设置为未绑定状态)、opt_time(操作时间)等；在文件属性信息(如Dat_trd_acc_openfund_file表)中新增一笔记录信息(即第四记录信息)，该信息包括下述至少之一：file_id(文件编号)、file_dir(文件路径，即新增的目录)、file_name(文件名称)、data_date(上传日期)、status(用5标识上传电子影像及文档服务平台失败)(即将上传状态设置为未上传状态)、seq(识别序列号)等。

步骤S103，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件。

可选的，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件的步骤，包括：扫描文件属性信息，确定文件属性信息中上传状态为已上传状态且平台标识不为空的账单文件；获取平台标识所指示的预设文档平台中的目标账单文件。

在本发明实施例中，可以自动扫描系统中未进行OCR识别的记录(即通过扫描文件属性信息，确定文件属性信息中上传状态为已上传状态且平台标识不为空的账单文件)，之后，获取平台标识所指示的预设文档平台中的目标账单文件(即未进行OCR识别的账单文件)。

步骤S104，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息。

在本发明实施例中，可以通过平台标识上传目标账单文件给OCR识别系统进行识别，OCR识别系统会根据平台标识从电子影像及文档服务平台获取对应的账单文件，本实施例中，可以设置识别规则是对账单文件中“金融账户”后面的字符(例如，数字类型字符)进行识别，将文档中的金融账户信息(recoid)提取并返回。

可选的，在识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息之后，还包括：在对目标账单文件识别成功的情况下，更新文件属性信息中的第一信息，并更新文件识别信息中的第二信息，其中，将第一信息中的识别状态更新为已解析状态，在第一信息中增加金融账户信息，将第一信息中的识别次数增加预设值，在第一信息中增加识别开始时间以及识别结束时间，在第二信息中增加金融账户信息；在对目标账单文件识别失败的情况下，更新文件属性信息中的第三信息，其中，将第三信息中的识别状态更新为已上传状态，将第三信息中的识别次数增加预设值，在第三信息中增加识别开始时间、识别结束时间以及错误信息。

在本发明实施例中，在对目标账单文件识别成功的情况下，更新文件属性信息(如Dat_trd_acc_openfund_file)中的第一信息，该信息包括下述至少之一：status(用4标识ocr已解析)(即识别状态更新为已解析状态)、recoid(识别出的金融账户信息)、ocr_times(识别次数增加预设值(可以设为1))、ocr_stimes(ocr识别的开始时间)、ocr_etimes(ocr识别的结束时间)等；更新文件识别信息(如Dat_trd_acc_openfund)中的第二信息，该信息包括下述至少之一：invest_acnt(识别出的金融账户信息)等。

在对目标账单文件识别失败的情况下，更新文件属性信息(如Dat_trd_acc_openfund_file)中的第三信息，该信息包括下述至少之一：status(用2标识ocr已上传ocr)(即识别状态更新为已上传状态)、ocr_times(识别次数增加预设值)、ocr_stimes(ocr识别的开始时间)、ocr_etimes(ocr识别的结束时间)、err_msg(错误信息)等。

步骤S105，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。

可选的，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息的步骤，包括：基于平台标识，在文件属性信息中查询与平台标识对应的账单文件的文件目录；在文件目录中查询开户机构标识，基于开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新文件识别信息中的机构代码。

在本发明实施例中，可以根据传入的参数(busiid电子影像及文档服务平台键值以及invest_acnt识别出的金融账户信息)进行处理(即可以基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息)，具体为：可以通过平台标识在文件属性信息中找到对应的文件目录(即在文件属性信息中查询与平台标识对应的账单文件的文件目录)，在目录里面查询开户机构名称(即在文件目录中查询开户机构标识)，对应找到开户机构代码更新文件识别信息中pset开户机构代码(即基于开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新文件识别信息中的机构代码)。

可选的，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息的步骤，还包括：基于金融账户信息，判断金融账户是否为空；在金融账户为空的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期；在金融账户不为空的情况下，判断金融账户信息对应的用户账号是否存在；在用户账号不存在的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期；在用户账号存在的情况下，判断用户账号对应的金融组合是否唯一；在金融组合唯一的情况下，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态；在金融组合不是唯一的情况下，确定多个金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；基于组合信息，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态。

在本发明实施例中，可以基于金融账户信息，判断金融账户是否为空(即判断invest_acnt识别出的金融账号受否为空)，为空时更新dat_trd_acc_openfund的binding_status(用0标识未绑定)、rcheckdate(对账日期，文件目录的次级目录名)(在金融账户为空的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期)；不为空时，判断金融账户对应的客户方账号是否存在(即在金融账户不为空的情况下，判断金融账户信息对应的用户账号是否存在)。

在用户账号不存在的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期，存在时，则判断客户方账号对应组合是否唯一(即在用户账号存在的情况下，判断用户账号对应的金融组合是否唯一)。

在金融组合唯一时，更新dat_trd_acc_openfund中fund_code(组合code)、organ_code(组合对应管理人)、binding_status(已绑定)、area_code(组合对应地区)(即在金融组合唯一的情况下，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态)，组合不唯一时，可以确定多个金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；基于组合信息，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态，例如，对于基金产品对账，具体可以基于组合持有的券，取查询日组合的估值表中，市场为“开放式基金市场”且证券类型为“基金”或“基金专户”的证券，在其核算账的数量不为0时，如果组合存在多个组合，则在dat_trd_acc_openfund中新增对应组合的记录；如果核算账的数量为0时，则找到对应共用账户备案记录对应的组合信息，并更新dat_trd_acc_openfund中fund_code(组合code)、organ_code(组合对应管理人)、binding_status(已绑定)、area_code(组合对应地区)。

可选的，在基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息之后，还包括：接收核对请求，其中，核对请求为通过预先配置的前端菜单配置的请求，核对请求至少包括：用户账号标识、对账日期、结算机构标识；基于核对请求，将用户账号标识、对账日期、结算机构标识，与文件识别信息中的金融组合标识、对账日期、开户机构标识进行匹配，得到匹配结果；在匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功。

在本发明实施例中，可以增加前台菜单，以便于业务人员随时查询、上传、修改、导出对账单文件，接收通过前端菜单配置的核对请求(可以配置用户账号标识、对账日期、结算机构标识等)，之后，可以按照用户账号标识、对账日期、结算机构标识匹配“开放式基金对账单”菜单中“已对应”记录中的同一“金融组合标识、对账日期、开户机构标识”，在匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功，也可以同菜单“证券余额对账”进行数据联动，方便业务人员线上进行核对信息。

可选的，配置预设邮件模板，其中，预设邮件模板至少包括：发件箱参数、收件箱参数、附件参数；基于预设邮件模板以及账单文件，构建待发送邮件；基于预设配置策略，发送待发送邮件。

在本发明实施例中，可以在邮件发送模板中设置对应的邮件模板配置(即配置预设邮件模板)，该配置预设邮件模板包括：发件箱、收件箱、附件等邮件发送相关参数，之后，可以基于预设邮件模板以及账单文件，构建待发送邮件，系统会按照配置规则(即预设配置策略)定时发送待发送邮件。

下面结合另一种可选的具体实施方式进行详细说明。

本发明实施例提出了一种基于OCR识别的对账单核对方法，包括：电子影像及文档服务平台模块、OCR识别模块、对账单信息处理模块以及发送邮件配置模块，其中，

(1)，电子影像及文档服务平台模块；

可以在服务器(例如，FTP(File Transfer Protocol Server)服务器)上新建对账单目录，目录规则可以设为对账日期(例如，每季度最后一天)和开户机构名称，之后将对账单文件上传至对应的开户机构名称的对账单目录下。

通过新增资产托管会计估值定时自动执行作业，可以按照业务规则(例如，季度首月每天扫描，非季度首月每周最后一个工作日)对服务器上的对账单目录做扫描，将对应的对账单文件上传至电子影像及文档服务平台，实现线上对账单存档，同时，将相关的对账日期、文件目录、文件名以及电子影像及文档服务平台信息存储在系统中(例如，可以设置对账单OCR识别信息表存放OCR识别相关信息，对账单文件表存放文件信息)，能够方便业务人员随时下载查阅文件。

1)，上传电子影像及文档服务平台成功时：

可以在Dat_trd_acc_openfund表(即识别信息表)中新增一笔记录，该信息包括下述至少之一：seq(识别序列号)、busiid(存放在电子影像及文档服务平台的信息标识，可以通过此标识在系统上找到对应的文件)、binding_statu(用0标识未绑定)、opt_time(操作时间)。

可以在Dat_trd_acc_openfund_file表(即对账单文件表)中新增一笔记录，该信息包括下述至少之一：file_id(文件编号)、file_dir(文件路径，即新增的目录)、file_name(文件名称)、data_date(上传日期)、busiid(平台标识)、status(1-已上传电子影像及文档服务平台)(即将上传状态设置为已上传状态)、seq(识别序列号)。

2)，上传电子影像及文档服务平台失败时：

可以在Dat_trd_acc_openfund表中新增一笔记录，该信息包括下述至少之一：seq(识别序列号)、binding_statu(用0标识未绑定)(即将绑定状态设置为未绑定状态)、opt_time(操作时间)。

可以在Dat_trd_acc_openfund_file表中新增一笔记录，该信息包括下述至少之一：file_id(文件编号)、file_dir(文件路径，即新增的目录)、file_name(文件名称)、data_date(上传日期)、status(用5标识上传电子影像及文档服务平台失败)(即将上传状态设置为未上传状态)、seq(识别序列号)。

(2)，OCR识别模块；

资产托管会计估值定时作业可以自动扫描系统中未进行OCR识别的记录(即Dat_trd_acc_openfund_file中上传状态为已上传状态(即status为上传电子影像及文档服务平台成功)，并且平台标识不为空(即busiid不为空)的记录)。

可以通过平台标识bussid上传对账单文件给OCR识别系统进行识别，OCR识别系统可以根据bussid从电子影像及文档服务平台获取对应的对账单文件，可以设置识别规则是对于对账单文件中“金融账户”后面的字符进行识别，将文档中的账号信息recoid提取并返回，可以识别数字类型信息，涉及特殊字符场景，无需返回账号内容。

1)，识别成功：

可以更新Dat_trd_acc_openfund_file中的status(用4标识ocr已解析)(即识别状态更新为已解析状态)、recoid(识别出的金融账户信息)、ocr_times(识别次数增加预设值(可以设为1))、ocr_stimes(ocr识别的开始时间)、ocr_etimes(ocr识别的结束时间)等。

可以更新Dat_trd_acc_openfund中的invest_acnt(识别出的金融账户信息)等。

2)，识别失败：

可以更新Dat_trd_acc_openfund_file)中的status(用2标识已上传ocr)(即识别状态更新为已上传状态)、ocr_times(识别次数增加预设值)、ocr_stimes(ocr识别的开始时间)、ocr_etimes(ocr识别的结束时间)、err_msg(错误信息)等。

(3)，对账单信息处理模块；

资产托管会计估值存储过程可以根据OCR识别模块传入的参数(即busiid电子影像及文档服务平台键值以及invest_acnt识别出的金融账户信息)进行处理。

可以通过平台标识busiid在dat_trd_acc_openfund_file中找到对应的文件目录，目录里面最后一层目录名为开户机构名称，对应找到开户机构代码，更新dat_trd_acc_openfund中pset开户机构代码。

判断invest_acnt识别出的金融账号受否为空，为空时，更新dat_trd_acc_openfund的binding_status(用0标识未绑定)、rcheckdate(对账日期，文件目录的次级目录名)；不为空时，判断金融账户对应的客户方账号是否存在。

在用户账号不存在的情况下，更新dat_trd_acc_openfund的binding_status(0未绑定)、rcheckdate(对账日期，文件目录的次级目录名)；存在时，则判断客户方账号对应组合是否唯一。

组合唯一时，更新dat_trd_acc_openfund中fund_code(组合code)、organ_code(组合对应管理人)、binding_status(已绑定)、area_code(组合对应地区)；组合不唯一时，以基金对账单为例，可以基于组合持有的券，取查询日组合的估值表中，市场为“开放式基金市场”且证券类型为“基金”或“基金专户”的证券，在其核算账的数量不为0时，如果组合存在多个组合，则在dat_trd_acc_openfund中新增对应组合的记录；如果核算账的数量为0时，则找到对应共用账户备案记录对应的组合信息，并更新dat_trd_acc_openfund中fund_code(组合code)、organ_code(组合对应管理人)、binding_status(已绑定)、area_code(组合对应地区)。

本实施例中，还可以增加前台菜单，以便于业务人员随时查询、上传、修改、导出对账单文件，接收通过前端菜单配置的核对请求(可以配置用户账号标识、对账日期、结算机构标识等)，之后，可以按照用户账号标识、对账日期、结算机构标识匹配“开放式基金对账单”菜单中“已对应”记录中的同一“金融组合标识、对账日期、开户机构标识”，在匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功，也可以同菜单“证券余额对账”进行数据联动，方便业务人员线上进行核对信息。

(4)，发送邮件配置模块；

可以在邮件发送模板中设置对应的邮件模板配置，主要是涉及发件箱、收件箱、附件等邮件发送相关参数配置，系统会按照配置规则定时发送对应邮件。

本发明实施例中，可以通过增加开基对账单OCR需求，实现线上对账单存档，还可以减少人工收集、整理、核对、分发对账单的工作量，有利于提高对账单收集、查找以及分发效率，为金融机构与开户机构实现总对总对接、提高金融机构管理效率打下基础。

实施例二

本实施例中提供的一种账单的管理装置包含了多个实施单元，每个实施单元对应于上述实施例一中的各个实施步骤。

图2是根据本发明实施例的一种可选的账单的管理装置的示意图，如图2所示，该管理装置可以包括：建立单元20，上传单元21，获取单元22，识别单元23，更新单元24，其中，

建立单元20，用于建立目标金融产品的账单目录，其中，账单目录下至少包括：多个账单文件；

上传单元21，用于扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，文件识别信息是对账单文件进行影像识别后得到的识别信息，文件属性信息中至少包括：平台标识；

获取单元22，用于从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件；

识别单元23，用于识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息；

更新单元24，用于基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。

上述管理装置，可以通过建立单元20建立目标金融产品的账单目录，通过上传单元21扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，通过获取单元22从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件，通过识别单元23识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息，通过更新单元24基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。在本发明实施例中，可以通过扫描账单目录将账单文件上传至预设文档平台，并将账单文件的文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，之后，可对历史过程中未识别过的账单文件进行识别，得到对应的金融账户信息，根据平台标识以及金融账户信息，自动化更新文件识别信息以及文件属性信息，这样能够显著降低人工参与的管理过程，大大减少人工处理的工作量，同时，可以提高账单收集和查找的效率，进而解决了相关技术中人工管理账单文件，导致账单收集、查找效率较低的技术问题。

可选的，建立单元包括：第一建立模块，用于基于预设建立策略，建立目标金融产品的账单目录，其中，账单目录至少包括：对账日期、开户机构标识；第一确定模块，用于确定与账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识；第一上传模块，用于将账单文件上传至目标开户机构标识所指示的账单目录下。

可选的，管理装置还包括：第一增加模块，用于在扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台之后，在将账单文件上传至预设文档平台成功的情况下，在文件识别信息中增加第一记录信息，并在文件属性信息中增加第二记录信息，其中，第一记录信息包括下述至少之一：识别序列号、平台标识、未绑定状态、操作时间，第二记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、平台标识、已上传状态、识别序列号；第二增加模块，用于在将账单文件上传至预设文档平台失败的情况下，在文件识别信息中增加第三记录信息，并在文件属性信息中增加第四记录信息，其中，第三记录信息包括下述至少之一：识别序列号、未绑定状态、操作时间，第四记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、未上传状态、识别序列号。

可选的，获取单元包括：第二确定模块，用于扫描文件属性信息，确定文件属性信息中上传状态为已上传状态且平台标识不为空的账单文件；第一获取模块，用于获取平台标识所指示的预设文档平台中的目标账单文件。

可选的，管理装置还包括：第一更新模块，用于在识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息之后，在对目标账单文件识别成功的情况下，更新文件属性信息中的第一信息，并更新文件识别信息中的第二信息，其中，将第一信息中的识别状态更新为已解析状态，在第一信息中增加金融账户信息，将第一信息中的识别次数增加预设值，在第一信息中增加识别开始时间以及识别结束时间，在第二信息中增加金融账户信息；第二更新模块，用于在对目标账单文件识别失败的情况下，更新文件属性信息中的第三信息，其中，将第三信息中的识别状态更新为已上传状态，将第三信息中的识别次数增加预设值，在第三信息中增加识别开始时间、识别结束时间以及错误信息。

可选的，更新单元包括：第一查询模块，用于基于平台标识，在文件属性信息中查询与平台标识对应的账单文件的文件目录；第三更新模块，用于在文件目录中查询开户机构标识，基于开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新文件识别信息中的机构代码。

可选的，更新单元还包括：第一判断模块，用于基于金融账户信息，判断金融账户是否为空；第四更新模块，用于在金融账户为空的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期；第二判断模块，用于在金融账户不为空的情况下，判断金融账户信息对应的用户账号是否存在；第五更新模块，用于在用户账号不存在的情况下，更新文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新文件识别信息中的对账日期；第三判断模块，用于在用户账号存在的情况下，判断用户账号对应的金融组合是否唯一；第六更新模块，用于在金融组合唯一的情况下，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态；第三确定模块，用于在金融组合不是唯一的情况下，确定多个金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；第七更新模块，用于基于组合信息，更新文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态。

可选的，管理装置还包括：第一设置模块，用于在基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息之后，设置前端菜单；第一接收模块，用于接收核对请求，其中，核对请求为通过预先配置的前端菜单配置的请求，核对请求至少包括：用户账号标识、对账日期、结算机构标识；第一匹配模块，用于基于核对请求，将用户账号标识、对账日期、结算机构标识，与文件识别信息中的金融组合标识、对账日期、开户机构标识进行匹配，得到匹配结果；第四确定模块，用于在匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功。

上述的管理装置还可以包括处理器和存储器，上述建立单元20，上传单元21，获取单元22，识别单元23，更新单元24等均作为程序单元存储在存储器中，由处理器执行存储在存储器中的上述程序单元来实现相应的功能。

上述处理器中包含内核，由内核去存储器中调取相应的程序单元。内核可以设置一个或以上，通过调整内核参数来基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。

上述存储器可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)，存储器包括至少一个存储芯片。

本申请还提供了一种计算机程序产品，当在数据处理设备上执行时，适于执行初始化有如下方法步骤的程序：建立目标金融产品的账单目录，扫描账单目录，将账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，从平台标识所指示的预设文档平台中获取未进行识别的账单文件，得到目标账单文件，识别目标账单文件，得到与目标账单文件所对应的金融账户信息，基于平台标识以及金融账户信息，更新文件识别信息以及文件属性信息。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在计算机程序运行时控制计算机可读存储介质所在设备执行上述的账单的管理方法。

根据本发明实施例的另一方面，还提供了一种电子设备，包括一个或多个处理器和存储器，存储器用于存储一个或多个程序，其中，当一个或多个程序被一个或多个处理器执行时，使得一个或多个处理器实现上述的账单的管理方法。

图3是根据本发明实施例的一种用于账单的管理方法的电子设备(或移动设备)的硬件结构框图。如图3所示，电子设备可以包括一个或多个(图中采用102a、102b，……，102n来示出)处理器102(处理器102可以包括但不限于微处理器MCU或可编程逻辑器件FPGA等的处理装置)、用于存储数据的存储器104。除此以外，还可以包括：显示器、输入/输出接口(I/O接口)、通用串行总线(USB)端口(可以作为I/O接口的端口中的一个端口被包括)、网络接口、键盘、电源和/或相机。本领域普通技术人员可以理解，图3所示的结构仅为示意，其并不对上述电子装置的结构造成限定。例如，电子设备还可包括比图3中所示更多或者更少的组件，或者具有与图3所示不同的配置。

上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。

在本发明的上述实施例中，对各个实施例的描述都各有侧重，某个实施例中没有详述的部分，可以参见其他实施例的相关描述。

在本申请所提供的几个实施例中，应该理解到，所揭露的技术内容，可通过其它的方式实现。其中，以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如所述单元的划分，可以为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，例如多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通信连接可以是通过一些接口，单元或模块的间接耦合或通信连接，可以是电性或其它的形式。

所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。

另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。

所述集成的单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的全部或部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可为个人计算机、服务器或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。而前述的存储介质包括：U盘、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、移动硬盘、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。

以上所述仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。

Claims (11)

1.一种账单的管理方法，其特征在于，包括：

建立目标金融产品的账单目录，其中，所述账单目录下至少包括：多个账单文件；

扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，所述文件识别信息是对所述账单文件进行影像识别后得到的识别信息，所述文件属性信息中至少包括：平台标识；

从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件；

识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息；

基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息。

2.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，建立目标金融产品的账单目录的步骤，包括：

基于预设建立策略，建立所述目标金融产品的所述账单目录，其中，所述账单目录至少包括：对账日期、开户机构标识；

确定与所述账单文件携带的开户机构信息相对应的开户机构标识，得到目标开户机构标识；

将所述账单文件上传至所述目标开户机构标识所指示的账单目录下。

3.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，在扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台之后，还包括：

在将所述账单文件上传至所述预设文档平台成功的情况下，在所述文件识别信息中增加第一记录信息，并在所述文件属性信息中增加第二记录信息，其中，所述第一记录信息包括下述至少之一：识别序列号、平台标识、未绑定状态、操作时间，所述第二记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、平台标识、已上传状态、识别序列号；

在将所述账单文件上传至所述预设文档平台失败的情况下，在所述文件识别信息中增加第三记录信息，并在所述文件属性信息中增加第四记录信息，其中，所述第三记录信息包括下述至少之一：识别序列号、未绑定状态、操作时间，所述第四记录信息包括下述至少之一：文件编号、文件路径、文件名称、上传日期、未上传状态、识别序列号。

4.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件的步骤，包括：

扫描所述文件属性信息，确定所述文件属性信息中上传状态为已上传状态且所述平台标识不为空的所述账单文件；

获取所述平台标识所指示的所述预设文档平台中的所述目标账单文件。

5.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，在识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息之后，还包括：

在对所述目标账单文件识别成功的情况下，更新所述文件属性信息中的第一信息，并更新所述文件识别信息中的第二信息，其中，将所述第一信息中的识别状态更新为已解析状态，在所述第一信息中增加所述金融账户信息，将所述第一信息中的识别次数增加预设值，在所述第一信息中增加识别开始时间以及识别结束时间，在所述第二信息中增加所述金融账户信息；

在对所述目标账单文件识别失败的情况下，更新所述文件属性信息中的第三信息，其中，将所述第三信息中的识别状态更新为已上传状态，将所述第三信息中的识别次数增加所述预设值，在所述第三信息中增加识别开始时间、识别结束时间以及错误信息。

6.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息的步骤，包括：

基于所述平台标识，在所述文件属性信息中查询与所述平台标识对应的所述账单文件的文件目录；

在所述文件目录中查询开户机构标识，基于所述开户机构标识所指示的开户机构的机构代码更新所述文件识别信息中的机构代码。

7.根据权利要求6所述的管理方法，其特征在于，基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息的步骤，还包括：

基于所述金融账户信息，判断金融账户是否为空；

在所述金融账户为空的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；在所述金融账户不为空的情况下，判断所述金融账户信息对应的用户账号是否存在；

在所述用户账号不存在的情况下，更新所述文件识别信息中的绑定状态为未绑定状态，并更新所述文件识别信息中的对账日期；在所述用户账号存在的情况下，判断所述用户账号对应的金融组合是否唯一；

在所述金融组合唯一的情况下，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态；在所述金融组合不是唯一的情况下，确定多个所述金融组合的共用账户备案记录对应的组合信息；

基于所述组合信息，更新所述文件识别信息中的金融组合代码、机构代码、地区代码，并将所述文件识别信息中的绑定状态更新为已绑定状态。

8.根据权利要求1所述的管理方法，其特征在于，在基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息之后，还包括：

接收核对请求，其中，所述核对请求为通过预先配置的前端菜单配置的请求，所述核对请求至少包括：用户账号标识、对账日期、结算机构标识；

基于所述核对请求，将所述用户账号标识、所述对账日期、所述结算机构标识，与所述文件识别信息中的金融组合标识、对账日期、开户机构标识进行匹配，得到匹配结果；

在所述匹配结果指示匹配成功的情况下，确定核对成功。

9.一种账单的管理装置，其特征在于，包括：

建立单元，用于建立目标金融产品的账单目录，其中，所述账单目录下至少包括：多个账单文件；

上传单元，用于扫描所述账单目录，将所述账单文件上传至预设文档平台，并将文件识别信息和文件属性信息存储至预设核对系统中，其中，所述文件识别信息是对所述账单文件进行影像识别后得到的识别信息，所述文件属性信息中至少包括：平台标识；

获取单元，用于从所述平台标识所指示的所述预设文档平台中获取未进行识别的所述账单文件，得到目标账单文件；

识别单元，用于识别所述目标账单文件，得到与所述目标账单文件所对应的金融账户信息；

更新单元，用于基于所述平台标识以及所述金融账户信息，更新所述文件识别信息以及所述文件属性信息。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质包括存储的计算机程序，其中，在所述计算机程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行权利要求1至8中任意一项所述的账单的管理方法。

11.一种电子设备，其特征在于，包括一个或多个处理器和存储器，所述存储器用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现权利要求1至8中任意一项所述的账单的管理方法。

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