CN112927067A - 挂账余额的统计方法、装置、设备及介质 - Google Patents

挂账余额的统计方法、装置、设备及介质 Download PDF

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Abstract

本发明实施例公开了挂账余额的统计方法、装置、设备及介质，涉及自动程序设计技术领域。该方法包括：在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；根据各目标数据确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；根据获取的清算日差异金额和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。在上述技术方案中，根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后内部账户的挂账余额。

Description

挂账余额的统计方法、装置、设备及介质
技术领域
本发明实施例涉及自动程序设计技术领域，尤其涉及一种挂账余额的统计方法、装置、设备及介质。
背景技术
银行清算，指的是各金融机构之间通过支付中介(通常为中国人民银行，简称人行)进行审查及转入的金融活动，用于清讫双边或多边的债权债务等交易。
通常情况下，人民币支付系统内部账务的清算流程为：将日间发生的账务交易所生成的支付报文，逐笔记录在分行的待清算内部账户(即商业银行为满足各类业务或产品的会计核算需要，在内部账户系统开立的用于内部核算的账户)中，在人行日切点根据人行的清算报文范围，将分行的待清算内部账户明细汇总至总行的待清算内部账户，再由总行的待清算内部账户与人行的头寸内部账户进行清算。当所有的支付报文正常入账、清算或挂账正确处理完成的情况下，人行在日切点完成清算后，分行的待清算内部账户的挂账余额为零。其中，所谓挂账，是指在支付业务的相关交易中，未能结清的部分；所谓挂账余额，是指人行在清算待清算内部账户对应的日间交易后，待清算内部账户中滞留资金的金额。
但是，在系统的实际运行过程中，由于各种原因，可能出现支付报文未正常处理完成等情况，从而导致在分行的待清算内部账户中产生一定金额的挂账。因此，如何确定清算后内部账户的挂账余额是亟待解决的问题。
发明内容
本发明实施例提供一种挂账余额的统计方法、装置、设备及介质，以确定清算后内部账户的挂账余额。
第一方面，本发明实施例提供了一种挂账余额的统计方法，包括：
在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
第二方面，本发明实施例还提供了一种挂账余额的统计装置，包括：
流水文件获取模块，用于在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
目标数据表生成模块，用于根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
清算时间点及计算金额确定模块，用于根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
挂账余额计算模块，用于根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现如本发明任意实施例所述的挂账余额的统计方法。
第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本发明任意实施例所述的挂账余额的统计方法。
本发明实施例提供的技术方案中，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，然后根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，根据各目标数据表确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，再根据获取的清算日差异金额和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额，根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后内部账户的挂账余额。
附图说明
图1a是本发明实施例一中的一种挂账余额的统计方法的流程示意图；
图1b是本发明实施例一中的一种时间轴的示意图；
图2是本发明实施例二中的一种挂账余额的统计方法的流程示意图；
图3是本发明实施例三中的一种挂账余额的统计方法的流程示意图；
图4是本发明实施例四中的一种挂账余额的统计方法的流程示意图；
图5是本发明实施例五中的一种挂账余额的统计方法的流程示意图；
图6是本发明实施例六中的一种挂账余额的统计装置的结构示意图；
图7是本发明实施例七中的一种计算机设备的硬件结构示意图。
具体实施方式
下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。
在更加详细地讨论示例性实施例之前应当提到的是，一些示例性实施例被描述成作为流程图描绘的处理或方法。虽然流程图将各项操作(或步骤)描述成顺序的处理，但是其中的许多操作可以被并行地、并发地或者同时实施。此外，各项操作的顺序可以被重新安排。当其操作完成时所述处理可以被终止，但是还可以具有未包括在附图中的附加步骤。所述处理可以对应于方法、函数、规程、子例程、子程序等等。
实施例一
图1a是本发明实施例一提供的一种挂账余额的统计方法的流程图，本发明实施例可适用于如何确定清算后内部账户的挂账余额的情况，该方法可以由本发明实施例提供的一种挂账余额的统计装置来执行，该装置可采用软件和/或硬件的方式实现，并一般可集成在计算机设备中。
如图1a所示，本实施例提供的一种挂账余额的统计方法，具体包括：
S110、在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件。
目标数据库，指的是在支付清算组件(用于对待清算内部账户进行清并统计挂账余额)中，用于存储各目标待清算内部账户的日间交易对应的流水文件及各流水文件相关数据的文件库。在本发明实施例中，可以通过银行生产系统(即商业银行基于自身的支付业务需求建设的应用系统)中的内部账户组件(用于记录内部账户的日间流水文件)，在日终时刻将日间交易产生的流水文件，卸数在支付清算组件的目标数据库中，并通过支付系统(即商业银行基于自身支付清算业务需求建设的应用系统，用于对接处理人行现代化支付系统或网银跨行支付清算系统等系统中的各类报文)将与各流水文件对应的数据供给至支付清算组件的目标数据库中，然后可以通过SFTP(Secure File Transfer Protocol，安全文件传送协议)将目标数据库从生产环境批量传输至用于内部账户余额统计的查账环境中，通过支付系统中的支付清算组件对目标数据库中的数据进行拆分等其他处理。
目标待清算内部账户，指的是需要进行资金支付清算的账户。
会计日，指的是商业银行结算当日支付业务对应的交易金额的时间点。在本发明实施例中，会计日对应于各商业银行的会计日切(即商业银行更新结算系统记账的时间，系统从当前工作日切换至下一工作日)。
流水文件，指的是银行账户在进行支付业务时产生的进账出账交易记录，用于进行交易明细对账。在本发明实施例中，流水文件指的是记录目标待清算内部账户日间交易情况的交易明细。
按照会计日区间，可以将存储在目标数据库中的目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，提供给支付清算组件，以使支付清算组件能够基于流水文件进行挂账余额的统计。
S120、根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表。
账户类型，指的是目标待清算内部账户的账户种类。待清算内部账户的账户类型至少可以包括：大额现代支付资金待清算内部账户、网上支付跨行待清算内部账户和行内汇划待清算内部账户；其中，大额现代支付资金待清算内部账户，用于对大额支付业务进行清算；网上支付跨行待清算内部账户，用于对在线支付业务(如网银贷记业务、网银借记业务或第三方贷记业务等)进行清算；行内汇划待清算内部账户，用于对由同一银行发起的贷记对方账户的资金汇划业务进行清算。
清算时间点，指的是与各流水文件对应的具体清算时间。
目标数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。
根据目标待清算内部账户的账户类型，在目标数据库中对存储的数据进行拆分处理，进而可以得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表。
S130、根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额。
清算日，指的是人行对当日各待清算内部账户对应的支付业务的日间交易进行清算的时间点。在本发明实施例中，清算日对应于人行日切(即人行更新系统记账的时间，系统从当前工作日切换至下一工作日)，且在一般情况下，会计日对应的时间点晚于清算日对应的时间点。
示例性的，附图1b中提供了一种时间轴，其中，支付日切，指的是商业银行对当日支付业务进行集中处理的时间点，即商业银行更新支付系统记账的时间；①与④之间的“T日区间(清算日)”表示清算日一天的时间跨度，即人行对这一时间跨度内产生的流水文件所对应的日间交易进行清算；③与⑥之间的“T日区间(会计日)”表示会计日一天的时间跨度，即商业银行对这一时间跨度内产生的流水文件所对应的日间交易进行结算；“④人行日切(清算日)17:30”表示人行对T日区间(清算日)内的日间交易进行清算的时间点；“⑥会计日切(会计日)22:30”表示商业银行对T日区间(会计日)内的日间交易进行结算的时间点。人行日切时间点在会计日切时间点之前，也就是说，对于T日商业银行的支付业务产生的日间交易，先通过人行系统进行清算，再通过商业银行系统进行结算。
清算日差异金额，指的是日间发生额与人行发生额之间的差值，其中，日间发生额，指的是根据各流水文件对应的清算时间点，计算得到的当日与各流水文件对应的支付业务所发生的实际日间交易汇总金额；人行发生额，指的是根据各流水文件对应的清算时间点，人行在清算日对当日各流水文件进行清算时所发生的清算汇总金额。
抹账金额，指的是在当日清算日之后且在当日会计日之前的时间跨度内发生的流水文件所对应的交易汇总金额。示例性的，在附图1b中，当流水文件在“④人行日切(清算日)17:30”与“⑥会计日切(会计日)22:30”之间产生时，表示该流水文件对应的会计日为T日，清算日为T+1日，则将“④人行日切(清算日)17:30”与“⑥会计日切(会计日)22:30”时间跨度内的各流水文件对应的交易汇总金额，确定为抹账金额。
根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，在确定各流水文件的清算时间点后，可以将清算时间点标记在各自对应的流水文件中，并根据各目标数据表以及各流水文件的清算时间点确定清算日差异金额，和/或根据各目标数据表以及清算日和会计日之间的时间跨度确定抹账金额。
需要说明的是，在根据各目标数据表，获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额之后，还可以包括：若清算日差异金额不为零，则根据清算日差异金额，确定目标流水文件。
其中，差异流水文件，指的是产生清算日差异金额的流水文件，用于确定清算日差异金额。当清算日差异金额不为零时，可以对清算日差异金额进行分析，确定目标流水文件，分析排除异常场景，并可以对支付清算组件的程序设计进行优化，完善数据的处理过程，还可以根据目标流水文件对应的实际交易金额，对清算日差异金额进行增补，使清算日差异金额为零。
S140、根据获取的清算日差异金额，和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
其中，挂账余额，指的是在人行清算完待清算内部账户对应的日间交易后，待清算内部账户中滞留资金的金额。
在现有技术中，系统运行稳定的情况下，由人行对目标待清算内部账户进行清算完成后，其内部账户的日终余额应该为零，也即挂账余额为零，但是在系统的实际运行过程中，由于各种原因可能导致清算后的内部账户余额不为零，从而在内部账户中累计了一定金额的滞留，而支付业务是24小时不间断受理的，因此人行在对待清算内部账户清算完成后，用户或各商业银行无法确定内部账户中的具体挂账金额。因此，在本发明实施例中，可以根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定清算日差异金额和/或抹账金额，进而计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额，确定了清算后内部账户的挂账余额。
需要说明的是，由于在大多数正常情况下，人行清算完成后，待清算内部账户的挂账余额为零，因此支付系统在核验金额以保证挂账余额统计的准确性时，可以跨月选择任意两周的目标待清算内部账户在各会计日内生成的流水文件，分别统计出在各清算日内的挂账余额，如果目标待清算内部账户有五天及以上的清算日内的挂账余额一致，则表明日间交易对应的支付报文能够正常入账或正确处理挂账交易，并通过人行完成清算。
本发明实施例提供的技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，然后根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，根据各目标数据表确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，再根据获取的清算日差异金额和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额，根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后内部账户的挂账余额。上述技术方案可以应用在支付系统的测试阶段，验证人民币支付相关交易的财务处理是否正确，保障了支付系统在投产后，处理各类支付业务对应的交易时的正确性。
实施例二
图2是本发明实施例二提供的一种挂账余额的统计方法的流程图。本实施例在上述实施例的基础上进行具体化，其中，可以将根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，具体为：
如果账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细；
根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表；
根据大额支付清算明细，生成大额报文登记簿。
进一步的，根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，可以包括：
根据内部账户流水明细表和合约变更历史数据表，确定合约表的合约编号，并根据合约编号和大额报文登记簿，确定与各流水文件对应的清算时间点；
根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及大额报文登记簿生成。
如图2所示，本实施例提供的一种挂账余额的统计方法，具体包括：
S210、在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件。
S220、如果账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细。
内部账户流水明细，指的是目标数据库中与目标待清算内部账户对应的流水明细记录。
变更历史数据，用于生成与目标待清算内部账户对应的部分目标数据表，例如合约表和合约变更历史数据表等。
大额支付清算明细，指的是在清算日对大额现代支付资金待清算内部账户中的流水文件对应的日间交易进行清算的明细记录。
当目标待清算内部账户的账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户时，可以在目标数据库中，将与其对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细拆分出来。
可选的，在目标数据库中，获取与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细，可以包括：根据大额现代支付资金待清算内部账户的账号，在目标数据库中获取内部账户流水明细，以及在目标数据库中的支付汇总记账登记簿中获取大额支付清算明细；根据大额现代支付资金待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在目标数据库中获取变更历史数据。
支付汇总记账登记簿，用于记录支付报文(即支付系统内部传递支付业务相关信息的报文)和清算报文(即传输清算业务数据的报文)等报文信息。
汇兑途径代码，即EXG_WAY_CD，指的是目标数据库中的一个可查询字段，用于指示变更历史数据与目标待清算内部账户的对应关系。在本发明实施例中，EXG_WAY_CD＝‘03’，表示该数据为与大额现代支付资金待清算内部账户对应的变更历史数据；EXG_WAY_CD＝‘01’，表示该数据为与行内汇划待清算内部账户对应的变更历史数据。
根据大额现代支付资金待清算内部账户的账号，在目标数据库中拆分出与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细，在目标数据库中的支付汇总记账登记簿中拆分出与大额现代支付资金待清算内部账户对应的大额支付清算明细，以及根据大额现代支付资金待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在目标数据库中拆分出与大额现代支付资金待清算内部账户对应的变更历史数据。
S230、根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表。
内部账户流水明细数据表，指的是由内部账户流水明细生成的数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。
根据拆分得到的内部账户流水明细，生成与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细数据表。
S240、根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
合约表，指的是记录每一笔流水文件对应的交易信息的数据表，如收款方信息等，用于确定各流水文件的清算时间点。
合约变更历史数据表，指的是记录每一笔流水文件对应的合约变更信息的数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。
支付人工处理合约表，指的是记录每一笔流水文件的处理状态的数据表，如资金的周转进度等，用于获取由各流水文件的清算时间确定的清算日差异金额。
根据拆分得到的变更历史数据，分别生成与大额现代支付资金待清算内部账户对应的合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
S250、根据大额支付清算明细，生成大额报文登记簿。
大额报文登记簿，指的是由大额支付清算明细生成的数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。
根据拆分得到的大额支付清算明细，生成与大额现代支付资金待清算内部账户对应的大额报文登记簿。
需要指出的是，在生成内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及大额报文登记簿时，可以通过sqlldr工具(即ORACLE的一种数据加载工具，用于将文件导入到ORACL数据库，可以导入一个表或者多个表，也可以在导入过程中修改数据)，将在目标数据中获取的与大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细分别装载至预先设计的ORACLE数据表中，即将内部账户流水明细装载至预设的内部账户流水明细数据表中，将变更历史数据分别装载至预设的合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表中，将大额支付清算明细装载至预设的大额报文登记簿中。
在数据装载过程中，可能出现装载失败的情况，例如，在数据的某些文本字段中，可能由于极少量的数据记录中含有换行符，导致在装载数据时出现换行错位的情况，此时可以根据实际情况对数据进行修复，并重新装载数据；也有可能由于数据时间戳的更新，导致少量数据记录在装载数据时出现换行错位的情况，此时可以根据合约表中的合约编号(即与合约表一一对应的编号)，对装载的数据进行去重操作。
S260、根据内部账户流水明细表和合约变更历史数据表，确定合约表的合约编号，并根据合约编号和大额报文登记簿，确定与各流水文件对应的清算时间点。
在根据目标数据表确定与各大额现代支付资金待清算内部账户的流水文件对应的清算时间点时，可以根据内部账户流水明细表，先将内部账户流水明细表中的全局事件跟踪号字段，左关联合约变更历史数据表，获取各流水文件对应的合约编号(即RMT_AR_ID)，再根据合约编号关联大额报文登记簿，获取与各流水文件对应的清算时间点(即CLRG_DT)。
在确定与各流水文件对应的清算时间点之后，可以采用SQL语言(StructuredQuery Language，结构化查询语言)设计的脚本文件，查询未确定清算时间点的流水文件(即未标记清算时间点的流水文件)，其中，对于通过支付清算组件发起的有关清算(如资金清算、落地挂账、退待查挂账或贷记卡清算等)的流水文件，一般情况下没有与之对应的清算时间点，而对于不是通过支付清算组件发起的流水文件，则需要逐个分析与之对应的日间交易来源，确定未能确定清算时间点的原因。
此外，还可以采用SQL语言设计的脚本文件，查询未能关联各流水文件的清算报文，一般情况下，对于汇入无法入账或汇入落地未处理等情况对应的流水文件，未能关联清算报文属于正常情况。通过对未确定清算时间点的流水文件以及未能关联各流水文件的清算报文的查询，能够准确核对出支付系统在测试环境或实际生产环境中的报文与流水文件之间的差异情况，实现了对支付系统财务处理的准确度的验证，保障了支付系统在投产后对支付业务对应的相关交易进行处理时的正确性。
S270、根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额。
落地，指的是银行已对用户发起的支付业务进行处理。
落地类型，用于指示各流水文件对应的支付业务的落地状态。落地类型至少可以包括：汇入落地、待补录和清分落地，其中，汇入落地，指的是落地过程出现异常，如扣款失败、账号名称不符或账户余额不足等情况导致资金无法正常入账；待补录，指的是补充落地信息，如入账机构号、银行行号等；清分落地，指的是在落地时对落入的账号进行区分。
落地类型可以根据支付人工处理合约表中的PRCT_TPCD字段确定，当PRCT_TPCD＝‘03’时，表示该流水文件的落地类型为汇入落地；当PRCT_TPCD＝‘04’时，表示该流水文件的落地类型为待补录；当PRCT_TPCD＝‘14’时，表示该流水文件的落地类型为清分落地。
挂账处理标志，用于指示各流水文件对应的交易是否被正常处理。当挂账处理标志为挂账时，表示该流水文件对应的交易在处理过程中出现异常。当挂账处理标志为未挂账时，表示该流水文件对应的交易在处理过程中未出现异常。
挂账处理标志可以根据支付人工处理合约表中的RMT_HGACC_PCSG_IND字段确定，当RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘01’时，表示该流水文件的挂账处理标志为挂账；当RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘’(即该字段为空)时，表示该流水文件的挂账处理标志为未挂账。
在根据目标流水文件计算与大额现代支付资金待清算内部账户对应的清算日差异金额时，可先根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及确定的清算时间点，在各流水文件中确定目标流水文件，再根据各目标流水文件对应的交易金额，计算清算日差异金额，实现了对大额现代支付资金待清算内部账户的清算金额差异分析以及异常挂账金额的统计。
作为一种可选的实施方式，根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额，可以包括：获取在清算日内落地、落地类型为汇入落地、挂账处理标志为挂账以及清算时间点落在清算日之外的第一目标流水文件，和/或获取在清算日的前一日内落地、落地类型为待补录、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之外的第二目标流水文件；根据第一目标流水文件和/或第二目标流水文件计算清算日差异金额。
在计算清算日差异金额时，各流水文件中的目标流水文件至少可以包括以下两种：
第一目标流水文件，指的是在清算日内落地、落地类型为汇入落地、挂账处理标志为挂账以及清算时间点落在清算日之外的流水文件。示例性的，假设清算日为T日，若流水文件对应的交易满足在T日落地，支付人工处理合约表中的落地类型为汇入落地(即PRCT_TPCD＝‘03’)，支付人工处理合约表中的挂账处理标志为挂账(即RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘01’)，以及清算时间点落在清算日之外(即CLRG_DT>T)，则该流水文件为第一目标流水文件。
第二目标流水文件，指的是在清算日的前一日内落地、落地类型为待补录、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之外的流水文件。示例性的，假设清算日为T日，若流水文件对应的交易满足在T-1日落地，支付人工处理合约表中的落地类型为待补录(即PRCT_TPCD＝‘04’)，支付人工处理合约表中的挂账处理标志为未挂账(即RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘’)，以及清算时间点落在清算日之外(即CLRG_DT>T，相当于在T日之后才清算完成)，则该流水文件为第二目标流水文件。需要说明的是，在这种情况下，流水文件对应的合约表中的合约状态为非终态(即表示流水文件对应的交易既没有处理成功，也没有处理失败，还在处理阶段)。
在计算与大额现代支付资金待清算内部账户对应的清算日差异金额时，可以根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及确定的清算时间点，获取第一目标流水文件和/或第二目标流水文件，根据第一目标流水文件和/或第二目标流水文件计算清算日差异金额。
S280、根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额。
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及大额报文登记簿生成。
内部账户流水核对数据表，指的是由与目标待清算内部账户对应的目标数据表中的数据汇总而成的数据表，用于确定抹账金额。当目标待清算内部账户的账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户时，与之对应的内部账户流水核对数据表可以由内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及大额报文登记簿中的数据汇总而成。其中，大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水核对数据表中的字段，至少可以包括：内部账户流水明细表中的全局事件跟踪号、交易日期，交易时间戳、借贷、账号、金额、柜员编号、记账机构以及发起机构，合约变更历史表中的全局事件跟踪号和金额，合约表中的合约编号和合约状态，以及大额报文登记簿中的报文标识号、清算日期、报文类型、业务类型、业务标识、往来标识、金额、报文状态、合约表一级行、自贸区代码、付款方支付路径和收款方支付路径。
根据与大额现代支付资金待清算内部账户对应点内部账户流水核对数据表，可以按照借记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的借记方抹账金额，以及按照贷记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的贷记方抹账金额。示例性的，根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向，统计出清算时间点落在会计日为T日(即TXN_DT＝T)且清算日为T日之后(即CLRG_DT>T)的流水文件对应的交易金额，即为与借贷方向各自对应的抹账金额。
S290、根据获取的清算日差异金额和抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
作为一种具体的实施方式，当目标待清算内部账户的账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户时，假设第一目标流水文件对应的清算日差异金额为Amt.H03nC，第二目标流水文件对应的清算日差异金额为Amt.H04nC，贷记方向的抹账金额为Amt.C，借记方向的抹账金额为Amt.D，大额现代支付资金待清算内部账户在会计日为T日的账户余额为Amt.Te，则根据清算日差异金额和抹账金额，在计算大额现代支付资金待清算内部账户在清算日内的挂账余额Amt.Hist时，计算公式可以为：Amt.Hist＝Amt.Te+Amt.C-Amt.D+Amt.H03nC-Amt.H04nC，即根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后大额现代支付资金待清算内部账户的挂账余额。
本实施例未尽详细解释之处请参见前述实施例，在此不再赘述。
上述技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，当目标待清算内部账户的账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户时，根据在目标数据库中获取的数据生成内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及大额报文登记簿，再根据各数据表确定与各流水文件对应的清算时间点及目标流水文件，根据目标流水文件计算清算日差异金额，实现了对大额现代支付资金待清算内部账户的清算金额差异分析以及异常挂账金额的统计；并且根据清算日差异金额和由内部账户流水核对数据表确定的抹账金额，计算大额现代支付资金待清算内部账户在清算日内的挂账余额，通过待清算内部账户在会计日时间点的账户余额，结合会计日内各流水文件的清算时间点、待清算内部账户的清算日以及会计日，确定了清算后内部账户的挂账余额，提高了挂账余额统计的准确度。
实施例三
图3是本发明实施例三提供的一种挂账余额的统计方法的流程图。本实施例在上述实施例的基础上进行具体化，其中，可以将根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，具体为：
如果账户类型为网上支付跨行待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细、合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿；
根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据支付汇总记账登记簿中的网上支付清算明细，生成网银借记贷记明细登记簿。
进一步的，根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，可以包括：
根据内部账户流水明细表和合约变更历史数据表，确定合约表的合约编号，并根据合约编号和网银借记贷记明细登记簿，确定与各流水文件对应的清算时间点；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付汇总登记簿以及网银借记贷记明细登记簿生成。
如图3所示，本实施例提供的一种挂账余额的统计方法，具体包括：
S310、在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件。
S320、如果账户类型为网上支付跨行待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细、合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿。
其中，与网上支付跨行待清算内部账户对应的合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿，分别是目标数据库中的一个独立的数据表，因此可以直接在目标数据库中获取。
可选的，获取与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细，可以包括：根据网上支付跨行待清算内部账户对应的账号，在目标数据库中获取内部账户流水明细。
根据网上支付跨行待清算内部账户对应的账号，在目标数据库中拆分出与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细。
在本发明实施例中，当目标数据库中的数据资源较少时，可以对各分行数据进行统计，即按照预设的一级分行机构号，在目标数据库中，获取与各分行的网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细、合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿。
S330、根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表。
根据拆分得到的内部账户流水明细，生成与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细数据表。
S340、根据支付汇总记账登记簿中的网上支付清算明细，生成网银借记贷记明细登记簿。
网上支付清算明细，指的是在清算日对网上支付跨行待清算内部账户中的流水文件对应的日间交易进行清算的明细记录。
网银借记贷记明细登记簿，指的是由网上支付清算明细生成的数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。
根据拆分得到的网上支付清算明细，生成与网上支付跨行待清算内部账户对应的网银借记贷记明细登记簿。
需要指出的是，在生成内部账户流水明细数据表以及网银借记贷记明细登记簿时，可以通过sqlldr工具，将在目标数据库中获取的与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细以及网上支付清算明细分别装载至预先设计的ORACLE数据表中，即将内部账户流水明细装载至预设的内部账户流水明细数据表中，将网上支付清算明细装载至预设的网银借记贷记明细登记簿中。
S350、根据内部账户流水明细表和合约变更历史数据表，确定合约表的合约编号，并根据合约编号和网银借记贷记明细登记簿，确定与各流水文件对应的清算时间点。
在根据目标数据表确定与各网上支付跨行待清算内部账户的流水文件对应的清算时间点时，可以根据内部账户流水明细表，先将内部账户流水明细表中的全局事件跟踪号字段，左关联合约变更历史数据表，获取各流水文件对应的合约编号(即RMT_AR_ID)，再根据合约编号关联网银借记贷记明细登记簿，获取与各流水文件对应的清算时间点(即CLRG_DT)。
S360、根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额。
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付汇总登记簿以及网银借记贷记明细登记簿生成。
需要指出的是，由于网上支付跨行待清算内部账户可以实时清算，内部账户明细表中记录的金额与人行的清算金额之间一般不会有差异，故在一般情况下，网上支付跨行待清算内部账户中不会产生清算日差异金额，因此当目标待清算内部账户的账户类型为网上支付跨行待清算内部账户时，可以仅对抹账金额进行计算。
当目标待清算内部账户的账户类型为网上支付跨行待清算内部账户时，与之对应的内部账户流水核对数据表可以由内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付汇总登记簿以及网银借记贷记明细登记簿中的数据汇总而成。其中，网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水核对数据表中的字段，至少可以包括：内部账户流水明细表中的相关字段、会计日、报文标识号、合约编号、工作日期、合约生效日期、报文清算日期、报文状态、合约状态。
根据与网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水核对数据表，可以按照借记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的借记方抹账金额，以及按照贷记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的贷记方抹账金额。示例性的，根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向，统计出清算时间点落在会计日为T日(即TXN_DT＝T)且清算日为T日之后(即CLRG_DT>T)的流水文件对应的交易金额，即为与借贷方向各自对应的抹账金额。
S370、根据获取的抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
作为一种具体的实施方式，当目标待清算内部账户的账户类型为网上支付跨行待清算内部账户时，假设贷记方向的抹账金额为Amt.C，借记方向的抹账金额为Amt.D，网上支付跨行待清算内部账户在会计日为T日的账户余额为Amt.Te，则根据抹账金额，在计算网上支付跨行待清算内部账户在清算日内的挂账余额Amt.Hist时，计算公式可以为：Amt.Hist＝Amt.Te+Amt.C-Amt.D，即根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后网上支付跨行待清算内部账户的挂账余额。
本实施例未尽详细解释之处请参见前述实施例，在此不再赘述。
上述技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，当目标待清算内部账户的账户类型为网上支付跨行待清算内部账户时，根据在目标数据库中获取的合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿，以及根据获取的内部账户流水明细生成的内部账户流水明细数据表，根据获取的网上支付清算明细生成的网银借记贷记明细登记簿，确定与各流水文件对应的清算时间点，再根据由内部账户流水核对数据表确定的抹账金额，计算网上支付跨行待清算内部账户在清算日内的挂账余额，通过待清算内部账户在会计日时间点的账户余额，结合会计日内各流水文件的清算时间点、待清算内部账户的清算日以及会计日，确定了清算后内部账户的挂账余额，提高了挂账余额统计的准确度。
实施例四
图4是本发明实施例四提供的一种挂账余额的统计方法的流程图。本实施例在上述实施例的基础上进行具体化，其中，可以将根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，具体为：
如果账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表；
根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
进一步的，根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，包括：
根据内部账户流水明细表和服务方流水明细表，确定与各流水文件对应的清算时间点；
根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及服务方流水明细表生成。
如图4所示，本实施例提供的一种挂账余额的统计方法，具体包括：
S410、在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件。
S420、如果账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表。
服务方流水表，指的是由行内汇划的贷记方账户的流水明细生成的数据表，用于确定各流水文件的清算时间点。与行内汇划待清算内部账户对应的服务方流水表在目标数据库中是一个独立的数据表，故可以直接在目标数据库中拆分获取。
当目标待清算内部账户的账户类型为行内汇划待清算内部账户时，可以在目标数据库中，将与其对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表拆分出来。
可选的，在目标数据库中，获取与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细以及变更历史数据，可以包括：根据行内汇划待清算内部账户的账号，在目标数据库中获取内部账户流水明细；根据行内汇划待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在目标数据库中获取变更历史数据。
根据行内汇划待清算内部账户对应的账号，在目标数据库中拆分出与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细；根据行内汇划待清算内部账户对应的汇兑途径代码，拆分出与行内汇划待清算内部账户对应的变更历史数据，其中，与行内汇划待清算内部账户对应的汇兑途径代码为EXG_WAY_CD＝‘01’。
S430、根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表。
根据拆分得到的内部账户流水明细，生成与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细数据表。
S440、根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
根据拆分得到的变更历史数据，生成与行内汇划待清算内部账户对应的合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
需要指出的是，在生成内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表时，可以通过sqlldr工具，将在目标数据库中获取的与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细以及变更历史数据装载至预先设计的ORACLE数据表中，即将内部账户流水明细装载至预设的内部账户流水明细数据表中，将变更历史数据分别装载至预设的合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表中。
S450、根据内部账户流水明细表和服务方流水明细表，确定与各流水文件对应的清算时间点。
在根据目标数据表确定与各行内汇划待清算内部账户的流水文件对应的清算时间点时，可以根据内部账户流水明细表，先将内部账户流水明细表中的全局事件跟踪号字段和入账交易码字段(即SYS_TX_CODE)，分别与服务方流水表中的全局事件跟踪号字段和系统交易码字段(即SYS_TX_CODE)进行关联，获取与各流水文件对应的合约表(即PY_PDAR_TBL)中的合约编号(即RMT_AR_ID)，以及与各流水文件对应的清算时间点(即WKDY_PRD)。
需要指出的是，内部账户流水明细表中的入账交易码字段与服务方流水表中的系统交易码字段在进行数据记录时，存在中间转换的情况，例如，表1中提供了内部账户流水明细表中的入账交易码字段值与服务方流水表中的系统交易码字段值的对应关系及其指向的交易类型，因此可以在生成内部账户流水明细数据表之后，将服务方流水表中的系统交易码修整为内部账户流水明细数据表中的入账交易码字段，或将内部账户流水明细数据表中的入账交易码字段修整为服务方流水表中的系统交易码，使两者字段保持一致后再进行关联，确定与各流水文件对应的清算时间点。
表1
Figure BDA0002999196600000281
S460、根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额。
在根据目标流水文件计算与行内汇划待清算内部账户对应的清算日差异金额时，可以先根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，在各流水文件确定目标流水文件，再根据各目标流水文件对应的交易金额，计算清算日差异金额，实现了对行内汇划待清算内部账户的清算金额差异分析以及异常挂账金额的统计。
一般情况下，对于通过支付清算组件发起的有关清算的流水文件，除资金清算、落地挂账或贷记卡清算三类流水文件没有与之对应的清算时间点，其他的流水文件均有与之对应的清算时间点，而且合约状态为终态(即表示流水文件对应的交易处理成功或处理失败)的合约表也均有与之对应的流水文件。对于已确定清算时间点的流水文件，可以将其在清算时间点进行轧差处理后的日间交易汇总金额，与对各流水文件进行清算后的清算汇总金额进行比较，确定是否存在清算日差异金额，如果存在清算日差异金额，则可以根据支付人工处理合约表和内部账户流水明细数据表，对清算日差异金额进行差异分析并统计异常挂账金额。
作为一种可选的实施方式，根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各流水文件中的目标流水文件，并根据目标流水文件计算清算日差异金额，可以包括：获取在清算日内落地、落地类型为清分落地、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之内的第三目标流水文件；根据第三目标流水文件计算清算日差异金额。
在计算清算日差异金额时，各流水文件中的目标流水文件至少可以包括第三目标流水文件，其中，第三目标流水文件，指的是在清算日内落地、落地类型为清分落地、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之内的流水文件。示例性的，假设清算日为T日，流水文件对应的合约表的合约类型为贷记汇入，若与该类合约表对应的流水文件的交易满足在T日落地，支付人工处理合约表中的落地类型为清分落地(即PRCT_TPCD＝‘14’)，支付人工处理合约表中的挂账处理标志为未挂账(即RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘’)，以及清算时间点落在清算日之内，则该流水文件为第三目标流水文件。
在计算与行内汇划待清算内部账户对应的清算日差异金额时，可以根据支付人工处理合约表中各流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取第三目标流水文件，根据第三目标流水文件计算清算日差异金额。
S470、根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额。
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及服务方流水明细表生成。
当目标待清算内部账户的账户类型为行内汇划待清算内部账户时，与之对应的内部账户流水核对数据表可以由内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及服务方流水明细表中的数据汇总而成。其中，行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水核对数据表中的字段，至少可以包括：内部账户流水明细表中的全局事件跟踪号、交易日期，交易时间戳、借贷、账号、金额、柜员编号、记账机构以及发起机构，服务方流水明细表中的全局事件跟踪号，合约表中的合约编号、合约日期、合约生效日期、合约状态、合约表一级机构、自贸区代码、付款方支付路径以及收款方支付路径。
根据与行内汇划待清算内部账户对应点内部账户流水核对数据表，可以按照借记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的借记方抹账金额，以及按照贷记方向，统计出清算时间点落在清算日和会计日之间的流水文件所对应的贷记方抹账金额。示例性的，根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向，统计出清算时间点落在会计日为T日(即TXN_DT＝T)且清算日为T日之后(即CLRG_DT>T)的流水文件对应的交易金额，即为与借贷方向各自对应的抹账金额。
S480、根据获取的清算日差异金额和抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
作为一种具体的实施方式，当目标待清算内部账户的账户类型为行内汇划待清算内部账户时，假设第三目标流水文件对应的清算日差异金额为Amt.H14nC，贷记方向的抹账金额为Amt.C，借记方向的抹账金额为Amt.D，行内汇划待清算内部账户在会计日为T日的账户余额为Amt.Te，则根据清算日差异金额和抹账金额，在计算行内汇划待清算内部账户在清算日内的挂账余额Amt.Hist时，计算公式可以为：Amt.Hist＝Amt.Te+Amt.C-Amt.D+Amt.H14nC，即根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后大额现代支付资金待清算内部账户的挂账余额。
本实施例未尽详细解释之处请参见前述实施例，在此不再赘述。
上述技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，当目标待清算内部账户的账户类型为行内汇划待清算内部账户时，根据在目标数据库中获取的服务方流水表与生成的内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表，确定与各流水文件对应的清算时间点及目标流水文件，根据目标流水文件计算清算日差异金额，实现了对行内汇划待清算内部账户的清算金额差异分析以及异常挂账金额的统计；并且根据清算日差异金额和由内部账户流水核对数据表确定的抹账金额，计算行内汇划待清算内部账户在清算日内的挂账余额，通过待清算内部账户在会计日时间点的账户余额，结合会计日内各流水文件的清算时间点、待清算内部账户的清算日以及会计日，确定了清算后内部账户的挂账余额，提高了挂账余额统计的准确度。
实施例五
图5是本发明实施例五提供的一种挂账余额的统计方法的流程图。本实施例在上述实施例的基础上进行具体化，其中，可以将根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，具体为：
如果账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表；
根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
进一步的，根据各目标数据表，确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，还可以包括：
根据内部账户流水明细表和服务方流水明细表，确定与各流水文件对应的清算时间点；获取在清算日内落地、落地类型为待补录、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之外的第四目标流水文件；
根据第四目标流水文件在合约表中的合约生效日期，更新第四目标流水文件的清算时间点；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及服务方流水明细表生成。
如图5所示，本实施例提供的一种挂账余额的统计方法，具体包括：
S510、在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件。
S520、如果账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在目标数据库中，获取与行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表。
S530、根据内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表。
S540、根据变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
S550、根据内部账户流水明细表和服务方流水明细表，确定与各流水文件对应的清算时间点。
S560、获取在清算日内落地、落地类型为待补录、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之外的第四目标流水文件。
第四目标流水文件，指的是在清算日内落地、落地类型为待补录、挂账处理标志为未挂账以及清算时间点落在清算日之外的流水文件。示例性的，假设清算日为T日，流水文件对应的合约表的合约类型为贷记汇出，该类合约表对应的流水文件的交易满足在T日落地，支付人工处理合约表中的落地类型为待补录(即PRCT_TPCD＝‘04’)，支付人工处理合约表中的挂账处理标志为未挂账(即RMT_HGACC_PCSG_IND＝‘’)，以及清算时间点落在清算日之外(即在T日未进行清算)，由于该类合约表一般会在次日进行处理，即合约表的生效日期大于清算日，故与这类合约表对应的流水文件即为第四目标流水文件。
S570、根据第四目标流水文件在合约表中的合约生效日期，更新第四目标流水文件的清算时间点。
合约生效日期，指的是合约表中的生效日期，即与合约表对应的流水文件开始被处理的日期。
由于第四目标流水文件对应的合约表一般在次日进行处理，合约生效日期大于清算日，故可以将第四目标流水文件在合约表中的合约生效日期，赋值给第四目标流水文件的清算时间点，并将第四目标流水文件纳入抹账金额的范围进行计算(即S580)，实现了对行内汇划待清算内部账户的清算金额差异分析。
S580、根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额。
其中，内部账户流水核对数据表通过内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表、支付人工处理合约表以及服务方流水明细表生成。
S590、根据获取的抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
本实施例未尽详细解释之处请参见前述实施例，在此不再赘述。
上述技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，当目标待清算内部账户的账户类型为行内汇划待清算内部账户时，根据在目标数据库中获取的服务方流水表与生成的内部账户流水明细数据表、合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表，确定与各流水文件对应的清算时间点及第四目标流水文件，将第四目标流水文件的清算时间点更新为其在合约表中的合约生效日期，实现了对行内汇划待清算内部账户的清算金额差异分析；并且根据由内部账户流水核对数据表确定的抹账金额，计算行内汇划待清算内部账户在清算日内的挂账余额，通过待清算内部账户在会计日时间点的账户余额，结合会计日内各流水文件的清算时间点、待清算内部账户的清算日以及会计日，确定了清算后内部账户的挂账余额，提高了挂账余额统计的准确度。
实施例六
图6是本发明实施例六提供的一种挂账余额的统计装置的结构示意图，本发明实施例可适用于如何确定清算后内部账户的挂账余额的情况，该装置可采用软件和/或硬件的方式实现，并一般可集成在计算机设备中。
如图6所示，该挂账余额的统计装置具体包括：流水文件获取模块610、目标数据表生成模块620、清算时间点及计算金额确定模块630和挂账余额计算模块640。其中，
流水文件获取模块610，用于在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
目标数据表生成模块620，用于根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
清算时间点及计算金额确定模块630，用于根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
挂账余额计算模块640，用于根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
本发明实施例提供的技术方案，在目标数据库中获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件，然后根据目标待清算内部账户的账户类型以及目标数据库，得到用于确定各流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，根据各目标数据表确定与各流水文件对应的清算时间点，并获取由各流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，再根据获取的清算日差异金额和/或抹账金额，计算目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额，根据清算日和会计日两个时点，结合各流水文件的清算时间点，确定了清算后内部账户的挂账余额。
作为一种可选的实施方式，目标数据表生成模块620，包括：数据获取单元和数据表生成单元，其中，数据获取单元，用于如果所述账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细；
数据表生成单元，用于根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；根据所述变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表；根据所述大额支付清算明细，生成大额报文登记簿。
进一步的，数据获取单元，具体用于根据所述大额现代支付资金待清算内部账户的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细，以及在所述目标数据库中的支付汇总记账登记簿中获取所述大额支付清算明细；根据所述大额现代支付资金待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在所述目标数据库中获取所述变更历史数据。
作为一种可选的实施方式，目标数据表生成模块620，包括：数据获取单元和数据表生成单元，其中，数据获取单元，用于如果所述账户类型为网上支付跨行待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细、合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿；
数据表生成单元，用于根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；根据所述支付汇总记账登记簿中的网上支付清算明细，生成网银借记贷记明细登记簿。
进一步的，数据获取单元，具体用于根据所述网上支付跨行待清算内部账户对应的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细。
作为一种可选的实施方式，目标数据表生成模块620，包括：数据获取单元和数据表生成单元，其中，数据获取单元，用于如果所述账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表；
数据表生成单元，用于根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；根据所述变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
进一步的，数据获取单元，具体用于根据所述行内汇划待清算内部账户的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细；根据所述行内汇划待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在所述目标数据库中获取所述变更历史数据。
作为一种可选的实施方式，清算时间点及计算金额确定模块630，还包括：清算时间点确定单元、清算日差异金额计算单元和抹账金额确定单元，其中，清算时间点确定单元，用于根据所述内部账户流水明细表和所述合约变更历史数据表，确定所述合约表的合约编号，并根据所述合约编号和所述大额报文登记簿，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
清算日差异金额计算单元，用于根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额；
抹账金额确定单元，用于根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述大额报文登记簿生成。
进一步的，清算日差异金额计算单元，具体用于获取在所述清算日内落地、所述落地类型为汇入落地、所述挂账处理标志为挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第一目标流水文件，和/或获取在所述清算日的前一日内落地、所述落地类型为待补录、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第二目标流水文件；根据所述第一目标流水文件和/或所述第二目标流水文件计算所述清算日差异金额。
作为一种可选的实施方式，清算时间点及计算金额确定模块630，还包括：清算时间点确定单元和抹账金额确定单元，其中，清算时间点确定单元，用于根据所述内部账户流水明细表和所述合约变更历史数据表，确定所述合约表的合约编号，并根据所述合约编号和所述网银借记贷记明细登记簿，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
抹账金额确定单元，用于根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付汇总登记簿以及所述网银借记贷记明细登记簿生成。
作为一种可选的实施方式，清算时间点及计算金额确定模块630，还包括：清算时间点确定单元、清算日差异金额计算单元和抹账金额确定单元，其中，清算时间点确定单元，用于根据所述内部账户流水明细表和所述服务方流水明细表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
清算日差异金额计算单元，用于根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额；
抹账金额确定单元，用于根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述服务方流水明细表生成。
进一步的，清算日差异金额计算单元，具体用于获取在所述清算日内落地、所述落地类型为清分落地、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之内的第三目标流水文件；根据所述第三目标流水文件计算所述清算日差异金额。
作为一种可选的实施方式，清算时间点及计算金额确定模块630，还包括：清算时间点确定单元和抹账金额确定单元，其中，清算时间点确定单元，用于根据所述内部账户流水明细表和所述服务方流水明细表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
抹账金额确定单元，用于获取在所述清算日内落地、所述落地类型为待补录、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第四目标流水文件；根据所述第四目标流水文件在所述合约表中的合约生效日期，更新所述第四目标流水文件的清算时间点；根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述服务方流水明细表生成。
上述挂账余额的统计装置可执行本发明任意实施例所提供的挂账余额的统计方法，具备执行挂账余额的统计方法相应的功能模块和有益效果。
实施例七
图7为本发明实施例七提供的一种计算机设备的硬件结构示意图。图7示出了适于用来实现本发明实施方式的示例性计算机设备12的框图。图7显示的计算机设备12仅仅是一个示例，不应对本发明实施例的功能和使用范围带来任何限制。
如图7所示，计算机设备12以通用计算设备的形式表现。计算机设备12的组件可以包括但不限于：一个或者多个处理器或者处理单元16，系统存储器28，连接不同系统组件(包括系统存储器28和处理单元16)的总线18。
总线18表示几类总线结构中的一种或多种，包括存储器总线或者存储器控制器，外围总线，图形加速端口，处理器或者使用多种总线结构中的任意总线结构的局域总线。举例来说，这些体系结构包括但不限于工业标准体系结构(ISA)总线，微通道体系结构(MAC)总线，增强型ISA总线、视频电子标准协会(VESA)局域总线以及外围组件互连(PCI)总线。
计算机设备12典型地包括多种计算机系统可读介质。这些介质可以是任何能够被计算机设备12访问的可用介质，包括易失性和非易失性介质，可移动的和不可移动的介质。
系统存储器28可以包括易失性存储器形式的计算机系统可读介质，例如随机存取存储器(RAM)30和/或高速缓存存储器32。计算机设备12可以进一步包括其它可移动/不可移动的、易失性/非易失性计算机系统存储介质。仅作为举例，存储系统34可以用于读写不可移动的、非易失性磁介质(图7未显示，通常称为“硬盘驱动器”)。尽管图7中未示出，可以提供用于对可移动非易失性磁盘(例如“软盘”)读写的磁盘驱动器，以及对可移动非易失性光盘(例如CD-ROM，DVD-ROM或者其它光介质)读写的光盘驱动器。在这些情况下，每个驱动器可以通过一个或者多个数据介质接口与总线18相连。系统存储器28可以包括至少一个程序产品，该程序产品具有一组(例如至少一个)程序模块，这些程序模块被配置以执行本发明各实施例的功能。
具有一组(至少一个)程序模块42的程序/实用工具40，可以存储在例如系统存储器28中，这样的程序模块42包括但不限于操作系统、一个或者多个应用程序、其它程序模块以及程序数据，这些示例中的每一个或某种组合中可能包括网络环境的实现。程序模块42通常执行本发明所描述的实施例中的功能和/或方法。
计算机设备12也可以与一个或多个外部设备14(例如键盘、指向设备、显示器24等)通信，还可与一个或者多个使得用户能与该计算机设备12交互的设备通信，和/或与使得该计算机设备12能与一个或多个其它计算设备进行通信的任何设备(例如网卡，调制解调器等等)通信。这种通信可以通过输入/输出(I/O)接口22进行。并且，计算机设备12还可以通过网络适配器20与一个或者多个网络(例如局域网(LAN)，广域网(WAN)和/或公共网络，例如因特网)通信。如图所示，网络适配器20通过总线18与计算机设备12的其它模块通信。应当明白，尽管图7中未示出，可以结合计算机设备12使用其它硬件和/或软件模块，包括但不限于：微代码、设备驱动器、冗余处理单元、外部磁盘驱动阵列、RAID系统、磁带驱动器以及数据备份存储系统等。
处理单元16通过运行存储在系统存储器28中的程序，从而执行各种功能应用以及数据处理，例如实现本发明实施例所提供的一种挂账余额的统计方法。也即，所述处理单元执行所述程序时实现：
在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
实施例八
本发明实施例八提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本申请所有发明实施例提供的一种挂账余额的统计方法：也即，该程序被处理器执行时实现：
在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
可以采用一个或多个计算机可读的介质的任意组合。计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质。计算机可读存储介质例如可以是但不限于电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子(非穷举的列表)包括：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本文件中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。
计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。
计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。
可以以一种或多种程序设计语言或其组合来编写用于执行本发明操作的计算机程序代码，所述程序设计语言包括面向对象的程序设计语言(诸如Java、Smalltalk、C++)，还包括常规的过程式程序设计语言(诸如“C”语言或类似的程序设计语言)。程序代码可以完全地在用户计算机上执行、部分地在用户计算机上执行、作为一个独立的软件包执行、部分在用户计算机上部分在远程计算机上执行、或者完全在远程计算机或服务器上执行。在涉及远程计算机的情形中，远程计算机可以通过任意种类的网络(包括局域网(LAN)或广域网(WAN))，连接到用户计算机，或者，可以连接到外部计算机(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。
注意，上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解，本发明不限于这里所述的特定实施例，对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此，虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明，但是本发明不仅仅限于以上实施例，在不脱离本发明构思的情况下，还可以包括更多其他等效实施例，而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。

Claims (16)

1.一种挂账余额的统计方法，其特征在于，包括：
在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，包括：
如果所述账户类型为大额现代支付资金待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细；
根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据所述变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表；
根据所述大额支付清算明细，生成大额报文登记簿。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在所述目标数据库中，获取与所述大额现代支付资金待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及大额支付清算明细，包括：
根据所述大额现代支付资金待清算内部账户的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细，以及在所述目标数据库中的支付汇总记账登记簿中获取所述大额支付清算明细；
根据所述大额现代支付资金待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在所述目标数据库中获取所述变更历史数据。
4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，包括：
如果所述账户类型为网上支付跨行待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细、合约表、合约变更历史数据表以及支付汇总记账登记簿；
根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据所述支付汇总记账登记簿中的网上支付清算明细，生成网银借记贷记明细登记簿。
5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在所述目标数据库中，获取与所述网上支付跨行待清算内部账户对应的内部账户流水明细，包括：
根据所述网上支付跨行待清算内部账户对应的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表，包括：
如果所述账户类型为行内汇划待清算内部账户，则在所述目标数据库中，获取与所述行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细、变更历史数据以及服务方流水表；
根据所述内部账户流水明细，生成内部账户流水明细数据表；
根据所述变更历史数据，生成合约表、合约变更历史数据表以及支付人工处理合约表。
7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在所述目标数据库中，获取与所述行内汇划待清算内部账户对应的内部账户流水明细以及变更历史数据，包括：
根据所述行内汇划待清算内部账户的账号，在所述目标数据库中获取所述内部账户流水明细；
根据所述行内汇划待清算内部账户对应的汇兑途径代码，在所述目标数据库中获取所述变更历史数据。
8.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，包括：
根据所述内部账户流水明细表和所述合约变更历史数据表，确定所述合约表的合约编号，并根据所述合约编号和所述大额报文登记簿，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述大额报文登记簿生成。
9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额，包括：
获取在所述清算日内落地、所述落地类型为汇入落地、所述挂账处理标志为挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第一目标流水文件，和/或获取在所述清算日的前一日内落地、所述落地类型为待补录、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第二目标流水文件；
根据所述第一目标流水文件和/或所述第二目标流水文件计算所述清算日差异金额。
10.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，包括：
根据所述内部账户流水明细表和所述合约变更历史数据表，确定所述合约表的合约编号，并根据所述合约编号和所述网银借记贷记明细登记簿，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付汇总登记簿以及所述网银借记贷记明细登记簿生成。
11.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额和由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，包括：
根据所述内部账户流水明细表和所述服务方流水明细表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述服务方流水明细表生成。
12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，根据所述支付人工处理合约表中各所述流水文件对应的落地类型、挂账处理标志以及清算时间点，获取在各所述流水文件中的目标流水文件，并根据所述目标流水文件计算所述清算日差异金额，包括：
获取在所述清算日内落地、所述落地类型为清分落地、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之内的第三目标流水文件；
根据所述第三目标流水文件计算所述清算日差异金额。
13.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额，还包括：
根据所述内部账户流水明细表和所述服务方流水明细表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点；
获取在所述清算日内落地、所述落地类型为待补录、所述挂账处理标志为未挂账以及所述清算时间点落在所述清算日之外的第四目标流水文件；
根据所述第四目标流水文件在所述合约表中的合约生效日期，更新所述第四目标流水文件的清算时间点；
根据内部账户流水核对数据表，分别按照借贷方向确定在清算日和会计日之间的时间跨度内各自对应的抹账金额；
其中，所述内部账户流水核对数据表通过所述内部账户流水明细数据表、所述合约表、所述合约变更历史数据表、所述支付人工处理合约表以及所述服务方流水明细表生成。
14.一种挂账余额的统计装置，其特征在于，包括：
流水文件获取模块，用于在目标数据库中，获取目标待清算内部账户在会计日内生成的流水文件；
目标数据表生成模块，用于根据所述目标待清算内部账户的账户类型以及所述目标数据库，得到用于确定各所述流水文件的清算时间点的至少一个目标数据表；
清算时间点及计算金额确定模块，用于根据各所述目标数据表，确定与各所述流水文件对应的清算时间点，并获取由各所述流水文件的清算时间点确定的清算日差异金额，和/或由清算日和会计日之间的时间跨度确定的抹账金额；
挂账余额计算模块，用于根据获取的所述清算日差异金额，和/或所述抹账金额，计算所述目标待清算内部账户在清算日内的挂账余额。
15.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现如权利要求1-13中任一所述的方法。
16.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求1-13中任一所述的方法。
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