CN110796290A - 一种资金计划管理方法及装置 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种资金计划管理方法及装置，该方法包括：获取设定周期内的实际金融数据；根据实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；根据实际金融数据以及目标金融数据计算更新规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；其中，金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。本发明通过在资金计划领域，提出了有效预测未来金融数据(即目标金融数据)，为调整资金计划提供合理依据，通过引入版本机制，解决了资金计划管理过程中，需要保留各种不同的计划版本的问题，通过引入事件机制，在资金计划管理过程中，当设置的指标发生变化时，可动态计算出相应的数据。

Description

一种资金计划管理方法及装置

技术领域

本发明涉及金融数据管理技术领域，特别涉及一种资金计划管理方法及装置。

背景技术

目前资金计划管理大多数都是通过汇总各个事业部、子公司的销售额，汇总事业部的资金执行情况，罗列成为一个简单的Excel，根据经验做出简单的规划。这里的事业部是指单独的考核单位，每个事业部销售不同的商品，承担相应的成本(即货款)。

根据经验的规划，并没有明确的规划的原则，当市场实际发生变化时，不能提供调整资金计划的合理依据。

发明内容

为了解决现有技术的问题，本发明实施例提供了一种资金计划管理方法及装置，以克服现有技术中在调整资金计划时没有合理依据等问题。

为解决上述一个或多个技术问题，本发明采用的技术方案是：

一方面，提供了一种资金计划管理方法，该方法包括如下步骤：

获取设定周期内的实际金融数据；

根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；

根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

进一步的，所述目标金融数据至少包括2个，所述根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据包括：

当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

进一步的，所述方法还包括预先构建的计算模型的过程，包括：

将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

进一步的，所述方法还包括：

采用版本管理机制，将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

进一步的，所述规划金融数据包括计划销售收入以及计划货款执行额度，所述方法还包括预先配置计划销售收入以及计划货款执行额度的过程，包括：

根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

另一方面，提供了一种资金计划管理装置，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取设定周期内的实际金融数据；

数据计算模块，用于根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；

数据更新模块，用于根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

进一步的，所述数据计算模块包括：

事件触发单元，用于当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

进一步的，所述装置还包括：

模型构建模块，用于将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

进一步的，所述装置还包括：

版本管理模块，用于采用版本管理机制，将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

进一步的，所述装置还包括数据配置模块，所述数据配置模块包括：

第一配置单元，用于根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

第二配置单元，用于根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

本发明实施例提供的技术方案带来的有益效果是：

1、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，根据实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据根据，根据实际金融数据以及目标金融数据计算更新规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据，在资金计划领域，提出了有效预测未来金融数据(即目标金融数据)，为调整资金计划提供合理依据；

2、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，通过引入版本机制，解决了资金计划管理过程中，需要保留各种不同的计划版本的问题；

3、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，通过引入事件机制，在资金计划管理过程中，当设置的指标发生变化时，可动态计算出相应的数据。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是根据一示例性实施例示出的资金计划管理方法的流程图；

图2是根据一示例性实施例示出的资金计划管理装置的结构示意图。

具体实施方式

为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

图1是根据一示例性实施例示出的资金计划管理方法的流程图，参照图1所示，该方法包括如下步骤：

S1：获取设定周期内的实际金融数据。

具体的，本发明实施例中的资金计划管理方法的指标数据包括实际产生的实际金融数据、用户可配置的规划金融数据以及预测出的目标金融数据，任何一个数据发生变化时，需要对其他数据进行重新计算。例如，实际金融数据产生时，需要根据实际金融数据对其他指标数据进行计算，更新当前指标数据。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中的实际金融数据可以从hive中获取，通过大数据平台根据相应的规则进行处理后，进行汇总后进入计算模型。这里需要说明的是，本发明实施例中不对相应的规则做具体的限制，用户可以根据实际需求进行设置。

另外，本发明实施例中，预先设定周期从大到小依次为年、月、周、日。其中，为了便于资金计划管理，将自然月按照一定的方式划分为不同的周度。作为一种示例，划分逻辑可以为：每周为周六至下一周周五，当月末最后一天为节假日或工作日第一天时，算在上一周；当月初第一天为周五，则放在后一周。根据上述逻辑，每个月最多可划分为5周。

例如：2019年6月为[1-30]共30天，划分为[1-7]，[8-14]，[15-21]，[22-28]，[29-30]共计5周，分别成为第1周，第2周，第3周，第4周，第5周。

S2：根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据。

具体的，本发明实施例中，首先可以预先配置一些规划金融数据，如与销售相关的计划销售收入、计划销售完成率等数据，与货款执行相关的毛利率、货款支付方式占比(指付款方式的占比，如现金汇款、银行承兑汇票、商业承兑汇票等)等数据。这些规划金融数据即为资金计划管理的计划值，为资金计划管理提供参考。其次，还需要预先构建计算模型，用户根据实际需求在该计算模型中预先定义好各计算逻辑。这里需要说明的是，本发明实施例中，不对计算逻辑做具体限制。然后利用该计算模型，根据预先配置的规划金融数据以及上述步骤获取到的实际金融数据，计算生成目标金融数据。该目标金融数据即为资金计划管理中预测出的未来的预测数据。

S3：根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

具体的，计算出目标金融数据后，还需要对规划金融数据进行调整。具体实施时，可以根据实际金融数据以及目标金融数据重新计算出新的规划金融数据，然后使用新的规划金融数据对原来的规划金融数据进行更新，并且把更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据。

这里需要说明的是，本发明实施例中的金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述目标金融数据至少包括2个，所述根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据包括：

当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

具体的，本发明实施例中的目标金融数据至少包括2个，预先构建的计算模型在进行计算时采用了事件驱动机制，即当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

具体实施时，可以预先设置一个事件管理器以及与具体计算相对应的事件。当有指标数据(如实际金融数据)发生变化时，先向事件管理器提交事件，事件管理器接收到对应的事件后，取出当前排序最前的事件，判断事件的类型，然后将事件转发到对应的计算单元完成计算。事件管理器一直循环，直到事件队列中没有事件为止。计算单元接收事件管理器转发来的事件，完成本计算单元的计算逻辑。例如，事件A触发计算单元2，事件B触发计算单元3，事件D触计算单元5，依此类推。事件类型和计算单元的关系，为事件类型和计算单元的映射。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述方法还包括预先构建的计算模型的过程，包括：

将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

具体的，将计算模型划分为至少两个计算单元，并且在不同的计算单元之间建立相互依赖关系，即将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数。例如设置计算单元1的计算结果A是计算单元2的参数，计算单元2的计算结果B是计算单元3的参数，计算单元3的计算结果C是计算单元4的参数等。

在计算过程中，计算2依赖与计算1的结果，计算3依赖计算2的结果。这里需要说明的是，本发明实施例中的计算单元除了包含计算逻辑，还包含下一个计算事件。例如计算单元1＝(计算逻辑1，事件B)。计算单元的主要任务包括执行计算逻辑和向事件管理器提交下一步事件。当上一个计算单元接收到事件管理器转发来的事件，在完成本计算单元的计算逻辑后，还需触发下一步的计算。例如，计算单元A完成了本计算单元的计算逻辑后，判断条件，满足后，触发了下一步的事件B，之后，事件管理器接收到了事件B，事件管理器处理事件B，转发到计算单元B完成计算。同理，计算单元B继续触发事件C，直至条件不满足为止。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述方法还包括：

将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

具体的，实际需求中，需要根据实际市场环境对指标数据进行动态调整，所有的指标都需要记录当前版本和当前版本对应的测算值(即目标金融数据)。为了解决业务过程中，需要保留各种不同的计划(即资金计划)版本的问题，本发明实施例中，采用版本管理机制，即将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。当需要对指标进行调整时，生成新的版本，在新的版本上进行修改和计算。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述规划金融数据包括计划销售收入以及计划货款执行额度，所述方法还包括预先配置计划销售收入以及计划货款执行额度的过程，包括：

根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

具体的，本发明实施例中的金融数据为与销售以及货款执行相关的数据，因而规划金融数据包括计划销售收入以及计划货款执行额度，在预先配置计划销售收入以及计划货款执行额度时，可以将历史销售数据以及历史货款执行数据作为参照。具体在配置时，可以根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入，根据历史货款执行数据、历史销售数据以及与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。这里需要说明的是，与销售及货款执行相关的参数包括但不限于：已经过去的月度的销售完成率的累计数据等，这里不再一一赘述。

以下举个具体的应用于销售及货款执行的例子来对本发明实施例提供的资金计划管理方法进行阐述：

首先，根据实际需求设置资金计划管理的指标数据，包括：

1、实际金融数据，指实际产生的数据，如实际销售收入、实际货款执行数据等；

2、规划金融数据，指可以根据实际需求或者参照历史数据进行配置的数据，如计划销售收入、计划销售完成率、计划货款执行额度、毛利率、货款支付方式占比等数据；

3、目标金融数据，指需要根据实际金融数据以及规划金融数据计算出的未来的预测数据，如预测销售收入、累计销售完成率、销售成本、应付货款额度、支付方式下应付货款额度、超节支、投产比等数据。

这里需要说明的是，为了便于资金计划管理，还可以将上述指标数据分别从年度、月度、周度、日的维度进行划分，如将预测销售收入划分为年度预测销售收入、月度预测销售收入、周预测销售收入、天预测销售收入。

先根据期望达到的目标配置好月度计划销售收入、月度计划销售完成率、月度计划货款执行额度、毛利率、货款支付方式占比等数据，然后获取到月度实际销售收入、实际货款执行数据等，再根据上述数据中的一种或多种，计算出未来的月度预测销售收入、月度应付货款额度等数据。假定当前月度为2019年2月，在月初，月中，月末计算应付货款额度，采用不同的计算方式：

1、月初计算步骤：

第一步计算预测销售收入＝2月计划销售收入*2月计划销售完成率*1月累计销售完成率，如1000000*100％*90＝900000；

第二步计算计算天、周、月预测销售收入

取第一步计算得到的预测销售收入，根据天占比和周度完成率计算天测算销售收入。

天预测销售收入＝2月预测销售收入/∑2月的天占比总和*该天所在周的周度计划完成率*该天的占比；

根据天测算销售收入汇总得到周度预测销售收入；

根据天测算销售收入汇总得到月度预测销售收入；

举例：2月1-28号，每天占比值为10，那么该月度总占比只和为280，假设第一周为1-8号，该周的计划销售完成率为90％。那么1号的预测销售收入为900000/280*90％*10＝2.8928；

汇总1-8号的天预测销售收入得到2月第1周的周度预测销售收入为2.8928*8＝23.1428；

汇总1-28号的天预测销售收入得到2月的月度预测销售收入为2.8928*28＝80.9984。

第三步计算：月度销售成本和应付货款额度

取2月的月度预测销售收入*2月份毛利率＝2月销售成本

2月销售成本+1月超节支＝2月的应付货款额度

2月销售成本*2月的支付方式占比＝2月每个支付方式下的销售成本

2支付方式下销售成本+1月支付方式下超节约支出＝2月支付方式下货款额度

第三步计算：计算周度货款额度

取2月支付方式下货款额度*周度占比分解＝支付方式下周度货款额度2、月中计算步骤：

第一步计算：

同步预测销售收入，获得当天的时间。

将本月小于当天的时间的天预测销售收入替换为实际销售收入

根据替换后的天预测销售收入更新周度预测销售收入

更新月度预测销售收入

第二步计算月度销售成本和应付货款额度

月度销售成本＝月度测算销售收入*(1-毛利率)

月度应付货款额度＝月度销售成本+(前月)月度超节支

第三步计算周度应付货款额度

本月的已经发生周：周度应付货款额度＝周度货款执行

本月的未发生周：周度应付货款额度＝(月度货款执行数据-已经发生周货款执行数据总和)/未发生周占比总和*周占比。

第四步计算周度货款执行：

查询到当天所在周度，当天之前的周度货款额度使用实际执行替换，当天周之后的货款额度在月度货款额度的基础上按照比例分到周。

3、月度结束时计算步骤：

第一步计算累计超节支

在月度支付方式下，使用应付货款额度减去货款执行数据得到当前月度的累计超节支。

第二步计算累计销售完成率和投产比

本月累计销售完成率＝本年度所有已经发生月度(包含本月)的实际销售收入之和/本年度所有已经发生月度(包含本月)的预算销售收入之和；

投产比＝月度实际货款执行/月度实际销售收入。

这里需要说明的是，上述各指标数据计算过程只是一种示例性说明，不对本发明的计算过程构成限制，用于可以根据实际需求设置具体的计算过程。

图2是根据一示例性实施例示出的资金计划管理装置的结构示意图，参照图2所示，该装置包括：

数据获取模块，用于获取设定周期内的实际金融数据；

数据计算模块，用于根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；

数据更新模块，用于根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述数据计算模块包括：

事件触发单元，用于当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述装置还包括：

模型构建模块，用于将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述装置还包括：

版本管理模块，用于将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

作为一种较优的实施方式，本发明实施例中，所述装置还包括数据配置模块，所述数据配置模块包括：

第一配置单元，用于根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

第二配置单元，用于根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

综上所述，本发明实施例提供的技术方案带来的有益效果是：

1、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，根据实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据根据，根据实际金融数据以及目标金融数据计算更新规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据，在资金计划领域，提出了有效预测未来金融数据(即目标金融数据)，为调整资金计划提供合理依据；

2、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，通过引入版本机制，解决了资金计划管理过程中，需要保留各种不同的计划版本的问题；

3、本发明实施例提供的资金计划管理方法及装置，通过引入事件机制，在资金计划管理过程中，当设置的指标发生变化时，可动态计算出相应的数据。

需要说明的是：上述实施例提供的资金计划管理装置在触发资金计划管理业务时，仅以上述各功能模块的划分进行举例说明，实际应用中，可以根据需要而将上述功能分配由不同的功能模块完成，即将装置的内部结构划分成不同的功能模块，以完成以上描述的全部或者部分功能。另外，上述实施例提供的资金计划管理装置与资金计划管理方法实施例属于同一构思，即该装置是基于该资金计划管理方法的，其具体实现过程详见方法实施例，这里不再赘述。

本领域普通技术人员可以理解实现上述实施例的全部或部分步骤可以通过硬件来完成，也可以通过程序来指令相关的硬件完成，所述的程序可以存储于一种计算机可读存储介质中，上述提到的存储介质可以是只读存储器，磁盘或光盘等。

以上所述仅为本发明的较佳实施例，并不用以限制本发明，凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种资金计划管理方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤：

获取设定周期内的实际金融数据；

根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；

根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

2.根据权利要求1所述的资金计划管理方法，其特征在于，所述目标金融数据至少包括2个，所述根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据包括：

当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

3.根据权利要求1或2所述的资金计划管理方法，其特征在于，所述方法还包括预先构建的计算模型的过程，包括：

将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

4.根据权利要求1或2所述的资金计划管理方法，其特征在于，所述方法还包括：

将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

5.根据权利要求1或2所述的资金计划管理方法，其特征在于，所述规划金融数据包括计划销售收入以及计划货款执行额度，所述方法还包括预先配置计划销售收入以及计划货款执行额度的过程，包括：

根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

6.一种资金计划管理装置，其特征在于，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取设定周期内的实际金融数据；

数据计算模块，用于根据所述实际金融数据以及预先配置的规划金融数据，利用预先构建的计算模型，计算生成目标金融数据；

数据更新模块，用于根据所述实际金融数据以及所述目标金融数据计算更新所述规划金融数据，将更新后的规划金融数据作为下一个设定周期内的规划金融数据；

其中，所述金融数据为与销售以及货款执行相关的数据。

7.根据权利要求6所述的资金计划管理装置，其特征在于，所述数据计算模块包括：

事件触发单元，用于当上一个目标金融数据计算完成后，自动触发下一个目标金融数据的计算过程。

8.根据权利要求6或7所述的资金计划管理装置，其特征在于，所述装置还包括：

模型构建模块，用于将所述计算模型划分为至少两个计算单元，将上一个计算单元的计算结果作为下一个计算单元的参数，其中，所述计算单元包含计算逻辑和下一个计算事件。

9.根据权利要求6或7所述的资金计划管理装置，其特征在于，所述装置还包括：

版本管理模块，用于将同一设定周期内的所述实际金融数据、所述规划金融数据以及所述目标金融数据作为一个版本的业务指标进行保存。

10.根据权利要求6或7所述的资金计划管理装置，其特征在于，所述装置还包括数据配置模块，所述数据配置模块包括：

第一配置单元，用于根据历史销售数据以及预先配置的与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划销售收入；

第二配置单元，用于根据历史货款执行数据、所述历史销售数据以及所述与销售及货款执行相关的参数，计算生成计划货款执行额度。

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