CN109961359A - 一种资金管理方法和资金管理平台 - Google Patents
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Abstract
本发明实施例涉及资金管理领域，尤其涉及一种资金管理方法和资金管理平台，用以解决现有技术中需部署多个业务系统的高成本问题。本发明实施例中，资金管理方法包括获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；交易流水文件中包括多条第二交易记录；针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；向核心系统发送资金会计分录配置表，以使核心系统根据资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
Description
技术领域
本发明实施例涉及资金管理领域，尤其涉及一种资金管理方法和资金管理平台。
背景技术
随着金融行业的不断发展，业务类型也在不断的增加。目前，大多数金融机构针对不同的业务类型都构建有各自对应系统。比如，销售终端(point of sale，简称POS)前置系统、自动取款机(Automated Teller Machine，简称ATM)管理系统、直销银行系统、第三方支付系统等。每个系统分析进行相应的业务处理。如此金融机构需要针对不同的业务类型来搭建不同的系统。通常系统中包括应用服务器、数据库服务器、磁盘阵列等。
目前，系统部署比较复杂，一方面需要投入大量的硬件设备、需要专门的运维人员进行维护和管理，成本较高；另一方面，如果新增业务类型，需要重新开发和部署新的系统，工作量大、成本高、现有系统的通用性差。
发明内容
本发明实施例提供一种资金管理方法和资金管理平台，用以解决现有技术中需部署多个业务系统的高成本问题。
本发明实施例提供一种资金管理方法，包括：获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
可选地，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理，包括：逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。
可选地，所述根据预设的资金会计分录配置格式将对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表，包括：根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；根据所述交易类型确定借贷方向；根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。
可选地，资金管理方法还包括：获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理之后，还包括：针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。
本发明实施例中提供一种资金管理平台，包括：获取单元，用于获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；处理单元，用于针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；发送单元，用于向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
可选地，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；
所述处理单元，用于：逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。
可选地，所述处理单元，用于：根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；根据所述交易类型确定借贷方向；根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。
可选地，所述获取单元，还用于：获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；所述处理单元，还用于：针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。
本发明实施例中，获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件，针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。由于本发明实施例中，将多个业务类型对应的交易流水文件汇聚在一起，之后进行对账处理、汇总，解决了现有技术中需要针对不同的业务类型进行部署不同的平台进行对账和汇总的高成本问题。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简要介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域的普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本发明实施例提供的一种系统架构示意图；
图2为本发明实施例提供的一种资金管理方法流程示意图；
图3为本发明实施例提供的一种资金管理平台的结构示意图。
具体实施方式
为了使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发明作进一步地详细描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其它实施例，都属于本发明保护的范围。
图1示出了应用本发明实施例的一种系统的架构示意图。如图1所示，所述系统构架包括资金管理平台101、银行核心系统102、银联系统103、外围系统104。
资金管理平台101用于获取银行核心系统102、银联系统103及外围系统104中的文件；对获取的文件进行汇总处理、对账处理、差错处理以及将处理结果进行展示。资金管理平台包括前端101a和后台101b；其中，资金管理平台的前端用于配置文件配置表、配置资金会计分录配置表以及展示；可以是显示器；后台用于对获取的文件根据需求进行处理，可以为服务器。资金管理平台将各业务类型的数据进行汇总在平台上，使得银行可以对业务有一个全面的把控。而且，如果有其他的业务增加，只需要修改文件配置表，通用性高，且减小了系统的开发量和成本。
银联系统103用于对当日的全部网络交易数据按照各成员行之间本带他、他代本、贷记、借记、笔数、金额等进行汇总、整理、分类。
银行核心系统102用于记录与本银行相关的交易流水。
外围系统104用于获取在外围系统中进行交易的交易流水文件。外围系统104包括ATMP系统、POSP系统、贷记卡交易系统；ATMP系统指进行联机交易处理时，与ATM终端建立通信连接的通信前置机或业务主机，能够接受、处理或转发ATM终端的交易请求信息，并向ATM终端回送交易结果信息；POSP系统主要用于管理前端的POS机具和交易的转发。
本发明实施例中，资金管理平台在获取文件之前，对文件配置表进行配置，所述文件配置表中的字段包括：文件名、获取时间、存储该文件的服务器IP地址、文件来源。其中，文件配置表中文件名可以按银联接口规范进行配置；文件来源包括POSP、ATMP、银联系统、外围系统、核心系统。
基于图1所示的系统架构，图2示例性示出了本发明实施例提供的一种资金管理方法流程示意图，如图2所示，该基于资金管理平台的资金管理方法包括以下步骤：
步骤201，获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；交易流水文件中包括多条第二交易记录；
步骤202，针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，目标业务类型为多种业务类型中的任一种；
步骤203，根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；
步骤204，向核心系统发送资金会计分录配置表，以使核心系统根据资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
由于本发明实施例中，将多个业务类型对应的交易流水文件汇聚在一起，之后进行对账处理、汇总，解决了现有技术中需要针对不同的业务类型进行部署不同的平台进行对账和汇总的高成本问题。
本发明实施例中，文件名包括银联清算流水文件包、贷记卡交易流水文件及卡号与支行代码的关系文件、ATMP系统中当日交易流水文件及ATM机柜与支行代码的关系文件、POSP系统中当日交易流水文件及支行代码与商户的关系文件、核心系统中当日交易流水文件及卡号与支行代码的关系文件。
本发明实施例中，资金管理平台根据文件配置表中的配置向相应的系统中获取相应的文件；并根据文件配置表中的文件名周期性的检查是否成功获取到对应的文件，若有未获取到，隔预设时长后再进行一次相应文件的获取。
可选地，资金管理平台在成功获取到文件配置表中的文件后，针对获取到的ATMP系统中当日交易流水文件、POSP系统中当日交易流水文件、核心系统中当日交易流水文件、贷记卡交易流水文件分别进行总分检查，确定各交易流水文件中的总笔数和总金额是否与获取到的汇总文件的总笔数和总金额一致。
本发明实施例中，提供了两种总分检查的方式：第一种，获取的每个交易流水文件有一行为总计；确定所述交易流水文件中的总金额、总笔数是否与总计中的相同。第二种，在配置文件表中的文件名中增加汇总文件，获取交易流水文件时将相应的汇总文件也获取到，确定交易流水中的总笔数和总金额是否与汇总文件中的相同。
针对获取到的银联清算流水文件进行总分核对，按业务类型汇总银联是清算流水文件中所有第二交易记录的总交易本金、总交易费用；将汇总出的总交易本金和总交易费用与银联提供的汇总文件进行核对。
本发明实施例中，资金管理平台为了便于多获取到的文件进行处理，可根据银联接口规范将获取到的上述关系文件和交易流水文件导入数据库中。可选地，各交易流水文件中的交易记录格式与银联接口规范中的格式一致。
本发明实施例中，针对数据库中的银联清算流水文件中的每条第一交易记录：执行下述步骤：
步骤301，根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型。可根据每条第一交易记录中的第0、3和25域唯一定位一个交易类型。比如交易类型为消费的0域是0200，3域是000000，25域是00；
步骤302，根据步骤301中确定出交易类型确定该条交易记录的借贷方向，比如消费的借贷方向是借方；消费撤销、消费冲正、退货是的借贷方向是贷方；
步骤303，根据交易行为的发卡受理标志确定每条第一交易记录的数据来源，所述数据来源包括发卡方和受理方；
步骤304，根据步骤303中的确定出的数据来源，确定该条交易记录的支行代码；若该条第一交易记录的数据来源为发卡方，则根据支行代码与卡号的关系文件确定该条第一交易记录的支行代码；若该条第一交易记录的数据来源为受理方，根据支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件进行确定该条第一交易记录的支行代码；
步骤305，将确定出的交易类型、借贷方向、数据来源以及支行代码更新在所述每条第一交易记录中；
可选地，上述步骤301和步骤303之间没有先后顺序。
本发明实施例中，由于银联清算流水文件中确定出了每条第一交易记录的支行代码，根据支行代码对上述银联清算流水文件进行汇总，得到支行的详细的交易信息。因此，可以实现将交易归属到具体的支行，达到了银联清算流水文件中的收入支出费用具体到支行，总行可以对内部账户资金的核算变得清晰简单，有利于加强支行网点发展的积极性。
本发明实施例中，针对更新后的数据库中记录进行预处理：根据业务规则，过滤掉银联清算流水文件中的第二交易记录中原交易和冲正以及和交易流水文件中第一交易记录中的原交易和冲正。
针对数据库中预处理后的记录进行对账处理。可根据业务类型进行对账，比如先对ATM业务的后对POS业务的。具体的对账过程为：逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件；根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。之后逐条将资金会计分录配置表中的记录发送到核心系统，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理；核心系统向资金管理平台反馈处理结果，资金管理平台将处理结果更新在资金会计分录配置表对应的记录中。
可选地，资金会计分录配置表的格式包括的字段有：业务类型、借方账号、贷方账号和金额。表1提供了一种具体的资金会计分录配置表的格式。
表1资金会计分录配置表
其中，业务类型包括消费、取现、转账、消费撤销、消费冲正、退货等；状态根据核心系统反馈的处理结果更新所述状态包括为待处理、处理成功或处理失败。
本发明实施例中，可将对账后的银联清算流水文件根据和业务部门的约定进行汇总，比如根据业务类型进行汇总、根据地区汇总，根据时间汇总、根据商户汇总。
本发明实施例中，差错处理文件可通过前端进行统一处理。
本发明实施例，也根据业务要求汇总各类固定格式的报表，而且可在前端的全球广域网(World Wide Web，简称Web)页面根据条件进行显示。
从上述内容可以看出：本发明实施例中，由于本发明实施例中，将多个业务类型对应的交易流水文件汇聚在一起，之后进行对账处理、汇总，解决了现有技术中需要针对不同的业务类型进行部署不同的平台进行对账和汇总的高成本问题。
基于相同的技术构思，本发明实施例还提供一种资金管理平台，该资金管理平台可执行上述方法实施例。图3为本发明实施例提供了一种资金管理平台的结构示意图，如图3所示，该资金管理平台300包括获取单元301、处理单元302和发送单元303。其中：
获取单元，用于获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；处理单元，用于针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；发送单元，用于向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
可选地，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；
所述处理单元，用于：逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。
可选地，所述处理单元，用于：根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；根据所述交易类型确定借贷方向；根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。
可选地，所述获取单元，还用于：获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；所述处理单元，还用于：针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。
从上述内容可以看出：本发明实施例中，由于本发明实施例中，将多个业务类型对应的交易流水文件汇聚在一起，之后进行对账处理、汇总，解决了现有技术中需要针对不同的业务类型进行部署不同的平台进行对账和汇总的高成本问题。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
尽管已描述了本发明的优选实施例，但本领域内的技术人员一旦得知了基本创造性概念，则可对这些实施例作出另外的变更和修改。所以，所附权利要求意欲解释为包括优选实施例以及落入本发明范围的所有变更和修改。
显然，本领域的技术人员可以对本发明进行各种改动和变型而不脱离本发明的精神和范围。这样，倘若本发明的这些修改和变型属于本发明权利要求及其等同技术的范围之内，则本发明也意图包含这些改动和变型在内。
Claims (8)
1.一种资金管理方法，其特征在于，包括：
获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；
针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；
根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；
向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；
所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理，包括：
逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；
若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；
若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。
3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设的资金会计分录配置格式将对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表，包括：
根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；
根据所述交易类型确定借贷方向；
根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；
根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。
4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；
所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理之后，还包括：
针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；
根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。
5.一种资金管理平台，其特征在于，包括：
获取单元，用于获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；
处理单元，用于针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；
发送单元，用于向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。
6.如权利要求5所述的资金管理平台，其特征在于，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；
所述处理单元，用于：
逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。
7.如权利要求5所述的资金管理平台，其特征在于，所述处理单元，用于：
根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；根据所述交易类型确定借贷方向；根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。
8.如权利要求5所述的资金管理平台，其特征在于，所述获取单元，还用于：
获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；
所述处理单元，还用于：
针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。
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