CN108376363A - 一种对账差异处理方法和系统 - Google Patents

Abstract

本发明涉及一种对账差异处理方法和系统，所述方法包括：步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；步骤2、将商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，其用于描述对账结果是否为平账，若对账结果为平账，则对账描述参数设置为“平账”，若对账结果为所差异，则对账描述参数均设置为“差异账”；步骤3、判断对账结果文件是否为空，若是，则由系统向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；步骤5、根据差异账数据文件确定差异账原因。

Description

一种对账差异处理方法和系统

技术领域

本发明涉及计算机服务技术领域，尤其涉及一种对账差异处理方法和系统。

背景技术

对账，是指对前一个清算周期的交易信息进行核对，以确认交易信息的一致性和正确性的过程。应当定期将会计账簿记录的有关数字、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证账证相符、账账相符、账实相符。

随着互联网以及计算机的发展，众多业务已经由原先传统地在线下进行转为通过网络进行线上以及线下的操作。而会计对账，亦已由传统地人工对账，转由通过网络以及计算机，进行自动对账。在对账的过程中，由于一些系统、数据传输等问题，使对账时会计账簿之间的数据有所差异，此时，则将有所差异的对账结果称为差异账。

目前市面上的对账系统，针对不同的会计账簿接入方，其数据的交互耦合度过高，也过于复杂，从而导致实际对账的解决方案并无法满足不同接入方的对账需求。同时，由于接入方的不同，其支付方式不同，使得数据之间具有很大的差异性，这就使得现有的对账系统在差异账的处理方面难以支持大量的支付通道的数据处理，这大大局限了企业业务的拓展和市场竞争力。比如，不同的接入方对账数据交互方式不同、加签加密的方式不同、对账要素的不同、对账结果数据要求的不同，使得一款对账系统和差异账处理系统要满足前述不同要求，其数据的交互耦合度过高。这样高耦合的对账方式直接导致系统业务扩展和功能扩展存在极大的局限性，其不能及时地提供快速并且稳定的对接方案，严重地影响企业的业务拓展。此外，这样高耦合的对账以及差异账处理方式，亦会造成很多重复的工作量，亦不利于运营管理和事件的响应。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种对账差异处理的方法，其通过建立多个路由信息参数表，使表与表之间存在之间或者间接的关联，并利用程序建立表与表之间的使用关系，通过路由化对账，灵活组合多个路由来实现分控对账处理，同时通过建立相关路由控制信息来获取不同商户在不同交易场景下的对账周期、对账数据原格式、对账启动日期以及对账要素等等数据，从而依据前述数据与信息，来完成对账操作。同时，在对账后，生成差异账。

根据本发明的实施例，提供了一种对账差异处理方法，包括以下步骤：

步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；

步骤2、将所述商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，所述对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，该参数用于描述对账结果是否为平账，若所述对账结果为平账，则所述对账描述参数设置为“平账”，若所述对账结果为所差异，则所述对账描述参数均设置为“差异账”；

步骤3、判断所述对账结果文件是否为空，若是，则由系统向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；

步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；

步骤5、根据所述差异账数据文件确定差异账原因。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤1中获取商户会计账簿文件具体包括如下步骤：

步骤101、启动定时文件下载任务，所述定时文件下载任务周期性被轮询；

步骤102、根据定时文件下载任务的任务名称，查询数据库中的商户管理信息表，获取商户配置信息；所述商户配置信息中包含有商户号、商户的对账日期；

步骤103、根据所述商户配置信息，查询所述数据库中的对账文件交互路由信息表，获取商户的对账文件交互信息；

步骤104、根据所述对账文件交互信息，调用下载组件；

步骤105、下载商户的会计账簿文件并解析存入数据库；

步骤106、完成会计账簿文件日志记录。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤2执行前，还具体包括如下步骤：

步骤201、启动总调度任务；

步骤202、查询定时任务基本参数表，获取对账任务基本参数；

其中，所述定时任务基本参数表中包括所有定时任务的任务名称、任务启动时间、任务最晚执行时间；所述对账任务基本参数包括所有商户对账任务名称、对账任务启动日期、对账任务最晚执行时间；

步骤203、根据所述商户配置信息，判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期，若符合，则执行步骤2；否则，结束本方法。

根据本发明的实施例，其中，所述判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期具体包括如下步骤：

a、根据所述商户配置信息，判断所述商户的对账日期是否设定为工作日，若是，则执行b；否则，执行c；

b、判断当前日期是否为工作日，若是，执行步骤2；否则，结束本方法；

c、判断当前日期是否为工作日，若是，结束本方法；否则，执行步骤2。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤1中从本地系统中调取本地会计账簿文件具体包括如下步骤：

i、根据所述对账任务的任务名称，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，若是，则从所述数据库获取所述本地会计账簿文件，并执行步骤2；否则，执行ii；

ii、系统继续等待一定时间后，执行i；

根据本发明的实施例，其中，所述步骤ii具体包括如下步骤：

根据所述对账任务基本参数，判断系统当前时间是否已经超过所述对账任务最晚执行时间，若是，将当前对账任务记录超时日志，同时结束本方法，否则，系统继续等待一定时间后，返回执行步骤i；其中，所述一定时间为5分钟。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤5根据差异账数据文件确定差异账原因具体包括如下步骤：

若商户会计账簿文件的交易流水中存在的数据，而本地会计账簿文件的支付流水中不存在，或所述数据在本地会计账簿文件的支付流水中存在，而商户会计账簿文件的交易流水中不存在，则所述数据以所述商户会计账簿文件的交易流水为准；如果所述数据在商户会计账簿文件的交易流水以及本地会计账簿文件的支付流水中都存在，但是所述数据所记载的账号、金额亦或是业务类型不一致，则所述数据以本地会计账簿文件的支付流水为准；其他异常则以商户会计账簿文件的交易流水为准。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤2之后，还包括：

根据所述商户的配置信息，获取所述商户对账处理逻辑控制信息，根据所述对账处理逻辑控制信息，对所述对账结果文件中的数据进行筛选，并生成第二对账结果文件。

根据本发明的实施例，提供了一种路由分控对账系统，包括数据提取模块、数据处理模块、文件下载模块、对账模块以及系统通用模块，

所述数据提取模块，用于提取和/或获取表格以及任务中的数据，并根据所提取的数据，在其他表格中进行查询，并提取相应信息；

所述数据提取模块包括：

用于在表格中查询数据的查询模块；以及

用于在表格中提取和/或获取数据以及信息的提取模块；

所述数据处理模块，用于根据数据提取模块所提取出来的任务信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，同时，用于对会计账簿文件进行解析；

所述数据处理模块包括：

用于判断本地会计账簿文件是否存入数据库的判断模块；以及

用于对会计账簿进行解析的解析模块；

所述文件下载模块，用于根据所述数据提取模块提取出来的对账文件交互信息，下载会计账簿文件，包含下载组件；

所述对账模块，用于根据所述数据提取模块所获取的商户的对账要素，将商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件，同时，用于将所述对账结果文件进行二次筛选处理；用于根据所述对账结果文件中提取模块所提取出的差异数据，生成差异账；

所述系统通用模块，用于调度所有定时任务，计时并判断是否启动对账任务；

所述系统通用模块，用于调度所有定时任务，计时并判断是否启动对账任务，并用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件；

所述系统通用模块包括：

用于调度所有定时任务，并判断和启动对账任务的调度模块；以及

用于进行所有定时、计时操作的定时器模块；以及

用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件的数据库。

根据本发明的实施例，提供了一种计算机可读存储介质，其中，所述计算机可读存储介质上存储有用于执行本申请所述一种对账差异处理方法的程序，所述程序被处理器执行时执行本申请上述方法的步骤。

本发明的有益效果主要在于：既简便不同接入方在不同交易场景下对账操作的处理与维护，实现不同的数据交互方式，避免代码的高耦合，提高技术的兼容性，高效且安全地处理和存储对账结果数据，并实现对账代码及数据库平台的无关迁移；同时，亦方便用户进行相关路由信息表的数据维护，提升用户体验。此外，使用本申请的对账差异处理方法，通过对不同商户不同场景下的对账参数化、路由化，极大地易化不同的支付场景的交易信息流的处理和统计，提升客户体验和满意度，同时，减少了因不同接入方业务需求不同导致的特殊化处理案例，大大降低了开发成本，提高了凭条功能的可用性和稳定性。

附图说明

图1为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法的流程示意图；

图2为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法中步骤S100的流程示意图；

图3为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法中S200的前序流程示意图；

图4为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法中判断系统当前时间是否符合对账任务启动日期的流程示意图；

图5为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法中步骤S100中从本地系统中调取本地会计账簿文件的流程示意图；

图6为根据本发明的实施例的一种对账差异处理方法的步骤ii详细流程示意图；

图7为根据本发明的实施例的一种对账差异处理系统的架构示意图；

图8为根据本发明的实施例的安装了应用程序的系统的运行环境的示意图。

具体实施方式

下面，结合附图对技术方案的实施作进一步的详细描述。

本领域的技术人员能够理解，尽管以下的说明涉及到有关本发明的实施例的很多技术细节，但这仅为用来说明本发明的原理的示例、而不意味着任何限制。本发明能够适用于不同于以下例举的技术细节之外的场合，只要它们不背离本发明的原理和精神即可。

另外，为了避免使本说明书的描述限于冗繁，在本说明书中的描述中，可能对可在现有技术资料中获得的部分技术细节进行了省略、简化、变通等处理，这对于本领域的技术人员来说是可以理解的，并且这不会影响本说明书的公开充分性。

下文中，将描述用于进行本发明的实施例。注意，将以下面的次序给出描述：1、发明构思的概要；2、一种对账差异处理方法(图1-图6)；3、一种对账差异处理系统(图7)；4、根据本发明的实施例的安装了应用程序的系统、以及存储所述应用程序的计算机可读介质(图8)。

1、发明构思的概要

针对市面上不同的会计账簿接入方数据交互耦合度过高的对账方式，本申请依赖Mongodb的文本数据存储功能、Oracle高效的读写性能、redis的缓存锁、MQ消息中间件的优势，实现异步信息交互，避免代码功能高耦合；结合技术框架PAFA5，总结出一套行之有效的利用路由化信息的对账差异处理解决方案。

具体说来，通过建立多个路由信息参数表，使表与表之间存在之间或者间接的关联，并利用程序建立表与表之间的使用关系，通过路由化对账，灵活组合多个路由来实现分控对账处理，同时通过建立相关路由控制信息来获取不同商户在不同交易场景下的对账周期、对账数据原格式、对账启动日期以及对账要素等等数据，从而依据前述数据与信息，来完成对账操作。同时，通过自动对账，生成差异账，由人工根据差异账的产生原因进行审核，并进行后续处理。

2、一种对账差异处理方法(图1-图6)

鉴于现有技术中系统数据交互耦合度过高，导致实际对账解决方案无法满足不同接入方的对账需求，具有较大局限性的问题，本申请的实施例提出了有效地降低数据交互耦合度，且支持跨平台对账以及多模式混合对账快速安全接入方案的一种对账差异处理方法。

如图1所示，一种对账差异处理方法主要包括以下步骤：

S100、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件，执行S200；

其中，在该步骤中，系统通过定时任务来启动商户会计账簿文件的下载，通过路由化的配置、灵活地参数组合，使得系统可以通过路由化的设置来获取商户会计账簿文件。

需要说明的是，在从本地系统中调取本地会计账簿文件前，系统还需要执行如下步骤：

根据商户配置信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，若是，则从本地系统中调取本地会计账簿文件；否则，系统继续等待一定时间后，继续进行判断，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库；

优选地，若本地会计账簿文件存入数据库不正常，则系统继续进行轮询，若轮询到本地会计账簿文件入库定时任务参数表中所记载的该定时任务最晚执行时间，该定时任务还未启动，则由系统记录超时日志，该日期不再执行下述对账任务。

其中，需要说明的是，本地会计账簿文件，是系统根据商户配置信息，在本地支付流水中将与商户有关的支付流水数据抽取出来，汇总生成的与商户有关的本地会计账簿文件。不同商户其所对应生成的本地会计账簿文件均有所不同。

S200、将所述商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，所述对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，该参数用于描述对账结果是否为平账，若所述对账结果为平账，则所述对账描述参数设置为“平账”，若所述对账结果为所差异，则所述对账描述参数均设置为“差异账”，执行S300；

其中，系统在对账的过程中，即对对账结果逐一进行判断，若对账结果为平账，则在记录对账结果文件的同时，将该对账结果的对账描述参数设置为“平账”，若对账结果有任何不同，则作为差异账，将该对账结果的对账描述参数设置为“差异账”。所谓平账，是指账户的金额以及其他项目与其所对账的账户金额以及其他项目相互核算相等，即“账账相符”。若相互核算不相等，账户与账户之间核算有所差异，则统称为“差异账”。

其中，判断所述对账结果文件中的对账结果是否为平账的具体步骤为：

依次对所述对账结果文件中所有的对账结果进行比对；

若所述对账结果有差异，即商户会计账簿文件中的某一数据与本地会计账簿文件中某一对应数据之间有所差异，则非平账，需要将所述对账描述参数设置为“差异账”；否则，即为平账，需要将所述对账描述参数设置为“平账”。

优选地，系统通过提取商户所对应的商户信息，并根据商户信息检索商户管理信息表，提取该商户的对账要素，并根据该商户的对账要素，将商户的会计账簿文件(即商户会计账簿文件)与本地会计账簿文件进行对账，生成仅包含该商户需要进行对账的对账要素的对账结果文件。

需要说明的是，系统执行对账操作，是通过系统每隔5分钟对定时对账任务进行轮询来操作的。其中，前述对账任务的间隔时间可以是5分钟，也可以是10分钟，可以是任何一个由人工进行预设的时间。对于本实施例来说，5分钟为系统优选的间隔时间。

即步骤S100与步骤S200之间优选为并行执行。

S300、判断所述对账结果文件是否为空，若是，则执行S400；否则执行S500；

S400、由系统向前端发送预警信息，并结束本方法；

其中步骤S400中，当对账结果文件为空时，说明系统的运行在前面文件下载步骤、文件入库并解析步骤、本地会计账簿文件生成等步骤中出现错误/异常，亦或是对账的过程出现异常，从而使系统无法正常生成对账结果文件。此时，需要系统对前端发送预警信息/邮件，告知前端前述异常信息，由人工进行处理。

S500、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；

其中，所述差异账数据文件，是根据对账结果文件中对每一个对账结果的比对，将每一个对账结果中具有差异的数据提取出来，将其对账描述参数设置为“差异账”，并将所有对账描述参数为“差异账”的数据进行汇总，所的出来的差异账数据文件。

优选地，在S500结束后，系统针对此对账结果文件的处理告一段落，系统结束本方法后，将会获取下一个商户会计账簿文件，并继续从本地系统调取本地会计账簿文件，继续执行下一个对账操作以及差异账处理操作。

S600、根据差异账数据文件确定差异账原因；

优选地，根据差异账数据文件中的订单号查看商户支付表、批量支付表和订单表，判断该订单号所对应的交易的业务类型及产生的影响。

需要说明的是，后台人工一般通过本地会计账簿文件中的订单号，查看商户支付表、批量支付表和订单表，来判断对账结果参数为“差异”的对账结果信息的业务类型，以及该笔差异交易所产生的影响。其中，订单号一般是银行流水号。

在本实施例中，如图2所示，上述一种对账差异处理方法的S100中获取商户会计账簿文件具体包括如下步骤：

S101、启动定时文件下载任务，所述定时文件下载任务周期性被轮询；

其中，系统每隔5分钟对定时文件下载任务进行轮询，即，系统每隔5分钟启动并执行文件下载任务。

需要说明的是，上述文件下载任务的间隔时间可以是5分钟，也可以是10分钟，可以是任何一个由人工进行预设的时间。对于本实施例来说，5分钟为系统优选的间隔时间。

S102、根据定时文件下载任务的任务名称，查询数据库中的商户管理信息表，获取商户配置信息；所述商户配置信息中包含有商户号、商户的对账日期；

其中，步骤S102可以细化为如下步骤：

查询数据库中的定时任务基本参数表，获取所述文件下载任务中的任务名称，根据所述任务名称，查询商户路由信息表，获取所述对账任务中的商户信息，根据所述商户信息，查询商户管理信息表，获取商户配置信息。

需要说明的是，所述定时任务基本参数表中包括所有定时任务的任务名称、任务执行方式、任务对账日期、任务启动时间、任务最晚执行时间和文件存储目录。系统通过查询定时任务基本参数表，可以获取定时文件下载任务的相关基本参数(包括表中所包含的所有参数)。

商户路由信息表由不同参数构成，在创建新商户时，对该商户的不同参数进行组合，将该商户的对应各项参数添加进商户路由信息表中，该表主要用于记录商户信息，并记录该商户涉及的所有交易渠道号(交易ID)，任务名称以及所对应的清结算规则等。系统可以通过任务名称，在商户路由信息表中查询该任务名称所对应的商户信息。

同时，商户管理信息表指的是包含所有商户的所有基本信息的表格，包括商户的对账日期、商户描述、清算周期、是否进行订单对账、实际对账模式、文件交互方式、文件下载方式等信息。而商户配置信息则是指在商户管理信息表中所记载的具体单一商户执行对账任务所必须的信息，如商户号、交易ID、对账日期、商户描述、是否进行订单对账、文件基本下载方式、实际对账模式等信息。

前述定时任务基本参数表、商户路由信息表、商户管理信息表等表格文件，均以表格文件的形式存储在系统通用模块的数据库中。

系统通过将商户信息(包含商户名称、商户ID、渠道号等)与商户管理信息表中进行匹配，从商户管理信息表中找到对应的商户，并获取商户的配置信息。

S103、根据所述商户配置信息，查询所述数据库中的对账文件交互路由信息表，获取商户的对账文件交互信息；

其中，所述对账文件交互路由信息表中包含有所有商户的所有交易场景下对账文件的具体下载方式，包括商户号、交易ID、IP地址、用户名、密码、端口号、目标服务器地址、文件名等；而对账文件交互信息是指单一商户在单一场景下的具体对账文件下载信息，包括对账文件的下载地址、端口号、目标服务器地址、文件名等。前述对账文件交互路由信息表是以表格文件的方式存储在数据库中。

系统商户配置信息中的商户号和交易ID，在对账文件交互路由信息表中找到对应该商户在该场景下的具体对账文件下载信息(即对账文件交互信息)，并依据该对账文件交互信息来下载对应的会计账簿文件(即对账文件)。

S104、根据所述对账文件交互信息，调用下载组件；

S105、下载商户会计账簿文件并解析存入数据库。

其中，系统下载组件根据商户的对账文件交互信息中的文件名称、IP地址、端口号、用户名、密码、目标服务器地址等信息，在商户的目标服务器中下载所需的会计账簿文件。

其中，在会计账簿文件下载完成后，系统文件下载结果进行记录，以便后续系统查询文件下载是否成功。

在本实施例中，如图3所示，上述一种对账差异处理方法的S200在执行之前，还包括如下步骤：

S201、启动总调度任务；

其中，优选地，总调度任务由系统每隔一定时间轮询一次，与前述步骤S101-S105之间为并发执行。优选地，总调度任务由系统每隔10分钟轮询一次。

系统通过总调度任务来控制判断定时任务的启动时间，具体说来，系统总调度任务每隔10分钟进行轮询，获取总调度任务中所有加载的定时任务的基本参数。系统通过轮询，判断定时任务中的定时对账任务是否启动。

总调度任务判断定时任务启动时间，具体包括如下过程：

总调度任务启动，查询定时任务基本参数表，从该定时任务基本参数表中获取对账任务的基本参数，并根据定时任务基本参数中的定时任务启动时间，来判断该定时任务是否启动，若符合时间条件，则启动定时任务。

其中，该定时任务基本参数表提供所有定时任务的基本参数。

S202、查询定时任务基本参数表，获取对账任务基本参数；

其中，所述定时任务基本参数表中包括所有定时任务的任务名称、任务执行方式、任务对账日期、任务启动时间、任务最晚执行时间和文件存储目录等；所述对账任务基本参数包括对账任务名称、对账任务执行方式、对账任务启动日期、对账任务最晚执行时间和对账文件存储目录等。

S203、根据所述商户配置信息，判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期，若符合，则执行S200；否则，结束本方法。

所述判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期是指，系统在商户配置信息后，提取该商户配置信息中的对账日期参数，并将系统当前日期与该对账日期参数进行比对。具体到本对账任务，则是，系统将当前日期与该商户配置信息的对账日期进行比对，若当前日期符合对账任务启动日期，则执行S200；否则，结束本方法。

需要说明的是，如图4所示，上述判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期的具体步骤如下：

a、根据所述商户配置信息，判断所述商户的对账日期是否设定为工作日，若是，则执行b；否则，执行c；

b、判断当前日期是否为工作日，若是，执行S200；否则，结束本方法；

c、判断当前日期是否为工作日，若是，结束本方法；否则，执行S200。

在本实施例中，上述一种对账差异处理方法还包括，在步骤S100执行之前，在系统数据库中新建商户信息管理表，录入所有商户的基本信息、配置信息。

在本实施例中，所述步骤S100中从本地系统中调取本地会计账簿文件具体包括如下步骤：

i、根据所述对账任务的任务名称，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，若是，则执行iii；否则，执行ii；

ii、系统继续等待一定时间后，执行i；

在本实施例中，如图5所示，所述步骤ii具体包括如下步骤：

ii-1、根据所述对账任务基本参数，判断系统当前时间是否已经超过所述对账任务最晚执行时间，若是，则执行ii-2；否则，执行ii-3；

其中，系统通过查询定时任务基本参数表，获取该定时任务的最晚执行时间，并用当前时间与所述最晚执行时间进行对比，若当前时间已经超过了该定时任务的最晚执行时间，则系统记录超时日志(即ii-2)，该日期不再执行该对账任务；若当前时间还没有超过定时任务最晚执行时间，则系统还可以继续进行轮询(即ii-3)。需要说明的是，所有商户的对账任务的任务启动时间和任务最晚执行时间都是相同的，故系统仅需要查询定时任务基本参数表，获取对账任务的基本参数即可判断本步骤。

ii-2、将当前对账任务记录超时日志，同时结束本方法；

其中，若系统当前时间已经超过所述对账任务最晚执行时间时，说明本地会计账簿文件一直无法正常存入数据库，此时，需要系统记录该错误，并放弃执行对账任，并于一定时间后，重新开始新的轮询与对账操作。

所述一定时间，可以是一天，可以是两天，具体时间由人工根据系统对账需求以及日常运行的要求进行预先设置。

ii-3、系统继续等待一定时间后，执行i；其中，所述一定时间为5分钟。

其中，需要说明的是，系统所等待的所述一定时间，可以是任何由人工设定的时间，可以是5秒，也可以是5分钟，具体的时间由人工根据系统对账的需求以及日常运行的要求进行预先设置。优选地，这里系统继续等待的一定时间设置为5分钟。

iii、从所述数据库获取所述本地会计账簿文件，并执行S200；

需要说明的是，步骤i可以与步骤S100并发执行，由系统不断对该对账子任务进行轮询(每隔5分钟)，若文件存入数据库正常，则继续执行S100；否则，由系统间隔一定时间后，继续进行轮询。

需要说明的是，系统所等待的所述一定时间，可以是任何由人工设定的时间，可以是5秒，也可以是5分钟，具体的时间由人工根据系统对账的需求以及日常运行的要求进行预先设置。优选地，这里系统继续等待的一定时间设置为5分钟。

在本实施例中，上述一种对账差异处理方法中S600根据差异账数据文件确定差异账原因具体包括如下步骤：

S600、若商户会计账簿文件的交易流水中存在的数据，而本地会计账簿文件的支付流水中不存在，或所述数据在本地会计账簿文件的支付流水中存在，而商户会计账簿文件的交易流水中不存在，则所述数据以所述商户会计账簿文件的交易流水为准；如果所述数据在商户会计账簿文件的交易流水以及本地会计账簿文件的支付流水中都存在，但是所述数据所记载的账号、金额亦或是业务类型不一致，则所述数据以本地会计账簿文件的支付流水为准；其他异常则以商户会计账簿文件的交易流水为准。

在本实施例中，上述一种对账差异处理方法中S200之后，还包括：

S2001、根据所述商户的配置信息，获取所述商户对账处理逻辑控制信息，根据所述对账处理逻辑控制信息，对所述对账结果文件中的数据进行筛选，并生成第二对账结果文件。

其中，当系统生成对账结果文件后，由于后管人员在审查时，可能基于不同的需求对对账结果文件需要进行数据筛选，为此，系统提供对账处理逻辑控制表，为不同后管人员的不同需求，规定不同的对账处理逻辑控制信息，对数据进行筛选，以方便后管人员后期处理数据。

需要说明的是，本申请通过定时任务基本参数表、商户路由信息表、商户管理信息表、对账文件交互路由信息表等多种表格，来实现信息、参数的可配置化，各个表格之间仅仅通过商户ID、交易ID等部分信息联系，其他要素则根据不同表格的功能进行数据存储。因此，在后期维护时，通过对对账模式、交易场景等参数的灵活组合，可以配置出多个路由来实现分控对账处理。

另外，在本实施例中，商户文件的交互基本都是通过系统组件之间的MQ进行消息传递，并在下载组件中实现具体的文件下载。因此，系统各个模块间的定时任务，如文件下载任务、对账任务、文件入库任务以及本地文件/账单生成任务等任务，都是可以进行并发执行，以便系统的任务之间相互独立，从而实现系统的高效率化，使系统能够提供最优最快捷的对账解决方案。

3、一种路由分控对账系统(图7)

参照图7，根据本发明的实施例，一种对账差异处理系统主要包括数据提取模块10、数据处理模块20、文件下载模块30、对账模块40以及系统通用模块50，

所述数据提取模块10包括：

用于在表格中查询数据的查询模块101；以及

用于在表格中提取和/或获取数据以及信息的提取模块102；

所述数据处理模块20，用于根据数据提取模块所提取出来的任务信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，同时，用于对会计账簿文件进行解析；

所述数据处理模块20包括：

用于判断本地会计账簿文件是否存入数据库的判断模块201；以及

用于对会计账簿进行解析的解析模块202；

所述文件下载模块30，用于根据所述数据提取模块提取出来的对账文件交互信息，下载会计账簿文件，包含下载组件301；

所述对账模块40，用于根据所述数据提取模块所获取的商户的对账要素，将商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件，同时，用于将所述对账结果文件进行二次筛选处理；用于根据所述对账结果文件中提取模块所提取出的差异数据，生成差异账；

所述系统通用模块50，用于调度所有定时任务，计时并判断是否启动对账任务，并用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件；

所述系统通用模块50包括：

用于调度所有定时任务，并判断和启动对账任务的调度模块501；以及

用于进行所有定时、计时操作的定时器模块502；以及

用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件的数据库。

此外，本发明的不同实施例也可以通过软件模块或存储在一个或多个计算机可读介质上的计算机可读指令的方式实现，其中，所述计算机可读指令是当被处理器或设备组件执行时，执行本发明所述的不同的实施例。类似地，软件模块、计算机可读介质和硬件部件的任意组合都是本发明预期的。所述软件模块可以被存储在任意类型的计算机可读存储介质上，例如RAM、EPROM、EEPROM、闪存、寄存器、硬盘、CD-ROM、DVD等等。

4、根据本发明的实施例的安装了应用程序的系统(图8)

参照图8，其示出了根据本发明的实施例的安装了应用程序的系统的运行环境。

在本实施例中，所述的安装应用程序的系统安装并运行于电子装置中。所述电子装置可以是桌上型计算机、笔记本、掌上电脑及服务器等计算设备。该电子装置可包括但不限于存储器、处理器及显示器。图8仅示出了具有上述组件的电子装置，但是应理解的是，并不要求实施所有示出的组件，可以替代的实施更多或者更少的组件。

所述存储器在一些实施例中可以是所述电子装置的内部存储单元，例如该电子装置的硬盘或内存。所述存储器在另一些实施例中也可以是所述电子装置的外部存储设备，例如所述电子装置上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card，SMC)，安全数字(Secure Digital，SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，所述存储器还可以既包括所述电子装置的内部存储单元也包括外部存储设备。所述存储器用于存储安装于所述电子装置的应用软件及各类数据，例如所述安装应用程序的系统的程序代码等。所述存储器还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。

所述处理器在一些实施例中可以是中央处理单元(Central Processing Unit，CPU)、微处理器或其他数据处理芯片，用于运行所述存储器中存储的程序代码或处理数据，例如执行所述安装应用程序的系统等。

所述显示器在一些实施例中可以是LED显示器、液晶显示器、触控式液晶显示器以及OLED(Organic Light-Emitting Diode，有机发光二极管)触摸器等。所述显示器用于显示在所述电子装置中处理的信息以及用于显示可视化的用户界面，例如应用菜单界面、应用图标界面等。所述电子装置的部件通过系统总线相互通信。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解，上述实施方式中的方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件来实现，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明本申请的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明本申请各个实施例所述的方法。

也就是说，根据本发明的实施例，还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有用于执行一种对账差异处理方法的程序，所述程序被处理器执行时，执行根据本发明的实施例的对账差异处理方法的步骤。

由上，将理解，为了说明的目的，这里已描述了本发明的具体实施例，但是，可作出各个修改，而不会背离本发明的范围。本领域的技术人员将理解，流程图步骤中所绘出或这里描述的操作和例程可以多种方式变化。更具体地，可重新安排步骤的次序，可并行执行步骤，可省略步骤，可包括其它步骤，可作出例程的各种组合或省略。因而，本发明仅由所附权利要求限制。

Claims (10)

1.一种对账差异处理方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤：

步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；

步骤2、将所述商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，所述对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，该对账描述参数用于描述对账结果是否为平账，若所述对账结果为平账，则所述对账描述参数被设置为“平账”，若所述对账结果为有差异，则所述对账描述参数被设置为“差异账”；

步骤3、判断所述对账结果文件是否为空，若是，则向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；

步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；

步骤5、根据所述差异账数据文件确定差异账原因。

2.根据权利要求1所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤1中，定时获取商户会计账簿文件，具体包括如下步骤：

步骤101、启动定时文件下载任务，所述定时文件下载任务周期性被轮询；

步骤102、根据定时文件下载任务的任务名称，查询数据库中的商户管理信息表，获取商户配置信息；所述商户配置信息中包含有商户号、商户的对账日期；

步骤103、根据所述商户配置信息，查询所述数据库中的对账文件交互路由信息表，获取商户的对账文件交互信息；

步骤104、根据所述对账文件交互信息，调用下载组件；

步骤105、下载商户会计账簿文件并解析存入数据库。

3.根据权利要求2所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤2执行前，还具体包括如下步骤：

步骤201、启动总调度任务；

步骤202、查询定时任务基本参数表，所述定时任务基本参数表中包括所有商户对账任务名称、对账任务启动日期、对账任务最晚执行时间；

步骤203、根据所述商户配置信息，判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期，若符合，则执行步骤2；否则，结束本方法。

4.根据权利要求3所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期具体包括如下步骤：

a、根据所述商户配置信息，判断所述商户的对账日期是否设定为工作日，若是，则执行b；否则，执行c；

b、判断当前日期是否为工作日，若是，执行步骤2；否则，结束本方法；

c、判断当前日期是否为工作日，若是，结束本方法；否则，执行步骤2。

5.根据权利要求3所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤1中从本地系统中调取本地会计账簿文件具体包括如下步骤：

i、根据所述商户配置信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，若是，则从所述数据库获取所述本地会计账簿文件，并执行步骤2；否则，执行ii；

ii、系统继续等待一定时间后，执行i。

6.根据权利要求5所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤ii具体包括如下步骤：

判断系统当前时间是否已经超过所述对账任务最晚执行时间，若是，将当前对账任务记录超时日志，同时结束本方法，否则，系统继续等待一定时间后，返回执行步骤i；其中，所述一定时间为5分钟。

7.根据权利要求1所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤5根据差异账数据文件确定差异账原因具体包括如下步骤：

若商户会计账簿文件的交易流水中存在的数据，而本地会计账簿文件的支付流水中不存在，或所述数据在本地会计账簿文件的支付流水中存在，而商户会计账簿文件的交易流水中不存在，则所述数据以所述商户会计账簿文件的交易流水为准；如果所述数据在商户会计账簿文件的交易流水以及本地会计账簿文件的支付流水中都存在，但是所述数据所记载的账号、金额亦或是业务类型不一致，则所述数据以本地会计账簿文件的支付流水为准；其他异常则以商户会计账簿文件的交易流水为准。

8.根据权利要求1所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤2之后，还包括：

根据所述商户的配置信息，获取所述商户对账处理逻辑控制信息，根据所述对账处理逻辑控制信息，对所述对账结果文件中的数据进行筛选，并生成第二对账结果文件。

9.一种对账差异处理系统，其特征在于，所述系统包括数据提取模块、数据处理模块、文件下载模块、对账模块以及系统通用模块，

所述数据提取模块，用于提取和/或获取表格以及任务中的数据，并根据所提取的数据，在其他表格中进行查询，并提取相应信息；

所述数据提取模块包括：

用于在表格中查询数据的查询模块；以及

用于在表格中提取和/或获取数据以及信息的提取模块；

所述数据处理模块，用于根据数据提取模块所提取出来的任务信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，同时，用于对会计账簿文件进行解析；

所述数据处理模块包括：

用于判断本地会计账簿文件是否存入数据库的判断模块；以及

用于对会计账簿进行解析的解析模块；

所述文件下载模块，用于根据所述数据提取模块提取出来的对账文件交互信息，下载会计账簿文件，包含下载组件；

所述对账模块，用于根据所述数据提取模块所获取的商户的对账要素，将商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件，同时，用于将所述对账结果文件进行二次筛选处理；用于根据所述对账结果文件中提取模块所提取出的差异数据，生成差异账；

所述系统通用模块，用于调度所有定时任务，计时并判断是否启动对账任务，并用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件；

所述系统通用模块包括：

用于调度所有定时任务，并判断和启动对账任务的调度模块；以及

用于进行所有定时、计时操作的定时器模块；以及

用于存储系统执行本方法所有数据以及会计账簿文件的数据库。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有用于执行一种对账差异处理方法的程序，所述程序被处理器执行时，执行根据权利要求1至8中的任一个所述的方法的步骤。