CN112862578A - 一种对账系统及装置 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种对账系统及装置，包括如下步骤：1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性；2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比；5、重复步骤2‑4滚动对账至总对账时段结束。本发明对账系统可动态配置对账的参与方，能够根据交易数据的不断更新进行动态地滚动对账。

Description

一种对账系统及装置

技术领域

本发明属于数据处理技术领域，具体涉及一种对账系统及装置。

背景技术

近年来随着电子支付的不断发展，网上交易量逐渐增大，产生多种对账场景。随着对账场景的增加，对账参与方数据来源及数据格式复杂多变，导致对账逻辑趋于复杂。企业现有的对账系统对账时，参与方固定，且无法根据交易数据的不断更新进行动态地滚动对账，存在对于数据源缺失的情况也无法进行正常的对账的情况。

发明内容

本发明针对现有技术中的不足，提供一种对账系统，实现可动态配置对账数据源，包含数据库、文件。对于一个对账场景，可动态配置对账的参与方，定义差异池和对平池，将对账差异和对平数据分别放入差异池和对平池。支持滚动对账，新的对账数据进入后，可与差异池中的数据进行比对。对于数据源缺失的情况，提供补偿对账的功能。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

一种对账系统，包括如下步骤：

S1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性，包括：对账参与方，数据源，对账规则；

S2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；

S3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

S4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比，按照对账规则，将已对平的当前数据与历史数据移入对平池；将当前参与方未对平数据移入差异池：

S5、重复S2-S4滚动对账至总对账时段结束，记录总对账时段内最终对平池结果和差异池内未对平数据的差异原因，得出对账结果。

为优化上述技术方案，采取的具体措施还包括：

进一步地，所述对账渠道包括支付宝、财付通、易付宝；所述业务类型包括放款、还款、退款，对每个业务类型均可进行属性的配置管理；所述对账参与方包括支付数据、账务数据和外部渠道方数据。

进一步地，将每个对账参与方与对应的数据源绑定。

进一步地，数据库中需要进行对账的数据包含每笔交易的支付数据及账务数据，每笔交易的数据为一个数据单元，每个数据单元包括以下项目：交易金额、交易流水号、交易时间、交易渠道、交易类型。

进一步地，对账是在不同参与方的数据单元之间进行比对，对账规则包括：数据单元内各相同项目的单金额字段比对、多字段组合比对。

进一步地，对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据。

进一步地，对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账。

进一步地，步骤S3中，按照对账规则，一组对平数据包含来自每个参与方的一个当前或历史数据单元，而且该组对平数据内各数据单元两两之间比对相同。

进一步地，差异池中已有的数据是历史时段各参与方未对平数据；对账是发生在现有各参与方数据之间或现有各参与方与差异池中历史数据之间。

本发明还提供一种对账装置，该装置用于执行对账方法，对账装置如下：

内部获取模块：用于获取内部数据库中需要参与对账的数据；

外部获取模块：用于下载外部渠道数据文件并解析；

定时模块：用于定时执行事务进程；包括1)对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据；2)对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账；

对账模块：用于发起事务进程，事务进程包括定时按照对账渠道及业务类型进行对账，将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

对平池模块：用于存储已对平的数据；

差异池模块：用于存储未对平的数据。

本发明的有益效果是：本发明的对账系统可根据对不同的对账场景的特点，可动态配置对账的参与方，配置相应地下载、解析及对账规则，实现快速接入对账；能够根据交易数据的不断更新进行动态地滚动对账，防止发生数据漏对的情况。

附图说明

图1是本发明的对账系统的对账方法流程图。

图2是本发明的对账系统中从内部系统的数据库中抽取对账数据的方法流程图。

图3是本发明的对账系统中获取外部对账文件，并且按照规则解析文件的方法流程图。

图4是本发明的对账系统的对账过程示意图。

具体实施方式

现在结合附图对本发明作进一步详细的说明。

如附图所示，本发明公开了一种对账系统，设置了对平池与差异池，将对账差异和对平数据分别放入差异池和对平池。其中，各参与方根据指定的对账规则，比对结果为相同，则表示该笔交易数据为“对平数据”；否则，比对结果为不相同或者某个参数方缺失数据，则该笔交易数据为“差异数据”。

本发明的对账系统的对账方法包括如下步骤：

S1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性，包括：对账参与方，数据源，对账规则。

所述对账渠道包括并不限于支付宝、财付通、易付宝等；所述业务类型包括放款、还款、退款等类型，对每个业务类型均可进行属性的配置管理，如配置业务类型的对账参与方、数据源、对账规则、状态等属性。在本发明的一个实施例中，对账渠道选择易付宝，业务类型选择放款，状态配置为失效，则易付宝的放款类型，不参与对账，反之，则该类型参与对账。

所述对账参与方包括支付数据、账务数据和外部渠道方数据，将每个对账参与方与其对应的数据源绑定。

在本发明的对账系统中，内部数据库中需要进行对账的数据可采用配置SQL脚本的方式导入到对账系统，包含每笔交易的支付数据及账务数据，每笔交易的数据为一个数据单元，每个数据单元包括以下项目：交易金额、交易流水号、交易时间、交易渠道、交易类型等。分别落到对应的对账数据表中。对账是在不同参与方的数据单元之间进行比对，对账规则包括：数据单元内各相同项目的单金额字段比对，例如只对交易金额进行比对；还包括多字段组合比对，例如交易金额+交易流水号的字段组合。

渠道方对账数据根据配置的数据源，如FTP/SFTP等下载，并解析文件，并读取出对账所需字段导入到对账系统表中。

S2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中。

对账系统定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账，在总对账时段内定时提取当前时段数据。

S3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池。

按照对账规则，一组对平数据包含来自每个参与方的一个当前或历史数据单元，而且该组对平数据内各数据单元两两之间比对相同。

S4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比，按照对账规则，将已对平的当前数据与历史数据移入对平池；将当前参与方未对平数据移入差异池。

差异池中已有的数据是历史时段各参与方未对平数据；对账是发生在现有各参与方数据之间或现有各参与方与差异池中历史数据之间。

S5、重复S2-S4滚动对账至总对账时段结束，记录总对账时段内最终对平池结果和差异池内未对平数据的差异原因，得出对账结果。

本发明的一个实施例中，一、从内部系统的数据库中抽取对账数据过程如下：

1)定时触发执行。自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；

2)判定前置任务是否已经执行完成，如果尚未完成，则等待一定时间后，再次检查判断，直至前置任务完成。对账系统定时检查业务系统日志，检查前置提取数据任务完成情况，如果前置任务没有完成，则等待5分钟后，再次执行检查操作；

3)执行数据源中配置的抽数脚本，将内部系统数据库中的数据抽取到对账系统对应的表中。在前置任务完成后，通过dblink的方式将交易数据导入到对账系统相应的表里(支付系统数据保存到T_BAEXTR_PSP/账务数据保存到T_BAEXTR_ACCT中)。

二、获取外部对账文件，并且按照规则解析文件过程如下：

1)定时触发执行。自动定时从外部渠道系统中抽取当前需要进行对账的数据；

2)调用外部系统的对账文件下载请求接口。根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件。

3)根据数据源中配置的SFTP/FTP地址、端口、用户名、密码、文件路径、文件名规则等下载文件到本地，将对账文件保存到系统。

4)对于文件内容特殊的文件，进行预处理，转换为可解析文件。

5)根据数据源中配置的解析规则，将内容解析到对账系统相应的表中(保存到渠道数据表T_BAEXTR_CHANNEL)。

三、将各参与方数据进行比对，得出对账结果的过程如下：

1)定时触发执行对账流程。

2)检查前置任务(内部系统数据抽取及外部对账文件解析)是否已完成，如果尚未完成，则等待一定时间(5分钟)后，再次检查判断，直至前置任务完成。

3)根据对账规则将各方数据进行比对。

例如：渠道为易付宝，类型为放款，对账参数方为支付数据、账务数据、外部对账文件。

经过步骤一(图2)、步骤二(图3)后，参与对账的支付数据(即交易数据)落到对账表A中，账务数据落到表B、外部对账数据落到表C中。差异池中分别存放历史未对平的A 表、B表、C表的数据。对平池中存放历史已对平的数据。

先以A表为主表，根据对账规则“交易流水号+交易金额”，匹配B表、C表、对平池、差异池中的数据。从A表中取出当前对账时段内的第一条支付数据，与B表、C表中的所有数据逐条对比，如果B表、C表中均存在与A表取出的数据的交易流水号+交易金额相同的数据，则为匹配成功，该笔交易对账结果为对平，将A表、B表、C表中的这条对平数据移入对平池。如果B表或者C表中缺少数据，则尝试从差异池中匹配，与差异池中历史未对平的B表、C表数据比对，如果差异池的B表、C表中均存在与A表中取出的这条数据的交易流水号+交易金额相同的数据，则为匹配成功，该笔交易对账结果为对平，将A表中该条对平的数据移入对平池中，将差异池的B、C表中与A表当前数据匹配成功的数据删除。若A 表与差异池的数据仍未对平，将A表中该条数据移入差异池的A表中。A表与差异池的数据仍未对平包括三种情况：(1)差异池的B、C表中均不存在与A表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，此时为差异【A】(即缺少B、C表数据)；(2)差异池的B表中存在与A表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的C表中不存在与A表当前数据相同的数据，此时为差异【AB】(即缺少C表数据)；(3)差异池的C 表中存在与A表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的B表中不存在与A表当前数据相同的数据，此时为差异【AC】(即缺少B表数据)。

按照上述方式逐条将A表中的数据取出进行比对，都比对结束后，此时B表中的数据为未成功匹配A的数据。接下来，以B表为主表，从B表中逐条取出数据，去匹配C表中的数据，如果B表、C表的数据匹配成功，则继续与差异池中的A表进行比对；如果B表、C 表与差异池A表存在相同的比对数据，则为对平，将B表中的该条对平数据移入对平池中，将C表与差异池A表中的该条对平数据删除；否则该笔交易对账结果为差异[BC]，将B、C 表中匹配成功的该条数据移入差异池对应的B、C表里。

如果C表中缺少数据，则尝试从差异表中的A表、C表匹配，如果匹配成功，则该笔交易对账结果为对平，将B表中的该条对平数据移入对平池中，将差异池中A、C表中该条对平数据删除；如果仍未对平，则将B表中该条未匹配成功的数据移入差异池的B表里。B表与差异池的数据仍未对平包括三种情况：(1)差异池的A、C表中均不存在与B表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，此时为差异【B】(即缺少A、C表数据)；(2) 差异池的A表中存在与B表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的C表中不存在与B表当前数据相同的数据，此时为差异【AB】(即缺少C表数据)；(3) 差异池的C表中存在与B表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的A表中不存在与B表当前数据相同的数据，此时为差异【BC】(即缺少A表数据)。

按照上述方式逐条将B表中的数据取出进行比对，都比对结束后，此时C 表中的数据为未成功匹配A表和B表的数据。接下来，以C表为主表，从C表中逐条取出数据，尝试与差异表中的A、B表匹配，如果匹配成功，则该笔交易对账结果为对平，将C表中该条对平数据移入对平池中，将差异池中对平的该条A、B表数据删除；如果仍未对平，则将未对平的当前条C表数据移入差异池中。C表与差异池的数据仍未对平包括三种情况：(1)差异池的A、B表中均不存在与C表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，此时为差异【C】(即缺少A、B表数据)；(2)差异池的A表中存在与C表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的B表中不存在与C表当前数据相同的数据，此时为差异【AC】(即缺少B表数据)；(3)差异池的B表中存在与C表中取出的当前数据的交易流水号+交易金额相同的数据，但差异池的A 表中不存在与C表当前数据相同的数据，此时为差异【BC】(即缺少A表数据)。

4)保存对账结果并发送短信。

当前对账时段的所有数据对账结束后，可继续对下一时段更新的交易数据进行新一轮的对账。

本发明的对账规则不限于“交易流水号+交易金额”，多字段组合比对还包括“交易时间、交易流水号、交易金额、交易名称、交易期次等字段，可根据人员需求任意组合。

本发明还提供一种应用以上对账方法的对账装置，包括：

内部获取模块：用于获取内部数据库中需要参与对账的数据，如支付数据、账务数据；

外部获取模块：用于下载外部渠道数据文件并解析，如支付宝、财付通、易付宝等外部渠道的交易数据；

定时模块：用于定时执行事务进程，包括1)对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据；2)对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账；

对账模块：用于发起事务进程，事务进程包括定时按照对账渠道及业务类型进行对账，将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

对平池模块：用于存储已对平的数据；

差异池模块：用于存储未对平的数据。

在本发明的一个实施例中，还提供了判断模块，用于在将各参与方数据进行比对时，及从内部系统的数据库中抽取对账数据时，判定前置任务是否已经执行完成。

本发明的对账方式支持滚动对账，即新的参与方对账数据进入后，可与差异池中的历史数据进行比对，对于数据源缺失的情况，提供补偿对账的功能，减少漏对的情况，提高对账准确性。本发明的对账系统还可根据对不同对账场景的特点，配置相应地下载、解析及对账规则，实现快速接入对账。

以上仅是本发明的优选实施方式，本发明的保护范围并不仅局限于上述实施例，凡属于本发明思路下的技术方案均属于本发明的保护范围。应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理前提下的若干改进和润饰，应视为本发明的保护范围。

Claims (10)

1.一种对账系统，其特征在于，包括如下步骤：

S1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性，属性包括：对账参与方，数据源，对账规则；

S2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；

S3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

S4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比，按照对账规则，将已对平的当前数据与历史数据移入对平池；将当前参与方未对平数据移入差异池；

S5、重复S2-S4滚动对账至总对账时段结束，记录总对账时段内最终对平池结果和差异池内未对平数据的差异原因，得出对账结果。

2.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，所述对账渠道包括支付宝、财付通、易付宝；所述业务类型包括放款、还款、退款，对每个业务类型均可进行属性的配置管理；所述对账参与方包括支付数据、账务数据和外部渠道方数据。

3.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，将每个对账参与方与对应的数据源绑定。

4.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，数据库中需要进行对账的数据包含每笔交易的支付数据及账务数据，每笔交易的数据为一个数据单元，每个数据单元包括以下项目：交易金额、交易流水号、交易时间、交易渠道、交易类型。

5.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，对账是在不同参与方的数据单元之间进行比对，对账规则包括：数据单元内各相同项目的单金额字段比对、多字段组合比对。

6.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据。

7.如权利要求6所述的对账系统，其特征在于，对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账。

8.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，步骤S3中，按照对账规则，一组对平数据包含来自每个参与方的一个当前或历史数据单元，而且该组对平数据内各数据单元两两之间比对相同。

9.如权利要求1所述的对账系统，其特征在于，差异池中已有的数据是历史时段各参与方未对平数据；对账是发生在现有各参与方数据之间或现有各参与方与差异池中历史数据之间。

10.一种对账装置，其特征在于，该装置用于执行权利要求1-9任一项所述的对账方法，对账装置如下：

内部获取模块：用于获取内部数据库中需要参与对账的数据；

外部获取模块：用于下载外部渠道数据文件并解析；

定时模块：用于定时执行事务进程，包括1)对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据；2)对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账；

对账模块：用于发起事务进程，事务进程包括定时按照对账渠道及业务类型进行对账，将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

对平池模块：用于存储已对平的数据；

差异池模块：用于存储未对平的数据。

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