CN107784094A - 货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明涉及货币基金的自动化清算技术领域，本发明提供一种货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质，自动化清算方法包括：在预设时间点检测所述货币基金系统上是否存在对账文件；当检测到货币基金系统上存在对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测；当监测到部分或者全部对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出清算完成的对账文件的数据并监测导出数据的状态；当监测到数据导出的状态为预设导出状态时，向数据库发起数据查询以确认数据库存储所述导出数据，本技术方案可以实现每个阶段的自动依次执行，也可以实现多个阶段的并行执行，提高了执行效率，节省人力成本，同时也保证结果的正确性。

Description

货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质

技术领域

本发明涉及货币基金结算技术领域，尤其涉及一种货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质。

背景技术

货币基金系统每日都会进行日常清算，日常清算包含了对账以及导出数据等步骤，由于日常清算是在每个工作日下午3点过后进行的，所以要执行日常清算就需要等到下午3点后才能进行。另外，由于对账文件是由上游系统发送的，所以必须要等到上游系统推送对账文件之后才能进行，通过人工监测很难知晓发送对账文件的具体时间，导致不能及时处理对账文件，综上所述，现有技术中日常清算的整个流程繁琐，浪费人力，并且执行效率低。

发明内容

本发明的目的在于提供一种货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质，能够实现账目清算自动化并且执行效率高。

本发明是这样实现的，本发明第一方面提供一种货币基金系统日常清算的自动化的方法，所述自动化清算的方法包括：

在预设时间点检测货币基金系统上是否存在对账文件；当检测到货币基金系统上存在所述对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测；

当监测到所述对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出对账文件的数据并监测导出数据的状态；

当监测到数据导出的状态为预设导出状态时，向数据库发起数据查询以确认数据库存储导出数据。

本发明第二方面提供一种货币基金系统日常清算的自动化装置，所述自动化清算装置包括：

对账文件检测模块，用于在预设时间点检测货币基金系统上是否存在对账文件；

对账文件清算模块，用于当所述对账文件检测模块检测到所述货币基金系统上存在对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测；

数据导出模块，用于当清算模块监测到对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出对账文件的数据并监测导出数据的状态；

数据查询模块，用于当数据导出模块监测到所述数据导出的状态为预设导出状态时，向数据库发起数据查询以确认数据库存储导出数据。

本发明第三方面提供一种终端设备，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现如本发明第一方面所述方法的步骤。

本发明第四方面提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如本发明第一方面所述方法的步骤。

本发明实施例提供一种货币基金系统自动化清算方法、装置、设备及存储介质，从对账文件的数据导入、执行清算、数据导出以及数据库存储确认流程全部自动化执行，并且对每一个流程的执行状态进行监控，可以实现每个阶段的自动依次执行，也可以实现多个阶段的并行执行，提高了执行效率，节省了人力成本，同时也保证了结果的正确性。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本发明一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算方法的流程图；

图2是本发明一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算方法中的步骤S10的一种实施方式提供的具体流程图；

图3是本发明一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算方法的步骤 S20的具体流程图；

图4是本发明一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算方法的步骤 S40的一种实施方式提供的具体流程图；

图5是本发明另一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算装置的结构示意图；

图6是本发明另一种实施例提供的一种货币基金系统自动化清算装置中的对账文件检测模块的一种实施方式提供的具体结构示意图；

图7是本发明另一种实施例提供的终端设备的结构示意图。

具体实施方式

为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

为了说明本发明的技术方案，下面通过具体实施例来进行说明。

本发明第一种实施例提供一种货币基金系统自动化清算方法，如图1所示，该自动化清算方法包括：

步骤S10.在预设时间点检测货币基金系统上是否存在对账文件。

在步骤S10中，预设时间点为用户根据实际情况设定的具体时间并且该具体时间可以更改，例如，用户把预设时间点设定在下午3点钟，则到达下午3 点开启自动清算。

在步骤S10中，到达预设时间点后即开始进行检测，检测货币基金系统上是否存在对账文件可以根据用户的设定频率进行检测，可以一直处于检测状态，也可以每隔预设时间段进行检测，例如，每隔15分钟对货币基金系统上是否存在对账文件检测一次，默认检测频率为每0.5h/次。

在步骤S10中，对于检测货币基金系统上是否存在对账文件的具体检测方式，可选的，可以为对货币基金系统上的对账文件的大小的检测。例如，用户的货币基金系统上的对账文件是由上游系统推送的，当检测到存在对账文件时，判断接收的文件大小占上游系统中发送的对账文件的比例，当接收文件的大小比例达到预设比例时，即可以执行下一步骤，当接收文件的大小比例达到100％时，则检测系统不再运行执行检测任务。

步骤S20.当检测到货币基金系统上存在对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测。

在步骤S20中，对于检测到货币基金系统上存在对账文件，具体的，检测到货币基金系统上的对账文件的大小为占上游系统推送的文件比例达到预设比例时，开始清算任务，其中，对账文件的来源可以不同，例如，用户的货币基金中的对账文件可以是在经检测系统不断检测到达预设比例状态时的对账文件，也可以是检测系统未达到预设比例而经人工干预后达到预设比例状态的对账文件，这两者都可以触发清算单元进行清算；用户也可以自定义触发清算状态在系统中存在的对账文件的百分比为第一预设比例，也可以设定手动触发清算单元进行清算的比例为第二预设比例，其中，第一预设比例大于第二预设比例，例如，当系统中存在40％的对账文件时自动触发清算单元进行清算，人工触发清算单元的百分比可以默认为10％，通过检测对账文件的比例达到预设比例即开始清算，实现了传输对账文件和对已传输对账文件进行清算的同步进行，提高了整个系统的执行效率。

步骤S30.当监测到部分或者全部对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出清算完成的对账文件的数据并监测数据导出的状态。

在步骤S30中，部分对账文件是指预设比例大小的对账文件，该预设比例大小可以根据用户需求进行设定，例如预设比例大小可以为50％，该预设比例大小的对账文件的清算状态为清算完成时即认为部分对账文件清算完成，可以先对清算完成的对账文件进行导出，当然，也可以全部对账文件清算完成后再进行导出，在部分对账文件完成清算时即进行导出数据，实现了对账文件的清算以及清算完成的对账文件的数据导出的同步进行，提高了整个系统的执行效率。

在步骤S30中，监测清算状态为清算完成具体为：在检测到存在对账文件的确认信息时，利用对账文件生成清算报文，将清算报文发送至第一服务器，以使得第一服务器根据清算报文将清算总金额转移至第二服务器，当清算总金额完成转移时确认为清算完成，其中，第一服务器和第二服务器可以为基金系统服务器或者银行服务器。

在步骤S30中，导出对账文件的数据的过程中，可以形成对账日志并予以保存，保存日期可以更改，例如，用户根据自己的需要和内存的大小，设置保存天数为30天，默认的保存天数为7天。

步骤S40.当监测到数据导出的状态为预设导出状态时，向数据库发起数据查询以确认数据库存储导出数据。

在步骤S40中，预设导出状态可以为开始导出数据的状态，可以为导出预设比例数据的状态，例如导出一半数据，也可以为完成所有数据导出的状态，将对账文件的数据导出时，可以创建一个导出任务并将完成清算的对账文件形成一个队列中，并对队列中的对账文件进行编号，依次按照序号进行数据导出，并根据对账文件的序号判定导出数据的状态，例如，完成第一个对账文件的数据的导出可以视为开始导出数据，完成中间序号的对账文件的数据的导出可以视为导出50％比例数据的状态，本步骤通过设置导出预设比例状态的数据就发起数据查询，可以用最快的速度得到导出的数据是否被存储，提高了整个系统的执行效率。

在步骤S40中，向数据库发起数据查询以确认数据库存储导出数据，可以通过数据库存储的数据状态进行数据查询，也可以根据数据库的存储状态进行数据查询，优选的，向数据库发起SQL查询，根据查询结果判断数据库中是否存储导出数据。

本发明实施例提供一种货币基金系统自动化清算方法，从对账文件的数据导入、执行清算、数据导出以及数据库存储确认流程全部自动化执行，并且对每一个流程的执行状态进行监控，可以实现每个阶段的自动依次执行，也可以实现多个阶段的并行执行，提高了执行效率，节省了人力成本，同时也保证了结果的正确性。

对于上述实施例中的步骤S10，作为一种实施方式，如图2所示，在预设时间点检测货币基金系统上是否存在对账文件，之后还包括：

步骤S101.当在预设时间点检测到货币基金系统上不存在对账文件时，经过预设时间段检测货币基金系统上是否存在对账文件。

在步骤S101中，预设时间段可以由用户自定义设置，可以为1分钟、10 分钟或者1小时等，系统默认值为经过该预设时间段后的下午5点钟。

步骤S102.当检测到货币基金系统上仍然不存在对账文件时，发出报警信息。

在步骤S102中，当经过预设时间段，检测到货币基金系统上仍然不存在对账文件时，即对账文件逾期不达，说明此时系统传送对账文件出现问题，为保证对账文件能被清算，仍然检测不到对账文件时，向相关人员发出报警信息，例如发出警报邮件，通过人工干预来实现对账文件到达货币基金系统，保证了对账文件清算的正常进行。

对于上述实施例中的步骤S20，作为一种实施方式，如图3所示，当检测到货币基金系统上存在对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测，之后还包括:

步骤S201.当监测到对账文件的清算状态为清算完成时，对对账文件进行清算后的账目明细进行监测，并判断账目明细是否平衡。

在步骤S201中，监测到对账文件的清算状态为清算完成可以是监测部分设定的对账文件的清算状态，也可以是监测全部对账文件的清算状态，对完成清算的部分或者全部对账文件的账目进行检测账目明细是否平衡。

步骤S202，当判定账目明细不平时，对存在的不平账目数据进行保存，并发出报警信息。

在步骤S202中，存在账目明细不平时，即保存账目不平的数据，同时发出报警信息给相关人员，可以使相关人员及时准确的了解对账不平数据位置，同时也可以利用人工弥补清算的不足，保证清算结果的正确。

对于上述实施例中的步骤S40，作为一种实施方式，如图4所示，当监测到导出数据的状态为导出数据时，向数据库发起SQL查询，根据查询结果判断数据库中是否存储导出数据，之后还包括：

步骤S401.当判断结果为是时，则结束整个清算流程。

步骤S402.当判断结果为否时，发出报警信息。

在步骤S402中，当检测到数据库中不存在导出数据时，向相关人员发出报警信息，例如发送报警邮件，相关人员接到报警信息后，进行人工干预，使数据库中存储导出数据。

本发明另一种实施例提供一种货币基金系统自动化清算装置，如图5所示，货币基金系统自动化清算装置包括：

对账文件检测模块501，用于在预设时间点检测货币基金系统上是否存在对账文件；

对账文件清算模块502，用于当对账文件检测模块检测到货币基金系统上存在对账文件时，执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测。

数据导出模块503，用于当对账文件清算模块502监测到对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出对账文件的数据并监测导出数据的状态。

数据查询模块504，用于当数据导出模块503监测到数据导出的状态为导出完成时，向数据库发起数据查询以确认数据库存储导出数据。

进一步的，当对账文件检测模块501检测到所述货币基金系统上存在所述对账文件时，清算模块502执行对对账文件的清算任务并对对账文件的清算状态进行监测，具体为：

当对账文件检测模块501检测到货币基金系统上接收对账文件的大小比例达到预设比例时，清算模块502执行对所接收的对账文件的清算任务并对所接收的对账文件的清算状态进行监测。

进一步地，如图6所示，作为一种实施方式，对账文件检测模块501包括：

对账文件检测单元510，用于检测货币基金系统中是否存在对账文件；

控制单元520，用于在对账文件检测单元510检测到货币基金系统中不存在对账文件后的预设时间段再次驱动对账文件检测单元510进行检测；

报警单元530，用于当对账文件检测单元510检测到货币基金系统上仍然不存在对账文件时，发出报警信息。

对账文件清算模块502还包括：

对账单元，用于当监测到对账文件的清算状态为清算完成时，对对账文件进行清算后的账目明细进行监测，并判断账目明细是否平衡，当判定账目明细不平时，对存在的不平账目数据进行保存，并发出报警信息。

上述终端设备中模块的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。

本发明另一种实施例提供一计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的货币基金系统自动化清算方法，为避免重复，这里不再赘述。或者，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中货币基金系统自动化清算装置中各模块/单元的功能，为避免重复，这里不再赘述。

图7是本实施例中终端设备的示意图。如图7所示，终端设备6包括处理器60、存储器61以及存储在存储器61中并可在处理器60上运行的计算机程序62。处理器60执行计算机程序62时实现上述实施例中的一种货币基金系统自动化清算方法的各个步骤，例如图1所示的步骤S10、S20、S30和S40。或者，处理器60执行计算机程序62时实现上述实施例中一种货币基金系统自动化清算装置各模块/单元的功能，如图5所示对账文件检测模块501、对账文件清算模块502、数据导出模块503、数据导出模块504的功能。

示例性的，计算机程序62可以被分割成一个或多个模块/单元，一个或者多个模块/单元被存储在存储器61中，并由处理器60执行，以完成本发明。一个或多个模块/单元可以是能够完成特定功能的一系列计算机程序指令段，该指令段用于描述计算机程序62在终端设备6中的执行过程。例如，计算机程序 62可以被分割成对账文件检测模块501、对账文件清算模块502、数据导出模块503、数据导出模块504。

该终端设备6可以是桌上型计算机、笔记本、掌上电脑及云端服务器等计算设备。终端设备可包括，但不仅限于，处理器60、存储器61。本领域技术人员可以理解，图7仅仅是终端设备6的示例，并不构成对终端设备6的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件，例如终端设备还可以包括输入输出设备、网络接入设备、总线等。

所称处理器60可以是中央处理单元(Central Processing Unit，CPU)，还可以是其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现成可编程门阵列 (Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等。

存储器61可以是终端设备6的内部存储单元，例如终端设备6的硬盘或内存。存储器61也可以是终端设备6的外部存储设备，例如终端设备6上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital, SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，存储器61还可以既包括终端设备6的内部存储单元也包括外部存储设备。存储器61用于存储计算机程序以及终端设备所需的其他程序和数据。存储器61还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。

所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，仅以上述各功能单元、模块的划分进行举例说明，实际应用中，可以根据需要而将上述功能分配由不同的功能单元、模块完成，即将所述装置的内部结构划分成不同的功能单元或模块，以完成以上描述的全部或者部分功能。

另外，在本发明各个实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。

所述集成的模块/单元如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明实现上述实施例方法中的全部或部分流程，也可以通过计算机程序来指令相关的硬件来完成，所述的计算机程序可存储于一计算机可读存储介质中，该计算机程序在被处理器执行时，可实现上述各个方法实施例的步骤。其中，所述计算机程序包括计算机程序代码，所述计算机程序代码可以为源代码形式、对象代码形式、可执行文件或某些中间形式等。所述计算机可读介质可以包括：能够携带所述计算机程序代码的任何实体或装置、记录介质、U盘、移动硬盘、磁碟、光盘、计算机存储器、只读存储器(ROM，Read-Only Memory)、随机存取存储器(RAM，Random Access Memory)、电载波信号、电信信号以及软件分发介质等。需要说明的是，所述计算机可读介质包含的内容可以根据司法管辖区内立法和专利实践的要求进行适当的增减，例如在某些司法管辖区，根据立法和专利实践，计算机可读介质不包括是电载波信号和电信信号。

以上所述实施例仅用以说明本发明的技术方案，而非对其限制；尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解：其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明各实施例技术方案的精神和范围，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种货币基金系统自动化清算方法，其特征在于，所述自动化清算方法包括：

在预设时间点检测所述货币基金系统上是否存在对账文件；

当检测到所述货币基金系统上存在所述对账文件时，执行对所述对账文件的清算任务并对所述对账文件的清算状态进行监测；

当监测到部分或者全部对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出清算完成的对账文件的数据并监测数据导出的状态；

当监测到所述数据导出的状态为预设导出状态时，向所述数据库发起数据查询以确认所述数据库存储所述导出数据。

2.如权利要求1所述的自动化清算方法，其特征在于，当检测到所述货币基金系统上存在所述对账文件时，执行对所述对账文件的清算任务并对所述对账文件的清算状态进行监测，包括：

当检测到所述货币基金系统上接收对账文件的大小比例达到预设比例时，执行对所接收的对账文件的清算任务并对所接收的对账文件的清算状态进行监测。

3.如权利要求1所述的自动化清算方法，其特征在于，在预设时间点检测所述货币基金系统上是否存在对账文件，之后还包括：

当在预设时间点检测到所述货币基金系统上不存在所述对账文件时，经过预设时间段检测所述货币基金系统上是否存在对账文件；

当检测到所述货币基金系统上仍然不存在所述对账文件时，发出报警信息。

4.如权利要求1所述的自动化清算方法，其特征在于，当检测到所述货币基金系统上存在所述对账文件时，执行对所述对账文件的清算任务并对所述对账文件的清算状态进行监测，之后还包括：

当监测到所述对账文件的清算状态为清算完成时，对所述对账文件进行清算后的账目明细进行监测，并判断账目明细是否平衡，当判定账目明细不平时，对存在的不平账目数据进行保存，并发出报警信息。

5.如权利要求1所述的自动化清算方法，其特征在于，当监测到所述数据导出的状态为预设导出状态时，向所述数据库发起数据查询以确认所述数据库存储所述导出数据，包括：

当监测到所述数据的导出状态为导出完成状态时，向所述数据库发起SQL查询，根据查询结果判断数据库中是否存储所述导出数据。

6.如权利要求1所述的自动化清算方法，其特征在于，根据查询结果判断数据库中是否存储所述导出数据，之后还包括：

当判定数据库中没有存储所述导出数据时，发出报警信息。

7.一种货币基金系统自动化清算装置，其特征在于，所述货币基金系统自动化清算装置包括：

对账文件检测模块，用于在预设时间点检测所述货币基金系统上是否存在对账文件；

对账文件清算模块，用于当所述对账文件检测模块检测到所述货币基金系统上存在所述对账文件时，执行对所述对账文件的清算任务并对所述对账文件的清算状态进行监测；

数据导出模块，用于当所述对账文件清算模块监测到部分或者全部对账文件的清算状态为清算完成时，向数据库中导出所述对账文件的数据并监测数据导出的状态；

数据查询模块，用于当所述数据导出模块监测到所述数据导出的状态为预设导出状态时，向所述数据库发起数据查询以确认所述数据库存储所述导出数据。

8.如权利要求7要求所述的货币基金系统自动化清算装置，其特征在于，所述对账文件检测模块包括：

对账文件检测单元，用于检测所述货币基金系统中是否存在所述对账文件；

控制单元，用于在所述对账文件检测单元检测到所述货币基金系统中不存在所述对账文件后的预设时间段再次驱动所述检测单元进行检测；

报警单元，用于当所述对账文件检测单元检测到所述货币基金系统上仍然不存在所述对账文件时，发出报警信息；

所述清算模块还包括：

对账单元，用于当监测到所述对账文件的清算状态为清算完成时，对所述对账文件进行清算后的账目明细进行监测，并判断账目明细是否平衡，当判定账目明细不平时，对存在的不平账目数据进行保存，并发出报警信息。

9.一种终端设备，包括存储器、处理器以及存储在所述存储器中并可在所述处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1至6任一项所述方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至6任一项所述方法的步骤。