CN106651318A - 一种企业级流程的设置方法及系统 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种企业级流程的设置方法及系统，接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。本申请提供了一套能够适应不同产品特点的统一交易流程，客户只需要设置一个流程就能完成各种产品的交易，当产品交易发生时，本申请的各个产品组件会从客户服务组件调用对应的流程信息，使得一个流程可以对应多个产品，流程的适用性更强，能够规范资金的流转路径，减少客户使用流程时的困惑，提升用户体验。

Description

一种企业级流程的设置方法及系统

技术领域

本申请涉及互联网技术领域，特别是涉及一种企业级流程的设置方法及系统。

背景技术

根据企业内部管理规定，资金的划转需要经过出纳-会计-主管的多环节操作。因此为了使线上的资金交易符合企业管理规定，网银产品可以提供一种规范资金划转的交易路径，该交易路径属于一种流程。

当前，网银产品可以为客户提供不同资金划转产品的交易路径，即自定义流程。自定义流程是根据客户开通和使用的网银产品的特点设置的对应的交易路径。该自定义流程一般有制单-复核-审批三个环节，其中制单、复核和审批角色可以分别由企业的出纳、会计和财务主管担任。

但是，随着网银产品的日渐增多，企业在使用这些产品前都必须设置对应的自定义流程。而每个产品的流程特点均不同，比如转账、代发代扣产品一般不需要主管审批，而信贷融资产品则必须经过主管审批。正是因为这些差别，客户在使用不同的网银产品进行资金流转时容易混淆，造成客户体验不佳。

发明内容

有鉴于此，本申请实施例提供一种企业级流程的设置方法及系统，以提供一套能够适应不同产品特点的统一交易流程，让客户只需要设置一个流程就能完成各种产品的交易，提升用户体验。

为了实现上述目的，本申请实施例提供的技术方案如下：

一种企业级流程的设置方法，包括：

接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

优选地，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

优选地，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

优选地，还包括：

接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。

一种企业级流程的设置系统，包括：

第一接收模块，用于接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

第一设置模块，用于根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

保存模块，用于将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

优选地，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

优选地，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

优选地，还包括：

第二接收模块，用于接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

第二设置模块，用于根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。

由以上本申请实施例提供的技术方案可见，相对于现有技术，本申请具有如下有益效果：

应用本申请提供的企业级流程的设置方法及系统，接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。可见，本申请提供了一套能够适应不同产品特点的统一交易流程，客户只需要设置一个流程就能完成各种产品的交易，当产品交易发生时，本申请的各个产品组件会从客户服务组件调用对应的流程信息，使得一个流程可以对应多个产品，流程的适用性更强，能够规范资金的流转路径，减少客户使用流程时的困惑，提升用户体验。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本申请一个实施例提供的企业级流程的设置方法的流程图；

图2为本申请另一个实施例提供的企业级流程的设置方法的流程图；

图3为现有技术中的企业级流程的设置方法的应用示意图；

图4为本申请实施例提供的企业级流程的设置方法的应用示意图；

图5为本申请一个实施例提供的企业级流程的设置系统的结构示意图；

图6为本申请另一个实施例提供的企业级流程的设置系统的结构示意图。

具体实施方式

术语解释：

流程：根据企业内部管理规定，资金的划转需要经过出纳-会计-主管的多环节操作。因此为了使客户在线上的资金交易也符合企业管理规定，网银为客户提供了规范资金划转的交易路径。该交易路径就是流程。

企业级流程：在员工渠道和企业网银渠道部署的企业客户网上银行产品交易流程管理功能，该功能为客户提供交易流程和操作员新增的一键式操作，使用简便，流程级别灵活，支持1-10级流程。企业级流程适用多个产品，包括转账付款、代发代扣、投资理财等，改变过去一个产品一个流程的操作方式。同时提供流程单笔限额和单日限额两个参数，规范交易单据流转路径，保护客户资金安全。

自定义流程：在企业网银渠道部署的企业客户网上银行产品交易流程管理功能，该功能根据客户开通的网银产品给其提供自由定制交易流程操作。

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

图1为本申请一个实施例提供的企业级流程的设置方法的流程图。

参照图1所示，本申请实施例提供的一种企业级流程的设置方法，包括：

S101：接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

S102：根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

在本申请实施例中，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

S103：将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

在本申请实施例中，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

由以上本申请实施例提供的技术方案可见，相对于现有技术，本申请具有如下有益效果：

应用本申请提供的企业级流程的设置方法，接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。可见，本申请提供了一套能够适应不同产品特点的统一交易流程，客户只需要设置一个流程就能完成各种产品的交易，当产品交易发生时，本申请的各个产品组件会从客户服务组件调用对应的流程信息，使得一个流程可以对应多个产品，流程的适用性更强，能够规范资金的流转路径，减少客户使用流程时的困惑，提升用户体验。

参照图2所示，为本申请另一个实施例提供的企业级流程的设置方法的流程图。

本申请实施例提供的一种企业级流程的设置方法，在上述实施例的基础上，还可以包括：

S104：接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

S105：根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。

图3为现有技术中的企业级流程的设置方法的应用示意图。在现有技术中，客户签约企业网银后首次登录企业网银，在使用网银相应的产品进行交易前必须先依次完成操作员维护和产品的流程定制。操作员维护即客户给柜面签约时购买的空白网银盾关联相应的出纳/会计/主管信息，这些信息包括姓名、手机号码、操作编号、邮箱等。操作员维护后还必须完成相应产品的流程新增，如转账流程、代发代扣流程、信贷融资流程和投资理财流程等。流程新增内容包括流程级别、每个流程级别操作员、流程金额等。完成对应产品的流程新增后，流程信息会同步到客户服务组件。客户服务组件将这些保存，当对应产品交易发生时，各个产品组件如现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件等会从客户服务组件调用对应的流程信息。

但是，现有的技术方案，流程设置渠道单一，客户使用不便，设置耗时长。而且流程设置通常需要客户经理上门协助，占用网点人力；还要为不同的产品分别设置不同的流程，操作繁琐；流程规则不统一，客户容易混淆误解，体验差；操作员和产品流程新增分两个环节设置，操作麻烦。

而在本申请实施例中，参照图4所示，为本申请实施例提供的企业级流程的设置方法的应用示意图。客户签约企业网银时有两个途径可以选择企业级流程设置，一个是员工渠道，一个是企业网银。如果通过员工渠道设置，客户必须先提交申请材料然后由柜员登录员工渠道系统代客户维护，设置的流程信息包括流程级别、级别中操作员信息、单笔限额和日累计限额。信息维护完成后，客户登录企业网银即可进行交易。如果通过企业网银设置，设置的流程信息包括流程级别、级别中操作员信息、单笔限额和日累计限额。完成对企业级流程新增后，流程信息会同步到客户服务组件。客户服务组件将这些保存，当对应产品交易发生时，各个产品组件如现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件等会从客户服务组件调用对应的流程信息，规范产品单据的规范流转路径，从而使资金流转符合企业内部管理规定。

本发明的设置方法一是简化了原有的流程操作步骤，操作员和流程新增同步完成，无需分开操作；二是增加流程设置渠道，企业网银和员工渠道均可以设置；三是流程的适用性更强，一个流程可以对应多个产品，减少客户使用流程时的困惑；四是增加企业网银渠道限额，凡是适用企业级流程的产品均会受到单笔限额和日累计限额的约束，从而保证资金划转交易的安全。

流程的设置渠道更多。客户既能在企业网银自行操作，又可在柜台签约企业网银时让柜员帮助其完成设置。不仅如此，两个渠道设置的流程信息同步更新。

流程操作更简单快速。以前客户用企业网银做交易前必须分步完成操作员新增和流程设置，操作过程长且繁琐。企业级流程的出现简化了这个过程，客户利用企业级流程便能同步完成操作员和流程新增，大大节省操作时间。

流程的适用性更强，企业级流程的出现满足了客户多个产品共用一个流程的需求。流程适用性还可以不断扩展，目前转账、企业级代收付、投资理财(定活互转、智能理财现金池)等多个产品均适用企业级流程。随着企业级流程的持续优化，适用产品会不断增加并最终涵盖到企业网银的所有产品。

而且增加了单笔交易限额和日累计限额。根据限额不同，配合主管权限参数可执行不同类型的流程。对于交易金额超过流程限额的交易，直接交易报错或者主管审批后才能划转资金，因此能够切实有效有效保护客户利益，降低操作风险。

对于前述的方法实施例，为了简单描述，故将其都表述为一系列的动作组合，但是本领域技术人员应该知悉，本发明并不受所描述的动作顺序的限制，因为依据本发明，某些步骤可以采用其他顺序或者同时进行。

图5为本申请一个实施例提供的企业级流程的设置系统的结构示意图。

参照图5所示，本申请实施例提供的一种企业级流程的设置系统，包括：

第一接收模块1，用于接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

第一设置模块2，用于根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

在本申请实施例中，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

保存模块3，用于将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

在本申请实施例中，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

由以上本申请实施例提供的技术方案可见，相对于现有技术，本申请具有如下有益效果：

应用本申请实施例提供的企业级流程的设置系统，接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。可见，本申请提供了一套能够适应不同产品特点的统一交易流程，客户只需要设置一个流程就能完成各种产品的交易，当产品交易发生时，本申请的各个产品组件会从客户服务组件调用对应的流程信息，使得一个流程可以对应多个产品，流程的适用性更强，能够规范资金的流转路径，减少客户使用流程时的困惑，提升用户体验。

参照图6所示，为本申请另一个实施例提供的企业级流程的设置系统的结构示意图。

本申请实施例提供的一种企业级流程的设置系统，在上述实施例的基础上，还可以包括：

第二接收模块4，用于接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

第二设置模块5，用于根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。

在现有技术中，客户签约企业网银后首次登录企业网银，在使用网银相应的产品进行交易前必须先依次完成操作员维护和产品的流程定制。操作员维护即客户给柜面签约时购买的空白网银盾关联相应的出纳/会计/主管信息，这些信息包括姓名、手机号码、操作编号、邮箱等。操作员维护后还必须完成相应产品的流程新增，如转账流程、代发代扣流程、信贷融资流程和投资理财流程等。流程新增内容包括流程级别、每个流程级别操作员、流程金额等。完成对应产品的流程新增后，流程信息会同步到客户服务组件。客户服务组件将这些保存，当对应产品交易发生时，各个产品组件如现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件等会从客户服务组件调用对应的流程信息。

但是，现有的技术方案，流程设置渠道单一，客户使用不便，设置耗时长。而且流程设置通常需要客户经理上门协助，占用网点人力；还要为不同的产品分别设置不同的流程，操作繁琐；流程规则不统一，客户容易混淆误解，体验差；操作员和产品流程新增分两个环节设置，操作麻烦。

而在本申请实施例中，客户签约企业网银时有两个途径可以选择企业级流程设置，一个是员工渠道，一个是企业网银。如果通过员工渠道设置，客户必须先提交申请材料然后由柜员登录员工渠道系统代客户维护，设置的流程信息包括流程级别、级别中操作员信息、单笔限额和日累计限额。信息维护完成后，客户登录企业网银即可进行交易。如果通过企业网银设置，设置的流程信息包括流程级别、级别中操作员信息、单笔限额和日累计限额。完成对企业级流程新增后，流程信息会同步到客户服务组件。流程组件将这些保存，当对应产品交易发生时，各个产品组件如现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件等会从客户服务组件调用对应的流程信息，规范产品单据的规范流转路径，从而使资金流转符合企业内部管理规定。

本发明的设置系统一是简化了原有的流程操作步骤，操作员和流程新增同步完成，无需分开操作；二是增加流程设置渠道，企业网银和员工渠道均可以设置；三是流程的适用性更强，一个流程可以对应多个产品，减少客户使用流程时的困惑；四是增加企业网银渠道限额，凡是适用企业级流程的产品均会受到单笔限额和日累计限额的约束，从而保证资金划转交易的安全。

流程的设置渠道更多。客户既能在企业网银自行操作，又可在柜台签约企业网银时让柜员帮助其完成设置。不仅如此，两个渠道设置的流程信息同步更新。

流程操作更简单快速。以前客户用企业网银做交易前必须分步完成操作员新增和流程设置，操作过程长且繁琐。企业级流程的出现简化了这个过程，客户利用企业级流程便能同步完成操作员和流程新增，大大节省操作时间。

流程的适用性更强，企业级流程的出现满足了客户多个产品共用一个流程的需求。流程适用性还可以不断扩展，目前转账、企业级代收付、投资理财(定活互转、智能理财现金池)等多个产品均适用企业级流程。随着企业级流程的持续优化，适用产品会不断增加并最终涵盖到企业网银的存量产品。

而且增加了单笔交易限额和日累计限额。根据限额不同，配合主管权限参数可执行不同类型的流程。对于交易金额超过流程限额的交易，直接交易报错或者主管审批后才能划转资金，因此能够切实有效有效保护客户利益，降低操作风险。

本申请实施例提供的企业级流程的设置系统，可以采用上述方法实施例中的企业级流程的设置方法，具体功能可以参照上述方法实施例中的步骤描述，此处不再赘述。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于装置或系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述得比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的装置及系统实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。

专业人员还可以进一步意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、计算机软件或者二者的结合来实现，为了清楚地说明硬件和软件的可互换性，在上述说明中已经按照功能一般性地描述了各示例的组成及步骤。这些功能究竟以硬件还是软件方式来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本发明的范围。

结合本文中所公开的实施例描述的方法或算法的步骤可以直接用硬件、处理器执行的软件模块，或者二者的结合来实施。软件模块可以置于随机存储器(RAM)、内存、只读存储器(ROM)、电可编程ROM、电可擦除可编程ROM、寄存器、硬盘、可移动磁盘、CD-ROM、或技术领域内所公知的任意其它形式的存储介质中。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用本发明。对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

Claims (8)

1.一种企业级流程的设置方法，其特征在于，包括：

接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

4.根据权利要求1-3中任意一项所述的方法，其特征在于，还包括：

接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。

5.一种企业级流程的设置系统，其特征在于，包括：

第一接收模块，用于接收企业客户通过企业网银提出的企业级流程设置请求；

第一设置模块，用于根据所述企业级流程设置请求，为所述企业客户设置企业级流程的流程信息；

保存模块，用于将所述流程信息保存到客户服务组件，以在产品交易发生时，使各个产品组件从所述客户服务组件中调用对应的所述流程信息，并依据对应的所述流程信息进行资金流转。

6.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述流程信息包括：

流程级别信息、所述流程级别信息中的操作员信息、单笔限额信息和日累计限额信息。

7.根据权利要求5所述的系统，其特征在于，所述产品组件包括：

现金管理组件、代收付组件和对公信贷组件。

8.根据权利要求5-7中任意一项所述的系统，其特征在于，还包括：

第二接收模块，用于接收企业客户通过员工渠道提出的设置申请，所述设置申请中包括申请材料；

第二设置模块，用于根据所述设置申请以及所述申请材料，为所述企业客户设置所述企业级流程的所述流程信息。