CN106355495A

CN106355495A - 一种导航式智能投顾辅助决策系统

Info

Publication number: CN106355495A
Application number: CN201610798133.7A
Authority: CN
Inventors: 苗青
Original assignee: Individual
Current assignee: Individual
Priority date: 2016-08-31
Filing date: 2016-08-31
Publication date: 2017-01-25

Abstract

本发明涉及投资服务技术领域，基于量化算法和移动app技术，提供了一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统，包括“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人机绩效对照单元、人工投顾实时发送单元，均与主处理器连接；本发明的有益效果为：系统信息通过移动app实时推送至客户手机，实现无人值守，方便交易决策；通过人机PK，供客户比较主观交易和量化交易；人工投顾信息实时发送，方便证券公司投资顾问服务客户；决策信息推送及时、便捷、高效，应用前景广。

Description

一种导航式智能投顾辅助决策系统

技术领域

本发明涉及投资服务技术领域，特别涉及一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统。

背景技术

量化投资起源于上世纪50年代，由于需要对数据进行复杂的处理，直到计算机广泛应用的最近几十年才得到了快速发展，以量化技术为核心的投资基金增长量也赶超了传统的基金。量化投资较传统的定性投资有很多优势：一是更为客观，量化投资根据设定好的程序，来分析市场上的数据，摒弃了人类主观情绪的影响；二是更加快速，量化投资借助电脑代替人脑，可以更快速发掘市场上信息；三是更有纪律性，量化投资拒绝投资者过于干预。量化投资已成为国际大型基金投资策略之一。

随着我国多层次资本市场体系建设的深入推进，证券行业竞争加剧，投资者需要更有针对性、更有效的投资服务，目前的投资顾问与投资者之间的沟通多是通过电话、面谈形式，工作效率低、投入成本高。

现有的投顾辅助决策系统，要不投资算法简单，难以取得较好的投资收益；要不实时性不好，难以提供客户及时、准确、全面、有效的投顾建议。

发明内容

本发明的目的就是克服现有技术的不足，提供了一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统，可以将投顾决策信息及时、全面、有效推送到客户端，满足用户的投顾需求。

本发明一种导航式智能投顾辅助决策系统，包括智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、主处理器；所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元均与主处理器连接；主处理器将所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。

进一步的，所述智能组合荐股单元的证券选择方法包括以下步骤：

步骤一、收集各个证券的估价指数、增长指数、品质指数、技术面指数；所述估价指数包括市盈率、盈利收益率、市净率、账面市值比、股息率、现金收益率；所述增长指数包括净资产收益率、总资产收益率、ROE变动、ROA变动、主营收入增长率、毛利率、毛利率变动、再投资率、PEG；所述技术面指数包括该证券3个月动量、6个月动量、9个月动量、12个月动量、换手率、换手率变动；

步骤二、回归分析；将市场按照上升期、盘整期、下跌期分别进行回归分析，所述上升期为市场指数在120日线上方运行的时间为总时间90％以上；所述下跌期为市场指数在120日线下方运行的时间为总时间90％以上；所述盘整期为市场指数围绕120日线运动；所述回归分析为证券收益率与单个指数或多个指数之间的相关性分析，得到与证券收益率最为相关的3-4个指数；

步骤三、对步骤二中得到的指数同权重赋值，对每个指数k_i在个股上进行打分，具体为：将所有证券按照不同指数k_i的数值从小到大排序，从1到n，所得值除以n，使得个股针对指数k_i的得分分布在0-1区间内，将证券i针对指数k_i的分值记作Z_i,k；证券i的多指数等权重综合评分Z_i为：

Z_{i} = (\frac{1}{K}) Σ_{k = 1}^{K} Z_{i, k}

其中K为步骤二中选择的指数个数；

步骤四、根据证券的多指数等权重综合评分Z_i将所有证券进行排序，选取排名靠前的设定量证券为标的证券。

进一步的，所述辅助决策系统还包括“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元；且均与主处理器连接；主处理器将所述“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。

进一步的，所述客户端为用户手机App。

进一步的，所述智能择时单元根据量化趋势决策算法，计算出目标证券在不同K线周期的买卖点；并将所述买卖点信息实时推送到客户端；所述不同K线周期包括日线、小时线、30分钟线。

进一步的，所述辅助决策系统还包括用户定制单元，用户通过该单元定制感兴趣的证券组合；用户定制单元与主处理器连接。

进一步的，所述辅助决策系统还包括统计单元，该单元对证券组合的数量、成功率、最大回撤率、收益率的一项或多项进行统计，统计结果根据需要以图表和/或文字的方式推送到客户端。

进一步的，所述统计单元的结果统计包括个股统计、全股统计、证券组合统计、板块统计中的一项或多项。

进一步的，所述人机绩效对照单元为用户提供所述导航式智能投顾辅助决策系统与用户个人主观交易的收益对比，并将对比结果以图表和/或文字的方式推送到客户端。

本发明的有益效果为：

1、简化的“信使”导航辅助决策提醒界面、提供综合、实时的证券投资状态显示，及各种辅助决策信息实时送达，无人值守、导航式决策提醒，让投资更安全、更省心；

2、智能择时、智能风控、智能组合荐股、智能基金申赎、融资融券风险防护均采用专利量化分析策略，充分利用计算机强大的计算能力，杜绝了人为情绪的影响；

3、标的证券选取时，对证券的估价指数、增长指数、品质指数、技术面指数进行回归分析得到分析指数，充分考虑了证券基本面因素和技术面因素，且均量化处理，选股更科学；

4、交易决策时点、风控等投顾信息实时推送到客户手机APP，提高了服务的时效；

5、用户定制，可根据用户需求推送对用户最有价值的信息，避免次要信息的干扰；

6、人机绩效对照单元实现了人机PK，主观交易和量化交易的绩效对比清楚了然，更有利于用户选择合适的交易策略。

7、人工投顾信息发送功能，方便证券公司投资顾问服务客户；

8、系统推送及时、便捷、高效，应用前景广。

附图说明

图1所示为本发明实施例一种导航式智能投顾辅助决策系统结构示意图。

其中：1-主处理器、2-智能组合荐股单元、3-智能择时单元、4-智能风控单元、5-统计单元、6-用户定制单元、7-客户端、8-人机绩效对照单元。

具体实施方式

下文将结合具体附图详细描述本发明具体实施例。应当注意的是，下述实施例中描述的技术特征或者技术特征的组合不应当被认为是孤立的，它们可以被相互组合从而达到更好的技术效果。在下述实施例的附图中，各附图所出现的相同标号代表相同的特征或者部件，可应用于不同实施例中。

如图1所示，本发明实施例一种无人值守、导航式智能投顾辅助决策系统，包括智能组合荐股单元2、智能择时单元3、智能风控单元4、人机绩效对照单元8、主处理器1；所述智能组合荐股单元2、智能择时单元3、智能风控单元4、人机绩效对照单元8均与主处理器1连接；主处理器1将所述智能组合荐股单元2、智能择时单元3、智能风控单元4、人机绩效对照单元8的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端7。

优选的，所述智能组合荐股单元2的证券选择方法包括以下步骤：

Z_{i} = (\frac{1}{K}) Σ_{k = 1}^{K} Z_{i, k}

其中K为步骤二中选择的指数个数；

所述辅助决策系统还包括“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元；且均与主处理器1连接；主处理器1将所述“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端7。

优选的，所述客户端7为用户手机App。

优选的，所述智能择时单元3根据量化趋势决策算法，计算出目标证券在不同K线周期的买卖点；并将所述买卖点信息实时推送到客户端7；所述不同K线周期包括日线、小时线、30分钟线。

优选的，所述辅助决策系统还包括用户定制单元6，用户通过该单元定制感兴趣的证券组合；用户定制单元6与主处理器1连接。

优选的，所述辅助决策系统还包括统计单元5，该单元对证券组合的数量、成功率、最大回撤率、收益率的一项或多项进行统计，统计结果根据需要以图表和/或文字的方式推送到客户端7。

优选的，所述统计单元5的结果统计包括个股统计、全股统计、证券组合统计、板块统计中的一项或多项。

优选的，所述人机绩效对照单元8为用户提供所述导航式智能投顾辅助决策系统与用户个人主观交易的收益对比，并将对比结果以图表和/或文字的方式推送到客户端7。

本发明的标的证券选择方法，综合了基本面分析和技术面分析的优点，通过对指数的回归分析，得到与绩效最为相关的指数组，并通过该指数组对证券进行评分，以综合评分的高低确定标的证券，从历史回溯及实战检验两方面来看，均具有极强的实用性。标的证券选出后，具体买卖点采用趋势量化交易方法，杜绝了人性弱点的影响；风控采用量化策略，完全杜绝了人为影响，确保了在投资中“截断亏损，让利润奔跑”。

“信使”导航提醒、智能择时、智能风控、智能基金申赎、融资融券风险防护、人机PK、人工投顾信息实时发送，解决了投顾信息延迟的难题。

本发明的有益效果为：

8、系统推送及时、便捷、高效，应用前景广。

本文虽然已经给出了本发明的几个实施例，但是本领域的技术人员应当理解，在不脱离本发明精神的情况下，可以对本文的实施例进行改变。上述实施例只是示例性的，不应以本文的实施例作为本发明权利范围的限定。

Claims

1.一种导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，包括智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元、主处理器；所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元均与主处理器连接；主处理器将所述智能择时单元、智能风控单元、智能组合荐股单元、人机绩效对照单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。

2.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述智能组合荐股单元的证券选择方法包括以下步骤：

Z_{i} = (\frac{1}{K}) Σ_{k = 1}^{K} Z_{i, k}

其中K为步骤二中选择的指数个数；

3.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述辅助决策系统还包括“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元；且均与主处理器连接；主处理器将所述“信使”导航提醒单元、标的证券投资状态选择查询单元、智能基金申赎单元、融资融券风险防护单元、人工投顾实时发送单元的输出信息按需求实时推送到所述导航式智能投顾辅助决策系统的客户端。

4.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述客户端为用户手机App。

5.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述智能择时单元根据量化趋势决策算法，计算出目标证券在不同K线周期的买卖点；并将所述买卖点信息实时推送到客户端；所述不同K线周期包括日线、小时线、30分钟线。

6.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述辅助决策系统还包括用户定制单元，用户通过该单元定制感兴趣的证券组合；用户定制单元与主处理器连接。

7.如权利要求1所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述辅助决策系统还包括统计单元，该单元对证券组合的数量、成功率、最大回撤率、收益率的一项或多项进行统计，统计结果根据需要以图表和/或文字的方式推送到客户端。

8.如权利要求7所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述统计单元的结果统计包括个股统计、全股统计、证券组合统计、板块统计中的一项或多项。

9.如权利要求1-8任一项所述的导航式智能投顾辅助决策系统，其特征在于，所述人机绩效对照单元为用户提供所述导航式智能投顾辅助决策系统与用户个人主观交易的收益对比，并将对比结果以图表和/或文字的方式推送到客户端。