CN104021457A - 用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统，包括：数据采集；数据过滤；数据调用：按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控。本发明通过系统对海量数据进行加工与甄别，可以直接展示存在风险的单位名称、金额、发生时间、主要内容等信息，研究并建立相应的资金风险评级制度，可以由本部直接下达督办单，整改情况将记录在系统中，从而有效形成管理闭环,对防范资金支出风险、确保企业资金支付安全起到重要作用。

Description

用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统

技术领域

本发明涉及财务管控领域，尤其涉及一种用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统。

背景技术

目前，由于县公司上划时间并不长，五大体系支撑机构也刚刚设立，部分单位风险意识比较淡薄，基础工作还不扎实，资金支付行为中存在重复支出、大额现金支出等诸多风险隐患。依靠现有财务管理系统以报表、账务为主要内容的信息系统下，上级单位对下级单位的资金收支行为，只能开展事后的监督、检查。这种方式的时效性很差，出现问题时很难及时采取补救措施，从而给企业造成一定经济损失。

发明内容

本发明的目的就是为了解决上述问题，提出了一种用于集团企业资金支出数据监控的方法及系统，该方法及系统依托现代信息网络手段，对各级各类资金信息开展集成，并立足实战，研究建立好用、管用的资金支出风险监控规则，对资金收支行为进行在线筛查，发现问题时可以马上预警，并采取及时、有效的干预措施，主动排除并化解风险，推动资金支付风险有效落地。

为了实现上述目的，本发明采用如下技术方案：

一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，包括以下步骤：

(1)数据采集：

通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；

通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；

(2)数据过滤：判断所采集的数据是否在监控范围内，剔除不在监控范围内的数据；

(3)数据调用：按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控。

所述步骤(1)中

中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；

财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据。

所述步骤(3)中对集团企业大额现金支出的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位大额的现金支出记录，根据大额现金支出金额的大小判定大额现金支出数据的风险等级，同时生成大额现金支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述大额现金支出监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动大额现金支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业备用金的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位备用金科目中，在一定时期内贷方没有发生数的记录，根据备用金支出金额的大小判定备用金支出数据的风险等级，同时生成备用金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述备用金监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成备用金监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业未纳入电子支付的监控方法具体为：

分别调用中电财数据服务器、财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，筛查出各监控单位未纳入电子支付的银行交易数据，根据交易金额的大小判定未纳入电子支付数据的风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入电子支付的监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业未纳入集中支付的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与集中支付流程进行匹配，筛查出未履行线上集中支付申请与审批流程的支付记录，根据交易金额的大小判定未纳入集中支付数据的风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入集中支付的监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成未纳入集中支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

根据生成的未纳入电子支付与集中支付的监控数据，分别计算出电子支付比率和集中支付比率，同时生成支付比率监控数据并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示。

所述步骤(3)中对集团企业重复支出的监控方法具体为：

调用中电财数据服务器数据，筛查出设定时间内付款单位和付款金额均相同的交易记录，对于集团企业在设定时间内的收款账号收到的与之前付款金额相同的交易记录，如果对方付款单位与之前集团企业付款的单位相同，则该交易视为之前的支出交易不成功进行的退票处理，作为正常交易进行剔除；

对筛查出的交易记录按照支付金额的大小判定重复支出数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成重复支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述重复支出监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

所述步骤(3)中对集团企业对外借出资金的监控方法具体为：

调用中电财数据服务器数据，按照资金支出的相对应的入账科目进行筛查，对于纳入敏感性科目核算的资金支出，根据资金支出的大小判定对外借出资金数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成对外借出资金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述对外借出资金数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

一种用于集团企业资金支出数据监控的系统，包括：

(1)数据采集装置：

用于通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器数据缓存区的装置；

用于通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器的装置；

(2)用于判断所采集的数据是否在监控范围内，剔除不在监控范围内数据的数据过滤装置；

(3)数据调用装置：

用于按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用的装置，

用于通过对所调用数据进行风险判断，分别实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控的装置。

所述

中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；

财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据。

所述用于对集团企业大额现金支出进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于筛查各监控单位大额的现金支出记录，根据大额现金支出金额的大小判定大额现金支出数据的风险等级，同时生成大额现金支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述大额现金支出监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动大额现金支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

所述用于对集团企业备用金进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于筛查各监控单位备用金科目中，在一定时期内贷方没有发生数的记录，根据备用金支出金额的大小判定备用金支出数据的风险等级，同时生成备用金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述备用金监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成备用金监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

所述用于对集团企业未纳入电子支付进行监控的装置包括：

用于分别调用中电财数据服务器、财务管控数据服务器数据的装置，

用于将各监控单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，筛查出各监控单位未纳入电子支付的银行交易数据，根据交易金额的大小判定未纳入电子支付数据的风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述未纳入电子支付的监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

所述用于对集团企业未纳入集中支付进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于将各监控单位的银行交易数据与集中支付流程进行匹配，筛查出未履行线上集中支付申请与审批流程的支付记录，根据交易金额的大小判定未纳入集中支付数据的风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述未纳入集中支付的监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入集中支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

还包括：根据生成的未纳入电子支付与集中支付的监控数据，分别用于计算出电子支付比率和集中支付比率，同时生成支付比率监控数据并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置。

所述用于对集团企业重复支出进行监控的装置包括：

用于调用中电财数据服务器数据缓存区数据的装置，

用于调用中电财数据服务器数据，筛查出设定时间内付款单位和付款金额均相同的交易记录，对于集团企业在设定时间内的收款账号收到的与之前付款金额相同的交易记录，如果对方付款单位与之前集团企业付款的单位相同，则该交易视为之前的支出交易不成功进行的退票处理，作为正常交易进行剔除；对筛查出的交易记录按照支付金额的大小判定重复支出数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成重复支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应展示的装置；

用于对所述重复支出监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

所述用于对集团企业对外借出资金进行监控的装置包括：

用于调用中电财数据服务器数据缓存区数据，筛查出对外借出资金数据，根据对外借出资金的大小判定对外借出资金数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成对外借出资金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述对外借出资金数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

本发明的有益效果是：

实现了资金支出数据风险的在线监控，通过系统对海量数据进行加工与甄别，可以直接展示存在风险的单位名称、金额、发生时间、主要内容等信息，大大提高了集团本部的快速反应和干预能力，研究并建立相应的资金风险评级制度，对于三星重大风险，可以由本部直接下达督办单，整改情况将记录在系统中，从而有效形成监控闭环,对防范资金支出风险、确保企业资金支付安全起到重要作用。

附图说明

图1为本发明资金支出风险监控方法整体流程图；

图2(a)为本发明资金支出监控方法流程图一；

图2(b)为本发明资金支出监控方法流程图二；

图2(c)为本发明资金支出监控方法流程图三；

具体实施方式：

下面结合附图与实施例对本发明做进一步说明：

如图1所示，一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，包括以下步骤：

(1)数据采集：

通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器数据缓存区；

通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；

中电财(中国电力财务公司)数据：包括受中电财监控的十三家银行的历史与当日交易、余额数据，通过接口获取数据后，按照抵销规则与画线规则，自动展示各单位的月曲线、日曲线、时曲线。

财务管控数据：包括核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付等数据，通过接口获取数据后，按照展示方式，自动展示各单位的现金预算分析、融资分析、电子支付分析情况等。

接口说明

资金监控与中电财数据接口：以连接数据库和WebService相结合技术实现资金监控与中电财数据交互。

资金监控与财务管控数据接口：以连接数据库技术实现资金监控平台与财务管控数据交互。

(2)数据过滤：判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据；

判断中电财数据是否在监控范围内的依据为银行账户是否属于山东公司单位，同时收入或支出的发生时间是否为采集时间；

判断财务管控数据是否在监控范围内的依据为所采集数据是否为山东公司范围内的所有市县公司数据；

(3)数据调用：按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控。

图2(a)-(c)为本发明资金支出数据监控方法流程图，具体包括：

分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，筛查各单位未纳入电子支付的支出数据，根据未纳入电子支付的支出金额判定风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据并显示，对所述监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控督办单；如果不是风险数据，则取消风险状态；

根据各单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，将支付金额在100万元以下的为风险级别标记为一星，支付金额大于100万元的风险级别标记为二星。

调用财务管控数据服务器数据，筛查各单位未履行线上集中支付申请与审批流程的未纳入集中支付数据，根据未纳入集中支付的支付金额判定风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据并显示，对所述监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入集中支付监控督办单；如果不是风险数据，则取消风险状态；

根据银行交易数据与集中支付流程进行匹配，将支付金额大于50万，但小于100万元的风险级别标记为一星，支付金额大于100万元的风险级别标记为二星。

将生成的未纳入电子支付监控数据和未纳入集中支付监控数据进行汇总，生成支付监控比率数据并显示；

电子支付比率等于电子支付数除以预算数的比率。集中支付比率等于集中审批的电子支付数除以所有电子支付数的比率。集中审批的条件是指付款金额大于50万以上的情况。

调用财务管控数据服务器数据，分别筛查各单位大额现金支出数据和备用金使用情况数据，分别根据现金支出金额和备用金支付金额判定风险等级，同时生成大额现金支出监控数据和备用金监控数据并显示，对大额支出数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成大额现金支出监控督办单或者备用金监控督办单；如果不是风险数据，则取消风险状态；

对于大额现金支出数据，根据库存现金发生数据进行判断，将现金支出金额超过0.5万元，但小于10万元的风险级别标记为一星，现金支出金额大于10万元的风险级别标记为二星。

对于备用金数据，从科目汇总表取数，取期末余额，以凭证某“对象”的备用金科目，期末余额往前推算三个月内贷方没有发生数的记录，将支付金额小于5万元的风险级别标记为一星，支付金额大于5万元的风险级别标记为二星。

调用中电财数据服务器数据缓存区数据，分别筛查各单位以中电财交易数据为基础的一定时期内付款单位相同、金额相同的重复支出数据和对外借出资金数据，分别根据重复支出金额和对外借出金额判定风险等级，通过与财务管控数据服务器数据进行匹配，分别生成重复支出监控数据和对外借出资金监控数据并显示，对所述监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成重复支出监控督办单或对外借出资金监控督办单；如果不是风险数据，则取消风险状态。

对于重复支出数据，以中电财交易数据(当天为2小时数据)为基础对往前30天内付款单位相同、金额相同的记录进行判断，对于集团企业在设定时间内的收款账号收到的与之前付款金额相同的交易记录，如果对方付款单位与之前集团企业付款的单位相同，则该交易视为之前的支出交易不成功进行的退票处理，作为正常交易进行剔除；同时剔除本部工行等三个归集户的发生，将支付金额大于10万元，但小于100万元的风险级别标记为一星，支付金额大于100万元，但小于1000万元的风险级别标记为二星，支付金额大于1000万元风险级别标记为三星。

对于对外借出资金数据，从凭证取数贷方银行存款及货币资金，对方科目为其他应付\收款-明细)，监控支出超过100万元的记录，将对外借出资金小于100万元的风险级别标记为一星，对外借出资金大于100万元的风险级别标记为二星。

在处理风险状态时，包括以下几种情况：

1.发现问题，尚未处理；此时风险级别标记显示为红色星形；

2.发出警示，正在处理；此时风险级别标记显示为黄色菱形；

3.已有反馈，处理完毕；此时风险级别标记显示为绿色圆形；

4.柜台发现问题，但后期确认不是风险的，此时风险级别标记的红色星星改为灰色。

风险处理操作单包括：

业务信息：付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息等；

风险规则：判断风险产生的预定规则；

风险处理信息：风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、督办单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态等。

督办单内容主要包括：发现风险的单位、时间、原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位等信息。

上述虽然结合附图对本发明的具体实施方式进行了描述，但并非对本发明保护范围的限制，所属领域技术人员应该明白，在本发明的技术方案的基础上，本领域技术人员不需要付出创造性劳动即可做出的各种修改或变形仍在本发明的保护范围以内。

Claims (18)

1.一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，包括以下步骤：

(1)数据采集：

通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；

通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；

(2)数据过滤：判断所采集的数据是否在监控范围内，剔除不在监控范围内的数据；

(3)数据调用：按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控。

2.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(1)中

中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；

财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据。

3.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业大额现金支出的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位大额的现金支出记录，根据大额现金支出金额的大小判定大额现金支出数据的风险等级，同时生成大额现金支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述大额现金支出监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动大额现金支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

4.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业备用金的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位备用金科目中，在一定时期内贷方没有发生数的记录，根据备用金支出金额的大小判定备用金支出数据的风险等级，同时生成备用金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述备用金监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成备用金监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

5.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业未纳入电子支付的监控方法具体为：

分别调用中电财数据服务器、财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，筛查出各监控单位未纳入电子支付的银行交易数据，根据交易金额的大小判定未纳入电子支付数据的风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入电子支付的监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

6.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业未纳入集中支付的监控方法具体为：

调用财务管控数据服务器数据，将各监控单位的银行交易数据与集中支付流程进行匹配，筛查出未履行线上集中支付申请与审批流程的支付记录，根据交易金额的大小判定未纳入集中支付数据的风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述未纳入集中支付的监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成未纳入集中支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

7.如权利要求5或6所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，根据生成的未纳入电子支付与集中支付的监控数据，分别计算出电子支付比率和集中支付比率，同时生成支付比率监控数据并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示。

8.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业重复支出的监控方法具体为：

调用中电财数据服务器数据，筛查出设定时间内付款单位和付款金额均相同的交易记录，对于集团企业在设定时间内的收款账号收到的与之前付款金额相同的交易记录，如果对方付款单位与之前集团企业付款的单位相同，则该交易视为之前的支出交易不成功进行的退票处理，作为正常交易进行剔除；

对筛查出的交易记录按照支付金额的大小判定重复支出数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成重复支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述重复支出监控数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

9.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金支出数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业对外借出资金的监控方法具体为：

调用中电财数据服务器数据，按照资金支出相对应的入账科目进行筛查，对于纳入敏感性科目核算的资金支出，根据资金支出的大小判定对外借出资金数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成对外借出资金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；

对所述对外借出资金数据进行风险判断：

如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。

10.一种如权利要求1所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，包括：

(1)数据采集装置：

用于通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器数据缓存区的装置；

用于通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器的装置；

(2)用于判断所采集的数据是否在监控范围内，剔除不在监控范围内数据的数据过滤装置；

(3)数据调用装置：

用于按一定的取数规则和取数频率对采集到的数据进行调用的装置，

用于通过对所调用数据进行风险判断，分别实现对集团企业大额现金支出、备用金情况、重复支出、对外借出资金、未纳入电子支付的支出、未纳入集中支付的支出以及支付比率的实时监控的装置。

11.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述

中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；

财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据。

12.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业大额现金支出进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于筛查各监控单位大额的现金支出记录，根据大额现金支出金额的大小判定大额现金支出数据的风险等级，同时生成大额现金支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述大额现金支出监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动大额现金支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

13.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业备用金进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于筛查各监控单位备用金科目中，在一定时期内贷方没有发生数的记录，根据备用金支出金额的大小判定备用金支出数据的风险等级，同时生成备用金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述备用金监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成备用金监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

14.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业未纳入电子支付进行监控的装置包括：

用于分别调用中电财数据服务器、财务管控数据服务器数据的装置，

用于将各监控单位的银行交易数据与电子支付指令进行匹配，筛查出各监控单位未纳入电子支付的银行交易数据，根据交易金额的大小判定未纳入电子支付数据的风险等级，同时生成未纳入电子支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述未纳入电子支付的监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入电子支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

15.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业未纳入集中支付进行监控的装置包括：

用于调用财务管控数据服务器数据的装置，

用于将各监控单位的银行交易数据与集中支付流程进行匹配，筛查出未履行线上集中支付申请与审批流程的支付记录，根据交易金额的大小判定未纳入集中支付数据的风险等级，同时生成未纳入集中支付监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述未纳入集中支付的监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成未纳入集中支付监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

16.如权利要求14或15所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，还包括：根据生成的未纳入电子支付与集中支付的监控数据，分别用于计算出电子支付比率和集中支付比率，同时生成支付比率监控数据并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置。

17.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业重复支出进行监控的装置包括：

用于调用中电财数据服务器数据缓存区数据的装置，

用于调用中电财数据服务器数据，筛查出设定时间内付款单位和付款金额均相同的交易记录，对于集团企业在设定时间内的收款账号收到的与之前付款金额相同的交易记录，如果对方付款单位与之前集团企业付款的单位相同，则该交易视为之前的支出交易不成功进行的退票处理，作为正常交易进行剔除；对筛查出的交易记录按照支付金额的大小判定重复支出数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成重复支出监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应展示的装置；

用于对所述重复支出监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。

18.如权利要求10所述的用于集团企业资金支出数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业对外借出资金进行监控的装置包括：

用于调用中电财数据服务器数据缓存区数据，按照资金支出相对应的入账科目进行筛查，对于纳入敏感性科目核算的资金支出，根据资金支出的大小判定对外借出资金数据的风险等级，通过与财务管控数据服务器的电子单据数据进行匹配，生成对外借出资金监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；

用于对所述对外借出资金数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成重复支出监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。