WO2022045844A1 - 파이낸셜 플래너 모집을 위한 정보 제공 방법 및 이를 이용한 전자 장치 - Google Patents

파이낸셜 플래너 모집을 위한 정보 제공 방법 및 이를 이용한 전자 장치 Download PDF

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WO2022045844A1
WO2022045844A1 PCT/KR2021/011558 KR2021011558W WO2022045844A1 WO 2022045844 A1 WO2022045844 A1 WO 2022045844A1 KR 2021011558 W KR2021011558 W KR 2021011558W WO 2022045844 A1 WO2022045844 A1 WO 2022045844A1
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information
candidate
test
terminal
providing
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PCT/KR2021/011558
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English (en)
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안중철
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한화생명보험 (주)
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    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/08—Insurance

Definitions

  • An embodiment of the present specification relates to a method of providing information for recruiting a financial planner and an electronic device using the same. More specifically, embodiments of the present specification relate to a method of recruiting financial planner applicants and providing information to applicants to perform a necessary procedure according to their characteristics, and an electronic device using the same.
  • An embodiment of the present specification has been proposed to solve the above-described problem, and an object of the present specification is to provide a method capable of providing information to effectively recruit and manage FPs, and an electronic device using the same.
  • an embodiment of the present specification provides an information providing method for obtaining candidate information for FP recruitment, selecting an appropriate candidate by receiving information from an association or an evaluator, providing a test taking system for FP appointment, and performing education;
  • An object of the present invention is to provide an apparatus using the same.
  • Another object of the present specification is to provide a method and an apparatus using the same for determining a candidate's learning level to pass a test for taking the FP, and providing an effective educational program in response thereto.
  • Another object of the present specification is to provide an information providing method and an apparatus using the same for providing FP candidates with various information for FP activity and linking with an already active FP.
  • an embodiment of the present specification provides information on a signature document for FP appointment to an FP candidate, and provides a method and apparatus using the same for effectively acquiring signature information and additional document information from them.
  • an information providing method in an electronic device includes: acquiring first information about the candidate from a designer candidate terminal; transmitting a qualification confirmation request including at least a portion of the first information to a credit rating agency server; obtaining second information about eligibility from the credit rating agency server in response to the eligibility confirmation request; transmitting a career confirmation request including at least a portion of the first information to an insurance association server when the candidate is eligible based on the second information; obtaining third information on whether or not a career exists from the insurance association server in response to the career confirmation request; and when the candidate has no experience based on the third information, providing information on a qualification test to the terminal.
  • An electronic device includes a transceiver for transmitting and receiving information; control the transceiver, obtain first information about the candidate from a designer candidate terminal, transmit a qualification confirmation request including at least a portion of the first information to a credit rating agency server, and respond to the qualification confirmation request Obtaining second information on eligibility from the credit rating agency server, and when the candidate is eligible based on the second information, transmits a career confirmation request including at least a portion of the first information to the insurance association server, , to obtain third information on whether or not a career exists from the insurance association server in response to the career confirmation request, and to provide information about a qualification test to the terminal when the candidate has no experience based on the third information includes a control unit.
  • an insurance company can effectively recruit FPs and collectively manage FP candidates.
  • FP candidates with various careers are introduced, and they can be effectively trained and recruited as FPs.
  • FP education and a sense of belonging can be improved by providing a connection channel between FP candidates and adjacent FPs.
  • FIG. 1 is a diagram illustrating an information transmission/reception node according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 2 is a diagram for explaining the operation of a designer appointment app and a designer support app according to an embodiment of the present specification.
  • FIG 3 is a view for explaining a design company appointment process according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 4 is a diagram illustrating an operation of each node and information exchanged for designator appointment according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 5 is a flowchart illustrating an operation of a server for providing information related to designer support and recruitment according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 6 is a flowchart illustrating a method of providing test information to design engineer candidates and corresponding learning information according to an embodiment of the present specification.
  • FIGS. 7A to 7D are diagrams for explaining a UI provided to a terminal of a candidate for taking a qualification test according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 8 is a flowchart illustrating a method for providing learning information according to an embodiment of the present specification.
  • 9A to 9E are diagrams for explaining a learning information UI provided by a candidate terminal according to an embodiment of the present specification.
  • 10A to 10D are diagrams for explaining a UI related to test result information and compulsory education information provided by a candidate terminal according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 11 is a view for explaining a method for obtaining a design engineer appointment document according to an embodiment of the present specification.
  • 12A to 12H are diagrams for explaining a UI provided to a candidate terminal to obtain a designer appointment document according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 13 is a flowchart illustrating a method for collecting information and providing related information for self-assurance analysis of a candidate according to an embodiment of the present specification.
  • 14A to 14D are diagrams illustrating a UI provided to a candidate terminal to provide self-assurance analysis and related information according to an embodiment of the present specification.
  • 15 is a diagram for explaining a server according to an embodiment of the present specification.
  • 16 is a diagram for describing a terminal according to an embodiment of the present specification.
  • each block of the flowchart diagrams and combinations of the flowchart diagrams may be performed by computer program instructions.
  • These computer program instructions may be embodied in a processor of a general purpose computer, special purpose computer, or other programmable data processing equipment, such that the instructions performed by the processor of the computer or other programmable data processing equipment are not described in the flowchart block(s). It creates a means to perform functions.
  • These computer program instructions may also be stored in a computer-usable or computer-readable memory that may direct a computer or other programmable data processing equipment to implement a function in a particular manner, and thus the computer-usable or computer-readable memory.
  • the instructions stored in the flow chart block(s) produce an article of manufacture containing instruction means for performing the function described in the flowchart block(s).
  • the computer program instructions may also be mounted on a computer or other programmable data processing equipment, such that a series of operational steps are performed on the computer or other programmable data processing equipment to create a computer-executed process to create a computer or other programmable data processing equipment. It is also possible that instructions for performing the processing equipment provide steps for performing the functions described in the flowchart block(s).
  • each block may represent a module, segment, or portion of code that includes one or more executable instructions for executing specified logical function(s). It should also be noted that in some alternative implementations it is also possible for the functions recited in blocks to occur out of order. For example, two blocks shown one after another may be performed substantially simultaneously, or the blocks may sometimes be performed in the reverse order according to a corresponding function.
  • ' ⁇ unit' used in this embodiment means software or hardware components such as FPGA or ASIC, and ' ⁇ unit' performs certain roles.
  • '-part' is not limited to software or hardware.
  • ' ⁇ ' may be configured to reside on an addressable storage medium or may be configured to refresh one or more processors. Accordingly, as an example, ' ⁇ ' indicates components such as software components, object-oriented software components, class components, and task components, and processes, functions, properties, and procedures. , subroutines, segments of program code, drivers, firmware, microcode, circuitry, data, databases, data structures, tables, arrays, and variables.
  • components and ' ⁇ units' may be combined into a smaller number of components and ' ⁇ units' or further separated into additional components and ' ⁇ units'.
  • components and ' ⁇ units' may be implemented to play one or more CPUs in a device or secure multimedia card.
  • the embodiment focuses on the insurance planner, the platform related to this specification can also be used for FP management that provides financial-related information to customers.
  • FIG. 1 is a diagram illustrating an information transmission/reception node according to an embodiment of the present specification.
  • nodes of a system according to an embodiment of the present specification are illustrated.
  • the information providing method may be performed by the insurance company server 130 .
  • the customer uses the customer terminal 110 , and the planner or the applicant may transmit and receive information to and from the insurance company server 130 through the network network using the planner or the applicant terminal 120 .
  • the insurance company server 130 may transmit and receive information through the association and the bank server 140 and the network 150 in order to obtain related information.
  • the customer may provide information for insurance subscription to the insurance company server 130 through the customer terminal 110 and receive information on the corresponding insurance. Through this procedure, customers can obtain information about insurance and purchase insurance online.
  • an insurance company can build a planner recruitment system to recruit applicants to apply for a planner, obtain information for designating a planner, and process information for taking a qualification test for a planner. , and can provide related learning information.
  • the applicant can access the insurance company server 130 through the planner and the applicant terminal 120 , and through this, after registering as an applicant, the applicant can receive related information and perform procedures such as taking a test through the insurance company server 130 .
  • documents for registration as a solicitor at an insurance company may be registered online through the network 150 .
  • information to support planner activities thereafter may also be provided through the insurance company server 130 .
  • the association, the bank server 140 may include a server operated by a credit rating agency, a life/non-life insurance association, a recruitment worker association, a guarantee insurance company, the Financial Services Commission, etc., and the insurance company server 130 is provided from the server In order to obtain information, information related to customers, candidates, and designers may be provided, and corresponding information may be received. A more specific method of exchanging information with each server will be described in the following embodiments.
  • the insurance company server 130 may commission a candidate for a planner for information exchange with other nodes and build a platform to support the planner, and the customer may provide information on insurance products online through the insurance company server 130 . You can get and sign up for products.
  • customer management and support for the planner activity can be easily made.
  • FIG. 2 is a diagram for explaining the operation of a designer appointment app and a designer support app according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 2 an operation scenario of a platform according to an embodiment of the present specification is illustrated.
  • the insurance company platform may include a planner appointment app 200 and a planner support app 220 .
  • the planner appointment app 200 is an app for commissioning new starters for planners or planners who are not registered with the corresponding insurance company. It is possible to provide learning information for the exam, provide essential training information to test passers, and receive signature documents for designation appointments.
  • the planner support app 220 may provide information to support the insurance subscription design by educating the commissioned planner and managing customers.
  • the candidate may install the designer appointment app 200 and perform a self-authentication procedure in connection with subscription. Thereafter, the self-support process 201 may be performed to support the designer.
  • the self-support process 201 may include inputting information related to the applicant himself and performing an authentication procedure therefor. According to the self-support process 201, a subscription to the designer appointment app 200 may be performed, and a subsequent procedure may be performed.
  • the self-guaranteed analysis process 202 allows a candidate for an insurance planner to directly analyze insurance coverage based on himself or an acquaintance. A detailed self-assurance analysis process 202 will be described in the following embodiments.
  • Our neighborhood FP process 203 may provide a channel through which a candidate for a planner can check information of a commissioned planner in the vicinity and inquire about information for insurance design or solicitor support.
  • Candidate information may be provided to the target designer of our neighborhood FP process 203 , and the provided information may include self-assurance analysis information and information approved for provision of personal information input by the candidate.
  • the incentive to join a designer can be increased, and a face-to-face appointment process for a designer can also be implemented.
  • the eligibility/career screening process 204 may check whether the applicant is eligible for subscription and may check whether an insurance agent has experience.
  • Eligibility screening can be performed through information exchange with an external credit rating agency server.
  • the insurance company server provides at least one of the applicant's date of birth, mobile phone number, gender and name information to the credit rating agency server. It is possible to provide at least one of information on whether or not, whether the loan is overdue, and whether the card is overdue.
  • the insurance company server can check the eligibility of the applicant based on such information. This process can be performed through real-time automation, which allows applicants to immediately check if they are eligible.
  • the life/non-life insurance association server may provide at least one of information on whether or not the corresponding experience, the number of careers, the third insurance experience, and whether or not there is a cross to the insurance company server.
  • the insurance company server may check whether the applicant has experience based on the information provided in this way, and may determine whether to take the solicitor qualification test based on the experience. For example, if you do not need to take the qualification test because you have experience, you can proceed directly to the online training center training process 208 for essential training, and if you do not have experience, you can proceed with the process related to taking the qualification test.
  • the test application process 205 may be performed.
  • the insurance company server may obtain information related to the planner exam from the life/non-life insurance association server and provide the candidate with information about the exam location and date based on this. Candidates apply for the test location and date and transmit it to the insurance company server, and the insurance company server can collectively provide the candidate's application information to the life/non-life insurance association server to register for the exam. Through this procedure, it is possible to collectively register for the exam and manage the exam schedules of candidates.
  • An API of an external guidance service may be used to provide information on the location of the qualification test.
  • a digital self-learning process 206 may be provided for candidates who have taken the exam.
  • the digital self-learning process 206 may include providing learning information for taking a qualification exam. First, by testing the selected items, the applicant's learning level and propensity can be judged, and corresponding learning content can be recommended. In addition, it is possible to provide a mock test corresponding to the qualification test, and based on the mock test result, incorrect answer notes and related learning recommendations can be made. In addition, incorrect answer notes and summary books used by other test takers may be provided, and selection of other test takers may be performed by selecting test takers having similar test results based on test results for the selected questions.
  • the platform of the embodiment may provide the information provision and result confirmation process 207 for taking the test.
  • the provision of information for taking the test may include providing information related to the applicant's learning, providing information about the mock test result, and providing an alarm for the test schedule.
  • the result confirmation process when the test results are released after taking the test, the relevant information can be received from the life/non-life insurance association server in a lump, and the test result information can be provided to each candidate.
  • the platform of an embodiment may provide an online training training process 208 to candidates who have passed the qualification exam.
  • Training education may include compulsory education content related to the recruitment worker association, and may provide video training inside the app and online training content for external training institutes.
  • the insurance company server transmits information to the recruitment worker association server about the completion details, and the recruitment worker association server provides information on the completion result back to the insurance company server to determine whether both internal online training and external training center training have been completed You can check the information on the insurance company server.
  • the appointment procedure process 209 includes the identity guarantee insurance subscription process 210, the group insurance subscription and the process 211 related to the exclusion of industrial accident insurance, and the process 212 for digitalizing the documents to be collected from the candidates.
  • the platform of the embodiment may simply provide such a commission document and provide a function that facilitates the reception of a signature, and specific details thereof may be described in the following embodiments.
  • the planner who has completed the commissioning procedure can utilize the planner support app 220 to perform insurance sales, etc. as a planner belonging to an insurance company.
  • the designer support app can provide an education process 211, a customer management process 222, a consulting process 224, a mobile subscription design process 225, and a community function 226, and for this, an external welfare mall server ( 223) and can transmit and receive information.
  • a customer may subscribe to an insurance product through a planner on the platform through the mobile subscription 227 process.
  • appointment of designers can be simplified, the pool of designers can be effectively managed, and the ability of recruited designers can be improved.
  • FIG 3 is a view for explaining a design company appointment process according to an embodiment of the present specification.
  • the candidate may access the app through his/her terminal, and the insurance company server may check whether the candidate is connected. For such access, a link from an external page may be used, and when a candidate accesses, information corresponding to the candidate may be provided.
  • the insurance company server may obtain login information from the candidate terminal.
  • the login information may include information for identifying a candidate, and authentication through login may use a password, a pattern, a biometric authentication method, and the like.
  • the information for identifying the candidate may include identification information related to the candidate's mobile phone, date of birth information, and SNS information of the candidate.
  • the insurance company server may provide information related to subscription to a planner. More specifically, it is possible to provide information that can motivate designers to join, and it is possible to provide information on commissions related to the sales of designers and test information for supporting designers.
  • the insurance company server may obtain information for candidate support from the designer terminal.
  • Information for application may include information for verification of an external certification company, through which eligibility and credit inquiry can be made.
  • information related to their career can be obtained.
  • the insurance company server may determine eligibility based on at least a part of the information obtained in the previous step, and if not eligible, may provide information on the reason for non-qualification and support audit personnel and terminate the application. With the completion of the candidate application, information related to the examination can be provided depending on whether or not the candidate has experience.
  • the insurance company server may provide the test information obtained from the external association to the applicant, obtain the test information from the applicant, and collectively apply for the test to the external association.
  • Application information includes information about the test location and test date, and if the test is taken in this way, test-related information may be provided on a page related to the applicant.
  • a learning guide may be provided to the user who took the test. For this, a tutorial related to the exam may be provided, and a learning screen guide may be provided. In addition, in order to determine the applicant's current learning level, a specific set of problems can be provided, and the applicant's learning level can be checked based on the result value.
  • exam-related learning information may be provided to the applicant.
  • Learning information may include theory videos, problem solving, and progress-related alarms for each schedule, and according to the learning mode set by the user, a quick learning mode that provides summary lectures and core problems, and general learning that provides general lectures and general problems All modes can proceed.
  • learning mode set by the user it is possible to preferentially provide learning information about the lacking field to the applicant.
  • information provided according to subsequent test progress or information on a required learning area may also be adaptively provided.
  • the insurance company server may obtain test take-related information and provide information related to test take-up to the candidate based on the information requested by the association. More specifically, it is possible to provide a summary book corresponding to each day in accordance with the test schedule, and to provide an alarm and message related to taking the test to the candidate.
  • the test result information may be provided to the candidate, and additional information corresponding to the result information may be provided.
  • score information may be provided if the candidate has taken the test depending on whether he or she has taken the test, and information instructing non-take may be provided if the candidate has not taken the test. If successful, a congratulatory message and guidance on subsequent procedures can be provided. In case of failure or non-taking, information for retaking the next exam may be provided, and in case of failure, analysis information on learning propensity may be provided. You can provide information about the content of the application for application for this purpose.
  • Insurance training institute-related training may be provided in step 311 to candidates who have passed or have experience. Links with external training centers and information can be provided inside the app, and new passers can receive 30 hours of training and experienced workers can receive 25 hours of training through the app. Upon completion of the examination, information related to the certificate of completion may be provided to the candidate.
  • step 312 information related to designation appointment guidance may be provided to a candidate who has completed the training. Relevant information may include appointment schedule and information on appointment documents.
  • step 313 information transmission and reception for the appointment process may be performed.
  • the insurance company server can electronically generate the appointment document based on the signature information.
  • you can provide an image or explanation of the documents to be claimed in the real thing.
  • a self-authentication process may be performed, and a procedure related to return debt guarantee insurance may also be performed.
  • the insurance company server can confirm whether the appointment has been made based on the received information and documents, can provide identification information to the candidate, and open a menu inside the app that the commissioned planner can access.
  • a compulsory education procedure within the insurance company may be performed.
  • the insurance company server may provide information related to the sale of insurance products through the app, and then may provide information related to the remuneration of the planner, thereby providing basic information for acting as a planner for the insurance company through the app.
  • FIG. 4 is a diagram illustrating an operation of each node and information exchanged for designator appointment according to an embodiment of the present specification.
  • the external server may be at least one of a life/non-life insurance association server, a credit rating agency server, and a recruitment worker association server, and is for explaining that the insurance company server communicates with an external server. , which will be described separately below.
  • the applicant terminal may provide the applicant's self-authentication information and information related to designer support.
  • the information may include information for determining eligibility and information for confirming career.
  • Information for eligibility determination and information for career confirmation may be received together through one procedure or may be received through a separate procedure.
  • the insurance company server may transmit a qualification-related confirmation request including the applicant's information to the credit rating agency server.
  • the applicant information may include at least one of the applicant's date of birth information, mobile phone number information, gender information, and name information.
  • the credit rating agency server may provide the insurance company server with information on whether the applicant is eligible and the reason and related information.
  • the information may include information indicating whether or not the applicant is eligible, and in case of ineligibility, information on the reason for ineligibility.
  • the applicant's bad credit, national tax arrears, loan arrears, and card arrears may also be transmitted together, and such information may be included in the reason for ineligibility, but is not limited thereto, and information is separately received and set on the insurance company server
  • the eligibility of the applicant may be determined. As such, the determination of eligibility may be provided by the credit rating agency server, or may be determined by the insurance company server based on information provided by the credit rating agency server.
  • the insurance company server may check whether the candidate is eligible based on the information provided from the credit rating agency server.
  • the insurance company server may provide information on the confirmed eligibility to the applicant terminal. If you are not eligible, you will be provided with information about this, and you may end up not proceeding with the next step. If eligible, information on the procedures related to the appointment of a designer may be included and provided to the applicant.
  • the insurance company server may transmit a request for information related to the applicant's career to the life/non-life insurance association server.
  • the request may include identification information such as the applicant's resident number, whether to consent to inquiry, a classification code for inquiry purposes, and insurance item information.
  • the life/non-life insurance association server may provide response information to the request received from the insurance company server.
  • the response information may include career status and career-related information, and more specifically, it may include at least one of information on whether or not there is a career, information on the number of careers, information on whether the third insurance experience, and information on whether or not there is a cross.
  • the insurance company server may check whether the applicant is a career person based on the received information. In the case of non-experienced persons, the process proceeds to step 445, and information for taking the designer exam may be provided.
  • the insurance company server may perform qualification test-related information, an application procedure process, and provide learning information for the test. Such information may be performed through the process described in FIG. 2 , and may be adaptively provided according to the situation of the test taker before taking the test.
  • step 450 information on the test result may be received from the life/non-life insurance association server to determine whether or not the test is passed. If not, in step 445 , information for further examination and information on learning status may be provided.
  • step 455 information related to compulsory education prior to appointment may be provided in step 455, and through this, training information may be provided inside the server, and support information for taking training at an external training center may be provided.
  • step 460 the insurance company server provides the training completion history information to the recruiting workers association server so that a legitimate commissioning procedure can be performed.
  • a procedure related to appointment may be provided to the applicant who has completed the compulsory education.
  • the appointment procedure may include a procedure for obtaining a signature on documents required for appointment, which may be performed by a method described in the following embodiments.
  • FIG. 5 is a flowchart illustrating an operation of a server for providing information related to designer support and recruitment according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 5 a method for checking planner candidate information in an insurance company server and providing information corresponding thereto according to an embodiment of the specification is illustrated.
  • the insurance company server may check the candidate information obtained from the candidate terminal.
  • Candidate information may include information for confirming eligibility and experience described in the previous embodiment.
  • the insurance company server may check whether the blacklist corresponds to the candidate information.
  • the blacklist may include a list of candidates that cannot be appointed as a designer without separate confirmation on the external server, and it may be checked whether the candidate is included in the list based on the information obtained in the previous step. As described above, by providing a separate non-commissionable list in the insurance company server regardless of the external server, it is possible to check whether a candidate is qualified as a designer without communication with the external server.
  • step 515 If it falls under the blacklist, information related to non-subscription is provided in step 515 and the process can be terminated without proceeding with the subsequent steps.
  • designer application information and additional information are stored based on the information provided by the candidate in step 520, and the applicant information is used when performing subsequent procedures based on this.
  • the insurance company server may inquire about eligibility and experience through communication with an external server based on the stored information.
  • step 530 it may be checked whether or not there is a qualification as a result of the qualification examination. If you are eligible, you may provide non-subscription information and terminate in step 535 .
  • step 540 If there is a qualification, it may be checked whether the person has a career based on the information obtained in step 540 . If there is no experience, information related to taking a qualification test may be provided in step 545 , and if there is experience, information related to compulsory education may be provided in step 550 . Even if you have no experience, you can provide information about compulsory education if you pass the exam.
  • applicants can be effectively recruited by checking whether or not subscription is allowed, whether or not a person is eligible, and whether or not he or she has experience based on the information stored in the plurality of entities.
  • FIG. 6 is a flowchart illustrating a method of providing test information to design engineer candidates and corresponding learning information according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 6 a method of providing test-related information to the applied designer candidates and providing corresponding learning information is illustrated.
  • the insurance company server may acquire test-related information from the life/non-life insurance association server.
  • the life/non-life insurance association is hosting the test, and the insurance company server can obtain information related to the test schedule and test location.
  • the insurance company server may provide the candidate with information related to the test location and test schedule based on the acquired information.
  • location information can be effectively presented by using an external map service.
  • the insurance company server may obtain test application information from the candidate terminal. Candidates may apply for the exam by selecting at least one exam schedule and location.
  • the insurance company server may collectively deliver information about the applicant who applied for the test to the life/non-life insurance association server.
  • the insurance company server provides the application information of the planner candidates to the life/non-life insurance association server, so that the planner candidates can apply for a test on the platform in the embodiment of the specification and provide related information.
  • by acquiring test take information it is possible to provide learning information tailored to the test schedule. A specific method of providing learning information will be described in another embodiment.
  • the insurance company server may select a terminal to provide an alarm based on the test application schedule of the designer candidate terminals, and may provide the alarm to the selected terminal.
  • the provided alarm may include learning progress information according to the exam schedule, and may provide an alarm in the form of a reminder multiple times so that the candidate can continuously remember the exam schedule.
  • step 630 information about the candidate who took the test may be obtained from the life/non-life insurance association server.
  • the life/non-life insurance association server may provide such information so that the insurance company server can obtain it when test test result information is obtained.
  • the insurance company server may collectively obtain result information about the candidates who took the test, and may provide the information within the insurance company platform.
  • Information on the test result may be provided in the form of an alarm of the terminal of the corresponding candidate.
  • the insurance company server may determine whether a specific candidate has passed.
  • failure related information may be provided in step 640 , and related information may be provided so that the student can take the exam again later.
  • pass-related information may be provided in step 645, and then, compulsory education-related information that must be received before commissioning may be provided.
  • FIGS. 7A to 7D are diagrams for explaining a UI provided to a terminal of a candidate for taking a qualification test according to an embodiment of the present specification.
  • test application possible information may be presented and related information may be displayed in response to an input corresponding to the test application icon.
  • information on a process related to a test application may be displayed in the first area 702 .
  • information related to the content of the exam is displayed.
  • Information related to the pass condition is presented in the third area 706 .
  • An input related to the test application may be received in FIG. 7C .
  • Information related to the test site is displayed in the first area 708 , and the designer candidate can select one of the plurality of test sites.
  • the test available date is displayed in the second area 710 , and the candidate can select a desired date.
  • the candidate may select a test location and test date and complete the test application through an input corresponding to the first icon 712 .
  • the requested information is displayed. More specifically, information related to the applied test is displayed in the first area 714 .
  • the information may indicate test date and time and test location information.
  • additional information about the test may be indicated together with this.
  • the second area 716 there is an input field for making a request for an additional application for the qualification test. Candidates can apply for the exam multiple times through this input field.
  • the insurance company server may provide the user with test-related learning information by changing the learning standard before taking the first test and the learning standard before taking the second test based on a plurality of tests.
  • the insurance company server collects the information input in this way and provides it to the association server in a lump, so that candidates can apply for the test through the platform according to the embodiment of the present specification without applying for the test to the association individually.
  • FIG. 8 is a flowchart illustrating a method for providing learning information according to an embodiment of the present specification.
  • the procedure for providing the learning information may include providing it to a candidate who has applied for taking the exam, and providing guidance information on the test result and subsequent procedures may also be included in an embodiment of the present specification.
  • the insurance company server may identify a problem in the first test set based on the candidate characteristics.
  • Candidate characteristics may include characteristics provided by the candidate to the insurance company server, and if there is no career information at all, questions from the basic test set to determine the learning level of the candidate based on the basic characteristics may be checked, can provide a more discriminating problem set.
  • the questions in the first test set are generated based on candidates with no experience at all, and the candidate's learning level can be checked based on the candidate's input information for each question included in the set.
  • the insurance company server may obtain information on the candidate's answer to the first test set problem. It is possible to determine the level of a candidate based on the answer information to the exam questions.
  • the problem included in the first test set problem may be smaller than the number of problems in the second test set corresponding to the mock exam later, and it is easily provided to candidates by basically presenting such a small number of problems You can check the learning level of the candidate.
  • the insurance company server may identify the learning level of the candidate based on the obtained answer information and recommend a learning video corresponding thereto. For example, when a candidate has a low percentage of correct answers to a question in a specific field, a video in the corresponding field may be recommended. Through this kind of learning, the candidate can easily learn about the areas where he is lacking.
  • the candidate may be provided with a second test set and input answer information therefor.
  • the second test set may correspond to a mock exam, and this may be a problem corresponding to the same number of questions as the actual exam or a problem set having a problem composition ratio for each field similar to the actual exam. And in an embodiment, the number of problems in the second test set may be greater than the number of problems in the first test set.
  • the insurance company server may provide result information for the second test, incorrect answer note information, related learning information, and summary information on a specific field based on the candidate's answer information for the second test set.
  • each piece of information may be adaptively determined according to the answer of the second test set, and each piece of information may be updated while the user solves the second test set a plurality of times.
  • the insurance company server may check the score for the second test set taken by the candidate, and check whether the number of tests that have received the reference score is equal to or greater than a predetermined number.
  • the reference score may correspond to a passing cutoff of an actual test, and the predetermined number may be determined based on results of taking the second test of other test takers who have currently taken the test.
  • test result information of other test takers, additional learning information, and information on the number of the second test to be additionally taken may be provided in step 835, and to solve the second test set composed of different questions Candidates may be offered
  • step 840 information on the test result and test result information of another candidate may be provided in step 840, and auxiliary information related to the test may be provided together.
  • the insurance company server may provide information related to compulsory education to be performed after passing the exam.
  • Candidates can be managed at a level that allows them to pass the exam in the shortest time.
  • 9A to 9E are diagrams for explaining a learning information UI provided by a candidate terminal according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 9A shows a screen in which the questions of the first test set are presented.
  • a prediction score and remaining problem information according to the current solution result may be displayed in the first area 902 .
  • the prediction score can be adaptively updated according to the problem solving result.
  • the questions to be asked are displayed in the second area 904 .
  • Candidates can solve problems through input to select an example according to the problem.
  • Through the first test set it is possible to check the learning level of the candidate.
  • the result score of the problem solving of the first test set is shown.
  • the result score includes scores for each field, and whether or not the passing score is passed in each field may be displayed together.
  • recommendation information according to an answer input by the candidate may be presented. When a candidate has low grades in a specific field, lecture information for that field may be displayed.
  • FIG. 9C a guidance screen is shown before solving the second test set problem.
  • the first area 912 information on question questions and guide information for test progress are shown, and the second test set problem can be solved through an input corresponding to the first icon 914 .
  • 9D shows the second test set problem solving result information.
  • grades according to problem solving may be displayed, in the second area 918 the remaining period based on test take information is displayed, and information related to additional learning according to the second test result may be provided. there is.
  • Learning information may be recommended to a candidate by additionally reflecting the result of the second test in the learning information provided according to the result of the first test pool.
  • problem solving information for the corresponding test set may be checked.
  • 9E shows information displayed when the second test is performed a plurality of times.
  • the number of results and the total number of tests for the second test set exceeding the reference score may be displayed, and the requested test schedule and the number of times of the second test set that are additionally suggested to be taken may be displayed.
  • the candidate can practice enough for the exam and take the exam, and accordingly, the candidate can be appointed as a designer in a short period of time.
  • 10A to 10D are diagrams for explaining a UI related to test result information and compulsory education information provided by a candidate terminal according to an embodiment of the present specification.
  • 10A shows a screen indicating that information on test results taken by a candidate has been received.
  • guide information and an icon for confirming the test test result are displayed.
  • 10B shows the test result information. Score information of the test taken is displayed in the first area 1004 , and information on the learning method related to the insurance training institute compulsory education that must be received after passing is shown in the second area 1006 .
  • FIG. 10c shows information about the insurance training institute compulsory education.
  • a screen for viewing compulsory education guide information and information on passed exams is shown in the first area 1008 .
  • guide information for completing education is displayed, and additional information may be accessed according to an input corresponding to the guide information.
  • FIG. 10D shows a screen displayed when the insurance training institute compulsory education is completed.
  • Guidance information on completion of the course is displayed in the first area 1012 , and a procedure for signing the commissioned document may be performed according to an input corresponding to the first icon 1014 .
  • test information is provided to the candidate terminal, and then the insurance training institute compulsory education is also performed on the platform according to the embodiment of the specification, so that the candidate can easily perform the procedure for commissioning the designer.
  • FIG. 11 is a view for explaining a method for obtaining a design engineer appointment document according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 11 a method for obtaining a designer appointment document according to an embodiment of the present specification is illustrated. Such procedures can be performed after taking the insurance training institute compulsory education.
  • the insurance company server may obtain information related to appointment from the candidate.
  • Information for appointment may include at least one of information on results of exams taken by candidates, qualifications and experience information previously screened by the candidate, and respond to it, including procedures to confirm that all necessary requirements for appointment are met Nomination-related procedures can be carried out only for candidates who
  • the insurance company server may provide documents classified into four categories necessary for appointment to the candidate terminal.
  • the list of documents required for appointment is as follows. First of all, the required documents are as follows:
  • the documents required for insurance business are as follows.
  • Such documents can be provided by grouping them into the following categories.
  • document 14 it can be resolved through the identity verification process through the app, in the case of a copy of the passbook, relevant information can be obtained through account number inquiry, and in the case of a career certificate, it can be obtained by uploading a photo through the app if necessary.
  • Documents 2 and 3 are unnecessary documents when applying electronically, and in case 7, the original document can be collected in real life.
  • Documents 13 and 15 are also unnecessary documents for appointing a designer through the app, so documents can be provided in four categories, A to D, as above.
  • step 1115 signature information of the candidate and an image of required documents may be obtained.
  • the name and signature information entered by handwriting by the candidate through the candidate terminal may be acquired.
  • Such name and signature information may be entered and displayed in a later appointment document.
  • signature information acquisition may be performed before step 1110.
  • Required image documents can be obtained by the insurance company server by uploading them through the app as image information on documents that candidates must provide.
  • the insurance company server may generate a final electronic document by including a signature image in the required document based on the acquired signature information, and store such a document and provide it to the candidate if necessary, and related associations and institutions can also be sent to Through such a procedure, the appointment can be substantially completed.
  • the insurance company server may allocate a planner code corresponding to the candidate, and then recommend installation of an application to support the planner.
  • the insurance company server may issue points based on the candidate's history information to support the planner activity.
  • the candidate can create an electronic document with only one signature without having to sign all documents and provide image information for them, and only use image information for necessary documents. Convenience can be improved because it can be uploaded.
  • 12A to 12H are diagrams for explaining a UI provided to a candidate terminal to obtain a designer appointment document according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 12A shows a guide UI for creating documents related to a contract agreement.
  • Information for guidance is displayed in the first area 1202 , and in response to an input corresponding to the first icon 1204 , document preparation can be started.
  • FIG. 12B shows a name and signature handwriting input UI to be input in the case of a commissioning contract.
  • An example for handwriting a name and signature is displayed in the first area 1206
  • a UI for entering a candidate's name handwriting is displayed in the second area 1208
  • a user's signature handwriting input is displayed in the third area 1210 .
  • the UI is displayed. After such input, the handwritten image may be transmitted to the insurance company server according to the handwritten signature registration button.
  • a list of documents for appointment is displayed in Fig. 12c.
  • a plurality of documents can be provided by grouping them into categories, and a commission contract 1212 , various information agreements 1214 , designer obligations and notices 1216 , and identity insurance subscription documents 1218 .
  • Guide information corresponding to the group insurance application 1220 and the career certificate 1222 may be selectively displayed.
  • Additional document submission guide information may be provided in the first area 1224 , and signatures on documents displayed on the list may be completed according to an input corresponding to the first icon 1226 .
  • FIG. 12D is a screen showing detailed details of documents of each category of FIG. 12C above.
  • Information on the currently displayed document category is displayed in the first area 1228 and the content of the document is displayed below it.
  • An input field for a main part may be displayed in the second area 1230 , and it may be displayed that the candidate has agreed to the main matter by checking the input field.
  • the name and signature information input in the previous step may be displayed in the third area 1232 .
  • a similar procedure may be performed for subsequent documents according to an input corresponding to the first icon 1234 .
  • a UI for receiving signatures on various information agreements is shown in FIG. 12E , and a field for confirming the details of the credit information agreement and recruitment history collection and inquiry agreement displayed in the corresponding category in the first area 1236 may be displayed. . Below, the name and signature information entered by the candidate is displayed.
  • a document input form for guarantee insurance subscription is shown in FIG. 12F , a list of documents included in a corresponding category is shown in a first area 1238 , and a guarantee processing status is displayed in a second area 1240 . Below, the name and signature information entered by the candidate is displayed.
  • FIG. 12G illustrates a UI for obtaining document image information to be received from a candidate.
  • Information related to an example of a document image may be displayed in the first area 1242 , and the document image information may be transmitted from the candidate terminal to the insurance company server by selecting a photograph or a stored image according to a corresponding input.
  • FIG. 12H shows a UI displayed when the signature on the appointment document is completed.
  • a UI for installing the designer support application may be displayed in the first area 1244 , and identification information and password information related to the designer allocated by the insurance company server may be provided in the second area 1246 .
  • FIG. 13 is a flowchart illustrating a method for collecting information and providing related information for self-assurance analysis of a candidate according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 13 a method for a candidate to perform self-insurance analysis related to an insurance product and provide related information according to an embodiment of the specification is illustrated.
  • the insurance company server may receive self-insurance analysis information from the candidate.
  • Candidates can perform self-insurance analysis to obtain information about insurance and conduct consulting practice before acting as an agent.
  • the information provided for self-guaranteed analysis will correspond to the platform the designer uses for customers in the future, and through this, candidates can enter insurance analysis information by setting the items and amount that can be guaranteed by themselves.
  • the insurance company server may provide insurance analysis result information based on the information received in the previous step.
  • the guarantee analysis information may set a required guarantee amount for each category and display information on whether a subscribed product satisfies the required guarantee amount.
  • the required insurance amount it may be set in a statistical manner based on product information purchased by other insurance policyholders with similar conditions to the candidate. In this regard, it is possible to provide information about the missing parts.
  • the insurance company server may receive a request for consultation with a local planner from the candidate terminal.
  • a candidate may request to obtain additional information on insurance design, and as a way to this, a planner near the candidate's location may be recommended, and an insurance product may be designed through the planner.
  • the insurance company server may confirm the location of the candidate, and recommend a commissioned planner in the vicinity of the candidate's location.
  • the recommended designer may be one or more, and if two or more are recommended, a designer located in a short distance may be recommended. Also, when two or more people are recommended, a designer with a lot of information corresponding to the candidate can be recommended. Based on such a recommendation, it is possible to easily receive advice on the process of not only signing up for an insurance product but also appointing a planner.
  • the insurance company server may receive an input for selecting a specific planner from among the recommended planners from the candidates, check information on the selected planner, and transmit information related to the candidate to the terminal of the selected specific planner.
  • the information related to the candidate may include insurance information designed by the candidate, and may also include learning information for taking the exam. By providing this information, the selected designer can effectively consult with the candidate.
  • Information input by the designer selected in step 1330 may be provided to the candidate.
  • the selected planner may input information for consultation, and such information may be provided to the candidate through the insurance company server. Thereafter, direct information exchange between the candidate and the selected designer is also possible.
  • 14A to 14D are diagrams illustrating a UI provided to a candidate terminal to provide self-assurance analysis and related information according to an embodiment of the present specification.
  • 14A to 14D show a UI for providing self-assurance analysis and related information according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 14A insurance analysis information for the insurance designed by the candidate is shown.
  • a first area 1402 shows the reference date and subscriber information
  • a second area 1404 shows information related to coverage analysis.
  • the third area 1406 brief information about the entire contract including the total number of contracts and monthly premium paid is shown.
  • the fourth area 1407 a graph of whether the necessary guarantee is satisfied for each category and a description thereof are shown. Each category may be determined based on a representative insurance analysis item, and the required coverage may be set based on an average number of subscribers corresponding to the candidate.
  • FIG. 14B Information on detailed coverage analysis is provided in FIG. 14B .
  • a list is displayed for each guarantee category in the first area 1410 , the required guarantee cost for each category and the guarantee cost of the currently designed product are displayed in the second area 1412 , and information about the shortfall is displayed.
  • Information for additional design may be provided in response to an input to the first icon 1414 .
  • the first icon 1416 is connected to a page where candidates can directly search for products online
  • the second icon 1418 is connected to a page where a local designer can be recommended
  • the third icon 1420 is It can be linked to a page designed by the candidate himself through an additional design tool.
  • FIG. 14D relates to a screen recommended by a local designer.
  • the current location of the candidate may be displayed in the first area 1422 , and the location of the candidate may be reset according to the candidate's input.
  • a list of designers in our neighborhood that can be recommended is displayed in the second area 1424 , and the total number of designers recommended may also be displayed.
  • Specific information of a designer recommended by the designer is displayed in the third area 1426 , and the specific information may include name age and keyword information set by the designer.
  • a consultation may be conducted with the designer.
  • 15 is a diagram for explaining a server according to an embodiment of the present specification.
  • the server may include a transceiver 1505 , a storage unit 1510 , and a server control unit 1515 .
  • the transceiver 1505 may exchange information with the terminal and other servers through wired/wireless communication.
  • the storage unit 1510 may store information necessary for the operation of the server, and may store at least a portion of information transmitted/received through the transceiver 1505 .
  • the server control unit 1515 may control the transceiver 1505 and the storage unit 1510 to perform the operation of the server according to the embodiment of the specification.
  • 16 is a diagram for describing a terminal according to an embodiment of the present specification.
  • FIG. 16 a terminal according to an embodiment of the present specification is illustrated.
  • a server may include a transceiver 1605 , a storage unit 1610 , an input unit 1615 , an output unit 1620 , and a terminal control unit 1625 .
  • the transceiver 1605 may exchange information with other terminals and servers through wired/wireless communication.
  • the storage unit 1610 may store information necessary for the operation of the terminal, and may store at least a portion of information transmitted/received through the transceiver 1505 .
  • the input unit 1615 may receive information from a terminal user, and may include at least one of a button, a camera, a microphone, and a touch screen.
  • the output unit 1620 provides information to a terminal user and may include at least one of a display, a speaker, and a light.
  • the terminal control unit 1625 may control the transceiver 1605 , the storage unit 1610 , the input unit 1615 , and the output unit 1620 to perform the operation of the terminal according to the embodiment of the specification.

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Abstract

본 명세서의 일 실시 예에 따르는 전자 장치에서 정보 제공 방법은 설계사 후보자 단말로부터 상기 후보자에 관한 제1정보를 획득하는 단계; 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 적격 확인 요청을 신용평가사 서버에 전송하는 단계; 상기 적격확인 요청에 대응하여 상기 신용평가사 서버로부터 적격 여부에 대한 제2정보를 획득하는 단계; 상기 제2정보를 기반으로 상기 후보자가 적격이 있는 경우, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 경력 확인 요청을 보험협회 서버에 전송하는 단계; 상기 경력 확인 요청에 대응하여 상기 보험협회 서버로부터 경력 여부에 대한 제3정보를 획득하는 단계; 및 상기 제3정보를 기반으로 상기 후보자가 경력이 없는 경우, 자격 시험에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 단계를 포함한다.

Description

파이낸셜 플래너 모집을 위한 정보 제공 방법 및 이를 이용한 전자 장치
본 명세서의 실시 예는 파이낸셜 플래너 모집을 위한 정보 제공 방법 및 이를 이용한 전자 장치에 관한 것이다. 보다 구체적으로 본 명세서의 실시 예는 파이낸셜 플래너 지원자를 모집하고 지원자에 특성에 따라 필요한 절차를 수행하도록 정보를 제공하는 방법 및 이를 이용한 전자 장치에 관한 것이다.
사회의 발전에 따라 다양한 보험 상품들이 설계되고 이와 같은 보험 제품을 구매할 수 있는 채널들도 다양해지고 있다. 일 예로 보험 구매자가 온라인에서 개설된 각 보험사의 상품을 가입하거나, 여러 보험사의 상품을 비교해주는 플랫폼을 활용해 보험 상품을 비교하고 비교 결과를 기반으로 보험 상품을 가입하는 방법이 사용되고 있다.
다만 이와 같은 보험 상품이 다양해지고 가입 채널 역시 다양해짐에 따라 이와 같은 제품에 대한 효과적인 설명을 통해 영업활동을 할 수 있는 파이낸셜 플래너(Financial Planner, FP)의 수요 역시 증가하고 있으며, 보험사는 능력 있는 FP를 위촉하는데 많은 노력을 하고 있다. 다만 가입 채널이 다양해짐에 따라 특정 보험사의 포함되지 않고 일반 에이전시에 소속되는 플래너들이 늘어나게 되고, 이에 따라 특정 보험사가 FP 조직을 유지하기 어려운 상황이 발생하게 되었다. 더욱이 여러 온라인 플랫폼을 활용할 수 있게 됨으로써 개인이 일반 에이전시로 활동하면서 여러가지 보험 상품을 중개하는 경우도 빈번하게 일어나게 되면서, 보험사는 보다 FP 조직을 효과적으로 관리할 수 있는 방법 및 시스템을 필요로 하게 되었다.
따라서 보험사에서 FP를 영입하고, 관리할 수 있도록 하는 방법 및 시스템이 요구된다.
본 명세서의 실시 예는 상술한 문제점을 해결하기 위하여 제안된 것으로 FP를 효과적으로 모집하고 관리할 수 있도록 정보를 제공할 수 있는 방법 및 이를 이용한 전자 장치를 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한 본 명세서의 실시 예는 FP 모집을 위해 후보자 정보를 획득하고, 협회나 평가사로부터 정보를 수신하여 적절한 후보자를 선정하고, FP 위촉을 위한 시험 응시 시스템을 제공하고 교육을 수행하기 위한 정보 제공 방법 및 이를 이용한 장치를 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한 본 명세서의 실시 예는 FP 응시를 위한 시험 통과를 위해 후보자의 학습 수준을 판단하고, 이에 대응하여 효과적인 교육 프로그램을 제공할 수 있는 방법 및 이를 이용한 장치를 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한 본 명세서의 실시 예는 FP 후보자들에게 FP 활동을 위한 다양한 정보를 제공하고, 이미 활동중인 FP와의 연계할 수 있는 정보 제공 방법 및 이를 이용한 장치를 제공하는 것을 목적으로 한다.
또한 본 명세서의 실시 예는 FP 위촉을 위한 서명 서류에 대한 정보를 FP 후보자에게 제공하고 이들로부터 효과적으로 서명 정보 및 추가 서류 정보를 획득할 수 있는 방법 및 이를 이용한 장치를 제공하는 것을 목적으로 한다.
상술한 과제를 달성하기 위하여, 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 전자 장치에서 정보 제공 방법은 설계사 후보자 단말로부터 상기 후보자에 관한 제1정보를 획득하는 단계; 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 적격 확인 요청을 신용평가사 서버에 전송하는 단계; 상기 적격확인 요청에 대응하여 상기 신용평가사 서버로부터 적격 여부에 대한 제2정보를 획득하는 단계; 상기 제2정보를 기반으로 상기 후보자가 적격이 있는 경우, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 경력 확인 요청을 보험협회 서버에 전송하는 단계; 상기 경력 확인 요청에 대응하여 상기 보험협회 서버로부터 경력 여부에 대한 제3정보를 획득하는 단계; 및 상기 제3정보를 기반으로 상기 후보자가 경력이 없는 경우, 자격 시험에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 단계를 포함한다.
본 명세서의 다른 실시 예에 따르는 전자 장치는 정보를 송수신하는 트랜시버; 상기 트랜시버를 제어하고, 설계사 후보자 단말로부터 상기 후보자에 관한 제1정보를 획득하고, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 적격 확인 요청을 신용평가사 서버에 전송하고, 상기 적격확인 요청에 대응하여 상기 신용평가사 서버로부터 적격 여부에 대한 제2정보를 획득하고, 상기 제2정보를 기반으로 상기 후보자가 적격이 있는 경우, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 경력 확인 요청을 보험협회 서버에 전송하고, 상기 경력 확인 요청에 대응하여 상기 보험협회 서버로부터 경력 여부에 대한 제3정보를 획득하고, 상기 제3정보를 기반으로 상기 후보자가 경력이 없는 경우, 자격 시험에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 제어부를 포함한다.
본 명세서의 실시 예에 따르면 보험사에서 FP를 효과적으로 영입할 수 있으며, FP 후보생 관리를 일괄적으로 수행할 수 있다.
또한 본 명세서의 실시 예에 따르면, 다양한 경력을 가진 FP 후보자가 유입되고, 이들을 효과적으로 교육하고 FP로 영입할 수 있다.
또한 본 명세서의 실시 예에 따르면, FP 후보생들과 인접한 FP들간의 연결 채널을 제공함으로써 FP 교육과 소속감을 향상시킬 수 있다.
또한 본 명세서의 실시 예에 따르면 다양한 배경 지식을 가지는 후보자들에게 FP 시험 통과를 위한 효과적인 학습 프로그램을 제공할 수 있다.
또한 본 명세서의 실시 예에 따르면 FP 위촉을 위한 계약 서류 정보를 효과적으로 제공하고, 이에 대한 서명 절차를 간소하게 하여 FP 영입 절차를 단순화할 수 있다.
도 1은 본 명세서의 실시 예에 따른 정보 송수신 노드를 나타내는 도면이다.
도 2는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 앱 및 설계사 지원 앱의 동작을 설명하기 위한 도면이다.
도 3은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 과정을 설명하기 위한 도면이다.
도 4는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉을 위한 각 노드의 동작 및 교환되는 정보를 나타내는 도면이다.
도 5는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 지원 및 채용과 관련된 정보를 제공하기 위한 서버의 동작을 나타내는 순서도이다.
도 6은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 후보자들에게 시험 정보를 제공하고 그에 대응한 학습 정보를 제공하는 방법을 나타내는 순서도이다.
도 7a 내지 7d는 본 명세서의 실시 예에 따른 자격 시험 응시를 위해 후보자의 단말에 제공되는 UI를 설명하는 도면이다.
도 8은 본 명세서의 실시 예에 따른 학습 정보를 제공하기 위한 방법을 나타내는 순서도이다.
도 9a 내지 9e는 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자 단말에서 제공되는 학습 정보 UI를 설명하는 도면이다.
도 10a 내지 10d는 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자 단말에서 제공되는 시험 결과 정보 및 의무 교육 정보와 관련된 UI를 설명하기 위한 도면이다.
도 11은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 서류를 획득하기 위한 방법을 설명하기 위한 도면이다.
도 12a 내지 12h는 본 명세서의 실시 예에 따라 설계사 위촉 서류 획득을 위해 후보자 단말에 제공되는 UI를 설명하는 도면이다.
도 13은 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자의 셀프보장 분석을 위한 정보 수집 및 관련 정보 제공을 위한 방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 14a 내지 14d는 본 명세서의 실시 예에 따른 셀프보장 분석 및 관련 정보를 제공하기 위해 후보자 단말에 제공되는 UI를 나타내는 도면이다.
도 15는 본 명세서의 실시 예에 따른 서버를 설명하기 위한 도면이다.
도 16은 본 명세서의 실시 예에 따른 단말을 설명하기 위한 도면이다.
이하, 본 발명의 실시 예를 첨부된 도면을 참조하여 상세하게 설명한다.
실시 예를 설명함에 있어서 본 발명이 속하는 기술 분야에 익히 알려져 있고 본 발명과 직접적으로 관련이 없는 기술 내용에 대해서는 설명을 생략한다. 이는 불필요한 설명을 생략함으로써 본 발명의 요지를 흐리지 않고 더욱 명확히 전달하기 위함이다.
마찬가지 이유로 첨부 도면에 있어서 일부 구성요소는 과장되거나 생략되거나 개략적으로 도시되었다. 또한, 각 구성요소의 크기는 실제 크기를 전적으로 반영하는 것이 아니다. 각 도면에서 동일한 또는 대응하는 구성요소에는 동일한 참조 번호를 부여하였다.
본 발명의 이점 및 특징, 그리고 그것들을 달성하는 방법은 첨부되는 도면과 함께 상세하게 후술되어 있는 실시 예들을 참조하면 명확해질 것이다. 그러나 본 발명은 이하에서 개시되는 실시 예들에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 수 있으며, 단지 본 실시 예들은 본 발명의 개시가 완전하도록 하고, 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이며, 본 발명은 청구항의 범주에 의해 정의될 뿐이다. 명세서 전체에 걸쳐 동일 참조 부호는 동일 구성 요소를 지칭한다.
이 때, 처리 흐름도 도면들의 각 블록과 흐름도 도면들의 조합들은 컴퓨터 프로그램 인스트럭션들에 의해 수행될 수 있음을 이해할 수 있을 것이다. 이들 컴퓨터 프로그램 인스트럭션들은 범용 컴퓨터, 특수용 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비의 프로세서에 탑재될 수 있으므로, 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비의 프로세서를 통해 수행되는 그 인스트럭션들이 흐름도 블록(들)에서 설명된 기능들을 수행하는 수단을 생성하게 된다. 이들 컴퓨터 프로그램 인스트럭션들은 특정 방식으로 기능을 구현하기 위해 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비를 지향할 수 있는 컴퓨터 이용 가능 또는 컴퓨터 판독 가능 메모리에 저장되는 것도 가능하므로, 그 컴퓨터 이용가능 또는 컴퓨터 판독 가능 메모리에 저장된 인스트럭션들은 흐름도 블록(들)에서 설명된 기능을 수행하는 인스트럭션 수단을 내포하는 제조 품목을 생산하는 것도 가능하다. 컴퓨터 프로그램 인스트럭션들은 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비 상에 탑재되는 것도 가능하므로, 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비 상에서 일련의 동작 단계들이 수행되어 컴퓨터로 실행되는 프로세스를 생성해서 컴퓨터 또는 기타 프로그램 가능한 데이터 프로세싱 장비를 수행하는 인스트럭션들은 흐름도 블록(들)에서 설명된 기능들을 실행하기 위한 단계들을 제공하는 것도 가능하다.
또한, 각 블록은 특정된 논리적 기능(들)을 실행하기 위한 하나 이상의 실행 가능한 인스트럭션들을 포함하는 모듈, 세그먼트 또는 코드의 일부를 나타낼 수 있다. 또, 몇 가지 대체 실행 예들에서는 블록들에서 언급된 기능들이 순서를 벗어나서 발생하는 것도 가능함을 주목해야 한다. 예컨대, 잇달아 도시되어 있는 두 개의 블록들은 사실 실질적으로 동시에 수행되는 것도 가능하고 또는 그 블록들이 때때로 해당하는 기능에 따라 역순으로 수행되는 것도 가능하다.
이 때, 본 실시 예에서 사용되는 '~부'라는 용어는 소프트웨어 또는 FPGA또는 ASIC과 같은 하드웨어 구성요소를 의미하며, '~부'는 어떤 역할들을 수행한다. 그렇지만 '~부'는 소프트웨어 또는 하드웨어에 한정되는 의미는 아니다. '~부'는 어드레싱할 수 있는 저장 매체에 있도록 구성될 수도 있고 하나 또는 그 이상의 프로세서들을 재생시키도록 구성될 수도 있다. 따라서, 일 예로서 '~부'는 소프트웨어 구성요소들, 객체지향 소프트웨어 구성요소들, 클래스 구성요소들 및 태스크 구성요소들과 같은 구성요소들과, 프로세스들, 함수들, 속성들, 프로시저들, 서브루틴들, 프로그램 코드의 세그먼트들, 드라이버들, 펌웨어, 마이크로코드, 회로, 데이터, 데이터베이스, 데이터 구조들, 테이블들, 어레이들, 및 변수들을 포함한다. 구성요소들과 '~부'들 안에서 제공되는 기능은 더 작은 수의 구성요소들 및 '~부'들로 결합되거나 추가적인 구성요소들과 '~부'들로 더 분리될 수 있다. 뿐만 아니라, 구성요소들 및 '~부'들은 디바이스 또는 보안 멀티미디어카드 내의 하나 또는 그 이상의 CPU들을 재생시키도록 구현될 수도 있다. 한편 실시 예에서 보험 설계사를 위주로 설명하나, 본 명세서와 관련된 플랫폼은 고객에게 금융 관련 정보를 제공하는 FP 관리를 위해서도 사용될 수 있다.
도 1은 본 명세서의 실시 예에 따른 정보 송수신 노드를 나타내는 도면이다.
도 1을 참조하면 본 명세서의 실시 예에 따른 시스템의 노드들이 도시된다.
본 명세서의 실시 예의 정보 제공 방법은 보험사 서버(130)에 의해 수행될 수 있다. 고객은 고객단말(110)을 사용하고, 설계사 또는 지원자는 설계사, 지원자 단말(120)을 사용하여 네트워크 망을 통해 보험사 서버(130)과 정보 송수신을 할 수 있다. 또한 보험사 서버(130)는 관련 정보 획득을 위해 협회, 은행 서버(140)와 네트워크 망(150)을 통해 정보를 송수신할 수 있다.
일 예로 고객은 고객단말(110)을 통해 보험사 서버(130)에 보험 가입을 위한 정보를 제공하고, 대응되는 보험에 대한 정보를 수신할 수 있다. 이와 같은 절차를 통해 고객은 온라인을 통해 보험에 대한 정보를 얻고, 보험 가입을 수행할 수 있다.
또한 본 명세서의 실시 예를 따르면 보험사는 설계사 모집 시스템을 구축하여 설계사에 지원하는 지원자를 모집하고, 설계사 위촉을 위한 정보를 획득할 수 있으며, 설계사를 위한 자격 시험 응시를 위한 정보 처리를 할 수 있으며, 이와 관련된 학습 정보를 제공할 수 있다. 지원자는 설계사, 지원자 단말(120)을 통해 보험사 서버(130)에 접속할 수 있으며, 이를 통해 지원자로 등록 후 관련된 정보를 제공받고, 시험 접수 등의 절차를 보험사 서버(130)를 통해서 수행할 수 있다. 또한 보험사에 설계사로 등록되기 위한 서류 접수도 네트워크 망(150)을 통해 온라인으로 등록할 수 있다. 또한 후보자가 설계사로 위촉된 경우, 이후 설계사 활동 지원을 위한 정보제공도 보험사 서버(130)를 통해서 이루어 질 수 있다.
실시 예에서 협회, 은행 서버(140)는 신용평가사, 생명/손해보험 협회, 모집종사자 협회, 보증보험사, 금융위원회 등이 운영하는 서버를 포함할 수 있으며, 보험사 서버(130)는 해당 상기 서버로부터 정보를 얻기 위해 고객, 후보자, 설계사 관련 정보를 제공하고, 이에 대응한 정보를 수신할 수 있다. 보다 구체적인 각 서버와의 정보 교환 방법에 대해서는 이하의 실시 예에서 설명한다.
이와 같이 보험사 서버(130)는 다른 노드들과의 정보 교환을 위해서 설계사 후보자를 위촉하고, 설계사를 지원하는 플랫폼을 구축할 수 있으며, 고객은 보험사 서버(130)를 통해 온라인으로 보험 상품에 대한 정보를 얻고 상품을 가입할 수 있다. 또한 설계사와 고객 사이의 연결도 보험사 서버(130)를 통해 구축되는 플랫폼 상에서 이루어짐으로써 고객 관리 및 설계사 활동지원도 용이하게 이루어질 수 있다.
도 2는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 앱 및 설계사 지원 앱의 동작을 설명하기 위한 도면이다.
도 2를 참조하면 본 명세서의 실시 예에 따른 플랫폼의 동작 시나리오가 도시된다.
실시 예에 따른 보험사 플랫폼은 설계사 위촉 앱(200) 및 설계사 지원 앱(220)을 포함할 수 있다. 설계사 위촉 앱(200)은 해당 보험사에 등록이 되지 않은 설계사나 설계사를 새롭게 시작하는 인원을 위촉하기 위한 앱으로 지원자의 자격을 검증하고, 필요시 설계사 지원을 위한 시험에 응시를 지원하고, 시험을 위한 학습 정보를 제공하며, 시험 합격자에게 필수 연수 정보를 제공할 수 있으며, 설계사 위촉을 위한 서명 서류를 받을 수 있다. 설계사 지원 앱(220)은 위촉된 설계사를 교육하고 고객 관리를 하여 보험 가입 설계를 지원할 수 있는 정보를 제공할 수 있다.
설계사 위촉 앱(200)과 관련해서 후보자는 설계사 위촉 앱(200)을 설치하고, 가입 관련하여 본인 인증 절차를 수행할 수 있다. 이후 설계사 지원을 위해 셀프지원 프로세스(201)를 수행할 수 있다. 셀프지원 프로세스(201)는 지원자 본인과 관련된 정보를 입력하고, 이에 대한 인증 절차를 수행하는 것을 포함할 수 있다. 셀프지원 프로세스(201)에 따라 설계사 위촉 앱(200)에 가입이 수행될 수 있고, 이후 절차를 수행할 수 있다.
셀프보장분석 프로세스(202)는 설계사 후보자가 직접 자신 혹은 지인을 기준으로 보험 보장 분석을 할 수 있는 것으로 설계사 후보자에게 셀프 보장 분석을 하게 함으로써 정식 설계사가 되기 전에도 보험 설계사로서의 경험을 확보할 수 있다. 구체적인 셀프보장분석 프로세스(202)에 대해서는 이하의 실시 예에서 설명한다.
우리동네 FP 프로세스(203)는 설계사 후보자가 인근에 있는 위촉된 설계사의 정보를 확인하고, 보험 설계나 설계사 지원을 위한 정보를 문의할 수 있는 채널을 제공할 수 있다. 우리동네 FP 프로세스(203)의 대상 설계사에게 후보자의 정보가 제공될 수 있으며, 제공되는 정보는 셀프 보장 분석 정보, 후보자가 입력한 개인 정보 중 제공을 승인한 정보를 포함할 수 있다. 이와 같은 우리동네 FP 프로세스(203)를 통해 설계사 가입 유인을 높이고, 설계사 대면 위촉 프로세스도 구현될 수 있다.
적격/경력 심사 프로세스(204)는 지원자가 가입 적격이 있는지 확인하고, 보험 설계사 경력이 있는지 확인할 수 있다.
적격여부 심사는 외부 신용평가사 서버와 정보 교환을 통해 수행될 수 있다. 보험사 서버는 신용평가사 서버에 지원자의 생년월일, 휴대폰번호, 성별 및 이름 정보 중 적어도 하나를 제공하고, 신용평가사 서버는 보험사 서버에 이에 대응한 적격여부, 부적격인 경우 부적격 사유, 신용 불량 여부, 국세체납 여부, 대출연체 여부 및 카드 연체 여부에 대한 정보 중 적어도 하나를 제공할 수 있다. 보험사 서버는 이와 같은 정보를 기반으로 지원자의 적격 여부를 확인할 수 있다. 이와 같은 절차는 실시간 자동화를 통해 수행될 수 있으며, 이를 통해 지원자가 바로 적격이 있는지 확인될 수 있다.
경력여부 심사는 생명/손해보험 협회 서버와 정보 교환을 통해 수행될 수 있다. 보험사 서버는 생명/손해보험 협회 서버에 주민등록번호를 포함하는 지원자의 식별정보, 조회 동의 여부에 대한 정보, 조회목적 구분코드 정보 및 지원자와 관련된 보험 종목에 대한 정보를 제공하면, 생명/손해보험 협회 서버는 보험사 서버에 이에 대응한 경력 여부, 경력건수, 제3보험경력여부 및 교차 여부에 대한 정보 중 적어도 하나를 제공할 수 있다. 보험사 서버는 이와 같이 제공된 정보를 기반으로 지원자의 경력 여부를 확인할 수 있으며, 경력 여부에 따라 설계사 자격 시험 응시 여부를 판단할 수 있다. 일 예로 경력이 있어 자격 시험 응시가 필요 없을 경우 필수 연수를 위한 온라인 연수원 교육 프로세스(208)로 바로 진행할 수 있으며, 경력이 없는 경우 자격 시험 응시와 관련된 프로세스를 진행할 수 있다.
경력이 없는 후보자에 대해서는 시험 신청 프로세스(205)를 수행할 수 있다. 보험사 서버는 생명/손해보험 협회 서버로부터 설계사 시험과 관련된 정보를 획득하고 이를 기반으로 후보자에게 시험 장소 및 날짜 정보를 제공할 수 있다. 후보자는 시험 장소 및 날짜를 신청하여 보험사 서버에 전송하게 되고, 보험사 서버는 후보자의 응시 정보를 일괄적으로 생명/손해보험 협회 서버에 제공하여 시험 등록을 할 수 있다. 이와 같은 절차를 통해 일괄적으로 시험 등록을 하고, 후보자들의 시험 일정을 관리할 수 있다. 자격 시험 장소 정보를 제공하기 위해 외부 지도 서비스의 API를 활용할 수 있다.
시험 응시를 한 후보자에 대해서 디지털 셀프러닝 프로세스(206)가 제공될 수 있다. 디지털 셀프러닝 프로세스(206)는 자격 시험 응시를 위한 학습 정보를 제공하는 것을 포함할 수 있다. 우선 선별된 문항에 대한 테스트를 통해 지원자의 학습 수준 및 성향을 판단하고 그에 대응한 학습 컨텐츠를 추천할 수 있다. 또한 자격 시험에 대응하는 모의테스트를 제공할 수 있으며, 모의 테스트 결과를 기반으로 오답노트 및 연관 학습 추천을 할 수 있다. 또한 다른 응시자가 사용한 오답노트 및 요약집을 제공할 수 있으며, 다른 응시자의 선택은 선별된 문항에 대한 테스트 결과를 기반으로 유사한 테스트 결과를 가지는 응시자를 선택하는 것으로 수행될 수 있다.
실시 예의 플랫폼은 시험 응시를 위한 정보 제공 및 결과확인 프로세스(207)를 제공할 수 있다. 시험 응시를 위한 정보 제공은 지원자의 학습 관련 정보를 제공하는 것, 모의 테스트 결과에 대한 정보를 제공하는 것, 시험 일정에 대한 알람을 제공하는 것을 포함할 수 있다. 결과 확인 프로세스는 시험 응시 후 시험 결과가 나오면 생명/손해보험 협회 서버로부터 관련 정보를 일괄적으로 수신하여 각 후보자에게 시험 결과 정보를 제공할 수 있다.
실시 예의 플랫폼은 자격 시험을 통과한 후보자에게 온라인 연수 교육 프로세스(208)를 제공할 수 있다. 연수 교육은 모집 종사자 협회와 관련된 의무 교육 콘텐츠를 포함할 수 있으며, 앱 내부 동영상 교육 및 외부 연수원 온라인 교육 콘텐츠를 제공할 수 있다. 실시 예에서 보험사 서버는 이수 내역에 대해서 모집 종사자 협회 서버에 정보를 전송하고, 모집 종사자 협회 서버는 이수 결과에 대한 정보를 보험사 서버에 다시 제공하여, 내부 온라인 교육 및 외부 연수원 교육 모두를 수료하였는지에 대한 정보를 보험사 서버에서 확인할 수 있다.
의무 교육을 마친 후보자에게 위촉절차 프로세스(209)를 제공할 수 있다. 위촉절차 프로세스(209)는 신원보증보험가입 프로세스(210), 단체보험가입 및 산재보험 적용제외 관련 프로세스(211)를 포함하며, 후보자에게 징구해야 하는 서류를 디지터로하 하는 프로세스(212)를 포함할 수 있다. 실시 예의 플랫폼은 이와 같은 위촉 서류를 간소하게 제공하고, 서명 수신을 용이하게 할 수 있는 기능을 제공할 수 있으며, 이에 대한 구체적인 사항은 이하의 실시 예에서 설명할 수 있다.
위촉절차까지 마쳐진 설계사는 보험사에 소속된 설계사로 보험 영업등을 수행하기 위해 설계사 지원앱(220)을 활용할 수 있다.
설계사 지원 앱은 교육프로세스(211), 고객관리 프로세스(222), 컨설팅 프로세스(224), 모바일 가입설계 프로세스(225) 및 커뮤니티 기능(226)를 제공할 수 있으며, 이를 위해 외부의 복지몰 서버(223)과 정보를 송수신할 수 있다. 고객은 모바일 청약(227) 프로세스를 통해 플랫폼 상에서 설계사를 통해 보험 상품을 가입할 수 있다.
이와 같이 설계사 위촉을 위한 플랫폼을 구비함으로써 설계사 위촉을 간소하게 할 수 있으며, 설계사 풀을 효과적으로 관리할 수 있으며, 모집되는 설계사의 능력 향상을 가지고 올 수 있다.
도 3은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 과정을 설명하기 위한 도면이다.
도 3을 참조하면, 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 앱을 통한 위촉 과정이 도시된다.
단계 301에서, 후보자가 자신의 단말을 통해 앱에 접속할 수 있으며, 보험사 서버는 후보자의 접속 여부를 확인할 수 있다. 이와 같은 접속을 위해 외부의 페이지의 링크를 사용할 수 있으며, 후보자가 접속할 경우, 후보자에 대응하는 정보를 제공할 수 있다.
단계 302에서 보험사 서버는 후보자 단말로부터 로그인 정보를 획득할 수 있다. 로그인 정보는 후보자를 식별하기 위한 정보를 포함할 수 있으며, 로그인을 통한 인증은 비밀번호, 패턴, 생체 인증 방법 등이 사용될 수 있다. 또한 후보자를 식별하기 위한 정보는 후보자의 핸드폰과 관련된 식별정보, 생년월일 정보, 후보자의 SNS 정보를 포함할 수 있다.
단계 303에서 보험사 서버는 설계사 가입과 관련된 정보를 제공할 수 있다. 보다 구체적으로 설계사 가입의 동기부여를 할 수 있는 정보를 제공할 수 있으며, 설계사 영업과 관련된 수수료 정보 및 설계사 지원을 위한 시험 정보를 제공할 수 있다.
단계 304에서 보험사 서버는 설계자 단말로부터 후보자 지원을 위한 정보를 획득할 수 있다. 지원을 위한 정보는 외부 인증 업체의 확인을 위한 정보를 포함할 수 있으며, 이를 통해 적격 여부 및 신용 조회를 할 수 있다. 또한 경력자가 응시한 경우 경력과 관련된 정보를 획득할 수 있다.
단계 305에서 보험사 서버는 이전 단계에서 획득한 정보의 적어도 일부를 기반으로 적격 여부를 판단할 수 있고, 비적격일 경우 비적격 사유 및 지원 감사 인사 정보를 제공하고 종료를 할 수 있으며, 적격일 경우 설계사 후보자 지원 완료와 함께 경력 여부에 따라 시험 관련 안내 정보를 제공할 수 있다.
지원자가 경력자일 경우, 설계사 지원을 위해 시험 응시가 필요 없고, 경력자가 아닐 경우, 설계사 자격 획득을 위한 시험 응시 정보를 제공할 수 있다. 단계 306에서 보험사 서버는 외부 협회로부터 획득한 시험 정보를 지원자에게 제공하고, 지원자로부터 응시 정보를 획득하여 일괄적으로 외부 협회에 시험 신청을 할 수 있다. 응시 정보는 시험 장소, 시험 일시 정보를 포함하고, 이와 같이 응시한 경우 지원자와 관련된 페이지에 응시관련 정보를 제공할 수 있다.
단계 307에서 시험 응시한 사용자에게 학습 가이드를 제공할 수 있다. 이를 위해 시험과 관련된 튜토리얼을 제공할 수 있으며, 학습화면 가이드를 제공할 수 있다. 또한 지원자의 현재 학습 수준을 파악하기 위해 특정 문제 set를 제공하여 이에 대한 결과 값을 기반으로 지원자의 학습 수준을 확인할 수 있다.
단계 308에서 시험 관련 학습 정보를 지원자에게 제공할 수 있다. 학습 정보는 이론 영상, 문제풀이, 일정 별 진도 관련 알람을 포함할 수 있으며, 사용자가 설정한 학습 모드에 따라 요약 강의와 핵심 문제를 제공하는 속성 학습 모드와 종합강의와 종합 문제를 제공하는 일반 학습 모드 모두가 진행될 수 있다. 또한 이전 단계의 문제 set의 풀이 결과에 따라 지원자에게 부족한 분야에 대한 학습 정보를 우선적으로 제공할 수 있다. 또한 이후 테스트 진행에 따라 제공되는 정보나 필요한 학습 영역에 대한 정보 역시 적응적으로 제공될 수 있다.
단계 309에서 보험사 서버는 시험 응시 관련 정보 획득을 하고 협회 신청한 정보를 기반으로 후보자에게 응시와 관련된 정보를 제공할 수 있다. 보다 구체적으로 시험 일정에 맞추어 매일 대응되는 요약집을 제공하고, 시험 응시 관련 알람 및 메시지를 후보자에게 제공할 수 있다.
단계 310에서 후보자가 시험에 응시하고, 협회 서버로부터 응시 결과 정보를 제공 받음음에 대응하여 시험 결과 정보를 후보자에게 대응하고, 결과 정보에 대응하는 추가적인 정보를 제공할 수 있다. 후보자에게 제공되는 정보는 시험 응시 여부에 따라 응시한 경우 점수 정보가 제공될 수 있으며, 응시하지 않은 경우 미응시를 지시하는 정보가 제공될 수 있다. 합격한 경우 축하 메시지와 함께 이후 절차에 대한 안내를 제공할 수 있다. 불합격이나 미응시 한 경우에 다음 시험에 대한 재응시를 위한 정보가 제공될 수 있고, 불합격의 경우 학습 성향에 대한 분석 정보가 제공될 수 있고, 미응시의 경우 응시 일정 안내와 함께 응시 동기부여를 위해 응시 지원 내용에 대한 정보를 제공할 수 있다.
합격한 후보자나 경력이 있는 후보자에게 단계 311에서 보험 연수원 관련 연수를 제공할 수 있다. 외부 연수원과의 연계 및 앱 내부에서 정보를 제공할 수 있으며, 신규 합격자의 경우 30시간, 경력자의 경우 25시간의 교육을 앱을 통해서 받을 수 있다. 응시 완료시 수료증과 관련된 정보를 후보자에게 제공할 수 있다.
단계 312에서 교육을 완료한 후보자에게 설계사 위촉 안내 관련 정보를 제공할 수 있다. 관련 정보는 위촉 일정, 위촉 서류 안내를 포함할 수 있다.
단계 313에서 위촉프로세스를 위한 정보 송수신이 이루어 질 수 있다. 후보자는 위촉에 필요한 서류에 앱을 통해서 서명을 하면 서명 정보를 기반으로 보험사 서버에서 위촉 서류를 전자적으로 생성할 수 있다. 또한 이미지나 실물로 징구하여야 하는 서류에 대한 설명을 제공할 수 있다. 이와 같은 위촉 프로세스에는 본인인증절차가 수행될 수 있으며 반환 채무 보증 보험 관련 절차도 수행될 수 있다.
단계 314에서 보험사 서버는 수신한 정보 및 서류 등을 기반으로 위촉 여부에 대한 확인을 할 수 있으며, 후보자에게 식별 정보를 부여할 수 있고, 위촉된 설계사가 접근할 수 있는 앱 내부의 메뉴를 오픈할 수 있다.
단계 315에서 보험사 내부의 의무 교육 절차를 수행할 수 있다. 보험사 서버는 앱을 통해서 보험 상품 판매와 관련된 정보를 제공할 수 있으며, 이후 설계사의 보수와 관련된 정보를 제공하여, 해당 보험사의 설계사로 활동하기 위한 기본적인 정보를 앱을 통해서 제공할 수 있다.
이와 같이 앱을 통해서 설계사 후보를 일괄적으로 위촉하고, 교육함으로써 설계사 관리가 용이해지고, 설계사의 교육 수준이 향상될 수 있다.
도 4는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉을 위한 각 노드의 동작 및 교환되는 정보를 나타내는 도면이다.
도 4를 참조하면, 설계사 지원자 단말, 보험사 서버 및 외부 서버 사이에 정보 교환을 통해 구현되는 본 명세서의 실시 예에 따른 정보 제공 방법이 도시된다. 실시 예에서 외부 서버는 생명/손해보험 협회 서버, 신용 평가사 서버, 모집 종사자협회 서버 중 적어도 하나일 수 있으며, 보험사 서버가 외부 서버와 통신하는 것을 설명하기 위한 것으로 정보에 따라 송수신 대상이 바뀔 수 있으며, 이는 이하에서 별도로 설명한다.
단계 405에서 지원자 단말은 지원자의 본인인증 정보 및 설계사 지원과 관련된 정보를 제공할 수 있다. 상기 정보는 적격 판단을 위한 정보 및 경력 확인을 위한 정보를 포함할 수 있다. 적격 판단을 위한 정보 및 경력 확인을 위한 정보는 하나의 절차를 통해 함께 수신될 수 있으며, 별도의 절차를 통해 수신될 수도 있다.
단계 410에서 보험사 서버는 신용평가사 서버에 지원자의 정보를 포함하는 적격 관련 확인 요청을 전송할 수 있다. 지원자 정보는 지원자의 생년월일 정보, 휴대폰 번호 정보, 성별 정보 및 이름 정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
단계 415에서 신용평가사 서버는 보험사 서버에 지원자 적격 여부 및 그 사유에 대한 정보 및 관련 정보를 제공할 수 있다. 상기 정보는 지원자의 적격 여부를 나타내는 정보, 부적격일 경우 부적격 사유에 대한 정보를 포함할 수 있다. 또한 지원자의 신용불량여부, 국세 체납 여부, 대출 연체 여부, 카드 연체 여부도 함께 전송될 수 있으며, 이와 같은 정보는 부적격 사유에 포함될 수 있으나, 이에 제한되지 않고, 별도로 정보를 수신하여 보험사 서버에서 설정에 따라 지원자의 적격 여부를 판단할 수도 있다. 이와 같이 적격 여부의 판단은 신용평가사 서버에서 제공되거나, 신용평가사 서버에 의해 제공된 정보를 기반으로 보험사 서버에서 판단할 수도 있다.
단계 420에서 보험사 서버는 신용평가사 서버에서 제공된 정보를 기반으로 후보자의 적격 여부를 확인할 수 있다.
단계 425에서 보험사 서버는 확인된 적격 여부에 대한 정보를 지원자 단말에 제공할 수 있다. 적격이 아닌 경우, 이에 대한 정보가 제공되고, 이후 단계가 진행되지 않도록 종료할 수 있다. 적격인 경우, 이후 설계사 위촉과 관련된 절차에 대한 정보가 같이 포함되어 지원자에게 제공될 수 있다.
단계 430에서 보험사 서버는 생명/손해 보험 협회 서버에 지원자 경력 관련 정보 요청을 전송할 수 있다. 상기 요청은 지원자의 주민번호와 같은 식별정보, 조회 동의 여부, 조회 목적 구분 코드 및 보험 종목 정보를 포함할 수 있다.
단계 435에서 생명/손해 보험 협회 서버는 보험사 서버에 수신한 요청에 대한 응답 정보를 제공할 수 있다. 응답 정보는 경력 여부 및 경력 관련 정보를 포함할 수 있으며, 보다 구체적으로 경력 여부에 대한 정보, 경력 건수에 대한 정보, 제3보험 경력 여부에 대한 정보 및 교차 여부에 대한 정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
단계 440에서 보험사 서버는 수신한 정보를 기반으로 지원자가 경력자인지 여부를 확인할 수 있다. 경력자가 아닌 경우 단계 445로 진행하여, 설계사 시험 응시를 위한 정보를 제공할 수 있으며, 경력자인 경우, 단계 455로 진행하여 위촉 전 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있다.
단계 445에서 보험사 서버는 자격 시험 관련 정보, 응시 절차 프로세스를 진행하고, 시험을 위한 학습 정보를 제공할 수 있다. 이와 같은 정보는 도 2에서 설명한 프로세스를 통해 수행될 수 있으며, 시험 응시 전에 응시자의 상화에 맞게 적응적으로 제공될 수 있다.
단계 450에서 생명/손해 보험 협회 서버로부터 시험 결과에 대한 정보를 수신하여 합격 여부를 판단할 수 있다. 합격하지 않은 경우, 단계 445에서 차후 추가 응시를 위한 정보 및 학습 상황에 대한 정보를 제공할 수 있다.
합격한 경우 단계 455에서 위촉 전 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있으며, 이를 통해 서버 내부에서 교육 정보를 제공하고, 외부 연수원 교육 수강을 위한 지원 정보를 제공할 수 있다.
단계 460에서 보험사 서버는 교육 이수 내역 정보를 모집종사자협회 서버에 제공하여, 적법한 위촉 절차를 수행할 수 있도록 한다.
단계 465에서 의무 교육을 완수한 지원자에게 위촉 관련 절차를 제공할 수 있다. 위촉 절차는 위촉을 위해 필요한 서류에 서명을 받는 절차를 포함할 수 있으며 이는 이후 실시 예에서 설명하는 방법에 의해 수행될 수 있다.
이와 같이 응시자의 정보를 외부 서버를 통해 실시간으로 검증하고, 시험 관련 정보를 일괄적으로 외부 서버와의 통신을 통해 송수신함으로써 후보자가 즉각적으로 정보 제공을 받을 수 있고, 별도의 외부 플랫폼을 이용하지 않고도 설계사 자격 획득이 가능한 효과가 있다.
도 5는 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 지원 및 채용과 관련된 정보를 제공하기 위한 서버의 동작을 나타내는 순서도이다.
도 5를 참조하면 명세서의 실시 예에 따른 보험사 서버에서 설계사 후보자 정보를 확인하고 이에 대응하는 정보 제공 방법이 도시된다.
단계 505에서 보험사 서버는 후보자 단말로부터 획득된 후보자 정보를 확인할 수 있다. 후보자 정보는 이전의 실시 예에서 설명된 적격 및 경력 여부를 확인하기 위한 정보를 포함할 수 있다.
단계 510에서 보험사 서버는 후보자 정보를 기반으로 블랙리스트에 해당하는지 확인할 수 있다. 블랙리스트는 외부 서버에 별도의 확인 없이 설계사 위촉이 불가한 후보자 리스트를 포함할 수 있고, 이전 단계에서 획득한 정보를 기반으로 후보자가 해당 리스트에 포함되는지 확인할 수 있다. 이와 같이 외부 서버와 무관하게 보험사 서버에 별도의 위촉 불가 리스트를 구비함으로써 외부 서버와의 통신 없이 후보자가 설계사 적격이 있는지 확인할 수 있다.
블랙리스트에 해당할 경우 단계 515에서 가입 불가와 관련된 정보를 제공하고 이후 단계 진행 없이 종료할 수 있다.
블랙리스트에 해당하지 않는 경우 단계 520에서 후보자가 제공한 정보를 기반으로 설계사 지원 정보 및 부가 정보를 저장하여, 이를 기반으로 이후 절차를 수행할 때 지원자 정보를 사용하고 있다.
단계 520에서 보험사 서버는 저장된 정보를 기반으로 외부 서버와의 통신을 통해 적격 및 경력 여부를 조회할 수 있다.
단계 530에서 적격 심사 결과 적격이 있는지 여부를 확인할 수 있다. 적격이 있는 경우 단계 535에서 가입 불가 정보를 제공하고 종료할 수 있다.
적격이 있는 경우 단계 540에서 획득한 정보를 기반으로 경력자인지 여부를 확인할 수 있다. 경력이 없는 경우, 단계 545에서 자격 시험 응시 관련 정보를 제공할 수 있으며, 경력이 있는 경우 단계 550에서 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있다. 경력이 없는 경우에도 시험 합격을 할 경우 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있다.
이와 같이 복수의 엔티티에 저장된 정보를 기반으로 가입 허용 여부, 적격 여부 및 경력 여부를 확인함으로써 효과적으로 지원자를 모집할 수 있다.
도 6은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 후보자들에게 시험 정보를 제공하고 그에 대응한 학습 정보를 제공하는 방법을 나타내는 순서도이다.
도 6을 참조하면, 지원한 설계사 후보자들에게 시험 관련 정보를 제공하고 그에 대응한 학습 정보를 제공하는 방법이 도시된다.
단계 605에서 보험사 서버는 생명/손해보험 협회 서버로부터 시험 관련 정보를 획득할 수 있다. 생명/손해보험 협회가 시험을 주최하고 있으며, 시험 일정 및 시험 장소와 관련된 정보를 보험사 서버가 획득할 수 있다.
단계 610에서 보험사 서버는 획득한 정보를 기반으로 시험 장소 및 시험 일정 관련 정보를 후보자에게 제공할 수 있다. 이와 같은 정보를 제공할 때 외부 지도 서비스를 활용하여 위치 정보를 효과적으로 제시할 수 있다.
단계 615에서 보험사 서버는 후보자 단말로부터 시험 신청 정보를 획득할 수 있다. 후보자는 적어도 하나의 시험 일정 및 장소를 선택하여 시험 신청을 할 수 있다.
단계 620에서 보험사 서버는 생명/손해보험 협회 서버에 시험을 신청한 신청자 정보를 일괄적으로 전달할 수 있다. 이와 같이 보험사 서버가 설계사 후보자들의 응시 정보를 생명/손해보험 협회 서버에 제공함으로써 설계사 후보자들이 명세서의 실시 예 내의 플랫폼에서 시험 신청을 하고, 관련 정보를 제공할 수 있다. 또한 시험 응시 정보를 획득함으로써 응시 일정에 맞춘 학습 정보를 제공할 수 있다. 구체적인 학습 정보 제공 방법에 대해서는 다른 실시 예에서 설명한다.
단계 625에서 보험사 서버는 설계사 후보자 단말들의 시험 신청 일정을 기반으로 알람을 제공할 단말을 선정할 수 있으며, 선정된 단말에 알람을 제공할 수 있다. 제공되는 알람은 시험 일정에 따른 학습 진도 정보를 포함할 수 있으며, 후보자가 시험 일정을 계속적으로 상기할 수 있도록 복수회 리마인더 형식의 알람을 제공할 수도 있다.
단계 630에서 시험 응시를 한 후보자에 대한 정보를 생명/손해보험 협회 서버에서 획득할 수 있다. 생명/손해보험 협회 서버는 시험 응시 결과 정보가 획득되면 이와 같은 정보를 보험사 서버가 획득할 수 있도록 제공할 수 있다. 보험사 서버는 응시한 후보생들에 대한 결과 정보를 일괄적으로 획득하여, 보험사 플랫폼 내에서 정보를 제공할 수 있다. 시험 결과에 대한 정보를 대응하는 후보자의 단말의 알람 형태로 제공할 수 있다.
단계 635에서 보험사 서버는 특정 후보자가 합격하였는지 판단할 수 있다.
합격하지 않은 경우, 단계 640에서 불합격 관련 정보를 제공할 수 있으며, 이후 다시 시험에 응시할 수 있도록 관련 정보를 제공할 수 있다.
합격한 경우 단계 645에서 합격 관련 정보를 제공하고, 이후 위촉 전 받아야 하는 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있다.
이와 같이 보험사 서버 내에서 플랫폼을 통해 시험 응시 및 결과 제공을 하고, 중간 과정에서 이에 대응한 학습 정보를 제공함으로써 후보자의 역량을 효과적으로 향상시킬 수 있다.
도 7a 내지 도 7d는 본 명세서의 실시 예에 따른 자격 시험 응시를 위해 후보자의 단말에 제공되는 UI를 설명하는 도면이다.
도 7a 내지 도 7d를 참조하면, 본 명세서의 실시 예에 따라 설계사 후보자 단말에 표시되는 시험 관련 정보의 UI가 개시된다.
도 7a에서 시험 신청 가능 정보가 제시되고 시험 신청 아이콘에 대응하는 입력에 대응하여 관련 정보가 표시될 수 있다.
도 7b에서 제1영역(702)에 시험 신청과 관련된 진행 과정에 대한 정보가 표시될 수 있다. 제2영역(704)에 시험에 출제되는 내용과 관련된 정보가 표시된다. 제3영역(706)에 합격 조건과 관련된 정보가 제시된다. 이와 같은 정보를 통해 설계사 후보자가 용이하게 시험에 관한 정보를 확인할 수 있다.
도 7c에 시험 신청과 관련된 입력을 수신할 수 있다. 제1영역(708) 시험 장소와 관련된 정보가 표시되고, 설계사 후보자는 복수개의 시험장 중 하나를 선택할 수 있다. 이와 함께 제2영역(710)에 시험 가능 일자가 표시되고, 후보자는 원하는 날짜를 선택할 수 있다. 후보자는 시험 장소 및 시험 일자를 선택하고 제1아이콘(712)에 대응하는 입력을 통해 시험 신청을 완료할 수 있다.
도 7d에 신청 완료된 정보가 표시된다. 보다 구체적으로 제1영역(714)에 신청한 시험과 관련된 정보가 표시된다. 해당 정보는 시험 일시 및 시험 장소 정보를 표시할 수 있다. 또한 이와 함께 시험에 대한 추가 정보를 같이 표시할 수 있다. 제2영역(716)에 자격 시험 추가 신청에 대한 요청을 할 수 있는 입력 필드가 있다. 후보자는 이와 같은 입력 필드를 통해 복수회 시험을 신청할 수 있다. 이에 대응하여 보험사 서버는 복수회의 시험을 기초로 하여 제1시험을 응시하기 전에 학습 기준과 제2시험을 응시하기 전에 학습 기준을 변경하여 사용자에게 시험과 관련된 학습 정보를 제공할 수 있다.
보험사 서버는 이와 같이 입력된 정보를 취합하고 일괄적으로 협회 서버에 제공하여 후보자들이 각자 협회에 시험 신청을 하지 않고, 본 명세서의 실시 예에 따른 플랫폼을 통해 시험을 신청할 수 있다.
도 8은 본 명세서의 실시 예에 따른 학습 정보를 제공하기 위한 방법을 나타내는 순서도이다.
도 8을 참조하면, 명세서의 실시 예에 따라 설계사 후보자에게 학습 정보를 제공하는 방법이 도시된다. 학습 정보를 제공하는 절차는 시험 응시를 신청한 후보자에게 제공하는 것을 포함할 수 있으며, 시험 결과 및 이후 절차에 대한 안내 정보를 제공하는 것도 본 명세서의 실시 예에 포함될 수 있다.
단계 805에서 보험사 서버는 후보자 특징을 기반으로 제1테스트 세트의 문제를 확인할 수 있다. 후보자 특징은 후보자가 보험사 서버에 제공한 특징을 포함할 수 있으며 경력 정보가 전혀 없는 경우 기본적인 특징을 기반으로 후보자의 학습 수준을 파악하기 위한 기본 테스트 세트의 문제를 확인할 수 있고, 시험 응시 경력이 있는 경우 보다 변별력 있는 문제 세트를 제공할 수 있다. 기본적으로 제1테스트 세트의 문제는 경력이 전혀 없는 후보자를 기준으로 생성되며, 세트에 포함된 각 문제에 대한 후보자의 입력 정보를 기반으로 후보자의 학습 수준을 확인할 수 있다.
단계 810에서 보험사 서버는 제1테스트 세트 문제에 대한 후보자의 답안 정보를 획득할 수 있다. 시험 문제에 대한 답 정보를 기반으로 후보자의 수준을 파악할 수 있다. 실시 예에서 제1테스트 세트 문제에 포함된 문제는 후에 모의 시험에 해당하는 제2테스트 세트 풀이의 문제의 숫자보다 작을 수 있으며, 이와 같은 작은 수의 문제를 기본적으로 제시하여 후보자에게 제공함으로써 용이하게 후보자의 학습 수준을 확인할 수 있다.
단계 815에서 보험사 서버는 획득한 답안 정보를 기반으로 후보자의 학습 수준을 파악하고 그에 대응하는 학습 동영상을 추천할 수 있다. 일 예로 후보자가 특정 분야에 대한 문제의 정답률이 낮은 경우 해당 분야의 동영상을 추천할 수 있다. 이와 같은 학습을 통해 후보자는 자신이 부족한 부분에 대한 학습을 용이하게 할 수 있다.
단계 820에서 후보자는 제2테스트 세트를 제공받고 그에 대한 답안 정보를 입력할 수 있다. 실시 예에서 제2테스트 세트는 모의 고사에 대응될 수 있으며, 이는 실제 시험과 동일한 문제 숫자에 대응한 문제이거나 실제 시험과 비슷한 분야별 문제 구성비를 가지는 문제 세트일 수 있다. 그리고 실시 예에서 제2테스트 세트의 문제 숫자는 제1테스트 세트의 문제 숫자 보다 많을 수 있다.
단계 825에서 보험사 서버는 제2테스트 세트에 대한 후보자의 답안 정보를 기반으로 제2테스트에 대한 결과 정보, 오답 노트 정보, 연관학습 정보 및 특정 분야에 대한 요약 정보를 제공할 수 있다. 실시 예에서 제2테스트 세트의 답안에 따라 각 정보는 적응적으로 결정될 수 있으며, 사용자가 복수회의 제2테스트 세트 풀이를 하면서 각 정보는 업데이트 될 수 있다.
단계 830에서 보험사 서버는 후보자가 응시한 제2테스트 세트에 대한 점수를 확인하고, 기준 점수 성적을 받은 테스트가 소정의 개수 이상인지 확인할 수 있다. 기준 점수는 실제 시험의 합격 커트라인에 대응될 수 있으며, 소정의 개수는 현재 시험에 응시한 다른 응시자들의 제2테스트 응시 결과를 기반으로 결정될 수 있다.
소정의 개수에 미치지 못할 경우 단계 835에서 다른 응시자들의 테스트 결과 정보, 추가적인 학습 정보 및 추가적으로 응시해야 하는 제2테스트 횟수에 대한 정보를 제공할 수 있으며, 다른 문제로 구성된 제2테스트 세트의 풀이를 하도록 후보자에게 제안할 수 있다.
소정의 개수 이상인 경우 단계 840에서 테스트 결과에 대한 정보 및 다른 후보자의 테스트 결과 정보를 제공할 수 있으며, 시험과 관련된 보조 정보를 함께 제공할 수 있다.
단계 845에서 보험사 서버는 시험 합격 이후에 수행될 의무 교육 관련 정보를 제공할 수 있다.
이와 같이 후보자의 학습 수준을 제1테스트 세트의 문제 풀이로 확인하고, 이에 대응한 학습 커리큘럼을 추천하고, 모의 테스트에 대응하는 제2테스트 세트의 문제 풀이로 후보자에게 합격 가능성에 대한 정보를 제공함으로써 최단 시간에 시험 합격을 할 수 있는 수준으로 후보자를 관리할 수 있다.
도 9a 내지 9e는 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자 단말에서 제공되는 학습 정보 UI를 설명하는 도면이다.
도 9a 내지 도9e를 참조하면, 본 명세서의 실시 예에 따른 테스트에 따른 학습 정보 제공 방법이 도시된다.
도 9a에 제1테스트 세트의 문제가 출제되는 화면이 도시된다. 제1영역(902)에 현재 풀이 결과에 따른 예측 점수 및 남은 문제 정보가 표시될 수 있다. 문제 풀이 결과에 따라 예측 점수는 적응적으로 업데이트 될 수 있다. 제2영역(904)에 출제되는 문제가 표시된다. 후보자는 문제에 따른 보기를 선택하는 입력을 통해 문제 풀이를 할 수 있다. 제1아이콘(906) 입력에 따라 다음 문제로 넘어가거나 문제 풀이에 대한 결과를 확인할 수 있다. 제1테스트 세트를 통해 후보자의 학습 수준을 확인할 수 있다.
도 9b의 제1영역(908)에 제1테스트 세트의 문제 풀이 결과 점수가 도시된다. 결과 점수는 각 분야별 점수를 포함하고 있으며, 각 분야에서 합격 점수를 넘겼는지 여부가 같이 표시될 수 있다. 제2영역(910)에는 후보자가 입력한 답안에 따른 추천 정보가 제시될 수 있다. 후보자가 특정 분야의 성적이 낮을 경우 해당 분야에 대한 강의 정보가 표시될 수 있다.
도 9c에 제2테스트 세트 문제 풀이 전에 안내 화면이 도시된다. 제1영역(912)에 문제 출제 정보 및 테스트 진행을 위한 안내 정보가 도시되고, 제1아이콘(914)에 대응하는 입력을 통해 제2테스트 세트 문제를 풀이할 수 있다.
도 9d에 제2테스트 세트 문제 풀이 결과 정보가 도시된다. 제1영역(916)에 문제 풀이에 따른 성적이 표시되고, 제2영역(918)에 시험 응시 정보를 기반으로 남은 기간이 표시되고, 제2테스트 결과에 따른 추가 학습과 관련된 정보가 제공될 수 있다. 제1테스트 풀이 결과에 따라 제공되는 학습 정보에 제2테스트 풀이 결과를 추가적으로 반영하여 후보자에게 학습 정보가 추천될 수 있다. 제1아이콘(920)에 대응한 입력에 따라 해당 테스트 세트에 대한 문제 풀이 정보를 확인할 수 있다.
도 9e에 제2테스트를 복수회 수행하였을 때 표시되는 정보가 도시된다. 기준 점수를 넘은 제2테스트 세트에 대한 결과 횟수와 총 응시 횟수가 표시되고, 신청된 시험 일정과 추가로 응시하는 것을 제안하는 제2테스트 세트의 횟수가 표시될 수 있다. 이와 같이 표시하여, 후보자가 충분한 시험에 대한 연습을 수행하고 시험 응시를 할 수 있게 되며, 이에 따라 단기간에 후보자를 설계사로 위촉할 수 있다.
도 10a 내지 10d는 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자 단말에서 제공되는 시험 결과 정보 및 의무 교육 정보와 관련된 UI를 설명하기 위한 도면이다.
도 10a에 후보자가 응시한 시험 결과 정보가 수신되었음을 나타내는 화면이 도시된다. 제1영역(1002)에 시험 응시 결과 확인을 위한 안내 정보 및 아이콘이 표시된다.
도 10b에 응시 시험 결과 정보가 도시된다. 제1영역(1004)에 응시한 시험의 점수 정보가 표시되고, 제2영역(1006)에 합격 이후 받아야 하는 보험 연수원 의무 교육 관련 학습 방법 정보가 도시된다.
도 10c에 보험 연수원 의무 교육 수강에 대한 정보가 도시된다. 제1영역(1008)에 의무 교육 안내 정보 및 합격한 시험에 대한 정보를 볼 수 있는 화면이 도시된다. 제2영역(1010)교육 이수를 위한 안내 정보가 표시되며, 안내 정보에 대응하는 입력에 따라 추가적인 정보에 접근할 수도 있다.
도 10d에 보험 연수원 의무 교육 수강을 완료한 경우에 표시되는 화면이 도시된다. 제1영역(1012)에 수강 완료에 대한 안내 정보가 표시되고, 제1아이콘(1014)에 대응하는 입력에 따라 위촉 서류 서명을 위한 절차를 수행할 수 있다.
이와 같이 시험 정보를 후보자 단말에 제공하고, 이후 보험연수원 의무 교육도 명세서의 실시 예에 따른 플랫폼 상에서 이루어 짐에 따라 후보자가 쉽게 설계사에 위촉되기 위한 절차를 수행할 수 있다.
도 11은 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 서류를 획득하기 위한 방법을 설명하기 위한 도면이다.
도 11을 참조하면 본 명세서의 실시 예에 따른 설계사 위촉 서류를 획득하기 위한 방법이 도시된다. 이와 같은 절차는 보험 연수원 의무 교육 수강 이후에 수행될 수 있다.
단계 1105에서 보험사 서버는 후보자로부터 위촉과 관련된 정보를 획득할 수 있다. 위촉을 위한 정보는 후보자가 응시한 시험에 대한 결과 정보, 이전에 심사한 적격 및 경력 정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있으며, 위촉을 위해 필요한 요건을 모두 갖추었는지 확인하는 절차를 포함하여, 이에 대응하는 후보자에 대해서만 위촉 관련 절차를 진행할 수 있다.
단계 1110에서 보험사 서버는 위촉을 위해 필요한 4개의 카테고리로 분류된 서류를 후보자 단말에 제공할 수 있다. 위촉을 위해 필요한 서류 목록은 다음과 같다. 우선 법정 필수 서류는 다음과 같다
1. 위촉계약서
2. 보험설계사 등록 신청서
3. 보험설계사 등록 신청인 고지사항
4. 신용정보동의서
5. 모집경력 수집 및 조회동의서
6. 개인신용정보 처리기준
7. 산재보험 적용제외 신청서
그리고 보험 업무상 필요한 서류는 다음과 같다.
8. 수수료 사실확인서
9. Ethics&compliance 준수서약서
10. 신원보증보험 집합계약서
11. 단체 신원보증보험 정보동의서
12. 보험업법 및 제재사항 교육확인서
13. 사전심사요청서(단체보험)
14. 신분증/통장사본/경력증명서 각 1부
15. 반환채무보험 가입증명
이와 같은 서류를 다음의 카테고리로 묶어서 제공할 수 있다.
A. 위촉계약서(1)
B. 각종 정보 동의서(4,5)
C. 설계사 의무이행 및 고지사항(6,8,9,12)
D. 신원보증보험 가입서류(10,11)
위에서 14번 서류의 경우 앱을 통한 본인 인증 절차로 해결할 수 있고, 통장 사본의 경우 계좌 번호 조회를 통해 관련 정보를 획득할 수 있으며, 경력 증명서의 경우 필요시 앱을 통한 사진 업로드로 획득할 수 있다. 2 및 3 서류는 전자 신청시 불필요한 서류이고, 7의 경우 원본 문서를 실물로 징구할 수 있다. 13 및 15 서류 역시 앱을 통한 설계사 위촉에는 불필요한 서류이므로 위와 같이 A 내지 D의 4가지 카테고리로 서류를 제공할 수 있다.
단계 1115에서 후보자의 서명 정보 및 필요 서류 이미지를 획득할 수 있다. 보다 구체적으로 후보자가 후보자 단말을 통해 필기로 입력한 이름 및 서명 정보를 획득할 수 있다. 이와 같은 이름 및 서명 정보는 차후 위촉 서류에 입력되어 표시될 수 있다. 이와 같은 서명 정보 획득의 경우 단계 1110 이전에 수행될 수도 있다. 필요 이미지 서류는 후보자가 제공해야 하는 서류에 대한 이미지 정보로 앱을 통해 업로드 되는 방식으로 보험사 서버가 획득할 수 있다.
단계 1120에서 보험사 서버는 획득한 서명 정보를 기반으로 필요 서류에 서명 이미지를 포함시켜 최종적인 전자 문서를 생성할 수 있고, 이와 같은 문서를 저장하여 필요시 후보자에게 제공할 수 있으며, 관련 협회 및 기관에 전송할 수도 있다. 이와 같은 절차를 통해 위촉이 실질적으로 완료될 수 있다.
단계 1125에서 보험사 서버는 후보자에 대응하는 설계사 코드를 할당할 수 있으며, 이후 설계사 지원을 위한 애플리케이션 설치를 추천할 수 있다.
단계 1130에서 보험사 서버는 설계사 활동 지원을 위해 후보자의 이력 정보를 기반으로 포인트를 발행할 수 있다.
이와 같이 위촉을 위한 서류를 전자적으로 제공하고 서명을 받음으로써 후보자가 모든 서류에 서명하고 이에 대한 이미지 정보를 제공할 필요 없이 1회의 서명만으로 전자 문서를 생성할 수 있고, 필요한 서류에 대해서만 이미지 정보로 업로드 할 수 있어서 편의성이 향상될 수 있다.
도 12a 내지 12h는 본 명세서의 실시 예에 따라 설계사 위촉 서류 획득을 위해 후보자 단말에 제공되는 UI를 설명하는 도면이다.
도 12a 내지 12h를 참조하면, 실시 예에 따른 설계사 위촉 서류 획득을 위한 UI가 도시된다.
도 12a에 위촉 계약 관련 서류 작성 안내 UI가 도시된다. 제1영역(1202)에 안내를 위한 정보가 표시되고, 제1아이콘(1204)에 대응한 입력에 따라 서류 작성을 시작할 수 있다.
도 12b에 위촉 계약시 입력될 이름 및 서명 필기 입력 UI가 도시된다. 제1영역(1206)에 이름 및 서명 필기에 대한 예시가 표시되고, 제2영역(1208)에 후보자의 이름 필기 입력을 위한 UI가 표시되고, 제3영역(1210)에 후보자 서명 필기 입력을 위한 UI가 표시된다. 이와 같은 입력 후 자필 서명 등록 버튼에 따라 필기 이미지가 보험사 서버로 전송될 수 있다.
도 12c에 위촉을 위한 서류 목록이 표시된다. 도 11의 실시 예에서 설명한 것과 같이 복수개의 서류를 카테고리로 묶어서 제공할 수 있으며, 위촉 계약서(1212), 각종 정보 동의서(1214), 설계사 의무이행 및 고지사항(1216) 및 신원보험가입 서류(1218)에 대응한 안내정보가 공통적으로 표시된다. 단체보험 신청(1220) 및 경력증명서(1222)에 대응한 안내 정보는 선택적으로 표시될 수 있다. 제1영역(1224)에 추가 서류 제출 안내 정보가 제공될 수 있으며, 제1아이콘(1226)에 대응한 입력에 따라 목록에 표시된 서류에 대한 서명이 완료될 수 있다.
도 12d는 위의 도 12c의 각 카테고리의 서류의 상세 내역을 표시한 화면이다. 제1영역(1228)에 현재 표시되는 서류 카테고리 정보가 표시되며 그 아래에 서류의 내용이 표시된다. 제2 영역(1230)에 주요 부분에 대한 입력 필드가 표시될 수 있으며, 후보자는 입력 필드 확인을 통해 주요한 사항에 대한 동의를 하였음을 표시할 수 있다. 제3영역(1232)에 이전 단계에서 입력한 이름 및 서명 정보가 표시될 수 있다. 제1아이콘(1234)에 대응한 입력에 따라 이후 서류에 대해서도 유사한 절차가 진행될 수 있다.
도 12e에 각종 정보 동의서에 서명을 받는 UI가 도시되며, 제1영역(1236)에 해당 카테고리에 표시된 신용정보동의서 및 모집경력 수집 및 조회동의서에 대한 구체적인 내용을 확인할 수 있는 필드가 표시될 수 있다. 이하에는 후보자가 입력한 이름 및 서명 정보가 표시된다.
도 12f에 신원 보증보험 가입 서류 입력 양식이 도시되며, 제1영역(1238)에 해당 카테고리에 포함되는 서류 목록이 도시되고, 제2영역(1240)에 보증처리 현황이 표시된다. 이하에는 후보자가 입력한 이름 및 서명 정보가 표시된다.
도 12g는 후보자로부터 수신해야 하는 서류 이미지 정보를 획득하기 위한 UI가 도시된다. 제1영역(1242)에 서류 이미지 예시와 관련된 정보가 표시될 수 있으며, 이에 대응한 입력에 따라 사진 촬영이나 저장된 이미지 중에서 선택하여 후보자 단말에서 보험사 서버로 서류 이미지 정보가 전송될 수 있다.
도 12h에 위촉 서류에 서명이 완료된 경우 표시되는 UI가 도시된다. 제1영역(1244)에 설계사 지원 애플리케이션 설치를 위한 UI가 표시되고, 제2영역(1246)에 보험사 서버에서 할당된 설계사 관련 식별 정보 및 암호 정보가 제공될 수 있다.
이와 같이 본 명세서의 실시 예에 따른 플랫폼을 통해 복수개의 카테고리로 분류된 서류의 서명을 받음으로써 간소하게 관련 서류를 획득할 수 있다.
도 13은 본 명세서의 실시 예에 따른 후보자의 셀프보장 분석을 위한 정보 수집 및 관련 정보 제공을 위한 방법을 설명하기 위한 순서도이다.
도 13을 참조하면, 명세서의 실시 예에 따라 후보자가 보험 상품 관련 셀프 보장 분석을 수행하고, 관련 정보를 제공하기 위한 방법이 도시된다.
단계 1305에서 보험사 서버는 후보자로부터 셀프 보장 분석 정보를 수신할 수 있다. 후보자는 설계사로 활동하기 전해 보험에 관한 정보를 획득하고, 컨설팅 연습을 수행할 수 있도록 셀프 보장 분석을 수행할 수 있다. 셀프 보장 분석에 제공되는 정보는 차후 설계사가 고객에게 사용하는 플랫폼과 대응되고, 이를 통해 후보자는 자신이 보장받을 수 있는 항목과 금액을 설정하여 보장분석 정보를 입력할 수 있다.
단계 1310에서 보험사 서버는 이전 단계에서 수신한 정보를 기반으로 보장 분석결과 정보를 제공할 수 있다. 보장 분석 정보는 카테고리별로 필요 보장 금액을 설정하고 가입한 상품이 필요 보장 금액을 만족하는지 여부에 대한 정보를 표시할 수 있다. 필요 보장 금액의 경우, 후보자와 유사한 조건을 가지는 다른 보험 가입자가 가입한 상품 정보를 기반으로 통계적인 방식으로 설정될 수 있다. 이에 대해서 부족한 부분에 대한 정보를 제공할 수 있다.
단계 1315에서 보험사 서버는 후보자 단말로부터 우리동네 설계사 상담 요청을 수신할 수 있다. 일 예로 보험 설계에 대한 추가적인 정보 획득을 후보자가 요청할 수 있으며, 이에 대한 한 방식으로 후보자의 위치의 인근의 설계사를 추천하여 해당 설계사를 통해 보험 상품 설계를 할 수 있다.
단계 1320에서 보험사 서버는 후보자의 위치를 확인하고, 후보자의 위치의 인근의 위촉된 설계사를 추천할 수 있다. 추천되는 설계사는 1명 이상일 수 있으며, 2명 이상이 추천되는 경우, 가까운 거리에 위치하는 설계사를 추천할 수 있다. 또한 2명 이상이 추천되는 경우, 후보자와 대응되는 정보가 많은 설계사를 추천할 수 있다. 이와 같은 추천에 따라 보험 상품 가입은 물론 설계사 위촉을 위한 과정에 대한 상담도 용이하게 받을 수 있다.
단계 1325에서 보험사 서버는 후보자로부터 추천된 설계사 중에서 특정 설계사를 선택하는 입력을 수신할 수 있고, 선택된 설계사에 대한 정보를 확인 후, 후보자와 관련된 정보를 선택된 특정 설계사의 단말에 전송할 수 있다. 후보자와 관련된 정보는 후보자가 설계한 보험 정보를 포함할 수 있으며, 시험 응시를 위한 학습 정보도 포함할 수 있다. 이와 정보 제공을 통해 선택된 설계사는 효과적으로 후보자와 상담을 수행할 수 있다.
단계 1330에서 선택된 설계사가 입력한 정보를 후보자에게 제공할 수 있다. 선택된 설계사는 상담을 위한 정보를 입력할 수 있으며, 이와 같은 정보는 보험사 서버를 통해 후보자에게 제공될 수 있다. 이후 후보자와 선택된 설계사 사이에 직접적인 정보 교환도 가능하다.
도 14a 내지 도14d는 본 명세서의 실시 예에 따른 셀프보장 분석 및 관련 정보를 제공하기 위해 후보자 단말에 제공되는 UI를 나타내는 도면이다.
도 14a 내지 도14d에 본 명세서의 실시 예에 따른 셀프보장 분석 및 관련 정보를 제공하는 UI가 도시된다.
도 14a에 후보자가 설계한 보험에 대한 보장 분석 정보가 도시된다. 제1영역(1402)에 기준일 및 가입자 정보가 도시되고, 제2영역(1404)에 보장 분석과 관련된 정보가 도시된다. 제3영역(1406)에 전체 계약 건수 및 월 납입 보험료를 포함하는 전체 계약에 대한 간략한 정보가 도시된다. 제4영역(1407)에 각 카테고리 별로 필요 보장분을 만족하는지 여부에 대한 그래프 및 이에 대한 설명이 도시된다. 각 카테고리는 대표적인 보장 분석 사항을 기반으로 결정될 수 있으며, 필요 보장분은 후보자와 대응하는 가입자의 평균적인 수치를 기반으로 설정될 수 있다.
도 14b에 상세 보장 분석에 대한 정보가 제공된다. 제1영역(1410)에 보장 카테고리 별로 목록이 표시되며, 제2영역(1412)에 각 카테고리별로 필요 보장 비용 및 현재 설계한 상품의 보장 비용이 표시되며, 부족분에 대한 정보가 표시된다. 제1아이콘(1414)에 대한 입력에 대응하여 추가적인 설계를 위한 정보가 제공될 수 있다.
도 14c에 추가적인 설계를 위한 정보가 제공될 수 있다. 제1아이콘(1416)은 후보자가 온라인으로 직접 상품을 찾아 볼 수 있는 페이지로 연결되고, 제2아이콘(1418)은 우리동네 설계사를 추천 받을 수 있는 페이지로 연결되고, 제3아이콘(1420)은 후보자 본인이 추가적인 설계 툴을 통해 설계하는 페이지로 연결될 수 있다.
도 14d는 우리동네 설계사 추천 화면에 관한 것으로, 제1영역(1422)에 후보자의 현재 위치가 표시될 수 있으며, 후보자의 입력에 따라 후보자의 위치를 재설정 할 수 있다. 제2영역(1424)에 추천받을 수 있는 우리동네 설계사 목록이 표시되며, 총 추천되는 설계사의 숫자도 표시될 수 있다. 제3영역(1426)에 추천되는 설계사의 구체적인 정보가 표시되며, 구체적인 정보는 이름 연령, 설계사가 설정한 키워드 정보를 포함할 수 있다. 제1아이콘(1428)에 대응한 입력을 통해 해당 설계사에게 상담을 진행할 수 있다.
이와 같이 후보자 스스로 보장 내용을 분석하고, 우리동네 설계사와의 연결을 통해 추가적인 상담을 받음으로써 상품 설계에 대한 경험을 늘릴 수 있고, 설계사 응시를 위한 동기부여가 될 수 있다.
도 15는 본 명세서의 실시 예에 따른 서버를 설명하기 위한 도면이다.
도 15를 참조하면 본 명세서의 실시 예에 따른 서버가 도시된다.
본 명세서의 실시 예에 따른 서버는 송수신부(1505), 저장부(1510) 및 서버제어부(1515)를 포함할 수 있다.
송수신부(1505)는 유무선 통신을 통해 단말 및 다른 서버와 정보를 교환할 수 있다.
저장부(1510)는 서버의 동작에 필요한 정보를 저장하고, 송수신부(1505)를 통해 송수신되는 정보 중 적어도 일부를 저장할 수 있다.
서버 제어부(1515)는 명세서의 실시 예에 따른 서버의 동작을 수행하도록 송수신부(1505) 및 저장부(1510)를 제어할 수 있다.
도 16은 본 명세서의 실시 예에 따른 단말을 설명하기 위한 도면이다.
도 16을 참조하면 본 명세서의 실시 예에 따른 단말이 도시된다.
본 명세서의 실시 예에 따른 서버는 송수신부(1605), 저장부(1610), 입력부(1615), 출력부(1620) 및 단말제어부(1625)를 포함할 수 있다.
송수신부(1605)는 유무선 통신을 통해 다른 단말 및 서버와 정보를 교환할 수 있다.
저장부(1610)는 단말의 동작에 필요한 정보를 저장하고, 송수신부(1505)를 통해 송수신되는 정보 중 적어도 일부를 저장할 수 있다.
입력부(1615)는 단말 사용자로부터 정보를 입력받을 수 있으며, 버튼, 카메라, 마이크 및 터치 스크린 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
출력부(1620)는 단말 사용자에게 정보를 제공하는 것으로 디스플레이, 스피커 및 라이트 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
단말 제어부(1625)는 명세서의 실시 예에 따른 단말의 동작을 수행하도록 송수신부(1605), 저장부(1610), 입력부(1615) 및 출력부(1620)를 제어할 수 있다.
한편, 본 명세서와 도면에는 본 발명의 바람직한 실시 예에 대하여 개시하였으며, 비록 특정 용어들이 사용되었으나, 이는 단지 본 발명의 기술 내용을 쉽게 설명하고 발명의 이해를 돕기 위한 일반적인 의미에서 사용된 것이지, 본 발명의 범위를 한정하고자 하는 것은 아니다. 여기에 개시된 실시 예 외에도 본 발명의 기술적 사상에 바탕을 둔 다른 변형 예들이 실시 가능하다는 것은 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 자명한 것이다.

Claims (15)

  1. 전자 장치에서 정보 제공 방법에 있어서,
    설계사 후보자 단말로부터 상기 후보자에 관한 제1정보를 획득하는 단계;
    상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 적격 확인 요청을 신용평가사 서버에 전송하는 단계;
    상기 적격확인 요청에 대응하여 상기 신용평가사 서버로부터 적격 여부에 대한 제2정보를 획득하는 단계;
    상기 제2정보를 기반으로 상기 후보자가 적격이 있는 경우, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 경력 확인 요청을 보험협회 서버에 전송하는 단계;
    상기 경력 확인 요청에 대응하여 상기 보험협회 서버로부터 경력 여부에 대한 제3정보를 획득하는 단계; 및
    상기 제3정보를 기반으로 상기 후보자가 경력이 없는 경우, 자격 시험에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 단계를 포함하는 정보 제공 방법.
  2. 제1항에 있어서,
    자격 시험에 대한 정보를 제공하는 단계는
    상기 보험협회 서버로부터 자격시험 관련 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 획득한 정보를 기반으로 자격 시험 일정 및 자격 시험 장소 정보를 제공하는 단계를 포함하는 정보 제공 방법.
  3. 제1항에 있어서,
    상기 후보자로부터 자격 시험 신청 정보를 획득하는 단계;
    다른 후보자 자격 시험 신청 정보 및 상기 자격 시험 신청 정보를 포함하는 자격 시험 신청 요청을 상기 보험협회 서버로 전송하는 단계;
    상기 자격 시험 신청 요청에 대응하여 접수 결과 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 접수 결과 정보 중 적어도 일부를 상기 단말에 제공하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  4. 제1항에 있어서,
    상기 후보자 단말에 복수개의 문제를 포함하는 제1테스트 정보를 제공하는 단계;
    상기 후보자 단말로부터 상기 제1테스트에 대해 상기 후보자 단말에 입력된 제1응답 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 제1응답 정보를 기반으로 결정된 학습 추천 정보를 상기 후보자 단말에 제공하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  5. 제4항에 있어서,
    상기 제1테스트의 각 문제에 대한 응답 정보가 수신됨에 대응하여, 상기 응답 점수를 기반으로 결정된 예상 점수 정보를 상기 후보자 단말에 제공하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  6. 제4항에 있어서,
    상기 후보자 단말에 복수개의 문제를 포함하는 제2테스트 정보를 제공하는 단계;
    상기 후보자 단말로부터 상기 제2테스트에 대해 상기 후보자 단말에 입력된 제2응답 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 제2응답 정보를 기반으로 오답 관련 정보 및 연관 학습 정보를 상기 후보자 단말에 제공하는 단계를 더 포함하고,
    상기 제2테스트의 문제 수는 상기 제1테스트의 문제 수보다 더 많은 것을 특징으로 하는 정보 제공 방법.
  7. 제3항에 있어서,
    상기 시험 신청 정보를 기반으로 시험 일시까지 모의 테스트와 관련된 정보를 적어도 한번 상기 단말에 제공하는 단계를 더 포함하고,
    상기 모의 테스트와 관련된 정보는 상기 후보자가 수행한 모의 테스트 결과 정보 및 기준 점수 이상의 점수를 받은 모의 테스트 결과의 횟수에 대한 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 정보 제공 방법.
  8. 제1항에 있어서,
    상기 후보자가 상기 자격 시험에 합격한 경우, 의무 교육에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 단계; 및
    상기 의무 교육 수료와 관련된 정보를 모집 종사자 협회 서버에 제공하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  9. 제8항에 있어서,
    상기 후보자가 상기 의무 교육을 수료한 경우 상기 단말에 위촉 서류와 관련된 정보를 제공하는 단계;
    상기 단말로부터 상기 단말에 입력된 후보자 이름 필기 정보 및 후보자 서명 필기 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 후보자 이름 필기 정보 및 후보자 서명 필기 정보를 상기 위촉 서류에 병합하여 전자 문서를 생성하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  10. 제1항에 있어서,
    상기 단말로부터 보험 상품 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 보험 상품 정보를 기반으로 보장 분석 정보를 상기 단말에 제공하는 단계;를 더 포함하는 정보 제공방법.
  11. 제10항에 있어서,
    상기 보장 분석 정보는 적어도 하나의 카테고리에 대해 상기 보험 상품 정보를 기반으로 결정된 보장 금액 정보 및 상기 후보자와 대응되는 다른 가입자가 가입한 정보를 기반으로 결정되는 보장 필요 금액 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 정보 제공방법.
  12. 제10항에 있어서,
    상기 보장 분석 정보에 대응하여, 상기 단말로부터 설계사 상담 요청 정보를 수신하는 단계;
    상기 단말과 관련된 위치 정보를 기반으로 결정된 설계사 목록 정보를 상기 단말로 전송하는 단계;
    상기 단말로부터 상기 목록 정보를 기반으로 선택된 설계사 정보를 수신하는 단계; 및
    상기 선택된 설계사의 단말로 상기 보험 상품 정보를 전송하는 단계를 더 포함하는 정보 제공 방법.
  13. 제12항에 있어서,
    상기 설계사 목록 정보는 상기 목록에 포함된 설계사와 관련된 키워드 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 정보 제공 방법.
  14. 제12항에 있어서,
    상기 설계사 목록 정보는 상기 단말과 관련된 위치 정보와 상기 설계사의 위치 정보를 기반으로 상기 단말과 가까운 순서대로 설계사가 표시되는 것을 특징으로 하는 정보 제공 방법.
  15. 전자 장치에 있어서,
    정보를 송수신하는 트랜시버; 및
    상기 트랜시버를 제어하고, 설계사 후보자 단말로부터 상기 후보자에 관한 제1정보를 획득하고, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 적격 확인 요청을 신용평가사 서버에 전송하고, 상기 적격확인 요청에 대응하여 상기 신용평가사 서버로부터 적격 여부에 대한 제2정보를 획득하고, 상기 제2정보를 기반으로 상기 후보자가 적격이 있는 경우, 상기 제1정보 중 적어도 일부를 포함하는 경력 확인 요청을 보험협회 서버에 전송하고, 상기 경력 확인 요청에 대응하여 상기 보험협회 서버로부터 경력 여부에 대한 제3정보를 획득하고, 상기 제3정보를 기반으로 상기 후보자가 경력이 없는 경우, 자격 시험에 대한 정보를 상기 단말에 제공하는 제어부를 포함하는 전자 장치.
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