TWM600888U

TWM600888U - 智慧業務助理系統

Info

Publication number: TWM600888U
Application number: TW109208235U
Authority: TW
Inventors: 林基玄; 李偉嘉; 徐靜婷; 顧宏傑; 劉育嘉; 蕭孟軒
Original assignee: 臺灣新光商業銀行股份有限公司
Priority date: 2020-06-29
Filing date: 2020-06-29
Publication date: 2020-09-01

Abstract

一種智慧業務助理系統，供與一使用者裝置連線，該使用者裝置執行一應用程式，該智慧業務助理系統包含一知識庫模組、一智慧助理模組與一資料統整模組，該知識庫模組儲存的業務資料供該使用者裝置讀取，該智慧助理模組為聊天機器人，該資料統整模組連接於該智慧助理模組與該知識庫模組之間；該智慧助理模組從該使用者裝置的該應用程式接收一段文字訊息、文意分析該段文字訊息並透過該資料統整模組從該知識庫模組擷取業務資料並據以產生一回饋訊息，再將該回饋訊息傳送到該使用者裝置的該應用程式，供使用者檢視該回饋訊息以即時回報客戶。

Description

智慧業務助理系統

本新型有關一種業務助理系統，特別是指基於聊天機器人的智慧業務助理系統。

業務員是面對客戶的第一線人員，面對客戶提出的問題，若業務員無法當場解答，通常有以下作法，但往往伴隨缺點：

(1)作法一：

業務員打電話回公司詢問。缺點：業務員電話中先與公司同仁溝通問題，公司同仁需花時間找資料，找到資料後再電話回報業務員，業務員再轉達客戶。在這期間，恐浪費客戶的時間等待，造成客戶的困擾。

(2)作法二：

業務員記錄客戶的問題後，回到公司找資料以尋求解答，得到解答後再另找時間回報客戶。缺點：業務員得到解答後再次聯繫客戶時，已隔一段時間，客戶可能對該問題已無興趣瞭解，或從其他管道得到答案，故客戶態度可能轉為冷淡，導致業務推廣的阻礙。另一方面，業務員也可能忘記回覆客戶，造成客戶對業務員的觀感不佳，亦造成業務推廣的阻礙。

有鑒於此，本新型的主要目的是提供一種智慧業務助理系統，以期改善業務員與客戶的溝通過程，避免在尋找資料的過程中，造成業務推廣的阻礙。

本新型智慧業務助理系統供與一使用者裝置連線，該使用者裝置執行一應用程式，該智慧業務助理系統包含：一知識庫模組，儲存複數業務資料，各該業務資料供該使用者裝置的該應用程式讀取；一智慧助理模組，為一聊天機器人；以及一資料統整模組，連接於該智慧助理模組與該知識庫模組之間；該智慧助理模組從該使用者裝置的該應用程式接收一段文字訊息、文意分析該段文字訊息並透過該資料統整模組從該知識庫模組擷取對應的業務資料並據以產生一回饋訊息，再將該回饋訊息傳送到該使用者裝置的該應用程式。

當業務員面對客戶而有查詢資料的需求時，透過本新型智慧業務助理系統的輔助，業務員利用其使用者裝置(例如智慧型手機)執行的該應用程式連線到本新型的智慧業務助理系統，經由該使用者裝置的該應用程式、該知識庫模組、該資料統整模組與該智慧助理模組的協同運作，該智慧助理模組可根據業務員輸入的文字訊息自動產生該回饋訊息作為答覆，供業務員檢視。

是以，基於該知識庫模組所儲存完備的業務資料，以及該智慧助理模組所提供聊天機器人之功能而有一問一答的方式，本新型可提供最新的、完整的、正確的資訊供業務員檢視，不受地域、時間及裝置限制，讓業務員根據本新型提供的該回饋訊息即時回報客戶。如此一來，業務員不需打電話回公司請求同仁的協助，也不需記錄客戶的問題再回到公司找資料，本新型可協助業務員建立專業形象並提升客戶好感度，有助於業務推廣，藉此克服先前技術所述缺點。

本新型智慧業務助理系統可供業務員在外接洽客戶時，仍可透過使用者裝置查詢資料，使業務員可將查詢到的資訊立刻回報客戶，向客戶傳達最新的、完整的、正確的資訊，藉此使業務員與客戶建立良好的溝通過程。

本新型智慧業務助理系統可在具備網際網路連線功能的一電腦主機或一伺服器主機實施，請配合參考圖1，本新型智慧業務助理系統10的實施例包含一知識庫模組11、一智慧助理模組12與一資料統整模組13，或可進一步包含一檢核身份模組14、一外部資訊連結模組15及一待辦提醒模組16當中的至少一個模組。

業務員(使用者)可持具連網功能的一使用者裝置20(例如：智慧型手機、平板電腦、個人電腦、具語音使用者介面(Voice UI)的電子裝置…等)連線到網際網路，例如該使用者裝置20可透過行動通訊技術或採用IEEE 802.11 (WIFI)通訊技術連線到網際網路，使本新型智慧業務助理系統10可藉由網際網路(通訊網路)與該使用者裝置20建立連線，以進行資訊的雙向傳輸，其中，該使用者裝置20執行一應用程式(Application, APP)200以顯示一使用者操作介面，該使用者操作介面可供顯示資訊、輸入資訊以及提供選項或連結供業務員點選。

該知識庫模組11儲存複數筆業務資料，各該業務資料供該使用者裝置20的該應用程式200讀取；其中，各該業務資料的檔案類型可為(但不限於)文件檔、圖檔或影片檔，各該業務資料的檔案可具有一檔案名稱。

該資料統整模組13連接於該智慧助理模組12與該知識庫模組11之間，以供做為該智慧助理模組12與該知識庫模組11溝通的橋樑，其中，該資料統整模組13用以統整該知識庫模組11中的業務資料。該智慧助理模組12可從該使用者裝置20的該應用程式200接收一段文字訊息、文意分析該段文字訊息並透過該資料統整模組13從該知識庫模組11擷取對應的業務資料並據以(根據所擷取的業務資料)產生一回饋訊息，再將該回饋訊息傳送到該使用者裝置20的該應用程式200。舉例來說，該智慧助理模組12可為(但不限於)自然語言處理(Natural Language Processing, NLP)模組或自然語言理解(Natural Language Understanding, NLU)模組。

如圖1所示，本新型的實施例中，該資料統整模組13包含一業務宣導模組131、一管理辦法模組132與一公文條款模組133，對應的，該知識庫模組11所儲存的業務資料可包含業務宣導文件或公告(例如檔案名稱涉及法人金融授信業務的檔案)、管理辦法文件或公告(例如檔案名稱涉及法人金融授信管理辦法的檔案)以及公文條款文件或公告(例如檔案名稱涉及法人金融授信公文條款的檔案)。另需說明的是，除了所述業務宣導、管理辦法以及公文條款的業務資料之外，該知識庫模組11亦可包含其他業務資料。該業務宣導模組131用以統整該知識庫模組11中的業務宣導文件或公告，該管理辦法模組132用以統整該知識庫模組11中的管理辦法文件或公告，該公文條款模組133用以統整該知識庫模組11中的公文條款文件或公告。管理人員可透過個人電腦連線到本新型智慧業務助理系統10所實施的該電腦主機或該伺服器主機，以對該知識庫模組11中的業務資料及檔案進行管理、設定、編輯、更新、新增或刪除…等動作。

由此可見，該智慧助理模組12即為一聊天機器人(Chatbot)，其理解該使用者裝置20所傳來的文字訊息的文意後，可針對業務員的提問，判斷其問題歸屬為何種類別，進而可給出適當或接近的解答做為該回饋訊息，並可提供適當或接近的業務資料給業務員參考。例如：業務員的提問涉及法人金融授信管理辦法，該智慧助理模組12即可透過該管理辦法模組132讀取該知識庫模組11中的管理辦法文件或公告並回饋給業務員。

請配合參考圖1，該外部資訊連結模組15可連接一應用程式管理界面(Application programming interface, API)模組17，以透過該API模組17連線至網際網路，透過網際網路連線到外部網站以進行檢索、收集資料。所述外部網站可例如為彭博(Bloomberg)網站、財團法人台灣經濟研究院網站、拓普網站(Topology Research Institute, TRI)、信用風險評估網站(Taiwan Corporate Credit Risk Index, TCRI)、股市相關網站、期貨指數相關網站、利率相關網站與匯率相關網站…等。該智慧助理模組12連接該外部資訊連結模組15，藉此，除了該知識庫模組11之外，該智慧助理模組12可進一步根據從該外部資訊連結模組15得到的資料產生該回饋訊息。

以下配合圖式說明本新型的使用情境。

請配合參考圖1與圖2，該檢核身份模組14連接該智慧助理模組12，該使用者裝置20的使用者操作介面21可顯示一帳號輸入欄位211與一密碼輸入欄位212，業務員分別於該帳號輸入欄位211與該密碼輸入欄位212輸入一帳號與一密碼後，該帳號與該密碼做為一使用者登入資訊，該應用程式200將該使用者登入資訊傳送到該檢核身份模組14。該檢核身份模組14從該使用者裝置20的該應用程式200接收該使用者登入資訊，並驗證該使用者登入資訊是否合格，一般來說，該檢核身份模組14將該使用者登入資訊與一公司人事資料庫進行比對，該公司人事資料庫儲存複數員工資訊，當該使用者登入資訊符合該公司人事資料庫中的其中之一員工資訊，判斷為合格；相對的，當該使用者登入資訊不符合該公司人事資料庫中的其中之一員工資訊，判斷為不合格。若合格，即可確認業務員的身份，該檢核身份模組14可發出通知給該智慧助理模組以啟用該智慧助理模組12；相對的，若不合格，則無法登入本新型的系統。

當確認業務員的身份以啟用該智慧助理模組12，請配合參考圖1與圖3，該使用者裝置20的使用者操作介面21即進入一主要頁面，該主要頁面可包含一訊息輸入欄位213，舉例來說，當業務員於該訊息輸入欄位213輸入包含「保證申請」的關鍵字的文字訊息並送出後，該智慧助理模組12接收包含有「保證申請」的文字訊息，分析並理解其文意後，即可透過該資料統整模組13在該知識庫模組11檢索有關「保證申請」的業務資料，如圖4所示的使用者操作介面21的範例，其顯示一檢索結果頁面，該檢索結果頁面包含一回饋訊息框214與一檢索資訊框215，該回饋訊息框214顯示該智慧助理模組12產生的該回饋訊息216，該檢索資訊框215呈現的檢索結果包含「間接保證申請送保流程圖」的連結217以及「批次保證申請送保流程圖」的連結218。其中，該回饋訊息216即為該智慧助理模組12根據該訊息輸入欄位213的文字訊息產生的內容。當業務員點選該檢索資訊框215中的「間接保證申請送保流程圖」的連結217，請參考圖5，該使用者裝置20的該應用程式200可透過該智慧助理模組12讀取該知識庫模組11中檔案名稱為「間接保證申請送保流程圖」之業務資料，該使用者裝置20的使用者操作介面21即可顯示「間接保證申請送保流程圖」的檔案內容219；依此類推，當業務員點選圖4的「批次保證申請送保流程圖」的連結218，請參考圖6，該使用者裝置20的使用者操作介面21即可顯示檔案名稱為「批次保證申請送保流程圖」的檔案內容220。

此外，如圖3所示的主要頁面，除了該訊息輸入欄位213以外，亦可包含多元類型的連結方塊221供業務員點選，其中，各該連結方塊221可對應該知識庫模組11所儲存的業務資料或透過該外部資訊連結模組15獲得的資料，舉例來說，當業務員直接點選「熱門搜尋」的「保證申請」的連結方塊221，亦可進入圖4所示之使用者操作介面21，並供執行如前所述圖5與圖6的操作過程。而且，請配合參考圖4至圖6，該智慧助理模組12可使該回饋訊息216之文字內容隨著頁面切換而對應改變。

請參考圖1，該待辦提醒模組16連接該智慧助理模組12，該待辦提醒模組16供儲存一待辦訊息，以圖7為例，該使用者裝置20的使用者操作介面21即進入一待辦訊息對話框，業務員可於該待辦訊息對話框輸入一待辦訊息222並送出給該智慧助理模組12，送出後，該智慧助理模組12將該待辦訊息222傳送到該待辦提醒模組16，由該待辦提醒模組16儲存該待辦訊息222。另一方面，請參考圖8，使用者操作介面21的待辦圖示223可顯示"1"代表有一則待辦訊息。如前所述，當該檢核身份模組14判斷該使用者登入資訊為合格並通知該智慧助理模組12後，該智慧助理模組12可主動讀取該待辦提醒模組16中的該待辦訊息222，並文意分析該待辦訊息222的文字內容以得到一提醒日期，例如該提醒日期可為06月15日。當該智慧助理模組12判斷出該提醒日期為實際的當日日期(例如為實施本新型之電腦主機或伺服器主機的系統日期/時間)，該智慧助理模組12即輸出一待辦提醒訊息給該使用者裝置20，請配合參考圖9，由該使用者裝置20的使用者操作介面21顯示該待辦提醒訊息224，供業務員可直接查看該待辦提醒訊息224以得知還有哪些未完成的待辦事項，藉此達到待辦提醒的功能。

綜上所述，當出門在外的業務員有查詢資料的需求時，利用其使用者裝置20的該應用程式200連線到該本新型的智慧業務助理系統10，透過該使用者裝置20的該應用程式200、該知識庫模組11、該智慧助理模組12與該資料統整模組13(或進一步與該外部資訊連結模組15)的協同運作，可提供業務員最新的、完整的、正確的資訊，尤其是對於第一線直接面對客戶的業務員來說，在與客戶會面的現場，仍可透過本新型的技術方案查詢相關資料，故可立刻匯整查詢結果並將資訊回報客戶、解答客戶的問題，藉以建立專業形象，提升客戶好感度。

10:智慧業務助理系統 11:知識庫模組 12:智慧助理模組 13:資料統整模組 131:業務宣導模組 132:管理辦法模組 133:公文條款模組 14:檢核身份模組 15:外部資訊連結模組 16:待辦提醒模組 17:API模組 20:使用者裝置 200:應用程式 21:使用者操作介面 211:帳號輸入欄位 212:密碼輸入欄位 213:訊息輸入欄位 214:回饋訊息框 215:檢索資訊框 216:回饋訊息 217:連結 218:連結 219:檔案內容 220:檔案內容 221:連結方塊 222:待辦訊息 223:待辦圖示 224:待辦提醒訊息

圖1：本新型智慧業務助理系統的實施例的方塊示意圖。圖2：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於使用者登入的示意圖。圖3：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於主要頁面的示意圖。圖4：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於檢索結果與回饋訊息的示意圖。圖5：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於檢索結果與回饋訊息的示意圖。圖6：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於檢索結果與回饋訊息的示意圖。圖7：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於待辦提醒的示意圖。圖8：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於待辦提醒的示意圖。圖9：本新型智慧業務助理系統執行時，使用者操作介面關於待辦提醒的示意圖。

10:智慧業務助理系統

11:知識庫模組

12:智慧助理模組

13:資料統整模組

131:業務宣導模組

132:管理辦法模組

133:公文條款模組

14:檢核身份模組

15:外部資訊連結模組

16:待辦提醒模組

17:API模組

20:使用者裝置

200:應用程式

Claims

一種智慧業務助理系統，供與一使用者裝置連線，該使用者裝置執行一應用程式，該智慧業務助理系統包含：一知識庫模組，儲存複數業務資料，各該業務資料供該使用者裝置的該應用程式讀取；一智慧助理模組，為一聊天機器人；以及一資料統整模組，連接於該智慧助理模組與該知識庫模組之間；該智慧助理模組從該使用者裝置的該應用程式接收一段文字訊息、文意分析該段文字訊息並透過該資料統整模組從該知識庫模組擷取對應的業務資料並據以產生一回饋訊息，再將該回饋訊息傳送到該使用者裝置的該應用程式。
如請求項1所述之智慧業務助理系統，進一步包含一檢核身份模組，該檢核身份模組連接該智慧助理模組，以從該使用者裝置的該應用程式接收一使用者登入資訊，並驗證該使用者登入資訊是否合格。
如請求項2所述之智慧業務助理系統，進一步包含一待辦提醒模組，該待辦提醒模組連接該智慧助理模組並供儲存一待辦訊息；當該檢核身份模組判斷該使用者登入資訊為合格，該智慧助理模組主動讀取該待辦提醒模組中的該待辦訊息，並文意分析該待辦訊息以輸出一待辦提醒訊息給該使用者裝置，由該使用者裝置顯示該待辦提醒訊息。
如請求項1所述之智慧業務助理系統，進一步包含一外部資訊連結模組，該外部資訊連結模組透過網際網路連線到外部網站以進行檢索、收集資料；該智慧助理模組連接該外部資訊連結模組，進一步根據從該外部資訊連結模組得到的資料產生該回饋訊息。
如請求項1所述之智慧業務助理系統，進一步包含一檢核身份模組、一待辦提醒模組與一外部資訊連結模組；該檢核身份模組連接該智慧助理模組，以從該使用者裝置的該應用程式接收一使用者登入資訊，並驗證該使用者登入資訊是否合格；該待辦提醒模組連接該智慧助理模組並供儲存一待辦訊息；當該檢核身份模組判斷該使用者登入資訊為合格，該智慧助理模組主動讀取該待辦提醒模組中的該待辦訊息，並文意分析該待辦訊息以輸出一待辦提醒訊息給該使用者裝置，由該使用者裝置顯示該待辦提醒訊息；該外部資訊連結模組透過網際網路連線到外部網站以進行檢索、收集資料；該智慧助理模組連接該外部資訊連結模組，進一步根據從該外部資訊連結模組得到的資料產生該回饋訊息。
如請求項1至5中任一項所述之智慧業務助理系統，其中，該資料統整模組包含一業務宣導模組、一管理辦法模組與一公文條款模組；該知識庫模組所儲存的業務資料包含業務宣導文件或公告、管理辦法文件或公告，以及公文條款文件或公告。
如請求項1至5中任一項所述之智慧業務助理系統，其中，該智慧助理模組為自然語言處理模組。
如請求項6所述之智慧業務助理系統，其中，該智慧助理模組為自然語言處理模組。
如請求項1至5中任一項所述之智慧業務助理系統，其中，該智慧助理模組為自然語言理解模組。
如請求項6所述之智慧業務助理系統，其中，該智慧助理模組為自然語言理解模組。