TWI778478B

TWI778478B - 交易資料整合設備與交易資料整合方法

Info

Publication number: TWI778478B
Application number: TW109146153A
Authority: TW
Inventors: 黃晟恩; 劉景吉; 簡育志; 許淑君; 楊宜娟; 李約
Original assignee: 中國信託商業銀行股份有限公司
Priority date: 2020-12-25
Filing date: 2020-12-25
Publication date: 2022-09-21
Also published as: TW202226127A

Abstract

一種交易資料整合設備包含多個銀行端主機、多個貿易主機，及一狀態監控主機，每一銀行端主機各自對應一交易種類，每一銀行端主機各自儲存一原始交易表單，且每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目，每一貿易主機以區塊鏈技術相互通訊連線，該狀態監控主機與該等銀行端主機通訊連接，並自其中一與本身通訊連線的貿易主機接收申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的交易種類，對應的該銀行端主機根據該申請交易表單與儲存的該原始交易表單選擇性地產生供該等貿易主機進行資訊更新的交易信用狀。

Description

交易資料整合設備與交易資料整合方法

本發明是有關於一種商業目的的數據處理設備與方法，特別是指一種交易資料整合設備與方法。

隨著區塊鏈與分散式帳本（DLT: Distributed ledger Technology）技術的發展，目前的國際金融貿易業者也逐漸將此等技術與本身原有的交易系統結合，以應用於相關的金融交易。

在現有的架構下，當銀行進行貿易融資交易時，需藉由本身的伺服器與儲存有分散式帳本的區塊鏈伺服器進行連線，以進行資料交換，舉例來說，銀行伺服器先自儲存有分散式帳本的區塊鏈伺服器讀取例如信用狀、發票（invoice）、提單（B/L: Bill of Lading）、包裝單（Packing List）、產地證明（Certificate of Origin）…等各類貿易、融資相關所需資料以進行後續交易，若銀行伺服器需將內部儲存的貿易融資相關資訊提供至儲存分散式帳本的區塊鏈伺服器上，同樣也是與該區塊鏈伺服器進行連線後，再將相關資訊傳送至該區塊鏈伺服器。

然而，由於每一銀行伺服器關於處理貿易融資的系統架構及相關表單設計皆有所差異，且不同銀行伺服器執行不同的交易種類，不同交易種類又對應不同的表單格式，也就是交易種類越多，就需要越多的銀行伺服器，導致伺服器數目增加，且隨著區塊鏈上的伺服器數量增加，銀行本身的伺服器的系統架構及相關表單須藉由人力隨之對應調整變更，故有中斷交易過程，進而影響整體運作效率之虞；此外，當銀行伺服器連線至多個儲存有分散式帳本的區塊鏈伺服器時，將形成更複雜的資訊交換網路，當於交易過程中發生任何系統錯誤，同樣也需浪費人力進行除錯，因此，現有交易資料之整合設備與方式有改善的必要。

因此，本發明的一目的，即在提供一種至少可簡化資料交換過程的交易資料整合設備。

於是，本發明交易資料整合設備，包含多個銀行端主機、多個貿易主機，及一狀態監控主機。

每一銀行端主機各自對應一交易種類，每一銀行端主機各自儲存一原始交易表單，且每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目。

每一貿易主機以區塊鏈技術相互通訊連線，且各自儲存一申請交易表單，每一申請交易表單對應於一交易種類，且每一申請交易表單的內容各自對應多個交易申請項目。

該狀態監控主機藉由企業匯流排與該等銀行端主機通訊連接，並判斷本身與該等貿易主機的連線狀態。

該狀態監控主機自其中一與本身通訊連線的貿易主機接收該申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的該交易種類，以將該申請交易表單傳送至對應於相同的交易種類的該銀行端主機。

對應的該銀行端主機根據該申請交易表單與儲存的該原始交易表單選擇性地產生一供該等貿易主機進行資訊更新的交易信用狀。

又，本發明的另一目的，即在提供一種至少可簡化資料交換過程的交易資料整合方法。

於是，本發明交易資料整合方法由一交易資料整合設備執行，該交易資料整合設備包含多個銀行端主機、多個貿易主機，及一狀態監控主機，每一銀行端主機各自對應一交易種類，每一銀行端主機各自儲存一原始交易表單，且每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目，每一貿易主機以區塊鏈技術相互通訊連線，且各自儲存一申請交易表單，每一申請交易表單對應於一交易種類，且每一申請交易表單的內容各自對應多個交易申請項目，該狀態監控主機藉由企業匯流排與該等銀行端主機通訊連接，並判斷本身與該等貿易主機的連線狀態，該交易資料整合方法包含一步驟（A），及一步驟（B）。

該步驟（A）為該狀態監控主機自其中一與本身通訊連線的貿易主機接收該申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的該交易種類，以將該申請交易表單傳送至對應於相同的交易種類的該銀行端主機。

該步驟（B）為對應的該銀行端主機根據該申請交易表單與儲存的該原始交易表單選擇性地產生一供該等貿易主機進行資訊更新的交易信用狀。

本發明的功效在於：藉由該狀態監控主機根據所接收的該申請交易表單對應的該交易種類，將其傳送至對應的該銀行端主機，以供該銀行端主機無須判斷申請交易表單種類即可產生對應的交易信用狀，進而提升運作效率。

本發明為基於分散式帳本資料庫之內容，傳遞企業貿易融資交易資訊，藉由銀行端主機串接分散式帳本平台上資訊進行貿易融資，也就是由銀行端接收各國際貿易參與方於分散式帳本平台上記載傳輸之國際貿易、融資相關資訊，以受理承作進口商、出口商申請之貿易融資服務，並將貿易融資相關資訊回寫至分散式帳本平台，整體涉及區塊鏈技術、分散式帳本技術、及法人貿易融資交易，以下進一步詳細說明本發明的具體實施方式。

參閱圖1，本發明交易資料整合設備的一實施例，包含多個銀行端主機2、多個貿易主機3，及一狀態監控主機4。

每一銀行端主機2用以對應執行一交易種類，且每一銀行端主機2各自儲存一原始交易表單，每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目，此外，每一銀行端主機2以企業服務匯流排（ESB: Enterprise Service Bus）進行通訊連接，進而將各銀行端主機2接收的資訊標準化，以減少各應用間交互的點對點數量，至於每一銀行端主機2則例如為銀行內部各個分別接收來自分散式帳本平台上之貿易、融資相關資訊，並依照不同的貿易融資產品、階段，資訊內容各銀行端主機2可區分為例如額度管理伺服器、記帳/交易伺服器、檔案留存伺服器、洗錢防制伺服器。

每一貿易主機3相互通訊連線，且各自儲存一申請交易表單，每一申請交易表單對應於一交易種類，且每一申請交易表單的內容各自對應多個交易申請項目，此外，該等貿易主機3分別是區塊鏈架構中各自存放分散式帳本的每一節點主機，也就是前述的進口商、出口商、其他銀行、或由銀行端所直接營運之銀行。

該狀態監控主機4與該等銀行端主機2通訊連接，並判斷本身與該等貿易主機3的連線狀態，須再補充說明的是，該狀態監控主機4具體為連接至該等貿易主機3所形成區塊鏈網路、與該等銀行端主機2，且具有閘道狀態監控功能的主機，詳言之，該狀態監控主機4可藉由自該等銀行端主機2接收應用程式介面（API: Application Programming Interface）以Pull或Request指令取得或輸入資訊，以判斷自該等銀行端主機2接收的資訊該以何種應用程式介面將資訊傳送至對應的貿易主機3、或判斷從其中一貿易主機3接收的資訊需傳送至對應的其中一銀行端主機2、或對所有貿易主機3進行監控以判斷其運營狀態，此外，還可其中數個貿易主機3，也就是前述的由銀行端所直接營運之銀行的啟用或停用。

參閱圖2，為由該實施例執行的一交易資料整合方法，包含一步驟（A），及一步驟（B）。

該步驟（A）為該狀態監控主機4自其中一與本身通訊連線的貿易主機3接收該申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的該交易種類，以將該申請交易表單傳送至對應於相同的交易種類的該銀行端主機2。

該步驟（B）為對應的該銀行端主機2將該申請交易表單進行格式轉換以產生一符合所對應的原始交易表單的格式的交易信用狀，該交易信用狀用以供該等貿易主機進行資訊更新，詳言之，該銀行端主機2先判斷接收的該申請交易表單所對應的每一交易申請項目與本身儲存的該原始交易表單對應的每一原始申請項目是否相同，若是，則該銀行端主機2根據該交易申請表單所對應的交易申請項目的內容寫入該原始交易表單以產生該交易信用狀。

當該狀態監控主機4將該交易信用狀傳送至該貿易主機3，該貿易主機3並根據該交易信用狀產生一用以供該等貿易主機3接收的更新資訊，更進一步說明，由於該等貿易主機3分別是區塊鏈下架構下的節點主機，每一貿易主機3各自儲存一相同的分散式帳本，該貿易主機3是對該交易信用狀進行區塊鏈轉換以產生該更新資訊，並以新增方式將該更新資訊記錄於本身的分散式帳本，其餘該等貿易主機3則是根據區塊鏈共識決機制決定是否接收該更新資訊，並將該更新資訊記錄自各自的分散式帳本，當判斷須將該更新資訊記錄自分散式帳本時，貿易主機3是對該更新資訊與原本的分散式帳本的內容進行雜湊運算，以將該更新資訊寫入分散式帳本。

以下再以銀行處理關於貿易融資產品的進口信用狀服務的完整流程為例輔以說明該實施例，整體流程可區分為「開狀」、「修狀」、「審單」、「到單通知」、「到單通知簽回」、「承兌/拒付/瑕疵通知」、「放單」等七個程序，其中，以下所敘「金融業內部系統」為該實施例所記載的該等銀行端主機2、「金融業者節點」為該實施例所記載的其中一貿易主機3、「交易相關參與方」為該實施例所記載的其餘貿易主機3，且金融業內部系統包含前述的額度管理伺服器、記帳/交易伺服器、檔案留存伺服器、洗錢防制伺服器。

開狀程序：

當金融業者節點發出開狀申請資訊（即交易表單）後，藉由該狀態監控主機4將開狀申請相關資訊輸入對應的金融業內部系統，也就是判斷申請交易表單對應的交易種類，以將申請交易表單傳送至對應的銀行端主機，例如將信用狀申請資訊（如受益人、金額、到期日）傳送至記帳/交易伺服器、將開狀申請佐證文件（如訂單）傳送至檔案留存伺服器、將洗錢防制需檢核資訊（如人名、國名、港口名）傳送至洗錢防治伺服器。

接著由對應的金融業內部系統，或以人工作業方式判斷是否滿足所有開狀申請條件，後續並產出信用狀內容（包含但不限於信用狀號碼、金額、受益人、到期日、需要的交易文件清單及條件），也就是根據申請交易表單與儲存的原始交易表單選擇性地產生交易信用狀。

後續再由金融業內部系統藉由該狀態監控主機4將部分信用狀內容資訊寫入對應的金融業者節點。

且交易相關參與方可透過分散式帳本共識機制以根據信用狀資訊進行同步更新。

修狀程序：

‘當金融業者節點若有修狀需求，其透過該狀態監控主機4將修狀申請資訊（即交易表單）傳送至對應的金融業內部系統。

接著由對應的金融業內部系統，或以人工作業方式判斷是否滿足所有修狀申請條件，後續並產出修改過的信用狀內容，也就是根據申請交易表單與儲存的原始交易表單選擇性地產生交易信用狀。

後續再由金融業內部系統藉由該狀態監控主機4將部分信用狀內容資訊寫入對應的金融業者節點，後續再由金融業內部系統藉由該狀態監控主機4將部分信用狀內容資訊寫入對應的金融業者節點，且交易相關參與方可透過分散式帳本共識機制以根據修改過的信用狀資訊進行同步更新。

審單程序：

當金融業者節點取得文件提示資訊及交易文件（即交易表單）後，還可藉由該狀態監控主機4將文件提示資訊輸入至對應的金融業內部系統，例如將交易文件檔案傳送至檔案留存系統留存伺服器、將文件提示資訊（如本次提示金額）傳送至記帳/交易伺服器、將洗錢防制需檢核資訊（如人名、國名、港口名）傳送至洗錢防治伺服器。

此外，並可藉由對應的金融業內部系統，或以人工作業方式判斷文件提示是否滿足信用狀條款要求，並由對應的金融業內部系統，例如：記帳/交易伺服器產出單據審核結果。

到單通知程序：

由記帳/交易伺服器生成包含審單結果的到單通知，並藉由該狀態監控主機4將到單通知寫入金融業者節點，且交易相關參與方可透過分散式帳本共識機制以根據修改過的信用狀資訊進行同步更新。

到單通知簽回程序：

當金融業者節點發出到單通知簽回資訊（即交易表單），藉由該狀態監控主機4將單通知簽回各資訊輸入對應的金融業內部系統，例如將扣款及轉融資申請資訊傳送至記帳/交易伺服器中，並由記帳／交易伺服器根據到單通知簽回資訊產出承兌/拒付/瑕疵通知結果。

承兌/拒付/瑕疵通知程序：

當記帳／交易伺服器產生承兌/拒付/瑕疵通知結果後，藉由該狀態監控主機4將承兌/拒付/瑕疵通知結果寫入金融業者節點。

且交易相關參與方可透過分散式帳本共識機制以根據承兌/拒付/瑕疵通知資訊進行同步更新。

第七應用例：放單

對應的金融業內部系統，或以人工作業方式確認金融業者節點的款項入帳或轉融資後，由金融業內部系統產出對應的放單指示，並藉由該狀態監控主機4將放單指示寫入金融業者節點以供其進行放單，並由其餘金融業者節點取得交易文件。

綜上所述，本實施例具有以下優點：一、藉由該狀態監控主機預先判斷該申請交易表單對應的該交易種類後再傳送至對應的銀行端主機，以供對應的銀行端主機無須判斷申請交易表單種類即可產生對應的交易信用狀，進而提升各節點運作效率；二、減少應用程式間交互的點對點數量，降低交易時出現錯誤的風險；三、系統自動化，藉由區塊鏈分散式帳本技術，以逐筆紀錄的方式進行資訊串連，免除人為舞弊的風險；四、藉由該狀態監控主機建立中間層閘道的方式確保各系統不會因為其他系統出錯而導致一連串全面性的出錯；五、透過串接資訊的標準化，可避免每次串接新的分散式帳本之區塊鏈平台或分散式帳本之區塊鏈平台有新功能上線，就需對金融業內部系統架構進行變更，進而提升金融業內部系統的穩定性，減少金融業內部系統運作須暫停運作的機會。此外，由於在區塊鏈架構中的分散式帳本，每筆交易都會經過相關參與方的共識，記錄於各自的分散式帳本，且其基於密碼學的基礎使得紀錄不得被竄改，例如雜湊演算法、公私鑰加密、UTXO機制…等，使得各參與方可安全地進行相關交易，故確實達成本發明的創作目的。

惟以上所述者，僅為本發明的實施例而已，當不能以此限定本發明實施的範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作的簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋的範圍內。

2:銀行端主機 3:貿易主機 4:狀態監控主機 A~B:步驟

本發明的其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中：圖1是一方塊圖，說明本發明交易資料整合設備的一實施例；及圖2是一流程圖，說明該實施例執行的一交易資料整合方法。

2:銀行端主機

3:貿易主機

4:狀態監控主機

Claims

一種交易資料整合設備，包含：多個銀行端主機，每一銀行端主機用以對應執行一交易種類，每一銀行端主機各自儲存一原始交易表單，且每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目；多個貿易主機，每一貿易主機以區塊鏈技術相互通訊連線，且各自儲存一申請交易表單，每一申請交易表單對應於一交易種類，且每一申請交易表單的內容各自對應多個交易申請項目；及一狀態監控主機，藉由企業匯流排與該等銀行端主機通訊連接，並判斷本身與該等貿易主機的連線狀態，該狀態監控主機自其中一與本身通訊連線的貿易主機接收該申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的該交易種類，以將該申請交易表單傳送至對應於相同的交易種類的該銀行端主機，對應的該銀行端主機將該申請交易表單進行格式轉換以產生一符合所對應的原始交易表單的格式的交易信用狀，該交易信用狀用以供該等貿易主機進行資訊更新的交易信用狀。
如請求項1所述的交易資料整合設備，其中，該銀行端主機判斷接收的該申請交易表單所對應的每一交易申請項目與本身儲存的該原始交易表單對應的每一原始申請項目是否相同，若是，該銀行端主機根據該申請交易表單所對應的交易申請項目的內容寫入該原始交易表單以產生該交易信用狀。
如請求項2所述的交易資料整合設備，其中，該狀態監控主機將該交易信用狀傳送至該貿易主機，該貿易主機並根據該交易信用狀產生一用以供該等貿易主機接收的更新資訊。
如請求項3所述的交易資料整合設備，其中，該貿易主機對該交易信用狀進行區塊鏈轉換以產生該更新資訊，其餘該等貿易主機並根據區塊鏈共識決機制決定是否接收該更新資訊。
如請求項4所述的交易資料整合設備，其中，每一貿易主機各自儲存一相同的分散式帳本，且每一貿易主機各自對該更新資訊與原本的分散式帳本的內容進行雜湊運算，以將該更新資訊寫入各自的分散式帳本。
一種交易資料整合方法，由一交易資料整合設備執行，該交易資料整合設備包含多個銀行端主機、多個貿易主機，及一狀態監控主機，每一銀行端主機各自對應一交易種類，每一銀行端主機各自儲存一原始交易表單，且每一原始交易表單的內容各自對應多個原始申請項目，每一貿易主機以區塊鏈技術相互通訊連線，且各自儲存一申請交易表單，每一申請交易表單對應於一交易種類，且每一申請交易表單的內容各自對應多個交易申請項目，該狀態監控主機藉由企業匯流排與該等銀行端主機通訊連接，並判斷本身與該等貿易主機的連線狀態，該交易資料整合方法包含：(A)該狀態監控主機自其中一與本身通訊連線的貿易主機接收該申請交易表單，並判斷該申請交易表單對應的該交易種類，以將該申請交易表單傳送至對應於相同的交易種類的該銀行端主機；及(B)對應的該銀行端主機根據該申請交易表單與儲存的該原始交易表單選擇性地產生一供該等貿易主機進行資訊更新的交易信用狀。
如請求項6所述的交易資料整合方法，其中，在該步驟(B)中，該銀行端主機判斷接收的該申請交易表單所對應的每一交易申請項目與本身儲存的該原始交易表單對應的每一原始申請項目是否相同，若是，該銀行端主機根據該申請交易表單所對應的交易申請項目的內容與該原始交易表單產生該交易信用狀。
如請求項7所述的交易資料整合方法，其中，在該步驟(B)中，該狀態監控主機將該交易信用狀傳送至該貿易主機，該貿易主機並根據該交易信用狀產生一用以供該等貿易主機接收的更新資訊。
如請求項8所述的交易資料整合方法，其中，在該步驟(B)中，該貿易主機對該交易信用狀進行區塊鏈轉換以產生該更新資訊，其餘該等貿易主機並根據區塊鏈共識決機制決定是否接收該更新資訊。
如請求項9所述的交易資料整合方法，其中，在該步驟(B)中，每一貿易主機各自儲存一相同的分散式帳本，且每一貿易主機各自對該更新資訊與原本的分散式帳本的內容進行雜湊運算，以將該更新資訊寫入各自的分散式帳本。