TWI686751B

TWI686751B - 家戶保單資料整合系統及方法

Info

Publication number: TWI686751B
Application number: TW107143153A
Authority: TW
Inventors: 林人杰; 林志宏; 鄭家榮; 李東亮; 鄭佳珮; 李苡瑄; 李啟鑫; 林宸宏; 吳家芸
Original assignee: 台灣人壽保險股份有限公司
Priority date: 2018-11-30
Filing date: 2018-11-30
Publication date: 2020-03-01
Also published as: TW202022722A

Abstract

一種家戶保單資料整合系統的一資料庫儲存多筆客戶紀錄，每一客戶紀錄包含一客戶識別資料、一家戶關係人資料及一保單資料。該家戶保單資料整合系統的一伺服端於接收到一來自一使用端的搜尋請求時，根據該搜尋請求從該資料庫中選出一目標客戶紀錄，並根據該目標客戶紀錄的家戶關係人資料從其他客戶紀錄中選出一關聯客戶紀錄，該伺服端根據該目標客戶紀錄及該關聯客戶紀錄產生並傳送一家戶保單資料整合結果至該使用端。該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄的第一保費統計資料及一對應該關聯客戶紀錄的第二保費統計資料。

Description

家戶保單資料整合系統及方法

本發明是有關於一種家戶保單資料整合系統，特別是指一種涉及網路傳輸技術的家戶保單資料整合系統。本發明還有關於該家戶保單資料整合系統所實施的一種家戶保單資料整合方法。

近年來，保險商品的交易方式已逐漸以電子化作業取代傳統的紙本，電子化作業不但能節省紙張，也使得日後欲查詢相關交易紀錄時更加迅速方便。

對於保險業務員來說，若欲替一特定客戶規劃最完善且合適的保險商品，除了考量該特定客戶本身的交易紀錄外，其家屬目前所持有的保險商品情況也至關重要，但是，在現有技術中，若保險業務員欲查詢該特定客戶及其家屬的交易紀錄，就必須針對該特定客戶及其家屬分別進行多次的查詢調閱，在操作上相當耗時也相當不便，故仍存在改善的空間。

因此，本發明的其中一目的，在於提供一種能克服先前技術之不便的家戶保單資料整合系統。

本發明家戶保單資料整合系統適用於電連接一使用端且包含一資料庫及一適用於電連接該使用端且電連接該資料庫的伺服端。該資料庫儲存多筆客戶紀錄，每一客戶紀錄包含一客戶識別資料、至少一對應該客戶識別資料的家戶關係人資料，以及至少一對應該客戶識別資料的保單資料，每一家戶關係人資料包含一關係人識別資料，每一保單資料指示出一保險商品且包含一每期應繳保費。該伺服端於接收到一來自該使用端且包含一參考資料的搜尋請求時，判斷該等客戶紀錄中是否存在一包含與該參考資料相符之該客戶識別資料的目標客戶紀錄。該伺服端於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄之後，根據該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料從其他的該等客戶紀錄中選擇出至少一符合一第一關聯條件的關聯客戶紀錄，其中，對於該目標客戶紀錄以外的每一客戶紀錄，該第一關聯條件包含該客戶紀錄的該客戶識別資料與該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料相符。該伺服端根據該目標客戶紀錄及該至少一關聯客戶紀錄產生一家戶保單資料整合結果，該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄的第一保費統計資料，以及至少一對應該至少一關聯客戶紀錄的第二保費統計資料。該伺服端將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端。

在本發明家戶保單資料整合系統的一些實施態樣中，該伺服端於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄時，是先產生並傳送一包含該目標客戶紀錄的該至少一家戶關係人資料且允許被編輯的家戶關係人清單至該使用端，並於接收到一來自該使用端且包含該家戶關係人清單的整合結果產生請求時，才從其他的該等客戶紀錄中選擇出該至少一關聯客戶紀錄。

在本發明家戶保單資料整合系統的一些實施態樣中，每一保單資料還包含一被保人識別資料，並且，對於每一關聯客戶紀錄，該伺服端是從該關聯客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一第二關聯條件的關聯保單資料，並根據該至少一關聯保單資料產生對應於該關聯客戶紀錄的該第二保費統計資料，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件包含該保單資料的該被保人識別資料與該目標客戶紀錄的該客戶識別資料或該至少一關係人識別資料相符。

在本發明家戶保單資料整合系統的一些實施態樣中，每一保單資料還包含一經手業務員識別資料，並且，該伺服端於接收該搜尋請求之前，還先接受該使用端以一包含一使用者識別資料的使用者帳戶登入，並且，該伺服端是從該目標客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一檢視權限條件的目標保單資料，其中，對於該目標客戶紀錄的每一保單資料，該檢視權限條件包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件還包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符。

在本發明家戶保單資料整合系統的一些實施態樣中，每一個每期應繳保費為一每月應繳保費、一每季應繳保費、一每半年應繳保費、一每年應繳保費或一躉繳保費(保單生效日次年起每年應繳保費為0)，並且，該第一保費統計資料包含至少一第一應繳年度總額，且該至少一第一應繳年度總額是該伺服端根據該目標客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該至少一第一應繳年度總額的數量為多個時，該等第一應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現，每一第二保費統計資料包含至少一第二應繳年度總額，且該至少一第二應繳年度總額是該伺服端根據該第二保費統計資料所對應之該關聯客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該第二保費統計資料的該至少一第二應繳年度總額的數量為多個時，該第二保費統計資料的該等第二應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現。

本發明的另一目的，在於提供該家戶保單資料整合系統所實施的一種家戶保單資料整合方法。

本發明家戶保單資料整合方法由一適用於電連接一使用端的家戶保單資料整合系統實施，該家戶保單資料整合系統儲存多筆客戶紀錄，每一客戶紀錄包含一客戶識別資料、至少一對應該客戶識別資料的家戶關係人資料，以及至少一對應該客戶識別資料的保單資料，每一家戶關係人資料包含一關係人識別資料，每一保單資料指示出一保險商品且包含一每期應繳保費。該家戶保單資料整合方法包含下列步驟：(A)該家戶保單資料整合系統於接收到一來自該使用端且包含一參考資料的搜尋請求時，判斷該等客戶紀錄中是否存在一包含與該參考資料相符之該客戶識別資料的目標客戶紀錄；(B)該家戶保單資料整合系統於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄之後，根據該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料從其他的該等客戶紀錄中選擇出至少一符合一第一關聯條件的關聯客戶紀錄，其中，對於該目標客戶紀錄以外的每一客戶紀錄，該第一關聯條件包含該客戶紀錄的該客戶識別資料與該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料相符；(C)該家戶保單資料整合系統根據該目標客戶紀錄及該至少一關聯客戶紀錄產生一家戶保單資料整合結果，該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄的第一保費統計資料，以及至少一對應該至少一關聯客戶紀錄的第二保費統計資料；(D)該家戶保單資料整合系統將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端。

在本發明家戶保單資料整合方法的一些實施態樣中，在步驟(B)中，該家戶保單資料整合系統於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄時，是先產生並傳送一包含該目標客戶紀錄的該至少一家戶關係人資料且允許被編輯的家戶關係人清單至該使用端，並於接收到一來自該使用端且包含該家戶關係人清單的整合結果產生請求時，才從其他的該等客戶紀錄中選擇出該至少一關聯客戶紀錄。

在本發明家戶保單資料整合方法的一些實施態樣中，每一保單資料還包含一被保人識別資料，在步驟(C)中，對於每一關聯客戶紀錄，該家戶保單資料整合系統是從該關聯客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一第二關聯條件的關聯保單資料，並根據該至少一關聯保單資料產生對應於該關聯客戶紀錄的該第二保費統計資料，其中，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件包含該保單資料的該被保人識別資料與該目標客戶紀錄的該客戶識別資料或該至少一關係人識別資料相符。

在本發明家戶保單資料整合方法的一些實施態樣中，每一保單資料還包含一經手業務員識別資料；該家戶保單資料整合方法還包含一位於步驟(A)之前的(E)：該家戶保單資料整合系統接受該使用端以一包含一使用者識別資料的使用者帳戶登入；在步驟(C)中，該家戶保單資料整合系統是從該目標客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一檢視權限條件的目標保單資料，其中，對於該目標客戶紀錄的每一保單資料，該檢視權限條件包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件還包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符。

在本發明家戶保單資料整合方法的一些實施態樣中，每一個每期應繳保費為一每月應繳保費、一每季應繳保費、一每半年應繳保費、一每年應繳保費或一躉繳保費(保單生效日次年起每年應繳保費為0)；在步驟(C)中，該第一保費統計資料包含至少一第一應繳年度總額，且該至少一第一應繳年度總額是該家戶保單資料整合系統根據該目標客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該至少一第一應繳年度總額的數量為多個時，該等第一應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現，每一第二保費統計資料包含至少一第二應繳年度總額，且該至少一第二應繳年度總額是該家戶保單資料整合系統根據該第二保費統計資料所對應之該關聯客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該第二保費統計資料的該至少一第二應繳年度總額的數量為多個時，該第二保費統計資料的該等第二應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現。

本發明之功效在於：該伺服端於接收到該搜尋請求時會先從該資料庫中選出該目標客戶紀錄，並於接收到該整合結果產生請求時進一步從該資料庫中選出該(等)關聯客戶紀錄，進而根據該目標客戶紀錄及該(等)關聯客戶紀錄產生該家戶保單資料整合結果，並將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端。因此，對於保險業務員而言，其只需將所欲搜尋之客戶所對應的該參考資料輸入該使用端再操作該使用端將該參考資料傳送至該伺服端，該伺服端便會將對應於該目標客戶的該第一保費統計資料及對應於該目標客戶之家戶關係人的該(等)第二保費統計資料一併回傳至該使用端以供保險業務員參考，如此一來，該保險業務員便能一次性地獲得所欲搜尋之客戶及其家戶關係人購買保險商品的相關資料，而無需另外對所欲搜尋之客戶的家戶關係人進行多次查詢調閱，因此能更方便地替客戶規劃最完善且合適的保險商品，而克服了現有技術之不便。

在本發明被詳細描述之前應當注意，本專利說明書中所述的「電連接」是泛指多個電子設備/裝置/元件之間透過導體/半導體相連而達成的有線電連接，以及透過無線通訊以進行資料傳輸的無線電連接。並且，本專利說明書中所述的「電連接」亦可泛指兩個電子設備/裝置/元件之間的「直接電連接」，以及兩個電子設備/裝置/元件之間還存在其他電子設備/裝置/元件而形成的「間接電連接」。

參閱圖1，本發明家戶保單資料整合系統1的一實施例例如是由一發行保險商品的金融單位所管理，並適用於經由一通訊網路100與多個使用端5電連接(圖1僅示出一個使用端5)，為了便於理解，以下僅以圖1中所示出的該使用端5進行說明。該通訊網路100可例如為網際網路或者為該金融單位的內部網路，而該使用端5可例如為任職於該金融單位的一保險業務員所持有的電子裝置，且可例如為一平板電腦、一筆記型電腦、一桌上型電腦或一智慧型手機，但不在此限。

同時參閱圖1及圖2，該家戶保單資料整合系統1包含一資料庫11，以及一電連接該資料庫11的伺服端12，該伺服端12可例如被實施為一台由該金融單位所管理的伺服器，但不以此為限。

該資料庫11儲存多筆客戶紀錄D1，且在本實施例中，每一客戶紀錄D1例如包含一具有唯一性的客戶識別資料D11、一或多筆對應該客戶識別資料D11的家戶關係人資料D12(圖2中示例性地示出五筆家戶關係人資料D12)，以及一或多筆對應於該客戶識別資料D11的保單資料D13(圖2中示例性地示出兩筆保單資料D13)，但不以此為限。

在本實施例中，每一客戶識別資料D11可例如為對應於一客戶的一身分證字號，然而，在其他實施例中，該客戶識別資料D11也可為對應該客戶的一客戶姓名或者一客戶編號，而不以本實施例為限。

參閱圖2及圖3，在本實施例中，每一筆家戶關係人資料D12例如包含一關係人識別資料D121、一關係人性別D122、一關係人生日D123，以及一關係人稱謂D124。以圖3所示的該筆家戶關係人資料D12舉例而言，該筆家戶關係人資料D12是相關於對應之該客戶識別資料D11所對應之客戶的一家戶關係人，在本實施例中，某一客戶的家戶關係人例如是泛指該客戶的父母、配偶及子女，但不以此為限。並且，該關係人識別資料D121例如是對應於該家戶關係人的一身分證字號，而該關係人稱謂D124例如是指示出該家戶關係人與該客戶之間的關係，以圖2所示出的該五筆家戶關係人資料D12舉例來說，該五筆家戶關係人資料D12的該五筆關係人稱謂D124例如分別為「父親」、「母親」、「配偶」、「兒子」及「女兒」，但不以此為限。補充說明的是，在其他實施例中，該關係人識別資料D121也可例如是對應於該家戶關係人的一關係人姓名或者一關係人編號，而不以本實施例為限。

參閱圖2及圖4，在本實施例中，每一筆保單資料D13指示出一已交易完成的保險商品（無論是繳費期間尚未屆滿或已屆滿），且該保險商品例如是以對應之該客戶識別資料D11所代表的客戶為要保人，但不以此為限。並且，每一筆保單資料D13例如包含一要保人識別資料D131、一被保人識別資料D132、一受益人識別資料D133、一每期應繳保費D134、一經手業務員識別資料D135，以及一具有唯一性的保單編號D136，但不以此為限。在本實施例中，該要保人識別資料D131、該被保人識別資料D132及該受益人識別資料D133例如分別指示出該保單資料D13所對應之該保險商品的一要保人姓名、一被保人姓名以及一受益人姓名，該每期應繳保費D134可根據該保險商品的種類不同而被實施為一每月應繳保費、一每季應繳保費、一每半年應繳保費、一每年應繳保費或一躉繳保費(保單生效日次年起每年應繳保費為0)。該經手業務員識別資料D135可例如為經手該保險商品之簽約過程的保險業務員的姓名或員工識別編號，但不以此為限。

同時參閱圖1、圖2及圖5，以下示例性詳細說明本實施例的該家戶保單資料整合系統1如何實施一家戶保單資料整合方法。

首先，進行步驟S1。該伺服端12經由該通訊網路100接受該使用端5以一使用者帳戶登入，並允許該使用端5以對應該使用者帳戶的權限經由該通訊網路100對其本身進行存取。補充說明的是，該使用者帳戶例如是由該金融單位配發給該保險業務員的員工帳戶，並且包含一對應於該保險業務員的使用者識別資料。接著，進行步驟S2。

在步驟S2中，該伺服端12於經由該通訊網路100接收到一來自該使用端5且包含一參考資料的搜尋請求時，該伺服端12判斷該資料庫11所儲存的該等客戶紀錄D1中，是否存在一筆包含與該參考資料相符之該客戶識別資料D11的目標客戶紀錄D1’。具體來說，該伺服端12所接收到的該參考資料例如是由該使用端5根據該保險業務員的操作而產生，且該參考資料例如是該保險業務員所欲搜尋之一目標客戶的身分證字號，但不以此為限。若該伺服端12判斷的結果為是，接著進行步驟S4，另一方面，若該伺服端12判斷的結果為否，則接著進行步驟S3。

在接續於步驟S2之後的步驟S3中，當該伺服端12判斷出該資料庫11中不存在該目標客戶紀錄D1’時，該伺服端12產生一搜尋失敗通知，並經由該通訊網路100將該搜尋失敗通知傳送至該使用端5，以供該使用端5將該搜尋失敗通知輸出。該搜尋失敗通知可例如指示出「查無此客戶」，但不以此為限。

在接續於步驟S2之後的步驟S4中，當該伺服端12判斷出該資料庫11中存在對應於該目標客戶的該目標客戶紀錄D1’時，該伺服端12產生一包含該目標客戶紀錄D1’的該(等)家戶關係人資料D12且允許被編輯的家戶關係人清單，並將該家戶關係人清單經由該通訊網路100傳送至該使用端5，以供該使用端5將該家戶關係人清單顯示。並且，在本實施例中，該家戶關係人清單可藉由該使用端5所受之操作而被編輯，因此，若該家戶關係人清單的內容有誤，該保險業務員便能藉由操作該使用端5對該家戶關係人清單進行編輯及訂正。為了便於理解，在此假設圖2中所示出的該筆客戶紀錄D1就是該目標客戶紀錄D1’，則該家戶關係人清單便會包含圖2中所示出的該五筆家戶關係人資料D12，但不以此為限。

該伺服端12將該家戶關係人清單傳送至該使用端5後，接著進行步驟S5。

在步驟S5中，該伺服端12經由該通訊網路100接收到一來自該使用端5且包含該家戶關係人清單的整合結果產生請求時，根據該目標客戶紀錄D1’之該等家戶關係人資料D12的該(等)關係人識別資料D121(示於圖3)，而從該目標客戶紀錄D1’以外的其他的該等客戶紀錄D1中，選擇出一或多筆符合一第一關聯條件的關聯客戶紀錄D1”。

在本實施例中，對於該目標客戶紀錄D1’以外的每一客戶紀錄D1而言，該第一關聯條件為該客戶紀錄D1的該客戶識別資料D11與該目標客戶紀錄D1’的其中任一關係人識別資料D121(示於圖3)相符。

舉例來說，假設圖2所示的該五筆家戶關係人資料D12中，有其中兩者所對應的兩個家戶關係人(假設是該目標客戶的父親及配偶)曾透過該保險業務員向該金融單位購買過保險商品，如此一來，該資料庫11中便會存在對應於該目標客戶之父親及配偶的兩筆客戶紀錄D1。並且，以本實施例而言，對應於該目標客戶之父親及配偶的該兩筆客戶紀錄D1的該兩客戶識別資料D11分別會是該目標客戶之父親及配偶的身分證字號，因此會與該目標客戶紀錄D1’的其中兩筆關係人識別資料D121(示於圖3)相符，所以，對應於該目標客戶之父親及配偶的該兩筆客戶紀錄D1便會被該伺服端12判定為符合該第一關聯條件，而分別被作為兩筆關聯客戶紀錄D1”。

此外，補充說明的是，在本實施例中，若該整合結果產生請求所包含的該家戶關係人清單被編輯(修改)過，則該伺服端12會先根據該整合結果產生請求所包含的該家戶關係人清單更新該目標客戶紀錄D1’的該等家戶關係人資料D12，再根據更新後之該目標客戶紀錄D1’的該等家戶關係人資料D12選擇出該(等)關聯客戶紀錄D1”。

該伺服端12選擇出該(等)關聯客戶紀錄D1”後，接著進行步驟S6。

在步驟S6中，該伺服端12根據該目標客戶紀錄D1’及該(等)關聯客戶紀錄D1”產生一家戶保單資料整合結果。在本實施例中，該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄D1’的第一保費統計資料，以及一或多個分別對應該(等)關聯客戶紀錄D1”的第二保費統計資料。承步驟S5所舉的例子來說，若所述的關聯客戶紀錄D1”的數量為兩筆，則該家戶保單資料整合結果便會包含兩個分別對應該兩關聯客戶紀錄D1”的第二保費統計資料。

在本實施例中，該第一保費統計資料包含一或多個第一應繳年度總額。值得注意的是，當所述第一應繳年度總額的數量為多個時，則該等第一應繳年度總額會是分別以多個不同的幣別呈現。舉例來說，假設該第一保費統計資料包含兩個第一應繳年度總額，則該兩第一應繳年度總額可例如分別以一新台幣金額及一美金金額呈現，但不以此為限。每一筆第二保費統計資料包含一或多個第二應繳年度總額，並且，類似於所述第一應繳年度總額地，當所述第二應繳年度總額的數量為多個時，則該等第二應繳年度總額也會是分別以多個不同的幣別呈現，但不以此為限。

以下詳細說明該伺服端12如何產生該第一保費統計資料以及分別對應該(等)關聯客戶紀錄D1”的該(等)第二保費統計資料。

首先，該伺服端12產生該第一保費統計資料的步驟如下： 1. 該伺服端12從該目標客戶紀錄D1’的所有保單資料D13中，選擇出符合一檢視權限條件的一或多筆目標保單資料D13。在本實施例中，對於該目標客戶紀錄D1’的每一保單資料D13來說，該檢視權限條件包含該保單資料D13的該經手業務員識別資料D135(示於圖4)與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符。也就是說，在本實施例中，對於該目標客戶紀錄D1’的所有保單資料D13而言，只有由該保險業務員負責進行簽約過程之保險商品的該(等)保單資料D13才會被該伺服端12判定為符合該檢視權限條件，而被作為該(等)目標保單資料D13，但不以此為限。 2. 選出該(等)目標保單資料D13後，該伺服端12根據該(等)目標保單資料D13的該(等)每期應繳保費D134(示於圖4)計算出該(等)第一應繳年度總額。在本實施例中，該伺服端12計算出每一個第一應繳年度總額的方式，是先將該(等)目標保單資料D13中以同樣幣別呈現的所有每期應繳保費D134換算成每一年應繳的金額，再將換算後的結果進行加總。舉例來說，假設有三筆目標保單資料D13的三個每期應繳保費D134分別為「新台幣5千元/月」、「新台幣3萬元/季」及「新台幣10萬元/年」，則該伺服端12會先將「新台幣5千元/月」換算為「新台幣6萬/年」，並將「新台幣3萬元/季」換算為「新台幣12萬元/年」，再將換算後獲得的「新台幣6萬元/年」、「新台幣12萬元/年」及不需換算的「新台幣10萬元/年」加總，而得到「新台幣28萬元/年」的其中一個第一應繳年度總額。再舉另一例來說，假設有另外兩筆目標保單資料D13的兩個每期應繳保費D134分別為「美金2千元/半年」、及「美金1萬元/年」，則該伺服端12會先將「美金2千元/半年」換算為「美金4千元/年」，再將換算後獲得的「美金4千元/年」及不需換算的「美金1萬元/年」加總，而得到「美金1萬4千元/年」的另一個第一應繳年度總額。也就是說，當該(等)目標保單資料D13的數量為多個，且該等目標保單資料D13的該等每期應繳保費D134(示於圖4)的幣別彼此不同時，該伺服端12會根據該等每期應繳保費D134(示於圖4)的幣別產生分別對應該等幣別的該等第一應繳年度總額。補充說明的是，前述將每期應繳保費D134換算成每年應繳金額的方式僅是為了輔助讀者理解而簡單舉例說明，而並非以此為限。

接著，對於該(等)關聯客戶紀錄D1”所對應的該(等)第二保費統計資料，該伺服端12產生每一第二保費統計資料的方式皆相同，因此，為了便於理解，以下僅以該(等)關聯客戶紀錄D1”中的一筆特定關聯客戶紀錄D1”為例進行說明。

具體而言，該伺服端12產生對應該特定關聯客戶紀錄D1”之該第二保費統計資料的步驟如下： 1. 該伺服端12從該特定關聯客戶紀錄D1”的所有保單資料D13中，選擇出符合一第二關聯條件的一或多筆關聯保單資料D13。對於該特定關聯客戶紀錄D1”的每一關聯保單資料D13來說，該第二關聯條件包含一第一子條件及一第二子條件，且在本實施例中，該第一子條件為該保單資料D13的該被保人識別資料D132(示於圖4)與該目標客戶紀錄D1’的該客戶識別資料D11或任一關係人識別資料D121(示於圖3)相符，也就是說，本實施例中的該第一子條件為該保單資料D13的被保人需為該目標客戶本身或者該目標客戶的任一個家戶關係人，但不以此為限。並且，該第二子條件為該保單資料D13的該經手業務員識別資料D135(示於圖4)與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符，也就是說，該第二子條件與前述的該檢視權限條件相同，但不以此為限。 2. 選擇出該(等)關聯保單資料D13後，該伺服端12根據該(等)關聯保單資料D13的該(等)每期應繳保費D134計算出該(等)第二應繳年度總額。在本實施例中，該伺服端12計算出每一個第二應繳年度總額的方式，是先將該(等)關聯保單資料D13中以同樣幣別呈現的所有每期應繳保費D134先換算成每一年應繳的金額，再將換算後的結果進行加總，而相同於計算每一第一應繳年度總額的方式相同，故在此不再舉例說明。

該伺服端12產生該家戶保單資料整合結果後，接著進行步驟S7。

在步驟S7中，該伺服端12將該家戶保單資料整合結果經由該通訊網路100傳送至該使用端5，以供該使用端5將該家戶保單資料整合結果以顯示的方式輸出。

補充說明的是，在本實施例中，該伺服端12能夠根據預先匯入該資料庫11的多筆客戶資料及一內建的家戶關係判斷邏輯對該等客戶資料的內容進行勾稽比對，而產生對應於該等客戶資料之初步的家戶關係推薦結果供保險業務員參考並確認，藉此，本實施例的該家戶保單資料整合系統1能夠輔助建立該等客戶紀錄D1的該等家戶關係人資料D12，而無須由人工逐筆建檔，省去了繁複冗長的人工建檔作業。

綜上所述，本實施例的該家戶保單資料整合系統1藉由實施該家戶保單資料整合方法，能使得該伺服端12於接收到該搜尋請求時先從該資料庫11中選擇出該目標客戶紀錄D1’，並於接收到該整合結果產生請求時進一步從該資料庫11中選擇出該(等)關聯客戶紀錄D1”，進而根據該目標客戶紀錄D1’及該(等)關聯客戶紀錄D1”產生該家戶保單資料整合結果，並將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端5。因此，對於該保險業務員而言，該保險業務員只要將所欲搜尋之該目標客戶的該參考資料輸入該使用端5，再操作該使用端5將該參考資料傳送至該伺服端12，該伺服端12便會將對應於該目標客戶的該第一保費統計資料及對應於該目標客戶之家戶關係人的該(等)第二保費統計資料一併回傳至該使用端5以供該保險業務員參考，如此一來，該保險業務員便能一次性地獲得該目標客戶及其家戶關係人購買保險商品的相關資料，而無需另外對該特定客戶的家戶關係人進行多次查詢調閱，如此一來，有助於保險業務員更加方便快速地檢視該目標客戶及其家戶關係人在保費支出及年收入上的比例，而能替該目標客戶規劃最完善且合適的保險商品，所以確實能達成本發明之目的。

惟以上所述者，僅為本發明之實施例而已，當不能以此限定本發明實施之範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋之範圍內。

1:家戶保單資料整合系統 11:資料庫 12:伺服端 100:通訊網路 5:使用端 D1:客戶紀錄 D1’:目標客戶紀錄 D1”:關聯客戶紀錄 D11:客戶識別資料 D12:家戶關係人資料 D121:關係人識別資料 D122:關係人性別 D123:關係人生日 D124:關係人稱謂 D13:保單資料 D131:要保人識別資料 D132:被保人識別資料 D133:受益人識別資料 D134:每期應繳保費 D135:經手業務員識別資料 D136:保單編號 S1~S7:步驟

本發明之其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中：圖1是一方塊示意圖，示例性地繪示本發明家戶保單資料整合系統的一實施例透過一通訊網路與一使用端電連接；圖2是一示意圖，示例性地繪示該實施例的一資料庫所儲存的一筆客戶紀錄；圖3是一示意圖，示例性地繪示該筆客戶紀錄所包含的一筆家戶關係人資料；圖4是一示意圖，示例性地繪示該筆客戶紀錄所包含的一筆保單資料；及圖5是一流程圖，示例性地說明該實施例如何實施一家戶保單資料整合方法。

1:家戶保單資料整合系統

11:資料庫

12:伺服端

100:通訊網路

5:使用端

D1:客戶紀錄

D1’:目標客戶紀錄

D1”:關聯客戶紀錄

Claims

一種家戶保單資料整合系統，適用於電連接一使用端，該家戶保單資料整合系統包含：一資料庫，儲存多筆客戶紀錄，每一客戶紀錄包含一客戶識別資料、至少一對應該客戶識別資料的家戶關係人資料，以及至少一對應該客戶識別資料的保單資料，每一家戶關係人資料包含一關係人識別資料，每一保單資料指示出一保險商品且包含一每期應繳保費；及一伺服端，適用於電連接該使用端，且電連接該資料庫；其中，該伺服端於接收到一來自該使用端且包含一參考資料的搜尋請求時，判斷該等客戶紀錄中是否存在一包含與該參考資料相符之該客戶識別資料的目標客戶紀錄；該伺服端於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄之後，根據該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料從其他的該等客戶紀錄中選擇出至少一符合一第一關聯條件的關聯客戶紀錄，其中，對於該目標客戶紀錄以外的每一客戶紀錄，該第一關聯條件包含該客戶紀錄的該客戶識別資料與該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料相符；該伺服端根據該目標客戶紀錄及該至少一關聯客戶紀錄產生一家戶保單資料整合結果，該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄的第一保費統計資料，以及至少一對應該至少一關聯客戶紀錄的第二保費統計資料；及該伺服端將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端。
如請求項1所述的家戶保單資料整合系統，其中，該伺服端於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄時，是先產生並傳送一包含該目標客戶紀錄的該至少一家戶關係人資料且允許被編輯的家戶關係人清單至該使用端，並於接收到一來自該使用端且包含該家戶關係人清單的整合結果產生請求時，才從其他的該等客戶紀錄中選擇出該至少一關聯客戶紀錄。
如請求項1所述的家戶保單資料整合系統，其中，每一保單資料還包含一被保人識別資料，並且，對於每一關聯客戶紀錄，該伺服端是從該關聯客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一第二關聯條件的關聯保單資料，並根據該至少一關聯保單資料產生對應於該關聯客戶紀錄的該第二保費統計資料，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件包含該保單資料的該被保人識別資料與該目標客戶紀錄的該客戶識別資料或該至少一關係人識別資料相符。
如請求項3所述的家戶保單資料整合系統，其中，每一保單資料還包含一經手業務員識別資料，並且，該伺服端於接收該搜尋請求之前，還先接受該使用端以一包含一使用者識別資料的使用者帳戶登入，並且，該伺服端是從該目標客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一檢視權限條件的目標保單資料，其中，對於該目標客戶紀錄的每一保單資料，該檢視權限條件包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件還包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符。
如請求項1所述的家戶保單資料整合系統，其中，每一個每期應繳保費為一每月應繳保費、一每季應繳保費、一每半年應繳保費、一每年應繳保費或一躉繳保費，並且，該第一保費統計資料包含至少一第一應繳年度總額，且該至少一第一應繳年度總額是該伺服端根據該目標客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該至少一第一應繳年度總額的數量為多個時，該等第一應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現，每一第二保費統計資料包含至少一第二應繳年度總額，且該至少一第二應繳年度總額是該伺服端根據該第二保費統計資料所對應之該關聯客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該第二保費統計資料的該至少一第二應繳年度總額的數量為多個時，該第二保費統計資料的該等第二應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現。
一種家戶保單資料整合方法，由一適用於電連接一使用端的家戶保單資料整合系統實施，該家戶保單資料整合系統儲存多筆客戶紀錄，每一客戶紀錄包含一客戶識別資料、至少一對應該客戶識別資料的家戶關係人資料，以及至少一對應該客戶識別資料的保單資料，每一家戶關係人資料包含一關係人識別資料，每一保單資料指示出一保險商品且包含一每期應繳保費；該家戶保單資料整合方法包含下列步驟： (A)該家戶保單資料整合系統於接收到一來自該使用端且包含一參考資料的搜尋請求時，判斷該等客戶紀錄中是否存在一包含與該參考資料相符之該客戶識別資料的目標客戶紀錄； (B)該家戶保單資料整合系統於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄之後，根據該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料從其他的該等客戶紀錄中選擇出至少一符合一第一關聯條件的關聯客戶紀錄，其中，對於該目標客戶紀錄以外的每一客戶紀錄，該第一關聯條件包含該客戶紀錄的該客戶識別資料與該目標客戶紀錄的該至少一關係人識別資料相符； (C)該家戶保單資料整合系統根據該目標客戶紀錄及該至少一關聯客戶紀錄產生一家戶保單資料整合結果，該家戶保單資料整合結果包含一對應該目標客戶紀錄的第一保費統計資料，以及至少一對應該至少一關聯客戶紀錄的第二保費統計資料；及 (D)該家戶保單資料整合系統將該家戶保單資料整合結果傳送至該使用端。
如請求項6所述的家戶保單資料整合方法，其中，在步驟(B)中，該家戶保單資料整合系統於判斷出該等客戶紀錄中存在該目標客戶紀錄時，是先產生並傳送一包含該目標客戶紀錄的該至少一家戶關係人資料且允許被編輯的家戶關係人清單至該使用端，並於接收到一來自該使用端且包含該家戶關係人清單的整合結果產生請求時，才從其他的該等客戶紀錄中選擇出該至少一關聯客戶紀錄。
如請求項6所述的家戶保單資料整合方法，其中，每一保單資料還包含一被保人識別資料，在步驟(C)中，對於每一關聯客戶紀錄，該家戶保單資料整合系統是從該關聯客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一第二關聯條件的關聯保單資料，並根據該至少一關聯保單資料產生對應於該關聯客戶紀錄的該第二保費統計資料，其中，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件包含該保單資料的該被保人識別資料與該目標客戶紀錄的該客戶識別資料或該至少一關係人識別資料相符。
如請求項8所述的家戶保單資料整合方法，其中，每一保單資料還包含一經手業務員識別資料；該家戶保單資料整合方法還包含一位於步驟(A)之前的(E)：該家戶保單資料整合系統接受該使用端以一包含一使用者識別資料的使用者帳戶登入；在步驟(C)中，該家戶保單資料整合系統是從該目標客戶紀錄的該至少一保單資料中選擇出至少一符合一檢視權限條件的目標保單資料，其中，對於該目標客戶紀錄的每一保單資料，該檢視權限條件包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符，並且，對於每一關聯客戶紀錄的每一保單資料，該第二關聯條件還包含該保單資料的該經手業務員識別資料與該使用者帳戶的該使用者識別資料相符。
如請求項6所述的家戶保單資料整合方法，其中，每一個每期應繳保費為一每月應繳保費、一每季應繳保費、一每半年應繳保費、一每年應繳保費或一躉繳保費；在步驟(C)中，該第一保費統計資料包含至少一第一應繳年度總額，且該至少一第一應繳年度總額是該家戶保單資料整合系統根據該目標客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該至少一第一應繳年度總額的數量為多個時，該等第一應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現，每一第二保費統計資料包含至少一第二應繳年度總額，且該至少一第二應繳年度總額是該家戶保單資料整合系統根據該第二保費統計資料所對應之該關聯客戶紀錄之該至少一保單資料的該至少一每期應繳保費所產生，且當該第二保費統計資料的該至少一第二應繳年度總額的數量為多個時，該第二保費統計資料的該等第二應繳年度總額分別以多個不同的幣別呈現。