TWI672658B - 優惠提示方法及投保作業系統 - Google Patents

Abstract

一種投保作業系統的一電子裝置包括一儲存一要保電子文件的儲存單元、一顯示單元、一輸入單元及一處理單元，其中，該處理單元控制該顯示單元顯示該要保電子文件，並於經由該輸入單元接收到一被設定為適用一集體彙繳優惠方案的商品名稱時，於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠申請選項及一被預設以一不適格狀態表示的集體彙繳優惠標示，該處理單元並於判斷出該集體彙繳優惠申請選項經由該輸入單元被選取時，判定該商品名稱符合一集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示由該不適格狀態切換為以一適格狀態表示。

Description

優惠提示方法及投保作業系統

本發明是有關於一種提示方法，特別是指一種適用於金融領域的優惠提示方法。本發明還有關於用於實施該優惠提示方法的一種投保作業系統。

在簽訂保險契約時，為了符合相關法規的規定並確保要保人的權益，保險業務員必須引導要保人閱讀多份相關契約文件，並填寫相關的投保資料。

近年來，由於科技的進步及環保意識抬頭，保險契約的相關文件已逐漸由紙本發展成以電子裝置顯示的無紙化電子文件，而要保人或保險業務員則改以觸控或鍵盤輸入的方式將相關的投保資料填入電子文件，以節省紙張的使用量。

然而，無論是傳統的紙本契約文件或是現有的電子文件，皆無法即時反應要保人欲投保的商品是否具有優惠方案，而需由保險業務員額外解釋，使得簽訂契約的過程冗長耗時，相當不便。

因此，本發明之其中一目的，在於提供一種能克服先前技術之不便的優惠提示方法。

於是，本發明優惠提示方法由一投保作業系統實施，該投保作業系統包含一儲存一要保電子文件的電子裝置；該優惠提示方法包含下列步驟：(A)該電子裝置顯示該要保電子文件；(B)當該電子裝置接收到一被設定為適用一集體彙繳優惠方案的商品名稱時，於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠申請選項及一被預設以一不適格狀態表示的集體彙繳優惠標示；(C) 當該電子裝置判斷出該集體彙繳優惠申請選項被選取時，判定該商品名稱符合一集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示由該不適格狀態切換為以一適格狀態表示。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，該投保作業系統還包含一適於經由一通訊網路與該電子裝置通訊的伺服器，且步驟(B)包含：(B1)當該電子裝置接收到該商品名稱時，將該商品名稱傳送至該伺服器；(B2)當該伺服器自該電子裝置接收到該商品名稱，且判斷出該商品名稱被設定為適用一集體彙繳優惠方案時，產生並傳送一集體彙繳優惠適用通知至該電子裝置；(B3)當該電子裝置自該伺服器接收到該集體彙繳優惠適用通知時，於該要保電子文件呈現該集體彙繳優惠申請選項及被預設以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，在步驟(A)中，該電子裝置還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的滿額優惠標示，該優惠提示方法還包含一位於步驟(A)之後的步驟(D)：當該電子裝置接收到一目標金額時，將該目標金額傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該目標金額大於或等於一第一預定金額時，傳送一第一滿額優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該第一滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第一滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第一型態表示。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，在步驟(D)中，當該伺服器判斷出該目標金額未大於或等於該第一預定金額但大於或等於一小於該第一預定金額的第二預定金額時，傳送一第二滿額優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該第二滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第二滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第二型態表示。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，該伺服器儲存有至少一優惠繳款方式，在步驟(A)中，該電子裝置還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的繳款方式優惠標示，該優惠提示方法還包含一位於步驟(A)之後的步驟(E)：當該電子裝置接收到一保費繳款方式時，將該保費繳款方式傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該保費繳款方式與該至少一優惠繳款方式相符時，傳送一保費繳款優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該保費繳款優惠適格通知判定該保費繳款方式符合該繳款方式優惠條件，並將該繳款方式優惠標示切換為以該適格狀態表示。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件各對應一優惠百分比，且該商品名稱、該目標金額及該保費繳款方式被包含於一投保資料，該優惠提示方法還包含一步驟(F)：當該電子裝置判定該投保資料符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中至少一者時，該電子裝置根據該預定保費，以及該投保資料所符合之該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中該至少一者所對應的該優惠百分比，計算出一優惠保費，並將該優惠保費表示於該要保電子文件中。

在本發明優惠提示方法的一些實施態樣中，該優惠提示方法還包含一步驟(G)：當該電子裝置判斷出該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中一者被選取時，顯示一對應該集體彙繳優惠標示、該第一/二滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中該者的優惠提示訊息。

本發明之另一目的，在於提供一種能實施該優惠提示方法的投保作業系統。

本發明投保作業系統包含一電子裝置，該電子裝置包括一儲存一要保電子文件的儲存單元、一顯示單元、一輸入單元，以及一電連接該儲存單元、該顯示單元及該輸入單元的處理單元，其中，該處理單元控制該顯示單元顯示該要保電子文件，並於經由該輸入單元接收到一被設定為適用一集體彙繳優惠方案的商品名稱時，於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠申請選項及一被預設以一不適格狀態表示的集體彙繳優惠標示，該處理單元並於判斷出該集體彙繳優惠申請選項經由該輸入單元被選取時，判定該商品名稱符合一集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示由該不適格狀態切換為以一適格狀態表示。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，該投保作業系統還包含一伺服器，且該電子裝置還包括一適於經由一通訊網路與該伺服器通訊的通訊單元，其中，當該處理單元接收到該商品名稱時，將該商品名稱經由該通訊單元傳送至該伺服器，當該伺服器自該處理單元接收到該商品名稱，且判斷出該商品名稱被設定為適用一集體彙繳優惠方案時，產生並傳送一集體彙繳優惠適用通知至該電子裝置的該處理單元，當該處理單元經由該通訊單元自該伺服器接收到該集體彙繳優惠適用通知時，於該要保電子文件呈現該集體彙繳優惠申請選項及被預設以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，該處理單元於控制該顯示單元顯示該要保電子文件時，還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的滿額優惠標示，當該處理單元經由該輸入單元接收到一目標金額時，將該目標金額經由該通訊單元傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出目標金額大於或等於一第一預定金額時，傳送一第一滿額優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該第一滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第一滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第一型態表示。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，當該伺服器判斷出該目標金額未大於或等於該第一預定金額但大於或等於一小於該第一預定金額的第二預定金額符合一第二滿額優惠條件時，傳送一第二滿額優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該第二滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第二滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第二型態表示。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，該伺服器儲存有至少一優惠繳款方式，該處理單元於控制該顯示單元顯示該要保電子文件時，還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的繳款方式優惠標示，當該處理單元接收到一保費繳款方式時，將該保費繳款方式傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該保費繳款方式與該至少一優惠繳款方式相符時，傳送一保費繳款優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該保費繳款優惠適格通知判定該保費繳款方式符合該繳款方式優惠條件，並將該繳款方式優惠標示切換為以該適格狀態表示。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件各對應一優惠百分比，且該商品名稱、該目標金額及該保費繳款方式被包含於一投保資料，當該處理單元判定該投保資料符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中至少一者時，該處理單元根據該預定保費，以及該投保資料所符合之該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中該至少一者所對應的該優惠百分比，計算出一優惠保費，並將該優惠保費表示於該要保電子文件中。

在本發明投保作業系統的一些實施態樣中，當該處理單元判斷出該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中一者經由該輸入單元被選取時，控制該顯示單元顯示一對應該集體彙繳優惠標示、該第一/二滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中該者的優惠提示訊息。

本發明之功效在於：該投保作業系統的該電子裝置於接收到被設定為適用該集體彙繳優惠方案的該商品名稱時能顯示以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示，藉此激發要保人對優惠方案的好奇心，而且，該電子裝置在判定出該筆投保資料是否符合該集體彙繳優惠條件時，還能切換該集體彙繳優惠標示的表示狀態，而能有效地提示要保人當前的投保資料是否已獲得優惠方案的折扣，相較於先前技術，該投保作業系統藉由實施該優惠提示方法而提供了一種更有效率的人機介面，降低了要保人在填寫該要保電子文件時的認知負擔，使得簽訂契約的過程更加順暢，而有效克服了先前技術的不便。

在本發明被詳細描述之前，應當注意在以下的說明內容中，類似的元件是以相同的編號來表示。

參閱圖1，本發明投保作業系統之一第一實施例例如是由一金融單位所管理，且包含多個電子裝置1(圖1僅示出其中一者)及一伺服器2。為了便於理解，以下僅以圖1所示出的該電子裝置1進行說明。

在本實施例中，該電子裝置1例如被實施為一平板電腦，且例如是用於供一保險業務員面對面地引導一欲投保的要保人簽訂一保險契約，但不在此限。該電子裝置1包括一通訊單元11、一儲存單元12、一顯示單元13、一輸入單元14，以及一電連接該通訊單元11、該儲存單元12、該顯示單元13及該輸入單元14的處理單元15。在其他實施例中，該電子裝置1也可被實施為一智慧型手機、一筆記型電腦或者一桌上型電腦，而不以本實施例為限。

該通訊單元11適於經由一通訊網路5與該伺服器2通訊，且該通訊網路5可例如為現有的網際網路(Internet)，或者也可例如為一經過加密而不公開的企業網路(Intranet)，但不在此限。

該儲存單元12儲存具有一要保電子文件，該要保電子文件可例如為一特定保險商品所對應的一保險要保書，但不在此限。

配合參閱圖2，該處理單元15能於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠標示M1、一滿額優惠標示M2、一繳款方式優惠標示M3，以及多個供該保險業務員或該要保人經由該輸入單元14輸入一投保資料的輸入欄位(圖式未示出)。

具體而言，在本實施例中，當該集體彙繳優惠標示M1、該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3被呈現於該要保電子文件中時，是各以一圓形的標籤圖樣呈現，且標籤圖樣內以文字標註出對應的優惠名稱(例如圖2所示的「集體彙繳折扣」、「滿額優惠折扣」及「繳款方式折扣」)，並且，該集體彙繳優惠標示M1、該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3的每一者皆能以一不適格狀態或一適格狀態表示。以本實施例而言，該集體彙繳優惠標示M1、該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3的底色在以該不適格狀態表現時例如為白色，而在以該適格狀態表現時則例如為紅色(但在圖2中以深灰色呈現)，但不以此為限。

特別說明的是，本實施例中的該滿額優惠標示M2還能以該適格狀態中的一第一型態或者一第二型態表示，舉例來說，該滿額優惠標示M2以該適格狀態的該第一型態表現時僅有下半部為紅色，而在以該適格狀態的該第二型態表現時則全部為紅色，但不以此為限。在其他實施例中，該滿額優惠標示M2的該適格狀態也能夠以該第三型態至一第N型態(N大於等於3)等更多不同的型態表現，而不以本實施例為限。

在本實施例中，該要保電子文件的該等輸入欄位至少包含一商品名稱欄位、一預定保費欄位及一保費繳款方式欄位，而該投保資料則至少包含一對應該商品名稱欄位的商品名稱、一對應該預定保費欄位且作為一目標金額的預定保費，以及一對應該保費繳款方式欄位的保費繳款方式。在本實施例中，該商品名稱及該保費繳款方式例如是藉由該輸入單元14供該保險業務員從一下拉式選單中選擇多個保險商品選項的其中一者來產生，該預定保費則例如是藉由該輸入單元14供該保險業務員以打字的方式而產生，但不以此為限。在其他實施例中，該目標金額也可為一保險金額，而對應該要保電子文件所具有的一保險金額欄位，而不以本實施例為限。

此外，該要保電子文件還例如被設定具有四種(但不限於)優惠繳款方式，在本實施例中，該等優惠繳款方式是被儲存於該伺服器2中，且可例如分別為一匯款繳款方式、一支票繳款方式、一電子帳務繳款方式及一金融機構自動轉帳繳款方式，但不以此為限。

在本實施例中，該顯示單元13及該輸入單元14例如被合併實施為一觸控螢幕，而在其他實施例中，該顯示單元13也可例如是不具觸控功能的一般螢幕，而該輸入單元14則可例如是鍵盤、手寫板、滑鼠或其組合，而不以本實施例為限。

該伺服器2例如儲存有一集體彙繳優惠商品清單，且該集體彙繳優惠商品清單中具有多個適用於一集體彙繳優惠方案的商品項目，但不以此為限。

同時參閱圖1至圖3，以下詳細說明本實施例的該投保作業系統如何實施一優惠提示方法。

首先，在步驟S1中，當該處理單元15經由該輸入單元14接收到一對應該要保電子文件的開啟指令時，該處理單元15控制該顯示單元13顯示該要保電子文件，並且於該要保電子文件中呈現該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3。該開啟指令可例如是由該輸入單元14受該保險業務員或該要保人操作而產生，但不以此為限。值得注意的是，在該要保電子文件的該等輸入欄位尚未被輸入任何資料的情形下，該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3皆被預設以該不適格狀態表示，藉此，當該處理單元15控制該顯示單元13顯示該要保電子文件時，便能將以該不適格狀態表示的該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3連同該等輸入欄位一同呈現於該要保電子文件中，以供欲進行投保的該要保人參考，而有助於激發該要保人對優惠方案的好奇心。而且，當該處理單元15判斷該滿額優惠標示M2或該繳款方式優惠標示M3經由該輸入單元14被選取(例如被單擊或長按)時，該處理單元15還控制該顯示單元13顯示一對應的優惠提示訊息。舉例來說，該滿額優惠標示M2所對應的該優惠提示訊息可為「總預定保費達50萬即可享有」、該繳款方式優惠標示M3所對應的該優惠提示訊息可為「首期繳費方式為匯款、支票、電子帳務或金融機構自動轉帳繳款即可享有」，但不以此為限。如此一來，該等該優惠提示訊息能有助於該要保人快速理解此保險契約具有哪些優惠方案，以及如何才能享有該等優惠方案，而不需該保險業務員親自解釋，有助於簽訂保險契約的效率及流暢性。接著，進行步驟S2。

在步驟S2中，當該處理單元15經由該輸入單元14接收到該商品名稱時，判定該商品名稱是否符合一集體彙繳優惠條件。在本實施例中，判定該商品名稱是否符合該集體彙繳優惠條件的方式包含下列子步驟。 1. 該處理單元15接收到該商品名稱時，將該商品名稱經由該通訊單元11透過該通訊網路5傳送至該伺服器2。 2. 該伺服器2透過該通訊網路5自該電子裝置1接收到該商品名稱時，將該商品名稱與該集體彙繳優惠商品清單中的該等商品項目比對。當該伺服器2判斷出該商品名稱與該等商品項目的其中一者相符時，判定該商品名稱被設定為適用該集體彙繳優惠方案，該伺服器2接著產生一集體彙繳優惠適用通知，並將該集體彙繳優惠適用通知透過該通訊網路5傳送至該電子裝置1。當該伺服器2判斷出該商品名稱並未與該等商品項目的其中任一者相符時，判定該商品名稱被設定為不適用該集體彙繳優惠方案，該伺服器2接著產生一集體彙繳優惠不適用通知，並將該集體彙繳優惠不適用通知透過該通訊網路5傳送至該電子裝置1。 3. 當該處理單元15經由該通訊單元11透過該通訊網路5自該伺服器2接收到該集體彙繳優惠適用通知時，該處理單元15將以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示M1及一用於供選取的集體彙繳優惠申請選項(圖未示出) 呈現於該要保電子文件，以供該要保人參考。而若該處理單元15經由該通訊單元11透過該通訊網路5自該伺服器2接收到該集體彙繳優惠不適用通知時，該處理單元15不於該要保電子文件中呈現該集體彙繳優惠標示M1及該集體彙繳優惠申請選項。補充說明的是，在該處理單元15於該要保電子文件呈現出該集體彙繳優惠標示M1的情形下，當該處理單元15判斷出該集體彙繳優惠標示M1經由該輸入單元14被選取時，會控制該顯示單元13顯示一對應該集體彙繳優惠標示M1的優惠提示訊息，該集體彙繳優惠標示M1所對應的該優惠提示訊息可為「累計10人共同投保即可享有」，但不以此為限。 4. 在該處理單元15於該要保電子文件呈現該集體彙繳優惠標示M1及該集體彙繳優惠申請選項的情形下，當該處理單元15判斷出該集體彙繳優惠申請選項經由該輸入單元14被選取時，該處理單元15判定該商品名稱符合該集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示M1由該不適格狀態切換為以該適格狀態表示。而若該處理單元15判斷出該集體彙繳優惠申請選項並未被選取，則該處理單元15判定該商品名稱未符合該集體彙繳優惠條件，而使該集體彙繳優惠標示M1維持以該不適格狀態表示。

接著，進行步驟S3。

在步驟S3中，當該處理單元15經由該輸入單元14接收到該目標金額時，判定該目標金額是否符合一第一滿額優惠條件及一第二滿額優惠條件。在本實施例中，該第一滿額優惠條件為該目標金額大於或等於一第一預定金額(例如50萬，但不在此限)，該第二滿額優惠條件則為該目標金額大於或等於一小於該第一預定金額的第二預定金額(例如40萬，但不在此限)，且判定該目標金額是否符合該第一滿額優惠條件及該第二滿額優惠條件的方式包含下列子步驟。 1. 該處理單元15將該目標金額經由該通訊單元11傳送至該伺服器2。 2. 當該伺服器2接收到該目標金額時，將該目標金額與該第一預定金額及該第二預定金額比對。具體而言，當該伺服器2判斷出該目標金額符合該第一滿額優惠條件時，產生並傳送一第一滿額優惠適格通知至該電子裝置1的該處理單元15。當該伺服器2判斷出該目標金額未符合該第一滿額優惠條件但符合該第二滿額優惠條件時，產生並傳送一第二滿額優惠適格通知至該電子裝置1的該處理單元15。當該伺服器2判斷出該目標金額未符合該第一滿額優惠條件且未符合該第二滿額優惠條件時，產生並傳送一滿額優惠不適格通知至該電子裝置1的該處理單元15。 3. 當該處理單元15經由該通訊單元11接收到該第一滿額優惠適格通知時，該處理單元15根據該第一滿額優惠適格通知判定該目標金額符合該第一滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示M2切換為以該適格狀態中的該第一型態表示。當該處理單元15經由該通訊單元11接收到該第二滿額優惠適格通知時，該處理單元15根據該第二滿額優惠適格通知判定該目標金額符合該第二滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示M2切換為以該適格狀態中的該第二型態表示。當該處理單元15經由該通訊單元11接收到該滿額優惠不適格通知時，根據該滿額優惠不適格通知判定該目標金額未符合該第一滿額優惠條件且未符合該第二滿額優惠條件，並使該滿額優惠標示M2維持以該不適格狀態表示。藉此，有助於刺激該要保人選擇更高的預定保費以符合該第二滿額優惠條件。

接著，進行步驟S4。

在步驟S4中，當該處理單元15經由該輸入單元14接收到該保費繳款方式時，判定該保費繳款方式是否符合一繳款方式優惠條件。在本實施例中，該繳款方式優惠條件包含該保費繳款方式與該等優惠繳款方式的其中任一者相符。且判定該保費繳款方式是否符合該繳款方式優惠條件的方式包含下列子步驟。 1. 該處理單元15將該保費繳款方式經由該通訊單元11傳送至該伺服器2。 2. 當該伺服器2接收到該保費繳款方式時，將該保費繳款方式與該等優惠繳款方式比對。具體而言，當該伺服器2判斷出該保費繳款方式與該等優惠繳款方式的其中任一者相符時，產生並傳送一保費繳款優惠適格通知至該電子裝置1的該處理單元15。當該伺服器2判斷出該保費繳款方式未與該等優惠繳款方式的其中任一者相符時，產生並傳送一保費繳款優惠不適格通知至該電子裝置1的該處理單元15。 3. 當該處理單元15經由該通訊單元11接收到該保費繳款優惠適格通知時，該處理單元15根據該保費繳款優惠適格通知判定該保費繳款方式符合該繳款方式優惠條件，並將該繳款方式優惠標示M3切換為以該適格狀態表示。當該處理單元15經由該通訊單元11接收到該保費繳款優惠不適格通知時，該處理單元15根據該保費繳款優惠不適格通知判定該保費繳款方式未符合該繳款方式優惠條件，並使該繳款方式優惠標示M3維持以該不適格狀態表示。接著，進行步驟S5。

在步驟S5中，該處理單元15計算出一應繳保費，並將該應繳保費表示於該要保電子文件中。在本實施例中，該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件各對應一優惠百分比，舉例來說，該集體彙繳優惠條件所對應的該優惠百分比為1.2%，該第一滿額優惠條件所對應的該優惠百分比為1.5%，該第二滿額優惠條件所對應的該優惠百分比為1.7%，該集體彙繳優惠條件所對應的該優惠百分比則為1%，但不以此為限。具體而言，若該處理單元15在前述的步驟S2至步驟S4中判定該投保資料並未符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中任一者，則該處理單元15直接將該筆投保資料的該預定保費作為該應繳保費。而若該處理單元15判定該投保資料符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中一或多者時，該處理單元15根據該投保資料所包含的該預定保費，以及該投保資料所符合之該集體彙繳優惠條件、該滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中所述者所對應的該(等)優惠百分比，計算出一優惠保費，並以該優惠保費作為該應繳保費。舉例來說，若該處理單元15判定該投保資料僅符合該集體彙繳優惠條件，則該處理單元15以是該預定保費扣除該集體彙繳優惠條件所對應的該優惠百分比(在本實施例中是以1.2%為例)而計算出作為該應繳保費的該優惠保費(亦即以該預定保費乘以98.8%)。再舉一例來說，若該處理單元15判定該投保資料同時符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件，則該處理單元15以該預定保費扣除該集體彙繳優惠條件、該滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件所對應之該等優惠百分比的總和(即1.2%+1.5%+1%=3.7%)而計算出作為該應繳保費的該優惠保費(亦即以該預定保費乘以96.3%)。

以上即為本發明投保作業系統的第一實施例的說明。

接著，以下說明本發明投保作業系統的一第二實施例。在第二實施例中，與第一實施例的差異在於：該集體彙繳優惠商品清單是儲存於該電子裝置1的該儲存單元12，因此，以第二實施例而言，在該優惠提示方法的步驟S2中，當該處理單元15經由該輸入單元14接收到該商品名稱時，並不會將該商品名稱傳送至該伺服器2，而是由其本身將該商品名稱與該集體彙繳優惠商品清單中的該等商品項目進行比對，並於判斷出該商品名稱與該等商品項目的其中一者相符時，判定該商品名稱被設定為適用該集體彙繳優惠方案，而將以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示M1及該集體彙繳優惠申請選項呈現於該要保電子文件。

綜上所述，本實施例的該投保作業系統於顯示該要保電子文件時一併於該要保電子文件中呈現該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3，並且於該商品名稱適用該集體彙繳優惠方案的情形下還一併於該要保電子文件中呈現該集體彙繳優惠標示M1，而藉此激發要保人對於優惠方案的好奇心，且該投保作業系統在判定出該投保資料是否符合該集體彙繳優惠條件、該滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件時，會根據判定的結果切換或維持該要保電子文件的該集體彙繳優惠標示M1、該滿額優惠標示M2及該繳款方式優惠標示M3的表示狀態，而能有效地提示要保人當前的投保資料已獲得哪些優惠方案的折扣，以及尚有哪些可獲得但未獲得的優惠方案。相較於現有技術，本實施例的該投保作業系統藉由實施該優惠提示方法而提供了一種更有效率的人機介面，降低了該要保人在填寫該要保電子文件時的認知負擔，使得簽訂保險契約的過程更加順暢，故確實能達成本發明之目的。

惟以上所述者，僅為本發明之實施例而已，當不能以此限定本發明實施之範圍，凡是依本發明申請專利範圍及專利說明書內容所作之簡單的等效變化與修飾，皆仍屬本發明專利涵蓋之範圍內。

1‧‧‧電子裝置

11‧‧‧通訊單元

12‧‧‧儲存單元

13‧‧‧顯示單元

14‧‧‧輸入單元

15‧‧‧處理單元

2‧‧‧伺服器

5‧‧‧通訊網路

M1‧‧‧集體彙繳優惠標示

M2‧‧‧滿額優惠標示

M3‧‧‧繳款方式優惠標示

S1~S5‧‧‧步驟

本發明之其他的特徵及功效，將於參照圖式的實施方式中清楚地呈現，其中： 圖1是本發明投保作業系統之一實施例的一方塊示意圖； 圖2是一示意圖，示例性地繪示該實施例中一要保電子文件的一集體彙繳優惠標示、一滿額優惠標示及一繳款方式優惠標示；及 圖3是一流程圖，示例性地說明該實施例如何實施一優惠提示方法。

Claims (14)

1. 一種優惠提示方法，由一投保作業系統實施，該投保作業系統包含一儲存一要保電子文件的電子裝置；該優惠提示方法包含下列步驟：(A)該電子裝置顯示該要保電子文件；(B)當該電子裝置接收到一被設定為適用一集體彙繳優惠方案的商品名稱時，於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠申請選項及一被預設以一不適格狀態表示的集體彙繳優惠標示；及(C)當該電子裝置判斷出該集體彙繳優惠申請選項被選取時，判定該商品名稱符合一集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示由該不適格狀態切換為以一適格狀態表示。
2. 如請求項1所述的優惠提示方法，其中，該投保作業系統還包含一適於經由一通訊網路與該電子裝置通訊的伺服器，且步驟(B)包含：(B1)當該電子裝置接收到該商品名稱時，將該商品名稱傳送至該伺服器；(B2)當該伺服器自該電子裝置接收到該商品名稱，且判斷出該商品名稱被設定為適用一集體彙繳優惠方案時，產生並傳送一集體彙繳優惠適用通知至該電子裝置；及(B3)當該電子裝置自該伺服器接收到該集體彙繳優惠適用通知時，於該要保電子文件呈現該集體彙繳優惠申 請選項及被預設以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示。
3. 如請求項2所述的優惠提示方法，其中，在步驟(A)中，該電子裝置還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的滿額優惠標示，該優惠提示方法還包含一位於步驟(A)之後的步驟(D)：當該電子裝置接收到一目標金額時，將該目標金額傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該目標金額大於或等於一第一預定金額時，傳送一第一滿額優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該第一滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第一滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第一型態表示。
4. 如請求項3所述的優惠提示方法，其中，在步驟(D)中，當該伺服器判斷出該目標金額未大於或等於該第一預定金額但大於或等於一小於該第一預定金額的第二預定金額時，傳送一第二滿額優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該第二滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第二滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第二型態表示。
5. 如請求項4所述的優惠提示方法，其中，該伺服器儲存有至少一優惠繳款方式，在步驟(A)中，該電子裝置還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的繳款方式優惠標示，該優惠提示方法還包含一位於步驟(A)之後的步驟(E)：當該電子裝置接收到一保費繳款方式 時，將該保費繳款方式傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該保費繳款方式與該至少一優惠繳款方式相符時，傳送一保費繳款優惠適格通知至該電子裝置，以致該電子裝置根據該保費繳款優惠適格通知判定該保費繳款方式符合該繳款方式優惠條件，並將該繳款方式優惠標示切換為以該適格狀態表示。
6. 如請求項5所述的優惠提示方法，其中，該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件各對應一優惠百分比，且該商品名稱、該目標金額及該保費繳款方式被包含於一投保資料，該優惠提示方法還包含一步驟(F)：當該電子裝置判定該投保資料符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中至少一者時，該電子裝置根據該預定保費，以及該投保資料所符合之該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中該至少一者所對應的該優惠百分比，計算出一優惠保費，並將該優惠保費表示於該要保電子文件中。
7. 如請求項5或6所述的優惠提示方法，還包含一步驟(G)：當該電子裝置判斷出該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中一者被選取時，顯示一對應該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中該者的優惠提示訊息。
8. 一種投保作業系統，包含一電子裝置，該電子裝置包括一 儲存一要保電子文件的儲存單元、一顯示單元、一輸入單元，以及一電連接該儲存單元、該顯示單元及該輸入單元的處理單元，其中，該處理單元控制該顯示單元顯示該要保電子文件，並於經由該輸入單元接收到一被設定為適用一集體彙繳優惠方案的商品名稱時，於該要保電子文件呈現一集體彙繳優惠申請選項及一被預設以一不適格狀態表示的集體彙繳優惠標示，該處理單元並於判斷出該集體彙繳優惠申請選項經由該輸入單元被選取時，判定該商品名稱符合一集體彙繳優惠條件，並將該集體彙繳優惠標示由該不適格狀態切換為以一適格狀態表示。
9. 如請求項8所述的投保作業系統，還包含一伺服器，且該電子裝置還包括一適於經由一通訊網路與該伺服器通訊的通訊單元，其中，當該處理單元接收到該商品名稱時，將該商品名稱經由該通訊單元傳送至該伺服器，當該伺服器自該處理單元接收到該商品名稱，且判斷出該商品名稱被設定為適用一集體彙繳優惠方案時，產生並傳送一集體彙繳優惠適用通知至該電子裝置的該處理單元，當該處理單元經由該通訊單元自該伺服器接收到該集體彙繳優惠適用通知時，於該要保電子文件呈現該集體彙繳優惠申請選項及被預設以該不適格狀態表示的該集體彙繳優惠標示。
10. 如請求項9所述的投保作業系統，其中，該處理單元於控制該顯示單元顯示該要保電子文件時，還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的滿額優惠標 示，當該處理單元經由該輸入單元接收到一目標金額時，將該目標金額經由該通訊單元傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出目標金額大於或等於一第一預定金額時，傳送一第一滿額優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該第一滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第一滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第一型態表示。
11. 如請求項10所述的投保作業系統，其中，當該伺服器判斷出該目標金額未大於或等於該第一預定金額但大於或等於一小於該第一預定金額的第二預定金額符合一第二滿額優惠條件時，傳送一第二滿額優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該第二滿額優惠適格通知判定該目標金額符合一第二滿額優惠條件，並將該滿額優惠標示切換為以該適格狀態中的一第二型態表示。
12. 如請求項11所述的投保作業系統，其中，該伺服器儲存有至少一優惠繳款方式，該處理單元於控制該顯示單元顯示該要保電子文件時，還於該要保電子文件中呈現一被預設以該不適格狀態表示的繳款方式優惠標示，當該處理單元接收到一保費繳款方式時，將該保費繳款方式傳送至該伺服器，且當該伺服器判斷出該保費繳款方式與該至少一優惠繳款方式相符時，傳送一保費繳款優惠適格通知至該電子裝置的該處理單元，以致該處理單元根據該保費繳款優惠適格通知判定該保費繳款方式符合該繳款方式優惠條件，並將該繳款方式優惠標示切換為以該適格狀態表示。
13. 如請求項12所述的投保作業系統，其中，該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件各對應一優惠百分比，且該商品名稱、該目標金額及該保費繳款方式被包含於一投保資料，當該處理單元判定該投保資料符合該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中至少一者時，該處理單元根據該預定保費，以及該投保資料所符合之該集體彙繳優惠條件、該第一滿額優惠條件、該第二滿額優惠條件及該繳款方式優惠條件的其中該至少一者所對應的該優惠百分比，計算出一優惠保費，並將該優惠保費表示於該要保電子文件中。
14. 如請求項12或13所述的投保作業系統，其中，當該處理單元判斷出該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中一者經由該輸入單元被選取時，控制該顯示單元顯示一對應該集體彙繳優惠標示、該滿額優惠標示及該繳款方式優惠標示的其中該者的優惠提示訊息。