KR20230112074A - 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법에 관한 것이다. 보다 자세하게는 금융사 서버 및 은행사 서버와 연계하여, 기관투자자에게는 지점에 방문하지 않고 비대면으로 공모주청약을 위한 계좌를 개설해주고 기관투자자에게 공모주청약에 관련된 일정, 투자 방법 및 가이드를 제공해주며, 증권사에게는 제 1 내지 제 3 검증으로 하여금 공모주청약의 적격이 있는 기관투자자인지 검증해주거나 공모주청약에 필요한 신청서 또는 증명서의 오류를 검증해주고 기관투자자의 납입이 제대로 이루어졌는지 검증해주며, 대체출고 서비스 및 매도 후 관리 서비스까지 제공해주는 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법에 관한 것이다.

Description

기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법{A METHOD OF PROVIDING AN INTERGRATED BROKERAGE PLATFORM SYSTEM AND INTEGRATED BROKERAGE PLATFORM SERVICE FOR PUBLIC OFFERING THAT ENHANCES THE CONVENIENCE OF INSTITUTIONAL INVESTORS}

본 발명은 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법에 관한 것이다. 보다 자세하게는 비대면 계좌 개설 서비스 또는 공모주청약과 관련된 중개 서비스(예. 투자 가이드 서비스, 대체출고 서비스 등)를 기관투자자에게 제공하고, 수 차례의 검증서비스(적격 검증, 서류 오류 검증 등)를 증권사에게 제공하여, 기관투자자에게는 서비스 이용의 편리성을 제공해주고 증권사에게는 업무의 편의성을 제공해주는 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템 및 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법에 관한 것이다.

공모주청약이란 기업이 주식 시장에 상장이 결정 되었을 때 주식을 매수할 주주를 모집하는 것을 말한다.

공모주청약을 통하여 획득한 주식은 주가가 대개 발행가를 웃돌아 공모주청약을 하면 많은 시세 차익을 얻을 수 있는바, 우리사주 조합, 기관투자자 또는 일반투자자들이 너나 할 것 없이 공모주청약에 뛰어들기 시작하였다.

특히, 법인형태의 기관투자자는 투자지식이나 자본력이 일반투자자에 비하여 우세하며, 사회적 자본의 원천으로 평가되어 경제적 기능이나 증권시장에 영향력이 크고 공모주 청약 과정 중 하나인 수요예측 과정에서 중요한 역할을 수행하기에, 주간사 및 공모주 발행회사들은 공모주청약에서의 ‘대어(大漁)’인 기관투자자를 유치하는 것에 많은 노력을 쏟고 있다.

다만, 일부 기관투자자들이 악의로 공모주청약을 하는 경우도 있었기에, 주간사 및 공모주 발행회사는 해당 기관투자자의 신용과 적격성을 검증해야 했으나, 현재 기관투자자의 적격성을 검증하는 절차는 대게 수작업으로 이루어지고 있어 오랜 검증 시간이 소요되었으며 검증 과정에서 실수가 생겨 중요한 부분을 놓치게 되거나 업무에 대한 부담이 점차 과중 되는 등 많은 문제점들이 발생하고 있다.

한편, 기관투자자 입장에서도 공모주청약에 필요한 계좌를 개설하기 위하여 해당 지점에 일일이 방문해야 했으며, 검증에 필요한 서류(예. 증명서, 신청서)를 제출할 때에도 지점에 다시 방문해야 했을 뿐만 아니라 서류를 제출한 이후에도 후속적인 절차 자체가 복잡하고 오랜 시간이 소요되는바, 공모주청약이 앞서 언급한 장점을 가지고 있음에도 불구하고 기관투자자들이 공모주청약 신청을 꺼려하는 현상이 발생하고 있다.

본 발명은 이와 같은 문제점에 착안하여 도출된 것으로, 이상에서 살핀 기술적 문제점을 해소시킬 수 있음은 물론, 본 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자가 용이하게 고안할 수 없는 추가적인 기술요소들을 제공하기 위해 발명되었다.

본 발명이 해결하고자 하는 기술적 과제는 기관투자자가 지점에 방문하지 않아도 공모주청약을 위한 비대면 계좌를 개설할 수 있는 서비스 및 공모주청약에 관련된 정보(일정, 투자 가이드 등)를 기관투자자에게 제공하여. 공모주청약을 처음 접해본 기관투자자도 손쉽게 공모주청약을 참여할 수 있도록 하는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명이 해결하고자 하는 또 다른 기술적 과제는 증권사가 일일히 수작업으로 실시하였던 기관투자자의 신용과 적격성 검증이 KYC(고객확인 프로세서) 및 금융사 서버(금융감독원, 금융투자협회)와 연계되는 서비스를 통하여 실시되도록 하여 증권사의 업무 부담을 줄여줄 수 있는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명이 해결하고자 하는 또 다른 기술적 과제는 AI OCR(광학 문자 인식 프로세서)를 활용하여 공모주청약에 필요한 증명서 및 신청서의 오류를 검출 및 검증 서비스를 제공하는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명이 해결하고자 하는 또 다른 기술적 과제는 금융사 서버(한국예탁결제원)과 연계되어 기관투자자가 타사 증권사로 손쉽게 대체출고 할 수 있도록 하는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명이 해결하고자 하는 또 다른 기술적 과제는 기관투자자가 해당 공모주 주식을 매도한 이후에도 증권사 서버와 연계되어 의무보유확약을 검증해주는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명이 해결하고자 하는 또 다른 기술적 과제는 기관투자자가 해당 공모주 주식을 매도한 이후에도 공모주청약에 관련된 정보가 기록된 리포트를 생성해주는 공모주청약 통합중개플랫폼 시스템을 제공하는 것이다.

본 발명의 기술적 과제들은 이상에서 언급한 기술적 과제들로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 기술적 과제들은 아래의 기재로부터 통상의 기술자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.

상기 기술적 과제를 달성하기 위한 본 발명의 일 실시 예에 따른 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법은 기관투자자 단말로부터 계좌개설 신청을 수신한 경우, 공모주청약이 가능한 은행 정보를 제공하고, 해당 은행의 계좌를 개설해주는 단계, 상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시하는 단계, 공모주청약에 관련된 정보- 상기 공모주청약에 관련된 정보는 IPO일정, 투자 가이드, 투자 진행상태, 투자방법 중 적어도 하나 이상의 정보를 포함함-를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계, 상기 기관투자자 단말로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보- 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보는 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 중 적어도 하나 이상을 포함함-를 수신 받는 단계, 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보 및 과거 공모주청약 이력을 토대로 제 2 검증을 실시하는 단계, 상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계 및 상기 공모주 청약이 상장된 이후에, 상기 기관투자자 단말로부터 대체출고 요청을 수신한 경우, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계를 포함할 수 있다.

일 실시 예에 따르면, 상기 제1 검증을 실시하는 단계는, 이전 공모주청약의 불성실한 이력, 부적격 수요예측 이력 중 적어도 하나 이상에 대한 이력을 파악하여 검증하는 단계이며, 상기 제 1 검증에 따라 부적격 판단을 받은 기관투자자를 차단하는 단계를 더 포함할 수 있다.

일 실시 예에 따르면, 상기 제2 검증을 실시하는 단계는, 상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 다시 한번 검증하고, 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보의 오류(비정상 내용 기입, 누락 등)여부에 대하여 검증하는 단계인 것을 특징으로 할 수 있다.

일 실시 예에 따르면, 상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계는, 상기 공모주청약을 주관하는 복수의 증권사 각각에 기 저장된 공모가격 결정 및 배정방식으로 실시되는 단계인 것을 특징으로 할 수 있다.

일 실시 예에 따르면, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계는, 금융사 서버로부터 입고예정 계좌정보, 은행 서버로부터 입고실적정보를 수신하는 단계, 상기 수신한 입고예정 계좌정보가 입고실적정보와 일치하는 지를 검증하는 단계 및 상기 검증이 완료되면, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 상기 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계를 포함할 수 있다.

일 실시 예에 따르면, 상기 입고예정 계좌정보는, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식이 대체출고 될 타 증권사 계좌의 정보이며, 상기 입고실적정보는, 상기 공모주 청약을 위하여 상기 기관투자자 단말이 납입한 실적이 포함된 정보인 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 기술적 과제를 달성하기 위한 본 발명의 또 다른 실시 예에 따른 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서버는 기관투자자 단말과 데이터를 송수신하는 통신모듈, 상기 공모주 통합중개플랫폼 서비스를 제공하기 위한 프로그램이 저장된 메모리 및 상기 메모리에 저장된 프로그램을 실행시키는 프로세서를 포함하고, 상기 프로세서는 상기 프로그램을 실행시킴에 따라 상기 기관투자자 단말로부터 계좌개설 신청을 수신한 경우, 공모주청약에 필요한 은행 정보를 제공하고, 해당 은행의 계좌를 개설해주며, 상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시하고, 공모주청약에 관련된 정보- 상기 공모주청약에 관련된 정보는 IPO일정, 투자 가이드, 투자 진행상태, 투자방법 중 적어도 하나 이상의 정보를 포함함-를 상기 기관투자자 단말에 제공하며, 상기 기관투자자 단말로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보- 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보는 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 중 적어도 하나 이상을 포함함-를 수신 받고, 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보 및 과거 공모주청약 이력을 토대로 제 2 검증을 실시하며, 상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하고, 상기 공모주 청약이 상장된 이후에, 상기 기관투자자 단말로부터 대체출고 요청을 수신한 경우, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 타 증권사 계좌로 대체출고하는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기와 같은 본 발명에 따르면, 기관투자자가 지점에 방문하지 않아도 공모주청약을 위한 비대면 계좌를 개설할 수 있는 서비스 및 공모주청약에 관련된 정보(일정, 투자 가이드 등)를 기관투자자에게 제공함으로써, 기관투자자에게 편의성을 향상시켜줄 수 있으며, 나아가 더 많은 기관투자자 투자를 독려할 수 있는 효과를 꾀할 수 있다.

또한, 기관투자자의 신용과 적격성 검증이 KYC(고객확인 프로세서) 및 금융사 서버(금융감독원, 금융투자협회)와 연계되는 서비스를 통하여 실시되도록 함으로써, 증권사 직원들의 업무 과중을 줄여주며. 불성실한 기관투자자에 의하여 절차 지연 문제를 사전에 방지하며, 불법행위를 저지른 기관투자자가 또 다른 피해를 발생시키지 않도록 사전에 차단 및 방지할 수 있는 효과가 있다. 나아가, 공모주청약을 신청한 기관투자자들의 성실성을 고무시킬 수 있다.

또한, AI OCR(광학 문자 인식 프로세서)를 활용하여 공모주청약에 필요한 증명서 및 신청서의 오류를 검출 및 검증 서비스를 제공함으로써, 업무의 과중을 절감시킬 뿐만 아니라 업무의 정확성을 향상시킬 수 있는 효과가 있다.

본 발명의 효과들은 이상에서 언급한 효과들로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 효과들은 아래의 기재로부터 통상의 기술자에게 명확하게 이해 될 수 있을 것이다.

도 1은 본 발명의 통합플랫폼중개 시스템의 전체 구성을 모식도로 나타낸 도면이다.
도 2는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버의 구성요소를 모식도로 나타낸 도면이다.
도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따른 공모주청약 통합플랫폼중개 서비스 제공방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 4는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버의 제 1 검증단계를 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 5는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버의 제 2 검증단계를 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 6은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버의 제 3 검증단계를 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 7은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버가 대체출고 서비스를 제공하는 방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 8은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버가 매도 후 관리 서비스를 제공하는 방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.
도 9는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버가 리포트를 생성하는 과정을 구체적으로 나타낸 도면이다.

이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 상세히 설명한다. 본 발명의 이점 및 특징, 그리고 그것들을 달성하는 방법은 첨부되는 도면과 함께 상세하게 후술되어 있는 실시 예들을 참조하면 명확해질 것이다. 그러나 본 발명은 이하에서 게시되는 실시 예에 한정되는 것이 아니라 서로 다른 다양한 형태로 구현될 수 있으며, 단지 본 실시 예들은 본 발명의 게시가 완전하도록 하고, 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 발명의 범주를 완전하게 알려주기 위해 제공되는 것이며, 본 발명은 청구항의 범주에 의해 정의될 뿐이다. 명세서 전체에 걸쳐 동일 참조 부호는 동일 구성 요소를 지칭한다.

다른 정의가 없다면, 본 명세서에서 사용되는 모든 용어(기술 및 과학적 용어를 포함)는 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 공통적으로 이해될 수 있는 의미로 사용될 수 있을 것이다. 또 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 용어들은 명백하게 특별히 정의되어 있지 않는 한 이상적으로 또는 과도하게 해석되지 않는다. 본 명세서에서 사용된 용어는 실시 예들을 설명하기 위한 것이며 본 발명을 제한하고자 하는 것은 아니다. 본 명세서에서, 단수형은 문구에서 특별히 언급하지 않는 한 복수형도 포함한다.

"제1", "제2" 등의 용어는 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하기 위한 것으로, 이들 용어들에 의해 권리범위가 한정되어서는 아니 된다. 예를 들어, 제1 구성요소는 제2 구성요소로 명명될 수 있고, 유사하게 제2 구성요소도 제1 구성요소로 명명될 수 있다.

본 명세서에서 사용되는 "포함한다 (Comprises)" 및/또는 "포함하는 (Comprising)"은 언급된 구성 요소, 단계, 동작 및/또는 소자는 하나 이상의 다른 구성 요소, 단계, 동작 및/또는 소자의 존재 또는 추가를 배제하지 않는다.

본 발명은 공모주청약을 중개하는 통합플랫폼 시스템(1000)에 관한 것이다. 통합플랫폼 시스템(1000)은 통합중개플랫폼 서비스에서 ‘중개’역할을 수행하는 통합플랫폼중개 서버(100)를 포함한다.

여기서 말하는 ‘중개’란 공모주청약에 관여된 복수의 서버(예. 증권사 서버, 금융사 서버)들을 통합하거나 연계하여 마치 하나의 서버로부터 서비스가 제공되는 것과 같이 업무를 수행하는 것을 말할 수 있다.

통합플랫폼 서버(100)는 전술한‘중개’의 역할과 더불어‘플랫폼’의 역할을 수행하여 기관투자자가 공모주청약에 필요한 서비스들을 제공받을 때에 각각의 서비스 서버에 일일이 방문하지 않아도 복수 개의 서비스들을 하나의 플랫폼에서 제공받을 수 있도록 한다.

도1은 통합플랫폼중개 시스템(1000)의 전체 구성을 모식도로 나타낸 도면이다.

도 1을 참조하면, 통합플랫폼중개 서버(100)는 중권사 서버(300), 금융사 서버(400) 및 은행 서버(500)와 연계되어 통합플랫폼중개 서비스를 제공한다.

증권사 서버(300)는 공모주청약을 주관하는 증권사(주간사)의 서버를 말할 수 있다. 구체적인 예로, 증권사 서버(300)는 공모주청약을 주관할 수 있는 미래에셋증권, 한국투자증권, NH투자증권, IBK투자증권, KB증권, 신한투자증권 등이 본 발명에서 말하는 증권사 서버(300)가 될 수 있다.

금융사 서버(400)는 금융 거래에 대한 전반적인 관리 및 감독 역할을 수행하는 서버를 말할 수 있다.

금융사 서버(400)는 금융감독원, 금융투자협회 및 한국예탁결제원 등이 본 발명에서 말하는 금융사 서버(400)가 될 수 있지만, 상기 열거한 금융사 서버(400)들은 각자 다른 역할을 수행할 수 있으며, 이 역할에 대한 설명은 본 발명의 통합플랫폼중개 서비스 제공방법을 설명할 때에 보다 자세히 설명하도록 한다.

은행 서버(500)는 계좌 조회, 이체(납입) 등의 금융 기능 역할을 수행하는 은행의 서버를 말할 수 있다. 예를 들어, 은행 서버(500)는 신한은행, KB국민은행, 농협, 우리은행 등이 본 발명의 은행 서버(500)가 될 수 있다.

참고로, 은행 서버(500)는 단일의 은행에 대한 서버(예. 신한은행에 대한 서버)일 뿐만 아니라 복수의 은행에 대한 서버를 통합 및 중개하는 오픈뱅킹 애플리케이션을 제공하는 서버로서 구현될 수 있다.

기관투자자 단말(200)은 용어 그대로 기관투자자가 소유하고 있는 단말을 말할 수 있다. 예를 들어, 기관투자자 단말(200)은 스마트 폰, 데스크탑, 랩탑, 테블릿 PC 등과 같이 통신모듈이 구비된 단말 형태의 장치들을 포함할 수 있다.

도 1에 도시된 통합플랫폼중개 시스템(1000)에 포함된 구성들은 통신 네트워크(network)를 통해 연결될 수 있다. 상기 통신 네트워크란 단말들 및 서버들 과 같은 각각의 노드 상호 간에 정보 교환이 가능한 연결 구조를 의미하는 것으로, 이러한 네트워크(network)의 일 예에는 3GPP(3rd Generation Partnership Project) 네트워크, LTE(Long Term Evolution) 네트워크, WIMAX(World Interoperability for Microwave Access) 네트워크, 인터넷(Internet), LAN(Local Area Network), Wireless LAN(Wireless Local Area Network), WAN(Wide Area Network), PAN(Personal Area Network), 블루투스(Bluetooth) 네트워크, 위성 방송 네트워크, 아날로그 방송 네트워크, DMB(Digital Multimedia Broadcasting) 네트워크, WiFi 등이 포함되나 이에 한정되지는 않는다.

도 2는 통합플랫폼중개 서버(100)의 구성요소를 모식도로 나타낸 도면이다.

도 2를 참조하면, 통합플랫폼중개 서버(100)는 통신모듈(110), 메모리(120) 및 프로세서(130)를 포함할 수 있다.

통신모듈(110)은 통합플랫폼중개 서버(100)기 통합플랫폼중개 시스템(1000)에 포함된 또 다른 서버(예. 증권사 서버(300))들과 데이터 교환이 가능하도록 하는 구성요소이다. 이러한 통신 모듈(110)은 무선 통신 모듈을 포함할 수 있다. 무선 통신 모듈은 WLAN(wireless LAN), Bluetooth, HDR WPAN, UWB, ZigBee, Impulse Radio, 60GHz WPAN, Binary-CDMA, WiFi 무선 USB 기술 및 무선 HDMI 기술 등으로 구현될 수 있다.

메모리(120)에는 통합플랫폼 중개 서비스를 제공하기 위한 프로그램이 저장되며, 이때, 메모리(120)는 전원이 공급되지 않아도 저장된 정보를 계속 유지하는 비휘발성 저장장치 및 휘발성 저장장치를 통칭하는 것이다. 예를 들어, 메모리(120)는 콤팩트 플래시(compact flash; CF) 카드, SD(secure digital) 카드, 메모리 스틱(memory stick), 솔리드 스테이트 드라이브(solid-state drive; SSD) 및 마이크로(micro) SD 카드 등과 같은 낸드 플래시 메모리(NAND flash memory), 하드 디스크 드라이브(hard disk drive; HDD) 등과 같은 마그네틱 컴퓨터 기억 장치 및 CD-ROM, DVD-ROM 등과 같은 광학 디스크 드라이브(optical disc drive) 등을 포함할 수 있다.

프로세서(130)는 메모리(120)에 저장된 프로그램을 실행시켜 통합플랫폼 중개 서비스를 통합플랫폼중개 시스템(1000)에 포함된 구성요소들에게 제공하는 구성요소이다.

프로세서(130)는 상기 프로그램을 실행시킴에 따라 상기 기관투자자 단말로부터 계좌개설 신청을 수신한 경우, 공모주청약이 가능한 은행에 대한 정보를 제공하고, 해당 은행의 계좌를 개설해줄 수 있으며, 프로세서(130)는 상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시할 수 있고, 프로세서(130)는 공모주청약에 관련된 정보를 기관투자자 단말(200)에 제공할 수 있으며, 프로세서(130)는 기관투자자 단말로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보를 수신 받으며, 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보 및 과거 공모주청약 이력을 토대로 제 2 검증을 실시할 수 있고, 프로세서(130)는 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 기관투자자 단말(200)에 제공할 수 있다.

참고로, 프로세서(130)가 상기 프로그램을 실행시킴에 따라 제공되는 서비스들은 본 발명의 일 실시 예에 따른 공모주청약 통합플랫폼중개 서비스 제공방법에 의하여 제공되는 서비스와 동일하므로, 상기 서비스들에 대한 자세한 설명은 본 발명의 일 실시 예에 따른 공모주청약 통합플랫폼중개 서비스 제공방법을 설명할 때에 보다 구체적으로 설명하도록 한다.

다시 도2를 참조하면, 프로세서(130)는 전술한 제 1 및 제2 검증을 실시하기 위하여 KYC(131) 및 AI OCR(132)을 포함할 수 있다.

여기서 말하는 KYC(131)란 ‘Know Your Customer’의 약어로 고객확인을 담당하는 프로세서를 말할 수 있다. 구체적으로, KYC(131)는 사용자의 신원과 적합성(적격) 및 과거 서비스 이용 내역 등을 확인하여 검증해주는 프로세서이며, 이를 통하여 불법적인 금융행위(예. 자금 세탁 등)를 사전에 방지해줄 수 있을 뿐만 아니라 과거 서비스 이용 내역 분석하여 금융 서비스를 임하는 태도가 성실하지 않는 사용자(예: 납입기한을 준수하지 않는 사용자, 허수로서 수요예측을 참여하는 기관투자자)를 사전에 차단해주는 역할을 수행한다.

또한, 여기서 말하는AI OCR(132)란 인공지능 기술(AI)과 광학 문자 인식(Optical Character Recognition: OCR)이 결합된 프로세서를 말할 수 있다. AI OCR(132)는 기관투자자 단말(200)이 제출한 서류(예. 증명서 또는 신청서)에 기재된 문자들이 정상적인 형식으로 기재되어 있는지, 오기가 있는지, 서류 데이터 파일에 오류(예. 파일 손상)가 없는지 등을 검증해주는 역할을 수행한다.

KYC(131) 및 AI OCR(132)는 도 2에 도시되어 있는 바와 같이 통합중개플랫폼 서버(100) 내에 포함된 프로세서(130)로 구성될 수 있지만, 별도의 KYC 서비스 서버(미도시) 및 AI OCR 서비스 서버(미도시)로 구현되어, 통합중개플랫폼 서버(100)와 네트워크를 통하여 연계되어 자체 프로세서(130)으로서 실행되는 것이 아니라 서버 간의 네트워킹 방식으로 서비스를 제공할 수 있다.

도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따른 공모주청약 통합플랫폼중개 서비스 제공방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.

도 3을 참조하면, 본 발명의 일 실시 예에 따른 공모주청약 통합플랫폼중개 서비스 제공방법은 먼저, 통합플랫폼중개 서버(100)가 기관투자자에게 비대면 은행계좌를 개설해주는 단계(S101)에서 시작된다.

S101 단계는 기관투자자가 공모주청약을 주관하는 증권사 지점에 직접 방문하지 않아도 기관투자자 단말(200)에 기 설치된 공모주청약 통합플랫폼 중개 애플리케이션을 통하여 손쉽게 비대면으로 은행계좌를 개설할 수 있도록 하는 단계이다.

S101 단계는 기관투자자로부터 그룹별 계좌 개설 요청을 수신한 경우, 통합플랫폼중개 서버(100)는 기관투자자가 개설할 계좌 또는 개설된 계좌를 그룹별로 구분하여 개설할 수 있도록 ‘그룹별 계좌 개설 서비스’를 제공하는 단계(미도시)를 더 포함할 수 있다. 예를 들어, 통합플랫폼중개 서버(100)는 기관투자자가 개설할 계좌 또는 기 개설된 계좌를 기관투자자 고유의 계좌, 하이일드 펀드계좌, 수탁(일임)계좌 등의 그룹 계좌로 손쉽게 구분할 수 있도록 ‘그룹별 계좌 개설 서비스’서비스를 제공할 수 있다.

S101 단계는 통합플랫폼중개 서버(100)가 오류로 개설된 계좌 또는 불법으로 개설된 계좌가 없도록 계좌 개설 진행사항을 실시간으로 모니터링하는 단계(미도시)를 포함할 수 있다.

S101 단계 이전에, 통합플랫폼중개 서버(100)는 기관투자자가 비대면 계좌를 이미 보유하고 있는지 확인하는 단계(미도시)가 더 포함될 수 있으며, 기관투자자가 비대면 계좌를 이미 보유하고 있으면, 통합플랫폼중개 서버(100)는 S101단계를 실시하지 않고 후술할 제 1 검증을 실시하는 단계(S102)를 실시할 수 있다.

통합플랫폼중개 서버(100)가 기관투자자에게 비대면 은행계좌를 개설해주었다면, 통합플랫폼중개 서버(100)는 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시한다(S102).

여기서 말하는 제 1 검증이란 전술한KYC(131)가 공모주청약을 신청한 기관투자자의 명의를 검증할 뿐만 아니라 불법행위에 대한 이력, 공모주청약의 불성실한 이력(예: 납입기한을 준수하지 않은 이력), 부적격 수요예측 이력(예: 과도한 수요예측 이력, 의무보유확약을 지키지 않은 이력) 등을 검증하여 이번 공모주청약을 신청할 적격(適格)이 있는지 여부에 대한 검증을 실시하는 것을 말할 수 있다.

참고로, 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)는 전술한 제1 검증을 포함한 3차례의 검증을 실시하며 나머지 2차례의 검증에 대한 설명은 도3에 도시된 도면을 참조하여 이어서 설명하겠지만, 상기 3차례의 검증은 검증하려는 내용 또는 검증하고자 하는 목적이 각각 상이하기에 도 4 내지 도 6을 참조하여 상기 3차례의 검증에 대하여 다시 한번 구체적으로 설명하도록 한다.

통합플랫폼중개 서버(100)가 제 1 검증을 통하여 기관투자자가 해당 공모주청약에 부적격(不適格)하다고 판단하면, 상기 기관투자자 단말(200)이 공모주청약을 진행할 수 없도록 차단한다(S1021).

이와 반대로, 통합플랫폼중개 서버(100)가 제 1 검증을 통하여 기관투자자가 해당 공모주청약에 적격하다고 판단하면 공모주청약에 관련된 정보를 기관투자자 단말(200)에 제공한다(S103).

여기서 말하는 공모주청약에 관련된 정보란 IPO일정, 투자 방법(가이드, 투자 설명서 제공), 투자 진행상태, 별도의 서비스 활용 방법(예: 대체출고), 기업 IR 정보, 증권신고서 중 적어도 하나 이상이 포함된 정보를 말할 수 있다.

공모주청약에 관련된 정보는 금융사 서버(300)로부터 제공되는 정보를 말할 수 있다. 예를 들어, 한국예탁결제원의 펀드넷(FundNet)에서 제공하는 IPO(Initial Public Offering: 기업공개)에 대한 일정 및 진행상태 또는 주의사항 등이 본 발명의 공모주청약에 관련된 정보가 될 수 있다.

통합플랫폼중개 서버(100)가 기관투자자 단말(200)에 공모주청약에 관련된 정보를 제공한 이후에, 통합플랫폼중개 서버(100)는 기관투자자 단말(200)로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보를 수신한다(S104).

여기서 말하는 수요예측참가 신청에 관련된 정보란 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 등이 적어도 하나 이상 포함된 정보를 말할 수 있으며, 기관투자자가 공모주청약을 하기 위하여 증권사에게 제출해야 하는 서류 파일이라고도 말할 수 있다.

S104 단계는 통합플랫폼중개 서버(100)가 기관투자자 단말(200) 수요예측참가신청에 관련된 정보를 수신하는 단계이지만, 기관투자자 입장에서는 기관투자자가 기관투자자 단말(200)을 통하여 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류을 업로드함으로써 공모주청약을 신청하는 단계라고도 이해할 수 있다.

S104 단계 이후에, 통합플랫폼중개 서버(100)는 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 다시 한번 검증하고, 수요예측참가신청에 관련된 정보에 오류(비정상 내용 기입, 누락 등)가 발견되었는지 등을 검증하는 제2 검증을 실시한다(S105).

통합플랫폼중개 서버(100)가 제 2 검증을 통하여 기관투자자가 해당 공모주청약에 부적격하다고 판단하거나, 적격하다고 판단하더라도 S104 단계에서 수신한 수요예측신청에 관련된 정보에 오류가 발견되면 기관투자자 단말(200)이 공모주청약을 진행할 수 없도록 차단하며(S1021), 통합플랫폼중개 서버(100)가 S104 단계에서 수신한 수요예측신청에 관련된 정보에 오류가 발견하였을 경우에는 기관투자자 단말(200)에 오류 알림메시지를 전송한다(S1051).

통합플랫폼중개 서버(100)가 제 2 검증을 통하여 기관투자자가 해당 공모주청약에 적격하다고 판단하고, 수요예측참가신청에 관련된 정보에 오류가 없다고 판단하면, 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고 이에 대한 배정결과를 기관투자자 단말에 제공한다(S106).

참고로, S106단계에서의 공모가격 결정 및 배정방식은 복수의 증권사 각각에 기 저장된 공모가격 및 배정 방식 또는 알고리즘에 따라 실시될 수 있다. 구체적으로, 복수의 증권사들이 배정하는 공모가격과 배정결과가 유사할지 모르지만, 증권사들간에도 독자적인 공모가격을 결정 및 배정하는 방식이 상이할 것이다. 이러한 이유로 통합플랫폼중개 서버(100)는 증권사마다 각각 상이한 공모가격 결정 및 배정 방식에 대한 알고리즘을 서버 내의 데이터베이스에 저장하고, S105단계가 실시될 때에 해당 공모주청약을 주관하는 증권사의 공모가격 결정 및 배정 방식의 알고리즘을 데이터베이스에서 추출하여 공모가격을 결정 및 배정할 수 있다.

S106 단계 이후에, 기관투자자가 S105 단계에서 배정된 결과에 따른 금액을 납입하여 청약을 완료하였다면, 통합플랫폼중개 서버(100)는 실시간 모니터링을 통하여 계좌별 납입예정금액과 실 납입 금액이 일치한 지에 대한 제 3 검증을 실시한다(S107).

다음으로, 투자 대상의 기업의 상장조건이 충족되고, 기업상장절차가 완료되면 해당 공모주가 상장되며, 통합플랫폼중개 서버(100)는 해당 공모주청약에 대하여 상장 완료 처리하며(S108), 기관투자자 단말(200)에 상장이 완료되었다는 메시지를 전송한다.

도 4는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)가 제 1 검증을 실시하는 모습을 나타낸 도면이다.

도 4를 참조하면, 통합중개플랫폼 서버(100)는 제 1 검증을 위하여 서버 내에 포함된 KYC(131) 프로세서 또는 금융사 서버(400)와 연계하여 기관투자자의 공모주청약에서의 적격성을 검증하고 블랙리스트를 관리할 수 있다. 이 때의 금융사 서버(400)는 금융사 서버(400) 중 금융 거래에 대한 규정을 관리 감독하는 금융감독원 또는 금융투자협회가 될 수 있다.

제 1 검증 단계(S102)에서의 KYC(131) 프로세서는 본 발명의 통합중개플랫폼 서비스에 가입된 기관투자자가 불성실, 부적격 수요예측기관인지를 판단할 수 있으며, 이에 대한 판단은 금융사 서버(400)의 금융감독원 또는 금융투자협회로부터 전달받은 블랙리스트를 참고하여 판단할 수 있을 것이다.

한편, 앞서 한번 언급하였지만, KYC(131) 프로세서는 통합중개플랫폼 서버(100) 내에 포함된 프로세서가 아닌 별도의 서비스 서버로도 구현될 수 있다.

도 5는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)가 제 2 검증을 실시하는 단계를 구체적으로 나타낸 도면이다.

도 5를 참조하면, 제 2 검증을 실시하는 단계(S105)는 먼저, 통합플랫폼중개 서버(100)가 기관투자자 단말(200)로부터 수신한 수요예측참가 신청에 관련된 정보(예. 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 등)를 통합플랫폼중개 서버(100)상에 업로드하고 원본을 데이터베이스에 저장한다(S1051).

이후에, 통합플랫폼중개 서버(100)의 AI OCR(132)는 수요예측참가 신청에 관련된 정보가 문서열이 포함된 파일인 경우, 수요예측참가 신청에 관련된 정보를 파싱(Parsing)한다(S1052a).

여기서 말하는 파싱(Parsing)이란, 수요예측참가 신청에 관련된 정보에 포함된 문자열을 분류하여 재구성하거나, 구문을 분석하는 과정을 말할 수 있다.

한편, AI OCR(132)는 수요예측참가 신청에 관련된 정보 내에 이미지 파일이 포함되어 있는 경우, 수요예측참가 신청에 관련된 정보 내에 이미지 파일을 추출한다(S1052b).

S1052b 단계에서 추출된 이미지 파일은 AI AI OCR(132)에 의하여 이미지가 전처리되며, 인공지능 기술에 의한 문자 위치 검출, 텍스트 패턴 검사를 실시할 수 있도록 하는 리소스로 활용될 수 있다.

참고로, S1052a 단계 및 S1052b 단계는 S1051단계 이후에 일괄적으로 실시될 수 있지만, 이미지 추출에 비하여 비교적 실시과정이 단순한 S1052a 단계가 먼저 이루어지고 그 이후에 S1052b 단계가 순차적으로 실시될 수 있다. 이렇게 S1052a단계 및 S1052b 단계가 순차적으로 진행되면 ‘수요예측참가 신청에 관련된 정보’에 문자열이 포함되어 있는지, 이미지 파일이 포함되어 있는지 확인할 필요 없이 일률적으로 진행될 수 있는 장점이 있다.

S1052a 단계 및 S1052b 단계 이후에, AI OCR(132)는 인공지능 기술 및 광학 문자 인식 기술을 활용하여 오류를 검사하고, 검사 결과를 표시하며 이에 대한 정보를 기관투자자 단말(200) 및 증권사 서버(300)에 전달한다(S1053).

도 6은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)가 제 3 검증을 실시하는 모습을 나타낸 도면이다.

도 6을 참조하면, 통합중개플랫폼 서버(100)는 제 3검증을 위하여 기관투자자 단말(200)로부터 입력된 청약 및 납입을 위한 청약정보 및 납입예정 계좌정보를 수신하고(①), 은행 서버(500)로부터 납입내역을 수신하여(②), 통합중개플랫폼 서버(100)내의 AI OCR(132)로 하여금 계좌별 납입예정금액과 납입내역이 일치한 지 검증을 실시한다(③).

여기서 말하는 청약정보란 참여계좌번호, 청약종목명, 배정 수량또는 공모가격 등과 같이 청약을 하기 위하여 필수적으로 입력해야 하는 정보를 말할 수 있으며, 납입예정 계좌정보란 입금계좌, 청약수량, 청약금액 수수료, 납입은행, 기관 담당자 이름또는 연락처 등과 같이 납입확인을 위하여 필수적으로 입력해야 하는 정보를 말할 수 있다.

이렇게 통합플랫폼중개 서버(100)가 제 3 검증을 실시하게 되면, 계좌별 납입별예정금액과 납입내역, 납입예정 계좌정보 또는 납입증명서를 기준으로 AI OCR(132)이 학습된 인공지능 기술로 하여금 납입에 대한 오류를 자동으로 체크해줄 수 있어 업무의 부담을 경감시켜 줄 수 있다.

또한, 제 3검증 실시 단계(S107)는 통합플랫폼 서버(100)가 납입예정금액과 납입내역이 일치한 지 검증을 실시한 것 이외에도 기관투자자 단말(200)로부터 납입이 지연되는 것 또는 계좌별 납입예정 금액과 실 납입 금액이 일치한지에 대한 여부에 대하여 실시간으로 모니터링할 수 있으며, 모니터링된 오류 및 납입 지연에 대한 경고를 기관투자자 단말(200) 또는 증권사서버(300)에 전달할 수 있다.

참고로, 실시간 모니터링 기능은 S107단계에 한정되지 않고, 통합플랫폼중개 서버(100)가 서비스를 제공하는 모든 단계에서 실시될 수 있어 전체적인 청약의 진행상황을 체크할 수 있다.

도 7은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)의 대체출고 중개서비스 제공방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.

여기서 말하는 대체출고란 상장된 이후(S108)의 공모주 주식을 타 증권사 계좌로 옮기는 것을 말할 수 있다.

도 7을 참조하면, 통합중개플랫폼 서버(100)는 해당 공모주청약이 상장된 이후에(S108), 기관투자자 단말(200)로부터 대체출고 요청을 수신하게 된다면(S201), 금융사 서버(400)에 입고예정 계좌정보를 요청하고, 은행 서버(500)에 입고실적정보를 요청한다(S202).

여기서 말하는 입고예정 계좌 정보란 금융사 서버(400) 중 한국예탁 결제원에서 제공하는 정보로서 대체출고되는 은행계좌 및 대체출고되는 타 증권사의 계좌 정보(기관투자자 단말(200)이 개설한 증권사 계좌)를 포함한다.

참고로, 입고예정 계좌 정보는 기관투자자 단말(200)이 본 발명의 통합중개플랫폼 서버(100)를 통하여 입력한 대체출고 될 타 증권사 계좌의 정보일 수 있다. 쉽게 말해, 기관투자자 단말(200)이 본 발명의 대체출고 서비스를 이용하기 이전에 통합중개플랫폼 서버(100)이 기 입력한 타 증권사의 계좌정보일 수 있다.

또한, S202 단계에서 말하는 입고실적정보란 용어 그대로 청약을 위하여 기관투자자가 납입한 실적이 포함된 정보를 말할 수 있다.

S202 단계 이후에, 통합중개플랫폼 서버(100)는 금융사 서버(400)와 은행 서버(500)로부터 각각 입고예정 계좌정보와 입고실적정보를 수신한다(S203).

다음으로, 통합중개플랫폼 서버(100)는 입고예정 계좌정보와 입고실적정보를 통합중개플랫폼 서버 상에 연계 또는 매칭한다(S204). 여기서의 입고예정 계좌정보는 대체출고 된 이후에 재입고 예정될 계좌의 정보이며, (도 6의 ①)에서 기관투자자 단말(200)로부터 입력된 납입예정 계좌정보와 상이하다.

S204 단계는 서버(100)가 금융사 서버(400)와 은행 서버(500) 각각으로부터 수신되는 입고예정 계좌정보와 입고실적정보를 단일의 기관투자자 단말(200)에 대하여 매칭 또는 연계하는 단계로서, 동시다발적으로 수신되는 복수의 기관투자자 단말(200)들의 대체출고 요청을 효율적으로 대처하기 위하여 실시되는 단계라고도 볼 수 있다.

따라서, S204 단계 이전에는 통합중개플랫폼 서버(100)는 상기 입고예정 계좌 소유자 또는 입고실적정보에 포함되는 자가 대체출고를 요청한 기관투자자 단말(200)의 소유자가 맞는지 검증하기 위하여 기관투자자 단말(200)의 실명을 조회하는 단계가 실시될 수 있다.

이후에, 통합중개플랫폼 서버(100)는 입고예정 계좌 정보와 입고 실적 정보가 일치한 지에 대하여 검증한다(S205). 이러한 S204 단계는 복수의 계좌를 개설한 기관투자자가 실수로 공모주청약을 위하여 납입한 계좌가 아닌 다른 계좌를 ‘입고예정 계좌정보’입력하였는지 확인하여 검증해주는 단계라고 볼 수 있다.

다음으로, 통합중개플랫폼 서버(100)가 입고예정 계좌 정보와 입고 실적 정보가 불일치하다고 판단한다면, 기관투자자 단말(200)에 대체출고 거절메시지를 전송하여(S2051) 대체출고 서비스 승인을 거절한다.

이와 반대로, 통합중개플랫폼 서버(100)가 입고예정 계좌 정보와 입고 실적 정보가 일치하다고 판단하면 대체출고를 승인한다(S206).

참고로, S206단계에서의 말하는 대체출고 승인은 통합중개플랫폼 서버(100)가 자체적으로 설정한 승인 알고리즘으로 실시되는 것을 말할 수 있으며, 처음 공모주청약을 신청할 때의 제 1증권사 서버(300a)와 대체출고에 의하여 변경될 제 2 증권사 서버(300b) 각각의 승인을 받아 대체출고을 승인하는 것을 말할 수도 있다.

S206 단계 이후에, 기관투자자가 대체출고에 의하여 변경된 계좌를 통하여 납입을 하였을 경우, 통합중개플랫폼 서버(100)는 납입을 확인하고, 납입이 확인된 것에 대한 잔고 증명서를 생성한다(S207).

참고로, S207 단계로부터 생성된 잔고 증명서는 기관투자자가 공모주청약을 하였다는 증거물로서 활용될 수 있을 뿐만 아니라 도9에서 후술할 리포터를 생성하는 과정에 필요한 리소스로도 활용될 수 있다.

도 8은 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)의 매도 후 관리 서비스 제공방법을 구체적으로 나타낸 도면이다.

도 8을 참조하면, 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)의 매도 후 관리 서비스는 공모주청약에 있어서 상장(S108)이 완료된 이후에, 기관투자자가 공모주 주식을 매도하여 통합중개플랫폼 서버(100)가 상기 공모주 주식에 대한 매도 처리를 완료한 것(S109)을 전제하에 실시되는 서비스이다.

S109 단계 이후에, 통합중개플랫폼 서버(100)는 기관투자자 단말(200)이 업로드한 주식잔고증명서 및 보유 증권 명세서를 수신한다(S301).

여기서 말하는 주식잔고증명서 및 보유 증권 명세서란 기관투자자가 공모주청약하여 생성된 결과물을 말할 수 있으며, 기관투자자는 주식잔고증명서 또는 보유 증권 명세서를 분실하지 않고 보관해 두어야만 해당 공모주청약을 신청하고 진행해왔다는 것을 증명하거나 이후에 주식을 증여하거나 또 다른 투자에 대해서도 활용할 수 있다.

통합플랫폼중개 서버(100)가 S301 단계에서 수신된 주식잔고증명서 또는 보유 증권 명세서는 이후에 있을 의무보유확약을 검증하는 데에 활용할 수 있으며, 특히 앞서 언급한 잔고증명정보가 의무보유확약을 검증하는 주된 정보로도 활용될 수 있다.

여기서 말하는 의무보유확약이란 기관투자자가 설정한 기간 내 주식을 팔지 않겠다는 확약을 말할 수 있으며, 이러한 의무보유확약을 검증하는 이유는 해당 기관투자자가 설정한 기간을 지켰는지를 검증하여 기관투자자의 신용과 성실성을 확인하기 위함이다. 이러한 의무보유확약 검증 결과는 통합중개플랫폼 서버(100)가 제 1 검증 및 제 2검증으로 불성실 기관투자자를 차단하는 이유로서 활용될 수 있다.

S301 단계 이후에, 통합중개플랫폼 서버(100)는 업로드된 주식잔고증명서 및 보유 증권 명세서를 토대로 배정정보 및 잔고증명정보를 시스템 내 데이터베이스에 저장한다(S302).

여기서 말하는 배정정보란 청약 종목명, 배정수량, 청약기간, 참여기관구분, 의무보유 기간 및 의무보유확약 검증 결과값 중 적어도 하나 이상을 포함한 정보이며, 여기서 말하는 잔고증명정보는 주식의 수량 또는 주식 잔고에 대한 정보이다.

참고로, S302 단계에서 저장된 배정정보는 후술할 리포트 생성 단계에서 활용된다.

S302 단계 이후에, 통합중개플랫폼 서버(100)는 저장된 잔고증명정보를 추출하여 잔고증명정보에 포함된 내용에 오기가 있는지 또는 잔고증명 정보에 포함된 내용이 위조된 내용이 아닌지에 대하여 잔고증명정보의 적합성을 검증한다(S303). S302 단계에서 잔고증명정보의 적합성을 검증하기 위하여 AI OCR(132) 및 금융사 서버(400)가 연계되어 활용될 수 있다.

다음으로, 통합중개플랫폼 서버(100)는 검증이 완료된 잔고증명정보 증권사 서버(300)에 전달하여 의무보유확약 검증을 요청하고(S304), 증권사 서버(300)는 수신한 잔고증명정보를 토대로 의무보유확약을 검증한다(S305).

참고로, 의무보유확약 검증은 통합중개플랫폼 서버(100)와 연계된 증권사 서버(300)가 실시할 수 있지만, 통합중개플랫폼 시스템(100)이 자체적으로 의무보유확약 검증을 실시할 수도 있다.

이후에, 증권사 서버(300)는 의무보유확약 검증 결과값을 통합중개플랫폼 시스템(100)에 전송하고(S306), 통합중개플랫폼 서버(100)는 수신한 의무보유확약 검증 결과값을 서버 내 데이터베이스에 저장한다(S307).

도 9는 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)가 리포트를 생성하는 과정을 간단한 모식도를 통하여 나타낸 도면이다.

도 9를 참조하면, 본 발명의 통합플랫폼중개 서버(100)는 데이터베이스에 저장된 배정정보, 잔고증명정보 및 모니터팅 정보를 활용하여 리포트를 생성한다.

여기서 말하는 모니터링정보란 공모주청약에 있어서 실시간으로 모니터링 된 납입기한 연체, 부정행위 시도가 적발된 정보를 포함된 정보를 말할 수 있다.

이렇게 생성된 리포트에는 증권발행 실적, 신규상장보고서 및 불성실 참여자 리스트 등의 리포트정보가 포함되어 있다.

리포트는 금융 거래에 대한 전반적인 관리 및 감독을 수행하는 금융사 서버(400)에 전달되며, 이 때의 금융사 서버(400)는 금융감독원 서버 또는 금융투자협회 서버인 것이 바람직할 것이다.

금융사 서버(400)는 리포트를 전달받아 리포트정보를 토대로 해당 기관투자자를 평가(성실/불성실)하며, 만일 리포트정보 내에 불법행위 또는 부정행위가 포함되어 있을 경우, 해당 기관투자자가 또 다른 청약을 신청할 때에 통합중개플랫폼 서버(100)와 연계되어 제 1 및 제 2 검증에서 차단되도록 하여 또 다른 피해를 사전에 방지할 수 있다.

본 발명은 상술한 특정의 실시예 및 응용예에 한정되지 아니하며, 청구범위에서 청구하는 본 발명의 요지를 벗어남이 없이 당해 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 다양한 변형실시가 가능한 것은 물론이고, 이러한 변형실시들은 본 발명의 기술적 사상이나 전망으로부터 구별되어 이해되어서는 안 될 것이다.

100: 통합중개플랫폼 서버
110: 통신모듈
120: 메모리
130: 프로세서
131: KYC
132: AI OCR
200: 기관투자자 단말
300: 증권사 서버
400: 금융사 서버
500: 은행 서버
1000: 통합중개플랫폼 시스템

Claims (7)

1. 통합중개플랫폼 서버가 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스를 제공하는 방법에 있어서,
   기관투자자 단말로부터 계좌개설 신청을 수신한 경우, 공모주청약이 가능한 은행 정보를 제공하고, 해당 은행의 계좌를 개설해주는 단계;
   상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시하는 단계;
   공모주청약에 관련된 정보- 상기 공모주청약에 관련된 정보는 IPO일정, 투자 가이드, 투자 진행상태, 투자방법 중 적어도 하나 이상의 정보를 포함함-를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계;
   상기 기관투자자 단말로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보- 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보는 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 중 적어도 하나 이상을 포함함-를 수신 받는 단계;
   상기 수요예측참가신청에 관련된 정보 및 과거 공모주청약 이력을 토대로 제 2 검증을 실시하는 단계;
   상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계; 및
   상기 공모주 청약이 상장된 이후에, 상기 기관투자자 단말로부터 대체출고 요청을 수신한 경우, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계;
   를 포함하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
2. 제 1항에 있어서,
   상기 제1 검증을 실시하는 단계는,
   이전 공모주청약의 불성실한 이력, 부적격 수요예측 이력 중 적어도 하나 이상에 대한 이력을 파악하여 검증하는 단계이며,
   상기 제 1 검증에 따라 부적격 판단을 받은 기관투자자를 차단하는 단계;
   를 더 포함하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
3. 제 1 항에 있어서,
   상기 제2 검증을 실시하는 단계는,
   상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 다시 한번 검증하고, 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보의 오류(비정상 내용 기입, 누락 등)여부에 대하여 검증하는 단계인 것을 특징으로 하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
4. 제 1항에 있어서,
   상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하는 단계는,
   상기 공모주청약을 주관하는 복수의 증권사 각각에 기 저장된 공모가격 결정 및 배정방식으로 실시되는 단계인 것을 특징으로 하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
5. 제1 항에 있어서,
   상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계는,
   금융사 서버로부터 입고예정 계좌정보, 은행 서버로부터 입고실적정보를 수신하는 단계;
   상기 수신한 입고예정 계좌정보가 입고실적정보와 일치하는 지를 검증하는 단계; 및
   상기 검증이 완료되면, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 상기 입고예정 계좌로 대체출고하는 단계;
   를 포함하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
6. 제 5항에 있어서,
   상기 입고예정 계좌정보는,
   상기 기관투자자 단말의 공모주 주식이 대체출고 될 타 증권사 계좌의 정보이며,
   상기 입고실적정보는,
   상기 공모주 청약을 위하여 상기 기관투자자 단말이 납입한 실적이 포함된 정보인 것을 특징으로 하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서비스 제공 방법.
   
7. 기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서버에 있어서,
   기관투자자 단말과 데이터를 송수신하는 통신모듈;
   상기 공모주 통합중개플랫폼 서비스를 제공하기 위한 프로그램이 저장된 메모리; 및
   상기 메모리에 저장된 프로그램을 실행시키는 프로세서;
   를 포함하고,
   상기 프로세서는 상기 프로그램을 실행시킴에 따라 상기 기관투자자 단말로부터 계좌개설 신청을 수신한 경우, 공모주청약에 필요한 은행 정보를 제공하고, 해당 은행의 계좌를 개설해주며,
   상기 공모주청약에 대한 기관투자자의 적격을 판단하는 제 1 검증을 실시하고,
   공모주청약에 관련된 정보- 상기 공모주청약에 관련된 정보는 IPO일정, 투자 가이드, 투자 진행상태, 투자방법 중 적어도 하나 이상의 정보를 포함함-를 상기 기관투자자 단말에 제공하며,
   상기 기관투자자 단말로부터 수요예측참가신청에 관련된 정보- 상기 수요예측참가신청에 관련된 정보는 수요예측참가신청서, 확약서, 증빙서류 중 적어도 하나 이상을 포함함-를 수신 받고,
   상기 수요예측참가신청에 관련된 정보 및 과거 공모주청약 이력을 토대로 제 2 검증을 실시하며,
   상기 공모주청약에 대한 공모가격을 결정 및 배정하고, 배정결과를 상기 기관투자자 단말에 제공하고,
   상기 공모주 청약이 상장된 이후에, 상기 기관투자자 단말로부터 대체출고 요청을 수신한 경우, 상기 기관투자자 단말의 공모주 주식을 타 증권사 계좌로 대체출고하는 것을 특징으로 하는,
   기관투자자 편의성을 제고시킨 공모주청약 통합중개플랫폼 서버.
   
   
   

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