CN111357032A - 用于价值转移的方法和装置 - Google Patents

Abstract

根据本技术的各种方面的用于代币化证券的方法和装置包括用于促进存在于一个或多个分布式账本上的代币的受控交易环境的各种模块。模块被配置成在一个或多个分布式账本上创建和发行代币，并在允许代币转移到钱包之前验证接收者或其他实体的钱包有资格接收代币。模块还可以限制对代币的访问，直至一个或多个预定事件发生。

Description

用于价值转移的方法和装置

相关申请的交叉引用

本申请要求于2017年8月25日提交的美国临时专利申请号62/550,495的优先权，并且通过引用将该申请并入本申请的公开中。

背景技术

初始代币发行(代币化资产的销售通常称为ITO、ICO、或众筹)最近的激增已经创建了大量头条并且产生了数百发行中的大量活动到达顶风，其中的很多已经募集了相当于数以亿计美元。在典型的ITO场景中，发行者向公众提供代币(有时称为钱币)以兑换钱币或许可，从而使得成功的发行者可以最后持有大量钱币(价值几千万或者甚至几亿美元)。尽管钱币表示一定数量的许可货币，发行者通常必须将钱币转换成许可货币以资助操作活动，例如：商业开发、支付雇员、租金、原材料、日常用品、税费、专业服务以及其他商业开支。

尽管各种类型的钱币中存在相关的大量价值，但是市场深度仍非常浅，其在实践中意味着任何出售巨额钱币的意图都能够更广泛地容易破坏钱币市场并且使这种销售的价值快速且严重地下降，不仅是针对发行者来说还针对整个市场来说。已经知晓，大到30％的破坏会在相对小百分比的给定钱币立刻被售出时发生。对于发行者的结果是，单个交易不仅导致了市场下跌30％，而且与下单时基于现货价格会产生的收益相比产生了少得多的期望货币。而且，由于这种快速下跌的反响可能导致“闪电崩盘”，其会至少暂时地推动市场进一步下跌。

ITO还呈现出与购买者管辖以及给定管辖区中的管理和税收要求相关的法律问题。随着针对ITO的立法和司法环境开始以来自国家管理实体(例如美国证券交易委员会(SEC))的公告而明朗化，对于ITO的发行者而言，不仅在他们公司实体将运行的管辖权和监管环境方面，还在他们提供其代币可用的地方，考虑其策略变得越来越重要。大多数发行者当前采取的策略是，在被认为对于ICO“友好”的管辖区注册，并且可能仅仅不允许从被视为可能存在问题的管辖区(例如美国和中国)直接购买代币。这一策略的简单原因在于将成本、复杂性和不符合规定风险中的一个最小化。然而，随着技术发展并变得更为广泛接收，这一策略可能不是最有效的系统。例如，发行者无法控制很可能最后在非法所有者手中的其代币的发布后交易。此外，由于不允许接触很多世界上最富有的接收者，发行者可能失去大量价值和流动资产。这一禁止策略既不谨慎也不是经济最优的，因为其使很多世界上最富有的国家的居民和公民无法参与ITO，由此减少了整个行业以及个人财产的价值。

发明内容

根据本技术的各种方面的用于代币化证券的方法和装置包括各种模块，其用于针对位于一个或多个分布式账本的代币来促进受控交易环境。该模块被配置成在一个或多个分布式账本上创建和发行代币，并在允许代币转移到钱包之前验证接收者或其他实体的钱包有资格接收代币。该模块还可以限制对代币的获取，直至一个或多个预定事件发生。

附图说明

本技术的更完整理解可以通过在联系以下示意图时参考具体描述和权利要求而获得。在以下附图中，相似的附图标记自始至终表示类似元件和步骤。

图1是根据本技术的示例性实施例的代币化系统的框图；

图2是根据本技术的示例性实施例的代币化系统的细节视图；

图3是根据本技术的示例性实施例的发行者模块和发行者代币化创建处理的流程图；

图4是根据本技术的示例性实施例的接收者账户处理的流程图；

图5是根据本技术的示例性实施例的KYC代币处理的流程图；

图6是根据本技术的示例性实施例的代币转移模块的流程图；

图7是根据本技术的示例性实施例的资金转移模块的流程图。

附图中的元件和步骤为简化和清楚而示出，并且不必根据任何特定顺序描绘。例如，在附图中示出了可以同时或者以不同顺序执行的步骤，以帮助提高对本技术的实施例的理解。

具体实施方式

可以根据功能块组件和各种处理步骤来描述本发明的各个方面。这种功能块组件可以通过被配置成执行所指明的功能并实现各种结果的任何数量的机械、虚拟、硬件或软件组件实现。例如，本发明的示例性实施例可以采用各种代币、数字化资产、分布式账本协议、共享、集中式、半集中化或去中心化电子文件、可私有或公共访问的分布式账本等等，其可以实现各种功能。此外，本发明的各种方面可以结合任何数量的价值转移、商业和货币环境来实践，并且所描述的系统和方法仅仅是针对本发明的示例性应用。进一步地，本发明的示例性实施例可以采用任何数量的传统技术用于通信、加密等。

根据本技术的各种方面的用于代币化证券系统的方法和装置可以结合使用例如区块链的分布式账本(DL)的对等网络操作。例如，参考图1，代币化系统100被配置成促进由发行者108创建的一个或多个发行者代币向由接收者所有的一个或多个钱包110a、110b、110c的转移，以交换从接收者的钱包110转移到发行者108的预定量的钱币或者将许可货币直接向发行者在金融机构持有的账户转移。发行者代币和接收者钱包110存在于DL104(例如区块链)上。DL104可以包括预先存在的系统(例如

或Stellar)，或者DL可以对给定发行者108是特有的。DL104还可以结合尚未认定的其他技术。接收者可以是一个人、一群人、或者一个实体(例如交易投资团体、存款服务机构、保管机构、信托机构等)。

替代地，发行者代币可以在第一DL104上发布或发行，并且接收者的钱包110可以存在于第二DL(未示出)上。代币化系统100可以被配置成在两个DL之间创建映射，从而使得在一个DL上发生的交易被反映或者能够在另一DL上被验证。代币化系统100还可以被配置成通过基于发生于DL104之外的交易的兑换来转移发行者代币。

代币化系统100可以包括一个或多个模块，其适当配置成使发行者代币能够在DL104上从发行者108初始转移到第一接收者的钱包110并且使发行者代币能够在分布式DL104上从第一接收者的钱包110a随后转移到一个或多个另外的接收者钱包110b、110c。例如，并且现在参考图2，在一个实施例中，代币化系统100可以包括接收者模块202、代币转移模块204、资格模块206、以及发行者模块208。发行者模块208根据与任何类型的代币发行(例如ITO)相对应的发行者数据组在DL104上生成发行者代币。发行者模块208可以包括任何合适的系统，用于接收发行者数据组并在DL104上生成代币。发行者数据可以包括任何合适的信息，例如由发行者代币表示的资产/证券的描述和发行者代币的初始价值。

发行者数据可以进一步包括与发行者代币相关联的转移标准组。转移标准可以包括由发行者108设置的应用限制，其与谁可以被允许购买、接收、获取、或以其他方式交易相关代币有关。例如，转移标准可以包括管辖限制，其防止来自预定国家或区域的接收者购买或接收发行者代币。限制还可以包括其他因素，例如接收者是否为由例如SEC的一个或多个政府机构确定的“有资格接收者”。

转移标准还可以包括关于发行者代币何时可以转移到接收者的限制。在一个实施例中，转移标准可以对应于预定事件或发生。例如，转移标准可以包括时间规定，从而使得代币能够被转移到接收者，但不会被完全转移，直至经过预定时间段。时间规定可以与特定日期或与等待期或选择期相对应的时间段相关联。时间规定还可以与时间表、截止日期、承诺或许诺日期、支付期限、天气驱动事件和通常在习惯商业合同中发现的其他依赖关系相关联。类似地，时间规定可以与另一事件相关联，从而使得代币可以由第三方托管或由钱包110持有，并且不被释放到接收者的钱包110，直至一个或多个其他事件(例如符合合同要求)发生。

发行者模块208还可以被配置成并行地在两个或更多个并行DL(未显示)上释放或以其他方式同时发行发行者代币。在超过一个DL上发行发行者代币可以提供与提高安全性、对接收者备份保护、和/或在第一DL上设置第一组限制和在第二DL上设置第二组限制相关的优点。

接收者模块202被用于根据接收者数据组创建接收者账户。接收者数据可以包括任何期望信息，例如接收者的个人识别信息和与接收者的钱包110相关的数据。接收者模块202可以包括用于维护用户账户的任何合适设备或系统。接收者模块202还可以被适当配置成允许接收者通过任何合适的通信网络(例如互联网)访问和管理他们的账户和/或钱包110。因此，接收者模块202可以包括用户界面，该用户界面被配置成与应用服务器一起操作以允许接收者远程浏览和管理他们的账户。

接收者模块202还可以被配置成为接收者提供闭锁恢复过程。现有技术的加密资产的共同问题在于，如果用户忘记他们的密码，则重新获得对资产可以存储在其中的钱包110的访问是不可能的。结果是，用户可能永久丢失钱包110中的任何钱币或代币。

闭锁恢复过程可以包括用于要求接收者验证他们作为接收者账户的真正所有者的身份的任何合适的过程。例如，在一个实施例中，结合一个或多个生物统计元件的多步骤过程可以用来在返还账户和相应钱包110的控制之前确认接收者的身份。

替代地，闭锁恢复过程可以不允许接收者重新获得对他们钱包110的访问，但可以反而允许原始钱包110中持有的任何发行者代币重新发给新的钱包110。例如，由于DL的性质，一旦第一钱包110a的密码丢失，接收者就不可能再重新获得对该钱包110a的访问。因此，接收者模块202可以被配置成一旦显示原始发行者代币不再可访问则获得替换发行者代币，并且将该发行者代币转移到新的钱包110b。原始发行者代币可以之后失效或者以其他方式使其无法使用，以防止其之后被交易或使用。接收者模块202还可以移除或以其他方式删除与来自接收者的原始钱包110的原始发行者代币相应的KYC代币，由此防止原始发行者代币在原始钱包110a在将来被访问的情况下再被转移到另一接收者。

在另一实施例中，接收者模块202可以被配置成将发行者代币从接收者的原始钱包110a移动到新的钱包110b中。在发行者代币在多个DL上发行的情况中，接收者模块202可以每次仅允许一个DL执行和使用来为接收者提供对发行者代币的访问权限。如果第一DL访问权限无故丢失，那么接收者模块202可以将对发行者代币的访问权限转移到第二DL，由此保存发行者代币的完整交易历史，同时为接收者保留钱包110中持有的资产的价值和对其的访问权限。

现在参考图1和2，资格模块206可以被配置成从接收者模块202获得数据并与第三方106(与给定接收者账户相关信息的提供者)交互以确认接收者数据的至少一部分。例如，第三方可以使用被称为“了解您的客户”(KYC)的方法验证接收者的身份，并为资格模块206提供与接收者相关联的KYC数据组。创建KYC数据组所需的披露量可以因管辖区或特定发行者108的要求而变化。例如，对于在美国的人，KYC数据可以包括信息，例如名字、地址、居住州、年龄、他们是否为有资格的接收者(由SEC定义)、以及接收者的社会保险号。作为另一示例，针对欧盟居民的KYC数据可以包括视频识别信息。

资格模块206可以使用KYC数据和接收者数据，以生成存储在可由资格模块206访问的位置(例如接收者的账户或接收者的钱包110)的KYC代币。KYC代币在保留来自发行者108的匿名性的同时，允许接收者对代币化系统100声明他们的住处或者识别他们自己，并且验证他们的身份。

资格模块206还可以基于与KYC数据相关联的确定性的计算值来针对KYC代币生成KYC分数。KYC分数可以包括任何合适的测量系统，以提供与KYC数据相关联的确定性水平的指示。例如，在一个实施例中，KYC分数可以包括在1和100之间的数字，其中计算分数越高，KYC数据的确定性水平越高。替代实施例可以使用从A至F的字母等级，其中“A”表示确定性最高水平，“F”表示确定性最低水平，并且中间字母表示在这两个之间的确定性水平。

发行者108可以使用KYC分数来分配在给定类型交易被允许发生之前所需的阈值水平。例如，发行者108可以在接收者被允许在单个接收者之间的钱包间交易中获得发行者代币之前，要求基线KYC分数，并且在接收者被允许通过代币发行获得发行者代币之前要求甚至更高的KYC分数。其他KYC分数可以用于限制其他类型的交易，例如：将发行者代币出售回发行者108、执行权利、和/或执行代币回收。

资格模块206还可以被配置成确保发行者108是接收者能够信任的有资格的实体。例如，资格模块206可以从发行者108获得信息，以确保发行者符合反洗钱(AML)要求。在一个实施例中，资格模块206可以创建针对发行者108的AML代币并将其存储到发行者的钱包110。资格模块206可以使用任何合适的方法，用以创建针对发行者108的AML代币。例如，资格模块206可以像其针对接收者那样使发行者108经历与为发行者获得KYC数据的类似方法。替代地，资格模块206可以基于与发行人108相关联的个人(诸如投资者、管理人员、董事会成员或其他实体)的钱包110中的一个或多个KYC代币的存在而创建AML代币。个人KYC代币的存在可以充当确保发行者108符合AML规范的权威源。

代币转移模块204通过DL 104管理发行者代币在发行者108与一个或多个接收者之间的转移，而无需使用不在DL104的“链”上的传统交易所。代币转移模块204可以包括任何合适的系统，以为发行者108提供对接收者之间发行者代币的分配和/或随后转移一定水平的控制。例如，在一个实施例中，代币转移模块204可以被配置成在允许接收者购买或以其他方式获取一个或多个发行者代币(在发行时或者一旦发行者代币在接收者之间自由交易时)之前访问给定接收者的钱包110，以检查KYC代币的存在。

代币转移模块204还可以被配置成限制接收者对发行者代币的访问或者控制转移到给定接收者完成时的时间。在一个实施例中，代币转移模块204可以接收指令组，其允许一个或多个发行者代币转移到接收者的钱包110中，但防止接收者访问发行者代币，直至预定事件发生。预定事件可以包括由当前持有发行者代币的一方确定的任何事件或行动。例如，预定事件可以包括在发行者代币的接收者自由销售或交易发行者代币到另一接收者之前必须经过的一定数量的天数。

通过这一方式，使允许发行者代币在它们能够随后被销售或交易之前“授予”或者以其他方式变得不完全可转移变得可能。类似要求可以用于创建场景(其中发行者代币可以被视作衍生产品、期权、期货、对赌或将代币化资产视作类似于共同安全工具的任何其他类似方法)、或者商业合同中的时间和其他约束，其可能存在于与DL104相反的集中式系统上。

代币转移模块204可以进一步被配置成允许代币从接收者钱包110转移，而不需要密码或者拥有对应于接收者钱包110的接收者账户的一方的明确授权。例如，转移模块204可以被配置成在满足某些标准(例如有法院命令)时允许第三方访问接收者钱包110。通过这一方式，根据来自法院的合法命令，向第三方(例如遗嘱执行者、受托人、或者债权人)提供从接收者钱包110转移代币或钱币的能力。

代币化系统100还可以包括报告模块(未示出)，或以其他方式包括生成对应于发行者代币的报告的能力。例如，代币化系统100可以生成覆盖给定接收者的钱包110中持有的全部资产的接收者符合政府规范或者其他商业报告要求所需的纳税或其他报告。代币化系统100还可以被配置成为发行者108生成保留了接收者与发行者108的匿名性的合规报告。

在一个实施例中，报告模块可以被配置成基于相应接收者的钱包100中的KYC代币的存在而生成针对接收者的税务、财务报告或者其他合规文件。报告模块还可以被配置成针对具有全部链接到单个KYC代币的多个钱包110的接收者生成单个税务、财务报告报告或者其他类似文件。

现在参考图3，在操作中，发行者108可以访问发行者模块208并输入与例如新ITO的代币发行相关的发行者数据(302)。发行可以对应于任何类型的证券、衍生产品、或者可以被代币化并由接收者购买成为预定量的钱币的其他资产。代币化系统100可以使用发行者数据，以在一个或多个DL上创建多个发行者代币(304)，其中每个发行者代币代表在发行中提供的证券的一些部分或股份。一旦被创建，发行者代币可以作为发行的部分(306)而初始转移到一个或多个接收者。在发行之后，发行者代币可以被自由交易、销售、兑换、或以其他方式在DL上在另外的接收者之间转移(308)。类似方法可以针对任何之后来自同一发行者108的代币发行使用。

对代币发行有兴趣的接收者可以访问代币化系统100，以创建链接至DL的用户账户，其可以允许接收者购买发行者代币。例如，现在参考图4，在一个实施例中，接收者可以访问接收者模块202并基于保存到接收者模块202中的接收者数据组创建接收者账户(402)。接收者模块202可以之后链接至由接收者所有的一个或多个钱包202，并且将该钱包110链接到接收者账户(404)。如果必要，接收者模块202可以之后从资格模块206请求KYC代币(406)。在从资格模块206接收KYC代币之后，KYC代币被存入接收者的钱包110(408)。

生成KYC代币和/或AML代币的过程可以由资格模块206控制。资格模块206使用接收者数据，以从被用于创建KYC代币的第三方提供者获得KYC数据组。例如，现在参考图5，资格模块206针对一个或多个接收者从接收者模块202接收接收者数据(502)。接收者数据可以之后被用于针对每个接收者从KYC提供者获得KYC数据(504)。资格模块206使用所接收的KYC数据以及至少一部分接收者数据的，以针对每个接收者创建KYC代币(506)。KYC代币还可以包括由与发行者代币相关联的发行者108建立的转移标准组或子组。所创建的KYC代币可以之后被存储在接收者的账户或接收者数据组中识别的相应接收者的钱包110中(508)。类似过程可以用于创建AML代币，或者AML代币可以被链接到为其他人创建的一个或多个KYC代币。

代币化系统100还可以被配置成以另外的方式利用KYC代币。例如，在一个实施例中，KYC代币可以被用作主密钥，其允许接收者登录网站而不需要单独的登录/密码组合。此外，KYC代币可以被用作验证设备，以允许从接收者的钱包100进行支付。

转移发行者代币的过程由代币转移模块204控制。在转移任何发行者代币之前，代币转移模块204执行检查，以确保试图购买或接收发行者代币的接收者有资格这样做。如果代币发行者的预期接收者没有资格拥有代币，那么将防止发行者代币的转移发生。如果代币转移模块204确定发行者代币的预期接收者有资格接收发行者代币，那么将允许完成转移。

例如，在一个实施例中，由代币转移模块204执行的检查可以至少部分地基于对试图接收发行者代币的接收者、人或实体的身份确认。现在参考图6，在一个实施例中，代币转移模块204访问接收者的钱包110，并检查与试图转移的发行者代币相对应的KYC代币的存在(602)。代币转移模块204可以将构成KYC代币的数据与针对发行者代币创建的转移标准组进行比较(604)。替代地，如果转移标准组被用作生成KYC代币的数据的一部分，那么由代币转移模块204执行的检查可以像确保接收者的钱包110具有适当KYC代币那样简单。在检查过程的进一步步骤中，代币转移模块204还可以确认接收者具有适当资金用于交易，例如：通过电子资金转移确认、电汇收据、或者进行检查以确保试图购买发行者代币的接收者的钱包110在他们钱包110中具有适量钱币用于交易(606)。如果检查成功，那么代币转移模块204将不会阻止发行者代币从发行者转移到接收者的钱包110(608)。如果检查确定存在问题(例如接收者的钱包110不包含适当KYC代币或者转移标准不完全适配)，那么代币转移模块204将约束转移并阻止接收者获取发行者代币(610)。

代币转移模块204可以被配置成执行检查，以确定接收者是否有资格接收发行者代币而不需要KYC数据。例如，发行者代币的预期接收者可以是发行者108的雇员。在这一实例中，发行者代币可以包括薪水、奖金或既定付款的至少一部分。由于预期接收者的身份已知，代币转移模块204可以被配置成识别出不需要KYC代币就能确定这一特定接收者的钱包110有资格。

在已经完成代币发行之后，持有发行者代币的任何接收者可以被允许销售、交易或者以其他方式将他们钱包110中持有的发行者代币中的一个或多个转移到另一接收者。在现有技术DL系统中，不存在对代币的约束，并且它们可以在任何在DL上具有钱包的人或实体之间自由交易。这些现有系统允许那些接收、销售和交易的代币保持匿名。这一匿名性可以导致以上讨论的问题，产生对于发行者和接收者的合规问题。

尽管从第一接收者到第二接收者的转移在首次发行之外，但是代币化系统100为发行者108提供了维持对于谁能够在发行之后接收发行者代币的约束的能力。例如，在创建上与发行者代币相关联的转移标准可以在其生命周期内与发行者代币一起保留。因此，在任何随后的发行者代币转移之前，代币转移模块204必须执行检查，以确保试图获取发行者代币的任何随后接收者有资格这样做。这可以至少部分地由资格模块获得的KYC数据或者针对每个接收者创建的KYC代币完成。因为与发行者代币相关联的转移标准不能变化，由发行者设定的初始要求被维持。因此，任何随后的接收者的钱包110必须在转移能够完成之前有资格。例如，任何新的接收者必须在他们的钱包110中具有满足与发行者代币链接的转移标准的适当KYC代币。替代地，如果代币转移模块204能够确定新的接收者有资格而不需要KYC数据或KYC代币，那么转移可能仍然得以完成。

发行者这一维持对于谁能够在发行之后获取发行者代币的控制能力对于代币的交易能够保持符合发行者在其之下操作的各种法律或法规要求提供了一定程度的确保。这一控制意味着，发行者能够对于他们能够经由数字钱币或代币的发行集资而不遇到合规问题更加有信心。这一控制还允许创建“经认证的”交易，其中代币交易可以公开进行并且完全合规。

代币化系统100还可以包括资金模块(未示出)，其被配置成促进发行者108与钱币接收者持有的钱币之间的转换。例如，在成功的代币发行之后，发行者108可以持有一定量的钱币，这代表着一定的许可货币价值。发行者108可用的一个选项是尝试以当时的市场利率来在交易所销售钱币。然而，对于以上讨论的原因，这一选项可能产生市场不稳定性并且无法为发行者108提供他们钱币的最大价值。因此，资金模块可以被用作替代方法，使发行者108将他们的钱币直接在DL104上销售到市场而不需要通过交易所这样做。

现在参考图7，资金模块可以被配置成从发行者108接收给定数量钱币的销售订单(702)。资金模块可以之后从一个或多个交易所确定钱币的当前市场利率(704)。在获得当前市场利率之后，资金模块可以向市场利率应用可能的折扣系数，并创建以约定利率购买钱币的要约给接收者(706)。一个或多个接收者可以之后通过对资金模块指示希望购买一些或全部钱币来响应该要约(708)。资金系统可以之后促进在指定方之间进行钱币销售，从而使得直接在DL104上发生转移(710)。

以这一方式使钱币销售进行交易的优点在于，钱币的整体市场会稳定，不会出现重大价格波动。通过将长期接收者对于访问负责的且结构良好的钱币货币的需求，与发行者108对于可预测性和可靠履行的期望连接，货币风险能够以风险溢价从经营商业过渡到接收者。相反，接收者有机会以可预测利率和数量低于市场价格购买钱币，这允许接收者具有更大的规划和可见性以及更有序的基础，以对冲策略基础。

代币化证券的方法的这些和其他实施例可以包括如上描述的概念、实施例和配置。所显示和描述的特定实施方式说明性的技术以及其最佳方式，并且不意在以任何方式另外限制本技术的范围。实际上，为了简洁性，系统的传统制造、连接、制备以及其他功能方面可能未具体描述。而且，各种图中显示的连接线意在表示各种元件之间的示例性功能关系和/或物理耦接。很多替代或另外的功能关系或物理连接可以在实际系统中存在。

描述和附图以示出性方式看待，而非限制性的，并且全部这种修改意在被包括于本技术的范围内。因此，该技术的范围应当由所描述的一般实施例以及它们的合法等同物确定，而非仅仅是上述特定示例。例如，在任何装置实施例中记载的组件和/或元件可以各种排列被组装或者以其他方式被可操作地配置以产生与本技术实质相同的结果，并且因此不限于特定示例中记载的特定配置。

加密货币市场还不成熟，并且在不同个体使用中经常存在矛盾和重叠语义。例如，钱币和代币都是表示在分布式账本上数字资产的术语。有时它们还表示为协议，因为它们由特定功能组具体化。例如，比特币由比特币协议表示。

区块链是特定类型的分布式账本，但这两个术语经常可互换地使用。尽管比特币和以太币是区块链类型分布式账本的示例，其他的(像IOTA和Stellar)不是区块链但也是分布式账本的类型。

进一步地，缩略词ITO和ICO分别表示首次代币发行和首次钱币发行。然而，术语“首次”的普遍使用不应暗示本文描述的功能限制为仅仅关于“首次”发行。相反，以上描述的功能还应用到后续、附属和其他发行，并且在代币的生命周期始终重要。术语众筹有时代替ITO和ICO使用，以期避免监管审查，但就本文件而言，这种众筹只要产生数字资产，就相当于ITO。

如本文中所使用的，术语“包括”、“包含”或其任何变型意在表示非排他性的包含，从而使得包括一系列元件的过程、方法、物品、组件或装置不仅包括所记载的那些元件，还可以包括这种过程、方法、物品、组件或装置中未明确列出或固有的其他元件。本技术实践中使用的上述结构、设置、应用、比例、元件、材料或组件的其他组合和/或修改(以及未具体记载的那些)可以改变或以其他方式特别适配特定环境、制造规格、设计参数或者其他操作要求，而不背离其一般原理。

本技术已经在以上参考示例性实施例描述。然而，在不背离被技术的范围的情况下可以对示例性实施例作出改变和修改。如以下权利要求中所表达的，这些和其他改变或修改意在包括在本技术的范围内。

Claims (36)

1.一种用于代币化证券和资产的方法，所述证券和资产与发行者创建的发行相关联并在至少一个接收者之间交易，所述方法包括：

在对应于所述发行的第一分布式账本上创建和发行发行者代币；

执行检查以确定第一接收者的钱包有资格；

在确认所述第一接收者的钱包已有资格之后，将所述发行者代币转移到所述第一接收者的钱包；

约束所述发行者代币在接收者钱包之间的任何随后转移，直至确定第二接收者的钱包已有资格。

2.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，进一步包括当所述发行者代币被发行到所述第一分布式账本时，在第二分布式账本上同时发行所述发行者代币。

3.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，进一步包括响应于经验证的闭锁请求而提供访问所述发行者代币的替代方法。

4.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述发行者代币的全部转移直接发生在所述第一分布式账本上。

5.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述发行者代币向所述接收者的钱包的转移在基于时间的事件发生后完成。

6.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，其中响应于预定事件发生，所述发行者代币向所述第二接收者的钱包的随后转移被完成，而不需要所述第一接收者的授权。

7.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，其中确定第一钱包和第二钱包有资格是基于针对每个钱包创建的KYC数据组进行的。

8.根据权利要求7所述的用于代币化证券和资产的方法，其中针对每个钱包的所述KYC数据组被用于针对每个接收者创建KYC代币。

9.根据权利要求8所述的用于代币化证券和资产的方法，其中针对每个接收者所创建的KYC代币被存储在它们各自的钱包中。

10.根据权利要求9所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述KYC代币被配置成充当验证设备，以允许从相应的钱包支付。

11.根据权利要求9所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述接收者钱包存在于第二分布式账本上。

12.根据权利要求8所述的用于代币化证券和资产的方法，其中：

每个KYC代币包括由所述发行者生成的转移标准组；以及

如果第二KYC代币的转移标准组与第一KYC代币的转移标准组不匹配，则所述发行者代币向所述第二接收者的转移被限制。

13.根据权利要求8所述的用于代币化证券和资产的方法，其中创建所述KYC代币包括将所述转移标准组与所述KYC数据组结合。

14.根据权利要求8所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述KYC代币被配置成用作登录一个或多个网站的主密钥。

15.根据权利要求7所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述KYC数据组是从第三方提供者获得的。

16.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，进一步包括针对所述发行者生成与所述发行者代币链接的AML代币。

17.根据权利要求16所述的用于代币化证券和资产的方法，其中：

所述AML代币链接到一个或多个发行者相关钱包中持有的至少一个KYC代币；并且

针对每个发行者相关钱包，每个KYC代币是基于KYC数据组而创建的。

18.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，进一步包括生成与所述发行者代币和所述发行者代币所存在于的钱包相对应的合规报告和纳税报告中的至少一个。

19.根据权利要求1所述的用于代币化证券和资产的方法，其中所述发行者代币包括衍生产品。

20.一种用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，所述证券和资产与发行者创建的发行相关联并在至少一个接收者钱包之间交易，所述系统包括：

代币化系统，其包括：

发行者模块，其被配置成根据发行者数据组在第一分布式账本上创建和发行发行者代币；

接收者模块，其被配置成根据接收者数据组创建接收者账户；以及

代币转移模块，其被配置成将所述发行者代币从所述发行者模块转移到第一接收者的钱包；以及

资格模块，其被配置成根据以下方面确定所述第一接收者的钱包有资格：

接收者数据组；以及

包括在所述发行者数据中的转移标准组，

其中所述发行者代币向所述第一接收者的钱包的转移被约束，直至所述资格模块确认所述第一接收者的钱包有资格接收所述发行者代币。

21.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述发行者模块被配置成当所述发行者代币被发行到所述第一分布式账本时，在第二分布式账本上同时发行所述发行者代币。

22.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述资格模块被配置成创建：

KYC代币，其包括：

所述接收者数据组；

KYC数据组；以及

所述转移标准组；并且

将所述KYC代币存储在所述第一接收者的钱包中。

23.根据权利要求22所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述第一接收者的钱包存在于第二分布式账本上。

24.根据权利要求22所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述KYC代币被配置成充当验证设备，以允许从所述钱包支付。

25.根据权利要求22所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述KYC代币被配置成用作登录一个或多个网站的主密钥。

26.根据权利要求22所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述资格模块被配置成从第三方提供者接收所述KYC数据。

27.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述代币化系统被进一步配置成，约束所述发行者代币在持有所述发行者代币的接收者钱包与意图接收所述发行者代币的第二接收者钱包之间任何随后的转移，直至所述资格模块确认所述第二接收者的钱包有资格接收所述发行者代币。

28.根据权利要求27所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中如果所述第二接收者钱包中的转移标准组与所述发行者数据中的转移标准组不匹配，所述发行者代币向所述第二接收者钱包的转移被限制。

29.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中响应于预定事件发生，所述发行者代币向第二接收者的钱包的随后转移完成而不需要所述第一接收者的授权。

30.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述代币转移模块被进一步配置成响应于经验证的闭锁请求而提供访问所述发行者代币的替代方法。

31.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述代币转移模块被进一步配置成，所述发行者代币向所述第一接收者的钱包的转移是在基于时间的事件发生后完成的。

32.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述资格模块被进一步配置成针对所述发行者生成与所述发行者代币链接的AML代币。

33.根据权利要求32所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中：

所述AML代币链接到一个或多个发行者相关钱包持有的至少一个KYC代币；以及

每个KYC代币是针对每个发行者相关钱包基于KYC数据组而创建的。

34.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述代币化系统被进一步配置成生成与所述发行者代币和所述发行者代币所存在于的钱包相对应的合规报告和纳税报告中的至少一个。

35.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其中所述发行者代币包括衍生产品。

36.根据权利要求20所述的用于代币化分布式账本上的证券和资产的系统，其进一步包括资金系统，所述资金系统被配置成：

从所述发行者接收钱币销售订单；

向所述钱币销售订单分配折扣率；

指定一方以所述折扣率购买所述钱币；以及

促进在所述一方与所述发行者之间的所述钱币销售订单，而不需要使用所述分布式账本的兑换。

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