KR20160078281A - 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템, 및 방법 - Google Patents

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Abstract

이상 금융 거래 탐지 시스템은 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부, 및 이상 거래 여부 판단부를 포함한다. 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는 거래 요청 통신 단말 위치 정보를 획득하고 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부는 거래 요청 통신 단말에 대응하여 미리 설정된 이동 통신 단말의 누적 위치 정보를 획득하며, 이상 거래 판단부는 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 대한 거래 요청 통신 단말의 위치 정보의 미리 설정된 대응 관계를 이용하여 이상 거래 여부를 판단한다. 이와 같은 구성에 의하면, 이전의 금융 거래 내역이 없어도 휴대폰을 소지한 사람이라면 누구에게도 적용 가능하며, 현재 위치가 아닌 과거의 누적된 위치정보의 통계값을 이용하므로, 이상 금융 거래 시스템을 속이는 행위가 실질적으로 불가능하게 된다.

Description

위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템, 및 방법 {SYSTEM AND METHOD FOR LOCATION BASED FRAUD DETECTION}
본 발명은 이상 금융 거래 탐지 시스템, 및 방법에 관한 것으로, 더욱 상세하게는 금융 거래 요청시 거래 요청자의 위치 정보를 이용하여 이상 거래 여부를 탐지할 수 있는 탐지 시스템에 관한 것이다.
통신 기술의 발달에 따라 현재 유무선 통신망을 통한 금융 거래가 나날이 확대되고 있다. 그런데 이러한 통신망을 통한 금융 거래에서는 금융 거래자가 직접 금융기관 담당자와 대면하여 거래를 수행하는 것이 아니기 때문에, 악의를 가진 타인에 의한 부정 거래의 발생 가능성이 상대적으로 높다.
이러한 부정 거래의 위험을 방지하기 위해 현재에도 금융거래시 이상 거래를 탐지하기 위한 시스템이 존재하고 있으나, 이미 거래 내역이 존재할 경우 거래 내역의 패턴을 분석하여 조치를 취하는 방식을 채용하고 있어, 거래 내역이 없는 자에게는 적용이 어렵고, 이상 거래 탐지 시스템을 속이기 위한 시도가 발생할 가능성이 높은 문제점이 있다.
본 발명은 상술한 종래의 문제점을 해결하기 위해 안출된 것으로서, 기존 거래내역이 없어도 적용 가능하며, 보다 보안성이 높은 이상 금융 거래 탐지 시스템 및 방법을 제공하는 것을 목적으로 한다.
상기 목적을 달성하기 위해, 본 발명에 따른 이상 금융 거래 탐지 시스템은 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부, 및 이상 거래 여부 판단부를 포함한다.
거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득하고, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부는 거래 요청 통신 단말에 대응하여 미리 설정된 이동 통신 단말의 누적 위치 정보를 획득하며, 이상 거래 판단부는 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 대한 거래 요청 통신 단말의 위치 정보의 미리 설정된 대응 관계를 이용하여 이상 거래 여부를 판단한다.
이와 같은 구성에 의하면, 이전의 금융 거래 내역이 없어도 휴대폰을 소지한 사람이라면 누구에게도 적용 가능하며, 현재 위치가 아닌 과거의 누적된 위치정보의 통계값을 이용하므로, 이상 금융 거래 시스템을 속이는 행위가 실질적으로 불가능하게 된다.
이때, 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는, 거래 요청 통신 단말의 IP 주소를 획득하는 IP 주소 획득부, 및 IP 주소로부터 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득하는 주소 변환부를 포함할 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 거래 요청시 전달되는 거래 요청 통신 단말의 IP 주소로부터 용이하게 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득할 수 있게 된다.
또한, 거래 요청 통신 단말은 이동 통신 단말이고, 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는, 거래 요청 통신 단말에 대해 측정된 위치 정보를 전송받을 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 이동 통신 단말 자체에 구비된 위치 측정 시스템, 또는 통신 시스템에 구비된 이동 통신 단말 위치 측정 시스템을 통해 측정되는 이동 통신 단말의 실시간 위치 정보를 용이하게 획득할 수 있게 된다.
또한, 이상 금융 거래 탐지 시스템은, 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 따라 거래 요청 통신 단말의 가능 위치를 등급화하는 위치 등급화부를 더 포함할 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 금융 거래 요청 발생시 거래 요청 통신 단말의 위치로부터 용이하게 이상 금융 거래 탐지 여부를 판단할 수 있게 된다.
또한, 거래 요청 통신 단말 위치 정보는 거래 요청 통신 단말 위치 정보를 획득한 시간 정보를 포함하고, 이동 통신 단말의 누적 위치 정보는 이동 통신 단말의 위치 정보 및 위치 정보 획득시의 시간 정보를 포함할 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 이동 통신 단말의 위치뿐만 아니라, 위치가 획득되는 시간 정보까지 대비함으로써 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
또한, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부는 미리 설정된 시간 간격으로 획득된 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득할 수 있으며, 이동 통신 단말에 미리 설정된 통신 서비스가 제공되는 경우 획득된 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득할 수도 있다. 이와 같은 구성에 의하면, 이동 통신 단말의 사용 상태를 반영하여 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
본 발명에 의하면, 이전의 금융 거래 내역이 없어도 휴대폰을 소지한 사람이라면 누구에게도 적용 가능하며, 현재 위치가 아닌 과거의 누적된 위치정보의 통계값을 이용하므로, 이상 금융 거래 시스템을 속이는 행위가 실질적으로 불가능하게 된다.
또한, 거래 요청시 전달되는 거래 요청 통신 단말의 IP 주소로부터 용이하게 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득할 수 있게 된다.
또한, 이동 통신 단말 자체에 구비된 위치 측정 시스템, 또는 통신 시스템에 구비된 이동 통신 단말 위치 측정 시스템을 통해 측정되는 이동 통신 단말의 실시간 위치 정보를 용이하게 획득할 수 있게 된다.
또한, 금융 거래 요청 발생시 거래 요청 통신 단말의 위치로부터 용이하게 이상 금융 거래 탐지 여부를 판단할 수 있게 된다.
또한, 이동 통신 단말의 위치뿐만 아니라, 위치가 획득되는 시간 정보까지 대비함으로써 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
또한, 이동 통신 단말의 사용 상태를 반영하여 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
도 1은 본 발명의 일실시예에 따른 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 개략적인 블록도.
도 2는 도 1의 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 사용 상태의 일 예를 설명하기 위한 도면.
도 3은 도 1의 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 사용 상태의 다른 예를 설명하기 위한 도면.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 위치기반 이상 금융 거래 탐지 방법의 개략적인 흐름도.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시예를 설명한다.
도 1은 본 발명의 일실시예에 따른 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 개략적인 블록도이다.
도 1에서, 이상 금융 거래 탐지 시스템(100)은 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부(110), 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부(120), 이상 거래 여부 판단부(130), 및 위치 등급화부(140)를 포함하며, 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부(110)는 다시 IP 주소 획득부(112), 및 주소 변환부(114)를 포함한다.
거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부(110)는 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득한다. 거래 요청 통신 단말은 통신망을 통해 금융사 시스템을 통해 금융 거래를 요청하는 통신 단말로 유선 통신 단말은 스마트폰과 같은 무선 통신 단말도 가능하다.
거래 요청 통신 단말이 고정된 위치의 유선 통신 단말인 경우에는 거래 요청 통신 단말의 IP 주소를 이용해 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득할 수 있다.
이를 위해, IP 주소 획득부(112)는 거래 요청 통신 단말의 IP 주소를 획득하고, 주소 변환부(114)는 IP 주소로부터 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득한다. 이러한 구성에 의하면, 거래 요청시 전달되는 거래 요청 통신 단말의 IP 주소로부터 용이하게 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득할 수 있게 된다.
거래 요청 통신 단말은 이동 통신 단말로도 구현될 수도 있으며, 이 경우 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부(110)는, 거래 요청 통신 단말에 대해 측정된 위치 정보를 전송받을 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 이동 통신 단말 자체에 구비된 위치 측정 시스템, 또는 통신 시스템에 구비된 이동 통신 단말 위치 측정 시스템을 통해 측정되는 이동 통신 단말의 실시간 위치 정보를 용이하게 획득할 수 있게 된다.
이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부(120)는 거래 요청 통신 단말에 대응하여 미리 설정된 이동 통신 단말의 누적 위치 정보를 획득한다. 미리 설정된 이동 통신 단말은 거래 요청 통신 단말 자체 정보나 거래 요청 통신 단말을 통해 입력된 입력 정보를 통해 파악될 수 있으며, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부(120)는 미리 설정된 이동 통신 단말의 과거 기간 누적된 위치 정보를 획득한다. 이때, 위치 정보의 누적 기간은 시스템 관리자나 사용자 등에 의해 미리 설정될 수 있으며, 금융 거래의 종류나 금융 거래자의 신용 정도에 따라 다르게 설정될 수 있다.
거래 요청 통신 단말이 이동 통신 단말로 구현되는 경우, 거래 요청 통신 단말은 누적 위치 정보가 획득된 이동 통신 단말과 동일한 이동 통신 단말일 수도 있지만, 다른 이동 통신 단말일 수도 있다.
이때, 거래 요청 통신 단말 위치 정보는 거래 요청 통신 단말 위치 정보를 획득한 시간 정보를 포함하고, 이동 통신 단말의 누적 위치 정보는 이동 통신 단말의 위치 정보 이외에 이동 통신 단말의 위치 정보 획득시의 시간 정보를 포함할 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 이동 통신 단말의 위치뿐만 아니라, 위치가 획득되는 시간 정보까지 대비함으로써 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
예를 들어, 획득된 거래 요청 통신 단말의 위치가 누적된 이동 통신 단말의 위치 정보 범위에 해당하는 경우에라도, 위치가 획득된 시간이 누적된 이동 통신 단말의 위치 정보 범위에 해당하지 않는 경우에는 이상 금융 거래의 가능성이 있기 때문이다.
이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부(120)는 미리 설정된 시간 간격으로 획득된 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득할 수 있으며, 이때, 시간 간격은 시스템 관리자나 사용자 등에 의해 미리 설정될 수 있다.
또한, 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부(120)는 이동 통신 단말에 미리 설정된 통신 서비스가 제공되는 경우 획득된 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득할 수도 있다. 이와 같은 구성에 의하면, 이동 통신 단말의 사용 상태를 반영하여 이상 금융 거래 탐지의 정확성을 더욱 높일 수 있게 된다.
왜냐하면, 이동 통신 단말이 특정 위치에 위치하는 경우라도, 이동 통신 단말의 정당 사용자의 의사에 반하여 해당 위치에 위치하는 경우도 있을 수 있고, 분실 등에 의해 해당 위치에 방치되는 경우도 있을 수도 있기 때문에, 해당 위치에서 미리 설정된 통신 서비스가 이용되는 경우에만 위치 정보의 가치를 인정할 수도 있기 때문이다.
이 경우, 미리 설정된 통신 서비스 역시 시스템 관리자나 사용자 등에 의해 미리 설정될 수 있으며, 정당 사용자의 인증을 필요로 하는 서비스로 설정될 수도 있을 것이다.
이상 거래 판단부(130)는 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 대한 거래 요청 통신 단말의 위치 정보의 미리 설정된 대응 관계를 이용하여 이상 거래 여부를 판단한다.
이때의 미리 설정된 대응 관계도 시스템 관리자나 사용자 등에 의해 미리 설정될 수 있으며, 예를 들어, 이동 통신 단말의 누적 위치에 대한 통계값이나 지수화된 값과 거래 요청 통신 단말의 위치와의 대응 관계일 수 있을 것이다.
이와 같은 구성에 의하면, 이전의 금융 거래 내역이 없어도 휴대폰을 소지한 사람이라면 누구에게도 적용 가능하며, 현재 위치가 아닌 과거의 누적된 위치정보의 통계값을 이용하므로, 이상 금융 거래 시스템을 속이는 행위가 실질적으로 불가능하게 된다.
또한, 상기 이상 거래 판단부(130)의 판단을 용이하게 하기 위해, 위치 등급화부(140)는 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 따라 거래 요청 통신 단말의 가능 위치를 등급화할 수 있다. 이러한 구성에 의하면, 금융 거래 요청 발생시 거래 요청 통신 단말의 위치로부터 용이하게 이상 금융 거래 탐지 여부를 판단할 수 있게 된다.
도 2는 도 1의 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 사용 상태의 일 예를 설명하기 위한 도면이다. 도 2에는 거래 요청 단말의 IP 주소를 이용하여 이상 금융 탐지를 수행하는 예가 도시되어 있다.
도 2에서, ① 먼저 고객이 자신의 통신 단말을 이용하여 금융사 시스템으로 금융 거래를 요청한다. ② 금융사 시스템이 현재 요청된 거래의 고객명, 전화번호, IP를 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템(Location Based Fraud Detection System; LBFDS)으로 전달한다. ③ 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템은 금융사 시스템으로부터 전달받은 고객 IP를 실제 주소로 변환하고, ④ 통신사에 누적된 고객의 위치정보와 현재 요청된 거래의 IP 주소를 대조하여 이상거래 여부를 판별한다. 이때, 통신사에 누적된 고객의 위치 정보는 등급화될 수 있으며, 예를 들어 6순위까지 등급화하여 IP 주소와 누적위치를 대조할 수 있다. ⑤ 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템이 위치 대조 결과값으로 판단한 이상 거래 여부를 금융사 시스템으로 전달한다.
위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템은 도 2에서와 같이, 위치 정보만을 단독으로 이용하여 이상 금융 거래 탐지를 수행하도록 구현될 수도 있지만, 다른 방식의 이상 금융 거래 탐지 방법을 함께 수행하여 이상 금융 거래를 탐지하도록 구현될 수도 있다.
다시 말해, 이용자가 과거 실제로 존재하였던 장소를 통계화하여 오랜 시간 머무른 장소 순서로 등급화 처리한 후, 등급 외 장소에서 발생한 거래 내역을 판별하는 이동통신사의 누적된 위치 정보를 이용하는 방법과, 이용자의 정보 및 행위에 대한 정보를 수집하고, 수집된 정보를 통해 이상 행위에 대한 분석을 수행한 후, 정상 판별 및 이상 거래에 대한 대응을 수행하는 이상거래 탐지 방법을 함께 적용하도록 구현될 수 있다. 이 경우, 수집, 분석, 대응 단계의 상호 밀접한 관계 유지를 위한 감사를 이용하는 모니터링 및 감사 방법과 위치기반 이상 금융 거래 탐지 방법은 이상 금융 거래 탐지 시스템의 효율적인 동작을 위해 서로 보완적인 역할을 수행할 수 있다.
도 3은 도 1의 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템의 다른 사용 상태를 설명하기 위한 도면이다. 도 3에는 스마트폰인 거래 요청 단말의 실시간 위치 정보를 이용하여 이상 금융 탐지를 수행하는 예가 도시되어 있다.
도 3에서, ① 위치정보사업자인 이동통신사 시스템은 기지국이나 GPS 정보로부터 고객 스마트폰의 위치정보를 제공받는다. ② 거래 신청자가 금융기관 시스템에 이체 서비스를 요청하는 경우, ③ 금융기관 시스템은 위치기반 이상 금융 거래 탐지 시스템으로 이상거래 탐지를 요청하고, ④ 이상 금융 거래 탐지 시스템은 GPS, WI-FI, 모바일 네트워크 정보와 같은 거래 신청자의 현재 위치 정보를 획득하고, ⑤ 위치정보 사업자 시스템으로 거래 신청자의 위치정보 이력 조회를 요청한다. ⑥ 위치정보 사업자 시스템으로부터 해당 이용자의 누적된 위치정보를 제공받은 이상 금융 거래 탐지 시스템은 ⑦ 위치정보사업자에 누적된 위치와 거래신청자의 현재 위치를 대조 확인한 후, ⑧ 누적된 위치와 현재 위치의 일치 여부로 판단한 이상거래 탐지 결과를 금융기관 시스템으로 전달하며, ⑨ 금융기관 시스템이 거래 신청자의 스마트폰으로 거래 승인여부를 전달한다.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 위치기반 이상 금융 거래 탐지 방법의 개략적인 흐름도이다.
도 4에서, ① 금융 거래 신청자가 통신 단말을 통해 금융 거래를 신청하고, ② 금융 거래를 위해 요구되는 본인확인를 시도한다. ③ 이를 통해, IP, 휴대폰 전화번호(MOBILE DIRECT NUMBER: MDN), 등록 주소지 정보 등이 IP 검증 시스템으로 전송된다. ④ IP 검증 시스템은 위험군 IP 여부를 확인하고, IP 주소를 실제 주소(지번/도로명)으로 변경하여 위험군 IP 여부를 판단한다. 위험군 IP로 판단되는 경우 금융 거래 신청자의 통신 단말로 부정 거래 의심 사실을 통지하고, 위험군 IP가 아니라고 판단되는 경우 MDN 본인 확인 시스템으로 판단 결과를 전달한다. ⑤ MDN 본인확인 시스템은, 휴대폰 본인 명의 확인, IP검증 시스템에서 산출된 지번/도로명 주소 확인, 이동통신사의 누적된 휴대폰 위치 확인, IP 주소와 누적된 휴대폰 위치 대조 등을 수행하여 금융 거래 신청자의 본인 여부를 확인한다. 확인 결과 본인이 아니라고 확인된 경우 금융 거래 신청자의 통신 단말로 부정 거래 의심 사실을 통지하고, ⑥ 본인이라고 확인되는 경우 금융 단계의 다음 단계를 진행한다. ⑦ 금융거래 신청자는 부정거래의심 사실을 통지받은 이후에도 추가인증 절차를 수행할 수 있으며, ⑥ 추가 인증 절차를 통과하여 거래 신청자 본인이라고 확인되는 경우 금융 단계의 다음단계를 진행한다.
이와 같은 본 발명의 구성에 의하면, 고객의 누적된 휴대폰 위치정보를 기반으로 분석하므로, 존재하지 않아도 이상거래의 탐지가 가능한 효과가 있다. 즉, 기존의 FDS(Fraud Detection System)는 고객의 거래내역을 기준으로 분석하므로 거래내역이 없는 신규 이용자의 이상거래를 탐지할 수 없으나, 본 발명에 의하면 거래내역이 없는 신규 이용자도 이상거래의 탐지가 가능하다.
또한, 본 발명은 현재 위치와 누적된 물리적 위치를 동시 비교하며, 3개월 내지 1년과 같은 장기간의 누적된 위치정보를 기반으로 수행될 수 있으므로, 높은 이상거래 탐지율을 가지며, 시스템을 속이는 부정행위가 사실상 불가능한 효과가 있다.
또한, 본 발명은 VPN 등을 통한 국내 IP 이용범죄를 탐지할 수 있는 효과가 있다. 즉, 해외 IP가 아닌 국내 IP로 접근할 경우 기존 방식은 이상거래의 유무를 판단하기 어려우나, 본 발명에 의하면, 누적된 위치정보를 통해 국내 IP의 이상 여부 탐지가 가능하다.
또한, 본 발명은 종래와 같은 이상거래탐지시스템을 따로 구축하지 않아도 도입이 가능한 효과가 있다. 즉, 기존의 고가의 이상거래탐지시스템을 활용하지 않고 독자적인 사용이 가능하며, 별도의 이상거래탐지시스템을 구축하지 않은 금융기관도 손쉽게 도입이 가능한 효과가 있다.
본 발명이 비록 일부 바람직한 실시예에 의해 설명되었지만, 본 발명의 범위는 이에 의해 제한되어서는 아니 되고, 특허청구범위에 의해 뒷받침되는 상기 실시예의 변형이나 개량에도 미쳐야 할 것이다.
100: 이상 금융 거래 탐지 시스템
110: 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부
112: IP 주소 획득부
114: 주소 변환부
120: 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부
130: 이상 거래 여부 판단부
140: 위치 등급화부

Claims (14)

  1. 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부;
    상기 거래 요청 통신 단말에 대응하여 미리 설정된 이동 통신 단말의 누적 위치 정보를 획득하는 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부; 및
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 대한 상기 거래 요청 통신 단말의 위치 정보의 미리 설정된 대응 관계를 이용하여 이상 거래 여부를 판단하는 이상 거래 판단부를 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  2. 제 1항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는,
    상기 거래 요청 통신 단말의 IP 주소를 획득하는 IP 주소 획득부; 및
    상기 IP 주소로부터 상기 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득하는 주소 변환부를 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  3. 제 1항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말은 이동 통신 단말이고,
    상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보 획득부는 ,
    상기 거래 요청 통신 단말에 대해 측정된 위치 정보를 전송받는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  4. 제 1항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 따라 상기 거래 요청 통신 단말의 가능 위치를 등급화하는 위치 등급화부를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  5. 제 1항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보는 상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보를 획득한 시간 정보를 포함하고,
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보는 상기 이동 통신 단말의 위치 정보 및 위치 정보 획득시의 시간 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  6. 제 1항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부는 미리 설정된 시간 간격으로 획득된 상기 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  7. 제 1항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말 누적 위치 정보 획득부는 상기 이동 통신 단말에 미리 설정된 통신 서비스가 제공되는 경우 획득된 상기 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 시스템.
  8. 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 시스템이,
    거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 단계;
    상기 거래 요청 통신 단말에 대응하여 미리 설정된 이동 통신 단말의 누적 위치 정보를 획득하는 단계; 및
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 대한 상기 거래 요청 통신 단말의 위치 정보의 미리 설정된 대응 관계를 이용하여 이상 거래 여부를 판단하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 방법.
  9. 제 8항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 단계는
    상기 거래 요청 통신 단말의 IP 주소를 획득하는 단계; 및
    상기 IP 주소로부터 상기 거래 요청 통신 단말의 실제 주소를 획득하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 방법.
  10. 제 8항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말은 이동 통신 단말이고,
    상기 거래 요청 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 단계는,
    상기 거래 요청 통신 단말에 대해 측정된 위치 정보를 전송받는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 방법.
  11. 제 8항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보에 따라 상기 거래 요청 통신 단말의 가능 위치를 등급화하는 단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 위치 기반 이상 금융 거래 탐지 방법.
  12. 제 8항에 있어서,
    상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보는 상기 거래 요청 통신 단말 위치 정보를 획득한 시간 정보를 포함하고,
    상기 이동 통신 단말의 누적 위치 정보는 상기 이동 통신 단말의 위치 정보 및 위치 정보 획득시의 시간 정보를 포함하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 방법.
  13. 제 8항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말 누적 위치 정보를 획득하는 단계는 미리 설정된 시간 간격으로 상기 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 방법.
  14. 제 8항에 있어서,
    상기 이동 통신 단말 누적 위치 정보를 획득하는 단계는 상기 이동 통신 단말에 미리 설정된 통신 서비스가 제공되는 경우 상기 이동 통신 단말의 위치 정보를 획득하는 것을 특징으로 하는 이상 금융 거래 탐지 방법.

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* Cited by examiner, † Cited by third party
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KR102229790B1 (ko) * 2019-10-24 2021-03-22 주식회사 인포바인 안심 위치 서비스를 위한 방법 및 장치
KR20210107455A (ko) 2020-02-24 2021-09-01 신한카드 주식회사 이상 금융 거래 판단 방법 및 장치
KR20220143543A (ko) * 2021-04-16 2022-10-25 주식회사 이롬넷 거래 이상 탐지 시스템 및 방법

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