KR20020028249A - 인터넷을 이용한 재테크 서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법 - Google Patents
인터넷을 이용한 재테크 서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법 Download PDFInfo
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Abstract
본 발명은 고객이 입력한 재정정보에 따라, 적합한 채태크정보를 제공하므로써, 재테크에 관한 전문지식이 없는 고객이 손쉽게 자신에게 적합한 최적의 재테크수단을 선택할 수 있도록 된 새로운 개념의 인터넷을 통한 재테크서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법에 관한 것이다.
본 발명에 따르면, 고객에게 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)가 로딩되며, 상기 인터넷사이트(2)를 통해 고객에게 제공되는 재테크상품의 정보가 저장된 데이터베이스(4)가 구축된 인터넷서버(6)를 포함하여 구성되며, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신의 재정정보를 입력할 수 있도록 된 재정정보입력창(14,16,18,20)이 구비되며, 상기 인터넷서버(6)에는 고객이 입력한 재정정보에 따라 상기 데이터베이스(4)를 서치하여 재정정보에 적합한 재테크상품을 선택, 제시하는 투자상품선택프로그램이 구비되어, 고객의 재정상태에 따라 적합한 재테크상품을 추천할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템이 제공된다.
Description
본 발명은 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법에 관한 것으로서, 보다 상세하게는 고객이 입력한 재정정보에 따라, 적합한 채태크정보를 제공하므로써, 재테크에 관한 전문지식이 없는 고객이 손쉽게 자신에게 적합한 최적의 재테크수단을 선택할 수 있도록 된 새로운 개념의 인터넷을 통한 재테크서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법에 관한 것이다.
최근들어, 소득수준이 높아져 감에 따라, 각 고객의 재산을 관리 및 증식하기 위한 재테크에 관한 관심이 높아져 가고있으며, 이러한 고객의 기대에 따라, 은행이나 증권사, 보험사 등과 같은 금융사에서는 고객의 재테크를 위한 다양한 금융상품을 개발, 시판하고 있다.
이러한 재테크상품으로, 예금이나 증권, 채권 등을 들 수 있는데, 이러한 재테크상품은 그 종류가 매우 많을 뿐 아니라, 고객의 소득수준이나 가족수 등과 같은 다양한 기준에 따라, 많은 제약조건이 따르게 된다. 또한, 이러한 재테크방법은 시시각각으로 변하는 경제상황이나 관계법의 변경에 따라 다양하게 변화되므로, 재테크에 관한 전문지식이 없는 일반인은 자신에게 적합한 금융상품을 선택하거나, 정확한 재테크설계를 할 수 없는 문제점이 있었다.
따라서, 일반인의 경우, 재테크를 전문으로 담당하는 전문가를 통해 재테크설계를 하여야 하는데, 이와같이, 재테크를 전문가에게 의뢰하는 것은 시간과 비용이 많이 소요되는 문제점이 있었다. 또한, 이와같은 전문가를 통해 재테크를 설계할 경우, 고객자신이 재테크에 관한 지식을 얻거나 자신이 직접 재테크를 설계하기 어려운 문제점이 있었다.
한편, 최근들어, 인터넷이 발전되어 감에 따라, 인터넷을 통해 고객에게 다양한 재테크정보를 제공하는 인터넷시스템이 등장하여, 고객이 인터넷을 통해 자신에게 필요한 정보를 얻을 수 있게 되었다. 이러한 인터넷시스템은 고객이 인터넷을 통해 접속할 수 있도록 된 인터넷서버에 재테크정보를 소개하는 인터넷사이트를 로딩하여 구성된 것으로, 상기 인터넷서버에는 다양한 재테크정보가 저장된 데이터베이스가 구축되고, 고객에게 다양한 질문을 하므로써 고객의 투자성향을 판별하는 투자성향판별프로그램이 구비된다. 이 투자성향판별프로그램은 고객에게 다양한 내용의 질문데이터가 구비된 것으로, 질문데이터에 따른 고객의 답변을 근거로 고객의 투자성향을 판단한 후, 상기 데이터베이스를 서치하여, 고객의 투자성향에 적합한 투자방법을 제시하도록 구성된다. 즉, 고객의 투자성향에 따라, 고객이 공격적인 투자성향일 경우, 이익이나 위험도가 높은 주식이나 기타 채권에 투자할 것을 권고하며, 투자성향이 안정적인 것일 경우, 안전도가 높은 부동산이나 예금 등에 투자할 것을 권고하게 된다.
따라서, 이러한 인터넷시스템을 이용하면 상기 투자성향판별프로그램이 고객의 투자성향을 판별한 후, 고객의 투자성향에 따라 적절한 투자방향을 제시하게 되므로, 일반인도 재테크에 관한 지식과 정보를 수집하여 직접 재테크를 할 수 있을뿐 아니라, 전문가에게 재테크 설계를 의뢰함에 따라 소요되는 비용과 시간을 절감할 수 있다.
그러나, 이러한 인터넷시스템은 상기 데이터베이스에 저장된 일반적인 정보를 활용하여, 고객의 투자성향을 파악하거나 파악된 투자성향에 따른 투자방안을 제시하므로, 일반적인, 각 금융사에서 취급하는 금융상품에 대한 변동상황을 신속히 반영하거나, 고객에게 자세한 금융상품의 내용을 직접적으로 소개할 수 없는 문제점이 있었다. 즉, 고객에게 일반적인 상품의 특징에 따라 증권이나 예금 등에 투자하도록 권고를 할 수는 있으나, 고객이 투자하여야 할 상세한 상품, 즉, 추천할 주식종목이라던가 추천할 회사의 이름, 또는 추천할 예금의 종류나, 이러한 상품을 운영하는 금융회사 등을 상세하게 고객에게 알려줄 수 없는 문제점이 있었다.
특히, 재테크 방법은 당시의 경제상황에 따라 변동되어야 하는데, 이러한 종래의 시스템은 급변하는 경제상황이나 관계법의 변화를 반영할 수 없으므로, 고객은 자신의 투자성향 파악등의 부수적인 기능만을 이용할 수 있을 뿐, 자신이 투자할 재테크상품에 대한 직접적인 조언이나 각 금융사에서 제공하는 재테크상품에 대한 상세한 정보를 얻을 수 없는 문제점이 있었다. 또한, 고객이 이러한 재테크상품을 이용할 때, 향후 고객의 수익을 예측할 수 없는 문제점이 있었다.
또한, 고객의 요구가 다양해져 감에 따라, 각 금융사에서는 고객이 요구하는 다양한 재테크상품을 신속하게 개발하여야 하지만, 이러한 종래의 인터넷시스템을 이용하여서는 고객의 다양한 요구를 즉각적으로 반영할 수 없으므로, 각 금융사는 새로운 시장을 개척하고 고객을 유치할 기회를 잃어버리게 되며, 각 고객은 자신에게 필요로 하는 재테크상품을 적극적으로 선택할 수 없게 되는 문제점이 있었다.
본 발명은 상기의 문제점을 해결하기 위한 것으로서, 본 발명의 목적은 고객에게 적합한 재테크상품에 대한 상세한 정보를 고객에게 제공할 수 있을 뿐 아니라, 해당 재테크상품에 대한 예상수익율 등을 고객에게 제공할 수 있어서, 재테크분야에 전문지식이 없는 고객이 직접 자신에게 적합한 재테크상품을 선택, 운영할 수 있도록 된 새로운 개념의 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템 및 서비스제공방법을 제공하기 위한 것이다.
본 발명의 다른 목적은 고객이 필요로 하는 새로운 재테크상품에 대한 정보를 반영하여 신속하게 새로운 재테크상품을 개발할 수 있도록 된 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템 및 서비스제공방법을 제공하기 위한 것이다.
도 1은 본 발명에 따른 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템을 도시한 구성도.
도 2내지 도 5는 상기 재테크서비스시스템의 재정정보입력창의 인터페이스를 도시한 예시도.
도 6의 (A)(B)는 본 발명에 따른 투자상품선택프로그램의 투자상품추천창을 도시한 예시도.
도 7은 본 발명에 따른 조건입력창을 도시한 예시도.
도 8은 본 발명에 따른 재테크서비스 제공방법을 도시한 플로우차트.
***** 도면의 주요부분에 대한 부호의 설명 *****
2. 인터넷사이트 4. 데이터베이스
6. 인터넷서버 8. 데이터서버
12. 투자상품 선택프로그램 14,16,18,20. 재정정보입력창
24. 조건입력창 26. 수익률예상프로그램
본 발명에 따르면, 고객에게 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)가 로딩되며, 상기 인터넷사이트(2)를 통해 고객에게 제공되는 재테크상품의 정보가 저장된 데이터베이스(4)가 구축된 인터넷서버(6)를 포함하여 구성되며, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신의 재정정보를 입력할 수 있도록 된 재정정보입력창(14,16,18,20)이 구비되며, 상기 인터넷서버(6)에는 고객이 입력한 재정정보에 따라 상기 데이터베이스(4)를 서치하여 재정정보에 적합한 재테크상품을 선택, 제시하는 투자상품선택프로그램이 구비되어, 고객의 재정상태에 따라 적합한 재테크상품을 추천할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템이 제공된다.
상기 재정정보입력창(14,16,18,20)은 고객이 자신의 수입액을 입력하는 수입정보입력부(14)와, 지출액을 입력하는 지출정보입력부(16)와, 기타 동산 및 부동산의 정보를 입력하는 기타재산정보입력부(18)와, 부채상태를 입력하는 부채정보입력부(20)를 포함하여 구성된다.
상기 인터넷서버(6)는 각 금융사 등에 구비되며 금융사에서 운영하는 재테크상품의 데이터가 저장된 데이터서버(8)에 연결되어, 상기 데이터서버(8)에 저장된 재테크상품의 데이터를 수신하여 데이터베이스(4)에 저장된 재테크상품의 데이터를 업데이트할 수 있도록 구성된다.
상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신이 이용하고자 하는 재테크상품의 조건을입력할 수 있도록 된 조건입력창(24)이 구비되어, 재테크상품의 선택시 자신의 재정정보 이외에 자신이 선택하고자 하는 재테크상품의 조건을 입력하거나, 가상의 재테크상품의 조건을 입력할 수 있도록 구성된다.
상기 인터넷서버(6)는 고객의 선택에 따라 상기 투자상품선택프로그램에 의해 선택된 재테크상품의 수익을 시물레이션하는 수익률예상프로그램(26)이 구비되어, 고객이 선택한 재테크상품에 대한 수익률을 예상할 수 있도록 구성된다.
또한, 상기 인터넷서버(6)는 고객이 상기 조건입력창(24)에 입력한 가상의 재테크상품의 조건을 상기 데이터서버(8)에 전송하여, 각 금융사에서 새로운 재테크상품의 설계에 참고할 수 있도록 구성된다.
본 발명의 다른 특징에 따르면, 인터넷서버(6)에 로딩되어 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)에 접속한 고객이 상기 인터넷사이트(2)에서 요구하는 재정정보를 입력하는 재정정보입력단계와, 상기 인터넷서버(6)에 구비된 투자상품선택프로그램을 이용하여 고객이 입력한 재정정보에 따른 투자상품 및 투자금액을 선택 및 추천하는 투자상품추천단계와, 고객이 상기 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품 중에서 자신이 원하는 것을 선택, 결정하는 투자상품결정단계를 포함하여 구성되는 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공방법이 제공된다.
상기 재테크서비스 제공방법은 상기 인터넷서버(6)에 구비된 수익률예상프로그램(26)을 이용하여 고객이 선택한 투자상품에 대한 수익률을 예상하는 수익률예상단계를 더 포함한다.
또한, 상기 재테크서비스 제공방법은 고객이 상기 조건입력창(24)을 이용하여, 재테크상품의 선택시 자신의 재정정보 이외에 자신이 선택하고자 하는 재테크상품의 조건을 입력하거나, 가상의 재테크상품의 조건을 입력하는 조건입력단계를 더 포함한다.
이하, 본 발명의 바람직한 실시예를 첨부한 도면에 의거하여 설명하면 다음과 같다.
도 1은 본 발명에 따른 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템을 도시한것으로, 이 재테크서비스 제공시스템은 고객에게 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)가 로딩되며, 상기 인터넷사이트(2)를 통해 고객에게 제공되는 재테크상품의 정보가 저장된 데이터베이스(4)가 구축된 인터넷서버(6)와, 이 인터넷서버(6)에 연결되며 각 금융사 등에 구비되어 금융사에서 운영하는 금융상품의 데이터가 저장된 데이터서버(8)와, 상기 인터넷서버(6)에 연결되며 은행이나 카드사 등의 금융기관에 구비되어 인터넷상에서 금융결제할 수 있도록 된 결제서버(10)로 구성된다. 이때, 상기 인턴서버와 데이터서버(8) 및 결제서버(10)는 상호 인터넷라인이나 LAN 또는 WAN 등을 통해 연결되어 상호 데이터통신을 할 수 있도록 구성되어, 데이터베이스(4)에 입력된 고객의 데이터를 상기 데이터서버(8)로 전송하거나, 상기 데이터서버(8)에 입력된 재테크상품의 정보를 인터넷서버(6)로 전송하여 인터넷서버(6)의 데이터베이스(4)에 저장된 재테크상품의 정보를 자동으로 업데이트할 수 있을 뿐 아니라, 상기 인터넷사이트(2)를 통해 재테크상품에 가입한 고객이 즉석에서 대금결제를 할 수 있도록 구성된다. 또한, 상기 데이터서버(8)에는 각 금융사에서 설계한 재테크상품의 데이터 이외에, 각 금융기관에 파악한 경제전망이나 법률정보 등의 데이터가 저장되는 것이 일반적이다.
그리고, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신의 재정정보를 입력할 수 있도록 된 재정정보입력창(14,16,18,20)이 구비되며, 상기 인터넷서버(6)에는 고객이 입력한 재정정보에 따라 상기 데이터베이스(4)를 서치하여 재정정보에 적합한 재테크상품을 선택, 제시하는 투자상품선택프로그램이 구비된다. 상기 재정정보입력창(14,16,18,20)은 고객이 자신의 수입액을 입력하는수입정보입력부(14)와, 지출액을 입력하는 지출정보입력부(16)와, 기타 동산 및 부동산의 정보를 입력하는 기타재산정보입력부(18)와, 부채상태를 입력하는 부채정보입력부(20) 등으로 구성된 것으로, 도 2내지 도 5는 상기 수입정보입력부(14)와, 지출정보입력부(16), 기타재산정보입력부(18) 및 부채정보입력부(20)의 인터페이스를 도시한 것이다. 따라서, 고객은 자신의 인터넷단말기(22)를 이용하여 상기 인터넷사이트(2)에 접속한 후, 재정정보 입력창의 인터페이스에 따라 자신의 재정상태를 입력할 수 있다. 상기 투자상품선택프로그램은 고객이 입력한 재정정보에 따라 고객이 투자할 수 있는 투자액을 선정하고, 산정된 투자액에 따라, 적절한 복수개의 투자상품을 추천할 수 있도록 된 것으로, 이 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품은 일차로 정렬된 후, 도 6의 A, B에 도시한 바와 같은 투자상품추천창에 디스플레이된다. 따라서, 고객은 상기 투자상품추천창에 디스플레이된 재테크목록중에서 자신이 투자하고자 하는 상품을 선택하여, 투자상품을 결정할 수 있다.
또한, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신이 이용하고자 하는 재테크상품의 조건을 입력할 수 있도록 된 조건입력창(24)이 구비된다. 이 조건입력창(24)은 도 7에 도시한 바와 같이, 다양한 항목으로 구성되어 고객이 재테크상품의 조건을 입력할 수 있도록 된 것으로, 상기 투자상품선택프로그램을 이용하여 투자상품을 선택하기 전에, 고객이 자신의 재정정보와 더불어, 자신이 선택하고자 하는 재테크상품의 조건을 미리 입력하거나, 자신이 선택하고자 하는 가상의 재테크상품의 조건을 입력할 수 있도록 구성된다. 이때, 고객이 상기 조건입력창(24)에 입력된 가상의 재테크상품의 조건은 상기 데이터서버(8)로 자동으로 전송되어, 각 금융사에서 새로운 금융상품을 설계할 때, 참고로 할 수 있도록 구성된다. 그리고, 상기 조건입력창(24)의 각 항목은 라디오박스나 스크롤박스와 같이, 미리입력된 조건중에서 고객이 선택하도록 구성됨과 동시에 상호 연동되도록 구성되어, 실현불가능한 조건을 고객이 입력하는 것을 방지할 수 있도록 구성된다. 즉, 도 7에 도시한 바와 같이, 세금우대와 비과세의 조건은 동시에 선택될 수 없으므로, 고객이 세금우대를 선택하면, 비과세항목은 비활성화되도록 구성되며, 금리폭 역시 실연가능한 범위내에서 고객이 선택하도록 구성하는 것이 바람직하다. 또한, 상기 조건입력창(24)의 일측에는 별도의 설명란을 구비하여, 고객의 선택을 돕도록 하는 것이 바람직하다.
또한, 인터넷서버(6)는 고객의 선택에 따라 상기 투자상품선택프로그램에 의해 선택된 재테크상품의 수익을 시물레이션하는 수익률예상프로그램(26)이 구비된다. 이 수익률예상프로그램(26)은 상기 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품 중에서, 고객이 선택한 재테크상품의 수익률을 가상으로 추청하여 그래프로 디스플레이한다. 이때, 상기 인터넷서버(6)는 상기 데이터서버(8)와 데이터통신을 할 수 있으므로, 상기 수익률예상프로그램(26)은 금융기관에서 파악하여 데이터서버(8)에 저장한 경제전망이나 법률정보 등을 이용하여, 고객이 선택한 금융상품의 수익률을 비교적 정확히 예측할 수 있다. 특히, 일반적인 저축상품 이외에, 주식이나 채권은 해당 주식이나 채권에 투자되는 투자액에 따라 수익률이 심하게 변동되는데, 이러한 수익률예상프로그램(26)은 인터넷사이트(2)에 접속한 고객의 투자정보를 이용하여, 미래에 예상되는 고객의 투자액을 파악할 수 있으므로, 더욱 정확한 투자액을 예측할 수 있다.
이와같이 구성된 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템을 이용하여 고객에게 재테크서비스를 제공하는 방법을 도 8에 의거하여 설명하면 다음과 같다.
우선, 고객이 자신의 인터넷단말기(22)를 이용하여 상기 인터넷서버(6)에 접속한 후, 상기 재정정보입력창(14,16,18,20)을 이용하여 자신의 재정정보를 입력하면(A단계), 상기 투자상품선택프로그램은 고객의 재정정보에 따라 투자종목과 투자금액을 선택, 추천한다(B단계). 이때, 고객이 자신의 재정정보 이외에, 더 입력하고자 하는 재테크상품의 조건이 있을 경우, 상기 조건입력창(24)을 이용하여 재테크상품의 조건을 입력할 수 있으며(C단계), 이때, 상기 투자상품선택프로그램은 고객의 재정정보 이외에 상기 조건입력창(24)에 입력된 재테크상품의 조건을 참조하여 투자상품을 선택 추천하게 된다. 그리고, 고객이 상기 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품중에서 하나를 선택하면, 상기 수익률예상프로그램(26)은 고객이 선택한 재테크상품의 예상수익률을 그래프로 디스플레이한다(D단계). 따라서, 고객은 상기 수익률예상프로그램(26)에 의해 예상된 수익률을 참조하여, 자신이 이용할 재테크상품을 최종적으로 선택하게 되며(E단계), 선택된 재테크상품의 대금은 상기 결제서버(10)를 통해 인터넷상에서 결제되고(F단계), 결제된 재테크상품에 대한 데이터는 각 금융사의 데이터서버(8)로 전송되어 재테크상품에 대한 가입이 완료된다(G단계).
또한, 상기 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품 중에서 고객이 원하는 조건의 재테크상품이 없을 경우, 고객은 상기 조건입력창(24)을 이용하여 자신이 이용하고자 하는 가상의 재테크상품의 조건을 입력하게 되며, 입력한 재테크상품의 조건은 상기 데이터서버(8)로 자동으로 전송되어, 각 금융사에서 새로운 금융상품을 설계할 때, 참고로 사용할 수 있다.
이와같이 구성된 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템 및 방법을 이용하면, 상기 투자상품선택프로그램을 이용하여 고객이 입력한 재정정보에 적합한 재테크상품을 추천할 수 있다. 이때, 상기 인터넷서버(6)는 각 금융사의 데이터서버(8)에 연결되어, 각 금융사에서 운영하는 모든 재테크상품에 대한 정보를 공유하므로, 재테크상품에 대한 자세한 정보를 이용하여 고객에게 재테크상품 자체를 고객에게 추천할 수 있는 장점이 있다. 즉, 재테크에 관한 일반적인 지식만을 제공하는 종래의 시스템과는 달리, 고객이 가입할 수 있는 실제 재테크상품의 상세리스트와, 이러한 재테크상품을 운영하는 금융사까지 고객에게 알려줄 수 있는 장점이 있다. 특히, 상기 인터넷서버(6)는 상기 데이터서버(8)에 연결되어, 급변하는 경제전망이나 법률정보등을 반영하여 고객에게 가장 정확한 재테크상품을 추천할 수 있는 장점이 있다.
또한, 상기 수익률예상프로그램(26)을 이용하여 고객의 예상수익률을 알려줄 수 있으므로, 고객의 선택을 도울 수 있을 뿐 아니라, 고객은 상기 조건입력창(24)을 이용하여, 고객에게 재테크에 관한 자세한 지식을 얻을 수 있으므로, 재테크에 관한 일반인도 손쉽게 재테크상품을 선택운영할 수 있는 장점이 있다.
또한, 고객이 상기 조건입력창(24)을 이용하여 자신이 이용하고자 하는 가상의 재테크상품의 조건을 입력하면, 이 재테크상품의 조건은 상기 데이터서버(8)로 전송되어, 각 금융사에서 새로운 재테크상품을 설계할 때 참고로 할 수 있다. 따라서, 각 금융사는 고객의 요구를 반영한 새로운 재테크상품을 즉각적으로 개발하므로써, 새로운 재테크상품시장을 개척하고 고객을 유치할 수 있다. 그리고, 각 고객은 자신이 필요로 하는 재테크상품의 개발을 적극적으로 유도하고, 보다 다양한 재테크상품을 선택할 수 있는 장점이 있다.
본 실시예의 경우, 상기 투자상품선택프로그램만을 이용하여, 고객에게 투자상품을 추천하도록 구성하였으나, 필요에 따라, 상기 인터넷서버(6)에 체팅시스템을 구축하여, 상기 인터넷사이트(2)에 접속한 고객이 인터넷사이트(2)를 담당하는 컨설턴트 등과 음성 또는 문자체팅을 통해, 즉석에서 다양한 정보를 얻거나 재테크설계를 할 수 있도록 구성하는 것도 가능하다.
이상에서와 같이 본 발명에 의하면, 고객에게 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)에 투자상품선택프로그램을 구비하고, 이 인터넷사이트(2)가 로딩된 인터넷서버(6)에 각 금융사의 데이터서버(8)와 결제서를 연결하므로써, 고객에게 적합한 재테크상품에 대한 상세한 정보를 고객에게 제공할 수 있을 뿐 아니라, 해당 재테크상품에 대한 예상수익율 등을 고객에게 제공할 수 있어서, 재테크분야에 전문지식이 없는 고객이 직접 자신에게 적합한 재테크상품을 선택, 운영할 수 있으며, 고객이 필요로 하는 새로운 재테크상품에 대한 정보를 반영하여 신속하게 새로운 재테크상품을 개발할 수 있도록 된 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템 및 서비스제공방법을 제공할 수 있다.
보험분야에 전문지식이 없는 고객이 자신에게 적합한 보험상품을 적극적으로 선택할 수 있을 뿐 아니라, 즉석에서 보험을 계약할 수 있어서, 보험가입에 소요되는 시간을 줄일 수 있고 사용이 편리하며, 고객이 필요로 하는 새로운 보험상품에 대한 데이터를 반영하여 신속하게 새로운 보험상품을 개발할 수 있도록 된 인터넷을 이용한 맞춤형 보험서비스 제공시스템 및 보험서비스 제공방법을 제공할 수 있다.
Claims (9)
- 고객에게 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)가 로딩되며, 상기 인터넷사이트(2)를 통해 고객에게 제공되는 재테크상품의 정보가 저장된 데이터베이스(4)가 구축된 인터넷서버(6)를 포함하여 구성되며, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신의 재정정보를 입력할 수 있도록 된 재정정보입력창(14,16,18,20)이 구비되며, 상기 인터넷서버(6)에는 고객이 입력한 재정정보에 따라 상기 데이터베이스(4)를 서치하여 재정정보에 적합한 재테크상품을 선택, 제시하는 투자상품선택프로그램이 구비되어, 고객의 재정상태에 따라 적합한 재테크상품을 추천할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 제 1항에 있어서, 상기 재정정보입력창(14,16,18,20)은 고객이 자신의 수입액을 입력하는 수입정보입력부(14)와, 지출액을 입력하는 지출정보입력부(16)와, 기타 동산 및 부동산의 정보를 입력하는 기타재산정보입력부(18)와, 부채상태를 입력하는 부채정보입력부(20)를 포함하여 구성된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 제 1항에 있어서, 상기 인터넷서버(6)는 각 금융사 등에 구비되며 금융사에서 운영하는 재테크상품의 데이터가 저장된 데이터서버(8)에 연결되어, 상기 데이터서버(8)에 저장된 재테크상품의 데이터를 수신하여 데이터베이스(4)에 저장된 재테크상품의 데이터를 업데이트할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 제 1항에 있어서, 상기 인터넷사이트(2)에는 고객이 자신이 이용하고자 하는 재테크상품의 조건을입력할 수 있도록 된 조건입력창(24)이 구비되어, 재테크상품의 선택시 자신의 재정정보 이외에 자신이 선택하고자 하는 재테크상품의 조건을 입력하거나, 가상의 재테크상품의 조건을 입력할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 제 1항에 있어서, 상기 인터넷서버(6)는 고객의 선택에 따라 상기 투자상품선택프로그램에 의해 선택된 재테크상품의 수익을 시물레이션하는 수익률예상프로그램(26)이 구비되어, 고객이 선택한 재테크상품에 대한 수익률을 예상할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 제 4항에 있어서 , 상기 인터넷서버(6)는 고객이 상기 조건입력창(24)에 입력한 가상의 재테크상품의 조건을 상기 데이터서버(8)에 전송하여, 각 금융사에서 새로운 재테크상품의 설계에 참고할 수 있도록 된 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공시스템.
- 인터넷서버(6)에 로딩되어 재테크정보를 제공하는 인터넷사이트(2)에 접속한 고객이 상기 인터넷사이트(2)에서 요구하는 재정정보를 입력하는 재정정보입력단계와, 상기 인터넷서버(6)에 구비된 투자상품선택프로그램을 이용하여 고객이 입력한 재정정보에 따른 투자상품 및 투자금액을 선택 및 추천하는 투자상품추천단계와, 고객이 상기 투자상품선택프로그램에 의해 추천된 재테크상품 중에서 자신이 원하는 것을 선택, 결정하는 투자상품결정단계를 포함하여 구성되는 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공방법.
- 제 7항에 있어서, 상기 재테크서비스 제공방법은 상기 인터넷서버(6)에 구비된 수익률예상프로그램(26)을 이용하여 고객이 선택한 투자상품에 대한 수익률을 예상하는 수익률예상단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공방법.
- 제 7항의 상기 재테크서비스 제공방법은 고객이 상기 조건입력창(24)을 이용하여, 재테크상품의 선택시 자신의 재정정보 이외에 자신이 선택하고자 하는 재테크상품의 조건을 입력하거나, 가상의 재테크상품의 조건을 입력하는 조건입력단계를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 인터넷을 이용한 재테크서비스 제공방법.
Priority Applications (1)
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|---|---|---|---|
| KR1020000059155A KR20020028249A (ko) | 2000-10-09 | 2000-10-09 | 인터넷을 이용한 재테크 서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| KR1020000059155A KR20020028249A (ko) | 2000-10-09 | 2000-10-09 | 인터넷을 이용한 재테크 서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법 |
Publications (1)
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| KR20020028249A true KR20020028249A (ko) | 2002-04-17 |
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ID=19692453
Family Applications (1)
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| KR1020000059155A KR20020028249A (ko) | 2000-10-09 | 2000-10-09 | 인터넷을 이용한 재테크 서비스 제공시스템 및 재테크서비스 제공방법 |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| KR (1) | KR20020028249A (ko) |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN109858957A (zh) * | 2019-01-17 | 2019-06-07 | 深圳壹账通智能科技有限公司 | 理财产品推荐方法、装置、计算机设备及存储介质 |
-
2000
- 2000-10-09 KR KR1020000059155A patent/KR20020028249A/ko not_active Application Discontinuation
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