KR20020023568A - 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템 및 보험가입권유방법 - Google Patents
전자메일을 이용한 보험가입권유시스템 및 보험가입권유방법 Download PDFInfo
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Abstract
전자메일을 이용한 보험가입권유시스템과 보험가입권유방법이 개시된다. 보험가입권유시스템은 보험모집인이 입력한 고객정보를 저장하고 설정된 조건에 따라 고객관리용 전자메일을 발송하는 고객정보 데이타베이스와, 보험모집인이 고객에게 권유할 상품 및 권유상품과 그 고객에 적합한 권유보조자료를 생성 및 저장하며, 권유상품 및 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법을 기재한 전자메일을 설정조건에 따라 발송하는 권유상품 데이타베이스를 구비한 보험가입권유용 서버; 및 보험가입권유용 서버와 인터넷을 통해 연결된 복수의 고객 및 보험모집인 컴퓨터;를 포함한다. 또한, 보험가입권유방법은 보험모집인이 고객의 정보를 입력하고, 고객관리용 전자메일을 발송하는 고객관리단계; 보험모집인이 고객에게 권유할 상품과 권유보조자료를 생성하고, 이를 조회할 수 있는 방법이 설명되어 있는 전자메일을 발송하는 권유준비단계; 대상고객이 전자메일을 통해서 안내 받은 조회방법에 따라 권유상품 및 권유보조자료를 조회하고 조회결과를 입력하는 고객조회단계; 및 대상 고객이 권유상품 및 권유보조자료를 조회한 결과를 관리하는 조회결과 관리단계;로 이루어져 있다. 이에 의해 보험모집인은 효율적인 보험모집이 가능하게 된다.
Description
본 발명은 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템과 보험가입권유방법에 관한 것으로서, 상세하게는 인터넷망의 전자메일을 이용하여 등록고객을 관리하고, 고객이 전자메일을 통해 보험가입권유서버에 접속할 수 있도록 하여, 자신에게 적합한 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있도록 하는 보험가입권유시스템과 보험가입권유방법에 관한 것이다.
종래 보험모집인이 고객에게 보험을 권유하는 방법은, 보험모집인이 가망 고객을 직접 만나 인쇄물 형태의 자료를 제시하고 여러 종류의 보험상품을 설명한 후 정형화된 니드환기자료 등을 전달하는 것이 일반적이었다.
그러나, 고객으로부터 시간 할애를 받지 못하는 경우는 보험가입권유가 현실적으로 불가능하며, 정형화된 인쇄물에 의한 가입권유보조자료는 개별 고객의 특성을 충분히 반영하지 못함으로써 소구력이 미흡하다는 문제점이 있었다.
또한, 보험모집인이 직접 고객을 방문하여 가입권유를 해야 하기 때문에 보험모집인의 시간적, 공간적 활동영역의 범위가 좁다는 문제도 있다.
본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위하여 안출된 것으로서, 보험모집인이 인터넷망을 통한 전자메일을 이용하여 대상 고객을 효율적으로 관리하고, 대상 고객의 시간과 장소에 구애받지 않고 가망 고객에게 적합하게 설계된 권유 보험상품과 보험가입 권유보조자료를 제시할 수 있는, 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템과 보험가입권유방법을 제공하는 데 그 목적이 있다.
도 1은 본 발명에 따른 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템의 일 예를 나타내 보인 도면,
도 2는 본 발명에 따른 전자메일을 이용한 보험가입권유방법의 일 예를 나타낸 흐름도,
도 3은 도 2의 고객관리단계 중의 고객정보 등록방법을 나타내는 흐름도,
도 4는 도 2의 고객관리단계 중의 고객관리방법을 나타내는 흐름도,
도 5는 도 2의 권유준비단계 중의 권유상품 설정방법을 보여주는 흐름도,
도 6,7,8은 도 2의 권유준비단계 중의 권유보조자료를 만드는 방법을 보여주는 흐름도,
도 9는 도 2의 권유준비단계 중의 권유보조자료 안내용 전자메일을 발송하는 방법을 보여주는 흐름도,
도 10은 도 2의 고객조회단계를 나타내보인 흐름도,
도 11은 도 2의 조회결과 관리단계를 나타내보인 흐름도.
*도면의 주요부분에 대한 부호의 설명*
1; 고객컴퓨터 5; 보험모집인 컴퓨터
7; 인터넷망 10; 보험가입권유용 서버
11; 고객정보 데이타베이스 15; 권유상품 데이타베이스
15a; 상품설정 데이타베이스 15b; 니드환기자료 데이타베이스
15c; 가정경제설계서 데이타베이스 15d; 가입설계서 데이타베이스
상기와 같은 목적을 달성하기 위하여, 본 발명에 의한 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템은, 보험모집인이 입력한 고객정보를 저장하고 설정된 조건에 따라 고객관리용 전자메일을 발송하는 고객정보 데이타베이스와, 보험모집인이 고객에게 권유할 상품 및 상기 권유상품과 그 고객에 적합한 권유보조자료를 생성 및 저장하며, 상기 권유상품 및 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법을 기재한 전자메일을 설정조건에 따라 발송하는 권유상품 데이타베이스를 구비한 보험가입권유용 서버와; 상기 보험가입권유용 서버와 인터넷망을 통해 연결된 복수의 고객 및 보험모집인 컴퓨터;를 포함한다.
여기서, 상기 권유상품 데이타베이스는, 보험모집인이 선정한 가망 고객에 대한 권유상품을 자동으로 설정하는 상품설정 데이타베이스; 상기 권유상품에 적합한 니드환기자료를 생성하는 니드환기자료 데이타베이스; 상기 고객의 향후 금전지출의 흐름 및 가장 사망시의 필요자금을 나타내는 가정경제설계서를 생성하는 가정경제설계서 데이타베이스; 및 상기 가정경제설계서와 권유상품을 기초로 권유상품의 가입설계서를 생성하는 가입설계서 데이타베이스;를 포함한다.
또한, 상기의 목적을 달성하기 위하여 본 발명에 의한 전자메일을 이용한 보험가입권유방법은, 보험모집인이 고객의 정보를 입력하고 고객관리용 전자메일을 발송하는 고객관리단계; 보험모집인이 고객에게 권유할 상품과 권유보조자료를 생성하고, 이를 조회할 수 있는 방법이 설명되어 있는 전자메일을 발송하는 권유준비단계; 대상 고객이 전자메일을 통해서 안내 받은 조회방법에 따라 권유상품 및 권유보조자료를 조회하고 조회결과를 입력하는 고객조회단계; 및 대상 고객이 권유상품 및 권유보조자료를 조회한 결과를 관리하는 조회결과 관리단계;를 포함한다.
여기서, 상기 고객관리단계는, 보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계; 보험모집인이 가망 고객의 신상정보와 계약정보를 상기 보험가입권유용 서버의 고객정보 데이타베이스에 입력하는 단계; 및 상기 고객정보 데이타베이스에 등록된 가망 고객의 신상정보에 의한 서버의 자동프로그램 또는 보험모집인에 의해 설정된 일정에 따라 고객관리용 전자메일을 발송하는 단계;를 포함하는 것이 바람직하다.
또한, 상기 권유준비단계는, 보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계; 권유상품을 결정하는 단계; 상기 권유상품에 적합한 권유보조자료를 생성하는 단계; 및 상기 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법이 설명된 전자메일을 발송하는 단계;를 포함하는 것이 바람직하다.
상기 권유상품 결정단계는, 보험가입을 권유할 가망 고객을 선택하는 단계; 상품설정 데이타베이스에 의해 상기 가망 고객에 권유할 상품이 자동으로 생성되는 단계; 보험모집인이 자동 생성된 권유상품의 변경여부를 판단하는 단계; 및 결정된 권유상품을 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계;를 포함한다. 또한, 상기 권유보조자료 생성단계는, 니드환기자료 데이타베이스에 의한 상기 권유상품에 적합한 니드환기자료를 생성하여 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계; 가정경제설계서 데이타베이스에 의한 상기 가망 고객에 대한 가정경제설계서를 생성하는 단계; 및 상기 권유상품과 가정경제설계서를 기초로 가입설계서 데이타베이스에 의한 가입설계서를 생성하여 상기 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계;를 포함하는 것이 바람직하다. 여기서, 니드환기자료를 생성하는 단계는, 권유상품 정보를 검색하는 단계; 이전에 생성된 니드환기자료가 있는가를 확인하는 단계; 고객정보와 권유상품을 기초로 니드환기자료 데이터베이스에 의해 자동으로 니드환기자료를 생성하는 단계; 자동 생성된 니드환기자료가 디스플레이되는 단계; 보험모집인이 니드환기자료의 변경여부를 판단하는 단계; 결정된 니드환기자료를 권유상품 데이터베이스에 저장하는 단계;를 포함하고 있다.
또한, 고객조회단계는 고객이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계; 니드환기자료가 화면에 출력되는 단계; 가정경제설계서가 화면에 출력되는 단계; 가정경제설계서의 수정여부를 확인하고, 고객이 수정하면 수정된 상기 가정경제설계서가 권유상품 데이터베이스에 저장되는 단계; 권유상품에 대한 설명 및 가입설계서가화면에 출력되는 단계; 및 상기 고객이 보험가입 또는 다른 상품안내를 선택하는 단계를 포함한다.
또한, 상기 조회결과 관리단계는, 고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 보험모집인에게 통보하는 단계; 보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계; 고객정보를 검색하는 단계; 고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 화면에 출력하는 단계; 상기 조회결과가 권유상품의 가입인 경우, 계약방법과 일정을 확인하는 단계를 포함하고; 상기 조회결과가 다른 상품의 안내인 경우, 상기 권유준비단계를 고객이 입력한 조건에 따라 다시 수행하는 단계가 더 포함되는 것이 바람직하다.
이하, 첨부된 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 일 실시예에 대하여 상세하게 설명한다. 첨부된 도면의 DB는 데이타베이스를 나타내는 약자이다.
도 1은 본 발명에 의한 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템의 일 예를 나타내 보인 도면이다.
도면을 참조하면, 복수의 고객 컴퓨터(1)와 복수의 보험모집인 컴퓨터(5)가 인터넷망(7)을 통하여 보험가입권유용 서버(10)와 연결되어 있다. 이 보험가입권유용 서버(10)는 고객정보 데이타베이스(11)와 권유상품 데이타베이스(15)로 구성되는데 상기 권유상품 데이타베이스(15)는 다시 상품설정 데이타베이스(15a)와, 니드환기자료 데이타베이스(15b)와, 가정경제설계서 데이타베이스(15c) 및 가입설계서 데이타베이스(15d)를 포함하고 있다.
따라서, 보험모집인은 인터넷망(7)을 통하여 자기의 컴퓨터(5)를 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 권유상품의 선정이나 권유보조자료를 생성하는 작업을할 수 있고, 고객은 인터넷망(7)을 통하여 상기 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 보험모집인이 작성해 둔 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있게 된다.
또한, 도 2는 본 발명에 의한 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템에 의한 보험권유방법을 나타낸 순서도이다.
전자메일을 이용한 보험가입권유 방법은, 크게 보험모집인이 가망 고객의 신상정보와 가입보험 등에 대한 자료를 입력하고 기념일 등에 맞추어 필요한 전자메일을 발송하여 고객을 관리하는 고객관리단계(S100)와, 보험모집인이 고객에게 권유할 상품과 권유보조자료를 생성하고 이를 조회할 수 있는 방법이 설명되어 있는 전자메일을 발송하는 권유준비단계(S200)와, 대상 고객이 전자메일을 통해서 안내 받은 조회방법에 따라 권유상품 및 권유보조자료를 조회하고 조회결과를 입력하는 고객조회단계(S300), 및 대상 고객이 권유상품 및 권유보조자료를 조회한 결과를 관리하는 조회결과 관리단계(S400)로 이루어진다.
고객관리단계(S100)는 다시 고객의 정보를 입력하는 정보입력단계와 특정 일에 자동으로 전자메일을 보내는 전자메일 발송단계로 구분된다.
여기서 정보입력단계는, 보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하여 가망 고객의 성명, 주민등록번호, 직업, 소득, 가족사항, 생일, 결혼기념일 등의 고객신상정보와 가망 고객이 가입한 보험이 있는 경우 보험계약에 대한 정보 즉, 상품명칭, 가입금액, 보험기간, 납입기간, 보험료, 계약일, 최종보험료 납입 월, 계약상태 등의 계약정보를 입력하여 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다. 고객정보를 입력하는 방법을 도 3을 참조하여 설명하면 다음과 같다. 우선 보험모집인이 인터넷망(7)에 연결된 컴퓨터(5) 등을 이용하여 전자메일에 의한 보험가입권유시스템의 보험가입권유용 서버(10)에 접속한다(S111). 등록할 고객이 신규 등록하는 고객인가의 여부를 판단한다(S112). 기 등록 고객인 경우는 기존에 저장되어 있는 해당 고객의 정보가 보험모집인의 컴퓨터 화면에 출력된다(S113). 출력된 고객정보를 보고 등록정보의 수정이 필요한가의 여부를 판단한다(S114). 수정이 필요한 경우는 고객정보를 수정하여 고객정보 데이타베이스를 업데이트하고(S117), 수정이 필요 없는 경우는 정보입력과정을 종료하게 된다. 또한, 등록할 고객이 신규 고객인 경우에는 대상 고객의 신상정보 및 계약관련 정보를 입력하여 고객정보 데이타베이스에 저장한다(S116).
또한, 전자메일 발송단계는, 그 실행 방법을 도 4에 나타내고 있다. 우선 보험가입권유용 서버(10)의 고객정보 데이타베이스(11)는 매일 매일 일정 시점에 등록된 고객의 정보를 검색하여 고객관리용 전자메일을 발송하도록 등록된 고객이 있는가를 검색한다(S131). 고객정보를 검색하여 고객관리용 전자메일이 보내지도록 되어 있는 고객을 추출하여 발송예정일인가를 확인한다(S133). 이 발송예정일은 고객정보 데이타베이스에 등록된 가망 고객의 신상정보를 기초로 서버의 자동프로그램에 의해 설정되거나, 또는 보험모집인이 필요에 의해 설정할 수 있다. 발송예정일인 경우 전자메일을 보내는 목적에 맞는 전자카드와 이벤트 정보 등을 첨부한 고객관리 전자메일을 발송한다(S135). 고객관리 전자메일을 발송한 후 발송현황과 열람여부를 고객정보 데이타베이스에 기록한다(S137). 단계 S133에서 발송예정일이 아닌 경우는 전자메일 발송단계를 종료하게 된다.
권유준비단계(S200)는 보험모집인이 보험가입권유용 서버(10)에 접속하는 단계(S205)와, 권유상품을 결정하는 단계와, 상기 권유상품에 적합한 권유보조자료를 생성하는 단계, 및 상기 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법이 설명된 전자메일을 발송하는 단계를 포함한다.
여기서, 권유상품을 결정하는 단계는, 보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속(S205)하여 등록된 고객 중 보험가입을 권유하고자 하는 대상 고객을 선택하면, 기존에 구축되어 있는 보험상품 자동설정 프로그램이 탑재되어 있는 상품설정 데이타베이스(15a)가 등록된 가망 고객의 신상정보 등을 기초로 하여 권유상품을 자동으로 설정하고, 설정된 상품을 보험모집인이 검토하여 수정여부를 판단하여 대상 고객에게 권유할 권유상품을 결정하는 단계이다.
첨부된 도 5를 참조하여 권유상품 결정단계를 설명하면 다음과 같다. 먼저 보험모집인이 서버(10)에 접속하여(S205) 대상 고객을 선정하면 서버는 권유상품 데이타베이스를 검색하여(S210) 대상 고객에 대해 결정해 놓은 권유상품이 있는가를 확인한다(S211). 권유상품이 있으면, 당해 상품을 화면에 디스플레이한다 (S212). 이미 설정된 권유상품이 없으면, 권유상품 자동설정단계(S217)로 넘어간다. 이 단계(S217)에서는 상품설정 데이터베이스에 있는 권유상품 자동설정 프로그램에 의해 고객의 성별, 연령, 직업, 소득, 자산, 부채, 부양가족, 기 계약사항 등을 기준으로 권유상품을 자동 설정하게 된다. 권유상품이 설정되면 해당 상품이 화면에 출력된다(S212). 보험모집인은 디스플레이된 권유상품을 보고 변경여부를 결정한다(S213). 변경하지 않을 경우는 설정된 권유상품에 대한 정보를 권유상품 데이타베이스에 저장하고(S219), 만일 변경할 경우는 변경방법을 선택하는 단계로 넘어간다(S214). 이 단계(S214)에서는 권유상품을 프로그램에 의해 자동으로 설정할 것인가 아니면 보험모집인이 임의로 다른 상품을 선택할 것인가를 결정한다. 보험모집인이 임의로 다른 권유상품을 선택하면 선택된 변경 권유상품이 화면에 출력된다(S215,S212). 자동 설정을 선택할 경우 단계 S217로 넘어가 다시 상기의 과정을 거치게 된다.
또한, 권유보조자료를 생성하는 단계에서는, 상술한 바와 같이 권유상품이 결정되면 고객의 성별, 연령, 직업, 소득, 기존 보험가입현황 등의 고객 정보와 권유상품을 기초로 하여 권유상품에 적합한 니드환기자료와 고객의 향후 소비 또는 지출의 흐름 및 가장 사망 시 필요자금을 나타내는 가정경제설계서, 권유하는 상품의 가입설계서 등으로 구성되는 권유보조자료가 생성된다. 여기서 니드환기자료는 권유하고자 하는 상품의 특성과 대상 고객의 성별, 연령, 직업, 소득수준 등에 부합되게 구성함으로써 소구력을 극대화한다. 가정경제설계서는 고객의 현재 소득, 향후 지출계획, 가족사항 등의 정보를 사용하여, 대상 고객의 현재부터 종신까지의 예상수입과 예상지출을 산출함으로써 사망 시 및 노후에 필요한 자금의 규모를 보여주도록 구성되는데, 입력된 정보가 잘못되어 있거나 부실한 경우에는 다음에서 설명하는 고객조회단계(S300)에서 대상 고객이 직접 자신의 정보를 수정하여 결과를 산출할 수 있도록 한다. 권유하고자 하는 상품의 가입설계서는 위의 가정경제설계서에서 나타난 필요자금을 권유상품의 보험금으로 충당할 수 있도록 가입금액과 보험료를 보험가입권유용 서버(10)에서 자동적으로 산출하여 나타낸다. 이와 같이산출된 권유보조자료를 보험모집인이 검토하여 수정여부를 결정한 후 확정된 자료를 열람할 수 있는 방법을 기재한 전자메일을 고객에게 발송하게 된다.
이와 같은 권유보조자료를 생성하는 방법에 대해 첨부된 도 6, 도 7, 도 8을 참조하여 상세히 설명한다. 도면에 나타낸 바와 같이, 권유상품 데이타베이스(15)를 검색하여(S250) 대상 고객의 권유상품에 대하여 이전에 생성된 니드환기자료가 있는가를 확인한다(S251). 니드환기자료가 있으면 니드환기자료를 화면에 디스플레이하고(S252), 만일 없으면 니드환기자료 자동생성단계로 넘어간다(S256). 니드환기자료 자동생성단계(S256)는 고객정보와 권유상품을 기초로 하여 니드환기자료를 생성하는 프로그램이 탑재된 니드환기자료 데이타베이스(15b)에서 수행된다. 니드환기자료를 생성하는 프로그램은 종래에 사용되던 것을 그대로 사용할 수 있다. 자동 생성된 니드환기자료는 컴퓨터 화면에 출력된다(S252). 보험모집인은 출력된 니드환기자료를 보고 자료의 수정이 필요한가를 결정하게 된다(S253). 수정이 필요 없는 경우는 생성된 니드환기자료를 권유상품 데이타베이스(15)에 저장한다(S254). 수정이 필요한 경우는 니드환기자료를 자동으로 다시 생성할 것인가의 여부를 판단하게 된다(S257). 수동일 경우는 보험모집인이 니드환기자료를 추가적으로 선택하거나 일부를 삭제하여(S258) 수정된 자료를 다시 화면상에 출력하게 되며(S252), 단계 S253으로 넘어가 다시 상기 과정을 거치게 된다. 자동수정을 선택하면 상기 단계 S256으로 넘어가 다시 프로그램에 의한 니드환기자료의 생성단계를 다시 거치게 된다.
니드환기자료를 권유상품 데이타베이스(15)에 저장한 뒤에는 가정경제설계서생성단계를 수행하게 된다. 이 단계에서는 다시 고객정보 데이타를 검색하여(S260) 대상 고객의 필요 정보를 읽어 오게 된다. 이 정보를 기초로 하여 가정경제설계서 데이타베이스(15c)에서 고객의 가정경제설계서를 자동으로 생성하게 된다(S262). 이 가정경제설계서를 생성하는 프로그램은 종래부터 사용되던 것이 사용될 수 있다. 생성된 가정경제설계서는 화면에 디스플레이된다(S264). 보험모집인은 출력된 가정경제설계서를 보고 수정여부를 판단하게 된다(S266). 수정이 필요하면 가정경제설계서의 작성에 필요한 기초 데이타의 일부를 수정하고 수정된 기초 데이타를 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다(S268). 그런뒤 수정된 기초 데이타를 이용하여 상술한 가정경제설계서 생성 프로그램에 의해 새로운 가정경제설계서를 생성하여(S262) 화면에 출력한다(S264). 가정경제설계서의 수정이 필요 없으면, 다음 단계인 가입설계서 작성단계로 진행한다.
권유상품의 가입설계서를 생성하는 단계에서는, 먼저 권유상품 데이타베이스(15)의 가입설계서 데이타베이스(15d)를 검색하여(S270) 이전에 생성된 권유상품의 가입설계서가 있는가를 확인한다(S271). 가입설계서가 없으면 고객 정보와 상기에서 생성한 가정경제설계서를 기초로 하여 가입설계서 데이타베이스(15d)에 설치된 가입설계서 자동생성 프로그램을 이용하여 고객의 가입설계서를 자동으로 생성한다(S277). 이 생성 프로그램도 종래에 사용하던 프로그램을 그대로 이용할 수 있다. 생성된 가입설계서가 컴퓨터 화면에 출력되면(S272) 보험모집인은 가입설계서의 수정이 필요한가를 검토한다(S273). 수정이 필요하다고 판단되면, 가입설계서를 작성하기 위한 기초데이타의 일부를 변경하고 변경된 기초데이타를 권유상품 데이타베이스(15)에 저장한다(S279). 수정된 데이타에 의해 새로운 가입설계서를 생성하고(S278) 그 결과를 화면에 출력한다(S272). 출력된 가입설계서의 수정이 필요 없으면 생성된 가입설계서를 권유상품 데이타베이스(15)에 저장한다(S274).
권유보조자료를 생성하여 저장을 완료한 뒤에는 보험모집인은 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법을 적은 안내용 전자메일을 작성한 뒤 발송일정을 정하여 고객정보 데이타베이스(11)에 저장시킨다(S275). 이 안내용 전자메일에는 대상 고객을 위한 가입권유보조자료를 설계하였으므로 시간 여유가 있을 때 대상 고객이 전자메일에 마련된 특정 버튼(핫 버튼)을 클릭하면 고객에 맞도록 설계한 보험의 내용을 열람할 수 있음을 알리는 내용을 포함한다. 그리고 대상 고객이 별도의 절차 없이 보험가입권유용 서버(10)의 자신을 위한 보험가입 권유보조자료의 설계 내용에 접속할 수 있도록 동 서버의 주소(URL)와 동 서버에서 임의적으로 자동 생성한 고객의 ID 및 PASSWORD를 내장하고 있다. 이 안내용 전자메일의 발송방법이 도 9에 도시되어 있다. 먼저 보험가입권유용 서버(10)는 매일 고객정보 데이타베이스(11)를 검색하여(S290) 발송예정된 안내용 전자메일이 있는가를 확인한다(S292). 발송일에 해당되는 안내용 전자메일을 발송하고(S293) 발송현황을 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다(S294).
대상 고객이 전자메일을 받으면, 고객은 편한 시점에 안내용 전자메일을 보고 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 설계내용을 조회하는 고객조회단계(S300)로 들어가게 된다.
고객조회단계(S300)는, 고객이 보험가입권유용 서버(10)에 접속하는 단계 (S310)와, 니드환기자료가 화면에 출력되는 단계(S312)와, 가정경제설계서가 화면에 출력되는 단계(S313)와, 가정경제설계서의 수정여부를 확인하고, 고객이 수정하면 수정된 상기 가정경제설계서가 권유상품 데이터베이스에 저장되는 단계(S314)와, 가입설계서가 화면에 출력되는 단계(S316) 및 상기 고객이 보험가입(S317) 또는 다른 상품안내를 선택하는 단계(S320)로 이루어져 있다. 첨부된 도 10을 참조하여 고객조회단계(S300)가 이루어지는 방법을 상세히 설명한다.
먼저 대상 고객은 수령한 전자메일의 핫 버튼을 클릭하거나, 또는 보험가입권유용 서버(10)의 URL과 ID 및 PASSWORD를 이용하여 보험가입권유용 서버(10)에 접속하게 된다(S310). 핫 버튼을 이용하면 별도의 절차 없이 서버에 접속할 수 있고, 접속되면 바로 동 대상 고객을 위해 보험모집인이 설계해 놓은 니드환기자료가 초기화면으로 디스플레이 된다(S312). 다음으로는 가정경제설계서가 화면에 출력되며(S313), 대상 고객에게 가정경제설계서의 수정이 필요한지의 여부를 확인한다(S314). 고객이 수정을 선택하면 가정경제설계서를 작성하는 기초 데이타를 고객 스스로 수정하도록 하여, 수정된 데이타를 고객정보 데이타베이스(11)에 저장하고 수정된 데이타를 기초로 하여 새로운 가정경제설계서를 생성한다(S323). 대상 고객이 가정경제설계서의 수정을 필요로 하지 않으면, 권유상품에 대한 설명 및 이에 대한 가입설계서를 화면에 디스플레이 한 뒤(S316), 고객에게 권유상품의 가입여부를 확인한다(S317). 고객이 권유보조자료가 신빙성이 있다고 판단하여 보험가입을 원할 경우는 보험계약 체결예정일, 계약체결방법, 가입금액, 가입상품 등의 정보를 기재하도록 하여 그 내용을 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다(S319). 그러나 고객이 권유상품의 보험가입을 원하지 않는 경우는 다른 상품의 안내를 원하는가의 여부를 확인하여(S320) 타 상품의 안내를 원하는 경우는 상품의 종류, 안내방법 등 고객이 원하는 내용을 기록하도록 하고, 고객의 요구 내용을 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다(S321). 다른 상품의 안내도 원하지 않는 경우는 고객은 바로 보험가입권유용 서버(10)에서 빠져나가게 되고 이로서 고객조회단계가 종료된다.
가망 고객이 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 본인을 위해 설계해 놓은 권유보조자료를 조회하고 이에 대한 의사표시를 한 경우, 보험가입권유용 서버(10)는 해당 보험모집인에게 고객조회결과를 통보한다. 이 때 무선단말기나 전자메일 등의 수단을 이용하여 보험모집인에게 통보하게 된다. 보험모집인은 통지를 받으면 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 확인한 뒤, 그 내용에 따라 보험계약을 체결하던가 또는 다른 상품의 안내를 하게 된다. 고객의 조회결과를 관리하는 방법이 도 11의 순서도에 도시되어 있다.
도시된 바와 같이, 보험모집인은 가망 고객의 고객조회결과를 통보 받게 되면(S410), 보험가입권유용 서버(10)에 접속하여 고객정보 데이타베이스(11)를 검색한다(S420,S421). 검색하여 당해 고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 컴퓨터 화면에 출력시키고 조회내용을 확인한다(S423). 조회 결과가 가망 고객이 권유상품의 가입을 원하는 경우는 보험모집인은 고객이 원하는 방법과 원하는 일정에 의하여 보험계약을 체결하게 된다(S430,S431). 만일 고객이 다른 상품의 소개를 원하는 경우(S440)는 권유준비단계로 돌아가 고객의 요구가 반영된 새로운 보험상품을 선정하고(S441), 또한 재선택된 권유상품에 맞는 권유보조자료를 생성한다(S442). 새로 생성한 권유보조자료에 대한 조회방법 안내 전자메일 발송일정을 고객정보 데이타베이스(11)에 저장한다(S443).
본 발명에 의한 전자메일을 이용한 보험가입권유 시스템 및 보험가입권유방법의 또 다른 실시예는 고객관리단계에 회원가입단계가 추가되는 것이다. 그래서 대상 고객이 보험가입권유용 서버(10)에 접속하는 경우 회원 ID와 비밀번호를 입력하여 인증을 받는 단계가 추가된다. 이 인증단계는 인터넷망에서 통상적으로 사용되는 사용자 인증방법이 그대로 적용된다. 인증단계 이외의 절차는 상술한 실시예와 동일하다.
지금까지 설명된 바와 같이 본 발명에 따른 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템과 보험가입권유방법에 의하면, 보험모집인이 인터넷망을 통한 전자메일을 이용하여 대상 고객을 효율적으로 관리할 수 있고, 대상 고객의 시간과 장소에 구애받지 않고 가망 고객에게 적합하게 설계된 권유 보험상품과 보험가입 권유보조자료를 제시할 수 있어 보험모집인은 효율적인 보험모집활동을 할 수 있다.
Claims (12)
- 보험모집인이 입력한 고객정보를 저장하고 설정된 조건에 따라 고객관리용전자메일을 발송하는 고객정보 데이타베이스와, 보험모집인이 고객에게 권유할 상품 및 상기 권유상품과 그 고객에 적합한 권유보조자료를 생성 및 저장하며, 상기 권유상품 및 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법을 기재한 전자메일을 설정조건에 따라 발송하는 권유상품 데이타베이스를 구비한 보험가입권유용 서버;상기 보험가입권유용 서버와 인터넷을 통해 연결된 복수의 고객 및 보험모집인 컴퓨터;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템.
- 제 1 항에 있어서, 상기 권유상품 데이타베이스는,보험모집인이 선정한 가망고객에 대한 권유상품을 자동으로 설정하는 상품설정 데이타베이스;상기 권유상품에 적합한 니드환기자료를 산출하는 니드환기자료 데이타베이스;상기 고객의 향후 금전지출의 흐름 및 가장 사망시의 필요자금을 나타내는 가정경제설계서를 생성하는 가정경제설계서 데이타베이스; 및상기 가정설계서와 권유상품을 기초로 권유상품의 가입설계서를 생성하는 가입설계서 데이타베이스;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템.
- 보험모집인이 고객의 정보를 입력하고, 고객관리용 전자메일을 발송하는 고객관리단계;보험모집인이 고객에게 권유할 상품과 권유보조자료를 생성하고, 이를 조회할 수 있는 방법이 설명되어 있는 전자메일을 발송하는 권유준비단계;대상 고객이 전자메일을 통해서 안내 받은 조회방법에 따라 권유상품 및 권유보조자료를 조회하고 조회결과를 입력하는 고객조회단계; 및대상 고객이 권유상품 및 권유보조자료를 조회한 결과를 관리하는 조회결과 관리단계;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 3 항에 있어서, 상기 고객관리단계는,보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계;보험모집인이 가망고객의 신상정보와 계약정보를 상기 보험가입권유용 서버의 고객정보 데이타베이스에 입력하는 단계; 및상기 고객정보 데이타베이스에 등록된 가망고객의 신상정보에 의한 서버의 자동프로그램 또는 보험모집인에 의해 설정된 일정에 따라 고객관리용 전자메일을 발송하는 단계;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 3 항에 있어서, 상기 권유준비단계는,보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계;권유상품을 결정하는 단계;상기 권유상품에 적합한 권유보조자료를 생성하는 단계; 및상기 권유상품과 권유보조자료를 조회할 수 있는 방법이 설명된 전자메일을 발송하는 단계;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 5 항에 있어서, 상기 권유상품 결정단계는,보험가입을 권유할 가망고객을 선택하는 단계;상품설정 데이타베이스에 의해 상기 가망고객에 권유할 상품이 자동으로 생성되는 단계; 및보험모집인이 자동 생성된 권유상품의 변경여부를 판단하는 단계;결정된 권유상품을 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 5 항에 있어서, 상기 권유보조자료 생성단계는,니드환기자료 데이타베이스에 의한 상기 권유상품에 적합한 니드환기자료를 생성하여 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계;가정경제설계서 데이타베이스에 의한 상기 가망고객에 대한 가정경제설계서를 생성하는 단계; 및상기 권유상품과 가정경제설계서를 기초로 가입설계서 데이타베이스에 의한 가입설계서를 생성하여 상기 권유상품 데이타베이스에 저장하는 단계;를 포함하는것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 7 항에 있어서, 상기 니드환기자료를 생성하는 단계는,권유상품 정보를 검색하는 단계;이전에 생성된 니드환기자료가 있는가를 확인하는 단계;고객정보와 권유상품을 기초로 니드환기자료 데이터베이스에 의해 자동으로 니드환기자료를 생성하는 단계;자동 생성된 니드환기자료가 디스플레이되는 단계;보험모집인이 니드환기자료의 변경여부를 판단하는 단계;결정된 니드환기자료를 권유상품 데이터베이스에 저장하는 단계;를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 5 항에 있어서, 상기 전자메일에는,상기 가망고객이 원클릭으로 상기 보험가입권유용 서버에 접속하여 자신에 대한 권유상품과 권유보조자료를 열람할 수 있는 핫 버튼을 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 3 항에 있어서, 상기 고객조회단계는,고객이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계;니드환기자료가 화면에 출력되는 단계;가정경제설계서가 화면에 출력되는 단계;가정경제설계서의 수정여부를 확인하고, 고객이 수정하면 수정된 상기 가정경제설계서가 권유상품 데이터베이스에 저장되는 단계;권유상품에 대한 설명 및 가입설계서가 화면에 출력되는 단계; 및상기 고객이 보험가입 또는 다른 상품안내를 선택하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 3 항에 있어서, 상기 조회결과 관리단계는,고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 보험모집인에게 통보하는 단계;보험모집인이 보험가입권유용 서버에 접속하는 단계;고객정보를 검색하는 단계;고객이 권유보조자료를 조회한 결과를 화면에 출력하는 단계; 및상기 조회결과가 권유상품의 가입인 경우, 계약방법과 일정을 확인하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
- 제 11항에 있어서, 상기 조회결과 관리단계는,상기 조회결과가 다른 상품의 안내인 경우, 상기 권유준비단계를 고객이 입력한 조건에 따라 다시 수행하는 단계가 더 포함되는 것을 특징으로 하는 전자메일을 이용한 보험가입권유방법.
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| KR1020000055937A KR20020023568A (ko) | 2000-09-23 | 2000-09-23 | 전자메일을 이용한 보험가입권유시스템 및 보험가입권유방법 |
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Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
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