KR20010096119A

KR20010096119A - 증권거래 결제 방법

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Publication number: KR20010096119A
Application number: KR1020000020052A
Authority: KR
Inventors: 신준식; 윤석부
Original assignee: 신준식; 윤석부; 주식회사 머니스팟
Priority date: 2000-04-17
Filing date: 2000-04-17
Publication date: 2001-11-07

Abstract

본 발명은 사이버(cyber, 또는 인터넷) 공간, 예를 들면 웹(web)을 활용하여 장외증권과 장내증권 및 국내외증권의 거래에 대한 결제방법에 관한 것으로서, 더 상세하게는 장외증권 결제와, 법인 및 기관투자가를 포함한 대고객 결제, 일반증권회사와 사이버(인터넷)증권회사의 결제 및 국내외의 증권거래에 따른 결제를 인터넷을 활용한 웹 온라인상에서 수행할 수 있도록 함으로써 증권거래에 따른 제반 비용을 절감시키고 증권거래의 결제가 증권거래자 중심으로 안전하고 신속하게 이루어지게 하며, 동시에 증권거래와 관련된 해당 기관들이 결제업무를 웹상에서 안전하고 편리하게 할 수 있도록 한 증권거래 결제 방법에 관한 것이다.

이를 위한 본 발명은, 증권거래에 대한 결제 방법에 있어서, 인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계와; 제도화된 운영방법과 매매제도를 갖추지 못한 증권 장외시장에서 매수자와 매도자가 장외증권의 거래를 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 거래단계와; 상기 매수자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 매입 결제 단계와; 상기 매도자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정 증권사에 해당 증권을 입고시키고 상기 사이버 결제 시스템에 매도 결제 지시를 입력하는 매도 결제 단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행 및 지정 증권사로부터 상기 매입대금 입금 및 매도증권 입고를 확인하는확인단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수자와 매도자에 의한 상기 결제지시 내용을 대사(비교)한 후 이를 토대로 상기 매수자와 매도자의 계좌에 증권과 대금을 각각 대체하고 그 내역을 상기 매수자와 매도자에 통보하는 계좌대체 통보 단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 지정증권사의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수자 및 매도자의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 한다.

Description

증권거래 결제 방법{Method for settling Securities Transaction}

현재 인터넷상에서 빈번이 이루어지고 있는 증권 장외거래는 매매 상대방이 직접 만나서 대금과 실물을 교환하는 이른바 실물결제를 통하여 이루어지고 있다. 또한, 장내시장에 있어서 개인투자가들과는 달리 국내외 법인의 경우 증권을 매수한 후 보관기관을 별도로 지정하여 보유증권을 관리하는 것이 보편화되어 있다. 그리고, 최근에는 규제완화와 정보통신 기술의 보편화에 따라 신설증권회사와 신규 사이버 증권회사가 많이 설립되고 있다.

그런데, 상기 증권 장외거래에 있어서, 거래에 따른 실물결제는 투자자들의 증권 장외매매 결제에 대한 인식부족으로 인하여 매매 상대방 모두에게 결제 위험을 제공하며, 증권회사 자체도 장외 매매에 대한 결제 시스템이 없기 때문에 상기와 같은 장외매매에 대한 결제를 대행해 줄 수 없는 문제점이 있다.

그리고, 상기 장내시장의 증권 거래에 있어서, 상기 증권 보관기관은 외국 투자가들의 경우 외국계 은행이 거의 독점하고 있고, 국내법인의 경우 일반 시중은행이 담당하고 있는데, 국내외 증권 투자가들이 증권 보관기관을 이용함에 있어서 고객의 신용도에 따라 고가의 비용을 지출해야 할 뿐만 아니라 그나마 신용도가 낮은 법인인 경우는 증권 보관기관의 이용조차 어려운 문제점이 있다.

또한, 상기 신설증권회사와 신규사이버 증권회사의 경우에 있어서, 증권거래 결제업무를 수행하기 위한 시스템 구축 비용이 과도한 문제점과, 전문성이 없어 국제결제를 처리하기가 수월치 않은 문제점을 가지고 있다.

본 발명은 상기와 같은 문제점을 해결하기 위하여 창출된 것으로서, 사이버(cyber, 또는 인터넷) 공간, 예를 들면 웹(web)을 활용하여 장외증권 결제와, 법인 및 기관투자가를 포함한 대고객 결제, 일반증권회사와 사이버(인터넷)증권회사의 결제 및 국내외의 증권거래에 따른 결제를 인터넷을 활용한 웹 온라인상에서 수행할 수 있도록 함으로써 증권거래에 따른 제반 비용을 절감시키고 증권거래의 결제가 증권거래자 중심으로 안전하고 신속하게 이루어지게 하며, 동시에 증권거래와 관련된 해당 기관들이 결제업무를 웹상에서 안전하고 편리하게 할 수 있도록 한 증권거래 결제 방법을 제공하는데 그 목적이 있다.

본 발명의 다른 목적은, 인터넷(웹)상에서 구현되는 시스템을 구축하고 이를 제휴 증권회사의 시스템과 연결시킴으로써 장외시장 증권 투자자에게는 실물결제의 위험을 감소시키고 거래 당자자가 직접 만나는 불편을 제거하고, 증권회사에게는 새로운 수익의 원천을 제공할 수 있도록 하는 증권거래 결제 방법을 제공하는데 있다.

본 발명의 또 다른 목적은, 장내시장에서 이루어지는 증권 거래에 있어서 증권보관 업무와 결제업무를 인터넷상에서 동시에 처리하도록 함으로써 증권 보관비용을 절감시키고 보관기관 이용의 편의성을 향상시킨 증권거래 결제 방법을 제공하는데 있다.

본 발명의 다른 목적은, 신규증권회사와 신규 사이버 증권회사의 운영에 있어서 증권거래 결제업무와 고객요구에 부응하는 각종 서비스를 인터넷상에서 처리할 수 있도록 함으로써 저비용으로 신규증권회사와 신규 사이버 증권회사의 운영의효율성이 제고될 수 있도록 한 증권거래 결제 방법을 제공하는데 있다.

도 1, 2는 본 발명에 따른 증권거래 결제방법에 있어서 증권 장외시장에서의 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서,

도 1은 국내고객이 국내 장외증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 2는 해외고객이 국내 장외증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도.

도 3 내지 도 6은 증권 장내시장에서의 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서, 도 3은 국내고객이 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 4는 해외고객이 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 5는 국내증권회사를 경유하여 국내고객이 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 6은 해외증권회사와 직거래를 통해 국내고객이 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도.

도 7 내지 도 9는 사이버(인터넷) 증권회사를 포함한 증권회사를 통하는 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서,

도 7은 증권회사가 국내고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 8은 증권회사가 해외고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도,

도 9는 증권회사가 국내고객의 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예시도.

＜도면의 주요부분에 대한 부호의 설명＞

1 : 매수고객 2 : 매도고객

10 : 사이버 결제 시스템 12 : 지정은행

20 : 증권장외시장 30 : 증권회사

32 : 지정증권회사 35 : 해외증권회사

41 : 증권거래소 42 : 증권예탁원

상기 목적을 달성하기 위한 본 발명에 따른 증권거래 결제 방법은,

장외시장에서의 증권거래에 대한 결제 방법에 있어서,

인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계와; 제도화된 운영방법과 매매제도를 갖추지 못한 증권 장외시장에서 매수자와 매도자가 장외증권의 거래를 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 거래단계와; 상기 매수자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 매입 결제 단계와; 상기 매도자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정 증권사에 해당 증권을 입고시키고 상기 사이버 결제 시스템에 매도 결제 지시를 입력하는 매도 결제 단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행 및 지정 증권사로부터 상기 매입대금 입금 및 매도증권 입고를 확인하는 확인단계; 및 상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수자와 매도자에 의한 상기 결제지시 내용을 대사(비교)한 후 이를 토대로 상기 매수자와 매도자의 계좌에 증권과 대금을 각각 대체하고 그 내역을 상기 매수자와 매도자에 통보하는 계좌대체 통보 단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 지정증권사의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수자 및 매도자의 범용 컴퓨터와 같은 온라인접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 한다.

그리고, 상기 목적을 달성하기 위한 본 발명에 따른 장내시장에서의 증권거래에 대한 증권거래 결제 방법은, 인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계와; 장내 시장에서 매수법인은 증권회사에 증권 매수 주문을 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 거래단계와; 상기 매수법인은 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 매입 결제 단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행으로부터 상기 매수법인의 매입 대금 입금을 확인하는 확인단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 증권회사와 결제내역을 웹(web) 온라인상에서 확인하여 증권예탁원과 결제를 수행하는 결제단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수법인으로부터 입력된 상기 결제지시 내용과 상기 증권예탁원의 결제내역을 대사(비교)한 후 결제내역을 상기 매수법인의 해당 계좌에 대체하고 이를 통보하는 계좌대체 통보 단계; 및 상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수법인의 매입 증권을 보관 관리하면서 배당내역 및 유무상증자 내역과 같은 권리업무를 상기 매수법인을 대행하여 수행하는 보관 관리 단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 증권회사 및 증권예탁원의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수법인의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 한다.

또한, 상기 목적을 달성하기 위한 본 발명에 따른 사이버 증권회사를 포함한증권회사를 경유하는 증권거래에 대한 증권거래 결제 방법은, 인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계와; 매수고객은 증권 매수대금을 납부하고 증권회사에 주문을 하는 주문단계와; 상기 증권회사는 증권거래소에 상기 주문을 전달하는 전달단계와; 상기 증권회사는 상기 매수대금을 지정은행에 이체하고, 체결내역을 포함한 고객별 결제의뢰내역을 상기 사이버 결제 시스템에 웹 온라인상으로 입력하는 입력단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행에 이체된 상기 매수고객의 매수대금을 확인하는 확인단계와; 상기 사이버 결제 시스템은 증권예탁원과 소정의 시스템을 통하여 결제를 수행하는 결제단계; 및 상기 사이버 결제 시스템은 웹 온라인상으로 상기 증권회사에 결제내역을 통지하는 통지단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 증권회사 및 증권예탁원의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수고객의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 한다.

이하, 첨부한 도면을 참조하면서 본 발명에 따른 증권거래 결제 방법의 바람직한 실시예를 상세하게 설명한다.

도 1 및 도 2는 증권 장외시장에서의 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서, 도 1은 국내고객이 국내 장외증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 2는 해외고객이 국내 장외증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이다. 도 3 내지 도 6은 증권 장내시장에서의 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서, 도 3은 국내고객이 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 4는 해외고객이 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 5는 국내증권회사를 경유하여 국내고객이 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 6은 해외증권회사와 직거래를 통해 국내고객이 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이다. 도 7 내지 도 9는 사이버(인터넷) 증권회사를 포함한 증권회사를 통하는 증권거래와 관련한 결제 흐름도로서, 도 7은 증권회사가 국내고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 8은 증권회사가 해외고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이고, 도 9는 증권회사가 국내고객의 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 실시예도이다.

도 1 및 도 2를 참조하면, 이는 예를 들어 해외교포를 포함한 국내외 투자가에 의한 증권거래소, 코스닥 및 제3주식시장에서 거래가 이루어지지 않는 순수 비상장증권의 사이버(인터넷)상의 증권 매매계약에 바람직하게 적용된다. 이에 따르면, 온라인 시스템을 통해 고객(1)(2)은 사이버 결제 시스템(10)으로 결제계좌를 요청하고, 사이버 결제 시스템(10)은 고객(1)(2)에 결제 계좌번호를 제공한다. 매도자(1) 고객은 본 발명의 사이버 결제 시스템(10)에 의해 승인된 계좌로 매도 유가증권을 입고하고, 사이버 결제 시스템(10)에 자신의 계좌정보와 매도결제내역을 입력한다. 매수자(2) 고객은 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 은행계좌로 매수대금을 입금하고, 사이버 결제 시스템(10)에 자신의 계좌정보와 매수결제내역을 입력한다.

사이버 결제 시스템(10)은 증권 및 매수대금을 대사(비교)한 다음, 증권 및 매수대금을 대체한다. 매수자(1)는 제휴 증권회사의 승인된 계좌에서 매수 유가증권을 선택적으로 출고한다. 상기에서 결제기간은 바람직하게 익일을 원칙으로 하지만, 거래 상대방이 자유롭게 조정할 수도 있음은 물론이다.

더 구체적으로 장외시장에서 국내고객이 국내장외증권을 결제의뢰하는 경우의 예를 도 1을 참조하여 설명하면 다음과 같다.

먼저, 본 발명의 증권거래 결제 방법을 달성하기 위해 인터넷을 통한 온라인상에서 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템(10)을 구축한다. 여기서, 상기 사이버 결제 시스템(10)은 일종의 웹 서버와 이를 운영하는 운영자가 포함된 개념이다. 다른 말로 표현하면, 본 발명의 사이버 결제 시스템(10)은 하나의 독립적인 사이버 결제회사이다. 상기한 사이버 결제 시스템(10)의 구축 및 설립은 당업자라면 공지공용의 기술을 활용하여 용이하게 실시할 수 있는 것이기 때문에 이에 대한 상세한 설명은 생략하며, 이하도 마찬가지이다.

또한, 사이버 결제 시스템(10)은 이와 관련한 지정은행(12)과 지정증권회사(32)의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 매수자(1) 및 매도자(2)의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결된다.

사이버 결제 시스템(10)이 구축된 상태에서, 제도화된 운영방법과 매매제도를 갖추지 못한 증권 장외시장(20)에서 매수자(1)와 매도자(2)는 도시한 바와 같이 장외증권의 거래를 하고 이에 따른 결제는 사이버 결제 시스템(10)을 이용하기로 약정한다. 상기와 같이 약정을 한 상태에서 매수자(1)는 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 지정은행(12)에 매입 대금을 입금하고, 사이버 결제 시스템(10)에 매입 결제 지시를 입력한다. 그리고, 매도자(2)는 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 지정증권회사(32)에 해당 증권을 입고시키고 사이버 결제 시스템(10)에 매도 결제 지시를 입력한다.

상기와 같은 상태에서, 사이버 결제 시스템(10)은 지정은행(12) 및 지정 증권회사(32)로부터 상기 매입대금 입금 및 매도증권 입고를 확인하고, 매수자(1)와 매도자(2)에 의한 상기 결제지시 내용을 대사(비교)한 후 이를 토대로 매수자(1)와 매도자(2)의 계좌에 증권과 대금을 각각 대체하고 그 내역을 매수자(1)와 매도자(2)에 통보한다.

본 발명에 따르면, 매수자(1)의 결제지시 내용에 장외증권 대체를 희망하는 계좌가 명기된 경우, 명기된 해당 계좌로 증권이 바람직하게 출고될 수 있다. 상기 증권과 대금의 대체는 사이버 결제 시스템(10)이 상기 결제지시 내용을 대사한 후 그 익일에 이루어진다.

도 2를 참조하면, 이는 증권장외시장(20)에서 장외증권이 해당국가에 비거주하는 외국인에 의해 매매되는 경우의 예로서, 매수자(1)는 지정증권회사(32)의 거래은행(12)에 매입 대금을 입금하고 사이버 결제 시스템(10)에 매입 결제 지시를 입력하고, 매도자(2)는 사이버 결제 시스템(10)의 지정증권회사(32)에 해당 증권을 입고시키고 사이버 결제 시스템(10)에 매도 결제 지시를 입력한다.

상기와 같은 상태에서, 사이버 결제 시스템(10)은 거래 지정은행(12)에 입금된 매입 대금의 외화를 환전하여 이를 지정증권회사(32)에 입금되도록 이체하고, 지정증권회사(32)로부터 상기 매입 대금 입금 및 매도증권 입고를 확인한다. 그 이외에는 도 1의 경우와 동일하다.

도 3 내지 도 6를 참조하면, 이는 예를 들어 장내시장에서 국내외 법인들을 대상으로 유가증권에 대한 주식보관업무와 결제업무를 저렴한 비용으로 대행하는 경우에 바람직하게 적용된다. 이에 따르면, 국내외 고객(1a..1c)들은 사이버 결제 시스템(10)에 웹 온라인으로 결제계좌를 개설하고 해당 증권회사(30)와 거래를 한 후 거래 증권회사(30)에게 사이버 결제 시스템(10)과 결제하도록 지시한다. 고객(1a..1c)들은 결제대금 또는 증권을 사이버 결제 시스템(10)의 지정은행(12) 및 증권회사(30)에 입금 및 입고시키고, 결제내역을 입력한 후 증권회사(30)는 해당 관련 증권회사와 결제를 시행한다. 사이버 결제 시스템(10)를 보관기관으로 지정한 고객들은 사이버 결제 시스템(10)으로부터 배당내역 및 유무상증권 내역 등과 같은 권리업무를 제공받는다.

더 구체적으로 상기 장내시장에서 국내고객이 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예를 도 3을 참조하여 설명하면 다음과 같다.

도 1 및 도 2를 참조하면서 설명한 경우와 같이 사이버 결제 시스템(10)이 구축된 상태에서, 장내 시장에서 매수법인(1a)은 증권회사(30)에 증권 매수 주문을 하고 이에 따른 결제는 사이버 결제 시스템(10)을 이용하기로 약정한다. 상기와 같이 약정을 한 상태에서 매수법인(1a)은 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 지정은행(12)에 매입 대금을 입금하고, 사이버 결제 시스템(10)에 매입 결제 지시를 입력한다. 이때, 사이버 결제 시스템(10)은 지정은행(12)으로부터 매수법인(1a)의 매입 대금 입금을 확인하고, 증권회사(30)와 결제내역을 웹(web) 온라인상에서 확인하여 증권예탁원(42)과 결제를 수행한다.

그 다음, 사이버 결제 시스템(10)은 매수법인(1a)으로부터 입력된 상기 결제지시 내용과 증권예탁원(42)의 결제내역을 대사(비교)한 후 결제내역을 매수법인(1a)의 해당 계좌에 대체한 후 이를 통보하고, 매수법인(1a)의 매입 증권을 보관 관리하면서 배당내역 및 유무상증자 내역과 같은 권리업무를 상기 매수법인을 대행하여 수행한다.

상기에서 사이버 결제 시스템(10)은 전술한 바와 마찬가지로 지정은행(12)과 증권회사(30) 및 증원예탁원(42)의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 매수법인(1a)의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것은 물론이다.

도 3에서 매수법인(1a)이 국내법인이 아닌 해외법인인 경우에, 지정은행(12)에 입금된 매입 대금의 외화를 환전하는 과정이 더 포함되는데, 이를 도 4에 나타내 보였다. 즉, 도 3의 경우는 매수법인이 국내법인(1a)인 경우이며, 도 4의 경우는 매수법인이 해외법인(1b; 도 4)인 경우의 예로서, 매수법인이 해외법인(1b)인 경우에 지정은행(12)에 입금된 매입 대금의 외화를 환전하는 과정이 더 포함된다는 것은 당업자에게 자명할 것이다.

도 5를 참조하면, 이는 매수법인이 국내 투자기관(1c)이고 국내증권회사(30)를 경유하여 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예로서, 증권예탁원(42)은 해외증권회사(35)의 지정 결제기관(36)과 결제를 수행하고, 해당 증권을 사이버 결제 시스템(10)에 이체하는 과정이 추가되는 것 이외에는 도 3 또는 도 4의 경우와 동일하다.

도 6을 참조하면, 이는 매수법인이 국내 투자기관(1c)이고 해외증권회사(35)와 직거래로 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예로서, 국내 투자기관(1c)은 해외증권회사(35)에 해외증권 매수 주문을 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정한다. 해외증권회사(35)는 국내 투자기관(1c)에게 체결보고를 하고, 국내 투자기관(1c)은 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 지정은행(12)에 상기 해외증권 매입 대금을 입금하고 사이버 결제 시스템(10)에 매입 결제 지시를 입력한다. 연이어서, 사이버 결제 시스템(10)은 지정은행(12)으로부터 국내 투자기관(1c)의 매입 대금 입금을 확인한 뒤 환전하고, 국내 투자기관(1c)의 지시에 따라 증권예탁원(42)과 결제를 수행한다. 증권예탁원(42)은 해외증권회사(35)의 지정 결제기관(36)과 결제를 수행하여 해당증권을 사이버 결제 시스템(10)에 이체한다.

상기와 같은 상태에서 사이버 결제 시스템(10)은 국내 투자기관(1c)으로부터 입력된 상기 결제지시 내용과 증권예탁원(42)의 결제내역을 대사(비교)한 후 결제내역을 국내 투자기관(1c)의 해당 계좌에 대체하고 이를 통보한다. 그 이외에는 도 3 내지 도 5의 경우와 동일하다.

도 7 내지 도 9를 참조하면, 이는 예를 들어 웹(인터넷)상에서 운영되는 사이버 증권회사의 경우 고객이 거래자금을 본 발명의 사이버 결제 시스템(10)에 직접 이체함으로써 고객에 관한 모든 관리를 지원하도록 하는 경우에 바람직하게 적용된다. 이에 따르면, 국내외 유가증권의 매매와 관련하여 일반 증권회사 또는 사이버 증권회사로부터 체결내역을 웹상에서 사이버 결제 시스템(10)의 화면을 통해통보를 받는다. 외국인 주문의 경우 영문 또는 해당 국가 언어로 된 보고서를 지원하는 것은 물론이다. 웹상으로 통보받은 체결내역에 따라 사이버 결제 시스템(10)은 증권예탁원(42)과 자금과 증권의 결제업무를 수행하고, 상기 결제내역을 해당 증권회사에 웹상으로 통지를 한다. 이때, 증권회사의 요청에 따라 고객별 관리가 가능하고 각종 원천징수 업무의 대행도 가능함은 물론이다.

더 구체적으로 상기 증권회사가 결제업무를 의뢰하는 경우, 특히 증권회사가 국내고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예를 도 7을 참조하여 설명하면 다음과 같다.

먼저, 사이버 결제 시스템(10)이 도 1 및 도 2를 참조하면서 설명한 바와 같이 구축된 상태에서, 매수고객(1d)은 증권 매수대금을 납부하고 증권회사(30)에 매수 주문을 하고, 증권회사(30)는 증권거래소(41)에 상기 주문을 전달함과 동시에 상기 매수대금을 지정은행(12)에 이체하고, 체결내역을 포함한 고객별 결제의뢰내역을 사이버 결제 시스템(10)에 웹 온라인상으로 입력한다. 여기서, 매수고객(1d)이 사이버 고객인 경우 상기 매수대금을 사이버 결제 시스템(10)에 직접 납부할 수도 있다.

그 다음, 사이버 결제 시스템(10)은 지정은행(12)에 이체된 매수고객(1d)의 매수대금을 확인하고, 증권예탁원(42)과 소정의 시스템을 통하여 결제를 수행하고, 웹 온라인상으로 증권회사(30)에 결제내역을 통지한다.

상기에서 사이버 결제 시스템(10)은 전술한 바와 마찬가지로 지정은행(12)과 증권회사(30) 및 증권예탁원(42)의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며매수법인(1d)의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것은 물론이다.

도 8을 참조하면, 이는 증권회사가 해외고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우의 예로서, 이 경우 해외고객(1e)이 보관은행(13)을 지정하고 있는 경우 보관은행(13)과 결제를 수행한다. 즉, 증권회사(30)가 해외고객(1e)의 국내증권을 결제의뢰하는 경우, 해외고객(1e)은 증권회사에 주문을 하고, 이 증권회사(30)는 증권거래소(41)에 상기 주문을 전달하고 해외 매수고객(1e)과의 체결내역을 포함한 고객별 결제의뢰내역을 사이버 결제 시스템(10)에 웹 온라인상으로 입력한다. 그 다음, 사이버 결제 시스템(10)은 웹 온라인상으로 해외 매수고객(1e)의 사용언어로 작성된, 예를 들면 영문 체결보고서를 해외 매수고객(1e)에게 통지한다. 해외 매수고객(1e)은 해당 보관은행(13)에 대금을 이체하고 증권회사(30)와의 결제를 사이버 결제 시스템(10)과 하도록 지시를 하다. 사이버 결제 시스템(10)은 해당 보관은행(13)과 결제를 시행하고, 웹 온라인상으로 증권회사(30)에 결제내역을 통지한다. 그 이외에는 도 7의 경우와 동일하다.

도 9를 참조하면, 이는 국내 증권회사(30)가 국내고객의 해외증권을 결제의뢰하는 경우의 예로서, 국내 법인고객(1f)은 국내 증권회사(30)에 해외증권의 매수를 주문하고, 국내 증권회사(30)는 해외증권회사(35)에 상기 매수주문을 전달하고 사이버 결제 시스템(10)과 연계된 지정은행(12)에 대금을 이체한다. 그 다음, 사이버 결제 시스템(10)은 이체된 대금의 환전을 확인하며, 국내 증권회사(30)는 사이버 결제 시스템(10)에 웹 온라인상으로 체결내역을 포함한 결제내역을 의뢰한다.

상기와 같은 상태에서, 사이버 결제 시스템(10)은 상기 대금을 증권예탁원(42) 해외 계좌에 송금하고, 증권예탁원(42)은 해외증권회사(35)와 연계된 지정결제기관(36)과 결제를 수행하며, 사이버 결제 시스템(10)은 웹 온라인상으로 증권회사(30)에 결제내역을 통지한다. 그 이외에는 도 7의 경우와 동일하다.

이상에서 살펴본 바와 같이, 본 발명에 따른 증권거래 결제 방법은, 사이버(cyber, 또는 인터넷) 공간, 예를 들면 웹(web)을 활용하여 장외증권 결제와, 법인 및 기관투자가를 포함한 대고객 결제, 일반증권회사와 사이버(인터넷)증권회사의 결제 및 국내외의 증권거래에 따른 결제를 인터넷을 활용한 웹 온라인상에서 수행할 수 있도록 함으로써 증권거래에 따른 제반 비용을 절감시키고 증권거래의 결제가 증권거래자 중심으로 안전하고 신속하게 이루어지게 하며, 동시에 증권거래와 관련된 해당 기관들이 결제업무를 웹상에서 안전하고 편리하게 할 수 있도록 하는 이점을 제공한다.

또한, 본 발명에 따른 증권거래 결제 방법은, 인터넷(웹)상에서 구현되는 시스템을 구축하고 이를 제휴 증권회사의 시스템과 연결시킴으로써 장외시장 증권 투자자에게는 실물결제의 위험을 감소시키고 거래 당자자가 직접 만나는 불편을 제거하고, 증권회사에게는 새로운 수익의 원천을 제공할 수 있도록 하는 이점을 제공한다.

그리고, 본 발명 증권거래 결제 방법은, 장내시장에서 이루어지는 증권 거래에 있어서 증권보관 업무와 결제업무를 인터넷상에서 동시에 처리하도록 함으로써 증권 보관비용의 절감을 절감시키고 보관기관 이용의 편의성을 향상시킨다.

더욱이, 본 발명은, 신규증권회사와 신규 사이버 증권회사의 운영에 있어서 증권거래 결제업무와 고객요구에 부응하는 각종 서비스를 인터넷상에서 처리할 수 있도록 함으로써 저비용으로 신규증권회사와 신규 사이버 증권회사의 운영의 효율성이 제고될 수 있도록 하는 효과를 제공한다.

이상 본 발명의 바람직한 실시예에 대해 상세히 기술되었지만, 본 발명이 속하는 기술분야에 있어서 통상의 지식을 가진 사람이라면, 첨부된 청구 범위에 정의된 본 발명의 정신 및 범위를 벗어나지 않으면서 본 발명을 여러 가지로 변형 또는 변경하여 실시할 수 있음을 알 수 있을 것이다. 따라서 본 발명의 앞으로의 실시예들의 변경은 본 발명의 기술을 벗어날 수 없을 것이다.

Claims

증권거래에 대한 결제 방법에 있어서,

인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계;

제도화된 운영방법과 매매제도를 갖추지 못한 증권 장외시장에서 매수자와 매도자가 장외증권의 거래를 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 거래단계;

상기 매수자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 매입 결제 단계;

상기 매도자는 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정 증권사에 해당 증권을 입고시키고 상기 사이버 결제 시스템에 매도 결제 지시를 입력하는 매도 결제 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행 및 지정 증권사로부터 상기 매입대금 입금 및 매도증권 입고를 확인하는 확인단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수자와 매도자에 의한 상기 결제지시 내용을 대사(비교)한 후 이를 토대로 상기 매수자와 매도자의 계좌에 증권과 대금을 각각 대체하고 그 내역을 상기 매수자와 매도자에 통보하는 계좌대체 통보 단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 지정증권사의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수자 및 매도자의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 1 항에 있어서, 상기 매수자의 결제지시 내용에 상기 장외증권 대체를 희망하는 계좌가 명기된 경우 해당 계좌로 상기 증권이 출고되도록 하는 단계를 더 포함하여 된 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 1 항에 있어서, 상기 증권과 대금의 대체는 상기 사이버 결제 시스템이 상기 결제지시 내용을 대사한 후 그 익일에 이루어지도록 된 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 1 항에 있어서,

상기 장외증권이 해당국가에 비거주하는 외국인에 의해 매매되는 경우 상기 매입 결제 단계와 매도 결제 단계 및 확인 단계는,

매수자는 지정증권사 거래은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하고, 매도자는 상기 사이버 결제 시스템의 지정증권사에 해당 증권을 입고시키고 상기 사이버 결제 시스템에 매도 결제 지시를 입력하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 거래은행에 입금된 매입 대금의 외화를 환전하여 이를 상기 지정증권사에 입금되도록 이체하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정증권사로부터 상기 매입 대금 입금 및 매도증권 입고를 확인하는 단계;로 대체되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
증권거래에 대한 결제 방법에 있어서,

인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계;

장내 시장에서 매수법인은 증권회사에 증권 매수 주문을 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 거래단계;

상기 매수법인은 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 매입 결제 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행으로부터 상기 매수법인의 매입 대금 입금을 확인하는 확인단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 증권회사와 결제내역을 웹(web) 온라인상에서 확인하여 증권예탁원과 결제를 수행하는 결제단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수법인으로부터 입력된 상기 결제지시 내용과 상기 증권예탁원의 결제내역을 대사(비교)한 후 결제내역을 상기 매수법인의 해당 계좌에 대체하고 이를 통보하는 계좌대체 통보 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 매수법인의 매입 증권을 보관 관리하면서 배당내역 및 유무상증자 내역과 같은 권리업무를 상기 매수법인을 대행하여 수행하는 보관 관리 단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 증권회사 및 증권예탁원의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수법인의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 5 항에 있어서, 상기 매수법인이 국내법인이 아닌 해외법인인 경우,

상기 확인단계에는, 상기 지정은행에 입금된 매입 대금의 외화를 환전하는 과정이 더 포함되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 5 항 또는 제 6 항에 있어서, 상기 매수법인이 기관투자기관이고 국내증권회사를 경유하여 해외증권을 결제의뢰하는 경우,

상기 증권예탁원은 해외증권회사의 지정 결제기관과 결제를 수행하고, 해당 증권을 상기 사이버 결제 시스템에 이체하는 과정이, 상기 결제단계 이후에 추가되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 5 항 또는 제 6 항에 있어서, 상기 매수법인이 국내 기관투자기관이고 해외증권회사와 직거래로 해외증권을 결제의뢰하는 경우,

상기 거래단계 내지 계좌대체 통보단계는,

상기 국내 기관투자기관은 상기 해외증권회사에 해외증권 매수 주문을 하고 이에 따른 결제는 상기 사이버 결제 시스템을 이용하기로 약정하는 단계;

상기 해외증권회사는 상기 국내 기관투자기관에게 체결보고를 하는 단계;

상기 국내 기관투자기관은 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 상기 해외증권 매입 대금을 입금하고 상기 사이버 결제 시스템에 매입 결제 지시를 입력하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행으로부터 상기 국내 기관투자기관의 매입 대금 입금을 확인하고 환전하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 국내 기관투자기관의 지시에 따라 상기 증권예탁원과 결제를 수행하고, 상기 증권예탁원은 상기 해외증권회사의 지정 결제기관과 결제를 수행하여 해당증권을 상기 사이버 결제 시스템에 이체하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 국내 기관투자기관으로부터 입력된 상기 결제지시 내용과 상기 증권예탁원의 결제내역을 대사(비교)한 후 결제내역을 상기 국내 기관투자기관의 해당 계좌에 대체하고 이를 통보하는 단계;로 대체되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
증권거래에 대한 결제 방법에 있어서,

인터넷을 통한 온라인상에서 상기 증권거래의 대금결제를 대행하기 위한 사이버 결제 시스템을 구축하는 시스템 구축 단계;

매수고객은 증권 매수대금을 납부하고 증권회사에 주문을 하는 주문단계;

상기 증권회사는 증권거래소에 상기 주문을 전달하는 전달단계;

상기 증권회사는 상기 매수대금을 지정은행에 이체하고, 체결내역을 포함한 고객별 결제의뢰내역을 상기 사이버 결제 시스템에 웹 온라인상으로 입력하는 입력단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행에 이체된 상기 매수고객의 매수대금을 확인하는 확인단계;

상기 사이버 결제 시스템은 증권예탁원과 소정의 시스템을 통하여 결제를 수행하는 결제단계;

상기 사이버 결제 시스템은 웹 온라인상으로 상기 증권회사에 결제내역을 통지하는 통지단계;를 포함하며,

상기 사이버 결제 시스템은 상기 지정은행과 증권회사 및 증권예탁원의 온라인 운영시스템과 인터넷에 의해 연결되며 상기 매수고객의 범용 컴퓨터와 같은 온라인 접속 단말기와 연결되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 9 항에 있어서, 상기 증권회사가 해외고객의 국내증권을 결제의뢰하는 경우,

상기 시스템 구축단계를 제외한 각 단계는,

상기 해외 매수고객은 상기 증권회사에 주문을 하는 단계;

상기 증권회사는 증권거래소에 상기 주문을 전달하는 단계;

상기 증권회사는 상기 해외 매수고객과의 체결내역을 포함한 고객별 결제의뢰내역을 상기 사이버 결제 시스템에 웹 온라인상으로 입력하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 웹 온라인상으로 상기 해외 매수고객의 사용언어로 작성된 체결보고서를 상기 해외 매수고객에게 통지하는 단계;

상기 해외 매수고객은 해당 보관은행에 대금을 이체하고 상기 증권회사와의 결제를 상기 사이버 결제 시스템와 하도록 지시를 하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 해당 보관은행과 결제를 시행하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 웹 온라인상으로 상기 증권회사에 결제내역을 통지하는 단계;로 대체되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.
제 9 항에 있어서, 상기 증권회사가 국내 법인고객의 해외증권을 결제의뢰하는 경우,

상기 시스템 구축단계를 제외한 각 단계는,

국내 법인고객은 국내 증권회사에 해외증권의 매수를 주문하는 단계;

상기 국내 증권회사는 해외증권회사에 상기 매수주문을 전달하고 상기 사이버 결제 시스템과 연계된 지정은행에 대금을 이체하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 이체된 대금의 환전을 확인하고, 상기 국내 증권회사는 상기 사이버 결제 시스템에 웹 온라인상으로 체결내역을 포함한 결제내역을 의뢰하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 상기 대금을 증권예탁원 해외 계좌에 송금하고, 상기 증권예탁원은 상기 해외증권회사와 연계된 지정결제기관과 결제를 수행하는 단계;

상기 사이버 결제 시스템은 웹 온라인상으로 상기 증권회사에 결제내역을 통지하는 단계;로 대체되는 것을 특징으로 하는 증권거래 결제 방법.