KR101271001B1 - 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법 - Google Patents

Abstract

차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법이 개시된다. 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 제1리더 투자자 및 제2리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 생성된 제1 포트폴리오 및 제2 포트폴리오를 관리하기 포트폴리오 모듈 및 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 선택된 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함하며, 상기 제어모듈은 상기 제1리딩 포트폴리오에서 특정 금융상품이 매도되고, 상기 제2리딩 포트폴리오에서 상기 특정 금융상품이 매수된 경우, 매수된 특정 금융상품과 매도된 특정 금융상품의 수량 각각이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량 각각의 차이에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성함으로써 상기 투자자의 계좌가 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 한다.

Description

차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법{Balanced Stock Trading System corresponding to leader investor for personal and providing method thereof}

본 발명은 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 복수의 포트폴리오(리더 투자자)를 추종하는 투자자의 계좌를 운영할 때, 상기 복수의 포트폴리오에서 동일한 금융상품에 대해 서로 다른 투자전략이 수행되는 경우에 상기 투자자의 계좌를 효율적으로 운영할 수 있는 시스템 및 그 제공방법에 관한 것이다.

IT 기술의 발달과 함께 많은 주식 투자자들은 HTS(Home Trading System), 모바일 등을 이용하여 온라인으로 주식 투자를 수행하고 있다. 하지만, 온라인에서 주식 투자를 하는 경우, 정보수집력과 정보분석력이 뒤떨어지는 대부분의 주식 투자자들은 지금까지 그저 막연한 풍문이나 행운에 의존하는 투자 패턴을 보여주고 있기 때문에 소수의 증권 투자자들을 제외하고는 대부분의 투자자들이 수익을 올리지 못하고 있다.

이에 따라 각 투자자들은 점차 정보수집력과 정보분석력을 앞세워 증권 투자를 하는 추세로 바뀌어 가고 있다.

그러나, 주식 거래를 수행하는 대부분의 투자자들은 기관 투자자들과는 달리 전문적인 지식 및 정보의 부재, 자금 부족 등으로 인하여 상술한 바와 같은 정보수집력과 정보분석력을 앞세워 증권 투자를 수행하기가 어려운 실정이며, 이에 따라 높은 수익을 올리기가 점점 어려워지는 문제점이 있었다.

이러한 문제점을 해결하기 위한 기술적 사상이 본 출원인이 출원하여 등록된 한국등록특허(등록번호 10-0401447, "리더 투자자에 연동한 자동주문 기능을 갖는 온라인 증권거래 시스템", 이하 '등록특허')에 개시된 바 있다. 본 명세서에서는 등록특허의 기술적 사상을 본 명세서의 레퍼런스로 포함한다.

등록특허는 일반 개인 투자자들을 투자능력 또는 실력이 검증된 리더 투자자들을 연동하여 자동으로 리더 투자자의 포트폴리오를 따라하게 함으로써 개인 투자자들의 수익을 향상시킬 수 있는 효과가 있다.

하지만, 실력이 검증된 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되는 경우, 많은 투자자들이 리더 투자자의 거래 내역을 그대로 따라하게 될 수 있다. 이러한 경우, 실제 금융상품의 가치보다 투기심리에 의해 금융상품의 가치가 좌지우지될 수 있어서 시장이 왜곡될 수 있는 문제점이 있다.

또한, 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되지 않더라도, 리더 투자자의 매수 매도 주문이 동일한 비율로 투자자별 계좌에서도 나가게 되는 경우, 실제로 리더 투자자의 포트폴리오가 각 투자자별 포트폴리오에 그대로 복제되게 된다.

따라서, 리더 투자자들의 거래 내역이 공개되지 않더라도 자연스럽게 리더 투자자의 거래 내역이 알려지게 되어 마찬가지로 시장의 왜곡이 발생할 수 있는 문제점이 있다.

이러한 문제점을 해결하기 위한 기술적 사상은 본 출원인이 출원한 한국특허출원(출원번호 10-2011-0012968, "리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법", 이하 '이전출원')에 개시된 바 있다. 본 명세서는 '이전출원 1'에 개시된 기재 및 기술적 사상을 레퍼런스로 포함할 수 있으며, 본 명세서에 기재된 것으로 취급될 수 있다.

한편, 리더 투자자의 포트폴리오가 이전출원에 개시된 바와 같이 그대로 투자자의 포트폴리오로 적용되지 않는다고 해도, 동일한 리더 투자자를 추종하는 투자자들 간에는 동일하거나 유사한 포트폴리오가 적용될 확률이 클 수 있다.

또한, 리더 투자자의 포트폴리오를 그대로 투자자의 포트폴리오로 적용하거나 또는 이전출원에 개시된 바와 같이 리더 투자자의 포트폴리오를 일부만 투자자의 포트폴리오로 적용하게 되는 경우에도, 투자자는 자신의 투자성향을 조금이라도 반영하고자 하는 욕구가 있을 수 있다.

이러한 욕구를 반영하기 위한 기술적 사상은 본 출원인이 출원한 한국특허출원(출원번호 10-2011-0035970, "개인화 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법", 이하 '이전출원 2')에 개시된 바 있다. 본 명세서는 '이전출원 2'에 개시된 기재 및 기술적 사상을 레퍼런스로 포함할 수 있으며, 본 명세서에 기재된 것으로 취급될 수 있다.

본 명세서는 등록특허, 이전출원 1, 및/또는 이전출원 2에서와 같이 리더 투자자를 추종하도록 하여 투자를 수행하는 증권거래 시스템 및 그 제공방법에 있어서, 투자자의 계좌가 복수의 리더 투자자를 추종하는 경우에 발생할 수 있는 문제점을 해결할 수 있는 기술적 사상을 제공한다.

예컨대, 도 1에 도시된 바와 같이 특정 투자자의 계좌(30)는 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종할 수 있다. 각각의 포트폴리오(10 또는 20)는 상기 투자자의 계좌(30)가 추종하는 리더 투자자의 거래 내역에 기초하여 생성되는 포트폴리오일 수 있다.

이때, 상기 포트폴리오(10)가 특정 금융상품(A)을 매도하고, 상기 포트폴리오(20)가 상기 특정 금융상품(A)을 매수하는 경우가 발생할 수 있다.

그러면, 상기 투자자의 계좌(30)는 상기 포트폴리오(10)를 추종하므로 상기 특정 금융상품(A)를 매도하기 위한 매도주문을 처리하고, 또한 상기 포트폴리오(20)를 추종하므로 상기 특정 금융상품(A)를 매수하기 위한 매수주문을 처리하여야 한다.

이러한 경우, 상기 투자자의 계좌(30)는 서로 상반되는 결과를 갖는 복수의 매매주문을 각각 처리해야 하고, 그에 따라 매매 수수료의 낭비, 상반되는 매매주문의 처리 순서에 따라 그 결과가 달라지는 문제점 등이 발생할 수 있다.

따라서, 본 발명이 이루고자 하는 기술적인 과제는 복수의 포트폴리오를 추종하는 투자자의 계좌를 운영하면서, 상기 복수의 포트폴리오가 서로 상반되는 투자행위(예컨대, 매매주문)를 수행하는 경우, 상기 복수의 포트폴리오 각각을 단순히 추종하여 복수의 투자행위를 각각 추종하는 것이 아니라 상반되는 투자행위로 인한 결과를 미리 연산하여 하나의 투자행위만을 수행함으로써 결과적으로 상기 복수의 포트폴리오를 모두 추종한 결과를 얻을 수 있도록 하는 시스템 및 그 제공방법을 제공하는 것이다.

상기 기술적 과제를 달성하기 위한 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 제1리더 투자자 및 제2리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 생성된 제1 포트폴리오 및 제2 포트폴리오를 관리하기 포트폴리오 모듈 및 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 선택된 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함하며, 상기 제어모듈은 상기 제1리딩 포트폴리오에서 특정 금융상품이 매도되고, 상기 제2리딩 포트폴리오에서 상기 특정 금융상품이 매수된 경우, 매수된 특정 금융상품과 매도된 특정 금융상품의 수량 각각이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량 각각의 차이에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성함으로써 상기 투자자의 계좌가 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 한다.

상기 제어모듈은 생성된 상기 차감 매수주문 또는 상기 차감 매도주문을 주문 체결시스템으로 출력할 수 있다.

상기 포트폴리오 모듈은 리딩 모듈을 포함하고 제1 포트폴리오 또는 상기 제2 포트폴리오 중 적어도 하나는, 상기 제1리더 투자자 또는 상기 제2리더 투자자 각각에 상응하는 제1리딩 포트폴리오 또는 제2리딩 포트폴리오를 포함할 수 있다.

상기 포트폴리오 모듈은 리딩 모듈 및 모델링 모듈을 포함하고, 제1 포트폴리오 또는 상기 제2 포트폴리오 중 적어도 하나는, 상기 제1리더 투자자 또는 상기 제2리더 투자자 각각에 상응하는 제1리딩 포트폴리오 또는 제2리딩 포트폴리오에 기초하며, 소정의 모델링 규칙에 의해 생성되는 제1모델 포트폴리오 또는 제2모델 포트폴리오를 포함할 수 있다.

상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 상기 차감 매수주문 또는 차감 매도주문의 주문결과가 상기 투자자의 계좌에 설정된 개인화 규칙에 상응하는지를 판단하고, 상응하는 경우에만 상기 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하기 위한 개인화 모듈을 더 포함할 수 있다.

상기 반영 수량은 상기 투자자의 계좌의 총투자금액, 또는 상기 투자자의 계좌가 상기 제1포트폴리오 또는 상기 제2포트폴리오를 추종하는 비율에 대한 정보에 기초하여 결정되는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 제어모듈은 상기 제1포트폴리오를 추종하는 제1계좌 및 상기 제2포트폴리오를 추종하는 제2계좌를 생성하고, 상기 제1계좌를 상기 제1포트폴리오를 추종하도록 매핑하며 상기 제2계좌를 상기 제2포트폴리오를 추종하도록 매핑하며, 상기 제1계좌 및 상기 제2계좌는 실계좌 또는 가상계좌인 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 제어모듈은 상기 제1계좌 및 상기 제2계좌에서의 반영수량이 각각 x₁ 및 x₂인 경우,

을 주문수량으로 하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성할 수 있다.

상기 기술적 과제를 해결하기 위한 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템은 복수의 리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 생성된 복수의 포트폴리오를 각각 관리하기 포트폴리오 모듈 및 상기 복수의 리더 투자자를 각각 추종하도록 선택된 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈을 포함하며, 상기 제어모듈은 상기 복수의 포트폴리오 각각에서 특정 금융상품이 매도 또는 매수되는 경우, 복수의 포트폴리오 각각에 의해 매수 또는 매도된 상기 특정 금융상품의 수량이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량 각각들이 고려된 최종수량에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성함으로써 상기 투자자의 계좌가 상기 복수의 리더 투자자를 추종하도록 한다.

상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 제1리더 투자자 및 제2리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 제1 포트폴리오 및 제2 포트폴리오를 생성하는 단계 및 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 선택된 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하는 단계를 포함하며, 상기 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하는 단계는 상기 제1리딩 포트폴리오에서 특정 금융상품이 매도되고, 상기 제2리딩 포트폴리오에서 상기 특정 금융상품이 매수된 경우, 매수된 특정 금융상품과 매도된 특정 금융상품의 수량 각각이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량 각각의 차이에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하는 단계를 포함한다.

상기 제1 포트폴리오 및 제2 포트폴리오를 생성하는 단계는, 상기 제1리더 투자자 또는 상기 제2리더 투자자 각각에 상응하는 제1리딩 포트폴리오 또는 제2리딩 포트폴리오에 기초하며, 소정의 모델링 규칙에 의해 생성되는 제1모델 포트폴리오 또는 제2모델 포트폴리오를 상기 제1 포트폴리오 또는 상기 제2 포트폴리오로 생성하는 단계를 포함할 수 있다.

상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 상기 차감 매수주문 또는 차감 매도주문의 주문결과가 상기 투자자의 계좌에 설정된 개인화 규칙에 상응하는지를 판단하는 단계를 더 포함하며, 상기 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하는 단계는, 판단결과 상기 개인화 규칙에 상응하는 경우에만 상기 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하는 것을 특징으로 할 수 있다.

상기 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하는 단계는 상기 투자자의 계좌의 총투자금액, 또는 상기 투자자의 계좌가 상기 제1포트폴리오 또는 상기 제2포트폴리오를 추종하는 비율에 대한 정보에 기초하여 상기 반영수량 각각을 결정하는 단계를 더 포함할 수 있다. 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 프로그램을 기록한 컴퓨터 판독 가능한 기록매체에 저장될 수 있다.

본 발명에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 및 그 제공방법은 복수의 포트폴리오가 서로 상반되는 투자행위를 수행한 경우에 투자자의 계좌가 상반되는 투자행위 각각을 복수 번 수행하는 것이 아니라, 상반되는 투자행위로 인한 최종결과를 추종할 수 있도록 함으로써 투자행위의 수행 자체를 줄일 수 있는 효과가 있다.

또한, 이를 통해 매매 수수료 등과 같이 투자행위별로 소모되는 리소스를 줄일 수 있고, 투자행위들 순서에 따라 수익률이 달라지는 특성으로 인해 투자행위의 순서를 고려하는 등과 같이 불필요한 고려 대상을 줄일 수 있는 효과가 있다.

본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이 제공된다.
도 1은 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에서 복수의 포트폴리오를 추종하는 경우에 발생할 수 있는 비효율성을 설명하기 위한 도면이다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개념을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에서 반영 수량에 따른 차감 매매주문을 생성하는 과정을 설명하기 위한 도면이다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 모델링 규칙 및 개인화 규칙이 적용되는 개념을 설명하기 위한 도면이다.

본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는 본 발명의 바람직한 실시 예를 예시하는 첨부 도면 및 첨부 도면에 기재된 내용을 참조하여야만 한다.

또한, 본 명세서에 있어서는 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '전송'하는 경우에는 상기 구성요소는 상기 다른 구성요소로 직접 상기 데이터를 전송할 수도 있고, 적어도 하나의 또 다른 구성요소를 통하여 상기 데이터를 상기 다른 구성요소로 전송할 수도 있는 것을 의미한다.

반대로 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '직접 전송'하는 경우에는 상기 구성요소에서 다른 구성요소를 통하지 않고 상기 다른 구성요소로 상기 데이터가 전송되는 것을 의미한다.

이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명한다. 각 도면에 제시된 동일한 참조부호는 동일한 부재를 나타낸다.

도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개념을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다. 또한, 도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.

도 2 및 도 3을 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법을 구현하기 위해서는 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 의해 생성 및/또는 관리되는 복수의 포트폴리오(10, 20)가 이용된다.

소정의 투자자는 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하도록 선택할 수 있으며, 그러면 상기 투자자의 포트폴리오(즉, 계좌, 30)는 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하도록 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 의해 운영될 수 있다.

상기 복수의 포트폴리오(10, 20)는 각각 리더 투자자의 거래내역에 기초하여 생성되는 포트폴리오일 수 있다. 예컨대, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 중 적어도 하나는 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 각각에 상응하는 리더 투자자의 거래 내역에 기초한 리딩 포트폴리오 일 수 있다. 등록특허에 개시된 바와 같이 리더 투자자들(의 단말기) 각각은 매수 주문 또는 매도 주문을 소정의 주문 시스템(200)으로 출력할 수 있다.

그러면, 상기 주문 시스템(200)은 주문 체결 시스템(예컨대, 거래소 시스템)으로 상기 리더 투자자들 각각이 출력한 상기 매수 주문 또는 매도 주문을 전송하여 금융상품의 거래가 성립되도록 할 수 있다. 따라서, 상기 리딩 포트폴리오는 상기 리더 투자자들 각각이 출력한 매수 주문 또는 매도 주문에 대한 정보를 포함하는 거래 내역 정보에 기초하여 생성되는 포트폴리오일 수 있다. 즉, 리딩 포트폴리오는 어느 하나의 리더 투자자(예컨대, 리더 투자자 1)이 운용하는 포트폴리오일 수 있다. 본 발명에서 포트폴리오라 함은 특정 투자자의 계좌에서 보유되고 있는 금융상품 및 상기 금융상품의 비율(또는 비중)을 의미할 수 있다.

구현 예에 따라서, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 중 적어도 하나는 상기 리딩 포트폴리오가 소정의 모델링 규칙에 의해 모델링된 포트폴리오일 수도 있다. 이러한 일 예는 이전출원 1에 상세히 개시되어 있다.

예컨대, 이전출원 1에 개시된 바와 같이 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 소정의 리더 투자자의 포트폴리오 그 자체 즉, 리딩 포트폴리오가 상기 투자자의 포트폴리오(30)로 복제하는 것이 아니라, 상기 리딩 포트폴리오가 소정의 규칙 즉, 모델링 규칙에 의해 변화된 포트폴리오 즉, 모델 포트폴리오가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 복제하도록 할 수 있다. 따라서, 상기 제1 포트폴리오(10) 또는 상기 제2 포트폴리오(20) 중 적어도 하나는 제1리더 투자자 또는 제2리더 투자자의 리딩 포트폴리오에 기초하여 생성된 제1모델 포트폴리오 또는 제2모델 포트폴리오일 수도 있다.

본 발명에서 포트폴리오에 포함되는 금융상품은 주식뿐만 아니라, 기타 증권(예컨대, 채무증권, 지분증권, 수익증권, 투자계약증권, 파생결합 증권, 및/또는 증권 예탁증권), 파생상품 중 적어도 하나를 포함하는 상품일 수 있다.

한편, 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 이전출원 2에 개시된 바와 같이 투자자의 포트폴리오(30)가 리딩 포트폴리오 또는 모델 포트폴리오를 그대로 복제하는 것이 아니라, 투자자에 의해 설정된 소정의 규칙 즉, 개인화 규칙에 의해 개인화된 포트폴리오를 생성할 수 있는 기술적 사상을 제공할 수 있다.

따라서, 실제로 리더 투자자(예컨대, 제1리더 투자자)의 계좌와 상기 투자자의 계좌에서 운용되는 포트폴리오는 서로 다를 수 있다. 그러므로 리더 투자자(예컨대, 제1리더 투자자 1)의 리딩 포트폴리오가 공개되지 않을 수 있다.

또한, 리더 투자자(예컨대, 제1리더 투자자)의 리딩 포트폴리오가 공개되는 경우에도, 리딩 포트폴리오가 상기 리더 투자자(예컨대, 제1리더 투자자)를 추종하는 투자자의 계좌에 그대로 복제되는 것이 아니므로(상기 모델링 규칙에 의해) 시장이 왜곡되는 것을 방지할 수 있는 효과가 있다. 또한, 본 발명의 기술적 사상에 따라 동일한 리더 투자자(예컨대, 제1리더 투자자를 추종하는 투자자들 각각의 계좌에서 운용되는 포트폴리오들 역시, 투자자들 각각이 설정한 개인화 규칙이 서로 다른 경우에는, 서로 다를 수 있다.

또한, 리딩 포트폴리오를 상기 모델 포트폴리오로 변화하기 위한 모델링 규칙을 적절히 수립함으로써, 리딩 포트폴리오의 단점 또는 리스크(risk)를 어느 정도 보완해주는 효과도 있을 수 있다. 또한, 개인화 규칙에 의해 상기 리딩 포트폴리오 또는 상기 모델 포트폴리오에 투자자들 개인의 투자성향을 일정 정도 반영할 수 있는 효과가 있다. 그러면서도 상기 리딩 포트폴리오의 장점(예컨대, 구성 금융상품 또는 비중 등)의 적어도 일부를 그대로 이용할 수 있는 효과도 있다.

상기 모델링 규칙에 의해 모델 포트폴리오를 생성하는 방법 및 상기 개인화 규칙에 의해 개인화된 포트폴리오를 생성하는 방법에 대해서는 이전출원 1 및 2에 상세히 개시되어 있으므로 본 명세서에서는 상세한 설명은 생략하도록 한다.

결국, 도 2에 도시된 상기 제1포트폴리오(10)는 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 제1리더 투자자에 상응하는 제1리딩 포트폴리오일 수도 있고, 상기 제1리딩 포트폴리오 및 소정의 모델링 규칙에 의해 생성된 제1모델 포트폴리오일 수 있다. 또한, 상기 제2포트폴리오(20) 역시 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 제2리더 투자자에 상응하는 제2리딩 포트폴리오일 수도 있고, 상기 제2리딩 포트폴리오 및 소정의 모델링 규칙에 의해 생성된 제2모델 포트폴리오일 수도 있다.

이처럼 어느 하나의 투자자의 포트폴리오(30)가 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하는 경우, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 각각은 서로 상반되는 투자행위(예컨대, 매매행위)를 수행할 수 있다. 예컨대, 상기 제1포트폴리오(10)는 특정 금융상품(A)을 매도할 수 있고, 상기 제2포트폴리오(20)는 상기 특정 금융상품(A)을 매수하는 투자행위를 수행할 수 있다.

이때 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 각각의 투자행위를 추종하는 액션을 하는 것은 도 1에서 설명한 바와 같이 매우 비효율적일 수 있다. 따라서, 본 발명의 기술적 사상은 서로 상반되는 투자행위를 한 복수의 포트폴리오(10, 20)를 보다 적은 회수의 투자행위를 하면서도 결과적으로 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)를 모두 추종할 수 있는 기술적 사상을 개시한다.

이를 위해 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 복수의 포트폴리오(10, 20) 각각에 변화가 생기는 경우, 즉 매도주문 또는 매수주문을 통한 투자행위가 수행된 경우, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 각각의 투자행위가 서로 상반된 투자행위인지를 파악할 수 있다. 상반된 투자행위라 함은 예컨대, 동일한 금융상품(A)에 대해 어느 하나의 포트폴리오(10)는 매수 또는 매도주문을 내고, 다른 포트폴리오(20)는 상기 포트폴리오(10)와는 반대의 주문 즉, 매도 또는 매수주문을 내는 경우를 의미할 수 있다.

이때, 본 발명의 실시 예에 따른 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 서로 상반되는 각각의 투자행위(즉, 매매주문)에 의해 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 최종적으로 영향을 미치는 결과 즉, 차감정보를 계산할 수 있다. 그리고 계산된 차감정보에 상응하는 매매주문(이하, 차감 매매주문)만을 생성하여 주문 체결 시스템(300)으로 출력하도록 할 수 있다.

예컨대, 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)에서의 특정 금융상품(A)의 수량의 변화를 그대로 수용하는 경우가 존재할 수 있다. 즉, 제1포트폴리오(10)에서 금융상품(A)를 100주 매도하고, 제2포트폴리오(20)에서 상기 금융상품(A)를 200주 매수하는 경우, 상기 투자자의 포트폴리오(30)는 상기 제1포트폴리오(10)의 매도행위를 그대로 추종하여 상기 금융상품(A)를 100주 매도하고, 상기 제2포트폴리오(20)의 매수행위를 그대로 추종하여 상기 금융상품(A)를 200주 매수해야하는 경우가 존재할 수 있다.

이때, 본 발명의 실시 예에 따른 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에 의하면, 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 상기 금융상품(A)의 100주 매도행위 및 200주 매수행위를 각각 수행하도록 하는 것이 아니라, 각각의 투자행위(즉, 100주 매도행위 및 200주 매수행위)의 최종결과 즉, 100주 매수행위만을 수행하도록 할 수 있다.

만약, 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)에서의 매매수량을 복제하는 것이 아니라, 매매비중을 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 경우에는 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)에서의 매매수량이 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 수량 즉, 반영수량을 연산하는 과정이 더 포필요할 수 있다. 이러한 예는 도 4에 도시된다.

도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에서 반영 수량에 따른 차감 매매주문을 생성하는 과정을 설명하기 위한 도면이다.

도 4를 참조하면, 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20) 각각의 투자행위에 의한 반영수량(매도 반영수량 및 매수 반영수량)을 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)이 계산할 수 있다. 그리고 상기 반영수량의 차이에 따른 차감정보를 생성하고, 생성된 차감정보에 상응하는 차감 매매주문을 생성할 수도 있다.

예컨대, 상기 제1포트폴리오(10)가 상기 제1포트폴리오(10)에 포함된 금융상품(A)의 10%를 매도하고, 상기 제2포트폴리오(20)가 상기 제2포트폴리오(20)의 투자금액의 20% 비중으로 상기 금융상품(A)를 매수할 수 있다.

이때, 상기 제1포트폴리오(10)에 포함된 금융상품(A)의 10%는 1000주일 수 있지만, 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 포함된 금융상품(A)의 10%는 100주일 수 있다. 그러면, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 상기 제1포트폴리오(10)의 투자행위에 의해 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 반영 수량(즉, 100주)을 계산할 수 있다.

또한, 상기 제2포트폴리오(20)의 20%의 비중은 상기 금융상품(A) 2000주일 수 있지만, 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 20%의 비중은 200주일 수 있다. 따라서, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 상기 제2포트폴리오(20)의 투자행위에 의해 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 상기 금융상품(A)의 반영수량(즉, 200주)을 계산할 수 있다.

그러면, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)에 의한 투자행위 각각의 반영수량이 최종적으로 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 미치는 결과 즉, 차감정보(예컨대, 상기 금융상품(A) 매수 100주)를 생성하고, 상기 차감정보에 상응하는 차감 매매주문을 생성할 수 있다. 생성된 차감 매매주문은 상기 주문 체결 시스템(예컨대, 거래소 시스템, 300)으로 출력될 수 있다. 물론, 상기 주문 시스템(200)을 통해 상기 주문 체결 시스템(300)으로 출력될 수도 있다.

이처럼 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하는 투자자의 포트폴리오(30)를 운영하면서, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)가 서로 상반되는 투자행위를 수행하는 경우에 상반되는 투자행위 각각을 추종하는 투자행위가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에서 수행되도록 하는 것이 아니라, 상반되는 투자행위에 의해 최종적으로 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 미치는 최종 결과 즉, 차감정보를 생성하고 차감정보에 상응하는 차감 매매주문만이 상기 투자자의 포트폴리오(30)에서 수행되도록 할 수 있다.

이를 위한 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)의 개략적인 구성은 도 3에 도시된다.

도 3을 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 제어모듈(110) 및 포트폴리오 모듈(120)을 포함한다. 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 개인화 모듈(130)을 더 포함할 수 있다. 상기 포트폴리오 모듈(120)은 리딩 모듈(121) 및/또는 모델링 모듈(122)을 포함할 수 있다.

상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 예컨대, 증권사 시스템과 같이 본 발명의 기술적 사상을 제공하기 위한 소정의 데이터 프로세싱 장치 또는 서버 등에 포함되어 구현될 수 있다. 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 도 3에서는 상기 주문 시스템(예컨대, 증권사 시스템, 200)과 별도의 구성으로 도시하였지만, 상기 주문 시스템(200)에 포함되어 구현될 수도 있다.

또한, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 생성, 유지, 및/또는 관리되는 상기 투자자의 포트폴리오(30)를 운용하기 위해 상기 주문 시스템(200)과 필요한 정보를 송수신할 수 있다. 또한, 상기 투자자의 계좌(30)를 운용하는 계좌관리 시스템(예컨대, 증권사의 계좌관리 시스템)에 접속하여 필요한 정보를 송수신할 수도 있다. 또한, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)에 대한 정보를 확인하기 위해 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)에 상응하는 계좌를 운영 및/또는 관리하는 계좌관리 시스템과 소정의 정보를 송수신할 수도 있다.

또한, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 이전출원 1 및/또는 2에 개시된 바와 같이 소정의 운용자 단말기와 유무선 통신을 이용하여 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 소정의 정보를 송수신할 수 있다. 예컨대, 상기 운용자 단말기는 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)으로 소정의 모델링 규칙에 대한 정보를 전송할 수 있다.

상기 개인화 모듈(130)은 상기 투자자의 단말기로부터 개인화 규칙을 수신할 수 있다. 그리고 수신된 개인화 규칙을 이용하여 상기 차감정보에 따른 차감 매매주문을 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 실제로 적용할지 여부를 제어할 수 있다.

한편, 본 명세서에서 모듈이라 함은, 본 발명의 기술적 사상을 수행하기 위한 하드웨어 및 상기 하드웨어를 구동하기 위한 소프트웨어의 기능적, 구조적 결합을 의미할 수 있다. 예컨대, 상기 모듈은 소정의 코드와 상기 소정의 코드가 수행되기 위한 하드웨어 리소스(resource)의 논리적인 단위를 의미할 수 있으며, 반드시 물리적으로 연결된 코드를 의미하거나, 한 종류의 하드웨어를 의미하는 것은 아님은 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가에게는 용이하게 추론될 수 있다. 따라서, 상기 모듈은 본 명세서에서 정의되는 기능을 수행하는 하드웨어 및 소프트웨어의 결합을 의미하며 특정 물리적 구성을 의미하는 것은 아니다.

또한, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 필요한 하드웨어 리소스(resource) 및/또는 소프트웨어를 구비한 논리적인 구성을 의미할 수 있으며, 반드시 하나의 물리적인 구성요소를 의미하거나 하나의 장치를 의미하는 것은 아니다. 즉, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 구비되는 하드웨어 및/또는 소프트웨어의 논리적인 결합을 의미할 수 있으며, 필요한 경우에는 서로 이격된 장치에 설치되어 각각의 기능을 수행함으로써 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 논리적인 구성들의 집합으로 구현될 수도 있다. 또한, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 각각의 기능 또는 역할별로 별도로 구현되는 구성들의 집합을 의미할 수도 있다.

예컨대, 상기 제어모듈(110), 상기 포트폴리오 모듈(120), 및/또는 및/또는 상기 개인화 모듈(130) 각각은 서로 다른 물리적 장치에 위치할 수도 있고, 동일한 물리적 장치에 위치할 수도 있다. 또한, 구현 예에 따라서는 상기 상기 제어모듈(110), 상기 포트폴리오 모듈(120), 및/또는 및/또는 상기 개인화 모듈(130) 각각을 구성하는 소프트웨어 및/또는 하드웨어의 결합 역시 서로 다른 물리적 장치에 위치하고, 서로 다른 물리적 장치에 위치한 구성들이 서로 유기적으로 결합되어 각각의 상기 모듈들을 구현할 수도 있다.

상기 제어 모듈(110)은 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 포함되는 다른 구성(예컨대, 상기 포트폴리오 모듈(120), 및/또는 및/또는 상기 개인화 모듈(130)의 기능 및/또는 리소스(resource)를 제어할 수 있다.

상기 포트폴리오 모듈(120)은 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)를 관리할 수 있다. 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)를 관리한다고 함은, 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)를 생성하고, 상기 리더 투자자들(예컨대, 제1리더 투자자 또는 제2리더 투자자)가 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)에 영향을 미치는 소정의 투자행위(예컨대, 매매 행위)를 수행하는 경우, 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)를 업데이트 하는 등의 일련의 과정을 수행하는 것을 의미할 수 있다.

상기 포트폴리오 모듈(120)은 상기 제1포트폴리오(10) 및 상기 제2포트폴리오(20)를 관리하기 위해 상기 리더 투자자의 거래 내역 데이터를 확인할 수 있다. 상기 거래 내역 데이터는 리더 투자자들(예컨대, 제1리더 투자자 또는 제2리더 투자자) 자신의 계좌에서 운용하고 있는 적어도 하나의 금융상품 및/또는 상기 적어도 하나의 금융상품 각각의 비율을 알 수 있는 모든 데이터를 의미할 수 있다. 예컨대, 상기 거래 내역 데이터는 리더 투자자들(예컨대, 제1리더 투자자 또는 제2리더의 계좌에 대한 정보를 포함하는 계좌 원장 DB(미도시)에 저장되는 데이터일 수 있다.

한편, 상기 포트폴리오 모듈(120)은 상기 리딩 모듈(121)을 포함할 수 있다. 상기 포트폴리오 모듈(120)이 상기 리딩 모듈(121)을 포함하는 경우, 상기 제1포트폴리오(10) 및/또는 상기 제2포트폴리오(20)는 제1리더 투자자 또는 제2리더 투자자에 상응하는 제1리딩 포트폴리오 또는 제2리딩 포트폴리오일 수 있다. 또한, 상기 포트폴리오 모듈(120)이 모델링 모듈(122)를 더 포함하는 경우에는 상기 제1포트폴리오(10) 및/또는 상기 제2포트폴리오(20)는 상기 제1리딩 포트폴리오에 기초한 제1모델 포트폴리오 또는 상기 제2리딩 포트폴리오에 기초한 제2모델 포트폴리오일 수도 있다.

도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에서 모델링 규칙 및 개인화 규칙이 적용되는 개념을 설명하기 위한 도면이다.

도 5를 참조하면, 상기 제1포트폴리오(10) 및/또는 상기 제2포트폴리오(20)는 제1리더 투자자 또는 제2리더 투자자의 제1리딩 포트폴리오(1) 또는 제2리딩 포트폴리오(2)가 소정의 모델링 규칙에 의해 모델링된 모델 포트폴리오들일 수 있다.

물론, 상기 제1포트폴리오(10) 및/또는 상기 제2포트폴리오(20)는 상기 제1리딩 포트폴리오(1) 및/또는 제2리딩 포트폴리오(2) 그 자체일 수도 있다.

어떠한 경우든, 상기 제1포트폴리오(10) 및/또는 상기 제2포트폴리오(20)는 상응하는 리더 투자자들 각각의 투자행위에 의해 변화될 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 투자행위에 의한 변화가 특정 금융상품에 대해 상반되는 투자행위인지를 판단할 수 있다. 물론, 이때 상반되는 투자행위인지 여부는 소정의 시간을 기준으로 판단될 수 있다. 예컨대, 제1포트폴리오(10)에서 특정 금융상품(A)에 대한 매수행위가 있고, 소정의 시간 내에 상기 특정 금융상품(A)에 대한 매도행위가 상기 제2포트폴리오(20)에서 수행된 경우에 상기 제어모듈(110)은 두 개의 투자행위를 서로 상반되는 투자행위라고 판단할 수 있다. 상기 소정의 시간은 구현 예에 따라 다양하게 설정될 수 있다.

이처럼 서로 상반되는 투자행위들 각각은 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 영향을 미칠 수 있다. 이때 얼마나 상기 투자행위들 각각이 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 영향을 미치는지 여부는 전술한 바와 같이 상기 제1포트폴리오(10) 또는 상기 제2포트폴리오(20)의 투자금액과 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 투자금액의 차이에 의해 발생될 수 있다. 예컨대, 도 4에서 설명한 바와 같은 경우가 그러한 경우일 수 있다.

또는, 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하는 비율이 미리 설정되어 있을 수 있다.

예컨대, 상기 투자자의 포트폴리오(30)는 상기 제1포트폴리오(10)를 30%의 비율로 추종하고, 상기 제2포트폴리오(20)를 70%의 비율로 추종할 수 있다.

그러면, 상기 제1포트폴리오(10)에서의 투자행위의 30%가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영될 수 있다. 예컨대, 제1포트폴리오(10)가 제1포트폴리오(10)의 총 투자규모 대비 특정 금융상품(A)를 50% 매수한 경우에는. 상기 투자자의 포트폴리오(30)는 상기 특정 금융상품(A)를 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 총 투자규모 대비 15%(30%*50%) 매수할 수 있다. 마찬가지로 상기 제2포트폴리오(20)가 상기 제2포트폴리오(20)의 총 투자규모 대비 특정 금융상품(A)를 50% 매수한 경우에는, 상기 투자자의 포트폴리오(30)는 상기 투자자의 포트폴리오(30) 총 투자규모 대비 35%를 매수할 수 있다. 물론, 매도의 경우에도 이와 같은 방식으로 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)의 변화가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 비율이 결정될 수 있다. 구현 예에 따라서는, 매도의 경우에는 복수의 포트폴리오(10, 20)의 변화가 설정된 비율과 관계없이 그대로 반영될 수도 있다. 다양한 구현 예가 가능할 수 있다.

어떠한 경우든 상기 제어모듈(110)은 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)의 변화가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 정도 즉, 반영수량들을 계산할 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 계산된 반영수량들에 의해 최종적으로 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 미치는 결과정보 즉, 차감정보(차감수량)을 계산할 수 있다.

이를 위해 상기 제어모듈(110)은 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 복수의 포트폴리오(10, 20)의 수만큼의 계좌(예컨대, 실계좌 또는 가상계좌)를 생성할 수도 있다. 그리고 각각의 계좌는 상기 복수의 포트폴리오(10, 20) 각각을 추종하도록 매핑될 수 있다.

예컨대, 상술한 예에서, 상기 제어모듈(110)은 상기 투자자의 포트폴리오(30)를 운영하기 위해 제1계좌 및 제2계좌를 생성할 수 있고, 상기 제1계좌 및 상기 제2계좌 각각은 제1포트폴리오(10) 및 제2포트폴리오(20)를 추종하도록 설정할 수 있다. 예컨대, 상술한 예에서 상기 제1계좌는 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 30%의 투자금액을 갖는 별도의 계좌 또는 포트폴리오로 취급되고, 상기 제2계좌는 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 70%의 투자금액을 갖는 별도의 계좌 또는 포트폴리오로 취급될 수 있다. 그러면, 상기 제1계좌 및 상기 제2계좌 각각은 하나의 포트폴리오 즉, 제1포트폴리오 및 제2포트폴리오를 추종하도록 설정될 수 있다.

따라서, 복수의 포트폴리오(10, 20)를 추종하는 투자자의 포트폴리오(30)가 어느 하나의 포트폴리오를 추종하는 포트폴리오로 변환되어 운영을 간편하게 하는 효과가 있다.

또한, 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)에 의해 상반된 투자행위가 수행된 경우, 상기 제1계좌는 상기 제1포트폴리오(10)를 추종하므로 상기 제어모듈(110)은 상기 제1포트폴리오(10)의 투자행위에 의한 상기 제1계좌의 반영수량(예컨대, x1)을 용이하게 계산할 수 있다. 또한, 상기 제어모듈(110)은 상기 제2포트폴리오(20)의 투자행위에 의한 상기 제2계좌의 반영수량(예컨대, x2)을 용이하게 계산할 수 있다.

그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 복수의 포트폴리오(10, 20)의 상반된 투자행위에 따른 차감정보를 계산할 수 있으며, 상기 차감정보는 주문수량이

이고 주문의 종류는 x1과 x2 중 큰 수에 상응하는 계좌(예컨대, 제2계좌)가 추종하는 포트폴리오(예컨대, 20)의 주문종류와 동일할 수 있다.

이처럼 상기 제어모듈(110)이 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 추종하는 포트폴리오의 수만큼 실계좌 또는 가상계좌를 생성하고, 생성된 계좌별로 각각 하나의 포트폴리오(예컨대, 10 또는 20)를 추종하도록 하는 경우, 본 발명의 기술적 사상에 따른 차감 매매가 수행되더라도 각각의 계좌에는 차감되지 않은 각각의 반영수량 즉, 어느 하나의 포트폴리오(예컨대, 10 또는 20)의 투자행위에 의한 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 변화를 저장할 수 있다. 따라서, 어느 하나의 포트폴리오(예컨대, 10 또는 20)의 투자행위에 의한 상기 투자자의 포트폴리오(30)의 수익률 등을 별도로 연산하기 용이한 효과도 있다.

그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 차감정보에 상응하는 차감 매매주문을 생성하고, 생성된 차감 매매주문을 주문 체결 시스템(300)으로 출력할 수 있다. 구현 예에 따라서는 상기 차감 매매주문이 처리된 경우, 즉, 상기 차감정보가 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 반영되는 경우, 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 미리 설정된 소정의 개인화 규칙에 부합하는지 여부가 판단될 수 있다. 이러한 판단은 상기 개인화 모듈(130)에 의해 수행될 수 있다. 상기 개인화 모듈(130)은 상기 투자자로부터 상기 투자자의 포트폴리오(30)에서 지켜져야할 소정의 규칙들을 미리 입력받을 수 있다. 또는 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 의해 제공되는 디폴트(default) 규칙이 상기 개인화 규칙으로도 적용될 수도 있다. 상기 개인화 규칙 및 상기 개인화 모듈(130)의 기능에 대해서는 이전출원 2에 상세히 개시되어 있으므로 상세한 설명은 생략하도록 한다.

이처럼, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)에 개인화 모듈(130)이 포함된 경우, 상기 개인화 모듈(130)은 상기 제어모듈(110)에 의해 계산된 차감정보 또는 차감 매매주문이 생성되어 처리되는 경우, 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 개인화 규칙에 부합되는지 여부를 판단할 수 있다. 판단결과 부합되지 않는 경우라면, 상기 개인화 모듈(130)은 상기 제어모듈(110)로 부합되지 않음을 나타내는 신호를 출력할 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 차감정보에 상응하는 차감 매매주문을 생성하지 않을 수 있다. 이미 차감 매매주문이 생성된 경우에는 상기 주문 체결 시스템(300)으로 출력되지 않도록 할 수 있다.

결국, 본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 복수의 포트폴리오(10, 20)가 각각 서로 상반되는 투자행위를 수행하는 경우, 상기 투자자의 포트폴리오(30)는 서로 상반되는 투자행위 모두를 각각 추종하여 소정의 액션을 취하는 것이 아니라, 서로 상반되는 투자행위로 인해 상기 투자자의 포트폴리오(30)에 최종적으로 미치는 결과를 미리 계산하고, 계산된 결과대로 투자행위가 수행되도록 소정의 차감 매매주문을 수행하도록 하는 기술적 사상을 제공할 수 있다.

또한, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 이전출원 1 및 2에 개시된 바와 같이 소정의 모델링 규칙 또는 개인화 규칙을 수용할 수도 있다.

따라서, 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템(100)은 모델링 규칙에 의해 소정의 리더 투자자의 투자전략을 부분적으로 수용할 수 있고, 개인화 규칙에 의해 투자자 자신의 투자전략을 일정 부분 반영할 수도 있으면서, 복수의 리더 투자자를 추종할 때, 복수의 리더 투자자가 서로 상반되는 투자행위를 하는 경우에도 적은 비용으로 효율적으로 상기 복수의 리더 투자자 모두를 추종할 수 있는 효과가 있다.

도 2 내지 도 5에서는 상기 투자자의 포트폴리오(30)가 두 개의 포트폴리오 모듈(120) 즉, 제1포트폴리오(10) 및 제2포트폴리오(20)를 추종하는 경우를 일 예로 설명하였지만, 다수의 포트폴리오를 추종하는 경우에도 본 발명의 기술적 사상이 동일하게 적용될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.

본 발명의 실시 예에 따른 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록 장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체의 예로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 하드 디스크, 플로피 디스크, 광 데이터 저장장치 등이 있으며, 또한 캐리어 웨이브(예를 들어, 인터넷을 통한 전송)의 형태로 구현되는 것도 포함한다. 또한, 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어, 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가 저장되고 실행될 수 있다. 그리고 본 발명을 구현하기 위한 기능적인(functional) 프로그램, 코드 및 코드 세그먼트들은 본 발명이 속하는 기술분야의 프로그래머들에 의해 용이하게 추론될 수 있다.

본 발명은 도면에 도시된 일 실시 예를 참고로 설명되었으나 이는 예시적인 것에 불과하며, 본 기술 분야의 통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다. 따라서, 본 발명의 진정한 기술적 보호 범위는 첨부된 등록청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이다.

Claims (15)

1. 매매행위를 수행하는 리더 투자자에 연동하여 투자자의 계좌에서도 상기 매매행위에 연동된 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템에 있어서,
   제1리더 투자자 및 제2리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 제1리딩 포트폴리오 및 제2리딩 포트폴리오-상기 제1리딩 포트폴리오 및 상기 제2리딩 포트폴리오 각각은 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각에 의해 수행되는 매매행위가 있을 때마다 변경됨-를 관리하기 위한 리딩 모듈;
   상기 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 운용자의 운용자 단말기 -상기 운용자는 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자와는 다른 자이며, 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자의 매매행위가 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각을 선택한 투자자에게 선택적으로 연동되기 위한 모델링 규칙을 설정하는 상기 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 운용주체측 사람임- 에 의해 미리 설정된 상기 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 모듈에 의해 생성된 제1리딩 포트폴리오 및 제2리딩 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 일부를 포함하는 제1모델 포트폴리오 및 제2모델 포트폴리오를 관리하기 위한 모델링 모듈; 및
   상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자를 추종하도록 선택된 투자자의 계좌의 매매 주문을 생성하기 위한 제어모듈; 및
   개인화 모듈을 포함하며,
   상기 제어모듈은,
   상기 제1모델 포트폴리오에서 특정 금융상품이 매도되고, 상기 제2모델 포트폴리오에서 상기 특정 금융상품이 매수된 경우, 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각의 추종 비율에 따라 매수된 특정 금융상품과 매도된 특정 금융상품의 수량 각각이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량을 계산하고, 계산된 반영 수량 각각의 차이에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하고,
   상기 개인화 모듈은,
   생성된 상기 차감 매수주문 또는 상기 차감 매도주문의 주문결과가 상기 투자자의 계좌에 설정된 개인화 규칙에 상응하는지를 판단하고, 상응하는 경우에만 상기 차감 매수주문 또는 상기 차감 매도주문이 처리되도록 상기 제어모듈을 제어하는 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
   
2. 삭제
3. 삭제
4. 삭제
5. 삭제
6. 제 1항에 있어서, 상기 반영 수량은,
   상기 투자자의 계좌의 총투자금액, 또는 상기 투자자의 계좌가 상기 제1모델 포트폴리오 또는 상기 제2모델 포트폴리오를 추종하는 비율에 대한 정보에 기초하여 결정되는 것을 특징으로 하는 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
   
7. 제 1항에 있어서, 상기 제어모듈은,
   상기 제1모델 포트폴리오를 추종하는 제1계좌 및 상기 제2모델 포트폴리오를 추종하는 제2계좌를 생성하고, 상기 제1계좌를 상기 제1모델 포트폴리오를 추종하도록 매핑하며 상기 제2계좌를 상기 제2모델 포트폴리오를 추종하도록 매핑하며,
   상기 제1계좌 및 상기 제2계좌는 실계좌 또는 가상계좌인 것을 특징으로 하는 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
   
8. 제 7항에 있어서, 상기 제어모듈은,
   상기 제1계좌 및 상기 제2계좌에서의 반영수량이 각각 x₁ 및 x₂인 경우,

   

   을 주문수량으로 하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하는 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템.
   
9. 삭제
10. 매매행위를 수행하는 리더 투자자에 연동하여 투자자의 계좌에서도 상기 매매행위에 연동된 투자를 수행하기 위한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법에 있어서,
    차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 제1리더 투자자 및 제2리더 투자자 각각의 거래 내역 데이터에 기초하여 제1리딩 포트폴리오 및 제2리딩 포트폴리오-상기 제1리딩 포트폴리오 및 상기 제2리딩 포트폴리오 각각은 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각에 의해 수행되는 매매행위가 있을 때마다 변경됨-를 생성하는 단계;
    상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 운용자의 운용자 단말기 -상기 운용자는 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자와는 다른 자이며, 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자의 매매행위가 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각을 선택한 투자자에게 선택적으로 연동되기 위한 모델링 규칙을 설정하는 상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템의 운용주체측 사람임- 에 의해 미리 설정된 상기 모델링 규칙에 의해 상기 리딩 모듈에 의해 생성된 제1리딩 포트폴리오 및 제2리딩 포트폴리오에 포함된 금융상품들 중 일부를 포함하는 제1모델 포트폴리오 및 제2모델 포트폴리오를 생성하는 단계;
    상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 상기 제1모델 포트폴리오에서 특정 금융상품이 매도되고, 상기 제2모델 포트폴리오에서 상기 특정 금융상품이 매수된 경우, 상기 제1리더 투자자 및 상기 제2리더 투자자 각각에 대한 추종 비율에 따라 매수된 특정 금융상품과 매도된 특정 금융상품의 수량 각각이 상기 계좌에 반영되는 반영 수량을 계산하고, 계산된 반영 수량 각각의 차이에 상응하는 차감 매수주문 또는 차감 매도주문을 생성하는 단계; 및
    상기 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템이 생성된 상기 차감 매수주문 또는 상기 차감 매도주문의 주문결과가 상기 투자자의 계좌에 설정된 개인화 규칙에 상응하는지를 판단하고, 상응하는 경우에만 상기 차감 매수주문 또는 상기 차감 매도주문을 증권사 시스템으로 출력하는 단계를 포함하는 차감매매 가능한 리더 투자자 연동 증권거래 시스템 제공방법.
    
11. 삭제
12. 삭제
13. 삭제
14. 삭제
15. 제 10항에 기재된 방법을 수행하기 위한 프로그램을 기록한 컴퓨터 판독 가능한 기록매체.
    
    

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