JP6284178B2 - 顧客情報検索システム - Google Patents

Description

本発明は、顧客情報検索システムに関するものである。

従来、担当顧客の中から営業活動の対象客を特定する際、顧客情報、顧客損益情報、取引情報、預り残高情報などに直接条件値を指定して顧客情報データベースで検索していた。
上記方法では、一つ一つの条件について値入力を行い、検索結果も定型的な表形式で出力され、直観的な操作ではなかった。
また、検索結果についても、該当件数が多い場合は一画面内に表示できない為、全体の傾向を捉えにくかった。

また、他の先行技術としては、例えば、特許文献１に、業務支援システム、業務支援サーバが、予め顧客属性の各項目の区分に応じたアイコンを記憶しておき、顧客属性を表示する際に、各顧客の顧客属性に対応するアイコンを選択して顧客属性画面に組み込んで表示するものであり、ユーザは文字を読まなくても顧客属性を把握する業務支援システムが開示されている。

特開２０１０−７３１１０号公報

本発明の顧客情報検索システムは、顧客情報の検索結果を前回の検索結果に関連付けて表示することを目的とする。

本発明の顧客情報検索システムは、データセンタと、クライアント端末がネットワークを介して接続する顧客情報検索システムであって、クライアント端末は、検索条件を入力する入力手段と、検索条件を送信する送信手段と、検索結果を受信する受信手段と、検索結果を表示する表示手段を有し、表示手段は表示および条件設定エリアと、検索結果表示エリアと、詳細情報表示エリアと、検索結果履歴表示エリアを有することを特徴とする。

また、本発明の顧客情報検索システムは、上記の顧客情報検索システムであって、検索結果表示エリアは範囲選択手段を有し、該範囲選択手段で選択範囲を指定することにより、選択範囲のプロットデータにマーキングができ、マーキングしたプロットデータは次回の検索結果に反映させることを特徴とする。

さらに、本発明の顧客情報検索システムは、データセンタと、クライアント端末がネットワークを介して接続する顧客情報検索システムであって、クライアント端末は、検索条件を入力する入力手段と、前記検索条件を送信する送信手段と、検索結果を受信する受信手段と、検索結果を表示する表示手段を有し、表示手段は表示および条件設定エリアと、今回の検索結果表示エリアと、前回の検索結果表示エリアと、検索結果履歴表示エリアを有することを特徴とする。

またさらに、本発明の顧客情報検索システムは、上記の顧客情報検索システムであって、今回の検索結果表示エリアと、前回の検索結果表示エリアは、略同一の大きさで表示し、 前回の検索結果表示エリアは範囲選択手段を有し、該範囲選択手段で選択範囲を指定することにより、選択範囲のプロットデータにマーキングができ、マーキングしたプロットデータは、今回の検索結果に反映させることを特徴とする。

本発明によれば、顧客情報の検索結果を前回の検索結果に関連付けて表示することができる。このため、営業員が担当顧客の中から営業活動の対象客を特定しやすくなる。

本発明の一実施例である顧客情報検索システムの構成を説明するためのブロック図である。 本発明の一実施例であるデータベースサーバに記憶している顧客情報のテーブルを説明するための図である。 本発明の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索画面を説明するための図である。 本発明の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面を説明するための図である。 本発明の一実施例である顧客情報検索システムの動作を説明するためのフローチャートである。 図５のフローチャートの動作説明のための表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面図である。 図５のフローチャートの動作説明のための表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面図である。 本発明の他の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面を説明するための図である。

以下、本発明の実施形態を説明する。
本発明の一実施例を図１で説明する。図１は本発明の一実施例である顧客情報検索システムを説明するためのブロック図である。
図１の顧客情報検索システムは、例えば、証券向けＣＲＭ(Customer Relationship Management)システムである。
図１において、顧客情報検索システムの構成は、データセンタ１０と、証券会社２０と、クライアント端末７１，７２をインターネット等のネットワーク４０で接続している。

データセンタ１０は、証券取引所や勘定系システム等の上位ホストにある外部サーバ１からネットワーク２を介して株価等の証券情報を取得して、データベースサーバ１１に記憶する。なお、ネットワーク２は汎用回線でも専用回線でも良く、有線と無線のどちらでも良い。
データセンタ１０は、証券情報や顧客情報等を管理するデータベースサーバ１１と、証券情報や顧客情報等をウェブ形式の情報に変換するためのＷＥＢサーバ１２をＬＡＮ(Local Aria Network)１３で接続する構成である。
事務所２０は、複数のクライアント端末２１，２２がＬＡＮ２３で接続する構成である。
クライアント端末２１，２２，７１，７２は、Ｗｅｂサーバ１２と証券情報や顧客情報等の情報を送受信するものである。クライアント端末２１，２２，７１，７２は、各々表示部３００を備えている。なお、クライアント端末を代表して説明する場合は端末２１と称する。
本発明の一実施例では、クライアント端末２１，２２，７１，７２を有線で接続する形態としているが、無線で接続する形態でも良い。

次に、図２を用いて、データセンタ１０に記憶するデータについて説明する。図２は本発明の一実施例であるデータベースサーバに記憶している顧客情報のテーブルを説明するための図である。
なお、図２の各テーブルの情報は、顧客コードまたは顧客コード＋銘柄コードで結合できる。
図２（Ａ）〜（Ｆ）は、顧客コードを基にした顧客属性情報である。

図２（Ａ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客情報に関する顧客情報テーブルを説明するための図である。
顧客情報テーブルは、顧客コード、顧客名、・・・、年齢、取引回数、資金性格（投資資金の分類）、投資経験（年）、世帯主収入、顧客個人年収、職業、金融資産（金融資産額）、投資目的、預り資産額、投資運用収支等である。
なお、顧客情報は営業員等が顧客に接触時に取得した情報を含む。

図２（Ｂ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客損益情報に関する顧客損益情報テーブル（顧客サマリ）を説明するための図である。
顧客損益情報テーブル（顧客サマリ）は、顧客毎の損益情報であり、項目が顧客コード、預り数量、評価額、累計損益、売買損益額、利金分配金配当金、特別分配金、評価損益額等である。

図２（Ｃ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客の取引明細情報に関する取引情報テーブルを説明するための図である。
取引情報テーブルは、顧客コード、銘柄コード、・・・、約定日、数量、約定金額、売買損益額等である。
なお、取引情報は発生ベースのトランザクションデータである。

図２（Ｄ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客の預り残高情報に関する預り残高情報テーブルを説明するための図である。
預り残高情報テーブルは、顧客コード、銘柄コード、・・・、約定日、受渡日、数量、評価額等である。
なお、預り残高情報は算出ベースの蓄積データである。

図２（Ｅ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客の利金・分配金・配当金の明細情報に関する利金分配金配当金情報テーブルを説明するための図である。
利金分配金配当金情報テーブルは、顧客コード、銘柄コード、・・・、約定日、受渡日、数量、利金、分配金等である。
なお、利金分配金配当金情報は発生ベースのトランザクションデータである。

図２（Ｆ）は、データベースサーバ１１に記憶する顧客・銘柄毎の損益情報に関する顧客損益情報テーブルを説明するための図である。
顧客損益情報テーブルは、顧客コード、銘柄コード、預り数量、評価額累計損益、売買損益額、利金分配金配当金、特別分配金、評価損益額等である。

次に図３〜図７を用いて本発明の一実施例である顧客情報検索システムの詳細な動作について説明する。
図３は、本発明の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索画面を説明するための図である。
端末２１の操作者は、表示部３００の表示箇所をポインティングデバイス（マウス）で指定および選択（押下）することができる。なお、表示部３００はタッチパネルであってもよい。

表示部３００は、表示・条件設定エリア３１０が表示されていて、このエリアに検索条件を入力することができる。
入力ボックス３１１，３１２は、検索結果を表示する図の表示軸Ｘ，Ｙを設定するための入力ボックスであり、例えば、表示軸Ｘに「世帯主年収」、表示軸Ｙに「累計損益」と直接入力されてもよいしプルダウン等で選択されるようにしてもよい。
表示軸Ｘの入力ボックス３１１は、世帯主年収の他に、年齢、取引回数、資金性格、投資経験等が入力される。
表示軸Ｙの入力ボックス３１２は、累計損益の他に、預り数量、評価額、売買損益、評価損益等が入力される。

次に、操作者は、検索する項目や条件等を入力することができる。
表示・条件設定エリア３１０には、項目３１３、条件３１４、Ｈ／Ｌ表示３１５、表示形式３１６を入力できる入力ボックスが表示されている。
操作者は、例えば、３１７の行であるＮｏ.１は、項目３１３に「年齢」、条件３１４に「６５歳以上」、Ｈ／Ｌ表示３１５に「■」、表示形式３１６に「★」と直接入力してもよいしプルダウン等で選択してもよい。
Ｈ／Ｌ表示３１５は、条件設定するためのものである。Ｈは検索条件に入れることで「■」で表示し、Ｌは検索条件から除くことで「□」で表示する。
操作者は、３１８〜３２０の行の入力ボックスも同様に入力することができる。
項目追加３２５は、押下されることにより、入力できる入力ボックスが追加される。
設定クリア３２８は、押下されることにより、入力された内容が全て消去される。

次に、操作者は、顧客情報の検索を実行する。
操作者は、最初の顧客情報を検索時には、単純検索３２７を押下する。なお、最初の検索時に関連検索３２６が押下されても単純検索として実行される。
端末２１は、単純検索３２７または関連検索３２６が押下されると、データセンタ１０に入力された条件を送信して検索させ、検索結果をデータセンタ１０から返信させ、返信させた検索結果を表示部３００に表示する。
なお、端末２１は、データセンタ１０から顧客情報をダウンロードし、入力された条件を基にダウンロードした顧客情報を検索し、検索結果を表示部３００に表示するようにしてもよい。

次に、図４を用いて顧客情報の検索結果について説明する。
図４は、本発明の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面を説明するための図である。
図４の表示部３００は、表示・条件設定エリア３１０、検索結果表示エリア４２０、詳細情報表示エリア４３０、検索結果履歴表示エリア４４０等のエリアがある。

検索結果表示エリア４２０は、単純検索３２７または関連検索３２６が押下された場合に、検索結果を表示するエリアである。
検索結果表示エリア４２０は、表示・条件設定エリア３１０で入力された表示軸Ｘ，Ｙに基づいて検索結果が表示される。図４の検索結果表示エリア表示４２０は、Ｘ軸に“世帯主年収（Ｍ￥）”と、Ｙ軸に“累計損益（Ｍ￥）”を表示した図の一例である。

検索結果表示エリア４２０は、表示された検索結果において、選択範囲４２１が指定され、詳細表示４２２が押下されると、選択された範囲の詳細なデータが詳細情報表示エリア４３０に一覧表が表示される。
詳細情報表示エリア４３０は、予め設定された項目および順番で表示される。予め設定する項目および順番は、例えば、項目としては顧客名、年齢、取引回数、資金性格等を設定し、順番としてはＸ軸またはＹ軸の数値の高い順等を設定することができる。さらに、数値を段階的に区分し、区分に応じて文字や枠線を色分け表示してもよい。
詳細情報表示エリア４３０は、項番(No)毎に「詳細」の押下ボタンがあり、「詳細」が押下されることにより、さらに詳細情報を図示していない別の表示エリアに表示される。別の表示エリアに表示される項目は予め設定することができる。

端末２１の操作者は、検索結果表示エリア４２０のグラフ内において、選択範囲４２１を指定し、マーキング４２３を押下することにより、選択範囲４２１内にあるプロットデータにマーキングすることができる。このマーキングしたプロットデータは、次の検索結果（関連検索で作成した２つ目のグラフ）では、例えば、赤色で表示する。このことにより、所定範囲４２１内にあるプロットデータがどのように分布しているかが一目で判別することができる。
端末２１の操作者は、３つ目のグラフ以降でも同様に、マーキングしたプロットデータの色、色の濃さ、プロットデータ図形、大きさ等、さらにこれらの組合せを変えて検索することができる。
なお、プロットデータをマーキングしても、単純検索３２７が押下された場合、検索結果表示エリア４２０に表示されるグラフのプロットデータには反映されない。
また、次の関連検索時に、選択範囲４２１の指定から外れたプロットデータは、次の検索結果のグラフに表示しない条件設定を設けてもよい。
端末２１の操作者は、表示部３００に表示された上記の表示内容から、顧客情報の分析が容易となる。
なお、クリア４２４は押下されると、選択範囲４２１の指定が解除される。

検索結果履歴表示エリア４４０は、例えば、単純検索、関連検索を複数作成された場合、単純検索３２７または関連検索３２６が押下された順に検索結果のグラフ４４１−１、４４１−２、・・・、４４１−ｎを表示する。
グラフ４４１−１〜４４１−ｎは、Ｘ軸及びＹ軸の名称を例えば、グラフの下にグラフの大きさと比較して大き目の字で表示する。このようにＸ軸及びＹ軸の名称を大きく表示することにより、検索結果の内容が判り易くなる。
なお、端末２１の操作者が検索結果履歴表示エリア４４０のグラフを大きく表示したい場合は、例えば、グラフ４４１−１を選択することにより、表示・条件設定エリア３１０と検索結果表示エリア４２０にグラフ４４１−１の情報を再表示することができる。
また、検索結果履歴表示エリア４４０のグラフは、図示していない削除(Delete)ボタンを押下することにより、消去することができる。

次に、本発明の運用時の操作フローの一実施例を図１、図５〜図７で説明する。
図５は本発明の一実施例である顧客情報検索システムの動作を説明するためのフローチャートである。
図６および図７は、図５のフローチャートの動作説明のための表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面図である。
なお、本例のフローチャートは、図１の端末２１からデータセンタ１０に検索条件を送信して検索させ、検索結果をデータセンタ１０から返信させる場合である。

図５のフローチャートの動作において、図６に示すように、端末２１は、表示部３００の表示・条件設定エリア３１０に検索条件が入力され、関連検索３２６または単純検索３２７が押下されたか否かを判定し（Ｓ１０１）、押下されていない場合（ＮＯ）には処理を終了し、押下されている場合（ＹＥＳ）にはＳ１０２の処理に進む。
Ｓ１０２では、データセンタ１０に検索条件を送信し、データセンタ１０に顧客情報を検索させる。そして、Ｓ１０３ではデータセンタ１０から返信された検索結果である顧客情報を受信する。

Ｓ１０４では、検索が１回目か否かを判定し、検索が１回目の場合（ＹＥＳ）にはＳ１０５の処理に進み、検索が２回目以降の場合（ＮＯ）にはＳ１０６の処理に進む。
Ｓ１０５では、例えば、図６において、検索結果のグラフを中央付近（検索結果表示エリア４２０）に表示し、縮小したグラフを画面の左上（検索結果履歴表示エリア４４０のグラフ４４１−１）に表示し、Ｓ１１０の処理に進む。
Ｓ１０６では、例えば、図７において、検索結果のグラフを中央付近（検索結果表示エリア４２０）に表示し、縮小したグラフを前回の検索結果の縮小したグラフの右横（検索結果履歴表示エリア４４０のグラフ４４１−２）に表示し、Ｓ１０７の処理に進む。

Ｓ１０７では、図７の関連検索３２６が押下されたか否かを判定し、押下されていない場合（ＮＯ）にはＳ１１０の処理に進み、押下されている場合（ＹＥＳ）にはＳ１０８の処理に進む。
Ｓ１０８では、前回の検索結果でマーキングされたプロットデータが有るか否かを判定し、マーキングされたプロットデータがない場合（ＮＯ）にはＳ１１０の処理に進み、マーキングされたプロットデータが有る場合（ＹＥＳ）にはＳ１０９の処理に進む。
Ｓ１０９では、図７の検索結果表示エリア４２０に表示されたプロットデータの中でマーキングされたプロットデータを予め設定されている色および大きさで表示する。

Ｓ１１０では、図６または図７において、ユーザが検索結果表示エリア４２０の中で選択範囲４２１を指定したか否かを判定し、指定している場合（ＹＥＳ）にはＳ１１１の処理に進み、指定していない場合（ＮＯ）にはＳ１０１の処理に戻る。
Ｓ１１１では、図６または図７において、詳細表示４２２が押下されたか否かを判定し、押下されていない場合（ＮＯ）にはＳ１１３の処理に進み、押下されている場合（ＹＥＳ）にはＳ１１２の処理に進む。
Ｓ１１２では、図６または図７において、選択範囲４２１内にあるプロットデータに該当する項目の詳細情報を詳細情報表示エリア４３０に表示し、Ｓ１１３の処理に進む。

Ｓ１１３では、図６または図７において、マーキング４２３が押下されたか否かを判定し、押下されていない場合（ＮＯ）にはＳ１０１の処理に戻り、押下されている場合（ＹＥＳ）にはＳ１１４の処理に進む。
Ｓ１１４では、図６または図７において、選択範囲４２１内にあるプロットデータにマーキングし、Ｓ１０１の処理に戻る。

次に、本発明の他の一実施例について、図８を用いて説明する。
図８は、本発明の他の一実施例である表示部に表示される顧客情報検索および検索結果の画面を説明するための図である。
なお、図３および図４と同じ符号については説明を省略する。
図８の表示部３００は、表示・条件設定表示エリア３１０、今回の検索結果表示エリア６６０、前回の検索結果表示エリア８５０、検索結果履歴表示エリア４４０等の表示エリアがある。

今回の検索結果表示エリア８６０は、単純検索３２７または関連検索３２６が押下された場合に、検索結果を表示するエリアである。
今回の検索結果表示エリア８６０は、表示・条件設定エリア３１０で入力された表示軸Ｘ，Ｙに基づいて検索結果が表示される。図６の今回の検索結果表示エリア８６０は、Ｘ軸に“世帯主年収（Ｍ￥）”と、Ｙ軸に“年齢（才）”を表示した図の一例である。
また、単純検索３２７または関連検索３２６が押下された場合の検索結果は、今回の検索結果表示エリア８６０と、検索結果履歴表示エリア４４０の両方に表示される。
今回の検索結果表示エリア８６０に表示されているグラフは、検索結果履歴表示エリア４４０のグラフ４４１−２と同じ検索結果のものである。
なお、今回の検索結果表示エリア８６０は、選択範囲８６１が指定され、マーキング８６３が押下されると、選択範囲８６１内にあるプロットデータにマーキングがされる。
なお、クリア８６４は押下されると、選択範囲８６１の指定が解除される。

前回の検索結果表示エリア８５０は、単純検索３２７または関連検索３２６が押下された場合に、今回の検索結果表示エリア８６０に表示されている検索結果の移動先である。
前回の検索結果と今回の検索結果を並列に同じ大きさで表示させることにより、顧客情報の傾向が対比し易くなる。
なお、前回の検索結果表示エリア８５０に表示されているグラフは、検索結果履歴表示エリア４４０のグラフ４４１−１と同じ検索結果のものである。
前回の検索結果表示エリア８５０の選択範囲８５１は、選択範囲８５１内にあるプロットデータにマーキングした範囲である。このマーキングされたプロットデータは、今回の検索結果表示エリア８６０に表示されているグラフのプロットデータに反映されている。
なお、プロットデータがマーキングされていても、単純検索３２７が押下された場合、今回の検索結果表示エリア８６０に表示されるグラフのプロットデータには反映されない。

端末２１の操作者は、検索結果履歴表示エリア４４０のグラフを大きく表示したい場合には、例えば、グラフ４４１−２を選択することにより、表示・条件設定エリア３１０に検索したときの条件と、今回の検索結果表示エリア８６０にグラフ４４１−２の情報（検索結果）と、前回の検索結果表示エリア８５０にグラフ４４１−１の情報（検索結果）を再表示することができる。
なお、操作者が図８のグラフ４４１−１を選択した場合は、前回の検索結果がないため、前回の検索結果表示エリア８５０に空白の表示、または“前回の検索結果なし”のテキストを表示する。

上述の図３、図４、図６、図７、図８の表示部３００に表示する各エリアは、どこに配置してもよいことは云うまでもない。
以上本発明について詳細に説明したが、本発明は上述した実施形態に限定されるものではなく、本発明の趣旨を逸脱しない範囲で種々変形して実施することができる。
例えば、端末２１の操作者は、上記の検索を繰り返し実行することにより、各顧客の損益の原因分析ができ、分析結果から特定の顧客が選定でき、選定した顧客に適した金融商品を表示部３００に表示することができる。また、顧客の要望に応じて、金融商品の再検索を行う機能を備えてもよい。

１：外部サーバ、２，４０：ネットワーク、１０：データセンタ、１１：データベースサーバ、１２：ＷＥＢサーバ、１３，２３：ＬＡＮ、２０：事務所、２１，２２，７１，７２：クライアント端末、３００：表示部。

Claims (2)

1. データセンタと、クライアント端末がネットワークを介して接続する顧客情報検索システムにおいて、 前記クライアント端末は、検索条件を入力する入力手段と、前記検索条件を送信する送信手段と、検索結果を受信する受信手段と、前記検索結果を表示する表示手段を有し、 前記表示手段は、表示および条件設定エリアと、今回の検索結果表示エリアと、前回の検索結果表示エリアと、検索結果履歴表示エリアを有することを特徴とする顧客情報検索システム。
2. 請求項１記載の顧客情報検索システムにおいて、 前記今回の検索結果表示エリアと、前記前回の検索結果表示エリアは、略同一の大きさで表示し、 前記前回の検索結果表示エリアは範囲選択手段を有し、該範囲選択手段で選択範囲を指定することにより、選択範囲のプロットデータにマーキングができ、 前記マーキングしたプロットデータは、今回の検索結果表示エリアに表示されているグラフのプロットデータにおいて、予め設定された色、色の濃さ、図形、または大きさで表示することを特徴とする顧客情報検索システム。

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