JP6241513B2

JP6241513B2 - 制御装置、制御プログラム及び制御方法

Info

Publication number: JP6241513B2
Application number: JP2016135430A
Authority: JP
Inventors: 宏御手洗
Original assignee: Fujitsu Ltd
Current assignee: Fujitsu Ltd
Priority date: 2016-07-07
Filing date: 2016-07-07
Publication date: 2017-12-06
Anticipated expiration: 2032-12-20
Also published as: JP2016189218A

Description

本発明は所定期間ごとに改定される資料を出力する技術に関する。

ネットワークを介した金融商品の売買において、顧客が顧客用の端末を操作して、金融商品販売サーバに金融商品の検索を実施することに関する技術が特許文献１に記載されている。金融商品販売サーバは記憶部より金融情報を読み出し、結果を顧客用の端末に出力する。顧客が金融情報の内容を了承した場合、第三者機関サーバが金融情報及び顧客が金融情報を了承した旨を対応付けて記録する。ここで、第三者機関サーバは顧客が金融情報を了承したことを立証する第三者機関が管理しているサーバである。

特開２００２−６３３７１号公報

上記従来技術のように、顧客が何らかの商品を購入する際に、ネットワーク上に商品に関する情報を表示し、顧客から商品の購入を受け付けることに関する技術がある。一方で、ネットワーク上に表示された商品に関する情報では、顧客は商品の詳細を理解することが困難なことがある。その為、顧客は商品の説明を行う説明員と対面し、説明員から商品の説明を受けることを望むことがある。例えば、金融機関が販売する金融商品は、顧客が理解しがたい商品の典型的な一例である。

説明員が顧客に金融商品を説明する際に、顧客が金融商品を購入する場合の、契約条件が少なくとも記載された目論見書を用いることがある。目論見書は所定期間ごとに、例えば３か月ごとに、改定される。また、１つの商品を担当するにせよ、複数の商品を担当するにせよ、説明員は、自分が担当している全ての商品の最新の目論見書の内容を常に確認するとは限らない。例えば、顧客への説明機会のように目論見書を確認すべきタイミングが発生しなければ、説明員は目論見書の内容を確認しないことがある。その為、目論見書が改定されていく過程で、説明員が内容を確認していない目論見書Ｘが存在しうる。

一方で、顧客は目論見書Ｘの説明を受けた可能性がある。例えば、２０１２年７月２３日時点で、説明員Ａが顧客ａに金融商品Ｕの説明する際に、２０１２年６月１日から２０１２年８月３１日までの期間で有効な目論見書１を用いて行うとする。また、２０１２年４月２０日時点で、説明員Ａ以外の説明員Ｂが顧客ａに金融商品Ｕの説明を、２０１２年３月１日から２０１２年５月３１日までの期間で有効な目論見書２を用いて説明を行っていたとする。このとき、顧客ａが目論見書１と目論見書２との違いを説明員Ａに質問した場合、説明員Ａは目論見書２の内容を確認していないと、該質問に答えることが出来ない。説明員Ａがこのような状況を避けるべきなのは明白である。

本発明は複数の説明員からそれぞれ異なるタイミングで、所定の期間ごとに改定される資料により商品の説明を受けている顧客に対して、説明員が商品を説明する際に用いる資料を出力する装置、方法及びプログラムを提供する。

１つの実施形態によれば、資料出力装置が提供される。この資料出力装置は、所定の期
間ごとに改定される資料を出力する装置であって、顧客の識別子、該顧客に商品の説明を行った説明員の識別子、及び前記所定の期間のうち該説明が行われた期間の識別子を夫々対応付けて記憶している第１の記憶部と、前記所定の期間の識別子及び前記資料の識別子を一対一に対応付けて記憶している第２の記憶部と、前記説明員のうちの第１の説明員を特定する識別子及び前記顧客のうちの第１の顧客を特定する識別子の入力を受け付けると、前記第１の説明員の識別子に対応付けられている期間の識別子のうち現時点に最も近い期間である第１の期間の識別子、及び前記第１の顧客の識別子に対応付けられている期間の識別子のうち現時点に最も近い期間である第２の期間の識別子を前記第１の記憶部から抽出する抽出部と、前記第１の期間及び前記第２の期間の時間的な前後関係の判断に基づいて、前記第２の記憶部から出力する対象にすべき資料を決定する制御部とを有する。

複数の説明員からそれぞれ異なるタイミングで、所定の期間ごとに改定される資料により商品の説明を受けている顧客に対して、説明員が商品を説明する際に用いる資料として、適切な資料を出力できる。

サーバ３を含んだシステム１の構成例を表す図端末２及びサーバ３のハード構成例を表す図端末２の機能構成例を表す図第１実施例における、サーバ３の機能構成例を表す図説明履歴テーブル４０の例を表す図資料履歴テーブル５０の例を表す図第１実施例を説明するための図第１実施例における、サーバ３が実行する処理のフローチャートを表す図第２実施例における、サーバ３の機能構成例を表す図第１の説明履歴テーブル６０の例を表す図第２の説明履歴テーブル７０の例を表す図第１の資料履歴テーブル８０の例を表す図第２の資料履歴テーブル９０の例を表す図金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００の例を表す図第２実施例を説明するための図第２実施例における、サーバ３が実行する処理のフローチャートを表す図第２実施例における、サーバ３が実行する処理のフローチャートを表す図

以下に図面を参照して、第１実施例に係る資料出力装置について詳細に説明する。図１は、第１実施例に係るサーバ３を含んだシステム１の構成例を表す図である。端末２ａと端末２ｎとは説明員が業務用に用いており、Ｗｅｂ閲覧機能を備えている。各端末はいずれも同じ機能と構成とを有している。この図では端末２ａと端末２ｎとの２台を例示しているが、サーバ３に接続する端末の台数は何台であっても構わない。各端末を総称して、端末２と記載する。例えば、パーソナルコンピュータは端末２の一例である。サーバ３は所定の期間ごとに改定される資料を出力する。例えば、データベースサーバはサーバ３の一例である。ネットワーク４は端末２とサーバ３との間を通信可能に接続する。ネットワーク４は有線又は無線、若しくは両方のいずれでも構わない。例えば、インターネットはネットワーク４の一例である。

端末２とサーバ３とはコンピュータである。図２は端末２及びサーバ３のハード構成例を表す図である。ＣＰＵ（ＣｅｎｔｒａｌＰｒｏｃｅｓｓｉｎｇＵｎｉｔ）１０は、バス１７を介してコンピュータが有する各デバイスを制御する。ＲＯＭ（ＲｅａｄＯｎ
ｌｙＭｅｍｏｒｙ）１１は、ＣＰＵ１０により実行される資料出力に係るプログラムやデータなどを予め記憶している。ＲＡＭ（ＲａｎｄｏｍＡｃｃｅｓｓＭｅｍｏｒｙ）１２は、ＣＰＵ１０のワークエリアから入力したデータに対して、バッファとして使用される。補助記憶装置１３はＲＯＭ１１を補う記憶装置である。例えば、ＵＳＢ（ＵｎｉｖｅｒｓａｌＳｅｒｉａｌＢｕｓ）メモリは補助記憶装置１３の一例である。伝送装置１４は、ネットワーク４を介して他のコンピュータとの通信を行う通信インターフェイスである。入力装置１５は、操作コマンドやデータなど、ユーザによる操作に応じた信号をコンピュータへ入力する装置である。例えば、キーボードやマウスは入力装置１５の一例である。出力装置１６はＣＰＵ１０による処理結果を出力する装置である。例えば、ディスプレイやプリンターは出力装置１６の一例である。

図３は、端末２の機能構成例を表す図である。入力部２０は、操作コマンドやデータをユーザによる操作に応じて受け付ける機能ユニットであり、入力装置１５により実現される。伝送部２１は、ネットワーク４を介してサーバ３との通信を行う機能ユニットであり、伝送装置１４により実現される。処理部２２は、入力部２０と伝送部２１とから入力された信号に応じて処理を行う機能ユニットであり、ＣＰＵ１０により実現される。記憶部２３は、Ｗｅｂ閲覧機能に係るプログラムが予め記憶されている機能ユニットであり、ＲＯＭ１１と、ＲＡＭ１２と補助記憶装置１３とのいずれかにより実現される。出力部２４は、処理部２２の処理結果を表示する機能ユニットであり、出力装置１６により実現される。

図４は、サーバ３の機能構成例を表す図である。インターフェイス部３０は、ネットワーク４を介さずに制御部３２に対してデータの入出力を行う機能ユニットであり、入力装置１５と出力装置１６とにより実現される。伝送部３１は、ネットワーク４を介して端末２との通信を行う機能ユニットであり、伝送装置１４により実現される。制御部３２は、インターフェイス部３０と伝送部３１とから入力された信号に応じて処理を行う機能ユニットである。第１の記憶部３４は、顧客が説明員から説明を受けた履歴の情報を含む説明履歴テーブル４０を予め格納している機能ユニットであり、ＲＡＭ１２や補助記憶装置１３により実現される。抽出部３３は、第１の記憶部３４から所定の情報を抽出する機能ユニットである。第２の記憶部３５は、所定の期間ごとに改定される資料の履歴の情報を含む資料履歴テーブル５０を予め格納している機能ユニットであり、ＲＡＭ１２や補助記憶装置１３により実現される。また、第２の記憶部３５は、資料出力プログラムやデータなども予め格納している。サーバ３のＣＰＵ１０が資料出力プログラムを読み込んで、実行することで、上述の制御部３２と抽出部３３とを実現する。

ここでは、例として、第１の記憶部と第２の記憶部との２つの記憶部がある例を記載したが、記憶部は１つでもよい。記憶部が１つの場合は、第１の記憶部及び第２の記憶部夫々に格納されたデータは、この１つの記憶部に格納されるものとし、制御部３２と抽出部３３との両方がアクセスできるものとする。

図５は、第１の記憶部３４に格納されている説明履歴テーブル４０の例を表す図である。説明履歴テーブル４０には、項目「期間」４１ごとに項目「顧客」４２と項目「説明員」４３との各項目を対応付けているレコードが格納されている。項目「顧客」４２は、説明員から商品の説明を受けた顧客を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「説明員」４３は、項目「顧客」４２に格納されている識別子が示す顧客に対して説明を行った説明員を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「期間」４１は、項目「説明員」４３に格納されている識別子が示す説明員により行われた説明の日付に対応する期間を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、抽出部３３がレコード４４にアクセスした場合、期間１６に、説明員Ｅ０１が顧客Ｃ０２に説明をしたという意味の情報が読み出される。説明履歴テーブル４０に格納される夫々のレコードは、例えば、説明員による顧客への説明が実施されると、該説明員により入力されてもよい。

上記の例では、説明履歴テーブル４０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」４１と、項目「顧客」４２と、項目「説明員」４３との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

図６は、第２の記憶部３５に格納されている資料履歴テーブル５０の例を表す図である。説明履歴テーブル５０には、項目「期間」５１と項目「資料」５２との各項目を対応付けているレコードが格納されている。項目「資料」５２は、所定の期間ごとに改定される資料へのリンク情報を格納しているデータ項目である。例えば、ＵＲＬ（Ｕｎｉｆｏｒｍ
ＲｅｓｏｕｒｃｅＬｏｃａｔｏｒ）や資料のファイル名は、資料へのリンク情報の一例である。また、顧客が金融商品を購入する際の契約条件が少なくとも記載されている目論見書は、例えば、３か月ごとに改定される資料であり、所定の期間ごとに改定される資料の一例である。項目「期間」５１は、項目「資料」５２に格納されている資料へのリンク情報に示される資料の有効な期間を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、制御部３２がレコード５３にアクセスした場合、期間１６に対応付けられている資料へのリンク情報は「ｓｉｒｙｏｕ１６．ｐｄｆ」であるという意味の情報が読み出される。資料履歴テーブル５０に格納される夫々のレコードは、例えば、資料が改定されると、説明員により入力されてもよい。なお、項目「資料」５２に格納されている資料へのリンク情報を用いて、サーバ３は該資料を取得できるものとする。

上記の例では、資料履歴テーブル５０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」５１と項目「資料」５２との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

ここで、図５の項目「期間」４１と、図６の項目「期間」５１とは互いに対応付けられているデータ項目である。そのようにすることで、資料が有効な期間と、説明員が顧客に説明を行った日付に対応する期間とを容易に比較できるので、説明員が説明で用いたことのある資料と、顧客が説明を受けたことがある資料とを容易に識別することができる。

図７は、第１実施例を説明するための図である。説明員は、顧客に商品を説明する際に、資料履歴テーブル５０に格納されている資料へのリンク情報に示される資料のうち、説明を行う日付に対応する期間の識別子に対応付けられている資料へのリンク情報に示される資料を用いるものとする。

図７や説明履歴テーブル４０にも例示されているように、説明員Ｅ０１は顧客Ｃ０２に説明を期間１６のときに行ったとする。また、説明員Ｅ０２は顧客Ｃ０１に説明を期間１７のときに行ったとする。そして、説明員Ｅ０１は期間１７のときに、複数の顧客の誰に対しても商品の説明を行っていないとする。

ここで現在は、期間１８に含まれており、説明員Ｅ０１は顧客Ｃ０１からの説明実施の依頼を受け、準備をすることを想定する。このタイミングで、説明員Ｅ０１の操作により端末２のいずれかから処理依頼を受けると、サーバ３はインストールされた資料出力プログラムを読み込むことで、図８に表されるフローチャート処理を実行する。

なお、以降のフローチャートの説明に記載されている端末２は、サーバ３に接続している端末２のいずれかであって、第１の説明員であるユーザにより操作されている端末を指すものとする。また、Ｓ１に先立って、端末２を操作する説明員Ｅ０１の認証が行われ、端末２の伝送部２１から資料の出力を依頼する意味の指示をサーバ３の伝送部３１が受信することで、サーバ３は処理を開始するものとする。

Ｓ１において、抽出部３３が、説明履歴テーブル４０から、端末２を操作する第１の説明員の識別子に対応付けられている期間の識別子のうち、最も現時点に近い期間の識別子として第１の期間の識別子を抽出する。

例えば、第１の説明員として、Ｓ１の前に説明員Ｅ０１の識別子が認証されたとする。図５の説明履歴テーブル４０の例によれば、抽出部３３が説明履歴テーブル４０にアクセスし、第１の説明員として説明員Ｅ０１の識別子をキーとして、説明員Ｅ０１の識別子が含まれるレコードのうち、最も現時点に近い期間の識別子として期間１６の識別子を抽出することになる。

Ｓ２において、制御部３２は顧客の識別子を伝送部３１が受信したかを判断する。受信した場合はＳ３に移行し、受信しなかった場合は、Ｓ２を繰り返す。

Ｓ３において、抽出部３３が、説明履歴テーブル４０から、Ｓ２で伝送部３１が受信した顧客の識別子である第１の顧客の識別子に対応付けられている期間の識別子のうち、最も現時点に近い第２の期間の識別子を抽出する。

例えば、図７に例示されているように、Ｓ２において、顧客の識別子として“Ｃ０１”を伝送部３１が受信したとする。その場合、抽出部３３が説明履歴テーブル４０にアクセスし、顧客Ｃ０１の識別子が含まれるレコードのうち、最も現時点に近い期間の識別子として期間１７の識別子を抽出することになる。

Ｓ４において、制御部３２が第１の期間と第２の期間との時間的な前後関係を判断する。そして、制御部３２が、第１の期間は第２の期間より時間的に前に存在すると判断した場合はＳ５に移行する。存在しないと判断した場合は、第１の説明員が複数の顧客の誰に対しても説明を行わなかった資料のうち、第１の顧客が複数の説明員の誰かから説明を受けた資料は存在しないことを意味するので、サーバ３は処理を終了する。

例えば、図７に例示されているように、第１の期間が第２の期間より時間的に前に存在する場合、Ｓ５に移行することになる。

Ｓ５において、制御部３２が、資料履歴テーブル５０から、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの夫々の期間の識別子に夫々対応付けられている資料へのリンク情報に示される資料を読み出す。

この例では、第１の期間である期間１６の後から第２の期間である期間１７が終了するまでの期間は期間１７のみである。そこで、制御部３２が資料履歴テーブル５０にアクセスし、期間１７の識別子に対応付けられている資料へのリンク情報である「ｓｉｒｙｏｕ１７．ｐｄｆ」に示される資料を読み出す。

Ｓ６において、サーバ３の伝送部３１が、ネットワーク４を介して、Ｓ５で読み出された資料を端末２の伝送部２１に送信する。この例では、サーバ３の伝送部３１が、「ｓｉｒｙｏｕ１７．ｐｄｆ」に示される資料を端末２の伝送部２１に送信する。

そして、端末２の伝送部２１はＳ６でサーバ３が送信した資料を受信し、出力部２４が出力する。この例では、出力部２４が「ｓｉｒｙｏｕ１７．ｐｄｆ」に示される資料を出力する。

このように、サーバ３は、第１の説明員が最後に説明した日付に対応する第１の期間と、第１の顧客が最後に説明された日付に対応する第２の期間との時間的な前後関係を判断し、その結果に基づいた資料を出力する。従って、第１の説明員は、第１の顧客が第１の説明員以外の説明員から説明を受けた資料のうち、第１の説明員はまだ内容を確認していない可能性のある資料を容易に得ることができ、第１の顧客に対する説明を行う際の準備作業を効率的に行える。

この例では、説明員Ｅ０１が顧客の誰に対しても説明で用いたことがなく、顧客Ｃ０１が複数の説明員のうち説明員Ｅ０１以外の誰かから説明を受けたことがある資料として、「ｓｉｒｙｏｕ１７．ｐｄｆ」に示される資料を説明員Ｅ０１は準備段階で確認することができる。従って、説明員Ｅ０１は顧客Ｃ０１から該資料に関して質問された場合の準備を行える。

上記説明した処理ステップは以下のようなバリエーションが考えられる。

第１実施例では、抽出部３３が、第１の期間の識別子を抽出してから第２の期間の識別子を抽出したが、第２の期間の識別子を抽出してから第１の期間の識別子を抽出してもよい。この場合、サーバ３はＳ１の処理をＳ３とＳ４との間に行うことになる。

また、Ｓ３で上記処理に加え、抽出部３３が、説明履歴テーブル４０から、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの夫々の期間に第１の顧客に説明を行った夫々の説明員の識別子を抽出してもよい。これにより、第１の説明員は出力部２４が出力した資料の説明経験がある夫々の説明員に該資料の不明な点を直接伺うことが可能となるので、第１の説明員の準備作業が効率的になる。

例えば、図５と図７とに表される例では、説明員Ｅ０１が期間１７に対応付けられている資料の不明な点を説明員Ｅ０２に直接伺えるので、説明員Ｅ０１の準備作業が効率的になる。

また、Ｓ４で、制御部３２が第１の期間は第２の期間より時間的に前に存在しないと判断した場合、サーバ３は処理を終了したが、資料履歴テーブル５０から何らかの資料へのリンク情報に示される資料を制御部３２が読み出してもよい。例えば、第１の期間が第２の期間より時間的に後に存在する場合、第２の期間の後から第１の期間が終了するまでの夫々の期間の識別子に夫々対応付けられている資料へのリンク情報に示される資料がその資料の一例である。これにより、第１の説明員は、自身の説明経験があり、第１の顧客が説明を受けたことのない資料を容易に得ることが出来る。従って、第１の説明員は該資料を説明する際の準備に手間を掛ることがなく、第１の顧客が説明を受けたことのない資料の説明を行えるので、説明員Ｅ０１の準備作業が効率的になる。

また、Ｓ５で上記処理に加え、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの期間以外の夫々の期間の識別子に夫々対応付けられている資料へのリンク情報に示される資料を制御部３２が読み出してもよい。例えば、第２の期間より後の期間に対応する夫々の期間の識別子に夫々対応付けられている資料へのリンク情報に示される資料がその資料の一例である。これにより、第１の説明員は出力された資料を用いることで、第１の顧客に対して、第１の顧客が最後に説明を聞いた日から現在の間で資料がどのように変化したかの説明の準備を行えるので、説明員Ｅ０１の準備作業が効率的になる。

また、上記バリエーションにより、抽出された説明員の識別子と読み出された資料とは、サーバ３の伝送部３１により端末２の伝送部２１に送信され、そして、出力部２４により出力される。

上記の例では、説明履歴テーブル４０に期間の識別子が格納されている例を示したが、所定の日付の識別子が格納されていてもよい。例えば、説明員が顧客に説明を行った日付はその日付の一例である。説明履歴テーブル４０に日付の識別子が格納されている場合は、Ｓ１の前に抽出部３３が所定の日付から所定の期間を生成する必要が有る。又は、Ｓ１で、抽出部３３が、第１の説明員の識別子に対応付けられている日付の識別子のうち、最も現時点に近い日付の識別子を抽出し、Ｓ４までに、制御部３２又は抽出部３３が第１の期間の識別子を生成してもよい。

また、資料履歴テーブル５０に期間の識別子が格納されている例を示したが、所定の日付の識別子が格納されていてもよい。例えば、資料が発行された日付はその日付の一例である。資料履歴テーブル５０に日付の識別子が格納されている場合は、Ｓ２とＳ３との間で、抽出部３３が所定の日付の識別子から所定の期間の識別子を生成する必要が有る。又は、Ｓ３で、抽出部３３が、第１の顧客の識別子に対応付けられている日付の識別子のうち、最も現時点に近い日付の識別子を抽出し、Ｓ４までに、制御部３２又は抽出部３３が第２の期間の識別子を生成してもよい。

次に第２実施例を説明する。第２実施例は第１実施例と異なり、商品と資料とが夫々複数種類存在し、商品と資料との対応関係が第１実施例よりも複雑な場合において、第１の説明員が第１の顧客に対して商品を説明する準備の際に、資料をサーバ３が出力する方法の例である。例えば、商品が金融商品の場合、金融商品ごとに顧客が金融商品を購入する際の契約条件が少なくとも記載された目論見書が存在する。さらに、該契約条件は様々な要素、例えば為替相場などの金融指標、により決定づけられるので、異なる金融商品であっても、説明資料として同一の資料が対応付けられる場合がある。このように、第２実施例においては、第１実施例と異なり、商品と資料との対応関係が一対一にならないことがあるため、サーバ３が資料を出力する際に、出力の対象となる資料の種類を特定する必要がある。

ここで、１つの商品に一意的に対応付けられている資料を第１の資料とし、異なる複数種類の商品に対応付けられている資料を第２の資料とする。第２実施例における以下の説明では商品を金融商品であるものとし、第２の資料には金融指標が記載されているものとするが、金融商品と金融指標とに限るものではない。また、第２の資料は金融指標ごとに存在するとする。

第２実施例での、サーバ３を含んだシステム１の構成例と、端末２及びサーバ３のハード構成例と、端末２の機能構成例とは第１実施例と同じである。

図９は、第２実施例でのサーバ３の機能構成例を表す図である。ここで、構成要素の符号が図４と同じ場合は、第１実施例の構成要素と共通であることを示している。

第２実施例では金融商品と資料とが夫々複数種類あり、かつ、金融商品と資料との対応関係が一対一ではない。その為、第１の記憶部３４は、第１の説明履歴テーブル６０と第２の説明履歴テーブル７０とを格納している。

同様に、第２実施例では金融商品と資料とが夫々複数種類存在する。その為、第２の記憶部３５は、第１の資料履歴テーブル８０と第２の資料履歴テーブル９０とを格納してい
る。

第３の記憶部３６は、金融商品と金融指標との対応関係の情報を含む金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００を予め格納している機能ユニットであり、ＲＡＭ１２や補助記憶装置１３により実現される。

ここでは、例として、第１の記憶部と、第２の記憶部と、第３の記憶部との３つの記憶部がある例を記載したが、記憶部は１つ、又は２つでもよい。記憶部が１つの場合は、第１の記憶部、第２の記憶部及び第３の記憶部夫々に格納されたデータは、この１つの記憶部に格納されるものとし、制御部３２と抽出部３３との両方がアクセスできるものとする。記憶部が２つの場合は、第１の記憶部、第２の記憶部及び第３の記憶部夫々に格納されたデータは、この２つの記憶部のどちらかに格納されるものとする。制御部３２は、２つの記憶部のうち第２の記憶部と第３の記憶部とに格納されたデータが格納されている記憶部にアクセスできるものとする。抽出部３３は、２つの記憶部のうち第１の記憶部に格納されたデータが格納されている記憶部にアクセスできるものとする。

図１０は、第１の記憶部３４に格納されている第１の説明履歴テーブル６０の例を表す図である。第１の説明履歴テーブル６０には、項目「期間」６１ごとに項目「顧客」６２と、項目「金融商品」６３と、項目「説明員」６４との各項目が対応付けられているレコードが格納されている。

項目「顧客」６２は、説明員から金融商品の説明を受けた顧客を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「金融商品」６３は、項目「顧客」６２に格納されている識別子が示す顧客が説明を受けた金融商品を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「説明員」６４は、項目「金融商品」６３に格納されている識別子が示す金融商品の説明を行った説明員を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「期間」６１は、項目「説明員」６４に格納されている識別子が示す説明員により行われた説明の日付に対応する期間を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、抽出部３３がレコード６５にアクセスした場合、期間１６に、顧客Ｃ０２は「ユーロ建て投資信託」を説明員Ｅ０１から説明を受けたという意味の情報が読み出される。第１の説明履歴テーブル６０に格納されている夫々のレコードは、例えば、説明員による顧客への説明が実施されると、該説明員により入力されてもよい。

上記の例では、第１の説明履歴テーブル６０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」６１と、項目「顧客」６２と、項目「金融商品」６３と、項目「説明員」６４との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

図１１は、第１の記憶部３４に格納されている第２の説明履歴テーブル７０の例を表す図である。第２の説明履歴テーブル７０には、項目「期間」７１ごとに項目「顧客」７２と、項目「金融指標」７３と、項目「説明員」７４との各項目が対応付けられているレコードが格納されている。

項目「顧客」７２は、説明員から金融商品の説明を受けた顧客を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「金融指標」７３は、項目「顧客」７２に格納されている識別子が示す顧客が説明を受けた金融指標を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「説明員」７４は、項目「金融指標」７３に格納されている識別子が示す金融指標の説明を行った説明員を一意に識別可能な識別子を格納している
データ項目である。項目「期間」７１は、項目「説明員」７４に格納されている識別子が示す説明員により行われた説明の日付に対応する期間を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、抽出部３３がレコード７５にアクセスした場合、期間１６に、顧客Ｃ０２は「ＥＵＲ／ＪＰＹ」（日本円とユーロの為替相場）に関する説明を説明員Ｅ０１から説明を受けたという意味の情報が読み出される。第２の説明履歴テーブル７０に格納されている夫々のレコードは、例えば、説明員による顧客への説明が実施されると、該説明員により入力されてもよい。

上記の例では、第２の説明履歴テーブル７０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」７１と、項目「顧客」７２と、項目「金融指標」７３と、項目「説明員」７４との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

図１２は、第２の記憶部３５に格納されている第１の資料履歴テーブル８０の例を表す図である。第１の資料履歴テーブル８０には、項目「期間」８１ごとに項目「金融商品」８２と項目「第１の資料」８３との各項目が対応付けられているレコードが格納されている。

項目「金融商品」８２は、金融商品を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「第１の資料」８３は、項目「金融商品」８２に格納されている識別子が示す金融商品に対応付けられている第１の資料へのリンク情報を格納しているデータ項目である。例えば、ＵＲＬや第１の資料のファイル名は、第１の資料へのリンク情報の一例である。また、顧客が金融商品を購入する際の契約条件が少なくとも記載されている目論見書は第１の資料の一例である。項目「期間」８１は、項目「第１の資料」８３に格納されている第１の資料へのリンク情報に示される第１の資料の有効な期間を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、制御部３２がレコード８４にアクセスした場合、期間１７の識別子と「欧州社債投資信託」との識別子に対応付けられている第１の資料へのリンク情報は「Ｅｕｒｏｐｅｓｙａｓａｉ１７．ｐｄｆ」であるという意味の情報が読み出される。第１の資料履歴テーブル８０に格納されている夫々のレコードは、例えば、第１の資料が改定されると、説明員により入力されてもよい。

上記の例では、第１の資料履歴テーブル８０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」８１と、項目「金融商品」８２と、項目「第１の資料」８３との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

図１３は、第２の記憶部３５に格納されている第２の資料履歴テーブル９０の例を表す図である。第２の資料履歴テーブル９０には、項目「期間」９１ごとに項目「金融指標」９２と項目「第２の資料」９３との各項目が対応付けられているレコードが格納されている。

項目「金融指標」９２は、金融指標を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「第２の資料」９３は、項目「金融指標」９２に格納されている識別子が示す金融指標に対応付けられている第２の資料へのリンク情報を格納しているデータ項目である。例えば、ＵＲＬや第２の資料のファイル名は、第２の資料へのリンク情報の一例である。項目「期間」９１は、項目「第２の資料」９３に格納されている第２の資料へのリンク情報に示される第２の資料の有効な期間を一意に識別可能な識別子を格納している
データ項目である。

例えば、制御部３２がレコード９４にアクセスした場合、期間１７の識別子と「ＥＵＲ／ＪＰＹ」との識別子に対応付けられている第２の資料へのリンク情報は「ＥＵＲ／ＪＰＹ１７．ｐｄｆ」であるという意味の情報が読み出される。第２の資料履歴テーブル９０に格納されている夫々のレコードは、例えば、第２の資料が改定されると、説明員により入力されてもよい。

上記の例では、第２の資料履歴テーブル９０に格納されている夫々のレコードは項目「期間」９１と、項目「金融指標」９２と、項目「第２の資料」９３との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

図１４は、第３の記憶部３６に格納されている金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００の例を示す図である。金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００には、項目「金融商品」１０１ごとに項目「金融指標」１０２を対応付けてあるレコードが格納されている。

項目「金融商品」１０１は、金融商品を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。項目「金融指標」１０２は、項目「金融商品」１０１に格納されている識別子が示す金融商品に対応付けられている金融指標を一意に識別可能な識別子を格納しているデータ項目である。

例えば、制御部３２がレコード１０３にアクセスした場合、「ユーロ建て投資信託」と「ＥＵＲ／ＪＰＹ」とは互いに対応付けられているという意味の情報が読み出される。金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００に格納されている夫々のレコードは、例えば、金融商品と金融指標との対応関係が定められると、説明員により入力されてもよい。

上記の例では、金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００に格納されている夫々のレコードは項目「金融商品」１０１と項目「金融指標」１０２との各項目を対応付けて格納しているが、これらの項目以外にも、他の項目を対応付けて格納してもよい。

ここで、図１０の項目「期間」６１と、図１１の項目「期間」７１と、図１２の項目「期間」８１と、図１３の項目「期間」９１とは互いに対応付けられているデータ項目である。また、図１０の項目「顧客」６２と図１１の項目「顧客」７２とは互いに対応付けられているデータ項目である。また、図１０の項目「金融商品」６３と、図１２の項目「金融商品」８２と、図１４の項目「金融商品」１０１とは互いに対応付けられているデータ項目である。また、図１０の項目「説明員」６４と図１１の項目「説明員」７４とは互いに対応付けられているデータ項目である。また、図１１の項目「金融指標」７３と、図１３の項目「金融指標」９２と、図１４の項目「金融指標」１０２とは互いに対応付けられているデータ項目である。このようにすることで、第１の説明履歴テーブル６０乃至金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００が体系的な機能を果たせる。

図１５は、第２実施例を説明するための図である。説明員は、金融商品を顧客に説明する際に、第１の資料履歴テーブル８０に格納されている第１の資料へのリンク情報のうち、該金融商品の識別子と、説明を行う日付に対応する期間の識別子とに対応付けられている第１の資料へのリンク情報に示される第１の資料を用いることとする。さらに、説明員は、第２の資料履歴テーブル９０に格納されている第２の資料へのリンク情報のうち、該金融商品に対応付けられている金融指標の識別子と、該期間の識別子とに対応付けられている第２の資料へのリンク情報に示される第２の資料を用いることとする。

図１５や第１の説明履歴テーブル６０にも例示されているように、説明員Ｅ０１は、顧客Ｃ０２に「ユーロ建て投資信託」の説明を期間１６のときに行ったとする。その際に、金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００にも例示されているように、「ユーロ建て投資信託」に少なくとも「ＥＵＲ／ＪＰＹ」と「ＥＵＲ／ＵＳＤ」（ユーロと米ドルの為替相場）とが対応付けられている。従って、説明員Ｅ０１は、顧客Ｃ０２に少なくとも「ＥＵＲ／ＪＰＹ」と「ＥＵＲ／ＵＳＤ」との説明を行ったことになる。また、第１の説明履歴テーブル６０にも例示されているように、説明員Ｅ０２は、顧客Ｃ０１に「欧州株式投資信託」の説明を期間１７のときに行ったとする。その際に、金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００にも例示されているように、「欧州株式投資信託」に少なくとも「ＥＵＲ／ＪＰＹ」と「ＧＢＰ／ＪＰＹ」と（日本円と英ポンドの為替相場）が対応付けられている。従って、説明員Ｅ０２は、顧客Ｃ０１に少なくとも「ＥＵＲ／ＪＰＹ」と「ＧＢＰ／ＪＰＹ」との説明を行ったことになる。そして、説明員Ｅ０１は期間１７のときに、複数の顧客の誰に対しても「ＥＵＲ／ＪＰＹ」に対応付けられている金融商品の説明を行っていないとする。

ここで現在は期間１８に含まれており、説明員Ｅ０１は顧客Ｃ０１から「欧州社債投資信託」の説明実施の依頼を受け、準備をすることを想定する。金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００にも例示されているように、「欧州社債投資信託」は少なくとも「ＥＵＲ／ＪＰＹ」が対応付けられている。このタイミングで、説明員Ｅ０１の操作により端末２のいずれかから処理依頼を受けると、サーバ３はインストールされた資料出力プログラムを読み込むことで、図１６と図１７とに表されるフローチャート処理を実行する。

なお、以降のフローチャートの説明に記載されている端末２は、サーバ３に接続している端末２のいずれかであって、第１の説明員であるユーザにより操作されている端末を指すものとする。また、Ｓ１１に先立って、端末２を操作する第１の説明員の認証が行われ、端末２の伝送部２１から資料の出力を依頼する意味の指示をサーバ３の伝送部３１が受信することで、サーバ３は処理を開始するものとする。

Ｓ１１において、制御部３２は、金融商品の識別子を伝送部３１が受信したかを判断する。受信された場合はＳ１２に移行し、受信されなかった場合はＳ１１を繰り返す。

Ｓ１２において、制御部３２が、金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００から、Ｓ１１で受信した金融商品の識別子である第１の金融商品の識別子に対応付けられている金融指標の識別子を読み出す。ここで、第１の金融商品の識別子に対応付けられている金融指標の識別子が複数存在する場合は、Ｓ１３からＳ１７の処理で、まだ処理対象にされていない金融指標の識別子を読み出す。

例えば、図１５にも例示されているように、Ｓ１１において、金融商品の識別子として“欧州社債投資信託”を伝送部３１が受信したとする。そして、制御部３２が金融商品及び金融指標の対応関係一覧テーブル１００にアクセスし、「欧州社債投資信託」の識別子の含まれるレコードから金融指標の識別子を読み出す。ここでは、読み出す対象となる金融指標の識別子のうち「ＥＵＲ／ＪＰＹ」の識別子が、Ｓ１３からＳ１７の処理で、まだ用いられていないとして、制御部３２が「ＥＵＲ／ＪＰＹ」の識別子を読み出した場合の説明を行う。

Ｓ１３において、抽出部３３が、第２の説明履歴テーブル７０から、Ｓ１２で読み出された金融指標の識別子と、端末２を操作する第１の説明員の識別子とに対応付けられている期間の識別子のうち、最も現時点に近い期間の識別子として第１の期間の識別子を抽出
する。

例えば、第１の説明員として、Ｓ１１の前に説明員Ｅ０１の識別子が認証されたとする。第２の説明履歴テーブル７０の例によれば、抽出部３３が第２の説明履歴テーブル７０にアクセスし、「ＥＵＲ／ＪＰＹ」の識別子と、第１の説明員として説明員Ｅ０１の識別子をキーとして、説明員Ｅ０１の識別子とが含まれるレコードのうち、最も現時点に近い期間の識別子として期間１６の識別子を抽出する。

Ｓ１４において、制御部３２は顧客の識別子を伝送部３１が受信したかを判断する。受信した場合はＳ１５に移行し、受信しなかった場合は、Ｓ１４を繰り返す。

Ｓ１５において、抽出部３３が、第２の説明履歴テーブル７０から、Ｓ１４で伝送部３１が受信した顧客の識別子である第１の顧客の識別子と、Ｓ１２で読み出された金融指標の識別子とに対応付けられている期間の識別子のうち、最も現時点に近い第２の期間の識別子を抽出する。

例えば、図１５にも例示されているように、Ｓ１４において、顧客の識別子として“Ｃ０１”を伝送部３１が受信したとする。そして、抽出部３３が第２の説明履歴テーブル７０にアクセスし、顧客Ｃ０１の識別子と「ＥＵＲ／ＪＰＹ」の識別子とが含まれるレコードのうち、最も現時点に近い期間の識別子として期間１７の識別子を抽出する。

Ｓ１６において、制御部３２が第１の期間と第２の期間との時間的な前後関係を判断する。そして、制御部３２が、第１の期間は第２の期間より時間的に前に存在すると判断した場合はＳ１７に移行する。存在しないと判断した場合は、第１の金融商品に対応付けられている金融指標に対応付けられている第２の資料のうち、第１の説明員が複数の顧客の誰に対しても説明で用いたことがなく、第１の顧客が複数の説明員の誰かから説明を受けたことがある第２の資料は存在していないので、Ｓ１８へ移行する。

例えば、図１５にも例示されているように、第２の期間は第１の期間よりも時間的に後に存在するので、Ｓ１７に移行する。

Ｓ１７において、制御部３２が、第２の資料履歴テーブル９０から、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの夫々の期間の識別子と、Ｓ１２で読み出された金融指標の識別子とに夫々対応づけられている第２の資料へのリンク情報に示される第２の資料を読み出す。

上述の例では、第１の期間である期間１６の後から第２の期間である期間１７が終了するまでの期間は期間１７のみである。そこで、制御部３２が第２の資料履歴テーブル９０にアクセスし、期間１７の識別子と「ＥＵＲ／ＪＰＹ」の識別子とに対応付けられている第２の資料へのリンク情報である「ＥＵＲ／ＪＰＹ１７．ｐｄｆ」に示される第２の資料を読み出す。

Ｓ１８において、処理部３２が、第１の金融商品の識別子に対応付けられている金融指標の識別子のうち、Ｓ１３からＳ１７の処理で、まだ用いられていない金融指標の識別子が存在するかを判断する。存在する場合は、第１の金融商品の識別子に対応付けられている金融指標の識別子に対応付けられている第２の資料へのリンク情報に示される第２の資料のうち、第１の説明員が複数の顧客の誰に対しても説明で用いことがなく、第１の顧客が複数の説明員の誰かから説明を受けたことがある第２の資料が存在しうるので、サーバ３による処理がＳ１２に戻る。存在しない場合は、第１の金融商品の識別子に対応付けられている金融指標の識別子に対応付けられている第２の資料へのリンク情報に示される第
２の資料のうち、第１の説明員が複数の顧客の誰に対しても説明で用いことがなく、第１の顧客が複数の説明員の誰かから説明を受けたことがある第２の資料が存在しないので、サーバ３の処理はＳ１９に移行する。

Ｓ１９において、制御部３２が、第１の説明履歴テーブル６０から、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの夫々の期間の識別子と、第１の顧客の識別子と、第１の金融商品の識別子とが夫々対応付けられているレコードが存在するかを判断する。存在する場合は、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでに、第１の説明員は複数の顧客の誰に対しても第１の金融商品の説明をしなかったが、第１の顧客は複数の説明員の誰かから第１の金融商品の説明を受けていることになるので、サーバ３の処理はＳ２０に移行する。存在しない場合は、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでに、第１の説明員は複数の顧客の誰に対しても第１の金融商品の説明を行ったことがなく、第１の顧客は複数の説明員の誰からも第１の金融商品の説明を受けたことがないので、Ｓ２１へ移行する。ここでは、図１０と図１５とに顧客Ｃ０１が期間１７のときに「欧州社債投資信託」の説明を受けたかどうかは明記していないが、Ｓ２０に移行した場合を次に説明する。

Ｓ２０において、制御部３２が、第１の資料履歴テーブル８０から、第１の金融商品の識別子と、第１の期間の後から第２の期間が終了するまでの夫々の期間の識別子とに夫々対応付けられている第１の資料へのリンク情報に示される第１の資料を読み出す。

上述の例では、第１の期間である期間１６の後から第２の期間である期間１７が終了するまでの期間は期間１７のみである。そこで、制御部３２が第１の資料履歴テーブル８０にアクセスし、期間１７の識別子と「欧州社債投資信託」の識別子とに対応付けられている第１の資料へのリンク情報である「Ｅｕｒｏｐｅｓｙａｓａｉ１７．ｐｄｆ」に示される第１の資料を読み出す。

Ｓ２１において、サーバ３の伝送部３１が、Ｓ２０までの処理で処理部３２が読み出した資料を端末２の伝送部２１に送信する。この例では、サーバ３の伝送部３１が、少なくとも「Ｅｕｒｏｐｅｓｙａｓａｉ１７．ｐｄｆ」に示される第１の資料と「ＥＵＲ／ＪＰＹ１７．ｐｄｆ」に示される第２の資料とを送信する。

そして、端末２の伝送部２１がＳ２１で受信した資料を出力部２４が出力する。この例では、出力部２４が、少なくとも「Ｅｕｒｏｐｅｓｙａｓａｉ１７．ｐｄｆ」に示される第１の資料と「ＥＵＲ／ＪＰＹ１７．ｐｄｆ」に示される第２の資料とを出力する。

このように、第１の金融商品に関して、第１の説明員が最後に説明した日付に対応する第１の期間と、第１の顧客が最後に説明された日付に対応する第２の期間との時間的な前後関係をサーバ３が判断し、その結果に基づいた資料を出力する。従って、第１の説明員は、第１の顧客が第１の説明員以外の説明員から説明を受けた資料のうち、第１の説明員はまだ内容を確認していない可能性のある資料を容易に得ることができ、第１の顧客に対する説明を行う際の準備作業を効率的に行える。

上述の例では、「欧州社債投資信託」に対応付けられている第１の資料と、「欧州社債投資信託」に対応付けられている「ＥＵＲ／ＪＰＹ」に対応付けられている第２の資料とのうち、説明員Ｅ０１が複数の顧客の誰に対しても説明で用いたことがなく、顧客Ｃ０１が複数の説明員のうち説明員Ｅ０１以外の誰かから説明を受けたことがある第１の資料として「Ｅｕｒｏｐｅｓｙａｓａｉ１７．ｐｄｆ」に示される第１の資料と、第２の資料として「ＥＵＲ／ＪＰＹ１７．ｐｄｆ」に示される第２の資料とを説明員Ｅ０１は準備段階で確認することができる。その結果、説明員Ｅ０１は顧客Ｃ０１からそれらの資料に関して質問された場合の準備が行える。

第２実施例においても、第１実施例と同じ変形が可能である。

１システム
２ａ端末
２ｎ端末
３サーバ
４ネットワーク
１０ＣＰＵ
１１ＲＯＭ
１２ＲＡＭ
１３補助記憶装置
１４伝送装置
１５入力装置
１６出力装置
１７バス
２０入力部
２１伝送部
２２処理部
２３記憶部
２４出力部
３０インターフェイス部
３１伝送部
３２制御部
３３抽出部
３４第１の記憶部
３５第２の記憶部
３６第３の記憶部

Claims

顧客対応する人員の顧客に関する情報登録履歴を記憶する記憶部と、
特定の顧客対応する人員に対応する要求に応じて、情報登録履歴に関する情報を表示する際に、前記特定の顧客対応する人員に関する最新の情報登録履歴よりも後に前記特定の顧客対応する人員とは異なる１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴が前記記憶部から検出された場合に、前記最新の情報登録履歴と前記１または複数の顧客対応する人員による情報登録履歴とが共通する顧客に関する情報登録履歴のうち、前記最新の情報登録履歴よりも後の前記１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴に基づいて前記１又は複数の顧客対応する人員を識別する情報を出力する制御部、
を備えたことを特徴とする制御装置。
顧客対応する人員の顧客に関する情報登録履歴を記憶し、
特定の顧客対応する人員に対応する要求に応じて、情報登録履歴に関する情報を表示する際に、前記特定の顧客対応する人員に関する最新の情報登録履歴よりも後に前記特定の顧客対応する人員とは異なる１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴が記憶部から検出された場合に、前記最新の情報登録履歴と前記１または複数の顧客対応する人員による情報登録履歴とが共通する顧客に関する情報登録履歴のうち、前記最新の情報登録履歴よりも後の前記１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴に基づいて前記１又は複数の顧客対応する人員を識別する情報を出力する
処理をコンピュータに実行させることを特徴とする制御プログラム。
顧客対応する人員の顧客に関する情報登録履歴を記憶し、
特定の顧客対応する人員に対応する要求に応じて、情報登録履歴に関する情報を表示する際に、前記特定の顧客対応する人員に関する最新の情報登録履歴よりも後に前記特定の顧客対応する人員とは異なる１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴が記憶部から検出された場合に、前記最新の情報登録履歴と前記１または複数の顧客対応する人員による情報登録履歴とが共通する顧客に関する情報登録履歴のうち、前記最新の情報登録履歴よりも後の前記１又は複数の顧客対応する人員に関する情報登録履歴に基づいて前記１又は複数の顧客対応する人員を識別する情報を出力する
処理をコンピュータが実行することを特徴とする制御方法。