JP2008102729A

JP2008102729A - System, method and program for providing information

Info

Publication number: JP2008102729A
Application number: JP2006284550A
Authority: JP
Inventors: Masayuki Omori; 正之大森
Original assignee: Meiji University
Current assignee: Meiji University
Priority date: 2006-10-19
Filing date: 2006-10-19
Publication date: 2008-05-01

Abstract

<P>PROBLEM TO BE SOLVED: To provide profitable information concerned with diversified investment which can be reference to form a portfolio. <P>SOLUTION: A system for providing information includes: an investment information receiving means for receiving and registering the input of detailed information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets; a price information acquisition means for acquiring the price information of respective financial investment targets; a price calculation means for calculating the price of the registered fund on the basis of the acquired price information; and an information provision means for outputting the detailed information of the fund. <P>COPYRIGHT: (C)2008,JPO&INPIT

Description

本発明は、情報提供システムにかかり、特に、金融投資に関する情報を提供するシステムに関する。 The present invention relates to an information providing system, and more particularly to a system for providing information related to financial investment.

株券に代表される金融商品に投資する場合、損失を抑制するために複数の銘柄や金融商品に分散して投資することが行われている。また、このような分散投資は、投資信託（ファンド）の運用の際にも用いられる。 When investing in financial products typified by stock certificates, in order to reduce losses, investments are made in a distributed manner across multiple brands and financial products. Such diversified investment is also used when managing investment trusts (funds).

そして、上記投資信託や分散投資を行う際には、運用者は、運用方針を検討したり、ファンドに組み込む株式の銘柄や債権の種類、その購入数などを決定し、いわゆるポートフォリオを組む必要が生じる。しかし、ポートフォリオを組むためには極めて高い専門知識が必要となり、また、専門家であっても最適なポートフォリオを組むことは困難である。このため、従来より、下記特許文献１，２に示すように、コンピュータにて種々の演算式に基づいて最適なポートフォリオを算出する装置が検討されている。 When investing in the above investment trusts or diversified investments, managers need to consider the management policy, determine the brands of stocks, types of receivables to be incorporated into the fund, the number of purchases, etc., and form a so-called portfolio. Arise. However, in order to form a portfolio, extremely high expertise is required, and even an expert is difficult to form an optimal portfolio. For this reason, conventionally, as shown in the following Patent Documents 1 and 2, apparatuses for calculating an optimal portfolio based on various arithmetic expressions using a computer have been studied.

特開２００４−２０６６５２号公報JP 2004-206652 A 特開２００６−２２１６７６号公報JP 2006-221676 A

しかしながら、コンピュータによって算出されたポートフォリオは、世の中の情勢など様々な要因を加味することができず、また、個々の人間による固有の分析等を反映することができない。従って、運用者の望むポートフォリオを組むことが困難であり、また、参考にする場合にも情報が少ない、という問題が生じる。さらには、ポートフォリオを組む際の運用方針を検討することも困難となる。 However, the portfolio calculated by the computer cannot take into account various factors such as the situation in the world, and cannot reflect an analysis or the like unique to each person. Therefore, it is difficult to form a portfolio desired by the manager, and there is a problem that there is little information when it is used as a reference. In addition, it becomes difficult to consider the management policy when creating a portfolio.

このため、本発明では、上記従来例の有する不都合を改善し、特に、ポートフォリオを組む際に参考となりうる分散投資に関する有益な情報を提供することをその目的とする。 Therefore, an object of the present invention is to improve the inconveniences of the above-described conventional example, and particularly to provide useful information on diversified investment that can be used as a reference when creating a portfolio.

そこで、本発明の一形態である情報提供システムは、
複数の金融投資対象の組み合わせからなるファンドの内訳情報の入力を受け付けて登録する投資情報受付手段と、
各金融投資対象の価格情報を取得する価格情報取得手段と、
取得した価格情報に基づいて登録されたファンドの価格を算出する価格算出手段と、
この算出されたファンド価格、及び、当該ファンドの内訳情報を出力する情報提供手段と、
を備えたことを特徴としている。 Therefore, an information providing system according to one aspect of the present invention is
Investment information receiving means for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
Price information acquisition means for acquiring price information of each financial investment object;
Price calculation means for calculating the price of the registered fund based on the acquired price information;
Information providing means for outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund,
It is characterized by having.

上記発明によると、まず、ユーザにて、分散投資にかかる複数の銘柄や債権などの金融投資対象の組み合わせからなるファンドの内訳情報を表すポートフォリオが、システムに登録される。そして、システムでは、所定のタイミングにて、登録されたファンドに含まれる銘柄等の価格情報が取得され、この価格情報とファンドのポートフォリオに基づいて、登録された各ファンドの価格が算出される。その後、システムから他のユーザに対して、ファンド毎の価格やポートフォリオ情報が提供される。これにより、ユーザにて登録されたファンドが模擬的に運用され、そのファンドの情報を他のユーザに提供することができ、分散投資に有益な情報提供を実現することができる。 According to the above invention, first, a user registers a portfolio representing the breakdown information of a fund composed of a combination of financial investment targets such as a plurality of brands and bonds related to diversified investment. In the system, price information such as brands included in the registered fund is acquired at a predetermined timing, and the price of each registered fund is calculated based on the price information and the portfolio of the fund. Thereafter, prices and portfolio information for each fund are provided from the system to other users. As a result, the fund registered by the user is operated in a simulated manner, the information on the fund can be provided to other users, and information provision useful for diversified investment can be realized.

また、投資情報受付手段は、ファンドの内訳情報と共に当該ファンドを提案したユーザの特徴を表すユーザ情報の入力を受け付けて関連付けて登録し、
情報提供手段は、ファンドの内訳情報と共に、これに関連付けられているユーザ情報を出力する、
ことを特徴としている。 In addition, the investment information receiving means receives the input of the user information representing the characteristics of the user who proposed the fund together with the breakdown information of the fund, registers it in association with it,
The information providing means outputs user information associated with the fund breakdown information,
It is characterized by that.

また、ユーザ情報は、ユーザ自身の身分あるいは保有する資格を表す情報を含む、ことを特徴としている。さらに、ファンドの内訳情報は、当該ファンドを組んだユーザによる金融投資対象の組み合わせ方針を表す情報を含む、ことを特徴としている。 Further, the user information is characterized in that it includes information representing the identity of the user or the qualification held. In addition, the breakdown information of the fund is characterized in that it includes information indicating a combination policy of financial investment targets by a user who forms the fund.

これにより、ファンドを組んだユーザの特徴を表す情報、例えば、思想、宗教、理念、価値観、保有資格などや、そのユーザによる組み合わせ方針情報といったさらに有益な情報を他のユーザに提供することができ、提供する情報の価値のさらなる向上を図ることができる。 As a result, it is possible to provide other users with more useful information such as information representing the characteristics of the users who have formed the fund, such as thought, religion, philosophy, values, holding qualifications, and combination policy information by the users. It is possible to further improve the value of the information provided.

また、情報提供手段は、算出されたファンドの価格に基づく各ファンドの順位を出力する、ことを特徴としている。これにより、組まれたファンドの評価材料を提供することができる。 Further, the information providing means outputs the rank of each fund based on the calculated fund price. Thereby, the evaluation material of the assembled fund can be provided.

さらに、本発明の他の形態は、コンピュータにて情報を提供する方法であって、
複数の金融投資対象の組み合わせからなるファンドの内訳情報の入力を受け付けて登録する投資情報受付工程と、
各金融投資対象の価格情報を取得する価格情報取得工程と、
取得した価格情報に基づいて登録されたファンドの価格を算出する価格算出工程と、
この算出されたファンド価格、及び、当該ファンドの内訳情報を出力する情報提供工程と、
を有することを特徴としている。 Furthermore, another aspect of the present invention is a method for providing information on a computer,
An investment information reception process for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
A price information acquisition process for acquiring price information for each financial investment;
A price calculation step for calculating the price of the registered fund based on the acquired price information;
An information providing step of outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund;
It is characterized by having.

また、本発明の他の形態であるプログラムは、
コンピュータに、
複数の金融投資対象の組み合わせからなるファンドの内訳情報の入力を受け付けて登録する投資情報受付手段と、
各金融投資対象の価格情報を取得する価格情報取得手段と、
取得した価格情報に基づいて登録されたファンドの価格を算出する価格算出手段と、
この算出されたファンド価格、及び、当該ファンドの内訳情報を出力する情報提供手段と、
を実現させる、ことを特徴としている。 Moreover, the program which is the other form of this invention is:
On the computer,
Investment information receiving means for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
Price information acquisition means for acquiring price information of each financial investment object;
Price calculation means for calculating the price of the registered fund based on the acquired price information;
Information providing means for outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund,
It is characterized by realizing.

上述した構成の方法あるいはプログラムの発明であっても、上記情報提供システムと同様に作用するため、上述した本発明の目的を達成することができる。 The invention of the method or program having the above-described configuration operates in the same manner as the information providing system, and thus the above-described object of the present invention can be achieved.

本発明は、以上のように構成され機能するので、これによると、種々のユーザによって登録されたファンドが、システムにて模擬的に運用され、そのファンドの情報を他のユーザに提供することができるため、分散投資に有益な情報提供を実現することができる、という従来にない優れた効果を有する。 Since the present invention is configured and functions as described above, according to this, funds registered by various users can be operated in a simulated manner in the system, and information on the funds can be provided to other users. Therefore, it has an unprecedented excellent effect that it is possible to provide information useful for diversified investment.

本発明は、コンピュータに対して種々のユーザにて組まれたファンドを模擬的に運用し、そのファンド情報を他のユーザに提供することに特徴を有する。以下、実施例にてシステムの構成及び動作を説明する。 The present invention is characterized in that a fund assembled by various users with respect to a computer is simulated and the fund information is provided to other users. Hereinafter, the configuration and operation of the system will be described in the embodiments.

なお、実施例では、金融投資対象の一例を株券とし、複数種類の株券にてファンドを構成する場合を例示するが、金融投資対象はこれに限定されない。例えば、国債などの債権や外貨などの他の金融商品を組み合わせてファンドを構成してもよい。 In addition, although an Example illustrates the case where an example of a financial investment object is a stock certificate and a fund is constituted by a plurality of types of stock certificates, the financial investment object is not limited to this. For example, a fund may be configured by combining a bond such as a government bond or another financial product such as a foreign currency.

本発明の第１の実施例を、図１乃至図１０を参照して説明する。図１乃至図２は、情報提供システムの構成を示す図であり、図４乃至図６は、システムで処理される情報や表示画面例を示す図である。図７乃至図１０は、システムの動作を示す図である。 A first embodiment of the present invention will be described with reference to FIGS. FIGS. 1 and 2 are diagrams illustrating the configuration of an information providing system, and FIGS. 4 to 6 are diagrams illustrating information processed by the system and display screen examples. 7 to 10 are diagrams showing the operation of the system.

［構成］
本実施例では、本発明にかかる情報提供システムは、図１に示すファンド管理サーバ１にて構成されている。このファンド管理サーバ１は、ネットワークＮに接続されており、また、ネットワークＮ上には、管理者端末２やユーザ端末３，４，５、また、株価管理サーバ６が接続されている。以下、各構成について詳述する。 [Constitution]
In this embodiment, the information providing system according to the present invention is configured by the fund management server 1 shown in FIG. The fund management server 1 is connected to a network N, and an administrator terminal 2, user terminals 3, 4, 5 and a stock price management server 6 are connected to the network N. Hereinafter, each configuration will be described in detail.

まず、株価管理サーバ６は、証券取引所や証券会社などが管理するサーバコンピュータである。そして、株価情報を蓄積し、外部に提供する機能を有する。例えば、ネットワークＮを介してアクセスしてきたユーザ端末３，４，５に株価情報を提供する。特に、本実施例では、ファンド管理サーバ１からアクセスされ株価情報が要求されると、当該ファンド管理サーバ１に対して最新の株価情報を送信して提供する。 First, the stock price management server 6 is a server computer managed by a stock exchange or a securities company. It also has a function of accumulating stock price information and providing it to the outside. For example, the stock price information is provided to the user terminals 3, 4, and 5 that have accessed through the network N. In particular, in the present embodiment, when the stock price information is requested from the fund management server 1, the latest stock price information is transmitted to the fund management server 1 and provided.

ユーザ端末３，４，５は、投資家や会社員、学生など、一般ユーザが操作するコンピュータであり、パーソナルコンピュータや携帯電話など、ネットワークＮに接続してファンド管理サーバ１にアクセス可能な端末である。 The user terminals 3, 4, and 5 are computers operated by general users such as investors, company employees, and students, and are terminals that can access the fund management server 1 by connecting to the network N, such as personal computers and mobile phones. is there.

本実施例では、符号３に示すユーザ端末のユーザは、自身で複数種類の株の組み合わせからなるファンドを設定し、後述するようにファンド管理サーバ１に対してファンドの内訳を表すポートフォリオ情報を入力して送信し、登録を行う。また、ポートフォリオ情報と共に、ユーザによるその組み合わせ方針を表す情報も入力して送信し、登録を行う。例えば、ユーザは、自己の興味のある分野や精通した分野（例えば、エコロジー分野（地球環境の保全関連分野）や安全技術分野（フェールセーフ技術分野））に関連する会社の株を組み合わせたファンドを登録する。このとき、例えば、特定分野に関わる企業のうち、かかる分野の製品割合が所定の割合以上、というような所定の条件を満たす企業のみを抽出して、その企業の中からポートフォリオを構築してもよい。 In the present embodiment, the user of the user terminal indicated by reference numeral 3 himself / herself sets a fund composed of a combination of a plurality of types of stocks and inputs portfolio information representing the breakdown of the fund to the fund management server 1 as will be described later. To send and register. In addition to the portfolio information, information indicating the combination policy by the user is input and transmitted for registration. For example, a user may set up a fund that combines stocks of companies related to the field of interest or familiarity (for example, ecology (global environmental conservation-related fields) or safety technology (fail-safe technology fields)). sign up. At this time, for example, out of companies related to a specific field, only companies that satisfy a predetermined condition such that the product ratio in the field is equal to or higher than a predetermined ratio may be extracted and a portfolio may be constructed from the companies. Good.

さらに、ユーザは、上記ファンドに関する情報と共に、ユーザ端末３から自己の保有する資格や職業などの身分、年齢、趣味、興味、専門分野、思想、宗教、理念、価値観、世界観などのユーザの特徴を表すユーザ情報も、ファンド管理サーバ１に対して入力して送信し、上記ポートフォリオ情報と共にユーザ情報を関連付けて登録する。なお、ユーザは、後述するようにユーザ端末３を介してファンド管理サーバ１に対して、図４に示すような画面上で必要な情報を入力することにより、既に登録したファンドのポートフォリオを変更することができ、さらには、新たなファンドを追加登録することもできる。 In addition to the information on the above funds, the user can identify his / her qualifications and occupational status, age, hobbies, interests, specialized fields, thoughts, religion, philosophy, values, world view, etc. User information representing characteristics is also input to the fund management server 1 and transmitted, and the user information is registered in association with the portfolio information. The user changes the already registered fund portfolio by inputting necessary information on the screen as shown in FIG. 4 to the fund management server 1 through the user terminal 3 as will be described later. You can even register new funds.

また、符号５に示すユーザ端末のユーザは、ファンド管理サーバ１にアクセスして当該ファンド管理サーバ１に対してファンド情報を要求する。そして、かかる要求に応じてファンド管理サーバ１から送信されるファンドのポートフォリオ情報やこのファンドを組んだユーザのユーザ情報を受け付けて、ディスプレイなどに表示することによってこれらの投資情報を得ることができる。なお、ファンド情報の要求の際には、ユーザはユーザ端末５を介してファンド管理サーバ１に対して、図５乃至図６に示すような画面上で操作することにより、提供を受けたいファンド情報の条件を指定することができる。例えば、ファンド価格に基づくファンドランキング（順位）や、ある分野に特化したファンドに関する情報、ファンドのポートフォリオ（内訳）、ファンドを組んだユーザのユーザ情報、ある属性のユーザが組んだファンドの情報、などを要求することができ、かかる情報を得ることができる。これにより、例えば、運用成績の良いファンドのポートフォリオや、それを組んだユーザの専門分野や思想などを知ることができる。なお、上記のようにファンド情報を得るユーザ端末５のユーザは、取得した情報の対価をファンド管理サーバ１の管理者やファンドを組んだユーザに支払うことで、本システムの運営が成り立つこととなる。 The user of the user terminal indicated by reference numeral 5 accesses the fund management server 1 and requests fund information from the fund management server 1. Then, in response to such a request, the investment portfolio information transmitted from the fund management server 1 and the user information of the user who has assembled the fund are received and displayed on a display or the like to obtain such investment information. When requesting fund information, the user operates the fund management server 1 via the user terminal 5 on the screen as shown in FIG. 5 to FIG. Can be specified. For example, fund ranking (ranking) based on the fund price, information about funds specialized in a certain field, fund portfolio (breakdown), user information of users who formed funds, information of funds formed by users with certain attributes, Etc., and such information can be obtained. Thereby, for example, it is possible to know a portfolio of funds with good management results, a specialized field and an idea of a user who forms the fund. As described above, the user of the user terminal 5 who obtains the fund information pays the consideration of the acquired information to the administrator of the fund management server 1 or the user who forms the fund, thereby operating the system. .

また、管理者端末２は、ファンド管理サーバ１の管理者が操作するコンピュータであり、ネットワークＮに接続してファンド管理サーバ１にアクセス可能な端末である。そして、ファンド管理サーバ１に対して必要な指令を送信したり、種々の情報を登録し、ファンド管理サーバ１の管理を行う。特に、本実施例では、ファンド管理サーバ１に対して、模擬的に運用する既存のファンドの登録を行う。例えば、証券会社にて運用されているファンドを入力して登録する。 The administrator terminal 2 is a computer that is operated by an administrator of the fund management server 1 and is a terminal that can connect to the network N and access the fund management server 1. Then, necessary instructions are transmitted to the fund management server 1 or various information is registered to manage the fund management server 1. In particular, in this embodiment, an existing fund to be operated in a simulated manner is registered in the fund management server 1. For example, a fund managed by a securities company is entered and registered.

また、ファンド管理サーバ１は、上述した管理者、つまり、本システムの運用業者が管理するサーバコンピュータであり、ネットワークＮを介して、上記管理者端末２、ユーザ端末３，４，５、株価管理サーバ６に接続されている。ここで、ファンド管理サーバ１のさらに詳細な構成を図２に示すが、ＣＰＵといった演算装置（図示せず）には所定のプログラムが組み込まれることによって、ファンド登録処理部１１と、株価監視処理部１２と、ファンド集計処理部１３と、情報提供処理部１４と、が構築されている。また、ハードディスクなどの記憶装置（図示せず）には、ファンド情報記憶部１５が形成されている。以下、各処理部１１〜１４及び記憶部１５について詳述する。 The fund management server 1 is a server computer managed by the above-described administrator, that is, an operator of this system, and is connected to the administrator terminal 2, user terminals 3, 4, 5, stock price management via the network N. It is connected to the server 6. Here, a more detailed configuration of the fund management server 1 is shown in FIG. 2, and a fund registration processing unit 11, a stock price monitoring processing unit, and the like are incorporated in a calculation device (not shown) such as a CPU. 12, a fund aggregation processing unit 13, and an information provision processing unit 14 are constructed. A fund information storage unit 15 is formed in a storage device (not shown) such as a hard disk. Hereinafter, the processing units 11 to 14 and the storage unit 15 will be described in detail.

ファンド登録処理部１１（投資情報受付手段）は、上記ユーザ端末３からアクセスを受け、そのユーザにて組み合わせられたファンドつまりその内訳を表すポートフォリオ情報の送信を受け付ける。このとき、ポートフォリオ情報には、ユーザによって記載された組み合わせ方針を示す情報が含まれており、かかる情報も受け付ける。さらにこのときほぼ同時に送信されたユーザの職業や趣味、興味、専門分野、思想などを表すユーザ情報も受け付ける。そして、これら受け付けたファンドのポートフォリオ情報と、ユーザ情報とを関連付けて、ファンド情報記憶部１５に登録する。ここで、ファンド情報記憶部１５に登録した情報の一例を図３に示す。この図に示すように、仮にユーザ端末３のユーザをユーザＡとすると、このユーザＡが登録した各ファンド（ファンドＡａ，ファンドＡｂ）の内訳、つまり、どの銘柄を何株購入する、ということを表すポートフォリオ情報と、保有資格、職業、年齢、趣味、興味などのユーザ情報と、がユーザＡの情報として関連付けられて記憶される。 The fund registration processing unit 11 (investment information receiving means) receives access from the user terminal 3 and receives transmission of portfolio information representing the funds combined by the user, that is, the breakdown thereof. At this time, the portfolio information includes information indicating the combination policy described by the user, and such information is also accepted. Furthermore, user information representing the occupation, hobbies, interests, specialized fields, ideas, etc. of the user transmitted almost simultaneously at this time is also accepted. Then, the received fund portfolio information and user information are associated with each other and registered in the fund information storage unit 15. An example of information registered in the fund information storage unit 15 is shown in FIG. As shown in this figure, if the user of the user terminal 3 is a user A, the breakdown of each fund (fund Aa, fund Ab) registered by the user A, that is, what stocks are purchased and how many shares are purchased. The portfolio information to be represented and the user information such as qualification, occupation, age, hobby, and interest are stored in association with each other as user A information.

なお、ファンド登録処理部１１は、ユーザ端末３によるファンド登録時に、特定分野の業種において事前に選別された企業をポートフォリオに組み込み可能なよう、アクセスしているユーザ端末３に提示してもよい。例えば、エコロジー分野や安全分野に関わる企業うち、かかる分野の製品割合が所定の割合以上、というような所定の条件を満たす企業のみを抽出して選択可能なよう提示する。これにより、ユーザは、自己の理念などに基づいて希望する特定分野を選択し、かかる分野の企業を選択して組み合わせてファンドを組み、そのポートフォリオ情報を登録することができる。 The fund registration processing unit 11 may present to the accessing user terminal 3 so that a company selected in advance in a specific business category can be incorporated into the portfolio when the user terminal 3 registers the fund. For example, out of companies related to the ecology field and the safety field, only companies that satisfy a predetermined condition such that the product ratio in the field is equal to or higher than a predetermined ratio are presented so that they can be selected and selected. Thus, the user can select a specific field desired based on his / her own philosophy, etc., select a company in the field and combine them to form a fund, and register the portfolio information.

また、ファンド登録処理部１１は、既にファンド情報等が登録されているユーザ端末３からのアクセスに対して、当該ユーザ端末３に対して、ファンドのポートフォリオの変更や新たなファンドの追加を許可する画面を送信する。その画面の一例を図４に示す。この図に示すように、既にユーザＡにて登録されているファンドを構成する銘柄の買い増し、売り、の情報の入力欄や、ファンドＡａに新たに銘柄を追加する入力欄が設けられており、ユーザ端末３にて各入力欄に入力された情報がファンド管理サーバ１に送信される。すると、ファンド管理サーバ１のファンド登録処理部１１は、入力された変更情報に従って、株数の変更や銘柄の追加を行ってポートフォリオを変更し、ファンド情報記憶部１５に記憶する。 Further, the fund registration processing unit 11 permits the user terminal 3 to change the fund portfolio or add a new fund for access from the user terminal 3 in which the fund information or the like is already registered. Send the screen. An example of the screen is shown in FIG. As shown in this figure, there are provided an input field for buying and selling information on the brands that have already been registered by the user A, and an input field for adding new brands to the fund Aa. Information input in each input field at the user terminal 3 is transmitted to the fund management server 1. Then, the fund registration processing unit 11 of the fund management server 1 changes the portfolio by changing the number of shares or adding the brand according to the input change information, and stores it in the fund information storage unit 15.

また、ファンド登録処理部１１は、上記同様に、別のユーザ端末から登録されたファンドの情報やユーザ情報も受け付けてファンド情報記憶部１５に登録する。さらに、ファンド登録処理部１１は、管理者端末２から送信された既存のファンドの情報なども受け付けて、ファンド情報記憶部１５に登録する。以上のように、ファンド情報記憶部１５には、様々な属性のユーザにて組まれたファンドや、証券会社などで組まれた既存のファンドの情報が蓄積されている。 In addition, the fund registration processing unit 11 also receives fund information and user information registered from another user terminal and registers them in the fund information storage unit 15 as described above. Further, the fund registration processing unit 11 accepts information on an existing fund transmitted from the administrator terminal 2 and registers it in the fund information storage unit 15. As described above, the fund information storage unit 15 stores information on funds formed by users with various attributes and existing funds formed by securities companies.

株価監視処理部１２（価格情報取得手段）は、所定のタイミングにて（例えば、１０分ごとに）、株価管理サーバ６にアクセスして株価情報を要求し、これに応じて株価管理サーバ６から送信される株価情報（価格情報）を取得する。このとき、ファンド情報記憶部１５に登録されているファンド情報を読み取って、各ファンド情報に含まれる銘柄のみの株価情報を取得してもよい。そして、各ファンド情報と、取得した株価情報をファンド集計処理部１３に渡す。 The stock price monitoring processing unit 12 (price information acquisition means) accesses the stock price management server 6 at a predetermined timing (for example, every 10 minutes), requests stock price information, and from the stock price management server 6 accordingly. Acquires stock price information (price information) to be transmitted. At this time, the fund information registered in the fund information storage unit 15 may be read to obtain stock price information of only the brands included in each fund information. Then, each fund information and the acquired stock price information are passed to the fund aggregation processing unit 13.

ファンド集計処理部１３（価格算出処理部）は、取得した株価情報と、各ファンドを構成するポートフォリオ情報に基づいて、各ファンドの総額を算出する。つまり、ファンドを構成する銘柄毎の株数とその銘柄の株価を掛け合わせ、全ての銘柄の株数に応じた価格を合計することで、ファンド価格を算出する。そして、算出されたファンド価格は、ファンド情報記憶部１５に記憶される。 The fund totalization processing unit 13 (price calculation processing unit) calculates the total amount of each fund based on the acquired stock price information and portfolio information constituting each fund. That is, the fund price is calculated by multiplying the number of shares of each brand constituting the fund by the price of the brand and summing the prices according to the number of shares of all brands. Then, the calculated fund price is stored in the fund information storage unit 15.

そして、上記株価監視処理部１２とファンド集計処理部１３とによる処理は、常時、所定のタイミングにて実行される。従って、ファンド情報記憶部１５には、現在の株価に応じた各ファンドの価格が登録されることとなり、模擬的に各ファンドが運用された状態になる。 And the process by the said stock price monitoring process part 12 and the fund totalization process part 13 is always performed at a predetermined timing. Accordingly, the fund information storage unit 15 registers the price of each fund according to the current stock price, and each fund is operated in a simulated manner.

そして、情報提供処理部１４（情報提供手段）は、上記符号３のユーザ端末とは異なる他のユーザ端末５からのアクセスに応じて、ファンド情報記憶部１５に記憶されているファンド情報やファンドを組み合わせたユーザのユーザ情報を、ユーザ端末５に送信して提供する機能を有する。例えば、まずユーザ端末５に対して、図５に示す情報要求画面を送信して表示し、ユーザの要求する情報の種類や条件を入力させ、これを受け付ける。そして、「ファンドランキング」が選択された場合には、ファンド情報記憶部１５に登録されている全てのファンドを、ファンド集計処理部１３にて算出されたファンド価格の大きい順に並べ替えて図６に示すように、順位順にユーザ端末５に送信する。なお、「種類別ファンドランキング」が選択され、その後に種類が特定されると、その特定の種類に属する各ファンドを、ファンド価格順に並び替えてユーザ端末５に送信する。例えば、種類として「エコロジー」が選択されると、エコロジー分野の企業を集めた各ファンド、つまり、ユーザにて組まれたファンドや証券会社で組まれた実在するファンドなどのうちのランキングが送信される。そして、図６に示すように、ファンドランキングに表示された特定のファンドを選択することで（左のチェックボックスをチェックする）、図３に示すようなファンド毎の詳細情報、つまり、ファンドの内訳であるポートフォリオ情報や、組み合わせ方針情報、さらには、そのユーザのユーザ情報が、ユーザ端末５に送信され提供される。なお、情報提供処理部１４は、例えば、図５に示す画面で「運用者検索」が選択され、運用者の職業などを特定するキーワードが入力されると、かかるキーワードに合致するユーザのユーザ情報、及び、そのユーザが組み合わせたファンドのポートフォリオ情報など抽出されて、ユーザ端末５に送信される。 Then, the information provision processing unit 14 (information provision means) obtains the fund information and funds stored in the fund information storage unit 15 in response to an access from another user terminal 5 different from the user terminal indicated by reference numeral 3. The user information of the combined user is transmitted to the user terminal 5 and provided. For example, first, an information request screen shown in FIG. 5 is transmitted to the user terminal 5 and displayed, and the type and condition of information requested by the user are input and accepted. When “Fund Ranking” is selected, all funds registered in the fund information storage unit 15 are rearranged in the descending order of the fund price calculated by the fund aggregation processing unit 13 as shown in FIG. As shown, the data are transmitted to the user terminal 5 in order of rank. When “type-based fund ranking” is selected and the type is specified thereafter, the funds belonging to the specific type are rearranged in order of fund price and transmitted to the user terminal 5. For example, if “Ecology” is selected as the type, the ranking of each fund that has collected companies in the ecology field, that is, funds that have been set up by users and real funds that have been set up by securities companies, etc. is transmitted. The Then, as shown in FIG. 6, by selecting a specific fund displayed in the fund ranking (check the check box on the left), detailed information for each fund as shown in FIG. 3, that is, breakdown of funds The portfolio information, the combination policy information, and the user information of the user are transmitted to the user terminal 5 and provided. For example, when “operator search” is selected on the screen shown in FIG. 5 and a keyword for specifying the occupation of the operator is input, the information provision processing unit 14 stores the user information of the user who matches the keyword. And the portfolio information of the fund combined by the user is extracted and transmitted to the user terminal 5.

［動作］
次に、上記構成のファンド管理サーバ１の動作を、図７乃至図８のフローチャート、及び、図９乃至図１０の動作説明図を参照して説明する。 [Operation]
Next, the operation of the fund management server 1 configured as described above will be described with reference to the flowcharts of FIGS. 7 to 8 and the operation explanatory diagrams of FIGS.

まず、ファンド管理サーバ１は、管理者端末２から既存のファンドの情報を受け付けると、模擬的に運用するファンドとしてファンド情報記憶部１５に登録する（ステップＳ１、図９の（１）参照）。また、ファンド管理サーバ１は、ユーザＡのユーザ端末３から、当該ユーザＡが組み合わせたポートフォリオ情報や、組み合わせ方針情報、さらには、ユーザＡのユーザ情報を受け付けて、ユーザＡの情報として関連付けてファンド情報記憶部１５に登録する（ステップＳ２、図９の（２）参照、投資情報受付工程）。なお、もちろん、ファンド管理サーバ１は、別のユーザ端末から送信されたファンドのポートフォリオ情報やユーザ情報なども登録する。これにより、ファンド管理サーバ１には、様々な属性のユーザにて組まれたファンドや、証券会社などで組まれた既存のファンドの情報が蓄積される。 First, when receiving information on an existing fund from the manager terminal 2, the fund management server 1 registers it in the fund information storage unit 15 as a fund to be operated in a simulated manner (see step S1, (1) in FIG. 9). Further, the fund management server 1 accepts portfolio information, combination policy information, and user information of the user A from the user terminal 3 of the user A, and associates them as information of the user A with the fund. The information is registered in the information storage unit 15 (step S2, see (2) in FIG. 9, investment information receiving step). Of course, the fund management server 1 also registers fund portfolio information and user information transmitted from another user terminal. As a result, the fund management server 1 stores information on funds formed by users with various attributes and existing funds formed by securities companies.

その後、ファンド管理サーバ１は、所定のタイミングにて（例えば、１０分ごとに）、株価管理サーバ６にアクセスして株価情報を要求し、これに応じて株価管理サーバ６から送信される株価情報を取得する（ステップＳ３、図１０の（３）参照、価格情報取得工程）。そして、取得した株価情報と、ファンド情報記憶部１５に登録されている各ファンドを構成するポートフォリオ情報と、に基づいて、各ファンドの総額を算出して、算出したファンド価格をファンド情報記憶部１５に登録する（ステップＳ４、価格算出工程）。そして、上記ステップ３の株価情報の取得と、ステップ４の各ファンド価格の算出は、常時、所定のタイミングにて実行され、登録されている各ファンドが模擬的に運用される。 Thereafter, the fund management server 1 accesses the stock price management server 6 at a predetermined timing (for example, every 10 minutes) to request stock price information, and the stock price information transmitted from the stock price management server 6 in response thereto. (Step S3, see (3) in FIG. 10, price information acquisition step). Then, the total amount of each fund is calculated based on the acquired stock price information and portfolio information constituting each fund registered in the fund information storage unit 15, and the calculated fund price is determined as the fund information storage unit 15 (Step S4, price calculation step). The acquisition of stock price information in step 3 and the calculation of each fund price in step 4 are always executed at a predetermined timing, and each registered fund is operated in a simulated manner.

そして、上述したように各ファンドが運用されている最中に管理者端末２やユーザ端末３からファンドのポートフォリオの変更や追加の要求があった場合には（ステップＳ５：イエス）、ファンド管理サーバ１は、変更や追加にかかる情報を受け付けて、ファンド情報記憶部１５内の情報を更新する（ステップＳ６）。 As described above, when there is a change or addition request of the fund portfolio from the administrator terminal 2 or the user terminal 3 while each fund is being operated (step S5: YES), the fund management server 1 accepts the information relating to the change or addition, and updates the information in the fund information storage unit 15 (step S6).

続いて、上述したように模擬的に運用されているファンドに関する情報を、他のユーザが操作するユーザ端末５に提供するときの動作を、図８を参照して説明する。まず、ファンド管理サーバ１は、上述したように各ファンドの運用中にユーザ端末５からファンド情報の要求のためのアクセスがあると（ステップＳ１１：イエス、図１０の（４）参照）、図５に示すような情報要求画面をユーザ端末５に送信する。そして、この情報要求画面に入力される要求する情報の条件を受け付けて（ステップＳ１２）、かかる条件に合致する情報をファンド情報記憶部１５から抽出する（ステップＳ１３）。例えば、ファンド情報記憶部１５に登録されている全てのファンドの価格ランキングや、ファンドの種類毎の価格ランキングを抽出する。さらには、特定のファンドが選択されると、そのファンドのポートフォリオ情報や組み合わせ方針情報、この組み合わせを考えたユーザの思想や専門分野などのユーザ情報、などが抽出される。そして、ファンド管理サーバ１は、抽出された各情報をユーザ端末５に対して送信する（ステップＳ１４、図１０の（４）参照、情報提供工程）。 Next, an operation when providing information on a fund that is operated in a simulated manner as described above to the user terminal 5 operated by another user will be described with reference to FIG. First, as described above, when the fund management server 1 is accessed for requesting fund information from the user terminal 5 during the operation of each fund (step S11: YES, see FIG. 10 (4)), FIG. An information request screen as shown in FIG. Then, the condition of the requested information input on the information request screen is received (step S12), and information matching the condition is extracted from the fund information storage unit 15 (step S13). For example, the price ranking of all funds registered in the fund information storage unit 15 and the price ranking for each type of fund are extracted. Furthermore, when a specific fund is selected, portfolio information and combination policy information of the fund, user information such as a user's idea and specialized field considering the combination, and the like are extracted. And the fund management server 1 transmits each extracted information with respect to the user terminal 5 (step S14, refer to (4) of FIG. 10, information provision process).

以上のように、本実施例では、ファンド管理サーバ１にて、あらゆる属性のユーザにて組み合わせが設定されたファンドが実際の株価に基づいて模擬的に運用されており、そのファンドのポートフォリオやその組み合わせを設定したユーザの情報を提供している。従って、その情報を取得した他のユーザは、分散投資に非常に有益な情報を得ることができる。このとき、ユーザの思想や趣味、経歴などのユーザ情報も提供されるため、例えば、ユーザが株に詳しい経歴の持ち主であったり、ファンドの種類の分野に精通した人物である場合には、模擬的な運用ではあるもののポートフォリオ情報の信頼性も増し、より価値の高い情報を提供することができる。 As described above, in this embodiment, a fund in which combinations are set by users of all attributes in the fund management server 1 is operated in a simulated manner based on the actual stock price. Provides information about the user who set the combination. Therefore, other users who have acquired the information can obtain information that is very useful for distributed investment. At this time, user information such as the user's thoughts, hobbies, and career is also provided. For example, if the user is a person with a detailed career in stocks or a person familiar with the field of fund types, Although it is an efficient operation, the reliability of portfolio information can be increased and more valuable information can be provided.

本発明である上記ファンド管理サーバは、株や債権、外貨などの金融商品を取り扱う証券会社などの所定の業者に運営されることで、有益な投資情報を提供することができ、かかる情報の売買によって収益を得ることができ、産業上の利用可能性を有する。 The fund management server according to the present invention is operated by a predetermined company such as a securities company that handles financial products such as stocks, bonds, and foreign currencies, and can provide useful investment information. Can be profitable and has industrial applicability.

システム全体の構成を示すブロック図である。It is a block diagram which shows the structure of the whole system. ファンド管理サーバの構成を示す機能ブロック図である。It is a functional block diagram which shows the structure of a fund management server. ファンド情報記憶部に記憶される情報の一例を示す図である。It is a figure which shows an example of the information memorize | stored in a fund information storage part. ファンド管理サーバからユーザ端末に対して表示される画面の一例を示す図であり、ファンドのポートフォリオの更新時の様子を示す。It is a figure which shows an example of the screen displayed with respect to a user terminal from a fund management server, and shows the mode at the time of the update of a fund portfolio. ファンド管理サーバからユーザ端末に対して表示される画面の一例を示す図であり、情報要求時の様子を示す。It is a figure which shows an example of the screen displayed with respect to a user terminal from a fund management server, and shows the mode at the time of an information request. ファンド管理サーバからユーザ端末に対して表示される画面の一例を示す図であり、情報提供時の様子を示す。It is a figure which shows an example of the screen displayed with respect to a user terminal from a fund management server, and shows the mode at the time of information provision. ファンド管理サーバの動作を示すフローチャートであり、ファンドの模擬運用時の様子を示す。It is a flowchart which shows operation | movement of a fund management server, and shows the mode at the time of the mock operation of a fund. ファンド管理サーバの動作を示すフローチャートであり、情報提供時の様子を示す。It is a flowchart which shows operation | movement of a fund management server, and shows the mode at the time of information provision. ファンド管理サーバの動作を示す説明図である。It is explanatory drawing which shows operation | movement of a fund management server. ファンド管理サーバの動作を示す説明図である。It is explanatory drawing which shows operation | movement of a fund management server.

Explanation of symbols

１ファンド管理サーバ
２管理者端末
３，４，５ユーザ端末
６株価管理サーバ
１１ファンド登録処理部
１２株価監視処理部
１３ファンド集計処理部
１４情報提供処理部
１５ファンド情報記憶部
DESCRIPTION OF SYMBOLS 1 Fund management server 2 Manager terminal 3, 4, 5 User terminal 6 Stock price management server 11 Fund registration processing part 12 Stock price monitoring processing part 13 Fund totalization processing part 14 Information provision processing part 15 Fund information storage part

Claims

Investment information receiving means for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
Price information acquisition means for acquiring price information of each financial investment object;
Price calculation means for calculating the price of the registered fund based on the acquired price information;
Information providing means for outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund,
An information providing system characterized by comprising:

The investment information accepting means accepts the input of user information representing the characteristics of the user who proposed the fund together with the breakdown information of the fund, registers and associates it,
The information providing means outputs the user information associated therewith together with the breakdown information of the fund.
The information providing system according to claim 1.

The information providing system according to claim 2, wherein the user information includes information representing the identity of the user or a qualification held by the user.

4. The information providing system according to claim 2, wherein the breakdown information of the fund includes information representing a combination policy of the financial investment object by a user who has assembled the fund.

5. The information providing system according to claim 1, wherein the information providing unit outputs a rank of each fund based on the calculated price of the fund.

A method of providing information on a computer,
An investment information reception process for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
A price information acquisition step of acquiring price information of each financial investment object;
A price calculation step of calculating the price of the fund registered based on the acquired price information;
An information providing step of outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund;
An information providing method characterized by comprising:

On the computer,
Investment information receiving means for receiving and registering the breakdown information of a fund composed of a combination of a plurality of financial investment targets;
Price information acquisition means for acquiring price information of each financial investment object;
Price calculation means for calculating the price of the registered fund based on the acquired price information;
Information providing means for outputting the calculated fund price and the breakdown information of the fund,
A program to realize