JP2017016330A - Financial product portfolio transaction system - Google Patents
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Abstract
Description
本発明は、金融商品のポートフォリオを取引するためのシステムに関する。特に、特定の株式のポートフォリオを効率的に管理するシステムに関する。 The present invention relates to a system for trading a portfolio of financial products. In particular, it relates to a system for efficiently managing a portfolio of specific stocks.
従来から、非特許文献１に示すように、ユーザ自らが個別の株を選択してポートフォリオ（株式などの集合）を作成し、管理するサービスが存在する。 Conventionally, as shown in Non-Patent Document 1, there is a service in which a user himself selects individual stocks to create and manage a portfolio (a collection of stocks and the like).
しかしながら、多くのユーザにとって自らがポートフォリオを作成したり管理をしたりすることは難易度が高く困難である。 However, it is difficult and difficult for many users to create and manage their own portfolio.
また、株式のポートフォリオの構築を支援する従来技術（特許文献１）や、運用指示されたポートフォリオを最適な形で発注する従来技術（特許文献２）が開示されている。 Further, a conventional technique (Patent Document 1) for supporting the construction of a stock portfolio and a conventional technique (Patent Document 2) for placing an order for a portfolio instructed for operation are disclosed.
しかしながら、これらは既にポートフォリオを構築できる知識を有したユーザの為の装置であり、知識を有さないユーザにとってはこれらの装置の利用の前段階でポートフィリオを利用した投資行為そのものを躊躇させている。 However, these are devices for users who already have the knowledge to build a portfolio, and for users who do not have knowledge, the act of investing using portfolios in the previous stage of using these devices is reminiscent. Yes.
一方で、運用会社が提供する株式のポートフォリオのひとつとして、投資信託やＥＴＦ（Ｅｘｃｈａｎｇｅ Ｔｒａｄｅｄ Ｆｕｎｄ：株価連動型上場投資信託）があり、このような投資信託やＥＴＦのような金融商品を照会し売買できるサービスも存在する。投資信託やＥＴＦの投資対象は、株式市場の指数（ＴＯＰＩＸ、日経平均など）、業種（空運、食品など）、特定の企業グループ（親会社とその子会社群からなるグループなど）などが主となっている。 On the other hand, investment trusts and ETFs (Exchange Traded Funds) are one of the stock portfolios offered by asset management companies. Such investment trusts and financial products such as ETFs are inquired and sold. There are also services that can be used. Investment targets of investment trusts and ETFs are mainly stock market indices (TOPIX, Nikkei average, etc.), industry (air transportation, food, etc.), specific corporate groups (groups consisting of parent companies and their subsidiaries), etc. Yes.
しかしながら、これらの投資対象は、複数の投資対象から選択することはできるが、通常は投資行為を行わない一般の人から見ると、投資対象が直感的に想起（イメージ）しにくいため、投資行為を躊躇させている。 However, these investment targets can be selected from a plurality of investment targets. However, from the viewpoint of ordinary people who usually do not perform investment activities, the investment targets are difficult to recall intuitively. Is reminiscent of
本発明は、上述した課題を解決するためになされたものであり、各自が作成した複数のポートフォリオを効率良く管理する手段を提供することを目的のひとつとする。 The present invention has been made to solve the above-described problems, and an object of the present invention is to provide means for efficiently managing a plurality of portfolios created by each person.
本発明の一態様によれば、個々のポートフォリオは任意の複数の銘柄から構成された、複数のポートフォリオを管理するデータベースと、前記複数のポートフォリオを提示するサーバと、前記複数のポートフォリオから任意のポートフォリオを選択するユーザ端末と、前記任意のポートフォリオを構成する株式を発注する発注端末と、を備え、前記ユーザ端末が任意のポートフォリオを選択すると、前記サーバは、前記データベースから、前記任意のポートフォリオに対応する個々の銘柄と株数の情報を取得して、発注に必要な銘柄と株数を計算して、前記発注端末に指示信号を送信し、前記発注端末は、前記指示信号に基づいて、株式を購入（買い付け）することを特徴とする株式ポートフォリオ取引システムを提供する。 According to an aspect of the present invention, each portfolio is composed of a plurality of arbitrary brands, a database for managing a plurality of portfolios, a server for presenting the plurality of portfolios, and an arbitrary portfolio from the plurality of portfolios. And when the user terminal selects an arbitrary portfolio, the server responds to the arbitrary portfolio from the database. Obtain information on individual brands and number of shares, calculate brands and number of shares required for ordering, and send an instruction signal to the ordering terminal. The ordering terminal purchases stock based on the instruction signal Provide a stock portfolio trading system characterized by (buying).
本発明の一態様によれば、不特定多数のユーザが独自のポートフォリオを作成して、さらにそれを不特定多数のユーザが取引対象として評価するシステムを提供することができる。すなわち、多様な視点でポートフォリオが大量に生成されることで、あらゆるものがポートフォリオ化されるので、ユーザは、ＥＣ（Ｅ-ＣＯＭＭＥＲＣＥ）サイトの商品ラインナップのような感覚で、物やサービスを、株式などの金融商品の組み合わせ（「モノカブ」と称する）に替えて、取引することができる。また、評価する（取引を行う）ユーザも不特定多数になるので、評価されない（取引されない）ポートフォリオは自然淘汰され、情報が洗練される。 According to one aspect of the present invention, it is possible to provide a system in which an unspecified number of users create a unique portfolio, and further, an unspecified number of users evaluates it as a transaction target. In other words, since everything is made into a portfolio by generating a large number of portfolios from various perspectives, users can exchange goods and services with stocks as if they were a product lineup on an EC (E-COMMERCE) site. It is possible to trade instead of a combination of financial products such as “mono-cub”. In addition, since there are an unspecified number of users who evaluate (trade), portfolios that are not evaluated (not traded) are deceived and information is refined.
（実施例）
図１は、本発明の一実施例を示す金融商品ポートフォリオ取引システムを示す。ここでは、金融商品が株式であると仮定して、株式ポートフォリオ取引システム１を示す。
(Example)
FIG. 1 shows a financial product portfolio trading system showing an embodiment of the present invention. Here, the stock portfolio trading system 1 is shown on the assumption that the financial product is a stock.
本実施例による株式ポートフォリオ取引システム１は、図１に示されるように、サーバ１００と、作成端末２００選択端末２１０と、データベース３００と、発注端末４００（４００−１、４００−２、・・・、４００−ｍ：ｍは１以上の整数）とから構成され、これらは互いに有線若しくは無線のネットワークや回線（１１０、１２０）で接続されている。サーバ１００は、ユーザから指定されたポートフォリオの売買を仲介する。作成端末２００は、ポートフォリオを作成する。選択端末２１０は、ユーザがポートフォリオを売買するための指示をする。データベース３００は、ひとつまたは複数のポートフォリオを管理している。発注端末４００は、各証券会社に設置されており、ユーザから指定されたポートフォリオを構成する銘柄を売買する。 As shown in FIG. 1, a stock portfolio trading system 1 according to the present embodiment includes a server 100, a creation terminal 200 selection terminal 210, a database 300, and ordering terminals 400 (400-1, 400-2,... 400-m: m is an integer equal to or greater than 1), and these are connected to each other via a wired or wireless network or line (110, 120). The server 100 mediates buying and selling of a portfolio designated by the user. The creation terminal 200 creates a portfolio. The selection terminal 210 gives an instruction for the user to buy and sell the portfolio. The database 300 manages one or a plurality of portfolios. The ordering terminal 400 is installed in each securities company, and buys and sells brands constituting a portfolio designated by the user.
（合成ポイントの生成方法）
図２に、各ポートフォリオのデータ構造の一例を示す。
(Synthesis point generation method)
FIG. 2 shows an example of the data structure of each portfolio.
図２の（ａ）は、ポートフォリオＡが、構成銘柄ａ１、ａ２、ａ３で構成されている例を示す。なお、構成銘柄は、（銘柄固有の）銘柄コードで管理してもよい。 FIG. 2A shows an example in which the portfolio A is composed of constituent brands a1, a2, and a3. The constituent brands may be managed with brand codes (brand-specific).
各構成銘柄は、予め設定された割合をそれぞれ設定されている。例えば、構成銘柄ａ１は、５０％の割合である。全構成銘柄の合計は、１００％となる。 Each constituent brand has a preset ratio. For example, the constituent brand a1 has a ratio of 50%. The total of all constituent brands is 100%.
当初価格は、ポートフォリオＡが設定された時点の株価（例えば、ポートフォリオＡが設定された日の終値）とする。同時に、この時点でのポイントを１００とする。 The initial price is the stock price when the portfolio A is set (for example, the closing price on the day when the portfolio A is set). At the same time, the point at this point is set to 100.
なお、株価情報の取得にあたっては、個別銘柄の価格の日々の終値を、本実施例のデータベースまたは別のデータベースから取得するように構成されていてもよい。 In addition, when acquiring the stock price information, the daily closing price of the price of the individual brand may be acquired from the database of this embodiment or another database.
当初株数は、後述するポイントを計算するときに使用される数値であり、割合を当初価格で割ることにより計算できる。例えば、構成銘柄ａ１の場合は、割合５０％を当初価格１００円で割ることにより、当初株数が０．５株であると計算できる。当初株数は、整数にならないことがあるので、小数点以下の桁数を設定して予め計算しておくことにより、基準ポイントからの変動（増減）を一層正確に計算したいときに有利なデータ構造である。 The initial number of shares is a numerical value used when calculating points described later, and can be calculated by dividing the ratio by the initial price. For example, in the case of the constituent brand a1, the initial number of shares can be calculated to be 0.5 by dividing 50% by the initial price of 100 yen. Since the initial number of shares may not be an integer, it is a data structure that is advantageous when you want to calculate the fluctuation (increase / decrease) from the reference point more accurately by setting the number of digits after the decimal point and calculating in advance. is there.
図２（ｂ）は、（ａ）の変形例である。図２（ｂ）は、（ａ）で示したデータと比較すると、当初株数のデータ項目が削除されている。但し、上述したように、当初株数は、割合と当初価格から計算できるので、管理するデータ数を減らしたいときには（ａ）よりも有利なデータ構造である。 FIG. 2B is a modified example of FIG. In FIG. 2B, when compared with the data shown in FIG. 2A, the data item of the initial number of shares is deleted. However, as described above, since the initial number of shares can be calculated from the ratio and the initial price, this data structure is more advantageous than (a) when it is desired to reduce the number of data to be managed.
図２（ｃ）は、（ａ）の変形例である。図２（ｃ）は、（ａ）で示したデータと比較すると、割合のデータ項目が削除されている。割合は、当初価格と当初株数から計算できるので、管理するデータ数を減らしたいときには（ａ）よりも有利なデータ構造である。 FIG. 2 (c) is a modification of (a). In FIG. 2C, the ratio data items are deleted as compared with the data shown in FIG. Since the ratio can be calculated from the initial price and the initial number of shares, the data structure is more advantageous than (a) when it is desired to reduce the number of data to be managed.
図３は、本発明のデータベースが管理する各ポートフォリオのデータ構造の一例である。 FIG. 3 is an example of the data structure of each portfolio managed by the database of the present invention.
図３（ａ）は、各ポートフォリオと、当該ポートフォリオが現在有しているポイントを管理するデータ構造を示している。当該ポイントは、随時若しくは所定の期間毎に、更新される。例えば、図３（ａ）において、ポートフォリオＡは、現在のポイントが１００ポイントであり、ポートフォリオＢは、現在のポイントが１２０ポイントであることを示す。各ポートフォリオが有している値は、ポートフォリオ自身が設定された時期の株価を基準に計算された相対値である。例えば、ポートフォリオが設定された時点のポイントを、所定の値（例えば、１００ポイント）とする。よって、仮に、同じ構成銘柄で同じ割合で設定された２つのポートフォリオが存在していたとしても、ポートフォリオが設定された時期が異なれば、それぞれの構成銘柄の株価が異なっているので、２つのポートフォリオの現在のポイント値は異なることになる。 FIG. 3A shows a data structure for managing each portfolio and the points that the portfolio currently has. The points are updated at any time or every predetermined period. For example, in FIG. 3A, portfolio A indicates that the current point is 100 points, and portfolio B indicates that the current point is 120 points. The value possessed by each portfolio is a relative value calculated based on the stock price at the time when the portfolio itself was set. For example, the point when the portfolio is set is set to a predetermined value (for example, 100 points). Therefore, even if there are two portfolios with the same constituents set at the same ratio, if the portfolios are set at different times, the stock prices of the respective constituents will be different. The current point value of will be different.
図３（ｂ）は、各ポートフォリオのポイントの推移の履歴を管理するためのデータ構造を示している。例えば、図３（ｂ）においては、ポートフォリオＡの公開日から１日ごとに、ポイントと日付が記録されている。記録されているポイントは、その日の構成銘柄の終値を基準に計算されている。図３（ｂ）に記録されたポイントを用いて、個別ポートフォリオのチャートを作成し、表示するように構成してもよい。 FIG. 3B shows a data structure for managing a history of point transitions in each portfolio. For example, in FIG. 3B, points and dates are recorded every day from the publication date of portfolio A. The recorded points are calculated based on the closing price of the constituent stock of the day. You may comprise so that the chart of an individual portfolio may be produced and displayed using the point recorded on FIG.3 (b).
（ポートフォリオの購入）
図４（ａ）（ｂ）は、本発明の一実施例によるポートフォリオＡの発注の流れを示す。
(Portfolio purchase)
4 (a) and 4 (b) show the ordering flow for portfolio A according to one embodiment of the present invention.
ユーザが、ポートフォリオＡを発注する仕組みについて、図１と図４を用いて説明する。特に、図４（ａ）は、主に、サーバ１００と選択端末２１０との間の信号の流れを示し、図４（ｂ）は、主に、サーバ１００と発注端末４００との間の信号の流れを示す。 A mechanism in which a user orders portfolio A will be described with reference to FIGS. In particular, FIG. 4A mainly shows a signal flow between the server 100 and the selection terminal 210, and FIG. 4B mainly shows a signal flow between the server 100 and the ordering terminal 400. Show the flow.
サーバは、ポートフォリオＡを管理している。ポートフォリオＡの値動きは、価格ではなく、ポートフォリオＡ特有の合成ポイント（数値）で管理している。例えば、ポートフォリオＡが設定された時点でのポイントを１００（以下、基準ポイント）にする。ポートフォリオの設定後は、当該ポートフォリオを構成する個々の銘柄の値動きに応じて、ポイントは変動する。 The server manages portfolio A. Portfolio A's price movement is managed not by price but by a composite point (numerical value) peculiar to portfolio A. For example, the point when the portfolio A is set is set to 100 (hereinafter referred to as a reference point). After the portfolio is set, the points change according to the price movements of individual stocks constituting the portfolio.
ユーザは、選択端末２１０でユーザ固有のＩＤとパスワードとを入力して、サーバ１００にログインをする。なお、既にログインをしている場合は、ログイン操作は不要である。 The user logs in to the server 100 by inputting a user-specific ID and password at the selection terminal 210. If you are already logged in, you do not need to log in.
ユーザがログインをすると、選択端末２１０は、ポートフォリオの一覧をサーバ１００から取得して表示する。ポートフォリオの一覧は、カテゴリ毎に表示できるようにしてもよい。例えば、「家電」というカテゴリを選択すると、「テレビ」や「パソコン」などと称されたポートフォリオが表示される。なお、構成銘柄が異なれば、複数の同じ名称のポートフォリオ名が、表示されるように構成されてもよい。（Ｓ１１０）
ユーザが任意のポートフォリオを選択すると、選択端末２１０は、個別のポートフォリオの管理画面を表示する。管理画面の表示例は、（説明は後述するが）図９に示されている。各ポートフォリオを表示する際には、ユーザがポートフォリオを選択する際に参考となる情報（参考情報）も付随する形で表示されてもよい。この参考情報とは、例えば、ポートフォリオの作成者や、各ポートフォリオが（複数のユーザによって）評価された数値や、ポートフォリオの作成日または公開日、ポートフォリオの属性情報（自他ユーザが編集可能なポートフォリオの説明や意見などの情報）などである。ユーザは、同じ名称のポートフォリオであっても、上述したような参考情報を基に、所望のポートフォリオを選択してもよい。
When the user logs in, the selection terminal 210 acquires a portfolio list from the server 100 and displays it. The portfolio list may be displayed for each category. For example, when the category “home appliance” is selected, a portfolio called “TV” or “PC” is displayed. If the constituent brands are different, a plurality of portfolio names with the same name may be displayed. (S110)
When the user selects an arbitrary portfolio, the selection terminal 210 displays an individual portfolio management screen. A display example of the management screen is shown in FIG. 9 (which will be described later). When each portfolio is displayed, information (reference information) used as a reference when the user selects a portfolio may be displayed in an accompanying form. This reference information includes, for example, the creator of the portfolio, the numerical value of each portfolio evaluated (by multiple users), the creation date or publication date of the portfolio, and the portfolio attribute information (portfolio editable by other users) Information such as explanations and opinions). The user may select a desired portfolio based on the reference information as described above even if the portfolio has the same name.
なお、本実施例において、これらのポートフォリオ名は、データベース内では、タグ（図６や図１１参照）という形式で管理されている。 In the present embodiment, these portfolio names are managed in the form of tags (see FIG. 6 and FIG. 11) in the database.
ユーザは、表示されたポートフォリオの中から、ユーザが購入したいポートフォリオを選択する。ここでは、ユーザが、ポートフォリオＡを選択したと仮定して、説明を続ける。（Ｓ１２０） The user selects a portfolio that the user wants to purchase from the displayed portfolios. Here, the description is continued on the assumption that the user has selected portfolio A. (S120)
ユーザは、ポートフォリオＡを選択した後、ポートフォリオＡに投資する予算額を決定する。（Ｓ１３０） After selecting the portfolio A, the user determines a budget amount to be invested in the portfolio A. (S130)
サーバは、選択端末２１０からのユーザの選択に基づき、データベース３００に照会を求め、ポートフォリオＡに対応する個別銘柄群のデータを取得する。すなわち、ポートフォリオ構成する個別銘柄と、その株数の組み合わせを取得する。（Ｓ１４０）ここで、ポートフォリオＡを構成する複数の個別銘柄は、図２に示すように、構成比率が予め決められている。例えば、ポートフォリオＡを構成する個別銘柄が、ａ１、ａ２、ａ３であるとすると、ａ１は５０％、ａ２は３０％、ａ３は２０％のように管理されている。 Based on the user's selection from the selection terminal 210, the server requests an inquiry from the database 300 and acquires individual brand group data corresponding to the portfolio A. That is, a combination of individual issues constituting the portfolio and the number of shares is acquired. (S140) Here, as shown in FIG. 2, the composition ratio of the plurality of individual brands constituting the portfolio A is determined in advance. For example, if the individual brands constituting the portfolio A are a1, a2, and a3, a1 is managed as 50%, a2 is managed as 30%, and a3 is managed as 20%.
サーバ１００は、データベース３００から取得した個別銘柄群のデータと、ユーザが指定した予算額を用いて、ポートフォリオＡの口数に応じた個別株毎の株式数を計算する。（Ｓ１５０） The server 100 calculates the number of shares for each individual stock according to the number of the portfolio A using the data of the individual brands acquired from the database 300 and the budget amount designated by the user. (S150)
個別株毎の株式数によって、サーバ１００又は選択端末２１０は、単元株であるか端株であるかを判定する。（Ｓ１６０） Based on the number of shares for each individual stock, the server 100 or the selection terminal 210 determines whether it is a unit stock or a odd stock. (S160)
ここで、サーバ１００は、選択端末２１０との通信を一旦終えて、（証券会社等の）発注端末４００との通信を行う。 Here, the server 100 once terminates communication with the selection terminal 210 and performs communication with the ordering terminal 400 (such as a securities company).
ここで、Ｓ１６０などの処理において、サーバ１００が発注端末４００に指定する株数が整数にならない場合がある。すなわち、サーバ１００が（整数ではない）小数の株数（例えば、１.２株）で銘柄ａ１を発注端末４００に指示をしても、小数点以下の株数を売買することはできないので、発注端末４００はサーバ１００にエラーを返す。 Here, in the processing such as S160, the number of shares designated by the server 100 to the ordering terminal 400 may not be an integer. That is, even if the server 100 instructs the ordering terminal 400 to issue the brand a1 with a small number of shares (for example, 1.2 shares) (not an integer), the number of shares after the decimal point cannot be bought or sold. Returns an error to the server 100.
当該エラーを解消するためには、一例としては、小数点以下の株数を切り上げて、銘柄を発注するように構成してもよい。かかる構成の場合は、ポートフォリオを構成する銘柄を、最低１株は発注することができる。 In order to eliminate the error, as an example, the number of shares after the decimal point may be rounded up to order the brand. In the case of such a configuration, at least one share can be ordered for stocks constituting the portfolio.
別の例としては、小数点以下の株数を切り捨てて、各銘柄を発注するように構成してもよい。かかる構成の場合は、ユーザが指定した予算額を超えることを防ぐことができる。 As another example, the number of shares after the decimal point may be rounded down, and each brand may be ordered. In such a configuration, it is possible to prevent the budget amount specified by the user from being exceeded.
上述した２つの例以外にも、小数点第１位で四捨五入してもよい。また、更に別の例として、上述した例を複数若しくは全てについて、ユーザが任意に設定できるように構成してもよい。 In addition to the two examples described above, it may be rounded off to the first decimal place. As yet another example, the above-described example may be configured so that the user can arbitrarily set a plurality or all of the examples.
単元株であると判定された銘柄については、サーバ１００が、成行（指値でもよい）で、証券会社の発注端末４００にアクセスして発注の指示をする。発注を受けた証券会社の発注端末４００は、該当する銘柄が上場している取引所にアクセスして、株を買いつけるので、サーバ１００は、その購入確認の信号を受信するまで待つ。（Ｓ１７０） For the issue determined to be a unit stock, the server 100 accesses the order terminal 400 of the securities company and issues an ordering instruction at the market (may be a limit). The ordering terminal 400 of the securities company that has received the order accesses the exchange where the corresponding brand is listed and buys stocks, so the server 100 waits until receiving a purchase confirmation signal. (S170)
なお、Ｓ１７０の処理において、発注指示の前に、端末またはサーバは、決定された発注すべき構成銘柄および株数を、発注することができるかを確認してもよい。例えば、発注の対象となる銘柄について、何らかの理由で取引不可能になっていないことや、ユーザが所有している口座の金額を上回る発注をしてないことなどを確認する。もし、発注不可能の場合は、エラー処理（図示せず）をする。別の例として、Ｓ１８０の処理をＳ１７０の処理の前に行って、実際に発注してみて、構成銘柄の発注可能／不可能を確認するような構成でもよい。 In the process of S170, the terminal or server may confirm whether or not the determined component stock and the number of shares to be ordered can be ordered before the ordering instruction. For example, it is confirmed that the brand subject to ordering is not disabled for some reason, or that the order exceeding the amount of the account owned by the user is not placed. If ordering is not possible, error processing (not shown) is performed. As another example, the configuration may be such that the processing of S180 is performed before the processing of S170, and an order is actually placed to confirm whether or not the order of constituents can be ordered.
端株であると判定された銘柄は、発注日（マーケットが終わっている場合は、その後の直近のマーケットの営業日）の終値を基準に、取引されるので、サーバは、その取引結果の信号の受信を待つ。（Ｓ１８０） Stocks determined to be odd stocks are traded based on the closing price of the order date (or, if the market is over, the most recent market business day), so the server Wait for reception. (S180)
証券会社の発注端末４００は、指示された全ての銘柄を購入すると、サーバに取引結果を返すと共に、購入の記録をデータベースに保存する。購入した株は、証券会社の（ユーザによって）指定された口座で管理される。（Ｓ１９０） When the order terminal 400 of the securities company purchases all the instructed brands, it returns a transaction result to the server and saves a purchase record in the database. The purchased stock is managed in an account designated by the securities company (by the user). (S190)
更に、サーバ１００は、選択端末２１０に取引結果に関する信号を送信し、選択端末２１０に取引結果を表示させるような指示信号を送信してもよい。ここで、取引結果とは、ポートフォリオを構成する全ての銘柄が購入できたことを示す情報や、各銘柄の買い付け価格などを含めてもよい。 Further, the server 100 may transmit a signal related to the transaction result to the selection terminal 210 and transmit an instruction signal for causing the selection terminal 210 to display the transaction result. Here, the transaction result may include information indicating that all the brands constituting the portfolio have been purchased, the purchase price of each brand, and the like.
なお、本実施例では、ポートフォリオＡという名称を用いたが、高齢者介護サービス、ガンの特効薬、スマートフォン、スポーツ選手、アイドルグループなど固有のモノやサービスの名称をつけることができる。よって、投資対象が直感的に想起しやすくなるポートフォリオを複数作成することができるので、投資行為を促進することができる。 In the present embodiment, the name “Portfolio A” is used. However, it is possible to give unique product and service names such as elderly care services, cancer specific drugs, smartphones, athletes, and idol groups. Therefore, a plurality of portfolios that make it easy to recall the investment object intuitively can be created, so that the investment act can be promoted.
（ポートフォリオの売却）
図５（ａ）（ｂ）は、本発明の一実施例によるポートフォリオＡの売却の流れを示す。なお、図４と説明が重複する部分は省略する。
(Portfolio sale)
FIGS. 5 (a) and 5 (b) show the flow of sale of portfolio A according to one embodiment of the present invention. In addition, the part which overlaps with FIG. 4 is abbreviate | omitted.
ユーザが、ポートフォリオＡを売却する仕組みについて、図１と図５を用いて説明する。特に、図５（ａ）は、主に、サーバ１００と選択端末２１０との間の信号の流れを示し、図５（ｂ）は、主に、サーバ１００と発注端末４００との間の信号の流れを示す。 A mechanism in which the user sells portfolio A will be described with reference to FIGS. 1 and 5. In particular, FIG. 5A mainly shows the signal flow between the server 100 and the selection terminal 210, and FIG. 5B mainly shows the signal flow between the server 100 and the ordering terminal 400. Show the flow.
ユーザは、選択端末２１０でユーザ固有のＩＤとパスワードとを入力して、サーバ１００にログインをする。なお、既にログインをしている場合は、ログイン操作は不要である。 The user logs in to the server 100 by inputting a user-specific ID and password at the selection terminal 210. If you are already logged in, you do not need to log in.
ユーザがログインをすると、選択端末２１０は、ユーザが購入したポートフォリオの一覧（ポートフォリオＡ、ポートフォリオＢ、・・・）をサーバ１００から取得して表示する。この時に、ユーザがポートフォリオを選択する際に参考となる情報を、各ポートフォリオに付随するような形式で表示してもよい。（Ｓ２１０） When the user logs in, the selection terminal 210 acquires a list of portfolios purchased by the user (portfolio A, portfolio B,...) From the server 100 and displays the list. At this time, information that is helpful when the user selects a portfolio may be displayed in a format associated with each portfolio. (S210)
ユーザは、表示されたポートフォリオの中から、ユーザが売却したいポートフォリオを選択する。ここでは、ユーザが、ポートフォリオＡを選択したと仮定して、説明を続ける。（Ｓ２２０） The user selects a portfolio that the user wants to sell from the displayed portfolios. Here, the description is continued on the assumption that the user has selected portfolio A. (S220)
ユーザは、ポートフォリオＡを選択した後、ポートフォリオＡを売却する予算額を決定する。（Ｓ２３０） After selecting the portfolio A, the user determines a budget amount for selling the portfolio A. (S230)
Ｓ２３０において、ポートフォリオを売却する際には、予算額を指定せずに、ポートフォリオＡを構成する銘柄を全て売却するという構成にしてもよい。 In S230, when selling the portfolio, it may be configured to sell all the brands constituting the portfolio A without specifying the budget amount.
サーバは、選択端末２１０からのユーザの選択に基づき、データベース３００に照会を求め、ポートフォリオＡに対応する個別銘柄群のデータを取得する。すなわち、ポートフォリオを構成する個別銘柄と、その株数の組み合わせを取得する。（Ｓ２４０）更に、実際に銘柄を管理している証券会社の口座に確認をして、データベース３００に記録された個別銘柄群のデータを照会してもよい。もし、照会したデータと整合性がとれていなければ、エラー処理（図示せず）をしてもよい。 Based on the user's selection from the selection terminal 210, the server requests an inquiry from the database 300 and acquires individual brand group data corresponding to the portfolio A. That is, a combination of individual issues constituting the portfolio and the number of shares is acquired. (S240) Further, it is possible to check the account of the securities company that actually manages the brand and inquire about the data of the individual brand group recorded in the database 300. If it is not consistent with the inquired data, error processing (not shown) may be performed.
サーバ１００は、データベース３００から取得した個別銘柄群のデータと、ユーザが指定した予算額を用いて、ポートフォリオＡの口数に応じた個別株毎の株式数を計算する。（Ｓ２５０） The server 100 calculates the number of shares for each individual stock according to the number of the portfolio A using the data of the individual brands acquired from the database 300 and the budget amount designated by the user. (S250)
なお、Ｓ２５０において、ポートフォリオＡをすべて売却する場合は、ユーザが所有しているポートフォリオＡの銘柄や株数をデータベース等から読み出して、読み出したデータに基づいて、ポートフォリオＡの銘柄や株数を売却してもよい。かかる場合、ユーザは予算額を入力しなくてよい。 In S250, when selling all the portfolio A, the brand and the number of shares of the portfolio A owned by the user are read from the database and the brand A and the number of shares of the portfolio A are sold based on the read data. Also good. In such a case, the user does not have to input the budget amount.
個別株毎の株式数によって、サーバ１００又は選択端末２１０は、単元株であるか端株であるかを判定する。（Ｓ２６０） Based on the number of shares for each individual stock, the server 100 or the selection terminal 210 determines whether it is a unit stock or a odd stock. (S260)
ここで、サーバ１００は、選択端末２１０との通信を一旦終えて、発注端末４００との通信を行う。 Here, the server 100 once completes communication with the selection terminal 210 and performs communication with the ordering terminal 400.
単元株であると判定された銘柄については、サーバ１００が、成行（指値でもよい）で、証券会社の発注端末４００にアクセスして売却の指示をする。発注を受けた証券会社の発注端末４００は、該当する株式が上場している取引所にアクセスして、株を売却するので、サーバ１００は、その売却確認の信号を受信するまで待つ。（Ｓ２７０） For the issue determined to be a unit stock, the server 100 accesses the order terminal 400 of the securities company and issues a sale instruction at the market (may be a limit). The ordering terminal 400 of the securities company that has received the order accesses the exchange on which the corresponding stock is listed and sells the stock. Therefore, the server 100 waits until receiving the sale confirmation signal. (S270)
端株であると判定された銘柄は、発注日（マーケットが終わっている場合は、その後の直近の日）の終値を基準に、取引されるので、サーバは、その取引結果の信号の受信を待つ。（Ｓ２８０） The stocks determined to be odd stocks are traded based on the closing price on the order date (or the most recent day after the market is over), so the server waits to receive a signal of the trade result. . (S280)
別の例として、Ｓ２８０の処理をＳ２７０の処理の前に行って、実際に売却してみて、構成銘柄の売却可能／不可能を確認するような構成でもよい。 As another example, the configuration may be such that the processing of S280 is performed before the processing of S270 and the actual sale is performed to confirm whether the constituent brands can be sold or not.
証券会社の発注端末４００は、指示された全ての銘柄を売却すると、サーバに取引結果を返すと共に、売却の記録をデータベースに保存する。売却した株によって得られた金銭は、（ユーザによって指定された）証券会社の指定された口座で管理される。（Ｓ２９０） When the ordering terminal 400 of the securities company sells all the instructed brands, it returns a transaction result to the server and saves a record of the sale in the database. The money obtained from the sold stock is managed in a specified account of the securities company (specified by the user). (S290)
更に、サーバ１００は、選択端末１１０に取引結果に関する信号を送信し、選択端末１１０に取引結果を表示させるような指示信号を送信してもよい。ここで、取引結果とは、ポートフォリオを構成する全ての銘柄が売却できたことを示す情報や、各銘柄の売却価格などを含めてもよい。 Further, the server 100 may transmit a signal related to the transaction result to the selection terminal 110 and transmit an instruction signal for causing the selection terminal 110 to display the transaction result. Here, the transaction result may include information indicating that all the brands constituting the portfolio have been sold, the sale price of each brand, and the like.
図６は、本発明の一実施例によるデータ構造の一例を示す。図６のデータ構造は、例えば、図１のサーバ１００を介してデータベース３００の中で管理されている。 FIG. 6 shows an example of a data structure according to an embodiment of the present invention. The data structure of FIG. 6 is managed in the database 300 via the server 100 of FIG.
各ポートフォリオに名称を付する際には、ポートフォリオ識別子に関連づけられたタグから選択する。タグは、図１１に示すように、カテゴリ毎に管理されている。これにより、ポートフォリオを効率的に管理することができる。つまり、ポートフォリオの作成者から見れば、ポートフォリオの名称を予め容易された名称から選択すれば良いので、名称を考える時間が最小限で済む。一方、ユーザ側から見れば、ポートフォリオの名称から選択することにより、投資対象が分かりやすくなるので、投資をし易くなる。 When assigning a name to each portfolio, it is selected from tags associated with the portfolio identifier. The tag is managed for each category as shown in FIG. Thereby, a portfolio can be managed efficiently. That is, from the viewpoint of the portfolio creator, the name of the portfolio can be selected from names that have been facilitated in advance, so that the time for considering the name can be minimized. On the other hand, from the viewpoint of the user, by selecting from the name of the portfolio, it becomes easy to understand the investment object, so it becomes easy to make an investment.
図６のデータ構造６００は、６つのデータ項目からなる。当該４つのデータ項目は、それぞれをカテゴリ６１０、タグ６２０、ポートフォリオ識別子６３０と、作成者識別子６４０、属性情報６５０、ポートフォリオ公開日６６０と称される。 The data structure 600 shown in FIG. 6 includes six data items. The four data items are referred to as a category 610, a tag 620, a portfolio identifier 630, a creator identifier 640, attribute information 650, and a portfolio publication date 660, respectively.
カテゴリ６１０は、タグ６２０が属するカテゴリである。本実施例においては、家電やスポーツなどである。 The category 610 is a category to which the tag 620 belongs. In a present Example, it is household appliances, sports, etc.
タグ６２０は、ポートフォリオ識別子６３０に付されるものであり、カテゴリ６１０に関係するキーワードが使用されている。本実施例においては、家電というカテゴリの中では、家電に関係するキーワードを用いたタグ（テレビ、パソコンなど）が使用されている。ユーザは、管理画面においては、タグの一覧を見る。ユーザは、取引の対象となるタグを一覧から選択して、ポートフォリオを構成する銘柄群を取引することができる。 A tag 620 is attached to the portfolio identifier 630, and a keyword related to the category 610 is used. In the present embodiment, tags (television, personal computer, etc.) using keywords related to home appliances are used in the category of home appliances. The user sees a list of tags on the management screen. The user can trade a group of stocks constituting the portfolio by selecting a tag to be traded from the list.
ポートフォリオ識別子６３０は、各ポートフォリオの識別子であり、ポートフォリオ毎に固有に付与されるものである。このポートフォリオ識別子６３０を使用することにより、複数個の同じ名称のタグを使用することができる。本実施例においては、例えば、ポートフォリオＡと称する識別子は、テレビというタグと関連付けられており、ポートフォリオＢと称する識別子も、テレビというタグと関連付けられている。 The portfolio identifier 630 is an identifier of each portfolio and is uniquely given to each portfolio. By using this portfolio identifier 630, a plurality of tags having the same name can be used. In this embodiment, for example, an identifier called portfolio A is associated with a tag called TV, and an identifier called portfolio B is also associated with a tag called TV.
作成者識別子６４０は、各ポートフォリオを作成した作成者固有の識別子であり、作成者毎に固有に付与されるものである。この作成者識別子６４０を使用することにより、例えば、作成者毎にポートフォリオ識別子を管理することができる。本実施例においては、例えば、作成者識別子Ａは、ポートフォリオＡ、ポートフォリオＣ、ポートフォリオＤに関連付けられている。 The creator identifier 640 is an identifier unique to the creator who created each portfolio, and is uniquely given to each creator. By using this creator identifier 640, for example, a portfolio identifier can be managed for each creator. In this embodiment, for example, the creator identifier A is associated with portfolio A, portfolio C, and portfolio D.
属性情報６５０は、ユーザがポートフォリオを選択する際に参考となる情報であり、例えば、各ポートフォリオを評価した数値や、属性情報（ポートフォリオ作成日または公開日、口コミなどの自他ユーザが編集可能なポートフォリオの説明などの情報）である。なお、図６では、属性情報が１つの場合を示しているが、別の例として、属性情報１（評価値）、属性情報２（ポートフォリオ作成日）、・・・のように複数の属性情報の項目を設けて、個別に管理してもよい。 The attribute information 650 is information that is used as a reference when the user selects a portfolio. For example, attribute values (e.g., numerical values obtained by evaluating each portfolio, attribute information (portfolio creation date or publication date, reviews, etc. can be edited by the user) Information such as portfolio descriptions). 6 shows a case where there is one attribute information, as another example, a plurality of attribute information such as attribute information 1 (evaluation value), attribute information 2 (portfolio creation date),... These items may be provided and managed individually.
ポートフォリオ公開日６６０は、ポートフォリオがシステム上で公開された年月日でもよく、ポートフォリオが作成された日でもよい。例えば、作成者が、ポートフォリオの構成銘柄と構成比率を決めて、その後のマーケットでの構成銘柄全ての株価が確定したときの年月日をポートフォリオ公開日としてもよい。若しくは、作成者が指定した年月日（時間を含めてもよい）以降に、構成銘柄全ての株価が確定したときの年月日をポートフォリオ公開日としてもよい。 The portfolio publication date 660 may be the date when the portfolio was published on the system, or the date when the portfolio was created. For example, the creator may determine the constituent brands and constituent ratios of the portfolio, and the date when the stock prices of all constituent brands in the subsequent market are fixed may be set as the portfolio publication date. Alternatively, the date when the stock prices of all the constituent issues are fixed after the date (which may include time) designated by the creator may be set as the portfolio publication date.
当該ポートフォリオ公開日は、図２で説明した合成ポイントの基準日として使用してもよい。すなわち、ポートフォリオＡが設定された時点での基準ポイントを決めるために、その基準日を、図６のポートフォリオ公開日に対応させてもよい。 The portfolio publication date may be used as a reference date for the synthesis points described in FIG. That is, in order to determine a reference point when the portfolio A is set, the reference date may correspond to the portfolio release date in FIG.
なお、図６の実施例においては、項目６１０〜６６０からなるデータ構造について説明したが、本発明においては、本発明の範囲内で、任意の項目を追加または削除してもよい。例えば、属性情報６５０を削除したデータ構造を用いてもよい。 In the embodiment of FIG. 6, the data structure including the items 610 to 660 has been described. However, in the present invention, any item may be added or deleted within the scope of the present invention. For example, a data structure in which the attribute information 650 is deleted may be used.
図７は、本発明の一実施例によるポートフォリオ作成の一例を示すフローチャートである。本実施例では、図６のデータ構造を使用する。 FIG. 7 is a flowchart illustrating an example of portfolio creation according to an embodiment of the present invention. In this embodiment, the data structure shown in FIG. 6 is used.
ポートフォリオ作成者は、作成端末で作成者固有のＩＤとパスワードを入力して、サーバ１００にログインする。作成端末は、ポートフォリオ作成画面を表示して、作成者を確認する。サーバ１００は、新規にポートフォリオを作成する作成者には、新たな作成者識別子を付与する。既にポートフォリオを作成したことがある作成者には、以前に付与された作成者識別子と同じ識別子を付与する。（Ｓ７１０） The portfolio creator logs in to the server 100 by inputting the creator-specific ID and password at the creation terminal. The creation terminal displays the portfolio creation screen and confirms the creator. The server 100 gives a new creator identifier to a creator who creates a new portfolio. A creator who has already created a portfolio is assigned the same identifier as the creator identifier assigned previously. (S710)
サーバ１００又は作成端末２００は、作成者の確認後、ポートフォリオ識別子に、ポートフォリオを作成した作成者固有の作成者識別子を付与する。（Ｓ７２０） After confirming the creator, the server 100 or the creation terminal 200 gives the creator identifier unique to the creator who created the portfolio to the portfolio identifier. (S720)
サーバ１００は、ポートフォリオ識別子を付与する。本実施例では、ポートフォリオ識別子Ａと称する識別子が付与される。（Ｓ７３０） The server 100 assigns a portfolio identifier. In this embodiment, an identifier called portfolio identifier A is given. (S730)
作成者は、ポートフォリオ識別子にタグを付与する。タグは、サーバ１００を介してデータベース３００に、予め登録されている。タグの一覧が画面上に表示されると、作成者は、希望のタグを選択する。なお、タグは、任意の１つを選択するような構成でもよいし、複数のタグを選択できるような構成でもよい。（Ｓ７４０） The creator attaches a tag to the portfolio identifier. Tags are registered in advance in the database 300 via the server 100. When a list of tags is displayed on the screen, the creator selects a desired tag. In addition, the structure which can select arbitrary one may be sufficient as a tag, and the structure which can select a some tag may be sufficient as it. (S740)
作成者は、作成端末２００で、ポートフォリオを構成する構成銘柄を選択する。本実施例においては、少なくとも２つの銘柄を選択する。（Ｓ７５０） The creator uses the creation terminal 200 to select constituents constituting the portfolio. In this embodiment, at least two brands are selected. (S750)
作成者は、作成端末２００で、選択された構成銘柄について、それぞれの構成銘柄が占める割合を入力する。作成者は、選択された全ての構成銘柄の割合が合計で１００％になるように入力する。作成端末２００は、合計が１００％になっていない場合には、エラー表示をして、作成者に注意を促して、再入力をさせるような構成でもよい。（Ｓ７６０） The creator uses the creation terminal 200 to input the proportion of each constituent brand for the selected constituent brand. The creator inputs so that the ratio of all the selected constituent brands is 100% in total. If the total does not reach 100%, the creation terminal 200 may be configured to display an error, alert the creator, and re-enter. (S760)
作成端末２００は、入力された構成銘柄およびその割合を基に、合成チャートを計算して、表示する。本実施例では、構成銘柄に対応する現在の株価をサーバ経由で取得して、割合を掛け合わせて、これら掛け合わせた株価の総和を計算する。これを、次に、すべての構成銘柄について、１日前の終値の株価を取得して、同様に、株価の総和を計算する。以下、同様に、２日前、３日前、・・・、ｐ日前（ｐは、任意の整数）の株価を取得して、株価の総和を計算する。これらの計算した結果を線でつなぎあわせて、合成チャートを作成する。なお、ここでは、合成チャートの推移の概要が知るために表示されるためのものであるので、グラフの目盛りなどを削除した簡易的な表示でもよい。（Ｓ７７０） The creation terminal 200 calculates and displays a composite chart based on the input constituent brands and their ratios. In this embodiment, the current stock price corresponding to the constituent stock is acquired via the server, multiplied by the ratio, and the sum of these multiplied stock prices is calculated. Next, for all the constituent stocks, the closing stock price one day ago is acquired, and the sum of the stock prices is calculated in the same manner. Similarly, the stock price of 2 days ago, 3 days ago,..., P days ago (p is an arbitrary integer) is acquired, and the sum of the stock prices is calculated. These calculated results are connected by a line to create a composite chart. Here, since the outline of the transition of the composite chart is to be displayed in order to know it, a simple display in which the scale of the graph is deleted may be used. (S770)
作成者は、構成銘柄、構成割合、合成チャートを確認する。希望通りのポートフォリオが作成できた場合には、Ｓ７９０へ進む。変更をしたい場合は、Ｓ７４０へ戻り、再入力する。（Ｓ７８０） The creator confirms the constituent brand, constituent ratio, and composite chart. If the desired portfolio has been created, the process proceeds to S790. If a change is desired, the process returns to S740 and re-inputs. (S780)
なお、Ｓ７２０の別の実施例として、図６（ｂ）のデータ構造を使用する場合は、作成者識別子を付与する工程を省略してもよい。更に別の実施例として、図６（ｃ）のデータ構造を使用する場合は、属性情報やポートフォリオ公開日などの項目を付加する工程を追加してもよい。 As another example of S720, when the data structure of FIG. 6B is used, the step of assigning the creator identifier may be omitted. As yet another example, when the data structure of FIG. 6C is used, a step of adding items such as attribute information and portfolio release date may be added.
サーバ１００は、作成したポートフォリオを、データベース３００に登録する。この登録の際のポートフォリオを、初期値（本実施例では１００）とする。（Ｓ７９０） The server 100 registers the created portfolio in the database 300. The portfolio at the time of registration is set as an initial value (100 in this embodiment). (S790)
図８は、本発明の一実施例による作成者識別子を管理するためのデータ構造を示す。 FIG. 8 shows a data structure for managing creator identifiers according to an embodiment of the present invention.
図８のデータ構造は、作成者識別子８１０と、作成者属性情報８２０と、評価値８３０と、購入実績８４０とからなる。 8 includes a creator identifier 810, creator attribute information 820, an evaluation value 830, and a purchase record 840.
作成者識別子８１０は、各作成者に付与された固有の識別子である。ここで、作成者とは、ポートフォリオを作成する権限を付与されたものであり、例えば、株式アナリストや経済評論家などでもよい。 The creator identifier 810 is a unique identifier assigned to each creator. Here, the creator is given the authority to create a portfolio, and may be, for example, a stock analyst or an economic critic.
作成者属性情報８２０は、各作成者の属性情報が記録されている。ここで、属性情報とは、例えば、作成者の氏名（ペンネーム）、所属企業、プロフィール、投資家へのメッセージなどの任意の情報である。なお、属性情報が１つの場合を示しているが、別の例として、属性情報１（氏名）、属性情報２（所属企業）、属性情報３（プロフィール）、・・・のように複数の属性情報の項目を設けて、個別に管理してもよい。 In the creator attribute information 820, attribute information of each creator is recorded. Here, the attribute information is arbitrary information such as the name of the creator (pen name), the company to which the creator belongs, a profile, a message to investors, and the like. In addition, although the case where there is one attribute information is shown, as another example, a plurality of attributes such as attribute information 1 (name), attribute information 2 (affiliated company), attribute information 3 (profile),... Information items may be provided and managed individually.
評価値８３０は、作成者の評価値（レート）である。なお、別の例として、個別の評価値の項目と総合の評価値の項目とを設けて、個別に管理してもよい。 The evaluation value 830 is the creator's evaluation value (rate). As another example, an individual evaluation value item and a comprehensive evaluation value item may be provided and managed individually.
購入実績８４０は、作成者が作成したポートフォリオの購入実績を示す値である。例えば、作成者が作成したポートフォリオを、ユーザが１つ購入すると、１つカウントされてもよい。なお、別の例として、作成者が作成したポートフォリオの数だけの項目を設けて、個別のポートフォリオの購入実績がわかるように管理してもよい。 The purchase record 840 is a value indicating the purchase record of the portfolio created by the creator. For example, when the user purchases one portfolio created by the creator, one may be counted. As another example, it is possible to provide items as many as the number of portfolios created by the creator so that the purchase performance of individual portfolios can be known.
なお、評価値８３０と購入実績８４０については、作成者毎にランキングが作成できるように、別項目若しくは別のデータ構造を用いてもよい。例えば、ランキング（評価値１位、２位、・・・や購入実績１位、２位、・・・）が、随時若しくは所定の間隔で作成や更新できるようなデータ構造でもよい。 In addition, about the evaluation value 830 and the purchase performance 840, you may use another item or another data structure so that a ranking can be produced for every creator. For example, the data structure may be such that the ranking (evaluation value 1st, 2nd,..., Purchase results 1st, 2nd,...) Can be created or updated at any time or at a predetermined interval.
図９は、本発明の一実施例によるユーザ側のポートフォリオの管理画面９００を示す。 FIG. 9 shows a portfolio management screen 900 on the user side according to an embodiment of the present invention.
図９のポートフォリオの管理画面９００上には、図２のデータ構造を基に作成されたポートフォリオを構成する銘柄の一覧や、その構成比率が表示されている。更に、図３のデータ構造を基に、各ポートフォリオの一覧が表示されている。更に、図６のデータ構造を基に、カテゴリ、タグ、属性情報、ポートフォリオ公開日が表示されている。更に、図８のデータ構造を基に、評価値や購入実績が表示されている。 On the portfolio management screen 900 of FIG. 9, a list of brands constituting the portfolio created based on the data structure of FIG. 2 and its composition ratio are displayed. Further, a list of each portfolio is displayed based on the data structure of FIG. Furthermore, the category, tag, attribute information, and portfolio publication date are displayed based on the data structure of FIG. Furthermore, evaluation values and purchase results are displayed based on the data structure of FIG.
９０１では、カテゴリを選択する。図６の例を用いると、「家電」や「スポーツ」などのカテゴリを選択することができる。９０２のような検索機能を設けて、ポートフォリオ名やカテゴリが検索できるように構成されてもよい。 In 901, a category is selected. Using the example of FIG. 6, a category such as “home appliance” or “sports” can be selected. A search function such as 902 may be provided so that portfolio names and categories can be searched.
９１０では、（図６のタグ６２０に相当する）ポートフォリオ名が表示されている。本実施例では、「スマートフォン」と表示されている。 In 910, the portfolio name (corresponding to the tag 620 in FIG. 6) is displayed. In this embodiment, “smart phone” is displayed.
９２０では、図６の属性情報６５０に関するデータを基に、「スマートフォン」の説明が表示されている。 In 920, the description of “smart phone” is displayed based on the data related to the attribute information 650 of FIG.
９３０では、図６のポートフォリオ公開日６６０に関するデータを基に、ポートフォリオが作成した日付が表示されている。 In 930, a date created by the portfolio is displayed based on the data related to the portfolio publication date 660 of FIG.
９４０では、図２の銘柄と割合に関するデータを基に、ポートフォリオを構成する銘柄と割合が表示されている。本実施例では、構成銘柄ａ１が２０％、構成銘柄ａ２が２０％、・・・であることが示されている。全銘柄の構成割合の合計は、１００％になる。更に、本実施例のように、銘柄毎の構成割合を、グラフを使って、図示するような構成でもよい。 In 940, the brands and ratios constituting the portfolio are displayed based on the data on the brands and percentages in FIG. In the present embodiment, it is shown that the constituent brand a1 is 20%, the constituent brand a2 is 20%, and so on. The total composition ratio of all brands is 100%. Further, as shown in the present embodiment, the configuration ratio for each brand may be configured using a graph.
９５０では、図３（ａ）の現在のポイントに関するデータを基に、ポートフォリオの現在のポイントを表示している。本実施例では、１３２ｐｔ（ポイント）と表示されている。なお、図３（ｂ）のポイント履歴に関するデータを基に、現在のポイントの増減値が表示されてもよい。本実施例では、現在のポイントは、昨日から１ポイント増加（参照符号９５１）していると共に、昨年（前年）から２１ポイント増加（参照符号９５２）していることがわかる。 In 950, the current point of the portfolio is displayed based on the data related to the current point in FIG. In the present embodiment, 132 pt (points) is displayed. In addition, the increase / decrease value of the present point may be displayed based on the data regarding the point history of FIG. In this embodiment, it can be seen that the current point has increased by 1 point (reference numeral 951) from yesterday and has increased by 21 points (reference numeral 952) from last year (previous year).
９６０では、図８の作成者属性情報に関するデータを基に、作成者名などが表示されている。本実施例では、作成者名が「株式アナリストＡ」であると示されている。 In 960, the creator name and the like are displayed based on the data related to the creator attribute information in FIG. In this embodiment, the creator name is shown as “stock analyst A”.
９７０〜９７３では、図８の評価値８３０や購入実績８４０を基に、作成者の評価値などが表示されている。本実施例では、ポートフォリオの評価値９７０（本実施例では、２８名が評価しており、星マークが５個中の４個が表示）、該当するポートフォリオの購入実績９７１（本実施例では、１２９５人）や、作成者の評価値９７２（本実施例では、２１３２ポイント）や、全てのポートフォリオ作成者の中のランキング９７３（本実施例では、第１位）などが表示されている。 In 970 to 973, the evaluation value of the creator is displayed based on the evaluation value 830 and the purchase record 840 in FIG. 8. In this example, the portfolio evaluation value 970 (in this example, 28 people are evaluating, 4 out of 5 stars are displayed), the purchase record 971 of the corresponding portfolio (in this example, 1295), the creator's evaluation value 972 (2132 points in this embodiment), the ranking 973 among all portfolio creators (1st place in this embodiment), and the like are displayed.
９８０では、購入画面の一例が表示されている。「スマートフォン」のポートフォリオを購入したいユーザは、購入予算を入力欄９８１入力する。本実施例では、購入予算として、１００万円が入力されている。入力が確認されると、「スマートフォン」のポートフォリオを構成する銘柄ａ１〜ａ７、株価、購入する株数、銘柄毎の購入代金、購入単位（端株か単元株）などの情報一覧９８２が表示される。そして、購入概算金額が表示欄９８３に表示される。購入概算金額は、ユーザの購入予算を超えないように計算されていてもよいし、購入予算に一番近い銘柄の組み合わせが存在する場合は購入予算を超えてもよいように計算されていてもよい。ユーザは、表示された内容に同意できた場合は、「注文確定」のボタン９８４をクリックする。同意できない場合は、「戻る」ボタン９８５をクリックして、再度、購入金額を入力したり、別のポートフォリオを選択したりする。 In 980, an example of a purchase screen is displayed. The user who wants to purchase the “smartphone” portfolio enters the purchase budget in the input field 981. In this embodiment, 1 million yen is input as the purchase budget. When the input is confirmed, an information list 982 such as the brands a1 to a7, the stock price, the number of shares to be purchased, the purchase price for each brand, and the purchase unit (short stock or unit stock) constituting the “smartphone” portfolio is displayed. Then, the approximate purchase amount is displayed in the display field 983. The estimated purchase price may be calculated so as not to exceed the user's purchase budget, or may be calculated to exceed the purchase budget if there is a combination of brands closest to the purchase budget. Good. If the user agrees with the displayed content, the user clicks the “Order Confirm” button 984. If the user cannot agree, the user clicks a “return” button 985 to input the purchase amount again or select another portfolio.
更に、「注文確定」のボタン９８４をクリックすると、カート９０３の中で、購入が確定されたポートフォリオの数がカウントアップするように表示されてもよい。ユーザが証券会社を指定できる場合は、「注文確定」のボタン９８４をクリックした後に、注文指示を出した証券会社名（クリックすると証券会社へ移動できるようなリンクやボタンが表示されてもよい）、ポートフォリオ番号（ポートフォリオ識別子）などが表示されてもよい。更に、単元株は、成行や指値で発注でき、端株は（発注日の）後場の終値で発注することになるので、その旨が、購入画面９８０上に表示されてもよい。 Further, when the “order confirmed” button 984 is clicked, the number of portfolios whose purchase is confirmed in the cart 903 may be displayed to be counted up. If the user can specify a securities company, the name of the securities company that issued the order instruction after clicking the “Order Confirm” button 984 (a link or a button may be displayed so that the user can move to the securities company by clicking) A portfolio number (portfolio identifier) or the like may be displayed. Further, the unit stock can be ordered at the market price or the limit price, and the odd stock is ordered at the closing price at the later stage (order date), so that the fact may be displayed on the purchase screen 980.
更に、購入画面９８０の任意の場所に、銘柄の発注先（証券会社名）を表示させておき、ユーザが確認できるように若しくは別の証券会社が選択できるように構成してもよい。 Furthermore, it may be configured such that a brand ordering party (name of a securities company) is displayed at an arbitrary place on the purchase screen 980 so that the user can check or another securities company can select.
図１０は、本発明の一実施例によるランキングを管理するデータ構造を示す。 FIG. 10 shows a data structure for managing ranking according to an embodiment of the present invention.
図１０（ａ）は、ポートフォリオのポイントのランキングを示す図である。本実施例においては、順位１０１０と、ポートフォリオ名１０２０と、公開期間１０３０と、（ポートフォリオの）現在のポイント１０４０が表示されている。ポートフォリオ名は、図６（ｃ）のタグを使用する。公開期間は、現在の年月日から、図６（ｃ）のポートフォリオ公開日を差し引くことによって得る。現在のポイントは図３（ａ）を使用する。ポートフォリオのランキングは、図３（ａ）の現在のポイントを降順または昇順に並べ替えをすることにより得られる。並べ替え後の現在のポイントに対応するポートフォリオ識別子が得られるので、選択端末２１０は、当該ポートフォリオ識別子に対応するタグを図６のデータ構造から取得して、ポートフォリオ名として表示する。 FIG. 10A shows the ranking of portfolio points. In this example, a ranking 1010, a portfolio name 1020, a publication period 1030, and a current point 1040 (of the portfolio) are displayed. The portfolio name uses the tag shown in FIG. The publication period is obtained by subtracting the portfolio publication date in FIG. 6C from the current date. The current point uses FIG. 3 (a). The portfolio ranking is obtained by rearranging the current points in FIG. 3A in descending or ascending order. Since the portfolio identifier corresponding to the current point after the rearrangement is obtained, the selection terminal 210 acquires the tag corresponding to the portfolio identifier from the data structure of FIG. 6 and displays it as the portfolio name.
図１０（ｂ）は、作成者のポイントのランキングを示す図である。本実施例においては、順位１０５０と、作成者識別子１０６０と、属性１０７０と、（作成者の）現在のポイント１０８０が表示されている。作成者識別子は、図８の作成者名固有に付与された作成者識別子８１０であるが、表示画面上では、作成者名が表示されてもよい。属性は、図８の作成者属性情報８２０を基に必要な情報を取得してもよい。本実施例では、作成者の所属先が示されている。作成者のランキングは、図８の評価値８３０または購入実績８４０を降順または昇順に並べ替えをすることにより得られる。 FIG.10 (b) is a figure which shows ranking of a creator's point. In this embodiment, a ranking 1050, a creator identifier 1060, an attribute 1070, and a current point 1080 (of the creator) are displayed. The creator identifier is the creator identifier 810 assigned to the creator name in FIG. 8, but the creator name may be displayed on the display screen. As the attribute, necessary information may be acquired based on the creator attribute information 820 in FIG. In this embodiment, the creator's affiliation destination is shown. The ranking of the creator is obtained by rearranging the evaluation values 830 or purchase results 840 in FIG. 8 in descending order or ascending order.
図１０（ａ）（ｂ）のようなデータ構造を画面表示することにより、ユーザが、ポートフォリオの一覧から、好みのポートフォリオを選択しやすくするための情報を提供することができる。 By displaying the data structure as shown in FIGS. 10A and 10B on the screen, it is possible to provide information for the user to easily select a favorite portfolio from the portfolio list.
図１１は、本実施例におけるタグの管理構造の一例を示す。 FIG. 11 shows an example of a tag management structure in this embodiment.
タグの管理者は、管理端末（図示せず）を介して、カテゴリ毎に管理しているタグを任意に追加したり、削除したりすることができる。タグを追加する際には、追加するタグが属するカテゴリを選択する。 A tag manager can arbitrarily add or delete tags managed for each category via a management terminal (not shown). When adding a tag, the category to which the tag to be added belongs is selected.
また、管理端末は、カテゴリそのものを追加したり、削除したりすることができてもよい。 Further, the management terminal may be able to add or delete the category itself.
管理端末が、タグやカテゴリを追加したり削除したりする権限を与え、それ以外の端末（選択端末、作成端末、発注端末など）には、このような権限を与えない。これにより、タグやカテゴリを適切に管理することができる。 The management terminal gives authority to add or delete tags and categories, and does not give such authority to other terminals (selection terminal, creation terminal, ordering terminal, etc.). Thereby, a tag and a category can be managed appropriately.
当プラットフォームではアナリストが生成したポートフォリオの内容（構成銘柄とその割合）、ポートフォリオの成績（合成価格の推移）を管理するために各情報をデータベースに記録する。管理したデータは同プラットフォーム上でWebページを介して公開する。投資家が当Webページ上で任意のポートフォリオを選定し、証券会社に対し注文指示を行えるよう各証券会社のシステムと連動する。連動内容は「銘柄群、各株数」とし、個人情報などは対象外とする。また、株数は端株で指示可能とする。 In this platform, each piece of information is recorded in a database in order to manage the contents of the portfolio generated by the analyst (components and their proportions) and the performance of the portfolio (the transition of the composite price). The managed data is published on the platform via a web page. It is linked with each securities company's system so that investors can select an arbitrary portfolio on this Web page and give instructions to securities companies. Linked content is “brand group, number of each stock” and personal information is not covered. In addition, the number of shares can be specified with odd shares.
これにより、不特定多数のポートフォリオ作成者と、ユーザ（投資家）が相互に利用できるプラットフォームを構築することができる。 Thereby, it is possible to build a platform that can be used mutually by an unspecified number of portfolio creators and users (investors).
ネットワーク等を経由して、不特定多数のアナリストが作成したポートフォリオを照会し購入することができる。 Through a network or the like, it is possible to inquire and purchase a portfolio created by an unspecified number of analysts.
ユーザ自らがポートフォリオを運用する場合、合成価格や合成チャートなど必要なデータを確認することができるため、ポートフォリオの管理が容易である。 When a user himself / herself manages a portfolio, necessary data such as a composite price and a composite chart can be confirmed, so that the management of the portfolio is easy.
単元株を用いてポートフォリオを構成した場合、売買代金が大きくなり、投資対象者が限定される。かかる場合は、端株で取引ができるようにしてもよい。 When a portfolio is constructed using unit shares, the trading value increases, and the investment target is limited. In such a case, you may make it possible to trade with odd shares.
本発明の別の一態様によれば、一般ユーザから見て直感的に投資対象がイメージできるような株式ポートフォリオを容易に作成・取引・管理できるシステムを提供することができる。 According to another aspect of the present invention, it is possible to provide a system capable of easily creating, trading, and managing a stock portfolio that allows an investment object to be intuitively viewed from a general user.
本発明のシステムが提供するポートフォリオは、ユーザから見ると、投資信託を取引しているような感覚で、複数の株を一括に取引しているが、証券会社側から見ると、個別の株式を取引しているので、ユーザは条件を満たせば株主優待も受けることができる。よって、ユーザの投資行為を一層促進することができる。また、投資信託のような信託報酬も発生しないので、投資効率が良く、ユーザの投資行為を一層促進することができる。 The portfolio provided by the system of the present invention, when viewed from the user, trades multiple stocks at the same time as if trading a mutual fund. Since they are trading, users can also receive shareholder benefits if the conditions are met. Therefore, the user's investment act can be further promoted. In addition, since there is no trust fee unlike investment trusts, investment efficiency is high and user investment activities can be further promoted.
通常の投資信託は、純資産総額から総口数を除することによって、基準価格を決めているので、投資信託を構成する株の値動きに関係なく、基準価格が決定するリスクがある。本発明のポートフォリオは、そのようなリスクがない。 Since ordinary investment trusts determine the base price by dividing the total number of net assets from the total net assets, there is a risk that the base price will be determined regardless of the price movement of the stocks that make up the investment trust. The portfolio of the present invention is free from such risks.
独自の合成価格のチャート、ランキングなどを生成し個別銘柄と同様の投資情報を提供することができる。独自の合成価格を用いてポートフォリオを管理することができる。合成価格や合成チャートなど必要なデータを確認することができる。 It is possible to generate unique composite price charts, rankings, etc. and provide investment information similar to individual stocks. You can manage your portfolio using your own synthetic price. Necessary data such as composite price and composite chart can be confirmed.
本実施例では、複数の証券会社がネットワークを介して接続されたクラウドシステムとして説明したが、別の実施例として、特定の証券会社が独自サービスとしてシステム構築し、自社の顧客、自社の抱えるアナリストのみを対象にサービスを提供するような構成でもよい。 In this example, a cloud system in which a plurality of securities companies are connected via a network has been described. However, as another example, a specific securities company constructs a system as an original service, and the customer's customer and the company's The configuration may be such that the service is provided only for the list.
本発明のシステムは、アナリストがインターネットを介して自由にポートフォリオを生成し、生成されたポートフォリオの選定を投資家が自由に行えるプラットフォームを示すことができる。投資家がポートフォリオを選定したのち、そのまま証券会社に対し注文指示が行えるよう、当プラットフォームと証券会社のシステムを接続する。当プラットフォームはクラウドサービスとして提供し、世界中のアナリスト、投資家、証券会社が利用できるようにしてもよい。 The system of the present invention can show a platform where an analyst can freely generate a portfolio via the Internet and investors can freely select the generated portfolio. After an investor selects a portfolio, the platform and the brokerage company's system are connected so that an order can be given to the brokerage firm. The platform may be offered as a cloud service and made available to analysts, investors and securities firms around the world.
本発明のシステムは、ポートフォリオが採用されたアナリストに対し証券会社から評価（仲介料の支払いなど）が行えるよう、証券会社への注文指示が完了した際にポイントとして加算する仕組みを構築してもよい。 The system of the present invention builds a mechanism to add points when an order instruction to a securities company is completed so that an analyst who has adopted a portfolio can perform evaluation (payment of brokerage fees, etc.) from the securities company. Also good.
本発明のシステムは、証券会社に対し注文指示を行い注文が成立したあとは証券会社のシステム上の残高管理となるが、ポートフォリオとして管理できるよう当プラットフォームに対しＡＰＩで合成価格、合成チャートを取得できるようにしてもよい。当ＡＰＩ利用を実現するため注文指示時にポートフォリオＩＤを連携し、以後、証券会社のシステムから当ＩＤを用い一意に指示できるようにしてもよい。 The system of the present invention is to manage the balance on the securities company's system after an order is given to the securities company and the order is established. You may be able to do it. In order to realize the use of the API, the portfolio ID may be linked at the time of ordering, and thereafter, the ID can be uniquely specified from the securities company system.
本発明のシステムは、ポートフォリオを選定したのち、投資家が最も安い手数料を提示する証券会社に注文指示できるよう、証券会社のシステムに対しポートフォリオの内容に応じた手数料照会が行えるようシステム連動させてもよい。 After selecting the portfolio, the system of the present invention is linked to the system so that the investor can instruct the brokerage system according to the contents of the portfolio so that the investor can give an order instruction to the brokerage firm that offers the cheapest commission. Also good.
本発明のシステムは、ポートフォリオに対する評価（クチコミ）を投資家が行えるような機能を設け、投資判断の材料として公開してもよい。 The system of the present invention may be provided with a function that enables an investor to evaluate (review) a portfolio, and may be disclosed as a material for investment judgment.
本発明のシステムは、アナリストがアナリスト自身のビジネスのために運営しているサービス（自社ホームページ、Ｆａｃｅｂｏｏｋ（登録商標）、Ｔｗｉｔｔｅｒ（登録商標）など）にリンクできるようにし、アナリストが当プラットフォームを利用するメリットを訴求してもよい。 The system of the present invention enables an analyst to link to a service (for example, own homepage, Facebook (registered trademark), Twitter (registered trademark)) operated for the analyst's own business. You may appeal the benefits of using.
本発明のシステムは、当プラットフォームをポートフォリオに限定せず、アナリストからのアドバイス、アドバイスの検索、アドバイスに採用時の報酬という形に拡張し、総合的な株式プラットフォームとして運用してもよい。 The system of the present invention is not limited to the portfolio, but may be extended to the form of advice from analysts, search for advice, and reward for adoption of advice, and operate as a comprehensive stock platform.
１．株式ポートフォリオ取引システム
１００．サーバ
１１０、１２０．有線若しくは無線のネットワークや回線
２００．作成端末
２１０．選択端末
３００．データベース
４００．発注端末
1. Stock portfolio trading system 100. Servers 110, 120. Wired or wireless network or line 200. Creation terminal 210. Selection terminal 300. Database 400. Ordering terminal
Claims (5)
複数のポートフォリオと複数のタグとを記憶するデータベースと、
前記複数のポートフォリオを前記データベースから取得するサーバと、
前記サーバが取得した前記複数のポートフォリオから、任意のポートフォリオを選択する選択端末と、
前記任意のポートフォリオを構成する銘柄を売買する発注端末と、
を備え、
前記複数のポートフォリオのそれぞれは、複数の異なる銘柄から構成されていると共に、前記複数のタグのひとつと関連付けられており、
前記選択端末が、前記複数のタグのひとつを選択すると、前記サーバは、当該ひとつのタグに関係するポートフォリオの一覧を、前記データベースから取得し、
前記選択端末は、前記ひとつのタグと関連付けられた前記任意のポートフォリオを選択し、
前記サーバは、前記データベースから、選択された前記任意のポートフォリオに対応する個々の銘柄と当該銘柄の数量の情報を取得して、発注に必要な銘柄と数量を計算して、前記発注端末に、当該計算された銘柄を売買するための指示信号を送信し、
前記発注端末は、前記指示信号に基づいて、銘柄を売買することを特徴とするシステム。 In a system for trading a financial product portfolio,
A database for storing multiple portfolios and multiple tags;
A server for obtaining the plurality of portfolios from the database;
A selection terminal for selecting an arbitrary portfolio from the plurality of portfolios acquired by the server;
An ordering terminal for buying and selling stocks constituting the arbitrary portfolio;
With
Each of the plurality of portfolios includes a plurality of different brands and is associated with one of the plurality of tags.
When the selection terminal selects one of the plurality of tags, the server acquires a list of portfolios related to the one tag from the database,
The selection terminal selects the arbitrary portfolio associated with the one tag,
The server acquires, from the database, information on individual brands corresponding to the selected arbitrary portfolio and the quantity of the brands, calculates brands and quantities necessary for ordering, and sends them to the ordering terminal. Send an instruction signal to buy and sell the calculated brand,
The ordering terminal buys and sells brands based on the instruction signal.
更に、前記複数のポートフォリオのそれぞれの基準ポイントを決定するために、前記複数のポートフォリオのそれぞれの基準日を記録するデータベースを
備えることを特徴とするシステム。 The system of claim 1, wherein
The system further comprises a database for recording a reference date for each of the plurality of portfolios in order to determine a reference point for each of the plurality of portfolios.
前記データベースは、前記複数のポートフォリオのそれぞれを構成する前記複数の異なる銘柄毎に、ポートフォリオの構成割合、前記基準日に基づく価格、前記基準日に基づく株数を記録していることを特徴とするシステム。 The system of claim 2, wherein
The database records a portfolio composition ratio, a price based on the reference date, and a number of shares based on the reference date for each of the plurality of different issues constituting each of the plurality of portfolios. .
前記データベースは、前記基準日に基づく前記基準ポイントと、現在の株価とに基づいて、合成ポイントを作成することを特徴とするシステム。 The system of claim 3, wherein
The database creates a composite point based on the reference point based on the reference date and a current stock price.
前記データベースは、前記合成ポイントを基に、前記複数のポートフォリオのランキングを作成することを特徴とするシステム。 The system of claim 4, wherein
The database creates a ranking of the plurality of portfolios based on the composite points.
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