CN1437737A

CN1437737A - 结算系统

Info

Publication number: CN1437737A
Application number: CN01811627A
Authority: CN
Inventors: 吉川昭平
Original assignee: BLUE PUPIL Co
Current assignee: BLUE PUPIL Co
Priority date: 2000-06-21
Filing date: 2001-06-13
Publication date: 2003-08-20
Also published as: CA2412548A1; US20040117297A1; EP1313044A1; WO2001098972A1; AU2001274518B2; KR20030031499A; AU7451801A; JP2002007706A

Abstract

本发明提供被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖的证券买卖系统中，用于进行证券买卖的结算的结算系统。该结算系统被编入在从该收购约定日开始的给定日后的支付结算日或在此之前结算有关证券收购的收购货款，另外从该卖出约定日开始的给定日后的接收结算日结算有关证券的卖出的卖出货款的证券买卖系统中。根据本发明的结算系统，当从股票的收购约定日到它的结算日之间约定了股票的卖出时，能省略存入用于股票收购的结算的不足部分金额的时间。

Description

结算系统

技术领域

本发明涉及一种用于编入利用计算机和计算机网络进行证券买卖的证券买卖系统中来进行证券买卖的结算的结算系统。

背景技术

通常，证券交易所中的股票等有价证券买卖货款是在从买卖的约定日开始，在给定天数之后的所决定的那一日(结算日)进行结算。例如，如果是日本的证券交易所中的股票交易，则伴随着股票的收购和卖出的结算日都为包含约定日的四个营业日后。在此，将日本的证券交易所中的股票交易的结算步骤简单说明如下。

当收购股票时，首先，顾客经由有交易的证券公司向给定的证券交易所进行股票收购的预定。然后，如果约定了股票的收购，则该证券公司为了在结算日向证券交易所进行结算，把包含手续费和税金的股票的收购货款通知顾客。在此，当证券公司的顾客账户中存有足够的用于支付该收购货款的存款时，证券公司就从存款中扣除所述收购货款，从而完成证券公司和顾客之间的结算(以后，按照需要，称作“顾客间收购结算”)。因此，顾客没有必要再把收购货款存入证券公司。而当该顾客的账户中没有足够的存款可以支付收购货款时，顾客必须在包含收购约定日的四个营业日内，把不足的金额存入证券公司。

须指出的是，证券公司根据情况有时把用于顾客间收购结算的结算日设定得比证券交易所的结算日早。

而当卖出股票时，顾客经由有交易的证券公司，向给定的证券交易所进行股票卖出的预定。然后，如果约定了卖出，就从该约定日开始的四个营业日后的接受结算日，从证券交易所向证券公司有进款，从该款项中扣除了该证券公司的手续费和税金后的卖出货款被存入顾客的账户，从而完成证券公司和顾客之间的结算(以后，按照需要，称作“顾客间卖出结算”。

因此，顾客如果不是在从卖出约定日开始的四个营业日后的接受结算日之后，就无法自由地取出卖出货款，或把该卖出货款充当股票的收购货款。

这样，以往的顾客间卖出结算是在从卖出约定日开始的四个营业日后，所以在此之前，无法把卖出货款充当股票的收购货款，或自由地使用卖出货款，非常不方便。

另一方面，当约定了股票的卖出时，该卖出货款在接受结算日一定会从证券交易所经过证券公司存入证券公司的顾客账户中。因此，如果能在接受结算日以前，在必要的用途上利用该卖出货款，就会给顾客带来很大方便，另外，作为证券公司也可以考虑，如果把未存入的卖出货款作为担保来进行贷款，则风险极小。

发明内容

鉴于以上所述问题的存在，本发明的目的在于：提供一种在利用计算机和计算机网络来进行证券买卖的证券买卖系统中，利用未存入的卖出货款来顺利地进行结算的结算系统。

在本发明中，“收购货款”是指包含了关于约定了收购的股票，证券公司应该要求顾客支付的手续费和根据需要预先征收的税金(消费税和关于股票交易的税金等)的金额。另外，“收购约定日”是指约定了股票的收购的日期。另外，“支付结算日”是指顾客进行向证券公司支付收购货款的顾客间收购结算的日期。

另外，“卖出货款”是指关于约定卖出的股票，从由证券交易所存入的金额中扣除证券公司的手续费和根据需要而征收的税金(消费税和关于股票交易的税金等)之后，存入顾客账户中的金额。另外，“卖出约定日”是指约定了股票卖出的日期。另外，“接受结算日”是指关于股票的卖出，有关股票卖出的货款被存入顾客账户的顾客间卖出结算的日期。

为解决以上所述问题，本发明的结算系统是：在被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖，并从该收购约定日开始，在给定日之后的支付结算日或在此之前结算有关证券收购的收购货款，另外从该卖出约定日开始，在所述给定日之后的接收结算日结算关于证券卖出的卖出货款的证券买卖系统中，进行关于证券买卖的结算的结算系统；所述结算系统由以下所述部分构成：

i)从所述证券买卖系统的顾客账户取得并存储所述收购货款、所述收购约定日以及所述支付结算日的信息的收购信息存储部；

ii)从所述证券买卖系统的所述顾客账户取得并存储有关存款的信息的存款信息存储部；

iii)比较存储在所述收购信息存储部中的所述收购货款和存储在所述存款信息存储部中的所述存款，当在所述支付结算日所述存款不足时，并且当从所述收购约定日到所述支付结算日之间，约定了证券的卖出时，在所述支付结算日或在此之前，能从所述顾客账户取得并存储所述卖出的卖出货款的信息和接受结算日的信息的卖出信息存储部；

iv)进行所述卖出信息存储部中存储的所述卖出货款范围内的贷款，加算到所述存款中的贷款部；

v)在所述支付结算日或在此以前，从存储在所述存款信息存储部中的所述存款中扣除存储在所述收购信息存储部中的所述收购货款来进行结算，存储在所述顾客账户中的结算部；

vi)当所述贷款部贷出所述贷款时，在所述接受结算日，把从所述卖出货款中扣除所述贷款后的余额记录到所述顾客账户中的还账部。附图说明

下面简要说明附图。

图1是编入了本发明的结算系统的证券买卖系统的概要图。

图2是表示通过本发明的结算系统来进行股票的买卖结算的程序框图。

图3是表示通过本发明的结算系统来进行股票的买卖结算的程序框图。

具体实施方式

图1表示了作为本发明一个实施例的编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖的证券买卖系统中的本发明的结算系统。

实施例1

[证券买卖系统]

本证券买卖系统利用计算机和计算机网络进行证券买卖。本证券买卖系统由设置在证券公司的证券公司一侧主机1、设置在客户一侧的各顾客一侧终端计算机(101、102…)、证券交易所的证券交易计算机51构成，所述证券公司一侧主机1通过联机线路(例如电话线和互联网)连接了顾客一侧计算机(101、102…)和证券交易计算机51。

在顾客一侧终端计算机(101、102…)中，在从证券公司一侧主机1发送来的给定的订购表中，输入了用于股票交易的由商品名称的指定、指标的有无、买卖单价和订购有效日期等构成的订购条件。然后，记入该订购表中的订购条件与顾客名、顾客ID和密码等用于识别顾客的顾客识别信息通过联机线路发送到证券公司一侧主机1。

在接收了从顾客一侧终端计算机发送来的记载了订购条件的订购表的证券公司一侧主机1中，访问从顾客识别信息核对出的个别顾客账户，在该顾客账户中进行订货记录，并且根据订货条件，从设置在主机内的证券交易发送部向证券交易所的证券交易计算机51进行股票交易的订货。

在接收了来自证券公司一侧主机1的订货的证券交易所的证券交易计算机51中，在订购有效日期之前，根据订货条件进行交易。然后，证券交易计算机51当约定了交易时，把买卖单价和买卖数量等交易结果发送给证券公司一侧主机1，而当未约定交易时，把未成交的结果发送给证券公司一侧主机1。证券公司一侧主机1的证券交易接收部接收这些结果的同时，记录到顾客账户中。

在证券公司一侧主机1的顾客账户中，记录了各顾客拥有的股票等有价证券的证券列表和存款等顾客资产。该顾客账户中，在收购股票时，记录了收购货款、收购约定日和支付结算日，在卖出股票时，记录了卖出约定日和接受结算日。

[结算系统]

本发明的结算系统被编入所述证券买卖系统中，进行工作，进行顾客和证券公司之间的支付。下面，根据图2所示的程序框图，详细说明本发明的结算系统。图2所示的程序框图假定从股票的收购约定日开始经过四个营业日之前，约定了股票的卖出。

(1)首先，约定股票的收购。

(2)如果从证券交易计算机51传来了股票收购的约定，则在证券公司一侧主机1的顾客账户的拥有证券列表中，记录了关于收购的股票的名称、数量、收购货款、收购约定日和支付结算日的信息。

(3)本发明的结算系统从所述的顾客账户取得收购货款、收购约定日和支付结算日的信息，存储在收购信息存储部中。

(4)本发明的结算系统从所述的顾客账户取得关于存款的信息，记录到存款信息存储部中。

(5)本发明的结算系统比较存储在收购信息存储部中的收购货款和存储在存款信息存储部中的存款，在支付结算日，比较存款是否不足，判断“充足”还是“不充足”。

该比较是把关于该股票的买卖的结算结算日作为基准而进行的。即在收购约定日，即使在存款不足而无法支付收购货款时，在该支付结算日之前，约定了其他的股票的卖出，如果把该卖出货款作为进款能支付用于该股票的货款时，就判断为“充足”。

须指出的是，顾客能用顾客一侧终端计算机的浏览器确认记录在顾客账户中的关于新收购的股票的收购货款、收购约定日和支付结算日的信息以及关于存款是充足还是不充足的信息。

(6)当通过本发明的结算系统，在所述(5)中判断为“不充足”时，顾客能从顾客一侧终端计算机确认，但是本发明的结算系统根据需要会通过电子邮件等，催促顾客存入不足的金额。存入的金额被加到顾客账户的存款中(6’)。

(7)本发明的结算系统即使在所述(5)中判断为“不充足”时，当在收购约定日和支付结算日之间约定了股票的卖出时，利用该卖出货款，能补充股票的收购货款的不足部分。即本发明的结算系统具有把在支付结算日后迎来的接受结算日存入的卖出货款范围内的金额在支付结算日贷出，填补存款，进行关于股票的收购的支付的贷款部。

(8)为了从该贷款部进行贷款的贷出，首先，有必要从顾客一侧终端计算机表达想把股票的卖出货款充当股票的收购货款的意思。如果接收到该意思的表示，结算系统从顾客账户取得该股票的卖出货款和接受结算日的信息，存储在卖出信息存储部中。然后，存储在卖出信息存储部中的卖出货款范围内的金额作为贷款贷出，加到存款中，并且存储。

(9)如以上所述，加上了贷款的存款再次存储到存款信息存储部中(4)，再次比较存储在收购信息存储部中存储的收购货款和存款信息存储部中存储的存款，在支付结算日比较金额是否不足，判断“充足”还是“不充足”(5)。须指出的是，即使贷出卖出货款，金额还是不足时，则顾客必须存入该不足的金额。

(10)在支付结算日，从存款中扣除收购货款。这由本发明的结算系统的结算部来进行。

(10’)当未接受贷款时，在顾客账户中记录从存款中扣除收购货款的剩余金额，完成了关于该股票收购的顾客间收购结算。

(11)另一方面，如以上所述的那样，通过来自贷款部的贷款，当未存入的股票卖出货款充当了股票的收购货款的支付时，把该贷款从在接受结算日收到的卖出货款中扣除，进行了顾客间卖出结算。这时，在接受结算日，从卖出货款扣除了所述的贷款的剩余金额被加到存款中，记录在顾客账户中。这样就完成了关于股票的卖出。

须指出的是，本发明的结算系统的贷款部对于从支付结算日到接受结算日的贷款期间，也可以收取在贷款金额上乘以给定利率而得到的利息。这时，从在接受结算日存入的卖出货款中扣除利息。

根据本发明，当在收购约定日和支付结算日之间有卖出约定日时，能省略另外存入伴随着股票收购的收购货款的手续。

实施例2

另外，本发明的结算系统并不局限于联动进行股票的收购和卖出，能在接受结算日前自由地利用卖出货款。图3表示了这时的程序框图。

本实施例与所述实施例1相似，但是在能在收购货款的支付以外的用途上利用该卖出货款这一点上比实施例1更广泛。

在此，本发明的结算系统按如下方式工作。

(1)首先，约定股票的卖出，在顾客账户中记录了关于卖出货款、卖出约定日和接受结算日等的信息。

(2)接着，顾客当在接受结算日之前需要预定在接受结算日存入的卖出货款范围内的金额时，顾客把该意思从顾客一侧终端计算机向证券公司一侧主机传达。

(3)在所述(2)中，当顾客把在接受结算日之前需要卖出货款的意思向证券公司一侧主机传达了时，本发明的结算系统从顾客账户取得卖出货款、卖出约定日和接受结算日的信息，存储在卖出信息存储部中。

(4)另外，本发明的结算系统从顾客账户取得关于金额的信息，存储在存款信息存储部中。

(5)然后，进行卖出货款范围内的金额的贷款。贷款的金额被加算到存款的金额中。这时的存款的金额被记录在顾客账户和/或存款信息存储部中。然后，顾客能自由利用存款的范围内的金额。

(6)当进行了贷款时，从在接受结算日存入的卖出货款扣除了贷款的残余金额被加到存款中，并记录。

(7)另一方面，当未进行贷款时，在接受结算日存入的卖出货款被原封不动地加到存款中，记录到顾客账户中。

根据本发明，因为能在接受结算日之前利用卖出货款，所以对顾客是很方便的。

Claims

1.一种结算系统，被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖，并从该收购约定日开始，在给定日后的支付结算日或在此之前，就有关证券收购的收购货款进行结算，另外在从该卖出约定日开始的给定日后的接收结算日，就有关证券卖出的卖出货款进行结算的证券买卖系统中，进行有关证券买卖的结算；其特征在于：

所述结算系统由以下所述部分构成：

iii)比较存储在所述收购信息存储部中的所述收购货款和存储在所述存款信息存储部中的所述存款，当在所述支付结算日，所述存款不足时，并且当从所述收购约定日到所述支付结算日之间，约定了证券的卖出时，在所述支付结算日或在此之前，能从所述顾客账户取得并存储有关所述卖出的卖出货款和接受结算日的信息的卖出信息存储部；

iv)进行存储在所述卖出信息存储部中的所述卖出货款范围内的贷款，加算到所述存款中的贷款部；

vi)当所述贷款部贷出所述贷款时，在所述接受结算日，把从所述卖出货款中扣除所述贷款后的余额记录到所述顾客账户中的还账部。

2.根据权利要求1所述的结算系统，其特征在于：

所述结算系统具有：当预计到存储在所述存款信息存储部中的所述存款加上所述贷款也不足以支付所述收购货款时，通知顾客把该不足部分的金额存入的通知部。

3.根据权利要求1所述的结算系统，其特征在于：

所述贷款部在从所述支付结算日到所述接受结算日的贷款期间，从所述卖出货款中扣除把所述贷款的金额乘以给定利率后得到的利息。

4.一种方法，是在被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖，并从该收购约定日开始，在给定日后的支付结算日或在此之前，就有关证券收购的收购货款进行结算，另外在从该卖出约定日开始的给定日后的接收结算日，就有关证券卖出的卖出货款进行结算的证券买卖系统中，进行有关证券买卖的结算的方法；其特征在于：所述方法由以下所述步骤构成：

i)从所述证券买卖系统的顾客账户取得并存储关于所述收购货款、所述收购约定日以及所述支付结算日的信息的步骤；

ii)从所述证券买卖系统的所述顾客账户取得关于存款的信息，并进行存储的步骤；

iii)比较所述收购货款和所述存款，当在所述支付结算日，所述存款不足时，并且当从所述收购约定日到所述支付结算日之间，约定了证券的卖出时，在所述支付结算日或在此之前，能从所述顾客账户取得并存储有关所述卖出的卖出货款和接受结算日的信息的的步骤；

iv)进行所述卖出货款范围内的贷款，加算到所述存款中的步骤；

v)在所述支付结算日或在此以前，从所述存款中扣除所述收购货款来进行结算的步骤；

vi)当所述贷款部贷出所述收购货款时，在所述接受结算日，把从所述卖出货款中扣除所述贷款后的余额记录到所述顾客账户中的的步骤。

5.一种结算系统，被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖，并在从该卖出约定日开始的所述给定日后的接受结算日就有关证券卖出的卖出货款进行结算的证券买卖系统中，进行有关证券卖出的结算；其特征在于：

所述结算系统由以下所述部分构成：

i)从所述证券买卖系统的顾客账户取得并存储有关所述卖出的卖出货款、卖出约定日以及接受结算日的信息的卖出信息存储部；

iii)在从所述卖出约定日到所述接受结算日之间，以预定在所述接受结算日存入的所述卖出货款范围内的金额进行贷款，加到所述存款中并进行存储的贷款部；

iv)当所述贷款部贷出了所述贷款时，在所述接受结算日把从所述卖出货款中扣除了所述贷款的剩余金额记录到所述顾客账户中的还账部。

6.根据权利要求5所述的结算系统，其特征在于：

所述贷款被用于与在所述卖出约定日和所述接受结算日之间迎来的证券收购有关的收购货款的支付。

7.根据权利要求5所述的结算系统，其特征在于：

所述还账部按照从由所述贷款部进行了贷款的日期到所述还账部还账的日期之间的天数，从所述存款中扣除将所述贷款乘以给定利率后得到的利息。

8.一种方法，是在被编入利用计算机和计算机网络来进行证券买卖，并在从该卖出约定日开始的所述给定日后的接受结算日就有关证券卖出的卖出货款进行结算的证券买卖系统中，进行有关证券卖出的结算的方法；其特征在于：所述方法由以下所述步骤构成：

i)从所述证券买卖系统的顾客账户取得并存储有关所述卖出的卖出货款、卖出约定日以及接受结算日的信息的步骤；

ii)从所述证券买卖系统的所述顾客账户取得并存储有关存款的信息的步骤；

iii)在从所述卖出约定日到所述接受结算日之间，以预定在所述接受结算日存入的所述卖出货款范围内的金额进行贷款，加到所述存款中并进行存储的步骤；

iv)当所述贷款部贷出了所述贷款时，在所述接受结算日把从所述卖出货款中扣除了所述贷款的剩余金额记录到所述顾客账户中的步骤。