CN117994013A - 一种银行交易知识图谱构建方法、装置、设备及介质 - Google Patents

Abstract

本发明实施例公开了一种银行交易知识图谱构建方法、装置、设备及介质。其中，该方法包括：获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；根据目标客户的身份信息确定客户节点，根据预设周期对应的时间信息确定时间节点；根据第一交易汇总信息确定客户节点与时间节点之间的第一交易关系，根据第二交易汇总信息确定每两个客户节点之间的第二交易关系；基于客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系构建目标银行的银行交易知识图谱。本技术方案，能够有效提高银行交易知识图谱的通用性与灵活性。

Description

一种银行交易知识图谱构建方法、装置、设备及介质

技术领域

本发明涉及知识图谱技术领域，尤其涉及一种银行交易知识图谱构建方法、装置、设备及介质。

背景技术

当今银行业不断发展壮大，由于银行在社会生产中地位敏感，在银行内外有着各种审计部门或机构对银行内部员工和外部用户进行金融审计，以保证资金的合法合规使用。因此，当前针对海量金融数据的审计分析，需要一种比较快速、准确、直观的分析视图。

相关技术中，针对特定违规行为场景(如多层资金异常流向场景或者受托支付贷款资金回流场景等)构建资金交易图谱，并基于资金交易图谱实现特定违规行为的识别监控。然而，上述方案构建的资金交易图谱缺乏通用性与灵活性，无法满足多种场景下的审计需求。

发明内容

本发明提供了一种银行交易知识图谱构建方法、装置、设备及介质，基于客户、时间和交易关系构建全面准确的银行交易知识图谱，能够有效提高图谱的通用性与灵活性，从而满足多种场景下的审计需求。

根据本发明的一方面，提供了一种银行交易知识图谱构建方法，所述方法包括：

获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；

按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，所述第一交易汇总信息和所述第二交易汇总信息基于所述目标银行的审计查证需求进行确定；

根据所述目标客户的身份信息确定客户节点，根据所述预设周期对应的时间信息确定时间节点；

根据所述第一交易汇总信息确定所述客户节点与所述时间节点之间的第一交易关系，根据所述第二交易汇总信息确定每两个所述客户节点之间的第二交易关系；

基于所述客户节点、所述时间节点、所述第一交易关系和所述第二交易关系，构建所述目标银行的银行交易知识图谱。

根据本发明的另一方面，提供了一种银行交易知识图谱构建装置，包括：

历史交易信息获取模块，用于获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；

交易汇总信息确定模块，用于按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，所述第一交易汇总信息和所述第二交易汇总信息基于所述目标银行的审计查证需求进行确定；

节点确定模块，用于根据所述目标客户的身份信息确定客户节点，根据所述预设周期对应的时间信息确定时间节点；

交易关系确定模块，用于根据所述第一交易汇总信息确定所述客户节点与所述时间节点之间的第一交易关系，根据所述第二交易汇总信息确定每两个所述客户节点之间的第二交易关系；

知识图谱构建模块，用于基于所述客户节点、所述时间节点、所述第一交易关系和所述第二交易关系，构建所述目标银行的银行交易知识图谱。

根据本发明的另一方面，提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行本发明任一实施例所述的银行交易知识图谱构建方法。

根据本发明的另一方面，提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现本发明任一实施例所述的银行交易知识图谱构建方法。

本发明实施例的技术方案，获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，第一交易汇总信息和第二交易汇总信息基于目标银行的审计查证需求进行确定；根据目标客户的身份信息确定客户节点，根据预设周期对应的时间信息确定时间节点；根据第一交易汇总信息确定客户节点与时间节点之间的第一交易关系，根据第二交易汇总信息确定每两个客户节点之间的第二交易关系；基于客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系，构建目标银行的银行交易知识图谱。本技术方案，基于客户、时间和交易关系构建全面准确的银行交易知识图谱，能够有效提高图谱的通用性与灵活性，从而满足多种场景下的审计需求。

应当理解，本部分所描述的内容并非旨在标识本发明的实施例的关键或重要特征，也不用于限制本发明的范围。本发明的其它特征将通过以下的说明书而变得容易理解。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是根据本发明实施例一提供的一种银行交易知识图谱构建方法的流程图；

图2是根据本发明实施例一提供的一种银行交易知识图谱的示意图；

图3是根据本发明实施例二提供的一种银行交易知识图谱构建方法的流程图；

图4是根据本发明实施例二提供的一种银行交易知识图谱构建方法的示意图；

图5是根据本发明实施例三提供的一种银行交易知识图谱构建装置的结构示意图；

图6是实现本发明实施例的一种银行交易知识图谱构建方法的电子设备的结构示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本发明方案，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分的实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本发明保护的范围。

需要说明的是，本发明的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”“目标”等是用于区别类似的对象，而不必用于描述特定的顺序或先后次序。应该理解这样使用的数据在适当情况下可以互换，以便这里描述的本发明的实施例能够以除了在这里图示或描述的那些以外的顺序实施。此外，术语“包括”和“具有”以及他们的任何变形，意图在于覆盖不排他的包含，例如，包含了一系列步骤或单元的过程、方法、系统、产品或设备不必限于清楚地列出的那些步骤或单元，而是可包括没有清楚地列出的或对于这些过程、方法、产品或设备固有的其它步骤或单元。

实施例一

图1为本发明实施例一提供的一种银行交易知识图谱构建方法的流程图，本实施例可适用于构建支持通用性审计查证的银行交易知识图谱的情况，该方法可以由银行交易知识图谱构建装置来执行，该银行交易知识图谱构建装置可以采用硬件和/或软件的形式实现，该银行交易知识图谱构建装置可配置于具有数据处理能力的电子设备中。如图1所示，该方法包括：

S110，获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息。

本实施例的技术方案可以适用于银行内部审计查证的使用场景，能够基于客户、时间和交易关系构建全面准确的银行交易知识图谱，从而有效提高图谱的通用性与灵活性，以便满足多种场景下的审计查证需求。其中，审计查证包括未知审计对象的查询锁定和已知审计对象的查询证明。需要说明的是，本方案中涉及的客户身份信息、人员关系信息和客户交易信息均已被授权用于银行审计查证场景下的银行交易知识图谱构建。

其中，目标银行可以是指等待进行审计查证的银行对象。目标客户可以是指目标银行所属的服务客户，可以包括个人客户、对公客户或者法人客户等。历史交易信息可以是指目标客户在目标银行进行历史交易的过程中产生的交易流水信息。示例性的，历史交易信息可以包括客户的银行卡消费记录、转账记录和入账记录等。

S120，按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息。

其中，预设周期可以是指预先设定好的历史交易信息汇总周期，可以根据实际应用需求进行确定。示例性的，预设周期可以设置为月度、季度或者年度等。第一交易汇总信息可以是指针对每个目标客户在预设周期内的历史交易信息进行汇总处理后得到的该目标客户的交易汇总信息。第二交易汇总信息可以是指指针对每两个目标客户在预设周期内的历史交易信息进行汇总处理后得到的两个目标客户之间的交易汇总信息。也就是说第一交易汇总信息和第二交易汇总信息的区别在于是针对一个客户还是两个客户进行历史交易信息的汇总统计。示例性的，第一交易汇总信息和第二交易汇总信息可以包括交易流入总次数、交易流入总额、交易流出总次数、交易流出总额、现金交易流入总次数、现金交易流入总额、现金交易流出总次数、现金交易流出总额、支付交易流入总次数、支付交易流入总额、支付交易流出总次数、支付交易流出总额、转账交易流入总次数、转账交易流入总额、转账交易流出总次数、转账交易流出总额、其他交易流入总次数、其他交易流入总额、其他交易流出总次数、其他交易流出总额等。其中，第一交易汇总信息和第二交易汇总信息基于目标银行的审计查证需求进行确定，即可以通过分析目标银行的审计查证需求从上述示例中选择需要关注的指标参数进行信息汇总。

需要说明的是，图数据库中虽然可以存储具有关联特性的海量数据，但是在图数据库中存储全部历史交易数据是不现实的。由于数据量太大，如果存储全部历史交易明细，那么每个客户节点的关系数量是巨大的，即每个客户节点都可能成为超级节点，这既影响查询性能又会导致查询出来的图谱过于复杂不易直观看图分析。由于存储全部历史交易数据的不可行与不必要性，本实施例中在获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，可得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息。基于预设周期对历史交易信息进行汇总处理，只需在图数据库中存储预设周期内的汇总数据，由此可以在缩小数据量的同时又不会丢失交易双方的交易事实，从而能够满足审计查证需求。

S130，根据目标客户的身份信息确定客户节点，根据预设周期对应的时间信息确定时间节点。

其中，身份信息可以包括客户编号、客户名称、客户类型(个人客户、对公客户或者法人客户)和客户省份等。时间信息可以是指基于预设周期确定的具体时间段。示例性的，假设预设周期为月度，则对应的时间信息可以是2021年1月到12月。

本实施例中，可以获取目标客户的身份信息，并将身份信息作为客户节点的属性信息，同时将身份信息中的客户编号作为客户节点的唯一标识用于表达客户节点。此外，可以根据预设周期确定对应的时间信息，并将时间信息作为时间节点的属性信息，同时将时间信息对应的时间编号(如202101)作为时间节点的唯一标识用于表达时间节点。

S140，根据第一交易汇总信息确定客户节点与时间节点之间的第一交易关系，根据第二交易汇总信息确定每两个客户节点之间的第二交易关系。

本实施例中，在确定第一交易汇总信息和第二交易汇总信息之后，可以将第一交易汇总信息作为客户节点与时间节点之间的第一交易关系的属性信息，并将第二交易汇总信息和预设周期对应的时间信息作为每两个客户节点之间的第二交易关系的属性信息。

S150，基于客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系，构建目标银行的银行交易知识图谱。

本实施例中，可以将实体(客户或者时间)作为节点，并将交易关系(第一交易关系和第二交易关系)作为边，在实体和边上以键值对的方式添加属性信息，以此构建目标银行的银行交易知识图谱。具体的，在客户节点与时间节点之间添加第一交易关系，并在两个客户节点之间添加第二交易关系，同时通过键值对的方式分别为客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系添加对应的属性信息，从而得到目标银行的银行交易知识图谱。图2为本发明实施例一提供的一种银行交易知识图谱的示意图。如图2所示，第一交易关系不具有方向性，可以仅通过线段进行表示；而第二交易关系具有方向性，可以通过带箭头的线段进行表示，其中，箭头方向即为交易方向。

本发明实施例的技术方案，获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，第一交易汇总信息和第二交易汇总信息基于目标银行的审计查证需求进行确定；根据目标客户的身份信息确定客户节点，根据预设周期对应的时间信息确定时间节点；根据第一交易汇总信息确定客户节点与时间节点之间的第一交易关系，根据第二交易汇总信息确定每两个客户节点之间的第二交易关系；基于客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系，构建目标银行的银行交易知识图谱。本技术方案，基于客户、时间和交易关系构建全面准确的银行交易知识图谱，能够有效提高图谱的通用性与灵活性，从而满足多种场景下的审计需求。

在本实施例中，可选的，所述方法还包括：获取目标银行的人员关系信息；其中，人员关系信息包括员工信息、客户信息和担保信息；根据人员关系信息确定目标客户的客户类别信息和客户社交关系信息；根据客户类别信息和客户社交关系信息为目标客户对应的客户节点添加节点标签。

需要说明的是，仅仅对客户交易关系进行审计分析往往是不全面的，例如，贷款资金流向客户A的账户经过多次交易最终流回到客户A的直系关系人账户，由于客户A和客户A的关系人是两个客户，若仅仅分析交易关系就会忽略掉该种违规行为，因此需要对银行交易知识图谱进行进一步改进，通过在银行交易知识图谱中添加客户社交关系标签，可以有效解决上述问题，有助于提高审计查证的准确性。

本实施例中，在构建了银行交易知识图谱的基础上，还可以获取目标银行的人员关系信息，具体可以包括员工信息(包括员工的关系人信息)、客户信息(如开户信息)和担保信息(包括担保人信息)。然后根据人员关系信息确定目标客户的客户类别信息(如贷款客户、信用卡客户等)和客户社交关系信息(包括关系人和担保人等)，并将客户类别信息和客户社交关系信息分别作为客户类别标识和客户社交关系标识，基于客户类别标识和客户社交关系标识为目标客户对应的客户节点添加节点标签。

本方案通过这样的设置，可以提取客户类别信息和客户社交关系信息对银行交易知识图谱中的客户节点添加节点标签，丰富了客户节点的属性信息，从而丰富了银行交易知识图谱的信息展示维度，有助于进一步提高图谱的通用性与灵活性，从而提高审计查证的准确性。

在本实施例中，可选的，构建目标银行的银行交易知识图谱之后，还包括：若检测到图谱更新指令，则根据图谱更新指令中的增量交易信息对银行交易知识图谱进行更新。

其中，图谱更新指令可以是指用于指示进行银行交易知识图谱更新的操作指令。具体的，如果历史交易信息经过预设周期发生变更，比如新增客户或者原始客户的历史交易数据进行更新，可以触发图谱更新指令下发。增量交易信息可以是指新增加的客户交易信息。

本实施例中，构建目标银行的银行交易知识图谱之后，可以实时检测是否接收到图谱更新指令。若检测到图谱更新指令，则需要提取图谱更新指令中的增量交易信息，基于增量交易信息对银行交易知识图谱进行更新。需要说明的是，若新增客户，则需要对应添加新的客户节点及其对应的交易关系(包括第一交易关系和第二交易关系)；若未新增客户，只是更新历史交易数据，则不需要增加客户节点，但需要增加时间节点，同时增加第一交易关系和第二交易关系，从而确保每个客户对应银行交易知识图谱中的一个客户节点，而不是多个客户节点。

本方案通过这样的设置，可以基于图谱更新指令实现对银行交易知识图谱的快速准确更新，有助于进一步提高图谱的准确性、通用性与灵活性。

实施例二

图3为本发明实施例二提供的一种银行交易知识图谱构建方法的流程图，本实施例以上述实施例为基础进行优化。具体优化为：获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，还包括：对历史交易信息进行数据清洗，得到第一历史交易信息；从第一历史交易信息中确定目标客户的转账交易信息，并根据转账交易信息确定目标客户的他行账户；其中，他行账户是指目标银行账户之外的其他银行账户；根据目标客户的他行账户确定映射表，基于映射表对第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息；其中，映射表用于描述客户身份信息与客户他行账户之间的对应关系；相应的，按照预设周期对历史交易信息进行汇总处理，包括：按照预设周期对第二历史交易信息进行汇总处理。

如图3所示，本实施例的方法具体包括如下步骤：

S210，获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息。

S220，对历史交易信息进行数据清洗，得到第一历史交易信息。

本实施例中，为了提高历史交易信息的准确性，在获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，可以针对数据缺失、异常、重复、逻辑错误、格式错误等情况对历史交易信息进行数据清洗，从而得到第一历史交易信息。

S230，从第一历史交易信息中确定目标客户的转账交易信息，并根据转账交易信息确定目标客户的他行账户。

其中，他行账户是指目标银行账户之外的其他银行账户。需要说明的是，上述数据清洗操作可能会导致部分数据的丢失，因此为了进一步提高数据的准确性和全面性，还可以根据目标客户的他行账户进行数据补充。具体的，首先需要从数据清洗后的第一历史交易信息中提取出目标客户的转账交易信息，并根据转账交易信息确定目标客户的他行账户。

本实施例中，可选的，根据转账交易信息确定目标客户的他行账户，包括：将交易双方均为目标客户的转账交易信息确定为目标转账交易信息；从目标转账交易信息中确定目标客户的目标银行账户；将目标转账交易信息中除目标银行账户之外的其他银行账户，确定为目标客户的他行账户。

其中，目标银行账户可以是指目标客户在目标银行开设的账户。示例性的，假设目标银行的目标客户为客户B，根据转账交易信息发现客户B通过b1账户分别向b2和b3账户进行转账，且b1账户为目标银行账户，此时可以确定b2和b3账户均为客户B的他行账户。

S240，根据目标客户的他行账户确定映射表，基于映射表对第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息。

其中，映射表用于描述客户身份信息与客户他行账户之间的对应关系。

本实施例中，确定目标客户的他行账户之后，可以分别建立目标客户的身份信息(如客户编号)与每个他行账户之间的对应关系，由此确定出映射表，并可以基于映射表对第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息。可选的，基于映射表对第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息，包括：将缺少银行账户的第一历史交易信息确定为无效交易信息，从第一历史交易信息中剔除无效交易信息得到候选交易信息；将缺少身份信息的候选交易信息作为待处理交易信息，根据映射表对待处理交易信息中的待查询银行账户进行查询；根据银行账户查询结果对待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息。

本实施例中，首先从第一历史交易信息中查找缺少任意一方银行账户的历史交易记录作为无效交易信息，并将该无效交易信息从第一历史交易信息中剔除得到候选交易信息。然后从候选交易信息中查找缺少任意一方身份信息的候选交易记录作为待处理交易信息，根据映射表对待处理交易信息中的待查询银行账户进行查询，确定待查询银行账户是否在映射表中。

进而可以根据银行账户查询结果对待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息。可选的，根据银行账户查询结果对待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息，包括：若查询成功，则根据待查询银行账户所对应的客户身份信息对待处理交易信息进行数据补充，基于数据补充后的待处理交易信息确定第二历史交易信息；若查询失败，则将待处理交易信息从候选交易信息中剔除，得到第二历史交易信息。

本实施例中，若查询成功，表明待查询银行账户在映射表中存在，即目标客户使用了他行账户进行交易，此时可以根据映射表确定待查询银行账户对应的客户身份信息，并根据查询得到的客户身份信息对待处理交易信息进行数据补充，再将数据补充后的待处理交易信息和不缺少身份信息的候选交易信息进行信息整合得到第二历史交易信息。若查询失败，表明待查询银行账户在映射表中不存在，即目标客户不是目标银行的服务客户，也就是说，目标客户是其他银行的服务客户，此时无法获取到目标客户的身份信息对待处理交易信息进行补充，因此可将待处理交易信息作为无效交易信息从候选交易信息中剔除得到第二历史交易信息。

需要说明的是，针对缺少任意一方身份信息的历史交易信息，若确定历史交易信息中的银行账户为目标银行账户，则在数据清洗过程中，可以直接根据目标银行账户查找对应的客户身份信息进行数据补充。

S250，按照预设周期对第二历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息。

其中，第一交易汇总信息和第二交易汇总信息基于目标银行的审计查证需求进行确定。

S260，根据目标客户的身份信息确定客户节点，根据预设周期对应的时间信息确定时间节点。

S270，根据第一交易汇总信息确定客户节点与时间节点之间的第一交易关系，根据第二交易汇总信息确定每两个客户节点之间的第二交易关系。

S280，基于客户节点、时间节点、第一交易关系和第二交易关系，构建目标银行的银行交易知识图谱。

其中，S250-S280的具体实现过程可以参照上述S120-S150中的详细描述，此处不再进行赘述。

图4为本发明实施例二提供的一种银行交易知识图谱构建方法的示意图。如图4所示，首先获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息，并对历史交易信息进行数据处理(包括数据清洗和基于他行账户的数据补充)。然后根据审计查证需求按照预设周期对数据处理后的历史交易信息进行汇总处理得到交易汇总信息(包括第一交易汇总信息和第二交易汇总信息)。进而确定实体节点(包括客户节点和时间节点)，并对实体节点中的客户节点添加节点标签(包括客户类别标签和客户社交关系标签)，且根据交易汇总信息确定交易关系(包括第一交易关系和第二交易关系)。最后可以基于实体节点及其属性信息、交易关系及其属性信息和节点标签，构建目标银行的银行交易知识图谱。

本发明实施例的技术方案，在获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，对历史交易信息进行数据清洗，得到第一历史交易信息；从第一历史交易信息中确定目标客户的转账交易信息，并根据转账交易信息确定目标客户的他行账户；其中，他行账户是指目标银行账户之外的其他银行账户；根据目标客户的他行账户确定映射表，基于映射表对第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息；其中，映射表用于描述客户身份信息与客户他行账户之间的对应关系；按照预设周期对第二历史交易信息进行汇总处理。本技术方案，基于客户、时间和交易关系构建全面准确的银行交易知识图谱，能够有效提高图谱的通用性与灵活性，从而满足多种场景下的审计需求，还能够基于目标客户的他行账户对历史交易信息进行有效补充，进一步提高了银行交易知识图谱的全面性和准确性，从而进一步提高审计查证的准确性。

实施例三

图5为本发明实施例三提供的一种银行交易知识图谱构建装置的结构示意图，该装置可执行本发明任意实施例所提供的银行交易知识图谱构建方法，具备执行方法相应的功能模块和有益效果。如图5所示，该装置包括：

历史交易信息获取模块310，用于获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；

交易汇总信息确定模块320，用于按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，所述第一交易汇总信息和所述第二交易汇总信息基于所述目标银行的审计查证需求进行确定；

节点确定模块330，用于根据所述目标客户的身份信息确定客户节点，根据所述预设周期对应的时间信息确定时间节点；

交易关系确定模块340，用于根据所述第一交易汇总信息确定所述客户节点与所述时间节点之间的第一交易关系，根据所述第二交易汇总信息确定每两个所述客户节点之间的第二交易关系；

知识图谱构建模块350，用于基于所述客户节点、所述时间节点、所述第一交易关系和所述第二交易关系，构建所述目标银行的银行交易知识图谱。

可选的，所述装置还包括：

数据清洗模块，用于获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，对所述历史交易信息进行数据清洗，得到第一历史交易信息；

他行账户确定模块，用于从所述第一历史交易信息中确定所述目标客户的转账交易信息，并根据所述转账交易信息确定所述目标客户的他行账户；其中，所述他行账户是指目标银行账户之外的其他银行账户；

数据补充模块，用于根据所述目标客户的他行账户确定映射表，基于所述映射表对所述第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息；其中，所述映射表用于描述客户身份信息与客户他行账户之间的对应关系；

相应的，所述交易汇总信息确定模块320，还用于：

按照预设周期对所述第二历史交易信息进行汇总处理。

可选的，所述他行账户确定模块，用于：

将交易双方均为目标客户的转账交易信息确定为目标转账交易信息；

从所述目标转账交易信息中确定所述目标客户的目标银行账户；

将所述目标转账交易信息中除所述目标银行账户之外的其他银行账户，确定为所述目标客户的他行账户。

可选的，所述数据补充模块，包括：

候选交易信息确定单元，用于将缺少银行账户的第一历史交易信息确定为无效交易信息，从所述第一历史交易信息中剔除所述无效交易信息得到候选交易信息；

银行账户查询单元，用于将缺少身份信息的候选交易信息作为待处理交易信息，根据所述映射表对所述待处理交易信息中的待查询银行账户进行查询；

数据补充单元，用于根据银行账户查询结果对所述待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息。

可选的，所述数据补充单元，用于：

若查询成功，则根据所述待查询银行账户所对应的客户身份信息对所述待处理交易信息进行数据补充，基于数据补充后的待处理交易信息确定第二历史交易信息；

若查询失败，则将所述待处理交易信息从所述候选交易信息中剔除，得到第二历史交易信息。

可选的，所述装置还包括：

人员关系信息获取模块，用于获取所述目标银行的人员关系信息；其中，所述人员关系信息包括员工信息、客户信息和担保信息；

客户信息确定模块，用于根据所述人员关系信息确定所述目标客户的客户类别信息和客户社交关系信息；

节点标签添加模块，用于根据所述客户类别信息和客户社交关系信息为所述目标客户对应的客户节点添加节点标签。

可选的，所述装置还包括：

图谱更新模块，用于构建所述目标银行的银行交易知识图谱之后，若检测到图谱更新指令，则根据所述图谱更新指令中的增量交易信息对所述银行交易知识图谱进行更新。

本发明实施例所提供的一种银行交易知识图谱构建装置可执行本发明任意实施例所提供的一种银行交易知识图谱构建方法，具备执行方法相应的功能模块和有益效果。

实施例四

图6示出了可以用来实施本发明的实施例的电子设备10的结构示意图。电子设备旨在表示各种形式的数字计算机，诸如，膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备还可以表示各种形式的移动装置，诸如，个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、可穿戴设备(如头盔、眼镜、手表等)和其它类似的计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例，并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本发明的实现。

如图6所示，电子设备10包括至少一个处理器11，以及与至少一个处理器11通信连接的存储器，如只读存储器(ROM)12、随机访问存储器(RAM)13等，其中，存储器存储有可被至少一个处理器执行的计算机程序，处理器11可以根据存储在只读存储器(ROM)12中的计算机程序或者从存储单元18加载到随机访问存储器(RAM)13中的计算机程序，来执行各种适当的动作和处理。在RAM 13中，还可存储电子设备10操作所需的各种程序和数据。处理器11、ROM 12以及RAM 13通过总线14彼此相连。输入/输出(I/O)接口15也连接至总线14。

电子设备10中的多个部件连接至I/O接口15，包括：输入单元16，例如键盘、鼠标等；输出单元17，例如各种类型的显示器、扬声器等；存储单元18，例如磁盘、光盘等；以及通信单元19，例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元19允许电子设备10通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络与其他设备交换信息/数据。

处理器11可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。处理器11的一些示例包括但不限于中央处理单元(CPU)、图形处理单元(GPU)、各种专用的人工智能(AI)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的处理器、数字信号处理器(DSP)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。处理器11执行上文所描述的各个方法和处理，例如银行交易知识图谱构建方法。

在一些实施例中，银行交易知识图谱构建方法可被实现为计算机程序，其被有形地包含于计算机可读存储介质，例如存储单元18。在一些实施例中，计算机程序的部分或者全部可以经由ROM 12和/或通信单元19而被载入和/或安装到电子设备10上。当计算机程序加载到RAM 13并由处理器11执行时，可以执行上文描述的银行交易知识图谱构建方法的一个或多个步骤。备选地，在其他实施例中，处理器11可以通过其他任何适当的方式(例如，借助于固件)而被配置为执行银行交易知识图谱构建方法。

本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、现场可编程门阵列(FPGA)、专用集成电路(ASIC)、专用标准产品(ASSP)、芯片上系统(SOC)、负载可编程逻辑设备(CPLD)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。

用于实施本发明的方法的计算机程序可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些计算机程序可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器，使得计算机程序当由处理器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。计算机程序可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。

在本发明的上下文中，计算机可读存储介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的计算机程序。计算机可读存储介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。备选地，计算机可读存储介质可以是机器可读信号介质。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(CD-ROM)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。

为了提供与用户的交互，可以在电子设备上实施此处描述的系统和技术，该电子设备具有：用于向用户显示信息的显示装置(例如，CRT(阴极射线管)或者LCD(液晶显示器)监视器)；以及键盘和指向装置(例如，鼠标或者轨迹球)，用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给电子设备。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈)；并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。

可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如，作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如，应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如，具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机，用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如，通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括：局域网(LAN)、广域网(WAN)、区块链网络和互联网。

计算系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器，又称为云计算服务器或云主机，是云计算服务体系中的一项主机产品，以解决了传统物理主机与VPS服务中，存在的管理难度大，业务扩展性弱的缺陷。

应该理解，可以使用上面所示的各种形式的流程，重新排序、增加或删除步骤。例如，本发明中记载的各步骤可以并行地执行也可以顺序地执行也可以不同的次序执行，只要能够实现本发明的技术方案所期望的结果，本文在此不进行限制。

上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，根据设计要求和其他因素，可以进行各种修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。

Claims (10)

1.一种银行交易知识图谱构建方法，其特征在于，所述方法包括：

获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；

按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，所述第一交易汇总信息和所述第二交易汇总信息基于所述目标银行的审计查证需求进行确定；

根据所述目标客户的身份信息确定客户节点，根据所述预设周期对应的时间信息确定时间节点；

根据所述第一交易汇总信息确定所述客户节点与所述时间节点之间的第一交易关系，根据所述第二交易汇总信息确定每两个所述客户节点之间的第二交易关系；

基于所述客户节点、所述时间节点、所述第一交易关系和所述第二交易关系，构建所述目标银行的银行交易知识图谱。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息之后，还包括：

对所述历史交易信息进行数据清洗，得到第一历史交易信息；

从所述第一历史交易信息中确定所述目标客户的转账交易信息，并根据所述转账交易信息确定所述目标客户的他行账户；其中，所述他行账户是指目标银行账户之外的其他银行账户；

根据所述目标客户的他行账户确定映射表，基于所述映射表对所述第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息；其中，所述映射表用于描述客户身份信息与客户他行账户之间的对应关系；

相应的，按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，包括：

按照预设周期对所述第二历史交易信息进行汇总处理。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，根据所述转账交易信息确定所述目标客户的他行账户，包括：

将交易双方均为目标客户的转账交易信息确定为目标转账交易信息；

从所述目标转账交易信息中确定所述目标客户的目标银行账户；

将所述目标转账交易信息中除所述目标银行账户之外的其他银行账户，确定为所述目标客户的他行账户。

4.根据权利要求2或3所述的方法，其特征在于，基于所述映射表对所述第一历史交易信息进行数据补充得到第二历史交易信息，包括：

将缺少银行账户的第一历史交易信息确定为无效交易信息，从所述第一历史交易信息中剔除所述无效交易信息得到候选交易信息；

将缺少身份信息的候选交易信息作为待处理交易信息，根据所述映射表对所述待处理交易信息中的待查询银行账户进行查询；

根据银行账户查询结果对所述待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据银行账户查询结果对所述待处理交易信息进行数据补充，得到第二历史交易信息，包括：

若查询成功，则根据所述待查询银行账户所对应的客户身份信息对所述待处理交易信息进行数据补充，基于数据补充后的待处理交易信息确定第二历史交易信息；

若查询失败，则将所述待处理交易信息从所述候选交易信息中剔除得到第二历史交易信息。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取所述目标银行的人员关系信息；其中，所述人员关系信息包括员工信息、客户信息和担保信息；

根据所述人员关系信息确定所述目标客户的客户类别信息和客户社交关系信息；

根据所述客户类别信息和客户社交关系信息为所述目标客户对应的客户节点添加节点标签。

7.根据权利要求1或6所述的方法，其特征在于，构建所述目标银行的银行交易知识图谱之后，还包括：

若检测到图谱更新指令，则根据所述图谱更新指令中的增量交易信息对所述银行交易知识图谱进行更新。

8.一种银行交易知识图谱构建装置，其特征在于，所述装置包括：

历史交易信息获取模块，用于获取目标银行内至少两个目标客户的历史交易信息；

交易汇总信息确定模块，用于按照预设周期对所述历史交易信息进行汇总处理，得到预设周期内每个目标客户的第一交易汇总信息和每两个目标客户之间的第二交易汇总信息；其中，所述第一交易汇总信息和所述第二交易汇总信息基于所述目标银行的审计查证需求进行确定；

节点确定模块，用于根据所述目标客户的身份信息确定客户节点，根据所述预设周期对应的时间信息确定时间节点；

交易关系确定模块，用于根据所述第一交易汇总信息确定所述客户节点与所述时间节点之间的第一交易关系，根据所述第二交易汇总信息确定每两个所述客户节点之间的第二交易关系；

知识图谱构建模块，用于基于所述客户节点、所述时间节点、所述第一交易关系和所述第二交易关系，构建所述目标银行的银行交易知识图谱。

9.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括：

至少一个处理器；以及

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的计算机程序，所述计算机程序被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行权利要求1-7中任一项所述的银行交易知识图谱构建方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有计算机指令，所述计算机指令用于使处理器执行时实现权利要求1-7中任一项所述的银行交易知识图谱构建方法。