CN116777651A - 对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明提供一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统，涉及金融服务技术领域，包括：提取数据，判断数据是否可以进行补入账，标记其中能够补入账的数据；将标记数据批量导入补入账处理流程，流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求；对能够补入账的标记数据，根据客户入账时需要的信息，按照该客户在系统中配置的规则进行补入账；对不符合补入账要求的标记数据，统计标记数据信息，判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准；对不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，标记出其中可调整的数据，并给出调整规则变更补入账规则集。本发明能够降低系统异常交易的数量比例。

Description

对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统

技术领域

本发明涉及金融服务技术领域，具体地，涉及一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统。

背景技术

在系统支持的业务类型增加，每日处理的交易数据快速增长的背景下。为应对由此可能出现的差错数据快速增长，业务人员难以快速处理当日的不平账务，甚至无法处理完当日的不平账务的情况。根据目前业务人员处理不平账务的相关操作习惯，以及此前对于各种不平数据的处理经验，并结合目前系统的自动批处理流程，以此为基础开发适用于系统目前常见的差错数据自动补入账逻辑。

现有对账差错数据补入账机制为：对账时判断此交易是否为系统提前垫资的交易类型，对于提前垫资的交易将数据以统一的数据结构储存交易要素进数据库中补入账预处理相关表中，然后对表中数据逐笔匹配入账规则集中设置的补入账规则，对于不匹配的数据提交到业务平台供相关业务人员分析处理，并给出后续迭代优化规则，对于匹配上规则的数据，由规则中的账务处理会计规则，按系统目前每日给商户进行资金划转的数据结构查询补全对应的信息后录入商户资金划转的表中，最后将补入账逻辑录入商户资金划转表中的数据提交到核心进行资金划转。后续相关系统对商户资金进行数据处理的时候并不区分表中数据是否为补入账逻辑产生，因此后续相关处理时对该类差错数据与正常商户资金划转数据无感。

综上所述，现有相关技术中存在以下缺陷：对于无法处理且出现频率低的差错数据，只能由后续业务人员进行处理，而差错数据的缺少会导致业务人员在很长时间内无法给出对应的补入账规则，只能都交由业务人员人工处理，无法有效提高对此类系统差错数据的处理效率。如果业务人员无法给出对应的补入账规则，则从根本上无法进行后续的规则迭代优化逻辑。并且对于新增的业务类型，若无提前配置的补入账规则，则现有逻辑无法对该业务类型的差错数据进行补入账，并进行后续补入账规则的迭代优化。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明提供一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统。

根据本发明提供的一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统，所述方案如下：

第一方面，提供了一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法，所述方法包括：

步骤S1：提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中能够补入账的数据，形成标记数据；

步骤S2：将所述标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求；

步骤S3：对能够补入账的标记数据，根据客户入账时需要的信息，按照该客户在系统中配置的规则进行补入账；

步骤S4：对不符合补入账要求的标记数据，根据多个维度统计标记数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准；若超出标准，将信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据；

步骤S5：对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，并给出调整规则变更补入账规则集。

优选地，所述步骤S1包括：

步骤S1.1：当对账不平时，根据交易来源系统、交易类型在内的相关因素，判断当前交易是否属于系统先行垫付资金的不平交易；

步骤S1.2：对于先行垫付资金的不平交易，根据交易的业务类型、交易类型、差错类型在内的相关因素，判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

优选地，所述步骤S2中判断是否符合补入账要求包括：对于符合要求的标记数据，统计补入账详细数据后将其标记为可补入账；对于不符合的要求的标记数据，将标记出不符合的原因并将标记数据提交给业务平台展示。

优选地，所述步骤S2具体包括：

步骤S2.1：根据需要补入账交易的补入账标记，根据业务类型、交易类型、对账状态在内的相关因素获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息，获取补入账涉及的费用类型、科目账户、借贷标识在内的相关补入账所需信息，生成补入账明细数据；

步骤S2.2：对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

优选地，所述步骤S4包括：

步骤S4.1：对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告；

步骤S4.2：对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。

第二方面，提供了一种对账差错数据的账务自动补入账处理系统，所述系统包括：

模块M1：提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中能够补入账的数据，形成标记数据；

模块M2：将所述标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求；

模块M3：对能够补入账的标记数据，根据客户入账时需要的信息，按照该客户在系统中配置的规则进行补入账；

模块M4：对不符合补入账要求的标记数据，根据多个维度统计标记数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准；若超出标准，将信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据；

模块M5：对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，并给出调整规则变更补入账规则集。

优选地，所述模块M1包括：

模块M1.1：当对账不平时，根据交易来源系统、交易类型在内的相关因素，判断当前交易是否属于系统先行垫付资金的不平交易；

模块M1.2：对于先行垫付资金的不平交易，根据交易的业务类型、交易类型、差错类型在内的相关因素，判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

优选地，所述模块M2中判断是否符合补入账要求包括：对于符合要求的标记数据，统计补入账详细数据后将其标记为可补入账；对于不符合的要求的标记数据，将标记出不符合的原因并将标记数据提交给业务平台展示。

优选地，所述模块M2具体包括：

模块M2.1：根据需要补入账交易的补入账标记，根据业务类型、交易类型、对账状态在内的相关因素获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息，获取补入账涉及的费用类型、科目账户、借贷标识在内的相关补入账所需信息，生成补入账明细数据；

模块M2.2：对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

优选地，所述模块M4包括：

模块M4.1：对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告；

模块M4.2：对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。

与现有技术相比，本发明具有如下的有益效果：

1、本发明根据补入账标记获取会计规则以及后续生成入账明细数据的步骤，将人工处理不平交易的不同经验规则，落实为统一格式的可操作数据结构；

2、本发明通过对不平数据的补入账处理，系统可将不平数据中的一部分实现等于与对账对平时的清分结果，从而降低系统运行时的异常交易的数量比例；

3、本发明通过系统对于补入账数据的预警以及业务人员审查补入账数据，系统可在后续业务迭代、人员变更的影响下进一步优化补入账规则，减少后续开发工作量以及代码投产次数。

本发明的其他有益效果，将在具体实施方式中通过具体技术特征和技术方案的介绍来阐述，本领域技术人员通过这些技术特征和技术方案的介绍，应能理解所述技术特征和技术方案带来的有益技术效果。

附图说明

通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1为本发明整体流程图。

具体实施方式

下面结合具体实施例对本发明进行详细说明。以下实施例将有助于本领域的技术人员进一步理解本发明，但不以任何形式限制本发明。应当指出的是，对本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变化和改进。这些都属于本发明的保护范围。

本发明实施例提供了一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法，首先提取对账结果不为对平或已销账的数据，这些数据经由规则集匹配通过后，将由系统自动处理其账务问题，从而实现降低系统差错数据，减少人工介入系统运行，提升系统稳定性的目的。参照图1所示，该方法具体包括以下内容：

步骤S1：系统在进行各种业务类型的对账时，提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中可以补入账的数据，形成标记数据。

对账不平时，根据交易来源系统、交易类型等判断该交易是否属于系统先行垫付资金的交易。对于系统先行垫付资金的不平交易，系统根据交易的业务类型、交易类型、差错类型等判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

步骤S2：将标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求。对于符合要求的数据，系统统计补入账详细数据后将其标记为可补入账。对于不符合的要求的数据，系统将标记出不符合的原因并将数据提交给业务平台展示。

根据需要补入账交易的补入账(补扣账)标记，系统根据业务类型、交易类型、对账状态等获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息获取补入账(补扣账)涉及的费用类型、科目账户、借贷标识等补入账所需信息生成补入账(补扣账)明细数据。

对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，系统按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

步骤S3：对能够补入账的标记数据，根据商户入账时需要的信息，按照该商户在系统中配置的规则进行补入账。

步骤S4：对不符合补入账要求的数据，系统根据多个维度统计数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准。若超出标准，系统将会信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据。

系统对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据等维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。系统对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据等维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。

步骤S5：业务人员可对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，并给出调整规则变更补入账规则集。

本发明还提供一种对账差错数据的账务自动补入账处理系统，所述对账差错数据的账务自动补入账处理系统可以通过执行所述对账差错数据的账务自动补入账处理方法的流程步骤予以实现，即本领域技术人员可以将所述对账差错数据的账务自动补入账处理方法理解为所述对账差错数据的账务自动补入账处理系统的优选实施方式。该系统具体包括：

模块M1：系统在进行各种业务类型的对账时，提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中可以补入账的数据。

对账不平时，根据交易来源系统、交易类型等判断该交易是否属于系统先行垫付资金的交易。对于系统先行垫付资金的不平交易，系统根据交易的业务类型、交易类型、差错类型等判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

模块M2：将标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求。对于符合要求的数据，系统统计补入账详细数据后将其标记为可补入账。对于不符合的要求的数据，系统将标记出不符合的原因并将数据提交给业务平台展示。

根据需要补入账交易的补入账(补扣账)标记，系统根据业务类型、交易类型、对账状态等获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息获取补入账(补扣账)涉及的费用类型、科目账户、借贷标识等补入账所需信息生成补入账(补扣账)明细数据。

对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，系统按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

模块M3：对能够补入账的标记数据，根据商户入账时需要的信息，按照该商户在系统中配置的规则进行补入账。

模块M4：对不符合补入账要求的数据，系统根据多个维度统计数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准。若超出标准，系统将会信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据。

系统对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据等维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。系统对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据等维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。

模块M5：业务人员可对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，并给出调整规则变更补入账规则集。

本发明实施例提供了一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法及系统，收单系统先行垫付商户资金，后续进行对账的场景下，对于对账差错数据，系统根据预定的补入账规则集进行差错数据部分账务的自动处理。对于不属于规则集部分数据，系统将数据提交业务平台审核处理后，可纳入规则集处理此类差错数据。

对于收单系统预先垫资款项的交易，能够识别抓取其中可由系统自动补入账(补扣账)的数据，并按照垫资时的入账、清分的格式进行账务处理，最终达到降低系统异常交易的数量比例的技术效果。

本领域技术人员知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现本发明提供的系统及其各个装置、模块、单元以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得本发明提供的系统及其各个装置、模块、单元以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器以及嵌入式微控制器等的形式来实现相同功能。所以，本发明提供的系统及其各项装置、模块、单元可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置、模块、单元也可以视为硬件部件内的结构；也可以将用于实现各种功能的装置、模块、单元视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。

以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变化或修改，这并不影响本发明的实质内容。在不冲突的情况下，本申请的实施例和实施例中的特征可以任意相互组合。

Claims (10)

1.一种对账差错数据的账务自动补入账处理方法，其特征在于，包括：

步骤S1：提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中能够补入账的数据，形成标记数据；

步骤S2：将所述标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求；

步骤S3：对能够补入账的标记数据，根据客户入账时需要的信息，按照该客户在系统中配置的规则进行补入账；

步骤S4：对不符合补入账要求的标记数据，根据多个维度统计标记数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准；若超出标准，将信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据；

步骤S5：对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，给出调整规则变更补入账规则集。

2.根据权利要求1所述的对账差错数据的账务自动补入账处理方法，其特征在于，所述步骤S1包括：

步骤S1.1：当对账不平时，根据交易来源系统、交易类型在内的相关因素，判断当前交易是否属于系统先行垫付资金的不平交易；

步骤S1.2：对于先行垫付资金的不平交易，根据交易的业务类型、交易类型、差错类型在内的相关因素，判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

3.根据权利要求1所述的对账差错数据的账务自动补入账处理方法，其特征在于，所述步骤S2中判断是否符合补入账要求包括：对于符合要求的标记数据，统计补入账详细数据后将其标记为可补入账；对于不符合的要求的标记数据，将标记出不符合的原因并将标记数据提交给业务平台展示。

4.根据权利要求1所述的对账差错数据的账务自动补入账处理方法，其特征在于，所述步骤S2具体包括：

步骤S2.1：根据需要补入账交易的补入账标记，根据业务类型、交易类型、对账状态在内的相关因素获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息，获取补入账涉及的费用类型、科目账户、借贷标识在内的相关补入账所需信息，生成补入账明细数据；

步骤S2.2：对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

5.根据权利要求1所述的对账差错数据的账务自动补入账处理方法，其特征在于，所述步骤S4包括：

步骤S4.1：对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告；

步骤S4.2：对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。

6.一种对账差错数据的账务自动补入账处理系统，其特征在于，包括：

模块M1：提取对账结果不为对平或已销账的数据，根据核对数据时导致不平的要素，初步判断数据是否可以进行补入账，并标记其中能够补入账的数据，形成标记数据；

模块M2：将所述标记数据批量导入补入账处理流程，所述补入账处理流程根据预先设定的规则集，对批量导入的标记数据具体判断是否符合补入账要求；

模块M3：对能够补入账的标记数据，根据客户入账时需要的信息，按照该客户在系统中配置的规则进行补入账；

模块M4：对不符合补入账要求的标记数据，根据多个维度统计标记数据信息，并判断统计结果是否超出设定的异常数据预警标准；若超出标准，将信息同步至预警平台，提醒业务人员及时处理异常数据；

模块M5：对提交到业务平台的不符合补入账要求的异常数据，以及当日补入账明细状态逐步处理，并根据具体情况标记出其中可调整的数据，给出调整规则变更补入账规则集。

7.根据权利要求6所述的对账差错数据的账务自动补入账处理系统，其特征在于，所述模块M1包括：

模块M1.1：当对账不平时，根据交易来源系统、交易类型在内的相关因素，判断当前交易是否属于系统先行垫付资金的不平交易；

模块M1.2：对于先行垫付资金的不平交易，根据交易的业务类型、交易类型、差错类型在内的相关因素，判断交易是否可以进行补入账或者补扣账。

8.根据权利要求6所述的对账差错数据的账务自动补入账处理系统，其特征在于，所述模块M2中判断是否符合补入账要求包括：对于符合要求的标记数据，统计补入账详细数据后将其标记为可补入账；对于不符合的要求的标记数据，将标记出不符合的原因并将标记数据提交给业务平台展示。

9.根据权利要求6所述的对账差错数据的账务自动补入账处理系统，其特征在于，所述模块M2具体包括：

模块M2.1：根据需要补入账交易的补入账标记，根据业务类型、交易类型、对账状态在内的相关因素获取配置的会计规则，然后根据会计规则结合具体交易机构信息，获取补入账涉及的费用类型、科目账户、借贷标识在内的相关补入账所需信息，生成补入账明细数据；

模块M2.2：对于获取会计规则以及生成明细数据要素确实的标记数据，按照补入账失败的业务报表数据结构，以不符当前补入账类型提交给业务平台展示处理。

10.根据权利要求6所述的对账差错数据的账务自动补入账处理系统，其特征在于，所述模块M4包括：

模块M4.1：对当日补入账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告；

模块M4.2：对当日补扣账的交易以交易金额、交易数量、需要预警的交易类型数据在内的相关维度做统计，若超过设定的警戒值则向预警系统发出异常警告。