CN116596665B - 数据处理方法、装置、设备及存储介质 - Google Patents
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Abstract
本发明公开了一种数据处理方法、装置、设备及存储介质。本发明涉及金融数据处理技术领域。该方法包括:包括:获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;若所述流向时序图中存在异常收款账户,则生成所述目标信贷资金对应的预警信息,本实施例提供的数据处理方法,可以精准确定信贷资金的流向,并对异常流向进行预警,在一定程度上可以保证信贷资金的流向合规。
Description
技术领域
本发明实施例涉及金融数据处理技术领域,尤其涉及一种数据处理方法、装置、设备及存储介质。
背景技术
目前,金融机构扩大信贷投放、降低贷款成本,不能让资金空转或脱实向虚。因而获取信贷资金的流向显得尤为重要。
在实际操作中,各家金融机构防止资金被非法挪用的主要措施是在贷款发放时要求借款人明确资金用途,在贷款发放完成后的一段时间内,银行通过借款人的交易流水信息判断信贷资金流向是否合规。如果借款人在多家金融机构开户,借款人资金支付可能涉及多个客户、不同账户和多家银行,信贷资金监测困难重重。
发明内容
本发明实施例提供一种数据处理方法、装置、设备及存储介质,可以精准确定信贷资金的流向,并对异常流向进行预警,在一定程度上可以保证信贷资金的流向合规。
第一方面,本发明实施例提供了一种数据处理方法,包括:
获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,所述交易记录中涉及的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;
根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;
若所述流向时序图中存在异常收款账户,则生成所述目标信贷资金对应的预警信息。
第二方面,本发明实施例还提供了一种数据处理装置,包括:
交易记录获取模块,用于获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,所述交易记录中涉及的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
流向时序图构建模块,用于基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;
异常收款账户判断模块,用于根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;
预警信息生成模块,用于当所述流向时序图中存在异常收款账户时,生成所述目标信贷资金对应的预警信息。
第三方面,本发明实施例还提供了一种电子设备,包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,所述处理器执行所述程序时实现如本发明实施例所述的数据处理方法。
第四方面,本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,该程序被处理器执行时实现如本发明实施例所述的数据处理方法。
本发明实施例公开了一种数据处理方法、装置、设备及存储介质,获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,交易记录中涉及的资金为目标信贷资金的部分或者全部;基于至少一条交易记录构建目标信贷资金的流向时序图;其中,流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款账户;若流向时序图中存在异常收款账户,则生成目标信贷资金对应的预警信息。本实施例提供的数据处理方法,可以精准确定信贷资金的流向,并对异常流向进行预警,在一定程度上可以保证信贷资金的流向合规。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案,下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍,应当理解,以下附图仅示出了本发明的某些实施例,因此不应被看作是对范围的限定,对于本领域普通技术人员来讲,在不付出创造性劳动的前提下,还可以根据这些附图获得其他相关的附图。
图1为本发明实施例提供的一种数据处理方法的流程图;
图2为本发明实施例提供的一种流向时序子图的示例图;
图3为本发明实施例提供的一种数据处理的原理图;
图4为本发明实施例提供的一种数据处理装置的结构示意图;
图5为本发明实施例提供的一种电子设备的结构示意图。
实施方式
下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是,此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明,而非对本发明的限定。另外还需要说明的是,为了便于描述,附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。
应注意到:相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项,因此,一旦某一项在一个附图中被定义,则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释。同时,在本发明的描述中,术语“第一”、“第二”等仅用于区分描述,而不能理解为指示或暗示相对重要性。本申请技术方案中对数据的获取、存储、使用、处理等均符合国家法律法规的相关规定。
图1为本发明实施例提供的一种数据处理方法的流程图,该方法适用于确定信道资金是否存在异常流向的情况。该方法可以由数据处理装置来执行,该装置可以通过软件和/或硬件的形式实现,可选的,通过电子设备来实现,该电子设备可以是移动终端、PC端或服务器等。如图1所示,该方法具体包括如下步骤:
S110,获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
其中,交易记录中涉及的资金为目标信贷资金的部分或者全部。异常交易账户集中包含多个异常交易账户,是被各金融实体(可以理解为金融机构,如银行)标记为具有违规交易记录的账号。异常交易账户携带的信息可以包括:账户名称、账户账号、异常交易时间、交易类型(如:楼市、理财、股市、信用卡还款、还本负息等)。本实施例中,对于一个借款账户,该账户中除了包含目标信贷资金,还可能包含自有资金,该借款账户往出转账时,需要判断转出的资金为目标信贷资金还是自有资金,本实施例中,只获取转出的资金为目标信贷资金的交易记录,以准确的定位目标信贷资金的流向。需要说明的是,本实施例中的异常交易账户集及目标信贷资金对应的交易记录是经过用户授权获取的。
其中,交易记录包括出款账户、收款账户及交易金额。在一个实施例中,获取目标信贷资金对应的至少一条交易记录的方式可以是:确定目标信贷资金流经的交易账户,作为目标交易账户;对于每个目标交易账户,获取目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录;对出账对应的交易记录进行筛选,获得目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
其中,转账信贷资金为目标信贷资金的部分或者全部。目标信贷资金流经的交易账户可以理解为若流入该交易账户的资金为目标信贷资金的部分或者全部,则该交易账户为目标信贷资金流经的交易账户。目标交易账户可以是目标信贷资金的第N手交易账户,N大于或等于1的正整数。本应用场景下,信贷发放机构首先将目标信贷资金下发至第一手交易账户,然后再由第一手交易账户流向第二手交易账户,再由第二手交易账户流向第三手交易账户,依次类推,获得目标信贷资金流经的交易账户。
具体的,确定目标信贷资金流经的交易账户的方式可以是:若流入当前交易账户的资金为目标信贷资金的部分或者全部,则当前交易账户为目标信贷资金流经的交易账户。
其中,设定时段可以由金融机构设置,例如:可以是6个月。出账对应的交易记录可以理解为从目标交易账户转出资金所对应的交易记录,即目标交易账户作为出款账户对应的交易记录。本实施例中,在获取到目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录之后,该设定时段内的交易记录转出的资金可以包括转账信贷资金或者自有资金,因此需要对获取到的交易记录进行筛选,提取出转出的资金为转账信贷资金对应的交易记录。
具体的,对出账对应的交易记录进行筛选,获得目标信贷资金对应的至少一条交易记录的方式可以是:按照交易时间的先后顺序,对出账的资金依次进行累加;当累加的资金达到转账信贷资金时,将参与累加的出账对应的交易记录确定为目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
本实施例中,目标交易账户在转出资金时,默认优先转出信贷资金,当累加的资金达到转账信贷资金时,则表明转入目标交易账户的信贷资金已经被转完,后续转出的资金为账户的自有资金。示例性的,假设转入目标交易账户的信贷资金的额度为x,目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录为10条,按照交易时间的先后顺序,对出账的资金依次进行累加,当累加到前6条交易记录时,累积的资金额度达到x,则前6条交易记录为目标信贷资金对应的交易记录。
在一个应用场景下,信贷发放机构首先将目标信贷资金下发至第一手交易账户A,提取出第一手交易账户A转出目标信道资金的交易记录,获得第二手交易账户B1和B2。对于第二手交易账户B1和B2,再次提取第二手交易账户B1和B2转出目标信道资金的交易记录,获得B1对应的第三手交易账户C1,以及B2对应的第三手交易账户C2和C3。对于第三手交易账户C1、C2和C3,同样按照上述方式获取目标信道资金的交易记录,依次类推,获得目标信贷资金对应的交易记录。以上述实施例为例,目标信贷资金对应的交易记录包括:A-B1(金额x1),A-B2(金额x2),B1-C1(金额x3),B2-C2(金额x4),B2-C3(金额x4)。
S120,基于至少一条交易记录构建目标信贷资金的流向时序图。
其中,流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户。
本实施例中,目标信贷资金可以在多个不同的金融实体下的交易账户间流动,为了数据的安全性,各个金融实体分别构建其对应的流向时序子图。示例性的,目标信贷资金首先在银行a下的多个交易账户间流动,然后流动至银行b,再在银行b下的多个交易账户间流动,接着又流动至银行c,再在银行c下的多个交易账户间流动,依次类推。每个流向时序子图包括多个资金流动链路,每个链路上包含有多手交易账户。
具体的,基于至少一条交易记录构建目标信贷资金的流向时序图的方式可以是:对至少一条交易记录按照金融实体进行分组,获得多个交易记录组;基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图。
其中,每个交易记录组中的交易账户属于同一金融实体。本实施例中,将在同一金融实体内进行的交易记录划分至同一组,同时提取在不同的金融实体间的交易账户间的交易记录,确定为跨金融实体交易记录。具体的,在不同金融实体中部署计算节点,并进行网络授权和调试,各个金融实体根据交易记录组内信贷资金的流动方向构建该金融实体对应的流向时序子图。
可选的,基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图的方式可以是:对于交易记录中的每条交易记录,将交易记录中的出款账户作为起始节点,将收款账户作为结束节点,将资金的流动方向作为边的指向方向;基于起始节点、结束节点及边的指向方向构建金融实体对应的流向时序子图。
其中,某个交易账户可以是其中一个交易记录中的起始节点,也可以是另一个交易记录中的结束节点。具体的,基于起始节点、结束节点及边的指向方向构建金融实体对应的流向时序子图的过程可以是:将交易记录组中的多个起始节点、多个结束节点通过边的指向方向进行串联,获得多条资金流动链路,然后基于相同交易账户对应的节点将多条资金流动链路进行融合,获得流向时序子图。示例性的,图2是本发明实施例中的一种流向时序子图的示例图。如图2所示,在金融实体a内,目标信贷资金从A流向B1和B2,再从B1流向C1,从B2流向C2和C3,从C2流向D1和D2。
可选的,可以根据跨金融实体交易记录将各流向时序子图进行串联,从而可以从全局获得目标信贷资金的整个流向。
S130,根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款账户。
本实施例中,根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款账户的方式可以是:提取流向时序图中的多个交易账户,将多个交易账户与异常交易账户集进行比对,若存在与异常交易账户集匹配的收款账户,则可以认为目标信贷资金流入非法账户。
具体的,根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款交易账户的方式可以是:对于每个流向时序子图,将流向时序子图中的各交易账户与异常交易账户集进行比对;若流向时序子图中存在与异常交易账户集中的异常交易账户相匹配的交易账户,则流向时序子图中存在异常收款交易账户。
本实施例中,由于每个金融实体中部署有计算节点,各金融实体分布式的将各自的流向时序子图中的交易账户与异常交易账户集进行比对,以确定流向时序子图中是否存在异常收款账户。
S140,若流向时序图中存在异常收款账户,则生成目标信贷资金对应的预警信息。
本实施例中,对于每个流向时序子图,若该流向时序子图中存在异常收款账户,则其金融实体中的计算节点基于该异常收款账户生成预警信息,并将预警信息沿跨金融实体交易记录的逆方向传输至发放目标信贷资金的金融实体,以对发放目标信贷资金的金融实体进行预警。
可选的,生成目标信贷资金对应的预警信息的方式可以是:获取异常收款账户的交易信息;对交易信息进行加密;基于加密的交易信息生成目标信贷资金对应的预警信息。
其中,交易信息包括如下至少一项:交易时间、异常收款账户的账号、交易金额、异常收款账户的类型。其中,对交易信息进行加密的方式可以是:采用同态加密的方式对交易信息加密。具体的,基于加密的交易信息生成目标信贷资金对应的预警信息之后,将该预警信息沿跨金融实体交易记录的逆方向传输至发放目标信贷资金的金融实体,以对发放目标信贷资金的金融实体进行预警。
可选的,在根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款交易账户之后,还包括:若流向时序图中不存在异常收款账户,则生成目标信贷资金对应的安全信息。
本实施例中,各金融实体生成安全信息之后,将该安全信息沿跨金融实体交易记录的逆方向传输至发放目标信贷资金的金融实体,以告知发放目标信贷资金的金融实体该笔信贷资金安全。
示例性的,图3是本实施例中的数据处理的原理图,如图3所示,目标信贷资金从金融实体a流动至金融实体b,再从金融实体b流动至金融实体c,金融实体a、金融实体b及金融实体c分别基于其内部的交易记录生成流向时序子图,若在各自的流向时序子图中检测到异常收款账户,则生成预警信息,若在各自的流向时序子图中未检测到异常收款账户,则生成安全信息,金融实体c将预警信息或安全信息发送至金融实体b,再经由金融实体b发送至金融实体a。金融实体b产生的预警信息或安全信息直接发送至金融实体a。
本实施例的技术方案,获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,交易记录中涉及的资金为目标信贷资金的部分或者全部;基于至少一条交易记录构建目标信贷资金的流向时序图;其中,流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;根据异常交易账户集判断流向时序图中是否存在异常收款账户;若流向时序图中存在异常收款账户,则生成目标信贷资金对应的预警信息。本实施例提供的数据处理方法,可以精准确定信贷资金的流向,并对异常流向进行预警,在一定程度上可以保证信贷资金的流向合规。
图4是本发明实施例提供的一种数据处理装置的结构示意图,如图4所示,该装置包括:
交易记录获取模块410,用于获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,所述交易记录中涉及的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
流向时序图构建模块420,用于基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;
异常收款账户判断模块430,用于根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;
预警信息生成模块440,用于当所述流向时序图中存在异常收款账户时,生成所述目标信贷资金对应的预警信息。
可选的,所述交易记录获取模块410,还用于:
确定所述目标信贷资金流经的交易账户,作为目标交易账户;
对于每个目标交易账户,获取所述目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录;其中,所述转账信贷资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
对所述出账对应的交易记录进行筛选,获得所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
可选的,所述交易记录获取模块410,还用于:
若流入当前交易账户的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部,则所述当前交易账户为所述目标信贷资金流经的交易账户。
可选的,所述交易记录获取模块410,还用于:
按照交易时间的先后顺序,对所述出账的资金依次进行累加;
当累加的资金达到所述转账信贷资金时,将参与累加的出账对应的交易记录确定为所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
可选的,流向时序图构建模块420,还用于:
对所述至少一条交易记录按照金融实体进行分组,获得多个交易记录组;其中,每个交易记录组中的交易账户属于同一金融实体;
基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图。
可选的,流向时序图构建模块420,还用于:
对于交易记录中的每条交易记录,将所述交易记录中的出款账户作为起始节点,将收款账户作为结束节点,将资金的流动方向作为边的指向方向;
基于所述起始节点、所述结束节点及所述边的指向方向构建金融实体对应的流向时序子图。
可选的,异常收款账户判断模块430,还用于:
对于每个流向时序子图,将所述流向时序子图中的各交易账户与所述异常交易账户集进行比对;
若所述流向时序子图中存在与所述异常交易账户集中的异常交易账户相匹配的交易账户,则所述流向时序子图中存在异常收款交易账户。
可选的,预警信息生成模块440,还用于:
获取异常收款账户的交易信息;
对所述交易信息进行加密;
基于加密的交易信息生成所述目标信贷资金对应的预警信息。
可选的,所述交易信息包括如下至少一项:交易时间、异常收款账户的账号、交易金额、异常收款账户的类型。
可选的,还包括:安全信息生成模块,用于:
若所述流向时序图中不存在异常收款账户,则生成所述目标信贷资金对应的安全信息。
上述装置可执行本发明前述所有实施例所提供的方法,具备执行上述方法相应的功能模块和有益效果。未在本实施例中详尽描述的技术细节,可参见本发明前述所有实施例所提供的方法。
图5示出了可以用来实施本发明的实施例的电子设备10的结构示意图。电子设备旨在表示各种形式的数字计算机,诸如,膝上型计算机、台式计算机、工作台、个人数字助理、服务器、刀片式服务器、大型计算机、和其它适合的计算机。电子设备还可以表示各种形式的移动装置,诸如,个人数字处理、蜂窝电话、智能电话、可穿戴设备(如头盔、眼镜、手表等)和其它类似的计算装置。本文所示的部件、它们的连接和关系、以及它们的功能仅仅作为示例,并且不意在限制本文中描述的和/或者要求的本发明的实现。
如图5所示,电子设备10包括至少一个处理器11,以及与至少一个处理器11通信连接的存储器,如只读存储器(ROM)12、随机访问存储器(RAM)13等,其中,存储器存储有可被至少一个处理器执行的计算机程序,处理器11可以根据存储在只读存储器(ROM)12中的计算机程序或者从存储单元18加载到随机访问存储器(RAM)13中的计算机程序,来执行各种适当的动作和处理。在RAM 13中,还可存储电子设备10操作所需的各种程序和数据。处理器11、ROM 12以及RAM 13通过总线14彼此相连。输入/输出(I/O)接口15也连接至总线14。
电子设备10中的多个部件连接至I/O接口15,包括:输入单元16,例如键盘、鼠标等;输出单元17,例如各种类型的显示器、扬声器等;存储单元18,例如磁盘、光盘等;以及通信单元19,例如网卡、调制解调器、无线通信收发机等。通信单元19允许电子设备10通过诸如因特网的计算机网络和/或各种电信网络与其他设备交换信息/数据。
处理器11可以是各种具有处理和计算能力的通用和/或专用处理组件。处理器11的一些示例包括但不限于中央处理单元(CPU)、图形处理单元(GPU)、各种专用的人工智能(AI)计算芯片、各种运行机器学习模型算法的处理器、数字信号处理器(DSP)、以及任何适当的处理器、控制器、微控制器等。处理器11执行上文所描述的各个方法和处理,例如数据处理方法。
在一些实施例中,数据处理方法可被实现为计算机程序,其被有形地包含于计算机可读存储介质,例如存储单元18。在一些实施例中,计算机程序的部分或者全部可以经由ROM 12和/或通信单元19而被载入和/或安装到电子设备10上。当计算机程序加载到RAM 13并由处理器11执行时,可以执行上文描述的数据处理方法的一个或多个步骤。备选地,在其他实施例中,处理器11可以通过其他任何适当的方式(例如,借助于固件)而被配置为执行数据处理方法。
本文中以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列(FPGA)、专用集成电路(ASIC)、专用标准产品(ASSP)、芯片上系统的系统(SOC)、负载可编程逻辑设备(CPLD)、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括:实施在一个或者多个计算机程序中,该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释,该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器,可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令,并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。
用于实施本发明的方法的计算机程序可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些计算机程序可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器,使得计算机程序当由处理器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。计算机程序可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行,作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。
在本发明的上下文中,计算机可读存储介质可以是有形的介质,其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的计算机程序。计算机可读存储介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备,或者上述内容的任何合适组合。备选地,计算机可读存储介质可以是机器可读信号介质。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦除可编程只读存储器(EPROM或快闪存储器)、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器(CD-ROM)、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。
为了提供与用户的交互,可以在电子设备上实施此处描述的系统和技术,该电子设备具有:用于向用户显示信息的显示装置(例如,CRT(阴极射线管)或者LCD(液晶显示器)监视器);以及键盘和指向装置(例如,鼠标或者轨迹球),用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给电子设备。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互;例如,提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈(例如,视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈);并且可以用任何形式(包括声输入、语音输入或者、触觉输入)来接收来自用户的输入。
可以将此处描述的系统和技术实施在包括后台部件的计算系统(例如,作为数据服务器)、或者包括中间件部件的计算系统(例如,应用服务器)、或者包括前端部件的计算系统(例如,具有图形用户界面或者网络浏览器的用户计算机,用户可以通过该图形用户界面或者该网络浏览器来与此处描述的系统和技术的实施方式交互)、或者包括这种后台部件、中间件部件、或者前端部件的任何组合的计算系统中。可以通过任何形式或者介质的数字数据通信(例如,通信网络)来将系统的部件相互连接。通信网络的示例包括:局域网(LAN)、广域网(WAN)、区块链网络和互联网。
计算系统可以包括客户端和服务器。客户端和服务器一般远离彼此并且通常通过通信网络进行交互。通过在相应的计算机上运行并且彼此具有客户端-服务器关系的计算机程序来产生客户端和服务器的关系。服务器可以是云服务器,又称为云计算服务器或云主机,是云计算服务体系中的一项主机产品,以解决了传统物理主机与VPS服务中,存在的管理难度大,业务扩展性弱的缺陷。
注意,上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解,本发明不限于这里的特定实施例,对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此,虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明,但是本发明不仅仅限于以上实施例,在不脱离本发明构思的情况下,还可以包括更多其他等效实施例,而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。
Claims (13)
1.一种数据处理方法,其特征在于,包括:
获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,所述交易记录中涉及的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;
根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;
若所述流向时序图中存在异常收款账户,则生成所述目标信贷资金对应的预警信息;
其中,基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图,包括:
对所述至少一条交易记录按照金融实体进行分组,获得多个交易记录组;其中,每个交易记录组中的交易账户属于同一金融实体;
在各金融实体中部署计算节点,以基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图;其中,每个流向时序子图包括多个资金流动链路,每个链路上包含有多手交易账户。
2.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,获取目标信贷资金对应的至少一条交易记录,包括:
确定所述目标信贷资金流经的交易账户,作为目标交易账户;
对于每个目标交易账户,获取所述目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录;其中,所述转账信贷资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
对所述出账对应的交易记录进行筛选,获得所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
3.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,确定所述目标信贷资金流经的交易账户,包括:
若流入当前交易账户的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部,则所述当前交易账户为所述目标信贷资金流经的交易账户。
4.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,对所述出账对应的交易记录进行筛选,获得所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录,包括:
按照交易时间的先后顺序,对所述出账的资金依次进行累加;
当累加的资金达到所述转账信贷资金时,将参与累加的出账对应的交易记录确定为所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
5.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图,包括:
对于交易记录中的每条交易记录,将所述交易记录中的出款账户作为起始节点,将收款账户作为结束节点,将资金的流动方向作为边的指向方向;
基于所述起始节点、所述结束节点及所述边的指向方向构建金融实体对应的流向时序子图。
6.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款交易账户,包括:
对于每个流向时序子图,将所述流向时序子图中的各交易账户与所述异常交易账户集进行比对;
若所述流向时序子图中存在与所述异常交易账户集中的异常交易账户相匹配的交易账户,则所述流向时序子图中存在异常收款交易账户。
7.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,生成所述目标信贷资金对应的预警信息,包括:
获取异常收款账户的交易信息;
对所述交易信息进行加密;
基于加密的交易信息生成所述目标信贷资金对应的预警信息。
8.根据权利要求7所述的方法,其特征在于,所述交易信息包括如下至少一项:交易时间、异常收款账户的账号、交易金额、异常收款账户的类型。
9.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,在根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款交易账户之后,还包括:
若所述流向时序图中不存在异常收款账户,则生成所述目标信贷资金对应的安全信息。
10.一种数据处理装置,其特征在于,包括:
交易记录获取模块,用于获取异常交易账户集及目标信贷资金对应的至少一条交易记录;其中,所述交易记录中涉及的资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
流向时序图构建模块,用于基于所述至少一条交易记录构建所述目标信贷资金的流向时序图;其中,所述流向时序图包括多个流向时序子图,且每个流向时序子图包括多个节点,每个节点对应一个交易账户;交易账户包括出款账户及收款账户,资金的流动方向为从出款账户到收款账户;
异常收款账户判断模块,用于根据所述异常交易账户集判断所述流向时序图中是否存在异常收款账户;
预警信息生成模块,用于当所述流向时序图中存在异常收款账户时,生成所述目标信贷资金对应的预警信息;
其中,所述流向时序图构建模块,还用于:
对所述至少一条交易记录按照金融实体进行分组,获得多个交易记录组;其中,每个交易记录组中的交易账户属于同一金融实体;
在各金融实体中部署计算节点,以基于每个交易记录组构建各金融实体分别对应的流向时序子图;其中,每个流向时序子图包括多个资金流动链路,每个链路上包含有多手交易账户。
11.根据权利要求10所述的装置,其特征在于,所述交易记录获取模块,还用于:
确定所述目标信贷资金流经的交易账户,作为目标交易账户;
对于每个目标交易账户,获取所述目标交易账户从接收到转账信贷资金开始的设定时段内出账对应的交易记录;其中,所述转账信贷资金为所述目标信贷资金的部分或者全部;
对所述出账对应的交易记录进行筛选,获得所述目标信贷资金对应的至少一条交易记录。
12.一种电子设备,其特征在于,包括存储器,处理器及存储在存储器上并能够在处理器运行的计算机程序,其特征在于,所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1-9中任一项所述的数据处理方法。
13.一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,其特征在于,该程序被处理器执行时实现如权利要求1-9中任一所述的数据处理方法。
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